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📰 股权优化难掩内控缺陷，715万重罚考问民泰银行合规治理_北京商报

2026年初，浙江民泰商业银行因多项违法违规行为被上海金融监管局处以715万元罚款，暴露出其内控体系的不足。这些违规行为涉及存款、贷款、票据等核心业务，显示出该行在合规管理、员工行为及授信管理等方面的反复失误。尽管近年来民泰银行的营收有所增长，但净利润却出现下滑，面临着来自大型银行的竞争压力和数字化转型的挑战。

民泰银行的合规问题并非偶然，近年来多次受到处罚，显示出其治理机制和合规体系的短板。随着地方国资的增持，民泰银行正处于股权结构优化的关键期。国资的介入有望补充资本金、提升治理结构，从而为该行的合规和风险管理提供支持。

在竞争日益激烈的金融市场中，民泰银行需要加快内部治理改革，提升风控能力，并借助国资股东的优势，推动数字化转型，专注于小微金融服务。通过建立差异化竞争优势，该行期望在未来实现可持续发展，克服当前的经营困境。整体来看，民泰银行的未来发展将依赖于其对合规与风险控制的重视。

🏷️ #民泰银行 #合规管理 #国资入股 #小微金融 #风险控制

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📰 银行集体补位首席风险官_北京商报

在金融监管趋严的背景下，银行业的风险防控与合规管理体系正在重构，首席合规官和首席风险官的岗位加速配备。近期，近10家银行集中聘任相关岗位，反映出行业对风险防控的迫切需求。两种治理模式的出现，一是“一人兼任”，强调决策效率；二是“独设分置”，注重专业分工与相互制衡。

首席风险官主要负责识别和管理银行经营中的各类风险，而首席合规官则确保银行行为符合相关法律法规。两者协同作用，构成了银行稳健运营的基础。随着行业对复合型人才的需求加大，银行在招聘时不仅关注专业资质，更看重应聘者的业务经验与跨领域视野。

未来，银行需在治理结构、考核机制和人才培养上加大力度，确保风险与合规的有效协同。通过建立内部培养机制，提升团队的整体能力，才能更好地应对复杂的市场环境与监管要求。只有这样，才能实现银行的长期稳健发展。

🏷️ #银行业 #风险管理 #合规管理 #复合型人才 #治理结构

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📰 过渡期临近，险企首席合规官加速“上岗”_北京商报

在金融业深化改革的背景下，中国人保等多家保险机构近期纷纷任命首席合规官，标志着保险行业合规管理的转型。金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》要求金融机构设立首席合规官，推动行业从被动合规向主动治理转变。这一变化不仅是对监管的响应，也为行业高质量发展提供了风险防线。

首席合规官的任命受到监管政策的推动，具备较高的任职门槛，包括金融和法律背景。新任首席合规官将推动合规管理水平的提升，形成垂直合规管理体系，强化合规独立性，确保合规管理从事后纠错转向事前预防。

尽管首席合规官制度带来积极变革，但实际推进中仍面临诸多挑战，如短期经营压力、业务部门抵触等。同时，合规人才稀缺也是一大瓶颈。为此，保险机构需从制度、人才、技术和文化四个方面着手，确保首席合规官制度的有效落地和合规管理的全面提升。

🏷️ #合规管理 #保险行业 #金融改革 #首席合规官 #风险防控

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📰 2025年度信托行业十大关键词

2025年，中国信托业在“十四五”收官之年迎来了新的发展机遇。信托资产管理规模首次突破32万亿元，较上年末增长9.73%。在“三分类”政策的引导下，资产管理信托逐渐取代传统的融资信托，成为行业增长的主要动力。信托公司在合规管理方面也有显著进展，特别是首席合规官的设立，突显了合规的重要性。

同时，信托行业在财产登记方面积极创新，多地试点非资金信托财产登记，推动不动产和股权信托的发展。信托财产登记机制的建立，有助于保障信托财产的独立性和风险隔离。同时，信托行业面临的风险化解工作也取得了积极进展，多家信托公司通过破产重整和股权重组等手段化解了潜在风险。

展望未来，信托业需继续深化转型，围绕受托人定位和市场需求，发展多样化的财富管理信托，提升行业整体服务水平。通过高质量发展，信托行业将更好地服务国家战略和经济社会发展，形成新的发展格局。

🏷️ #信托业 #资产管理 #合规管理 #财产登记 #风险化解

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📰 南京银行硬核合规布局？行长朱钢加任首席合规官

南京银行于12月26日宣布朱钢全票当选首席合规官，形成“五职合一”的管理格局，标志着该行在强监管环境下强化合规治理的决心。朱钢拥有丰富的法律和金融经验，长期担任风险合规相关职务，其任命为合规管理注入了权威性，推动合规与业务的深度融合。

朱钢的兼任不仅提升了合规管理的执行力，还有效打破了部门壁垒，实现了战略决策与合规监督的无缝衔接。南京银行的管理架构多元化，通过内部晋升与外资经验的结合，形成了强大的合规治理支持，确保合规措施能够有效落地。

在合规文化建设与业务创新的结合上，南京银行有望通过朱钢的领导和管理团队的稳定，提升其核心竞争力。这一举措不仅响应了监管要求，也为其他城商行的合规治理提供了宝贵经验，推动行业在强监管背景下实现稳健发展。

🏷️ #南京银行 #合规管理 #风险控制 #朱钢 #行业发展

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📰 有农商行年内产品数量暴增两倍

2025年以来，银行理财代销市场快速升温，成为银行应对息差收窄的重要手段。根据最新报告，市场存续理财产品规模首次突破32万亿元，投资者人数同比增长12.7%。尤其是中小银行在理财代销业务中表现突出，区域性农商行的增长率更是显著，理财代销产品数量大幅增加。这一变化显示出银行正在从“规模竞争”转向“能力竞争”。

然而，理财代销的快速扩张也暴露出管理短板，监管机构对多家银行开出高额罚单，违规问题涉及理财、代销及内部管理等多个方面。随着监管要求的提升，银行需要强化对合作机构和产品的尽职调查，并建立更完善的风险评估和管理机制。合规成本的上升使得中小银行面临更大压力。

分析人士认为，理财代销市场的扩张虽然具有现实基础，但粗放式增长难以持续。银行亟需通过提升销售能力和客户服务质量，转型为可持续的业务增长。未来，理财代销将更加重视合作的深度和产品的稳定性，合规管理和风险控制能力将是银行能否成功的关键因素。

🏷️ #银行理财 #代销市场 #合规管理 #中小银行 #监管政策

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📰 券商数字化转型下合规考验升级

随着金融科技的快速发展，券商在数字化转型中面临着合规管理的重大挑战。2025年是《证券公司网络和信息安全三年提升计划》的收官之年，券商对信息技术的投入持续增加，数字化与AI转型加速，成为行业创新的核心驱动力。然而，监管层对券商IT领域的合规要求也在不断升级，涉及系统安全、数据合规及人员行为等多个方面，严监管格局已然形成。

近年来，券商的信息技术投入逐渐从数量扩张转向质量提升，更多资源向技术优化与应用深化倾斜。首席信息官（CIO）的角色愈发重要，成为推动数字化转型的关键人物。与此同时，监管层对券商IT领域的关注也日益增强，频繁的罚单显示出对系统安全和合规运营的零容忍态度，尤其是针对IT人员的“老鼠仓”行为，监管力度持续加大。

为了应对合规挑战，券商亟需提升信息技术治理能力，完善制度体系，强化技术监控手段。信息技术不再是单纯的后台部门，而是深度嵌入业务，成为推动产品创新和风险管控的核心引擎。券商必须主动适应监管要求，全面提升合规与风险管控能力，以确保市场的平稳运行和投资者的权益。

🏷️ #数字化转型 #合规管理 #金融科技 #信息技术 #券商

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📰 金融机构如何防范金融领域“黑灰产”？国家金融监督管理总局回应 — 新京报

在近期公安部召开的新闻发布会上，国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君指出，金融领域的“黑灰产”已发展为利用高科技手段进行批量、智能化的造假，传统的风控模式已难以有效应对这一挑战。因此，治理“黑灰产”需要司法部门和各监管机构加强合作，同时金融机构自身也需责无旁贷，强化全面风险管理，特别是内控合规

邢桂君强调，金融机构应树立正确的政绩观，持续完善风险管理体系，增强内控管理能力。他还指出，金融机构需强化对合作机构的管理，提升对第三方单位的审核和监督，以规范行业的健康发展。此外，还需优化客户投诉的处理、分类和考核机制，使客户的合理诉求能够得到及时响应。

在科技赋能方面，金融机构应增加对科技的投入，利用大数据和人工智能提升“黑灰产”的风险识别能力，建立智能化的风险防控体系。监管部门将持续规范金融行业的经营秩序，以确保金融机构树立正确的经营和风险观念，切实斩断“黑灰产”的利益链条。

🏷️ #金融 #黑灰产 #风险管理 #科技赋能 #合规管理

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📰 中国人民银行 中国证监会 国家外汇局公告〔2025〕第21号_管理信息_河北省分局

为深化金融市场对外开放，中国人民银行、中国证监会和国家外汇局发布公告，允许境外机构投资者在中国债券市场开展债券回购业务。这些境外机构投资者包括境外中央银行、国际金融组织、主权财富基金等多种金融机构。债券回购业务分为质押式回购和买断式回购，境外投资者需遵循中国法律法规以及相关金融管理规定。

境外机构投资者在开展债券回购业务时，必须遵循合格境外投资者的相关规定，并确保资金收付符合现券交易对应的投资渠道管理要求。同时，境内金融市场基础设施需制定相关业务规则，并进行必要的监测和报告，确保交易的安全与合规。对违反相关法律法规的行为，监管部门将依法采取措施进行处罚。

本公告适用于香港、澳门及台湾地区的机构投资者，旨在进一步便利境外机构在中国市场的投资活动。公告自发布之日起施行，废止了2015年的相关通知，标志着中国债券市场对外开放的新阶段。此举将为境外投资者提供更多的流动性管理工具，促进市场的健康发展。

🏷️ #债券回购 #境外投资者 #金融市场 #合规管理 #市场开放

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📰 平安银行合规转型迈出关键一步：首席合规官履新

2025年，金融监管进入精准化问责新阶段，平安银行因累计1.2亿元的处罚记录，面临合规管理的短板。为此，该行聘任吴雷鸣为首席合规官，标志着其从被动整改向主动治理的战略转型。这一举措不仅响应了《金融机构合规管理办法》的要求，也为银行业在严监管环境下实现合规与发展的动态平衡提供了实践范本。

合规是金融机构的生命线，平安银行的合规转型具备坚实基础。新任首席合规官吴雷鸣拥有20余年的金融行业经验，能够有效打通合规管理与业务发展的壁垒。该行还自主研发了内控一体化大模型，通过智能合规雷达网实现合规风险的前瞻布控与实时预警，推动合规管理转化为可执行的操作规范。

平安银行的合规治理升级，体现了对金融发展逻辑的深刻把握。合规能力已成为核心竞争力的重要组成部分，首席合规官的使命在于构建全面的合规管理体系，培育合规创造价值的企业文化。这种文化变革将为平安银行的战略转型奠定基础，推动其在高质量发展的道路上稳步前行。

🏷️ #合规管理 #金融监管 #首席合规官 #战略转型 #高质量发展

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📰 财信人寿筑牢合规防线 坚定迈向高质量发展_保险_财富频道

在金融行业高质量发展的背景下，合规管理成为保险公司的核心保障。财信人寿将合规管理置于优先位置，构建了全方位的合规管理体系，以维护客户权益和确保资金安全。公司积极融入合规要求于客户服务，全力强化反洗钱管理、消费者权益保护等，以保障客户合法权益。通过技术升级和宣传教育，财信人寿实现了风险识别和监控，至今未发生重大洗钱事件，赢得了行业认可。

在合规管理的实践中，财信人寿坚持依法合规的原则，建立了层次分明的合规防线，确保业务稳健运行。公司依据合规要求，构建全流程的合规管理架构，通过动态跟踪和双轨检查机制，及时整改监管问题，形成有效的管理闭环。同时，财信人寿通过多种方式厚植合规文化，提升员工的合规意识，营造“全员主动合规”的良好氛围。

面对数字化转型，财信人寿以科技推动合规管理方式的创新，搭建了多种信息管理系统，实现合规管理工作的智能化。未来，财信人寿将继续深化合规建设，以更高的标准和更优质的服务，为保险行业的可持续发展贡献力量。

🏷️ #合规管理 #客户权益 #反洗钱 #风险防控 #数字化转型

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📰 深耕合规显质效，中国人寿荣获保险行业“2025年度优秀合规企业”

近日，中国人寿保险股份有限公司在“2025年企业合规先锋榜”评选中荣获保险行业“2025年度优秀合规企业”称号。这一荣誉表彰了其在合规管理和风险控制方面的卓越表现。中国人寿通过强化合规意识、培育合规文化，倡导全员主动合规，推动合规管理与业务发展深度融合，确保合规要求的有效实施。

在合规机制方面，中国人寿健全了合规管理体系，以新版《金融机构合规管理办法》为契机，制定深化改革方案，强化制度管理，建立分级分类的合规管理制度，确保合规管理基础的夯实。同时，该公司还积极创新合规实践，获得了国家标准和国际标准认证，推动合规管理与时俱进。

中国人寿强调，优化合规运行机制是实现高质量发展的重要路径。通过制定年度合规计划，强化合规风险防控，建立立体防控体系，确保合规要求与业务发展有机融合。随着金融体制改革的推进，中国人寿将继续树立“依法治企”的合规目标，提升合规服务与风险管控能力，为保险行业的合规治理提供示范。

🏷️ #合规管理 #风险控制 #保险行业 #中国人寿 #合规文化

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📰 又一家投顾机构遭罚！年内行业罚单已追平去年全年

今年以来，投顾机构频频受到监管处罚，广东证监局对万隆证券咨询顾问有限公司采取了责令改正的措施，原因包括投资者适当性管理不到位和虚假营销话术等六项违规行为。随着A股市场的活跃，一些投顾机构为拓展客户采取了激进做法，导致监管力度加大，罚单数量显著上升。

截至目前，证监会及各地证监局已对49家投顾机构开出74张罚单，罚单数量与去年持平。违规行为主要集中在误导性宣传和适当性管理不当等方面。万隆咨询在2024年也曾因类似问题受到监管，显示出行业合规压力的持续加大。

此外，处罚案例中，北京中方信富因严重违规被处以300万元罚款，并撤销其业务许可，成为监管“零容忍”政策的典型案例。这一系列事件警示投顾机构必须加强合规管理，以应对日益严格的监管环境。

🏷️ #投顾机构 #监管处罚 #合规管理 #投资者适当性 #误导性宣传

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📰 吴清最新发声！证券业未来五年重点任务明确，优质机构将适当‘松绑’|界面新闻

“十五五”时期，证券行业的发展面临重要机遇与挑战，监管层明确提出行业的使命和责任。证监会主席吴清强调，证券公司应聚焦服务实体经济，特别是在新兴科技领域如人工智能和绿色能源的投资，发挥其在资本市场中的关键作用。同时，证券公司需全力优化居民资产配置，满足多样化的理财需求，推动投资者与市场的共同发展。

吴清还指出，强大的金融机构是建设金融强国的基础，行业需提升专业服务能力，强化合规管理与风险防控，推动从规模扩张转向质量优先的发展模式。尤其是中小型券商应发挥自身优势，构建差异化竞争壁垒，专注于特定领域的发展。

在“十五五”战略下，行业将迎来深度重塑，券商需积极应对政策导向，提升资产配置能力与综合金融服务水平，促进国际化布局，以实现可持续发展与行业的高质量转型。整体来看，证券行业的未来将依赖于创新与合规并重的战略实施。

🏷️ #证券行业 #金融强国 #投资者服务 #合规管理 #高质量发展

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📰 “十五五”时期如何打造一流投行，证监会主席吴清划重点_腾讯新闻

中国证监会主席吴清在中国证券业协会第八次会员大会上指出，证券行业在未来五年内面临重要的使命与机遇。尽管行业总资产和客户数量稳步增长，但整体实力、专业水平和创新能力仍需加强，合规风控体系亟待完善。吴清强调，证券公司应主动服务实体经济与投资者，并且适应居民财富管理需求，促进高质量发展。

同时，吴清指出，提升行业功能和服务能力是关键，证券公司需转变追求规模的思维，专注于价值投资和社会责任，增强资产管理与风险防控能力。为实现一流投行的目标，行业还需强化合规管理和行业文化建设，确保各级机构能够高效运作并承担相应的社会责任。

大会上还选举产生了新一届领导机构，强调以行业代表担任会长，以提升行业凝聚力与形象。吴清的五点希望为证券行业在“十五五”时期的发展方向提供了明确的指导，推动行业向高质量、高标准发展迈进。

🏷️ #证券行业 #资本市场 #投资者服务 #金融改革 #合规管理

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📰 政府网站年度报表

在中国证券业协会第八次会员大会上，代表中国证监会的发言人对证券行业近年来的发展成就给予充分肯定，尤其是在面对疫情、地缘政治和国际经济环境变化等挑战下，行业在防风险、强监管和促高质量发展方面取得显著成果。证券公司总资产和净资产持续增长，客户数量显著增加，服务质量不断提升，行业结构也在不断优化，头部机构引领作用愈发明显。

在“十五五”时期，证券行业需强化服务实体经济、优化投资者资产配置、加快金融强国建设等使命担当。随着新科技革命的推进，证券公司在连接资本市场与实体企业方面具有独特优势，能够有效支持企业创新。同时，针对居民资产配置需求，行业应提供多样化的理财产品，促进投资与经济发展同步。

最后，行业机构要在合规管理、风险防控和文化建设上取得新成效，提升治理有效性与交易公平性，防范潜在风险，塑造良好的行业形象。协会应在自律管理、服务提升等方面发挥更大作用，推动行业高质量发展，确保在中国式现代化过程中，资本市场的责任与使命得到充分落实。

🏷️ #证券行业 #高质量发展 #投资者保护 #金融强国 #合规管理

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📰 能源企业ESG行业标准等成果在2025中国能源研究会年会发布--中国能源新闻网

2025年12月3日，中国能源研究会年会在北京举行，发布了《能源企业环境保护、社会责任和公司治理披露指标体系与评价导则》等行业标准，推动能源行业绿色转型与可持续发展。该标准由多家央企和研究机构共同起草，包含80项评价指标，旨在构建科学的ESG评价体系，减少主观评判影响。

中国能源研究会还联合专业评级机构，对632家上市公司进行了可持续发展评价，发布了《2025中国能源上市公司可持续发展（ESG）评价报告》。此外，计划推出“国证能源可持续发展指数”，以提升企业竞争力和融资能力，助力实现“双碳”目标。

《能源法》实施近一年，逐步显现权威宣示、制度重构和监管实践等成效，企业合规管理应从基础风险规避向战略引领进阶。与会专家讨论了法治在能源转型中的重要性，并提出立法应围绕保障能源安全和绿色转型等目标，增强法律刚性，提升治理效能。未来应加强行业参与立法过程，回应新技术和市场重构的挑战。

🏷️ #能源转型 #可持续发展 #合规管理 #能源法 #行业标准

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📰 CWG Markets精彩亮相“2025国际金融投资与理财展”，共绘金融科技新蓝图

近日，“2025国际金融投资与理财展”在大湾区隆重举行，CWG Markets作为全球领先金融服务商，凭借其卓越的综合实力和服务表现，荣获“卓越国际金融经纪商奖”。展会期间，CWG团队为参会者提供了一对一的专业解答，围绕市场趋势、投资策略等核心议题进行了深入探讨，展现了其行业领军者的专业水准。

CWG Markets积极参与行业交流，关注财富管理行业的深刻变革，强调数字化、个性化、全球化的趋势与其“以客户为中心”的服务理念相契合。通过举办“智赢财富，谋定天下——标准化盈利策略揭秘”主题演讲，吸引了大量参会者，分享了实用的交易策略，促进了与其他机构的交流与合作。

展望未来，CWG Markets将继续加大对金融科技的投入，深化人工智能和大数据的应用，确保合规与风险管理，致力于为全球投资者提供安全、透明的交易环境。公司期待与更多合作伙伴携手，共同推动金融生态的智能化与安全化发展。

🏷️ #CWGMarkets #金融展会 #国际金融 #投资策略 #合规管理

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📰 【荣耀时刻】利惠·Lirunex 于“2025国际金融投资与理财展” 荣膺“2025年度卓越诚信经纪商”大奖

近日，2025国际金融投资与理财展在大湾区圆满落幕，利惠·Lirunex凭借其卓越表现荣获“2025年度卓越诚信经纪商”奖项，充分体现其在亚太市场的深耕和对诚信经营的承诺。此次展会吸引了许多金融机构和行业专家，利惠·Lirunex展示了一站式交易服务生态，强调了交易执行效率和系统稳定性。通过先进的订单执行技术和高性能系统架构，极大提升了投资者的交易体验。

此外，利惠·Lirunex的获奖基于其透明的服务体系和稳健的资金管理机制，赢得了评委会的一致认可。公司始终坚持诚信为本的理念，不断提升合规运营水平，确保为投资者提供安全、可靠的服务。亚太区负责人表示，此次奖项是对长期实践的肯定，未来将继续推动技术升级和本地化服务，以应对市场挑战。

作为中国科技创新与金融开放的重要窗口，大湾区为利惠·Lirunex提供了新的发展机遇。公司将持续践行“科技·诚信·共赢”的发展路径，通过深化合作与技术迭代，共同探索数字化时代的新机遇，助力投资者实现价值提升。此奖项将成为公司全新起点，利惠·Lirunex将不断优化服务，与全球客户携手前行，共创财富未来。

🏷️ #金融展会 #诚信经营 #科技创新 #投资者体验 #合规管理

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📰 惠州市金融机构高级管理人员合规培训班成功举办_今日惠州网

为深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，惠州市于11月26日至28日举办了金融机构高级管理人员合规培训班，吸引了近300名银行和保险机构高管参训。此次培训旨在提升管理人员的政治素养、法纪意识与合规治理能力，推动惠州金融行业高质量发展。

培训课程为期三天，涵盖理论、实务与案例分析，内容紧扣金融监管新形势与行业发展需求。特邀的业内专家教授通过政策解读与案例剖析，帮助学员深入理解金融工作的政治性与合规要求，强化合规意识，确保培训内容切实可用。

参训人员普遍反映培训内容与行业实际紧密结合，提升了合规管理能力。此次培训不仅夯实了高管的合规基础，推动“合规经营”从被动转向主动，还为金融机构搭建了交流与协作的平台，共同提升风险防控能力，促进金融合规生态的形成。

🏷️ #金融培训 #合规管理 #高管培训 #风险防控 #金融生态

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