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📰 电诈剧本又更新，男子险失9万元

近期，张先生因接到自称培训机构的退款电话而陷入电信诈骗的陷阱。经过银行工作人员的警觉和警方的及时干预，张先生成功追回了被骗子盯上的91400元现金。事件发生时，张先生在银行取款时显得慌张，银行工作人员立即向警方报告，警方迅速展开行动，最终找到了张先生并阻止了他向骗子汇款。

张先生的经历显示了诈骗手法的复杂性。他在收到退款电话后，下载了相关APP并按照对方的指示进行了投资，最初获得了一定回报，但随后却被要求继续投资以解冻账户。这种情况反映了诈骗分子通过虚假信息和操作手法来诱骗受害者，导致他们陷入更深的经济损失。

为应对电信诈骗，大兴警方积极与银行合作，建立信息共享机制，提升反诈识别能力。他们定期向金融行业通报诈骗手法，组织银行工作人员培训，旨在通过多方协作，形成反诈合力，切实保护市民的财产安全。

🏷️ #电信诈骗 #反诈中心 #金融安全 #警方行动 #培训机构

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📰 央行报告：银行及支付行业洗钱风险提升！-移动支付网

人民银行近日发布的《中国面临的洗钱和恐怖融资风险评估报告摘要（2025）》显示，中国的洗钱风险总体处于中等水平，与2022年评估结果相当。主要洗钱威胁来源于诈骗、赌博、非法集资、腐败和毒品等犯罪，尤其是电信网络诈骗犯罪，通过控制大量银行账户进行资金转移，存在跨境转移风险。

在金融行业中，银行业由于资产规模大、业务复杂，面临较高的洗钱威胁。自上一轮评估以来，银行业务规模和账户数量均有所增加，固有风险水平有所提高。非银行支付机构在电信网络诈骗和网络赌博等犯罪活动中，因其线上业务模式，洗钱风险也显著上升。

《报告》还评估了跨境领域、虚拟资产和数字人民币的洗钱风险。尽管中国在跨境资金监管和打击跨境洗钱活动方面取得了一定成效，但仍需关注相关风险。数字人民币的洗钱手法与传统支付相似，但案件数量较少，整体风险水平保持低位。

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📰 反洗钱、反诈走深走实 银行风控“精准化”转型_腾讯新闻

近年来，全球反洗钱形势日趋严峻，各国加大监管力度，商业银行账户管理也日益严格。储户在办理存取款时，常被询问资金用途，这在一定程度上影响了客户体验。业内人士指出，反诈、反洗钱制度的初衷是防风险、保安全，若能通过智能识别与分层管理机制，风险管控可以更为精细化，既合规又便民。

银行在柜台取款时对大额交易进行详细询问，旨在防范电信网络诈骗。尽管部分客户对此表示不理解，但银行需履行国家金融安全监管要求，确保客户资金安全。专家建议，银行应采用统一话术和电子登记方式，以提高服务效率，并在必要时拒绝办理相关业务。

推动风险管控模式从“金额驱动”转向“风险为本”，是提升金融服务便利性的共识。金融机构应根据客户特征采取差异化措施，简化低风险交易流程，加强高风险交易调查。通过智能化风险模型，银行可以在不影响反洗钱成效的前提下，提升客户体验，确保金融安全与服务质量的平衡。

🏷️ #反洗钱 #金融安全 #客户体验 #风险管理 #电信诈骗

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📰 目录

工商银行宿迁分行近日开展了多层次的防范电信网络诈骗宣传活动，结合线上线下的方式，营造了全民反诈的氛围。该行通过设立反诈咨询台、宣传折页和电子屏等形式，向客户普及反诈知识，揭示新型诈骗手法，提醒客户遵循“不轻信、不透露、不转账”的原则，以增强识骗防骗能力。

为了扩大宣传覆盖面，工商银行还组织反诈宣传小队走进人流密集的场所，如菜市场和商超，利用横幅、宣传台和有奖问答等形式吸引群众参与。宣传人员通过生动案例揭露诈骗手法，并重点讲解“黑灰产”行为的法律后果，警示群众不要成为电诈的“工具人”。

此外，该行还组织员工观看全民反诈公开课，深入了解电信网络诈骗的多样性和隐蔽性，并鼓励员工通过线上平台进行政策宣传，普及反诈知识。未来，该行将持续开展丰富多样的宣传活动，增强群众的风险防范意识，维护金融安全和社会稳定。

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📰 多家银行已预警！加强信用卡溢缴款 防范洗钱风险 — 新京报

近期，多个银行发布公告，加强对信用卡溢缴款的管理，以防范电信诈骗、赌博及洗钱等非法交易的风险。溢缴款是指用户还款超过应还金额或存入信用卡账户的自有资金。虽然溢缴款通常不计算利息，但不法分子可能利用此进行洗钱活动，因此银行开始采取措施限制溢缴款的存入和转出，并鼓励用户使用本人账户按账单金额还款。

建设银行在公告中特别强调，信用卡应仅限本人日常消费，禁止出租、出借或以其他方式交由他人使用。同时，海南农商银行也表示将对疑似存在风险的信用卡账户采取动态调整的控制措施，以保障客户的用卡权益。业内人士指出，利用POS机和高额信用卡的诈骗手法愈演愈烈，犯罪分子通过伪造消费记录洗钱，导致金额巨大。

为切断不法分子的洗钱路径，银行纷纷呼吁用户提高警惕，并加强对POS机的资金流监控。专家表示，支付工具的恶意使用暴露出用户对其功能的误解，银行和支付机构需建立信息共享机制，并采取有效措施限制高风险POS终端的使用，以防止诈骗行为的发生。

🏷️ #信用卡 #溢缴款 #电信诈骗 #洗钱 #风险管理

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📰 丰镇市支行视频参加市分行反诈“送客上门”专题会议 筑牢反诈防线

5月26日，农发行丰镇市支行通过视频形式参加了市分行召开的反诈“送客上门”专题会议，旨在提升员工的反诈意识，履行《反电信网络诈骗法》赋予的职责。会议重点解读了当前电信网络诈骗的新手段与高发场景，结合金融行业的实际案例，分析了诈骗分子针对银行客户的常见套路，如冒充电商客服退款和虚假投资理财。

会议明确了银行在反诈工作中的责任边界，强调员工在客户开户、转账和办理信贷业务等环节需主动识别风险信号，及时提醒客户防范诈骗。同时，会议对“送客上门”服务中的反诈宣传要求进行了部署，指导支行在上门服务时普及反诈知识，帮助客户提升风险防范能力。

支行员工认真记录会议内容，会后迅速组织内部讨论，梳理反诈重点环节，确保将会议要求融入实际工作。一方面加强员工的反诈知识再培训，确保全员掌握识别与应对诈骗的技能；另一方面在客户服务中落实反诈提醒，主动向客户讲解反诈要点，以守护客户的资金安全。

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📰 北京警方公布案例：大妈爱上“军官”

在当今社会，电信诈骗案件层出不穷，尤其是针对情感脆弱者的诈骗手法愈发隐蔽。一名62岁的女子刘女士因在某平台结识自称“部队军官”的王某，逐渐对其产生信任。王某通过情感攻势和虚假的投资承诺，诱使刘女士取出7万元准备“投资”。

幸运的是，银行工作人员在发现刘女士的异常行为后，及时向警方报告，避免了她的进一步损失。警方通过耐心劝说，使刘女士意识到自己已经落入骗局，并将其安全送回家中。此事件反映了银行和警方在反诈工作中的重要合作。

为加强防范，安定镇政府联合辖区银行和派出所，定期开展反电信诈骗宣传，提升公众的警惕性。同时，通过培训和建立警银联动机制，进一步强化反诈工作，确保能够有效应对各种诈骗手法，保护市民的财产安全。

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📰 中原银行参与承办“金融消费者权益保护之夜”活动-新华网河南频道

9月14日晚，郑州金融岛湖畔举办了“金融消费者权益保护之夜”教育宣传活动，主题为“保障金融权益 助力美好生活”。此次活动由国家金融监督管理总局河南监管局、人民银行河南省分行指导，河南省银行业协会和河南省保险行业协会主办，郑州市公安局反诈支队协办，12家金融机构共同承办。

中原银行作为承办单位之一，积极参与并组织专业团队进行现场宣传。工作人员围绕理性投资、远离虚假宣传以及防范电信诈骗等主题进行知识普及，帮助公众识别金融风险。同时，郑州市公安局反诈支队的民警现场授课，分享成功拦截诈骗案例，教授识别与防范技巧。

此次活动不仅增强了公众的金融消费保护意识与反诈能力，也是河南金融行业践行“以人民为中心”理念的重要实践。未来，河南省金融行业将继续推行金融教育宣传活动，努力营造安全和谐的金融消费环境，为市民的美好生活贡献力量。

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📰 三部门联合启动2025年金融教育宣传周活动

为提升公众金融素养和风险防范能力，金融监管总局、中国人民银行和中国证监会于9月15日联合启动金融教育宣传周活动。本次活动主题为“保障金融权益 助力美好生活”，重点围绕提升服务水平、规范营销行为、维护金融秩序和防范电信诈骗等方面展开。通过政府、行业协会和金融机构等多方合作，活动旨在提高公众的金融意识和合法权益保护能力。

活动期间，金融管理部门将实施“风险提示送上门”行动，制作易懂的金融风险提示和违法违规警示案例。通过社区“网格化”管理等多种方式，金融知识和反诈骗常识将深入到每一个家庭，确保每位公众都能获得必要的金融教育和安全信息。此次宣传周的目标是帮助群众明辨风险、远离侵害，维护自身的合法权益，进而推动社会整体金融素养的提升。

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📰 兴业银行成都分行反诈短剧《谎言的自白》荣获中国人民银行2025“优秀反诈短视频”-新闻频道-和讯网

近日，中国人民银行举办的2025金融行业全国反诈短视频大赛在北京圆满落幕。本次大赛以“守护诚信，向电信网络诈骗宣战”为主题，广泛征集原创反诈短剧作品，共有111部参赛作品。各机构围绕当前高发的电信网络诈骗类型，采用情景演绎、动画特效等方式，生动揭露诈骗手法和危害，宣传防范技巧。

大赛评委会从111部作品中评选出7部“优秀反诈短视频”。其中，兴业银行成都分行选送的《谎言的自白》入围，真实还原了三类典型诈骗案例，警示观众提高警惕。片中展示了诈骗分子如何利用受害者心理弱点设下陷阱，提醒大家不轻信、不转账、不贪利，筑牢防诈防线。

近年来，兴业银行成都分行积极开展反诈宣传，强化员工培训，并走进校园、社区进行金融安全知识宣讲。未来，兴业银行成都分行将继续丰富反诈宣传形式，利用新媒体与线下场景深度融合，努力提升社会各界的防范电诈意识，维护人民群众的财产安全。

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📰 反洗钱专业委员会举办“普及《反洗钱法》 助力金融安全”主题宣传活动

反洗钱专业委员会近日在笔架山体育公园举办了“普及《反洗钱法》助力金融安全”主题宣传活动，旨在落实深圳市“金融为民”暖心工程的要求，增强公众的反洗钱和反电诈意识。活动联合了15家金融机构，通过设立宣传摊位、发放宣传材料和组织互动活动，形成了生动的金融普法矩阵，吸引了近800名市民参与，现场共发放宣传折页3000余份。

活动包括“以案说法”讲座，深圳市公安局福田分局的冯警官深入分析了电信诈骗的高发案例，并提供防范建议。生动有趣的内容引发了市民积极反馈，一些市民还主动提问与交流，气氛热烈。同时，特别设置的“互动游园会”通过游戏互动，提升了市民的学习兴趣，让反洗钱知识在轻松愉快的氛围中得到传播。

此次宣传活动不仅有效提升了社会公众对反洗钱和反电诈的认知，还增强了他们的防范意识，促进了对反洗钱工作的理解和支持。反洗钱专业委员会表示将继续推进相关宣传工作，致力于提升反洗钱防线的战斗力，保障金融安全。

🏷️ #反洗钱 #金融安全 #电信诈骗 #普法宣传 #公众参与

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📰 广发银行西安长安北路支行：适老化服务显成效 成功阻诈护民安 - 西部网（陕西新闻网）

近日，广发银行西安长安北路支行凭借优质的适老化服务和高效的反诈机制，成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗，避免了胥女士的重大财产损失。胥女士因而送来锦旗，以表达对该行的感激。她接到自称“抖音平台客服”的陌生电话，诱导其下载远程控制软件，试图通过手机银行进行资金转出。在关键时刻，广发银行的风险监测系统发出预警，工作人员迅速判断出客户可能遭遇诈骗，并采取限制措施，成功暂停了账户的非柜面交易权限。

此次成功拦截电信诈骗，彰显了广发银行在适老化服务方面的显著成效，为金融行业守护老年客户资金安全提供了有益经验。近年来，该行通过优化适老化服务流程，强化员工识诈防诈能力培训，提升柜面服务的温度，为老年客户提供全方位的金融安全守护。胥女士表示，此次经历让她深刻感受到广发银行在技术识别风险和保护资金安全方面的专业能力。

未来，广发银行西安长安北路支行将继续优化适老化服务流程，理解长者需求，践行“敬老爱老”的服务理念，致力于为老年客户打造安全的金融环境，让每位老年客户都能安心享受金融服务的便利与温暖。

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📰 工行宿迁分行组织开展防范电信网络诈骗宣传活动_江南时报

为提升人民群众防范电信网络诈骗的意识和能力，工行宿迁分行通过线上线下结合的方式，开展了多层次、广覆盖的宣传活动。该行在网点设立反诈咨询台，利用宣传折页和电子屏等形式，向客户普及反诈知识，揭示新型诈骗手法，提醒客户遵循“不轻信、不透露、不转账”的原则，增强识骗防骗能力。

此外，工行宿迁分行还深入社区商超，扩大宣传范围，组织反诈宣传小队走进人员密集场所，通过悬挂横幅、设立宣传台和发放资料等方式，吸引群众参与互动。宣传人员以生动案例揭露诈骗手法，警示群众避免成为电诈“工具人”。

最后，该行还开展线上宣传，组织员工观看“全民反诈公开课”，利用线上平台转发相关知识，提升群众的防范意识。未来，工行宿迁分行将继续丰富宣传活动，增强人民群众识别电信网络诈骗的能力，维护金融安全和社会稳定。

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📰 湖北通信业累计避免群众损失约4400万元

近日，湖北省召开全省通信金融行业治理工作推进会，表彰在打击电信网络诈骗方面表现突出的单位和个人。此次会议上，25家通信行业单位和50名个人获得表彰，显示出湖北省在反诈工作中的积极成效。获评的单位包括湖北省通信管理局及多家基础电信企业，表彰的个人则是来自各个部门的优秀代表。

2025年上半年，湖北省通信行业严格落实国家反诈工作部署，强化行业监管和技术反制措施，积极配合公安机关开展反诈工作。通过发送反诈宣传短信和预警劝阻，累计避免群众损失约4400万元，显示出反诈工作的阶段性成效。全省涉案电话卡数量的负面排名也有所下降，反映出治理工作的有效性。

未来，湖北省通信管理局将继续深化行业源头治理，整合技术资源，推动反诈宣传与部门协作的长效机制，确保群众的财产安全。通过持续努力，湖北省希望在打击电信网络诈骗方面取得更大的进展，维护社会的稳定与安全。

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📰 个人取款超5万仍需登记？多家银行问询用途，监管拟取消硬性规定 — 新京报

近日，中国人民银行等三部门发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，取消了对5万元以上现金存取业务的资金来源登记要求。这一调整引发了市场的广泛关注，业内人士认为，此举减轻了普通储户的合规负担，体现了监管机构对民生体验的重视。同时，银行仍会在特定情况下询问资金来源，以防范电信诈骗。

虽然取消了强制登记资金来源的规定，但金融机构仍需在高风险场景中执行严格的尽职调查。这意味着在5万元以上的现金交易中，金融机构仍需对客户身份进行验证，并保存相关证件的复印件。新规旨在优化金融服务的同时，确保反洗钱监管不放松，体现了监管部门在风险管理与服务优化之间的平衡。

新办法强调了对高风险客户的严格审查与低风险客户的简化措施，旨在提高金融机构的合规性及风险管理水平。通过明确各类金融机构的具体要求，《管理办法》将有助于减少洗钱等非法活动的风险，维护金融市场的稳定与安全。整体来看，此次调整是监管向需求适配的重要体现。

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