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📰 多家银行已预警！加强信用卡溢缴款 防范洗钱风险 — 新京报

近期，多个银行发布公告，加强对信用卡溢缴款的管理，以防范电信诈骗、赌博及洗钱等非法交易的风险。溢缴款是指用户还款超过应还金额或存入信用卡账户的自有资金。虽然溢缴款通常不计算利息，但不法分子可能利用此进行洗钱活动，因此银行开始采取措施限制溢缴款的存入和转出，并鼓励用户使用本人账户按账单金额还款。

建设银行在公告中特别强调，信用卡应仅限本人日常消费，禁止出租、出借或以其他方式交由他人使用。同时，海南农商银行也表示将对疑似存在风险的信用卡账户采取动态调整的控制措施，以保障客户的用卡权益。业内人士指出，利用POS机和高额信用卡的诈骗手法愈演愈烈，犯罪分子通过伪造消费记录洗钱，导致金额巨大。

为切断不法分子的洗钱路径，银行纷纷呼吁用户提高警惕，并加强对POS机的资金流监控。专家表示，支付工具的恶意使用暴露出用户对其功能的误解，银行和支付机构需建立信息共享机制，并采取有效措施限制高风险POS终端的使用，以防止诈骗行为的发生。

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