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📰 虚拟货币监管再升级_中国经济网

近期，中国人民银行召开会议，强调打击虚拟货币相关的非法金融活动，明确虚拟货币不具法定货币地位，不能在市场流通。近年来，随着比特币等虚拟货币的兴起，监管部门对于其潜在风险愈加重视，发布多项通知以防范风险。新的监管措施显示出打击虚拟货币的必要性和紧迫性，旨在保护金融稳定。

在虚拟货币市场中，匿名性和跨境特性使其易于被用于洗钱和诈骗，给金融体系带来隐患。专家指出，虚拟货币的技术架构使得传统监管手段失效，存在大量不透明交易。尤其在跨境交易中，虚拟货币可能规避监管，威胁国家金融安全。因此，加强监管是维护投资者权益和人民财产安全的重要举措。

结合全球趋势，加强虚拟货币市场监管已成为各国的共识。此次会议明确了风险防范的思路，反映了我国监管政策的不断深化和细化。维护金融安全和稳定，确保投资者的合法权益，是监管部门的核心任务，也呼吁公众增强风险意识，避免参与虚拟货币的非法活动。

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📰 多家银行已预警！加强信用卡溢缴款 防范洗钱风险 — 新京报

近期，多个银行发布公告，加强对信用卡溢缴款的管理，以防范电信诈骗、赌博及洗钱等非法交易的风险。溢缴款是指用户还款超过应还金额或存入信用卡账户的自有资金。虽然溢缴款通常不计算利息，但不法分子可能利用此进行洗钱活动，因此银行开始采取措施限制溢缴款的存入和转出，并鼓励用户使用本人账户按账单金额还款。

建设银行在公告中特别强调，信用卡应仅限本人日常消费，禁止出租、出借或以其他方式交由他人使用。同时，海南农商银行也表示将对疑似存在风险的信用卡账户采取动态调整的控制措施，以保障客户的用卡权益。业内人士指出，利用POS机和高额信用卡的诈骗手法愈演愈烈，犯罪分子通过伪造消费记录洗钱，导致金额巨大。

为切断不法分子的洗钱路径，银行纷纷呼吁用户提高警惕，并加强对POS机的资金流监控。专家表示，支付工具的恶意使用暴露出用户对其功能的误解，银行和支付机构需建立信息共享机制，并采取有效措施限制高风险POS终端的使用，以防止诈骗行为的发生。

🏷️ #信用卡 #溢缴款 #电信诈骗 #洗钱 #风险管理

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