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📰 银河期货马凯：锚定金牛赛事 以四大战略考量激发业务新动能

银河期货参与首届“金牛至赢”期货大赛，彰显其统筹战略全局、推动高质量发展的系统行动。大赛作为权威平台，借助中国证券报的品牌公信力与“金牛生态圈”的资源整合能力，提升行业影响力与公众认知度，并为期货行业投教、评价、人才体系的完善提供契机。其核心逻辑包括四大考量：一是把握里程碑机遇，体现头部国企担当；二是加强与母公司的协同联动，实现面向客户的一站式综合金融服务与协同展业新模式；三是深化投资者教育，利用赛事载体推广专业知识、风险揭示与理性投资文化，履行服务实体经济与投资者权益的责任；四是以赛拓客，优化客户结构与资产沉淀，促进经纪、财富管理及产业服务等核心业务增长。
银河期货还强调品牌占位、协同深化、生态共建与客户增量四位一体的目标，致力成为钻石指定交易商，推动行业投教体系和基础设施的完善，促进行业的健康、长期发展。赛事的两大亮点在于品牌公信力与资源整合能力，能够跨证券、基金、期货、产业等领域搭建开放协同的平台，为市场参与者创造长期价值，并实现高效的获客与转化。

🏷️ #品牌公信力 #资源整合 #投资者教育 #客户增量 #跨机构协同

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📰 方言坐席+视频连线，中国人寿“无界服务”暖了7000万客户心

在国家推动普惠金融和提升金融服务覆盖面的背景下，金融保险业正以更深更广的力度融入民生，成为服务实体经济、守护百姓福祉的关键力量。特别是对大众与小微企业的普惠型保险供给不断增加，消费者权益保护的重要性日益凸显，成为检验行业高质量发展、维护市场稳定的“压舱石”。中国人寿坚持以人民为中心的价值导向，将消费者权益置于服务核心，通过数智化转型、专业能力提升和温度化服务，推动行业高质量发展并为社会经济注入稳健动能。其数智运营“马上办”以数据驱动资源整合，提升投保、承保、理赔等全场景服务效率，实现高比例无纸化投保、智能核保与无人式理赔，极大提升客户体验。线上线下协同发力，线上平台覆盖广泛、24/7服务齐备；线下服务则通过标准化柜面、体验中心和便民区，强化适老、外语服务等多元化举措，提升对特殊群体的覆盖与关怀。公司还以普惠教育与风险防控为重点，以案说险、风险提示等形式提升公众金融素养与自我保护能力，构建全流程消保机制，将消费者声音纳入治理与管理体系，持续扩大教育覆盖与满意度。展望未来，中国人寿将以创新驱动、资源整合和多元供给，继续深化集约化运营，推动数智化引擎落地，为广大人民群众的获得感、幸福感、安全感注入长期动能，书写“金融为民”的国寿新篇章。

🏷️ #普惠金融 #消费者权益 #数智化 #客户服务 #保险教育

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📰 从张雪的成功，看金融人的赤子之心

上周，关于“张雪”的故事刷屏了。在世界超级摩托车锦标赛葡萄牙站中，法里车手瓦伦丁·德比斯的张雪机车连续两回合夺冠，首回合以3.685秒优势领先，次回合在不利局面下实现反超，成为打破品牌垄断的传奇。张雪出身寒门，只有初中文凭，创业源于热爱，从修车工到世界第一的重型机车生产商，所有选择不是为了赚钱，而是因为热爱摩托车。看着他赛后落泪，我联想到金融行业中的“张雪”们：坚守赤子之心，在复杂环境中坚持专业与善良。金融初衷在于资源配置，推动实体经济，帮助普通人抵御风险、实现财富增值；但存在以利润为导向、把客户当作流量的乱象。应当承认行业存在问题，但不应否定整体价值，因仍有大量从业者以客户为中心，推动长期规划与风险管理，守护金融的初心。张雪两次夺冠，年产值7.5亿元但仍亏损2000万元，因持续投入技术研发，构建长期壁垒。这一路被比亚迪、华为等企业的长期主义所启发：若只看短期盈利，格局将过小。商业本质是创造社会价值，最终获得长期回报。金融行业亦应如此，向着以客户为中心、陪伴成长、设计长久有效的产品迈进。疫情、冲突与市场低迷并未让信任消失，越来越多的金融人选择在艰难时刻陪伴客户、拒绝投机，长期主义成为新常态。张雪用二十年等待世界冠军，而金融人无需等那么久，赤子之心从未离开。愿我们都像张雪一样，出走半生，归来仍是少年。

🏷️ #赤子之心 #长期主义 #金融初心 #客户为中心 #长期价值

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📰 新场景 新产品 新客群——兴业消费金融擘画消费金融高质量发展新图景

在“十五五”开局之年，全国两会明确将扩大内需、活跃消费作为重点任务，消费金融行业被赋予通过场景嵌入、客群细分与产品创新来连接供需、激活潜力的角色。兴业消费金融股份公司（兴业消金）以场景深耕、客群挖掘与产品创新为核心实践路径，打造全维度的消费金融服务生态。其在宠物、母婴、运动健康等场景上线“活力贷”，简化线上线下流程以提升审批与放款效率，累计投放金额达到数千万元；在口腔医疗、家装建材、教育培训等场景通过与头部品牌企业合作的“随兴享”分期，扩展覆盖并助力商户增收。截至2025年底，相关项目服务客户数万、发放额度达到数十亿元。客群方面，兴业消金聚焦新市民、青年创客、高校毕业生、三农及个体工商户等，构建分层次的服务体系，通过“兴才贷”等产品帮助家庭解决教育支出、提供过渡性信贷与创业资金，覆盖广泛群体并探索多元获客渠道。未来发展将聚焦新行业场景、深化集团协同、强化风控、推进数智转型，以科技驱动业务创新与风险管理，持续提升产品适配度与服务质量，并以开放场景生态和广覆盖客群推动消费金融高质量发展。

🏷️ #消费金融 #场景深耕 #客群挖掘 #产品创新 #数智转型

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📰 解民忧、惠民生、暖民心！“国寿好服务”守护安心消费-公司动态-证券市场周刊

在国家推动普惠金融和提升金融服务覆盖面的背景下，金融保险业正成为服务实体经济与民生的重要力量，消费者权益保护被视为行业高质量发展的关键保障。中国人寿以人民为中心的理念贯穿始终，通过数智化转型提升服务效率与覆盖面，推出“马上办”等新模式，线上线下协同，构建全方位的客户体验体系。其数智化运营实现投保、承保、理赔等全流程的高效化与无人化，强化对外部数据的连接与分析，确保服务更便捷、触点更广、体验更优；同时在普惠服务、适老化、外籍人士服务等方面持续创新，提升群众的金融素养与风险防范能力。文章也关注两会及年度业绩对资本市场的影响，强调通过財报分析与行业趋势，识别具有长期投资价值的高质量上市公司，呼吁投资者关注营收质量与创新驱动，以实现资产保值增值。

🏷️ #普惠金融 #金融科技 #数智运营 #客户体验 #投资分析

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📰 财通基金党委书记、董事长吴林惠：十五为楫，共启新章

2025年，财通基金以客户为中心推动全面改革，完成前中后台流程梳理，将客户需求嵌入产品设计、投资决策、客户服务、风险管理与品牌建设等全生命周期，设立五大重点工程，强化战略规划、组织机构、业务体系、客户运营与制度机制的协同发力，提升核心竞争力。年度业绩提升显著，含权产品与权益基金实现突出排名，定增规模居于市场前列，服务浙商浙企的定位持续巩固，产品线扩展至多元化的权益、固收、量化、FOF及定增等领域，形成以服务驱动的差异化优势。2026年被定位为新质突破年，财通基金将深化“以客户为中心”的改革，聚焦建立特色鲜明、多元发展、客户信赖的一流资产管理公司愿景，力求在“十五五”开局实现高质量发展。展望未来，基金管理团队坚持专业与敬畏并重，携手投资者与伙伴共克时艰，稳步迈向市场蓝海。

🏷️ #客户至上 #改革重塑 #定增突出 #高质量发展 #资产管理

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📰 2026新年献词 | 财通基金党委书记、董事长吴林惠：十五为楫，共启新章

本篇新年献词回顾了财通基金在2025年的变革与成就，强调以客户为中心，梳理前中后台流程，推动五大重点工程落地，以提升产品、服务与风险管理能力。通过投研为基、突出定增与浙商定增等策略，2025年在权益类基金绝对收益、定增规模与产品线扩张方面取得明显进展，并推出“与财同行”等服务品牌，提升客户体验与运营标准。展望2026年，基金将以“新质突破年”为主线，巩固改革成果、深化能力建设、迈向高质量发展，力求打造特色鲜明、多元发展、客户信赖的一流资产管理公司。全文强调市场环境的韧性与机遇，呼吁投资者与合作伙伴共同努力，继续以敬畏市场、专业执着与赤诚服务为核心，在资管行业大航海时代驶向更广阔的蓝海。愿新的一年里，身体健康、阖家幸福、投资长虹。

🏷️ #新年献词 #客户优先 #高质量发展 #资产管理 #浙商定增

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📰 建行镇江京口支行贴心服务收获客户亲笔信

近日，建行镇江京口支行收到了唐先生的亲笔表扬信，信中称办理业务时的贴心、专业与温暖，特别赞扬网点人员高度负责的服务态度和娴熟的业务能力。这次表扬也进一步印证了建行京口支行坚持以客户为中心、用心服务的理念。
此前，他获知一款停产的联名卡仍有存量，京口支行经核实后给出肯定答复。办理时，电话咨询至网点接待，工作人员耐心细致，全面告知用卡规则与费用，并严格执行开户尽职调查。因名下账户已达上限，系统无法新开卡，工作人员未直接拒绝，而是主动核查信息、尝试操作，午休时仍继续处理，体现专业与热心。
这封表扬信不仅肯定当天值班员工的辛勤付出，也生动印证建行长期践行《以客户为中心》的服务理念。京口支行将继续坚持初心、提升服务品质，用专业、真诚、暖心的行动服务每一位客户，传递金融为民的正能量，为建行品牌增添更多温情注脚。

🏷️ #客户服务 #以客户为中心 #贴心服务 #专业素养 #暖心担当

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📰 数据会说话，“数据智慧”赋能金融全价值链的实践

在中国金融业数字化转型进入深水区的背景下，数字金融被列为重点发展的五篇大文章之一，成为推动金融高质量发展的核心引擎。慧辰股份以数据智能为核心，将客户洞察、渠道优化、市场营销与智能风控贯穿金融全链条，帮助银行、券商、基金、保险等机构提升竞争力与价值增长。慧辰通过庞大CATI中心与标准化流程，量化客户体验、定位改进短板，支撑精准营销与分级渠道管理。其全链路解决方案涵盖客户洞察、体验优化、渠道评估及风控与尽调，已为多家银行提供数字化产品与服务，并以跨境风控等案例帮助决策者把握真实风险。

🏷️ #数智金融 #客户洞察 #风控智能 #渠道优化 #精准营销

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📰 致同合伙人芦弘涛：双轮驱动重塑商业银行零售业务转型路径

在宏观经济加速调整、居民金融需求持续变化的背景下，中国商业银行零售业务正经历深刻转型。芦弘涛指出，零售资产业务的增长逻辑正由单纯扩张转向增长与风控的双轮驱动，通过更智慧的数据运用、敏捷的策略调整与更坚韧的风控内核，推动高质量、可持续发展。真正潜在的增长来自结构性机会，如消费驱动、财富管理驱动的信贷需求，以及基于小微经营真实资金需求的市场空间。
在具体业务层面，银行应更精细化地推进客群经营，围绕稳定收入来源的人群夯实基本盘，并关注新市民在创业、安居、教育等方面增长的金融需求；同时将金融服务嵌入消费场景，拓展对绿色消费、健康养老、文旅等领域的金融支持，并以全生命周期的综合服务提升客户黏性。关于风险管理，年末处置零售不良被视为财务管理与风险出清的共同结果，但并非终点，需构建全景化、实时化的智能风控体系，快速响应宏观与行业变化，提升数字化在精准营销、风控与流程自动化中的作用。

🏷️ #零售转型 #数字化 #风控体系 #数据驱动 #客群经营

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📰 江南： “金桥访客”构建银行客户拜访新流程

在金融行业竞争加剧的背景下，江南农村商业银行推出了“金桥访客”智能微应用，旨在提升客户经理的工作效率与专业能力。传统的客户拜访流程耗时且低效，客户经理需手动筛选信息并撰写报告，导致信息遗漏和决策支持不足。通过大模型技术，“金桥访客”实现了访前准备的智能化，客户经理只需输入客户名称，系统便能快速生成定制化的营销方案，提升了沟通的专业性与成功率。

此外，该应用在访后报告整理方面也表现出色。客户经理可以实时记录关键信息，系统自动将非结构化数据转化为标准化报告，确保信息的完整性与可追溯性。自上线以来，“金桥访客”已被广泛应用，累计使用超过30万次，生成的标准化报告超过10万份，显著提高了客户经理的工作效率，推动了业务的增长。

“金桥访客”不仅是一个工具，更是客户经理工作链中的重要组成部分，贯穿了从客户发现到经验沉淀的全流程。其“意向跟踪”功能和成功案例分享机制，促进了优秀经验的传承与复用，最终实现了客户关系维护与业务决策的系统化支撑，推动了银行的整体服务质量提升。

🏷️ #金桥访客 #客户经理 #工作效率 #营销方案 #银行服务

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📰 深耕湖湘显担当 凝心聚力谱新篇——建信人寿湖南分公司 2025 年实干笃行创佳绩

2025年，建信人寿湖南分公司在复杂的市场环境中，积极贯彻党的二十大精神，致力于深化转型与高质量发展。公司以党建为根基，完善学习机制，推动党的理论入脑入心，并落实中央巡视整改，提升政治素质，为高质量发展奠定坚实基础。

在业务发展方面，湖南分公司通过深化合作机制，开展高端客户活动，实现了业绩的跨越式增长。创新的养老金融业务模式和专业化团队建设，提升了客户服务质量，推动了业务转型。同时，客户至上的理念使客户满意度持续上升，构建了完善的客户服务体系。

展望未来，湖南分公司将继续以坚定的信念和务实的作风，深化党建与业务的融合，优化业务布局，提升服务质量，筑牢风险防线，致力于为湖湘经济社会发展贡献力量，书写新的发展篇章。

🏷️ #建信人寿 #湖南分公司 #党建引领 #客户服务 #高质量发展

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📰 苏州光大银行温暖守护银龄 积极树立适老化服务标杆_新华网江苏频道

中国光大银行苏州分行积极履行社会责任，推出一系列适老化服务举措，为老年客户提供便捷而温馨的金融服务体验。通过柜员的细心服务、养老社区体验及设施的全面升级，银行全方位展现了其在关爱弱势群体方面的积极作用，并树立了金融行业的良好标杆。顾老先生在办理业务时，柜员黄翀耐心沟通，细致关照，赢得了老人们的信任与赞赏。

此外，苏州分行还举办了养老生活体验活动，让老年客户深度了解社区环境和相关设施。在活动中，工作人员结合真实案例，为老人们传授个人资产保护的重要知识，帮助他们筑牢金融知识防线，保障他们的“养老钱”。这种知识传播不仅增进了老年客户的金融理解，也提升了他们的生活质量。

为了进一步提升老年客户的服务体验，苏州分行在2025年前对所有网点的适老化设施进行了升级，配备了多种适老服务设施，升级了叫号系统。这些措施得到了老年客户的高度好评，让他们感受到银行的关怀与温暖，充分体现了金融机构积极承担社会责任的一面。

🏷️ #适老化服务 #社会责任 #金融温暖 #客户体验 #知识传递

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📰 好买财富杨文斌：建立中国财富管理行业的“医生”体系

中国财富管理行业在经历多年快速发展后，已初步形成基本框架，涵盖投资人、财富管理平台、资产管理机构及底层资产。尽管这一行业规模达约120万亿元，成为普惠金融的重要力量，但也暴露出诸多问题，如投资人缺乏理财获得感等。这一切表明，建立高质量的理财师队伍是当前的重要任务，发展专业财富管理人才体系将是解决现存问题的关键。

当前财富管理行业的服务逻辑与医疗行业高度一致，理财师如同医生，通过精准的投资诊断和科学的资产配置方案，帮助客户实现财富的健康增长。此外，理财师在客户行为干预与教育方面的作用显著，能够有效应对投资者的非理性行为，提升客户的财富获得感。因此，财富管理行业的核心价值在于通过专业服务为客户创造超额收益，提高财富积累效率。

为推动行业建设，应建立统一的理财师认证体系，并鼓励独立财富管理机构的培育。同时，还需引导智能投顾的规范发展，确保覆盖长尾客户的服务质量。构建中国特色的财富管理“医生”体系，不仅是推动行业高质量发展的必然要求，也对促进经济的稳定和居民财富的增值具有重要意义。

🏷️ #财富管理 #理财师 #超额收益 #客户价值 #智能投顾

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📰 宏利基金独资三周年：全球视野筑基，本土智慧开花

宏利基金于2022年完成合资转外资，迎来三周年庆典，回顾了在中国市场的深耕与成果。公司以“全球视野+本土智慧”为核心，积极布局主动管理、全球资产配置与养老金融，新增客户1300万，总管理规模达千亿元，主动股票投资能力在行业中排名第六。未来，宏利基金将继续深化在权益投资、固定收益、养老投资等领域的布局，致力于提供多元化的资产配置工具。

在养老金融领域，宏利基金与多家合作伙伴共同探索符合中国居民需求的养老解决方案，发布了多项报告，积极参与浮动费率基金试点，响应国家“双碳”目标。公司构筑了三大核心优势：专业的主动管理能力、全球化的资产配置能力和深耕本土的养老金融能力。方庭朗表示，未来中国养老市场潜力巨大，宏利基金将为养老体系的强化做出贡献。

活动中，嘉宾们讨论了中国养老金融生态的建设，强调多元化配置与可持续投资的重要性。市场调查显示，专业理财顾问能够显著提升退休信心。宏利基金相信，养老事业的高质量发展需要产业链上各方的共同努力，未来将继续以全球视野与本土智慧推动中国养老金融的发展。

🏷️ #宏利基金 #养老金融 #资产配置 #客户增长 #全球视野

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📰 金博会揭秘证券业转型“攻守之道” - 瑞财经

金融类展会是洞察金融机构生态转型趋势的重要窗口。第十九届深圳国际金融博览会上，AI交易机器人、智能数据中台等前沿技术成果得到展示，趣味投教活动吸引了众多参与者。各家机构通过实践描绘出证券行业的转型图景，利用金融科技拓展业务范围，同时通过趣味投教和精细服务提升客户信任，推动高质量发展。

金融科技已成为证券行业转型的核心引擎，券商通过前沿技术与业务场景的融合提升客户服务能力。在交易效率方面，智能算法重塑投资交易模式，国信证券的T0智能算法和山西证券的债券交易机器人均展示了高效的交易体验。此外，券商服务正向精准化、场景化发展，华兴证券的多多金App为不同客户提供个性化服务。

展会上的互动活动不仅普及了金融知识，还帮助券商塑造品牌形象。投资者在交流中提出了财富管理的痛点，为券商优化产品与服务指明方向。未来，财富管理转型将成为券商业绩增长的引擎，综合财富管理业务有望推动长期客户群体的培育，券商的转型路径将以金融科技为“矛”，以精细服务为“盾”，实现可持续发展。

🏷️ #金融科技 #财富管理 #客户信任 #证券行业 #投教活动

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📰 从金博会看证券业转型“攻守道”

金融类展会是了解金融机构生态转型的重要窗口，最近的深圳国际金融博览会展现了证券行业的转型趋势。金融科技的应用，尤其是AI交易机器人和智能数据中台，使得券商能够在业务范围上进行创新，提升客户服务的效率和精准度。同时，通过趣味投教活动，券商也在努力建立与客户的信任关系，确保客户不仅能被吸引，更能长期留存。

在展会上，各大券商展示了如何通过金融科技提升交易效率和服务质量。例如，智能算法帮助投资者优化交易策略，缩短信息传递时间，提升用户体验。同时，趣味化的投教活动吸引了大量投资者参与，帮助他们更好地理解金融产品和服务，满足他们的具体需求。这种从“流量获客”到“长久留客”的转变，是实现财富管理转型的关键。

未来，券商必须在金融科技和客户服务之间找到平衡，以实现高质量发展。通过整合技术与业务，券商能够打造以客户为中心的服务生态，进而推动自身的转型与升级。这条“攻守兼备”的发展道路，将引领券商在新阶段中实现更高的业绩增量和客户黏性。

🏷️ #金融科技 #财富管理 #客户信任 #投教活动 #证券转型

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📰 崖山数据库助力东方证券打造智能客户画像系统

近日，东方证券与深圳崖山科技有限公司联合推出的智能客户画像解决方案，凭借其技术创新和实践价值，在2025金融科技应用场景大赛中获奖。这一方案旨在应对证券业务中的高并发、高延迟和高依赖等数字化转型挑战，特别是满足高净值客户对实时交易和个性化服务的需求。传统架构的局限性使得数据处理效率低下，亟需新的解决方案来提升服务质量。

崖山数据库YashanDB作为核心选型方案，通过多维度的创新，成功解决了传统数据库在性能和安全上的瓶颈。其原创的运行时事务调度理论和HTAP融合存储引擎，确保了实时数据处理的高效性和安全性。这一系统的构建不仅提升了客户画像数据的实时分析能力，还显著降低了数据延迟，增强了客户满意度，为金融行业的国产化转型提供了可复制的路径。

目前，崖山数据库已在多个金融业务场景中得到应用，展现了其在高要求金融环境中的强大能力。通过这一成功实践，东方证券为行业数字化转型提供了坚实的数据库基础，推动了金融科技的进一步发展。此举不仅提升了业务连续性，也为金融行业的自主可控发展树立了新的标杆。

🏷️ #金融科技 #数字化转型 #客户画像 #崖山数据库 #国产化

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📰 中国平安盛瑞生：AI将深刻重塑金融行业生态格局，助力高质量发展

AI技术正在深刻改变金融行业，成为培育新质生产力的关键力量。中国平安在其数字化转型过程中，积极推进AI与金融的深度融合，实施"AI in All"战略，通过智能营销、服务与运营等领域的创新，提升了客户体验和运营效率。平安的AI技术应用显著提高了客服效率，降低了理赔时间，推动了核心业务的优化。

此外，平安还通过AI技术增强风险控制能力，构建全维度的金融风险管理体系，提升了行业的抗风险能力。AI不仅是平安的业务工具，更是其服务社会、满足民生需求的重要途径。平安致力于在智能化转型中实现高质量发展，同时推动社会经济的可持续发展。

展望未来，平安将继续深化AI技术的应用，围绕金融服务创新，提升服务质量，打造更智能、更便捷的金融环境。通过不断的技术创新，平安希望能更好地满足客户需求，实现金融为民的初心，推动行业的整体进步与发展。

🏷️ #人工智能 #金融创新 #数字化转型 #风险管理 #客户体验

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📰 聚焦AI创新+客户经营，金融壹账通与意大利忠利保险集团共绘保险发展新蓝图

11月17日，金融壹账通与意大利忠利保险集团在新加坡举行高层战略会，双方探讨了未来合作的潜在方向。忠利保险首席执行官Philippe Donnet率领18人高管团队，金融壹账通总经理助理王有东和寿险海外业务负责人朱平参与接待。会议重点讨论了平安集团在客户经营、数字化转型及人工智能应用方面的经验与实践。

忠利保险是一家拥有194年历史的综合性保险集团，正着力于推进“终身伙伴2027:追求卓越”战略。金融壹账通介绍了平安的综合金融模式、客户经营体系及如何通过“保险+生态”构建长期客户触点，以实现可持续增长。平安的客户数量和留存率表现良好，展现了其成功的客户经营特征。

在科技与创新方面，金融壹账通展示了平安在人工智能、数据治理及智能运营等领域的实践。忠利保险高层认为，这些经验对其AI扩展性应用及数字化转型具有现实参考价值。双方一致认为，围绕客户价值、AI创新和数字化运营的交流，将为未来跨区域合作带来更多可能性，为后续深层合作奠定基础。

🏷️ #金融壹账通 #忠利保险 #数字化转型 #人工智能 #客户经营

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