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📰 甘肃省银行业“异常投诉识别”系统建设推进会成功召开，光大信托携手各方探索数据信托应用新场景
甘肃省银行业协会召开“异常投诉识别”系统建设推进会，聚焦提升金融消费者权益保护、打击黑灰产与建立跨机构数据协作机制。会议强调依托数字金融技术建立高效、合规、智能的异常投诉识别体系，成为落实人民性金融服务与数据战略的重要抓手。光大兴陇信托携手新网银行、银联数据等单位，围绕“数据信托”模式展开探索，通过整合数据、算法和存储资源，搭建以信托制度为运营底座的治理框架，旨在识别并防控黑灰产业化行为，维护金融市场秩序。该模式有望打破区域数据孤岛，支撑全国范围的金融黑灰产数据库建设，并为数字金融、普惠金融等领域的改革提供可操作的实践样本。未来随着更多省份和机构接入，数据信托与隐私计算的结合将成为金融治理现代化的重要引擎，推动金融生态更安全、透明、可信。
🏷️ #数据信托 #金融消费者 #异常投诉 #黑灰产 #跨机构协作
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📰 甘肃省银行业“异常投诉识别”系统建设推进会成功召开，光大信托携手各方探索数据信托应用新场景
甘肃省银行业协会召开“异常投诉识别”系统建设推进会，聚焦提升金融消费者权益保护、打击黑灰产与建立跨机构数据协作机制。会议强调依托数字金融技术建立高效、合规、智能的异常投诉识别体系，成为落实人民性金融服务与数据战略的重要抓手。光大兴陇信托携手新网银行、银联数据等单位，围绕“数据信托”模式展开探索，通过整合数据、算法和存储资源，搭建以信托制度为运营底座的治理框架，旨在识别并防控黑灰产业化行为，维护金融市场秩序。该模式有望打破区域数据孤岛，支撑全国范围的金融黑灰产数据库建设，并为数字金融、普惠金融等领域的改革提供可操作的实践样本。未来随着更多省份和机构接入，数据信托与隐私计算的结合将成为金融治理现代化的重要引擎，推动金融生态更安全、透明、可信。
🏷️ #数据信托 #金融消费者 #异常投诉 #黑灰产 #跨机构协作
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📰 金融黑灰产治理理论与实务研讨会召开
为深入落实金融消费者权益保护与金融黑灰产治理，5月在中南财经政法大学召开研讨会，汇聚法学与金融领域百余名专家学者与实务人士。会议强调数字金融快速发展带来黑灰产蔓延，严重侵蚀群众财产、扰乱市场、侵蚀社会信用，亟需提升专业能力、加强跨主体协同，推进立法与治理手段创新。主旨演讲提出完善司法解释、柔性监管互联网金融、强化联合执法、推动治理常态化。随会分享了银行在黑灰产治理中的机制创新、风险防控体系以及典型案例分析，强调从事前、事中、事后全链条治理，构建预防—干预—打击—教育的闭环，并发布相关调研报告，揭示现阶段定性、取证、立案、协同等难点。两大圆桌围绕法律定性与协同治理深入讨论，呼吁统一裁判尺度、完善取证、厘清新业态边界，推动司法、监管、金融机构与行业自律多方协同，打造事前预警、事中拦截、事后追责的全链条治理格局，提升金融风险综合治理能力，护航实体经济高质量发展。
🏷️ #金融 #治理 #黑灰产 #金融安全 #协同治理
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📰 金融黑灰产治理理论与实务研讨会召开
为深入落实金融消费者权益保护与金融黑灰产治理，5月在中南财经政法大学召开研讨会，汇聚法学与金融领域百余名专家学者与实务人士。会议强调数字金融快速发展带来黑灰产蔓延，严重侵蚀群众财产、扰乱市场、侵蚀社会信用，亟需提升专业能力、加强跨主体协同，推进立法与治理手段创新。主旨演讲提出完善司法解释、柔性监管互联网金融、强化联合执法、推动治理常态化。随会分享了银行在黑灰产治理中的机制创新、风险防控体系以及典型案例分析，强调从事前、事中、事后全链条治理，构建预防—干预—打击—教育的闭环，并发布相关调研报告，揭示现阶段定性、取证、立案、协同等难点。两大圆桌围绕法律定性与协同治理深入讨论，呼吁统一裁判尺度、完善取证、厘清新业态边界，推动司法、监管、金融机构与行业自律多方协同，打造事前预警、事中拦截、事后追责的全链条治理格局，提升金融风险综合治理能力，护航实体经济高质量发展。
🏷️ #金融 #治理 #黑灰产 #金融安全 #协同治理
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📰 从集中行动到长效治理 山东全面部署金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击
5月15日下午，山东省政府新闻办公室举行新闻发布会，介绍山东打击和防范经济犯罪、维护经济金融安全的总体情况。国家金融监管总局山东监管局副局长郭俊杰就当前金融领域“黑灰产”违法犯罪的新趋势、新变化，以及监管措施作出详细介绍。自2025年以来，金融监管总局与公安部先后开展两轮集群打击，山东金融监管局与省公安厅密切协作、加力科技赋能深挖线索，建立模型筛查线索，充分发挥建模分析与资金穿透追踪优势；探索机制提升成效，创新建立“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强合作；推动多方协同攻坚，建立行业协会、金融机构、司法、监管部门等多领域、多层次会商机制，开展专题座谈解决难点。此前阶段，联合行动已向公安机关移送线索243笔、协助立案232起，初步遏制辖内“黑灰产”势头。郭俊杰指出，违法犯罪呈现三方面特征：手段隐蔽化、运行模式产业化、从业人员职业化。为应对，将持续深化与省公安厅的协作，推动集群打击向长效治理转变。一是继续加大打击力度，聚焦重点领域，精准执行新形势下的行动；二是加强跨部门协同，提升市场监管、司法等主管部门的联动效应，推进综合治理；三是压实金融机构主体责任，夯实合规理念、加强内部控制、强化科技赋能，规范合作机构管理，清除“黑灰产”的生存土壤，推动行业高质量发展。
🏷️ #金融监管 #黑灰产 #集群打击 #跨部门协作 #长效治理
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📰 从集中行动到长效治理 山东全面部署金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击
5月15日下午，山东省政府新闻办公室举行新闻发布会，介绍山东打击和防范经济犯罪、维护经济金融安全的总体情况。国家金融监管总局山东监管局副局长郭俊杰就当前金融领域“黑灰产”违法犯罪的新趋势、新变化，以及监管措施作出详细介绍。自2025年以来，金融监管总局与公安部先后开展两轮集群打击，山东金融监管局与省公安厅密切协作、加力科技赋能深挖线索，建立模型筛查线索，充分发挥建模分析与资金穿透追踪优势；探索机制提升成效，创新建立“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强合作；推动多方协同攻坚，建立行业协会、金融机构、司法、监管部门等多领域、多层次会商机制，开展专题座谈解决难点。此前阶段，联合行动已向公安机关移送线索243笔、协助立案232起，初步遏制辖内“黑灰产”势头。郭俊杰指出，违法犯罪呈现三方面特征：手段隐蔽化、运行模式产业化、从业人员职业化。为应对，将持续深化与省公安厅的协作，推动集群打击向长效治理转变。一是继续加大打击力度，聚焦重点领域，精准执行新形势下的行动；二是加强跨部门协同，提升市场监管、司法等主管部门的联动效应，推进综合治理；三是压实金融机构主体责任，夯实合规理念、加强内部控制、强化科技赋能，规范合作机构管理，清除“黑灰产”的生存土壤，推动行业高质量发展。
🏷️ #金融监管 #黑灰产 #集群打击 #跨部门协作 #长效治理
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📰 分期乐悬赏百万 面向全社会征集金融黑灰产违法违规线索_央广网
在监管持续强化、行业加速规范的大背景下，金融黑灰产成为威胁行业健康发展的顽疾。分期乐发布公告，面向全社会公开征集金融黑灰产违法违规线索，并设立最高100万元奖励，以实际行动加强治理，维护良好金融生态环境。金融黑灰产指通过互联网进行虚假宣传、伪造材料、恶意投诉、教唆缠访、胁迫施压、非法代理维权等违法行为，侵害消费者权益并扰乱市场秩序。征集线索涵盖教唆恶意投诉、虚假承诺停催、虚假宣传、盗取信息与资金、伪造材料等，公众可通过多渠道举报，线索征集持续至12月31日。对有效线索，设立阶梯悬赏，关键线索最高可奖100万元，且设有线索审核与反馈机制，协助司法监管部门打击黑灰产。业内认为治理具公共属性，需要监管、企业与社会共同参与，分期乐的公开征集与高额悬赏有助于提升打击效率，提升公众对危害的认知，推动更多企业参与联防联治，提升行业治理水平。分期乐自成立以来已协助多地警方侦破近百起案件，打击专业团伙26个，百余人受到惩处，未来将继续优化奖励、提升智能防控，维护消费者权益与市场秩序。
🏷️ #黑灰产 #分期乐 #线索举报 #高额悬赏 #金融治理
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📰 分期乐悬赏百万 面向全社会征集金融黑灰产违法违规线索_央广网
在监管持续强化、行业加速规范的大背景下，金融黑灰产成为威胁行业健康发展的顽疾。分期乐发布公告，面向全社会公开征集金融黑灰产违法违规线索，并设立最高100万元奖励，以实际行动加强治理，维护良好金融生态环境。金融黑灰产指通过互联网进行虚假宣传、伪造材料、恶意投诉、教唆缠访、胁迫施压、非法代理维权等违法行为，侵害消费者权益并扰乱市场秩序。征集线索涵盖教唆恶意投诉、虚假承诺停催、虚假宣传、盗取信息与资金、伪造材料等，公众可通过多渠道举报，线索征集持续至12月31日。对有效线索，设立阶梯悬赏，关键线索最高可奖100万元，且设有线索审核与反馈机制，协助司法监管部门打击黑灰产。业内认为治理具公共属性，需要监管、企业与社会共同参与，分期乐的公开征集与高额悬赏有助于提升打击效率，提升公众对危害的认知，推动更多企业参与联防联治，提升行业治理水平。分期乐自成立以来已协助多地警方侦破近百起案件，打击专业团伙26个，百余人受到惩处，未来将继续优化奖励、提升智能防控，维护消费者权益与市场秩序。
🏷️ #黑灰产 #分期乐 #线索举报 #高额悬赏 #金融治理
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📰 量化派正本清源反黑产：协助多地警方破案 推动 DPI 泄露源头治理
本文聚焦量化派在政府指导下，与三大运营商及警方等多方联动开展黑灰产治理的努力。文章指出，非法获取与倒卖消费者信息的现象普遍存在于互联网消费、分期电商与消费金融领域，严重侵害消费者隐私与平台信誉。量化派通过本地风控大模型、AI 与数字技术构建全链条防护体系，提升异常交易识别与实时拦截能力，并加强消费者教育，提升用户主动防御意识。为回应公众关切，平台对来源进行自查并邀请第三方检测，证实未因内部系统导致数据泄露，警方调查亦支持此结论。量化派强调源头治理，提出跨平台联合打击、数据治理与行业协同的制度安排，并已促成多地公安立案与打击行动，未来将引入风控垂直大模型、联邦学习等技术，深化跨区域防控与风险干预。此外，量化派强调保护用户隐私、保障知情与选择权，并建立完备的数据生命周期合规审计机制。结语强调治理需长期投入与跨方协同，量化派将持续高压打击黑灰产，促进行业合规与健康发展。
🏷️ #黑灰产 #数据安全 #风控 #跨平台治理 #隐私保护
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📰 量化派正本清源反黑产：协助多地警方破案 推动 DPI 泄露源头治理
本文聚焦量化派在政府指导下，与三大运营商及警方等多方联动开展黑灰产治理的努力。文章指出，非法获取与倒卖消费者信息的现象普遍存在于互联网消费、分期电商与消费金融领域，严重侵害消费者隐私与平台信誉。量化派通过本地风控大模型、AI 与数字技术构建全链条防护体系，提升异常交易识别与实时拦截能力，并加强消费者教育，提升用户主动防御意识。为回应公众关切，平台对来源进行自查并邀请第三方检测，证实未因内部系统导致数据泄露，警方调查亦支持此结论。量化派强调源头治理，提出跨平台联合打击、数据治理与行业协同的制度安排，并已促成多地公安立案与打击行动，未来将引入风控垂直大模型、联邦学习等技术，深化跨区域防控与风险干预。此外，量化派强调保护用户隐私、保障知情与选择权，并建立完备的数据生命周期合规审计机制。结语强调治理需长期投入与跨方协同，量化派将持续高压打击黑灰产，促进行业合规与健康发展。
🏷️ #黑灰产 #数据安全 #风控 #跨平台治理 #隐私保护
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📰 守护金融消费者财产安全_中国经济网——国家经济门户
3月14日，国家金融监督管理总局组织开展2026年“3·15”金融教育宣传活动，通过多种形式普及金融知识和风险防范常识，针对金融领域乱象加强消保提醒提示，帮助消费者筑牢财产安全防线。打击金融领域“黑灰产”是筑牢消费者安全屏障的重要环节。在国家金融监督管理总局、公安部近期联合发布的第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例中，某投资公司、黄某某等人以“代购买房”为名实施非法放贷型非法经营案引人关注。据悉，2019年至2023年，某投资公司及主要成员黄某某等人，违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象以推广“代购买房”“垫资买房”等名义出借款项。该公司利用自有资金垫付部分购房款帮助购房人全款买房，再要求购房人以其全款购买的房产为抵押，协助购房人伪造申贷材料套取银行金融机构的经营性贷款，并通过相关公司接收和控制银行发放的经营贷资金以完成垫资款回收，同时帮助购房人将本应承担的房贷置换为利率较低的经营贷。北京京臻律师事务所律师冯荣芝认为，在认定非法放贷犯罪时，实际年利率是否超过36%是关键红线。本案中，行为人不仅收取直接利息，更通过精心设计的“垫资息费、律师见证费、助贷服务费”等多种名目变相收取高额费用。司法机关将这些浮动费用全部合并计入“非法放贷利息”，从而准确计算出其实际年利率远超36%，揭示了其高利贷的本质。此案的典型意义在于，司法机关没有被“垫资买房”“助贷”等合法外衣迷惑，而是穿透式审视其整体商业模式，将各环节费用统一认定为非法利息，准确锁定了其非法经营和高利放贷的实质。这种认定方法为打击类似金融“黑灰产”提供了明确的司法实践指引。近年来，银行加大经营性贷款供给，满足实体企业在生产经营活动中的短期或中期资金需求。数据显示，2025年四季度末，本外币住户贷款余额83.28万亿元，同比增长0.5%，全年增加4412亿元。其中，经营性贷款余额25.11万亿元，同比增长4.0%，全年增加9378亿元。北京市互联网金融行业协会党委书记兼会长许泽玮认为，正规的经营性贷款通常具有利率相对较低、期限较为灵活的特点。它为企业特别是中小微企业提供了一个重要的金融工具，有助于企业优化债务结构，减少对民间高成本融资的依赖，从而降低整体财务成本，将更多资源用于实质性的生产经营活动，增强盈利能力和抗风险能力。经营性贷款是为了满足经营需求而设立的金融产品，但不得用于购房、炒股、投资理财等领域。业内人士表示，伪造经营背景与资金用途，扭曲了经营性贷款旨在服务实体经济的政策初衷。不法贷款中介的主要手段是协助借款人凭空包装或夸大经营实体，通过伪造营业执照、购销合同、财务报表、银行流水等材料，将根本无真实经营或经营规模很小的个人，包装成符合银行授信标准的经营主体。其目的是满足银行对贷款申请人资质和“贷款资金必须用于生产经营”的硬性规定，使经营性贷款异化为流入房地产、金融市场等领域的套利工具。许泽玮认为，这种行为首先给银行体系带来了严重的信用风险与操作风险，一旦资金挪用领域的市场出现波动，贷款或将难以收回，形成不良资产。其次，借款人将面临银行提前收回贷款、计入征信黑名单，甚至背负刑事责任的严重后果。最后，这种行为扰乱了国家信贷政策的执行，推高了局部领域的杠杆，挤占了本应流向实体经济的信贷资源，破坏了公平诚信的金融市场环境。上海金融与法律研究院研究员杨海平表示，打击不法贷款中介要尽快增强合力。其一，商业银行要加强经营贷款申请人的尽职调查，通过运用大数据技术强化用途管理和风险监测。其二，监管机构要通过严监管压实商业银行主体责任。金融监管总局、公安部门已联合部署“黑灰产”集群打击行动，明确将贷款领域非法中介列为重点打击对象。在此基础上，建议进一步完善跨部门信息共享与联合执法机制，深化行政执法与刑事司法衔接。（经济日报记者 王宝会）
🏷️ #金融教育 #黑灰产 #经营性贷款 #高利贷
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📰 守护金融消费者财产安全_中国经济网——国家经济门户
3月14日，国家金融监督管理总局组织开展2026年“3·15”金融教育宣传活动，通过多种形式普及金融知识和风险防范常识，针对金融领域乱象加强消保提醒提示，帮助消费者筑牢财产安全防线。打击金融领域“黑灰产”是筑牢消费者安全屏障的重要环节。在国家金融监督管理总局、公安部近期联合发布的第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例中，某投资公司、黄某某等人以“代购买房”为名实施非法放贷型非法经营案引人关注。据悉，2019年至2023年，某投资公司及主要成员黄某某等人，违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象以推广“代购买房”“垫资买房”等名义出借款项。该公司利用自有资金垫付部分购房款帮助购房人全款买房，再要求购房人以其全款购买的房产为抵押，协助购房人伪造申贷材料套取银行金融机构的经营性贷款，并通过相关公司接收和控制银行发放的经营贷资金以完成垫资款回收，同时帮助购房人将本应承担的房贷置换为利率较低的经营贷。北京京臻律师事务所律师冯荣芝认为，在认定非法放贷犯罪时，实际年利率是否超过36%是关键红线。本案中，行为人不仅收取直接利息，更通过精心设计的“垫资息费、律师见证费、助贷服务费”等多种名目变相收取高额费用。司法机关将这些浮动费用全部合并计入“非法放贷利息”，从而准确计算出其实际年利率远超36%，揭示了其高利贷的本质。此案的典型意义在于，司法机关没有被“垫资买房”“助贷”等合法外衣迷惑，而是穿透式审视其整体商业模式，将各环节费用统一认定为非法利息，准确锁定了其非法经营和高利放贷的实质。这种认定方法为打击类似金融“黑灰产”提供了明确的司法实践指引。近年来，银行加大经营性贷款供给，满足实体企业在生产经营活动中的短期或中期资金需求。数据显示，2025年四季度末，本外币住户贷款余额83.28万亿元，同比增长0.5%，全年增加4412亿元。其中，经营性贷款余额25.11万亿元，同比增长4.0%，全年增加9378亿元。北京市互联网金融行业协会党委书记兼会长许泽玮认为，正规的经营性贷款通常具有利率相对较低、期限较为灵活的特点。它为企业特别是中小微企业提供了一个重要的金融工具，有助于企业优化债务结构，减少对民间高成本融资的依赖，从而降低整体财务成本，将更多资源用于实质性的生产经营活动，增强盈利能力和抗风险能力。经营性贷款是为了满足经营需求而设立的金融产品，但不得用于购房、炒股、投资理财等领域。业内人士表示，伪造经营背景与资金用途，扭曲了经营性贷款旨在服务实体经济的政策初衷。不法贷款中介的主要手段是协助借款人凭空包装或夸大经营实体，通过伪造营业执照、购销合同、财务报表、银行流水等材料，将根本无真实经营或经营规模很小的个人，包装成符合银行授信标准的经营主体。其目的是满足银行对贷款申请人资质和“贷款资金必须用于生产经营”的硬性规定，使经营性贷款异化为流入房地产、金融市场等领域的套利工具。许泽玮认为，这种行为首先给银行体系带来了严重的信用风险与操作风险，一旦资金挪用领域的市场出现波动，贷款或将难以收回，形成不良资产。其次，借款人将面临银行提前收回贷款、计入征信黑名单，甚至背负刑事责任的严重后果。最后，这种行为扰乱了国家信贷政策的执行，推高了局部领域的杠杆，挤占了本应流向实体经济的信贷资源，破坏了公平诚信的金融市场环境。上海金融与法律研究院研究员杨海平表示，打击不法贷款中介要尽快增强合力。其一，商业银行要加强经营贷款申请人的尽职调查，通过运用大数据技术强化用途管理和风险监测。其二，监管机构要通过严监管压实商业银行主体责任。金融监管总局、公安部门已联合部署“黑灰产”集群打击行动，明确将贷款领域非法中介列为重点打击对象。在此基础上，建议进一步完善跨部门信息共享与联合执法机制，深化行政执法与刑事司法衔接。（经济日报记者 王宝会）
🏷️ #金融教育 #黑灰产 #经营性贷款 #高利贷
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📰 前沿研究院发布《2025消费金融消费者权益保护创新与实践报告》
《2025消费金融消费者权益保护创新与实践报告》聚焦消费金融领域的消费者权益保护现状、治理挑战及政策走向。报告指出中央金融促消费政策将为市场带来新机遇，推动消保顶层建设向更细化、更系统方向发展。为实现精准治理，行业在定价透明、授信适度、催收规范、信息保护等方面持续完善制度并落地执行，机构普遍设立独立的消保职能、运用大模型及数字化手段提升合规与风控能力，推动消保与业务深度融合。报告还强调信息披露标准缺乏统一、宣传缺乏长效性、制度与执行脱节等问题，未来需围绕治理机制、信息保护、反洗钱及知识普及等方面持续优化。黑产治理成为重点挑战，需构建统一法律监管、强化平台责任、提升公众金融素养，并通过多方协同实现治理合力。数字科技在消保治理中持续发力，大模型及AI已成为提升前中后环节服务质效的关键工具，形成从防欺诈到纠纷化解的闭环。然而，消保治理仍是一项长期、系统性工程，需将消保要求前置到产品设计阶段并强化跨部门协同与外部力量支撑。 =
🏷️ #消保治理 #大模型 #金融科技 #黑灰产防控 #金融素养
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📰 前沿研究院发布《2025消费金融消费者权益保护创新与实践报告》
《2025消费金融消费者权益保护创新与实践报告》聚焦消费金融领域的消费者权益保护现状、治理挑战及政策走向。报告指出中央金融促消费政策将为市场带来新机遇，推动消保顶层建设向更细化、更系统方向发展。为实现精准治理，行业在定价透明、授信适度、催收规范、信息保护等方面持续完善制度并落地执行，机构普遍设立独立的消保职能、运用大模型及数字化手段提升合规与风控能力，推动消保与业务深度融合。报告还强调信息披露标准缺乏统一、宣传缺乏长效性、制度与执行脱节等问题，未来需围绕治理机制、信息保护、反洗钱及知识普及等方面持续优化。黑产治理成为重点挑战，需构建统一法律监管、强化平台责任、提升公众金融素养，并通过多方协同实现治理合力。数字科技在消保治理中持续发力，大模型及AI已成为提升前中后环节服务质效的关键工具，形成从防欺诈到纠纷化解的闭环。然而，消保治理仍是一项长期、系统性工程，需将消保要求前置到产品设计阶段并强化跨部门协同与外部力量支撑。 =
🏷️ #消保治理 #大模型 #金融科技 #黑灰产防控 #金融素养
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📰 警惕“债务优化”陷阱！美易借钱（原国美易卡）拆解逃废债黑产手段
近年来，围绕“逃废债”的黑灰产持续升级，手段日趋隐蔽，严重扰乱金融市场秩序。伪造死亡证明、冒充重病患者骗取减免、勾结中介恶意投诉等骗法屡见不鲜，美易借钱提醒应通过官方渠道理性沟通，勿轻信“债务优化”“代理维权”等话术。
为打击此类犯罪，行业提升防控。2024年出台系列举措，修订征信、打击虚假材料与代理维权违规，推动执法联动。法律层面，伪造证件逃债构成违约侵权，涉诈共犯应担刑责。遇到困难请通过官方渠道申请分期或减免，避免落入黑灰产陷阱。
总体而言，打击逃废债黑灰产需要社会各方协同。警方、银行、监管机构持续联合行动，增强检测与处置能力。公众应提升法律素养，辨识诈骗信号，遇到债务困难请通过官方渠道，维护自身权益与金融生态的健康与稳定性。
🏷️ #逃废债 #黑灰产 #官方渠道 #防控
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📰 警惕“债务优化”陷阱！美易借钱（原国美易卡）拆解逃废债黑产手段
近年来，围绕“逃废债”的黑灰产持续升级，手段日趋隐蔽，严重扰乱金融市场秩序。伪造死亡证明、冒充重病患者骗取减免、勾结中介恶意投诉等骗法屡见不鲜，美易借钱提醒应通过官方渠道理性沟通，勿轻信“债务优化”“代理维权”等话术。
为打击此类犯罪，行业提升防控。2024年出台系列举措，修订征信、打击虚假材料与代理维权违规，推动执法联动。法律层面，伪造证件逃债构成违约侵权，涉诈共犯应担刑责。遇到困难请通过官方渠道申请分期或减免，避免落入黑灰产陷阱。
总体而言，打击逃废债黑灰产需要社会各方协同。警方、银行、监管机构持续联合行动，增强检测与处置能力。公众应提升法律素养，辨识诈骗信号，遇到债务困难请通过官方渠道，维护自身权益与金融生态的健康与稳定性。
🏷️ #逃废债 #黑灰产 #官方渠道 #防控
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📰 律师加入反催收，“平债”骗局：变种的网贷黑灰产成打击重点
2025年金融监管部门围绕“联防移打治”的“五个一”思路推进治理，联动公安、检察等力量，开展全国集群战役15次，破获银行保险领域黑灰产案件117起，摧毁犯罪集团40余个，抓获嫌疑人370余名。11月底数据显示，向公安移交线索4500余笔、涉案金额超210亿元，督促报案1700余起、涉案金额超170亿元。
网贷、助贷黑灰产呈现新特征：手法更隐蔽，以AI伪造、动态IP等翻新；渠道多样化，社交平台成为引流重地；从业职业化，部分律师与催收机构参与反催收等环节；产业化运作成完整链条，包含虚假广告、统一话术、伪证等。典型骗局如“解债”“平债”，借助借款人迫切愿望实施诈骗，提醒公众切勿轻信以国家名义为由的高额前费与承诺化解债务。
治理需标本兼治，平台要建立防控、预警、宣教等全链条机制，推动跨部门协同与警企联动。数禾、萨摩耶等通过技术防控与信息共享提升风险识别，奇富、小花等与监管机构协作取证并退场。邢桂君表示2026年将以防风险、强监管、促高质量发展为主线，完善证据移送、推动金融法治，并加强金融消费者科普，维护信用体系。
🏷️ #黑灰产 #网贷 #催收 #协同治理
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📰 律师加入反催收，“平债”骗局：变种的网贷黑灰产成打击重点
2025年金融监管部门围绕“联防移打治”的“五个一”思路推进治理，联动公安、检察等力量，开展全国集群战役15次，破获银行保险领域黑灰产案件117起，摧毁犯罪集团40余个，抓获嫌疑人370余名。11月底数据显示，向公安移交线索4500余笔、涉案金额超210亿元，督促报案1700余起、涉案金额超170亿元。
网贷、助贷黑灰产呈现新特征：手法更隐蔽，以AI伪造、动态IP等翻新；渠道多样化，社交平台成为引流重地；从业职业化，部分律师与催收机构参与反催收等环节；产业化运作成完整链条，包含虚假广告、统一话术、伪证等。典型骗局如“解债”“平债”，借助借款人迫切愿望实施诈骗，提醒公众切勿轻信以国家名义为由的高额前费与承诺化解债务。
治理需标本兼治，平台要建立防控、预警、宣教等全链条机制，推动跨部门协同与警企联动。数禾、萨摩耶等通过技术防控与信息共享提升风险识别，奇富、小花等与监管机构协作取证并退场。邢桂君表示2026年将以防风险、强监管、促高质量发展为主线，完善证据移送、推动金融法治，并加强金融消费者科普，维护信用体系。
🏷️ #黑灰产 #网贷 #催收 #协同治理
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📰 守护金融安全，中关村科金大模型方案筑牢黑灰产防御线|界面新闻
近日，公安部与国家金融监督管理总局联合通报了金融领域“黑灰产”集群打击的成果，显示出全国范围内的专项整治行动取得了显著成效。自2025年6月至11月，共立案查处1500余起案件，打掉200余个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。此次行动重点打击了非法贷款中介、保险虚假理赔等领域，金融机构对智能化防控技术的需求愈发迫切。
中关村科金依托自研的大模型技术，推出了黑灰产打击安全服务解决方案，旨在构建全链条防御体系。该方案通过精准定位获客源头、联合治理风险、强化打击效能等多方面措施，实现了对黑灰产的全面管控。通过大数据和人工智能技术，金融机构能够有效提升风险识别能力，构建智能化风险防控体系，形成“打击—震慑—防范”的治理闭环。
中关村科金的方案已在全国多地落地，推动了750余起非法代理维权案件的受理，并协助警方采取刑事强制措施。通过技术创新与警企协同治理，成功打击了多起金融黑灰产行为，震慑了不法分子。未来，中关村科金将继续优化技术应用，推动金融安全治理能力的现代化，为维护国家金融管理秩序贡献力量。
🏷️ #金融安全 #黑灰产 #科技赋能 #风险防控 #警企协同
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📰 守护金融安全，中关村科金大模型方案筑牢黑灰产防御线|界面新闻
近日，公安部与国家金融监督管理总局联合通报了金融领域“黑灰产”集群打击的成果，显示出全国范围内的专项整治行动取得了显著成效。自2025年6月至11月，共立案查处1500余起案件，打掉200余个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。此次行动重点打击了非法贷款中介、保险虚假理赔等领域，金融机构对智能化防控技术的需求愈发迫切。
中关村科金依托自研的大模型技术，推出了黑灰产打击安全服务解决方案，旨在构建全链条防御体系。该方案通过精准定位获客源头、联合治理风险、强化打击效能等多方面措施，实现了对黑灰产的全面管控。通过大数据和人工智能技术，金融机构能够有效提升风险识别能力，构建智能化风险防控体系，形成“打击—震慑—防范”的治理闭环。
中关村科金的方案已在全国多地落地，推动了750余起非法代理维权案件的受理，并协助警方采取刑事强制措施。通过技术创新与警企协同治理，成功打击了多起金融黑灰产行为，震慑了不法分子。未来，中关村科金将继续优化技术应用，推动金融安全治理能力的现代化，为维护国家金融管理秩序贡献力量。
🏷️ #金融安全 #黑灰产 #科技赋能 #风险防控 #警企协同
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📰 涉案近300亿元！金融“黑灰产”遭严打，警企协同共治
近期，公安部和金融监管总局联合发布了针对金融领域“黑灰产”的打击成果，查处案件超过1500起，坚决打击了200多个职业化犯罪团伙，涉案资金近300亿元。近年来，非法中介借助互联网迅速蔓延，形成了完整的金融“黑灰产”产业链，严重扰乱市场秩序，侵害消费者权益。
金融“黑灰产”现象愈演愈烈，与团伙利用高科技手段逃避监管、行业信息孤岛及法律法规缺失密切相关。许多黑灰产组织通过系统化运作引流获客，制造虚假投诉，给金融市场带来了极大的混乱。投诉数据显示，金融类投诉量大幅上涨，恶性行为突出，加剧了对消费者权益的侵害。
为此，各金融科技企业积极探索智能防控及协同共治策略，致力于打击金融“黑灰产”。通过大数据和人工智能等技术手段，金融企业提升了案件侦破能力，并建立了反欺诈系统，以此更好地保护消费者权益与金融市场的健康发展。
🏷️ #黑灰产 #金融安全 #监管打击 #消费者权益 #技术防控
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📰 涉案近300亿元！金融“黑灰产”遭严打，警企协同共治
近期，公安部和金融监管总局联合发布了针对金融领域“黑灰产”的打击成果，查处案件超过1500起，坚决打击了200多个职业化犯罪团伙，涉案资金近300亿元。近年来，非法中介借助互联网迅速蔓延，形成了完整的金融“黑灰产”产业链，严重扰乱市场秩序，侵害消费者权益。
金融“黑灰产”现象愈演愈烈，与团伙利用高科技手段逃避监管、行业信息孤岛及法律法规缺失密切相关。许多黑灰产组织通过系统化运作引流获客，制造虚假投诉，给金融市场带来了极大的混乱。投诉数据显示，金融类投诉量大幅上涨，恶性行为突出，加剧了对消费者权益的侵害。
为此，各金融科技企业积极探索智能防控及协同共治策略，致力于打击金融“黑灰产”。通过大数据和人工智能等技术手段，金融企业提升了案件侦破能力，并建立了反欺诈系统，以此更好地保护消费者权益与金融市场的健康发展。
🏷️ #黑灰产 #金融安全 #监管打击 #消费者权益 #技术防控
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📰 公安部：立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起_央广网
公安部与国家金融监督管理总局在金融领域联合打击黑灰产犯罪的工作取得显著成效。从今年6月至11月，全国共查处1500余起黑灰产犯罪案件，打掉200多个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。公安机关通过加强与金融监管部门的协作，积极开展打击工作，旨在净化金融市场环境，维护金融秩序。
近年来，金融领域的消费纠纷逐渐增加，非法中介现象蔓延，形成了完整的黑灰产业链，这严重侵害了消费者的合法权益并扰乱了市场秩序。公安部提出将在监测与评估非法中介现象的同时，推动建立风险预警机制，以便快速识别和处理黑灰产相关问题，确保金融市场的安全稳定。
金融监管部门同样采取了多项措施，推动治理黑灰产问题的持续性。通过移交线索、指导金融机构报案等方式，有效遏制了黑灰产的蔓延。金融机构被要求加强内部风险管理，利用科技手段提升风险识别能力，并优化客户投诉处理流程，以全面构建智能化风险防控体系，确保合法经营和消费者权益的保护。
🏷️ #黑灰产 #金融监管 #违法犯罪 #消费者权益 #风险管理
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📰 公安部：立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起_央广网
公安部与国家金融监督管理总局在金融领域联合打击黑灰产犯罪的工作取得显著成效。从今年6月至11月，全国共查处1500余起黑灰产犯罪案件，打掉200多个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。公安机关通过加强与金融监管部门的协作，积极开展打击工作，旨在净化金融市场环境，维护金融秩序。
近年来，金融领域的消费纠纷逐渐增加，非法中介现象蔓延，形成了完整的黑灰产业链，这严重侵害了消费者的合法权益并扰乱了市场秩序。公安部提出将在监测与评估非法中介现象的同时，推动建立风险预警机制，以便快速识别和处理黑灰产相关问题，确保金融市场的安全稳定。
金融监管部门同样采取了多项措施，推动治理黑灰产问题的持续性。通过移交线索、指导金融机构报案等方式，有效遏制了黑灰产的蔓延。金融机构被要求加强内部风险管理，利用科技手段提升风险识别能力，并优化客户投诉处理流程，以全面构建智能化风险防控体系，确保合法经营和消费者权益的保护。
🏷️ #黑灰产 #金融监管 #违法犯罪 #消费者权益 #风险管理
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📰 “职业背债”坑有多深？两部门曝光十大案例揭盖金融黑灰产
金融领域的“黑灰产”问题日趋严重，尤其是贷款诈骗行为。如“职业背债人”骗局，通过招募征信正常的无资产人员充当背债人，诈骗案件层出不穷。这些犯罪团伙利用低风险、高回报的诱惑，伪造资料，搭建复杂的诈骗网络，造成大量金融损失。
公安部与金融监管总局联合开展的打击行动取得了显著成效，立案查处案件1500余起，打掉200余个职业化犯罪团伙，净化了金融市场生态。然而，黑灰产的作案手段日益隐蔽和专业化，传统的风控措施难以有效应对。
为继续加强治理，未来将加大对非法中介、代理维权的打击力度，保持公安与监管的联合执法。金融机构作为风险防控的第一道防线，需要增强内控合规管理，切实维护市场秩序，保护消费者权益。
🏷️ #黑灰产 #贷款诈骗 #职业背债人 #金融监管 #风险防控
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📰 “职业背债”坑有多深？两部门曝光十大案例揭盖金融黑灰产
金融领域的“黑灰产”问题日趋严重，尤其是贷款诈骗行为。如“职业背债人”骗局，通过招募征信正常的无资产人员充当背债人，诈骗案件层出不穷。这些犯罪团伙利用低风险、高回报的诱惑，伪造资料，搭建复杂的诈骗网络，造成大量金融损失。
公安部与金融监管总局联合开展的打击行动取得了显著成效，立案查处案件1500余起，打掉200余个职业化犯罪团伙，净化了金融市场生态。然而，黑灰产的作案手段日益隐蔽和专业化，传统的风控措施难以有效应对。
为继续加强治理，未来将加大对非法中介、代理维权的打击力度，保持公安与监管的联合执法。金融机构作为风险防控的第一道防线，需要增强内控合规管理，切实维护市场秩序，保护消费者权益。
🏷️ #黑灰产 #贷款诈骗 #职业背债人 #金融监管 #风险防控
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📰 金融机构如何防范金融领域“黑灰产”？国家金融监督管理总局回应 — 新京报
在近期公安部召开的新闻发布会上，国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君指出，金融领域的“黑灰产”已发展为利用高科技手段进行批量、智能化的造假，传统的风控模式已难以有效应对这一挑战。因此，治理“黑灰产”需要司法部门和各监管机构加强合作，同时金融机构自身也需责无旁贷，强化全面风险管理，特别是内控合规
邢桂君强调，金融机构应树立正确的政绩观，持续完善风险管理体系，增强内控管理能力。他还指出，金融机构需强化对合作机构的管理，提升对第三方单位的审核和监督，以规范行业的健康发展。此外，还需优化客户投诉的处理、分类和考核机制，使客户的合理诉求能够得到及时响应。
在科技赋能方面，金融机构应增加对科技的投入，利用大数据和人工智能提升“黑灰产”的风险识别能力，建立智能化的风险防控体系。监管部门将持续规范金融行业的经营秩序，以确保金融机构树立正确的经营和风险观念，切实斩断“黑灰产”的利益链条。
🏷️ #金融 #黑灰产 #风险管理 #科技赋能 #合规管理
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📰 金融机构如何防范金融领域“黑灰产”？国家金融监督管理总局回应 — 新京报
在近期公安部召开的新闻发布会上，国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君指出，金融领域的“黑灰产”已发展为利用高科技手段进行批量、智能化的造假，传统的风控模式已难以有效应对这一挑战。因此，治理“黑灰产”需要司法部门和各监管机构加强合作，同时金融机构自身也需责无旁贷，强化全面风险管理，特别是内控合规
邢桂君强调，金融机构应树立正确的政绩观，持续完善风险管理体系，增强内控管理能力。他还指出，金融机构需强化对合作机构的管理，提升对第三方单位的审核和监督，以规范行业的健康发展。此外，还需优化客户投诉的处理、分类和考核机制，使客户的合理诉求能够得到及时响应。
在科技赋能方面，金融机构应增加对科技的投入，利用大数据和人工智能提升“黑灰产”的风险识别能力，建立智能化的风险防控体系。监管部门将持续规范金融行业的经营秩序，以确保金融机构树立正确的经营和风险观念，切实斩断“黑灰产”的利益链条。
🏷️ #金融 #黑灰产 #风险管理 #科技赋能 #合规管理
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📰 广发银行湛江分行多措并举严打金融黑灰产_央广网
金融安全是经济健康发展的重要保障，广发银行湛江分行积极响应监管部门的工作部署，结合当地经济特色和市民需求，开展了一系列金融风险防范工作。通过“宣传教育+精准防控”的双轮驱动，分行重点打击金融黑灰产及非法存贷行为，取得了显著成效，提升了群众的风险识别能力。
分行采用“五进入”宣传模式，精准覆盖小微企业和金融风险高发区域，消保专员通过真实案例和互动形式，帮助群众识别常见金融骗局。同时，分行利用数字化转型创新宣传载体，开展线上知识问答活动和制作短视频，进一步提升公众对非法金融活动的识别能力。
广发银行湛江分行将金融教育视为常态化工作，致力于服务民生和守护安全。通过持续的金融知识宣传，推动形成良性互动格局，为湛江金融行业营造合规经营和风险共防的良好氛围，未来将继续深化金融知识教育，维护金融安全。
🏷️ #金融安全 #风险防范 #金融教育 #黑灰产 #合规经营
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📰 广发银行湛江分行多措并举严打金融黑灰产_央广网
金融安全是经济健康发展的重要保障，广发银行湛江分行积极响应监管部门的工作部署，结合当地经济特色和市民需求，开展了一系列金融风险防范工作。通过“宣传教育+精准防控”的双轮驱动，分行重点打击金融黑灰产及非法存贷行为，取得了显著成效，提升了群众的风险识别能力。
分行采用“五进入”宣传模式，精准覆盖小微企业和金融风险高发区域，消保专员通过真实案例和互动形式，帮助群众识别常见金融骗局。同时，分行利用数字化转型创新宣传载体，开展线上知识问答活动和制作短视频，进一步提升公众对非法金融活动的识别能力。
广发银行湛江分行将金融教育视为常态化工作，致力于服务民生和守护安全。通过持续的金融知识宣传，推动形成良性互动格局，为湛江金融行业营造合规经营和风险共防的良好氛围，未来将继续深化金融知识教育，维护金融安全。
🏷️ #金融安全 #风险防范 #金融教育 #黑灰产 #合规经营
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📰 防骗先识套路！省呗带您识破金融黑灰产_中华网
金融安全对每位消费者至关重要，但金融黑灰产的滋生正在威胁金融行业的健康。省呗作为正规消费金融平台，积极响应打击金融黑灰产的倡议，开展科普宣传，帮助用户识别黑灰产的真面目。金融黑灰产是指利用金融制度漏洞进行非法获利的行为，主要形式包括不正当反催收、不法贷款中介和虚假征信修复等，这些行为看似为用户提供便利，实则隐藏着巨大的风险。
金融黑灰产具有链条化运作、跨区域蔓延、批量化操作和隐蔽化伪装等特征。它们通过网络渠道锁定目标，利用社交媒体进行跨区域招募，采用标准化的操作流程进行批量投诉，甚至伪装成“债务规划师”等身份来迷惑用户。省呗通过强化风险防控、健全风控体系和用户教育等措施，全力抵御黑灰产的侵害，确保用户的金融安全。
用户在面对借贷问题时，应优先联系省呗官方客服，保持警惕，避免相信低息放款等诱惑性宣传，保护个人信息安全，及时举报可疑行为。金融黑灰产的治理需要平台、监管部门和用户的共同努力，省呗将持续提升风险防控能力，构建安全、可信的金融生态体系。
🏷️ #金融安全 #黑灰产 #风险防控 #用户教育 #合规经营
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金融安全对每位消费者至关重要，但金融黑灰产的滋生正在威胁金融行业的健康。省呗作为正规消费金融平台，积极响应打击金融黑灰产的倡议，开展科普宣传，帮助用户识别黑灰产的真面目。金融黑灰产是指利用金融制度漏洞进行非法获利的行为，主要形式包括不正当反催收、不法贷款中介和虚假征信修复等，这些行为看似为用户提供便利，实则隐藏着巨大的风险。
金融黑灰产具有链条化运作、跨区域蔓延、批量化操作和隐蔽化伪装等特征。它们通过网络渠道锁定目标，利用社交媒体进行跨区域招募，采用标准化的操作流程进行批量投诉，甚至伪装成“债务规划师”等身份来迷惑用户。省呗通过强化风险防控、健全风控体系和用户教育等措施，全力抵御黑灰产的侵害，确保用户的金融安全。
用户在面对借贷问题时，应优先联系省呗官方客服，保持警惕，避免相信低息放款等诱惑性宣传，保护个人信息安全，及时举报可疑行为。金融黑灰产的治理需要平台、监管部门和用户的共同努力，省呗将持续提升风险防控能力，构建安全、可信的金融生态体系。
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📰 京都释法 | 【金融行业】金融黑灰产刑事风险图鉴：从案例拆解到合规防火墙构建_腾讯新闻
当前，中国金融领域面临着强监管和防风险的新时代，金融安全已上升到国家安全的高度。在这一背景下，对金融“黑灰产”的全链条打击成为维护市场生态和保障经济稳定的重要措施。这一理念反映了更广泛的关注，即除了惩治个别犯罪行为，更注重对破坏金融秩序的产业化、链条化犯罪的系统治理。
诸如“职业背债人”贷款诈骗案和“代理退保”敲诈勒索案等典型案例，揭示了金融“黑灰产”对金融秩序的侵蚀，对信贷根基的破坏。通过全链条分析这些案件，司法机关能够明确不同参与者的罪责，确保合适的量刑。同时，金融机构也需建立风险识别机制，从多个维度全面防范潜在风险。
要有效治理金融“黑灰产”，不仅要依靠严格的法律监管，还要推动金融机构构建刑事合规的“防火墙”。通过智能化风控和完善的投诉机制，全社会应共同努力，确保建设一个诚信、安全且高效的金融生态系统，实现国家金融安全与经济高质量发展之间的平衡。
🏷️ #金融安全 #黑灰产 #全链条打击 #风险治理 #法律合规
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📰 京都释法 | 【金融行业】金融黑灰产刑事风险图鉴：从案例拆解到合规防火墙构建_腾讯新闻
当前，中国金融领域面临着强监管和防风险的新时代，金融安全已上升到国家安全的高度。在这一背景下，对金融“黑灰产”的全链条打击成为维护市场生态和保障经济稳定的重要措施。这一理念反映了更广泛的关注，即除了惩治个别犯罪行为，更注重对破坏金融秩序的产业化、链条化犯罪的系统治理。
诸如“职业背债人”贷款诈骗案和“代理退保”敲诈勒索案等典型案例，揭示了金融“黑灰产”对金融秩序的侵蚀，对信贷根基的破坏。通过全链条分析这些案件，司法机关能够明确不同参与者的罪责，确保合适的量刑。同时，金融机构也需建立风险识别机制，从多个维度全面防范潜在风险。
要有效治理金融“黑灰产”，不仅要依靠严格的法律监管，还要推动金融机构构建刑事合规的“防火墙”。通过智能化风控和完善的投诉机制，全社会应共同努力，确保建设一个诚信、安全且高效的金融生态系统，实现国家金融安全与经济高质量发展之间的平衡。
🏷️ #金融安全 #黑灰产 #全链条打击 #风险治理 #法律合规
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📰 剑指退保黑产！金监、公安重拳出击，腾讯 “参战” - 21经济网
近期，广东和福建两地保险行业协会联合开展打击“代理退保”黑灰产的专项行动，旨在整治这一扰乱市场秩序的违法行为。金融监管部门与公安机关协同发力，形成了全链条的防控与打击体系。通过组织专题会议和培训，提升行业从业者的识别能力和执法力度，以应对“代理退保”带来的挑战。
“代理退保”黑灰产不仅破坏了保险市场的正常秩序，还对消费者造成了严重的经济损失。相关案例显示，一些不法分子通过虚假宣传和不实投诉，诱导投保人进行非法退保，最终导致保险公司遭受重大损失。对此，国家层面也在不断完善监管规则，以加强对这一行为的打击。
业内人士指出，正当退保与非法“代理退保”存在本质区别，消费者应通过合法渠道进行退保，避免上当受骗。金融监管总局与公安部呼吁公众增强防范意识，警惕黑灰产的风险，保护个人信息和财产安全。只有全社会共同努力，才能有效遏制“代理退保”黑灰产的蔓延。
🏷️ #代理退保 #黑灰产 #保险市场 #金融监管 #消费者保护
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📰 剑指退保黑产！金监、公安重拳出击，腾讯 “参战” - 21经济网
近期，广东和福建两地保险行业协会联合开展打击“代理退保”黑灰产的专项行动，旨在整治这一扰乱市场秩序的违法行为。金融监管部门与公安机关协同发力，形成了全链条的防控与打击体系。通过组织专题会议和培训，提升行业从业者的识别能力和执法力度，以应对“代理退保”带来的挑战。
“代理退保”黑灰产不仅破坏了保险市场的正常秩序，还对消费者造成了严重的经济损失。相关案例显示，一些不法分子通过虚假宣传和不实投诉，诱导投保人进行非法退保，最终导致保险公司遭受重大损失。对此，国家层面也在不断完善监管规则，以加强对这一行为的打击。
业内人士指出，正当退保与非法“代理退保”存在本质区别，消费者应通过合法渠道进行退保，避免上当受骗。金融监管总局与公安部呼吁公众增强防范意识，警惕黑灰产的风险，保护个人信息和财产安全。只有全社会共同努力，才能有效遏制“代理退保”黑灰产的蔓延。
🏷️ #代理退保 #黑灰产 #保险市场 #金融监管 #消费者保护
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📰 内外兼修、多措并举 招行信用卡创新构筑“黑灰产”防治网-新华网
近年来，打着“债务优化”旗号的金融“黑灰产”逐渐形成产业链，给消费者带来巨大风险。这些机构通过伪造公章和虚假证明等手段，收取高额服务费后跑路，严重侵犯了消费者的权益。为此，各金融机构在监管部门的指导下，积极开展宣传教育，帮助消费者识别骗局，提升风险防范能力。
招商银行信用卡通过寓教于乐的活动，深入校园、农村和社区，传播金融知识，增强消费者的防范意识。同时，招行信用卡与警方合作，建立了常态化的“警银联合”打击模式，形成了完整的防治体系，致力于打击“黑灰产”。
此外，招行信用卡还研发了智能识别模型和反电信诈骗防控体系，利用大数据和科技手段提升风险识别能力。通过与监管单位和其他金融机构的协作，招行信用卡积极参与网络金融不良信息治理，努力压缩“黑灰产”的生存空间，保障消费者权益。
🏷️ #债务优化 #黑灰产 #金融教育 #风险防范 #消费者权益
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📰 内外兼修、多措并举 招行信用卡创新构筑“黑灰产”防治网-新华网
近年来，打着“债务优化”旗号的金融“黑灰产”逐渐形成产业链，给消费者带来巨大风险。这些机构通过伪造公章和虚假证明等手段，收取高额服务费后跑路，严重侵犯了消费者的权益。为此，各金融机构在监管部门的指导下，积极开展宣传教育，帮助消费者识别骗局，提升风险防范能力。
招商银行信用卡通过寓教于乐的活动，深入校园、农村和社区，传播金融知识，增强消费者的防范意识。同时，招行信用卡与警方合作，建立了常态化的“警银联合”打击模式，形成了完整的防治体系，致力于打击“黑灰产”。
此外，招行信用卡还研发了智能识别模型和反电信诈骗防控体系，利用大数据和科技手段提升风险识别能力。通过与监管单位和其他金融机构的协作，招行信用卡积极参与网络金融不良信息治理，努力压缩“黑灰产”的生存空间，保障消费者权益。
🏷️ #债务优化 #黑灰产 #金融教育 #风险防范 #消费者权益
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