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📰 个人取款超5万仍需登记？多家银行问询用途，监管拟取消硬性规定 — 新京报

近日，中国人民银行等三部门发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，取消了对5万元以上现金存取业务的资金来源登记要求。这一调整引发了市场的广泛关注，业内人士认为，此举减轻了普通储户的合规负担，体现了监管机构对民生体验的重视。同时，银行仍会在特定情况下询问资金来源，以防范电信诈骗。

虽然取消了强制登记资金来源的规定，但金融机构仍需在高风险场景中执行严格的尽职调查。这意味着在5万元以上的现金交易中，金融机构仍需对客户身份进行验证，并保存相关证件的复印件。新规旨在优化金融服务的同时，确保反洗钱监管不放松，体现了监管部门在风险管理与服务优化之间的平衡。

新办法强调了对高风险客户的严格审查与低风险客户的简化措施，旨在提高金融机构的合规性及风险管理水平。通过明确各类金融机构的具体要求，《管理办法》将有助于减少洗钱等非法活动的风险，维护金融市场的稳定与安全。整体来看，此次调整是监管向需求适配的重要体现。

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