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📰 揽客违规现形！券商合规红灯频亮

近期，湖南证监局对两家券商实施了行政监管措施，强调了行业合规的重要性。其中，华宝证券因开户招揽不规范和拒绝配合检查被出具警示函，其负责人也受到追责。与此同时，东北证券的一名投资顾问因违规投资外部公司被警示。这些事件凸显了券商在客户招揽、开户、产品销售等多个环节的违规行为频繁。

券商违规行为的根源在于行业准入门槛相对较低，部分从业人员缺乏专业能力和合规意识。在业绩压力下，许多从业者选择忽视合规底线。数据显示，今年新开户数及两融余额均创历史新高，投资者适当性管理的漏洞也日益凸显。因此，券商在销售金融产品时必须确保产品风险与投资者风险承受能力相匹配。

为了加强合规管理，券商应从人员培训和流程控制两方面入手。定期开展合规培训、明确行为红线，并建立有效的内部监控机制是必要的措施。同时，部分大型券商在合规管理上相对成熟，而中小券商则需尽快补齐合规能力，以确保在竞争日益激烈的市场中生存和发展。

🏷️ #券商 #合规管理 #违规行为 #投资者保护 #适当性管理

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📰 引导理性投资筑牢金融风险“防护墙”_腾讯新闻

9月19日，河南金融行业开展了一场以“适当性管理”为主题的专项教育活动，涉及全省18个地市和7000余家银行保险网点。通过线上线下联合的模式，活动旨在将专业的金融知识转化为易懂的实用指南，指导金融消费者理性选择金融产品，以防范投资风险，营造安全健康的金融环境。

活动期间，河南金融监管局发布了《适当性管理政策解读与消费提示》，重点解读了适当性管理的核心原则，包括了解产品、了解客户等。市民通过参与线上有奖知识问答活动，能够加深对理财产品风险和适当性匹配原则的理解，并获得丰富的奖励。此外，线下“金融适当性大闯关”活动让市民通过互动体验了解自身的风险承受能力和适合的理财产品。

此次活动还通过知识竞赛的形式强化金融机构的主体责任，检验参赛人员的专业素养与实操能力，促进了适当性管理知识的深化。河南金融监管局表示，将以本次活动为契机，持续推动适当性管理理念融入日常金融服务，提高机构的责任意识及消费者的风险认知，共同构建健康的金融生态。

🏷️ #金融知识 #适当性管理 #风险防范 #消费者权益 #金融生态

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📰 2025年金融教育宣传周活动 幸福人寿湖北分公司“高管讲消保”之了解“适当性” - 湖北日报新闻客户端

2025年金融教育宣传周活动中，幸福人寿湖北分公司积极响应监管号召，组织员工学习《金融机构产品适当性管理办法》。适当性管理的核心在于将合适的产品通过合适的渠道卖给合适的人，以保护消费者权益并促进行业稳健发展。保险公司需通过适当性管理优化产品设计，提升客户满意度，从业人员则应以客户为中心，避免误导销售。

对于消费者而言，适当性管理是保护其权益的重要机制。消费者在购买保险产品时，应提高风险防范意识，认真填写风险承受能力评估问卷，仔细阅读产品条款，保持理性，避免盲目跟风。此外，消费者应通过正规渠道购买产品，核实销售人员资质，确保自身权益得到保护。

适当性管理在连接保险公司、从业人员与消费者之间发挥着重要作用，只有三方共同努力，才能实现行业健康发展与消费者权益保障。推动适当性管理落到实处，是保险行业实现高质量发展的重要保证。

🏷️ #金融教育 #适当性管理 #消费者权益 #保险行业 #风险防范

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📰 践行“三适当”原则，招商银行广州分行开展金融教育宣传周活动 - 21经济网

为切实守护消费者与投资者金融安全，招商银行广州分行围绕“开展规范营销行为、强化适当性管理”主题，积极开展金融教育宣传周活动，旨在通过多渠道普及金融知识，强化合规秩序。该行构建了线上线下融合的宣传网络，设立“公众教育专区”，并通过微沙龙和新媒体传播，帮助客户直观理解金融产品，避免盲目投资。同时，宣传内容特别加入“风险提示”板块，引导公众树立理性消费与投资观念。

在从业人员培训方面，广州招行围绕金融产品、销售渠道、目标客户的“三适当”要求开展系列培训，推动金融机构履行适当性义务。通过专题课堂和创新的“条文解读+漫画图解”形式，帮助员工掌握合规要求，防范法律风险。此外，整理营销话术清单，明确营销服务中的“可为”与“不可为”，确保员工将合规要求融入日常工作，提高客户服务满意度。

此次金融教育宣传周活动是招商银行广州分行践行金融消费者权益保护责任的重要实践，未来将继续以“三适当”原则为指引，创新宣传形式，强化合规管理，提升服务质效，致力于为公众营造安全、透明、健康的金融环境，助力金融行业高质量发展。

🏷️ #金融安全 #合规管理 #消费者权益 #金融教育 #适当性管理

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