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📰 金融行业客户智能营销管理研究-信息日报

在数字经济背景下，金融行业正由信息化向智能化转型，面对多样化需求和监管趋严，传统营销难以胜任。智能营销以数据驱动、深度分析和动态决策为核心，强调长期价值与个性化服务，超越单纯产品推介，具有长期性与可持续性。
实现路径方面，金融机构需以数据整合为基础，打通系统，建立统一数据平台与客户主数据，形成动态更新的画像。基于分层与画像分析，开展差异化营销与定制服务，确保高价值与普通客户的资源配置更精准。智能工具落地后，提升执行效率。
智能营销在信息透明、互动增强与资源配置三方面改变营销管理。数据驱动提升决策可追溯性，降低信息不对称，强化风险监控。互动让客户参与度提升，形成以价值为导向的长期关系，品牌认同增强，并推动治理水平提升。

🏷️ #智能营销 #数据驱动 #金融行业 #客户管理

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📰 张旎：用人工智能重新定义银行与客户的关系

在数字化转型的浪潮中，张旎作为金融行业的实践者，凭借丰富的跨境银行经验和扎实的学术背景，深入分析了当前金融行业面临的诸多挑战，如客户细分粗放和合规成本高昂等问题。她指出，尽管银行拥有大量数据，但未能有效挖掘其价值，导致客户体验下降。同时，合规要求的提升使得一线客户经理面临操作风险，数据孤岛问题也限制了银行的协同效能。

为了应对这些挑战，张旎研发了“基于人工智能的客户管理平台”，该平台采用四级架构设计，实现了从“经验授信”到“实时智能授信”的转变，显著提升了客户识别和决策效率。通过精准定位客户需求，平台减少了授信成本，并有效降低了理财销售的违规率。同时，张旎强调技术创新需与合规相结合，以保证金融服务的安全与高效。

张旎的“智慧金融”平台不仅解决了现有的业务痛点，更为金融行业的价值引领转型提供了方向。她期待通过不断优化平台，提升服务能力，助力金融行业更好地服务客户、赋能实体经济，借助科技和专业创造更高的价值，推动金融行业在数字化浪潮中焕发新的生机。

🏷️ #金融行业 #数字化转型 #人工智能 #客户管理 #合规创新

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📰 众安信科副总裁刘娅琦：中小金融机构需聚焦三大方向构建自身差异化优势

11月7日，在北京召开的“2025金融发展年会”上，众安信科副总裁刘娅琦参与了关于中小金融机构转型的讨论。她指出，随着大模型技术的兴起，中小金融机构面临着转型的重大挑战。过去，这些机构主要关注腰部客户，但如今大金融机构和互联网公司正在全面下沉市场，导致中小机构的业务拓展空间受到挤压。同时，用户消费习惯向线上转变，对中小机构提出了新的要求。

刘娅琦强调，中小金融机构在转型过程中需摒弃规模至上的理念，聚焦数字化和智能化能力建设，以提升成本效率。她建议推动用户、产品及内部流程的系统化数字化，快速升级组织架构和优化流程，以适应数字化发展的需求。此外，众安信科通过输出数字化能力，帮助中小银行提升客户管理和业务突破，推动整个金融行业的数字化升级。

刘娅琦表示，众安信科始终秉持“以结果为导向”的合作原则，致力于与合作伙伴实现长期价值共赢，为中小金融机构的转型提供切实可行的解决方案。这一系列措施旨在激活客户黏性，推动中小金融机构在竞争激烈的市场中找到自身的差异化优势。

🏷️ #中小金融机构 #数字化转型 #智能化能力 #客户管理 #业务突破

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📰 众安信科副总裁刘娅琦：中小金融机构需聚焦三大方向构建自身差异化优势

在11月7日召开的“2025金融发展年会”上，众安信科副总裁刘娅琦指出，中小金融机构的转型面临诸多挑战，尤其是在大模型技术发展的背景下。她强调，随着大金融机构和互联网公司对底层市场的竞争加剧，中小机构的业务拓展空间受到挤压，且用户消费习惯正不断向线上化转变，要求中小机构必须适应新的市场环境。

刘娅琦表示，许多中小金融机构存在“重获客、轻运营”的问题，产品同质化严重，缺乏符合本土客户特点的长情化产品，这是制约其发展的关键。同时，数字化转型路径模糊、内部管控效率低下也加剧了转型难度。为了应对这些问题，中小机构应关注数字化和智能化能力建设，推动各经营要素的系统化数字化。

她还提到，众安信科正在将其核心能力输出给多家中小银行，帮助它们构建客户大模型体系，提升客户管理效率，并通过提供生态相关服务，助力合作方实现业务突破。刘娅琦希望通过与合作伙伴的长期合作，实现共赢，从而推动整个金融行业的数字化升级。

🏷️ #金融转型 #数字化 #中小机构 #客户管理 #智能化

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