⁣
📰 海南农商银行2026年首期零售金融训练营开营

海南农商银行开展了“砺剑奋斗・零售金融训练营”2026年度第一期专项培训，旨在提升零售条线员工的专业能力与综合素养，聚焦业务痛点与趋势，覆盖全链条关键环节。培训采取理论授课、分组研讨和实战演练相结合的模式，帮助零售业务实现高质量发展。总行领导在开班仪式上分析当前机遇与挑战，强调通过系统赋能提升人均产能，推动零售业务提质升级。为期两天的课程覆盖零售财富产品、CRM系统、信贷产品、客户画像、信贷规范化、风控政策、个人信息保护、投诉处理、客户经理星级评定等内容，并进行专题分享，提供思路与创新方向。培训设立专题研讨，学员分成17个小组，围绕流程优化、风险管控、客户体验等主题探讨，累计提出意见建议354条，为改革创新提供参考。通过两次考试测评检验学习成效，参训学员表示将把所学转化为工作动力，为零售金融服务与业务发展贡献专业能力与热情。海南农商银行将持续深化零售条线人才建设，完善培训体系，以高素质队伍支撑零售业务高质量发展，促成全行战略落地。

🏷️ #培训 #零售金融 #人才培养 #风控 #客户体验

🔗 原文链接

⁣
📰 金融行业客户智能营销管理研究-信息日报

在数字经济背景下，金融行业正由信息化向智能化转型，面对多样化需求和监管趋严，传统营销难以胜任。智能营销以数据驱动、深度分析和动态决策为核心，强调长期价值与个性化服务，超越单纯产品推介，具有长期性与可持续性。
实现路径方面，金融机构需以数据整合为基础，打通系统，建立统一数据平台与客户主数据，形成动态更新的画像。基于分层与画像分析，开展差异化营销与定制服务，确保高价值与普通客户的资源配置更精准。智能工具落地后，提升执行效率。
智能营销在信息透明、互动增强与资源配置三方面改变营销管理。数据驱动提升决策可追溯性，降低信息不对称，强化风险监控。互动让客户参与度提升，形成以价值为导向的长期关系，品牌认同增强，并推动治理水平提升。

🏷️ #智能营销 #数据驱动 #金融行业 #客户管理

🔗 原文链接

⁣
📰 中小商业银行构建“它经济”下的金融服务新生态策略_中国电子银行网

随着我国居民人均可支配收入的提升和情感消费需求的升级，宠物经济迅速崛起，成为内需增长的重要引擎。预计到2025年，我国宠物行业市场规模将突破8000亿元，猫经济和狗经济各具特色，形成了完整的产业链。中小商业银行应抓住这一机遇，打破传统业务边界，通过技术赋能、产品创新和系统营销，深度嵌入宠物产业生态，转化宠物主为核心高价值客群。

银行需构建全维度数据画像，精准识别宠物主客群，利用金融科技手段实现动态管理。同时，针对宠物主的全生命周期需求，银行应推出多元化的金融产品和增值服务，涵盖保险、信贷和情感绑定型产品，满足宠物主的情感和消费需求。此外，银行还需搭建沉浸式场景，强化与宠物主的情感联结，提升客户体验。

未来，随着技术的不断进步，宠物金融将迎来更多创新。中小商业银行应以客户为中心，构建“金融+宠物+生活”的全方位服务体系，真正理解宠物主的情感需求，推动业务的可持续发展。只有通过技术、产品和营销的三位一体策略，才能在竞争中赢得宠物主的信任与青睐。

🏷️ #宠物经济 #金融服务 #客户需求 #产品创新 #情感消费

🔗 原文链接

⁣
📰 新规即将落地 大额存取款“少登记”如何保障安全？

11月28日，中国人民银行等三部门联合发布新规，取消个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求，计划于2026年1月1日施行。这一新规旨在通过精准防控取代“一刀切”的监管方式，银行将根据客户的风险等级提供差异化服务，简化低风险客户的取款流程，确保资金来源和用途的透明性。

无锡银行业在智能风控方面积累了丰富的经验，依托大数据和AI算法，已实现客户的精准画像。各银行通过动态监测信用风险和合规风险，提升风险管理效能，成功阻止多起电信诈骗案件，保护了客户的资金安全。同时，银行也积极开展风险知识宣传，增强客户的防范意识。

新规的实施与无锡市优化营商环境的目标相辅相成，提升金融服务效能，减少对小微企业的干预，促进资金周转效率，降低经营成本。这一监管方式的革新，不仅减轻了合规客户的负担，也为无锡的营商环境注入了新的活力。

🏷️ #金融监管 #智能风控 #营商环境 #客户服务 #风险管理

🔗 原文链接

⁣
📰 崖山数据库助力东方证券打造智能客户画像系统

近日，东方证券与深圳崖山科技有限公司联合推出的智能客户画像解决方案，凭借其技术创新和实践价值，在2025金融科技应用场景大赛中获奖。这一方案旨在应对证券业务中的高并发、高延迟和高依赖等数字化转型挑战，特别是满足高净值客户对实时交易和个性化服务的需求。传统架构的局限性使得数据处理效率低下，亟需新的解决方案来提升服务质量。

崖山数据库YashanDB作为核心选型方案，通过多维度的创新，成功解决了传统数据库在性能和安全上的瓶颈。其原创的运行时事务调度理论和HTAP融合存储引擎，确保了实时数据处理的高效性和安全性。这一系统的构建不仅提升了客户画像数据的实时分析能力，还显著降低了数据延迟，增强了客户满意度，为金融行业的国产化转型提供了可复制的路径。

目前，崖山数据库已在多个金融业务场景中得到应用，展现了其在高要求金融环境中的强大能力。通过这一成功实践，东方证券为行业数字化转型提供了坚实的数据库基础，推动了金融科技的进一步发展。此举不仅提升了业务连续性，也为金融行业的自主可控发展树立了新的标杆。

🏷️ #金融科技 #数字化转型 #客户画像 #崖山数据库 #国产化

🔗 原文链接

⁣
📰 财信证券陈晓峰：以“3+3+N”数字金融模式开启零售客户集约化经营探索_央广网

证券行业正处于数字化转型的关键阶段，AI技术的引入正在重塑金融服务的整体格局。财信证券在最近的研讨会上分享了其在零售客户服务方面的经验，强调用户对服务渠道界限的模糊化，追求无缝、高效的服务体验。券商积极推动线上线下业务的融合，采用“3+3+N”策略，通过“三循环”运营模式提升客户服务质量和转化效率。

财信证券的“三循环”模式包括运营、服务和展业的数智化。通过数字化工具优化客户画像和需求预测，精准制定运营方案，实现闭环管理。同时，借助智能化手段提高服务的标准化和个性化，确保客户的基础需求得到满足。展业方面，构建全面的支撑体系，提升员工的展业效率与客户关系管理能力。

在数字平台的支持下，财信证券的“三位一体”服务机制实现了客户、理财经理和总部的高效联动，打破了传统线上线下的壁垒，形成了实时交互的服务链。未来，财信证券将继续深化数字金融探索，融合AI技术，推动服务模式的升级，为行业提供更优质的客户体验。

🏷️ #数字化转型 #人工智能 #客户服务 #业务融合 #财信证券

🔗 原文链接

⁣
📰 数智化服务“长尾客户” 华西证券破局行业难题

在证券业数字化转型的背景下，华西证券通过金融科技重塑服务模式，提升运营效率，成为行业发展的关键。公司构建了数字化系统支撑的集约运营体系，系统性地重塑客户触达方式，显著提升客户数量和资产结构。随着人工智能技术的应用，华西证券在客户服务、产品运营和决策支持等方面形成了差异化优势，推动了数字金融的实践。

华西证券通过集约化服务团队，提升了客户服务的效率，成功激活了大量长尾客户。公司依托数字化体系，整合客户数据，搭建动态客户画像引擎，实现精准识别和服务。通过标准化流程，提升了客户管理能力，展现了集约化运营的巨大优势，推动了客户服务的“效率革命”。

在数字化转型的过程中，华西证券围绕客户服务、业务管理、组织协作和风险管理等领域，构建了以数据资产为核心的智能化业务生态。通过流程自动化和数据洞察，提升了管理效能和业务响应速度。同时，依托AI技术强化风险管理，逐步形成了“精准服务+敏捷运营”的竞争力，为可持续发展注入新动能。

🏷️ #数字化转型 #金融科技 #客户服务 #集约化运营 #风险管理

🔗 原文链接

⁣
📰 数智化服务“长尾客户”，华西证券破局行业难题

华西证券在金融数字化转型过程中积极探索创新，构建了以技术、数据和服务为核心的集约化运营体系。通过数字化工具，华西证券提升了客户的服务效率，扩大了服务范围，实现了对长尾客户的有效管理。公司利用AI技术和客户画像等手段，快速识别客户需求，提供精准服务，展现了其在集约化运营方面的优势。

在数字化转型的背景下，华西证券致力于提升客户服务、业务管理、组织协作与风险管理等多领域的效率。通过自动化流程和数据分析，公司减少了人工环节，并强化了资源共享与决策优化。同时，针对风险管理，华西证券建立了金融风控模型，实现了实时监控与智能质检，确保了业务的安全性。

未来，华西证券将继续深化数字化转型，推动零售财富管理、自营投资和研究业务等板块的发展。2025年经营计划中提出的金融科技赋能策略，显示出公司对提升综合治理水平和展业效率的重视，将为其可持续发展注入新的动力。

🏷️ #华西证券 #数字化转型 #客户服务 #金融科技 #风险管理

🔗 原文链接