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📰 广州发布“AI投顾十条”,提速建设“投顾第一城”

2025年11月26日,广州市委金融办发布了《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》,旨在破解AI投顾规模化发展的瓶颈。广州作为全国首个出台投顾业态地方政策的城市,通过“1+4+N”工作思路,构建了完整的投顾生态,推动金融业的快速发展。政策聚焦数据流通、技术基础设施和复合型人才的培养,力求在这些领域取得突破。

“AI投顾十条”具体措施包括争取监管支持、建立信息共享机制、推动数据供给等,强调数据要素流通和技术投入的重要性。政策还鼓励金融机构与高校合作,培养“金融+人工智能”的复合型人才,以应对行业面临的技术和人才成本高的问题。同时,调研显示,客户对专业投资顾问的需求依然强烈,强调了人与人之间专业交流的核心价值。

此外,《中国买方投顾蓝皮书2025》指出,买方投顾将迎来发展拐点,未来将与其他业务深度融合,推动传统业务转型。标准化服务和人机协同将成为新趋势,金融科技将驱动投顾业务的发展,个人养老金制度的推进也为买方投顾提供了新的应用场景,展现出广阔的市场前景。

🏷️ #AI投顾 #金融政策 #数据流通 #人才培养 #买方投顾

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📰 中国资产迎来新一轮价值重估,财富管理怎么变?-重庆日报

随着全球货币秩序的重构,中国资产正迎来新的价值重估,财富管理行业也在经历深刻变革。中金财富在发布会上探讨了宏观经济、买方投顾及全球配置等议题,强调了财富管理在服务实体经济和居民财富增值中的重要性。缪延亮分析了资本市场的变化,并指出技术突破和制造业韧性是吸引全球资金的重要因素。

中金财富的买方投顾模式正在蓬勃发展,已突破1200亿规模。面对市场不确定性,投资者需要更好地应对财富配置的挑战。周建提出,从情感接纳、预先规划及专业同行三个方面帮助投资者走出低利率时代的焦虑。全球配置的重要性日益凸显,投资者在全球化配置中面临信息不对称的问题。

随着AI时代的到来,科技将推动普惠金融的发展。贝多广指出,中国普惠金融已从“有没有”转向“好不好”,需要加强投资者教育和提供低门槛的理财产品,以实现公平的金融资源共享。中金国际财富管理致力于为客户提供一站式的全球配置服务,推动金融服务的普惠化。

🏷️ #财富管理 #全球配置 #普惠金融 #买方投顾 #市场变革

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📰 财富管理行业迈入深度转型期,买方投顾与科技双轮驱动格局成形

中国财富管理行业正经历从规模扩张向质量提升的历史性转变。买方投顾模式的深化与人工智能技术的全面赋能,重塑了行业生态与服务边界。伴随“十四五”规划的推进,行业转型正从以产品销售为导向的“卖方模式”,向以客户利益为中心的“买方投顾”模式转变。这一转型重塑了行业价值链,深刻影响了服务实体经济与居民财富增值的方式。

当前,行业变革推动财富管理向高质量发展迈进,中金财富等机构积极推动买方投顾的转型,已形成涵盖多类产品的服务体系。通过“5A配置模型”,中金财富不断完善以客户为中心的投顾模式,力求实现更好的资产配置与收益。在复杂的市场环境中,专业投顾服务的需求日益增加,客户需要更为精准的资产配置解决方案。

同时,人工智能技术的应用正在深刻改变财富管理的服务模式。中金财富通过构建AI驱动的服务平台,提升客户体验与投顾效率。此外,全球资产配置与普惠金融也成为行业发展的新方向。随着金融市场的开放,财富管理机构需要更好地满足客户的全球配置需求,同时推动普惠金融的发展,提升投资者的金融素养与产品可得性。

🏷️ #财富管理 #买方投顾 #人工智能 #全球配置 #普惠金融

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📰 聚势而行启新局、进而有为筑未来 “2025中金财富1018发布会”圆满结束

2025中金财富1018发布会于10月18日成功举办,主题为“聚势·共进”,吸引了金融、科技及学术界的多方嘉宾。会议围绕宏观研究、买方投顾、全球配置等五大核心议题展开深入讨论。中金公司首席策略师缪延亮博士指出,技术突破和制造业韧性共同提升了中国市场的吸引力,推动全球资金流向再平衡。

中金财富在买方投顾转型方面走在行业前列,已形成覆盖精细化客户需求的服务体系,保有规模在今年突破1200亿元。为了应对低利率时代的挑战,中金财富构建了多达11000条不同策略线,为客户提供丰富的资产配置选择。此外,围绕“交易也是买方投顾”的理念,中金财富积极推进业务模式创新,提升客户服务体验。

随着AI科技的快速发展,财富管理行业正面临转型机遇。发布会的圆桌论坛讨论了AI如何改变财富管理客户体验,强调了中金国际财富管理在全球配置中的重要角色。中金财富致力于为客户提供一站式、易理解的服务框架,助力客户在全球投资中获得更多选择和便利。

🏷️ #中金财富 #买方投顾 #AI时代 #财富管理 #全球配置

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📰 中金财富买方投顾规模突破1200亿元 积极推进“AI+买方投顾”智能化探索

中金财富于10月18日举办了“2025中金财富1018发布会”,以“聚势·共进”为主题,展示了在买方投顾、人工智能与普惠金融等领域的突破性进展。中金财富通过以客户为中心的买方投顾模式,推动财富管理服务的边界与深度,已形成覆盖多类客户需求的服务体系,并在买方投顾规模上突破1200亿元,创造了显著的客户收益。

随着AI技术的快速发展,中金财富积极探索AI在财富管理中的应用,致力于提升客户体验。通过AI工具和智能顾问队伍的建设,中金财富希望为客户提供高效的信息获取和专业服务。同时,升级后的中金财富App 12.0版本也将为客户带来全新的金融服务体验,推动金融服务的智能化和数字化。

在普惠金融方面,中金财富强调金融为民的使命,致力于提供低门槛、高流动性的投资理财产品,提升金融素养。通过与中国人民大学的合作,中金财富将开展财富管理与金融健康的研究,推动普惠金融的高质量发展,助力居民财富的保值增值,践行“金融为民”的初心。未来,中金财富将继续深化普惠金融实践,推动财富管理的高质量发展。

🏷️ #中金财富 #买方投顾 #人工智能 #普惠金融 #金融健康

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📰 2025中金财富1018发布会圆满结束:聚势而行启新局,进而有为筑未来

2025年是“十四五”规划的收官之年,财富管理行业在金融体制改革的背景下,逐渐凸显出其在服务实体经济和居民财富增值中的核心作用。中国中金财富证券有限公司于10月18日举办了“2025中金财富1018发布会”,邀请了多方嘉宾围绕宏观研究、买方投顾、全球配置等议题进行深入探讨。中金财富在买方投顾转型方面取得显著成就,保有规模突破1200亿,代表性产品“中国50”为客户创造了显著收益。

中金财富的买方投顾服务体系不断完善,基于“5A配置模型”构建了核心资产配置能力,力求实现以客户为中心的服务目标。随着市场环境的变化,财富管理行业也在不断转型,从“卖产品”向“做服务”转变。中金财富通过多年的产品研究,构建了多类资产配置策略,帮助客户应对低利率时代的挑战,提升投资者的获得感。

在全球经济融合的背景下,中金财富致力于推动国际化业务,帮助客户进行全球资产配置。同时,随着AI技术的应用,财富管理行业也在探索如何利用AI提升客户体验。中金财富积极推进AI赋能,致力于为客户提供更专业的服务,推动普惠金融的高质量发展,助力居民财富的保值增值。未来,中金财富将继续践行“金融为民”的初心,推动财富管理的高质量发展。

🏷️ #财富管理 #买方投顾 #AI技术 #全球配置 #普惠金融

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📰 2025中金财富1018发布会圆满结束:聚势而行启新局,进而有为筑未来

2023年是中国财富管理行业关键的发展阶段,尤其在“十四五”规划收官之际,本行业逐步转型为以服务为导向的买方投顾模式。在中国中金财富证券有限公司举办的“2025中金财富1018发布会”上,专家们深入探讨了宏观经济、买方投顾及金融科技对财富管理的影响,强调了富有吸引力的中国市场在全球资本流动中的重要位置。

中金财富的买方投顾模式在过去6年中逐渐成熟,保有规模突破1200亿,成功推出了多个产品体系,帮助客户实现了显著的投资收益。这背后是其不断完善的5A配置模型,围绕客户需求,构建了系统化的资产配置能力。在低利率环境下,中金财富通过多元化的投资策略,帮助客户实现更有效的财富配置。

未来,中金财富将继续通过科技创新(如AI技术)加强客户服务,并深耕普惠金融发展。公司致力于为不同层次的投资者提供专业支持,以“金融为民”的初心,不断推动财富管理的高质量发展,实现客户与社会的双重价值。

🏷️ #财富管理 #买方投顾 #金融科技 #资产配置 #普惠金融

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📰 申万宏源杨正平:生成式AI推动行业向买方投顾深度转型 - 21经济网

生成式AI正在深刻改变财富管理行业的服务模式和生态格局。随着A股交易活跃度的提升,券商财富管理业务迎来快速发展,42家上市券商的经纪业务手续费净收入增长了44%。券商从以产品销售为主的转型,逐步转向买方投顾模式,特别是头部券商在打造精细化、差异化服务体系方面加大了与人工智能技术的融合力度。

申万宏源证券在转型过程中,重视专业的资产配置、卓越的风险管理和深入的客户需求理解等五大能力的建设。公司通过建立适配买方投顾生态的组织架构和产品研究体系,推动金融产品销售规模的稳步增长。此外,公募基金投顾业务规模也显著提升,反映出公司在满足客户真实投资需求方面的努力。

在生成式AI的应用上,申万宏源证券积极探索将其融入内外部业务场景,提升运营效能和客户体验。通过与AI平台合作,推出智能金融服务,旨在更好地服务客户,推动行业向“客户导向”的模式转型。公司将继续深化AI技术的创新应用,以科技力量实现客户资产的保值增值与行业的健康发展。

🏷️ #生成式AI #财富管理 #买方投顾 #客户需求 #金融科技

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📰 上市券商上半年经纪收入增长超50% 行业“马太效应”凸显

2025年上半年,42家A股上市券商的经纪业务收入显著增长,合计达到745.45亿元,同比增加50.69%。所有券商在这一业务上均实现正增长,显示出市场交易活跃度的回升及财富管理业务的积极发展。行业内出现了明显的“马太效应”,头部券商在收入和市场份额上占据绝对优势,9家头部券商的经纪收入占总收入的58.31%。

具体来看,经纪业务的核心仍是代理买卖证券,收入占比高达85%。与此同时,代销金融产品的收入也有所增长,头部券商在该领域表现突出。随着市场的持续活跃,各家券商纷纷抓住机遇,客户和资产规模显著增长,买方投顾的转型也在深化,展现了行业的转型成效。

展望下半年,预计随着市场成交额和两融规模的持续提升,财富管理及资本中介业务将继续贡献增长。经纪业务净收入有望优于利息净收入,成为推动行业业绩增长的核心动力。整体来看,券商行业在面对市场环境变化时,表现出良好的适应能力和发展潜力。

🏷️ #券商收入 #市场活跃 #财富管理 #马太效应 #买方投顾

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📰 上市券商上半年经纪收入增长超50% 行业“马太效应”凸显

2025年上半年,随着市场交易活跃度的回升,42家A股上市券商的经纪业务收入显著增长,合计745.45亿元,增幅达50.69%。这一增长体现出行业内“马太效应”的加剧,头部券商如中信证券、国泰海通等,依旧占据市场的主导地位,收入结构以传统交易为主,同时代销金融产品收入也有显著提升。整体来看,行业的收入增长动力强劲,13家券商增速超50%。

在经纪业务的核心收入方面,代理买卖证券业务仍然是主要来源,42家上市券商的收入在该领域占比约85%。对于财富管理转型,42家券商的代销金融产品收入同比增长32.05%,显示出头部券商在产品与客户资源上具有显著优势。此外,买方投顾转型深化,吸引了大量投资客户,各家券商纷纷优化服务,提升客户规模与资产规模。

展望下半年,预计受益于成交额和资本中介业务的持续增长,券商的财富管理业务会继续表现良好。行业分析认为,经纪业务的净收入有望整体表现优于利息净收入,将持续成为推动业绩增长的重要因素。此时,券商在新客户开发和资产管理上将继续发力,以应对市场变化和提升竞争力。

🏷️ #券商 #经纪收入 #马太效应 #财富管理 #买方投顾

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