⁣
📰 财信人寿筑牢合规防线 坚定迈向高质量发展_保险_财富频道

在金融行业高质量发展的背景下，合规管理成为保险公司的核心保障。财信人寿将合规管理置于优先位置，构建了全方位的合规管理体系，以维护客户权益和确保资金安全。公司积极融入合规要求于客户服务，全力强化反洗钱管理、消费者权益保护等，以保障客户合法权益。通过技术升级和宣传教育，财信人寿实现了风险识别和监控，至今未发生重大洗钱事件，赢得了行业认可。

在合规管理的实践中，财信人寿坚持依法合规的原则，建立了层次分明的合规防线，确保业务稳健运行。公司依据合规要求，构建全流程的合规管理架构，通过动态跟踪和双轨检查机制，及时整改监管问题，形成有效的管理闭环。同时，财信人寿通过多种方式厚植合规文化，提升员工的合规意识，营造“全员主动合规”的良好氛围。

面对数字化转型，财信人寿以科技推动合规管理方式的创新，搭建了多种信息管理系统，实现合规管理工作的智能化。未来，财信人寿将继续深化合规建设，以更高的标准和更优质的服务，为保险行业的可持续发展贡献力量。

🏷️ #合规管理 #客户权益 #反洗钱 #风险防控 #数字化转型

🔗 原文链接

⁣
📰 深耕合规显质效，中国人寿荣获保险行业“2025年度优秀合规企业”

近日，中国人寿保险股份有限公司在“2025年企业合规先锋榜”评选中荣获保险行业“2025年度优秀合规企业”称号。这一荣誉表彰了其在合规管理和风险控制方面的卓越表现。中国人寿通过强化合规意识、培育合规文化，倡导全员主动合规，推动合规管理与业务发展深度融合，确保合规要求的有效实施。

在合规机制方面，中国人寿健全了合规管理体系，以新版《金融机构合规管理办法》为契机，制定深化改革方案，强化制度管理，建立分级分类的合规管理制度，确保合规管理基础的夯实。同时，该公司还积极创新合规实践，获得了国家标准和国际标准认证，推动合规管理与时俱进。

中国人寿强调，优化合规运行机制是实现高质量发展的重要路径。通过制定年度合规计划，强化合规风险防控，建立立体防控体系，确保合规要求与业务发展有机融合。随着金融体制改革的推进，中国人寿将继续树立“依法治企”的合规目标，提升合规服务与风险管控能力，为保险行业的合规治理提供示范。

🏷️ #合规管理 #风险控制 #保险行业 #中国人寿 #合规文化

🔗 原文链接

⁣
📰 又一家投顾机构遭罚！年内行业罚单已追平去年全年

今年以来，投顾机构频频受到监管处罚，广东证监局对万隆证券咨询顾问有限公司采取了责令改正的措施，原因包括投资者适当性管理不到位和虚假营销话术等六项违规行为。随着A股市场的活跃，一些投顾机构为拓展客户采取了激进做法，导致监管力度加大，罚单数量显著上升。

截至目前，证监会及各地证监局已对49家投顾机构开出74张罚单，罚单数量与去年持平。违规行为主要集中在误导性宣传和适当性管理不当等方面。万隆咨询在2024年也曾因类似问题受到监管，显示出行业合规压力的持续加大。

此外，处罚案例中，北京中方信富因严重违规被处以300万元罚款，并撤销其业务许可，成为监管“零容忍”政策的典型案例。这一系列事件警示投顾机构必须加强合规管理，以应对日益严格的监管环境。

🏷️ #投顾机构 #监管处罚 #合规管理 #投资者适当性 #误导性宣传

🔗 原文链接

⁣
📰 吴清最新发声！证券业未来五年重点任务明确，优质机构将适当‘松绑’|界面新闻

“十五五”时期，证券行业的发展面临重要机遇与挑战，监管层明确提出行业的使命和责任。证监会主席吴清强调，证券公司应聚焦服务实体经济，特别是在新兴科技领域如人工智能和绿色能源的投资，发挥其在资本市场中的关键作用。同时，证券公司需全力优化居民资产配置，满足多样化的理财需求，推动投资者与市场的共同发展。

吴清还指出，强大的金融机构是建设金融强国的基础，行业需提升专业服务能力，强化合规管理与风险防控，推动从规模扩张转向质量优先的发展模式。尤其是中小型券商应发挥自身优势，构建差异化竞争壁垒，专注于特定领域的发展。

在“十五五”战略下，行业将迎来深度重塑，券商需积极应对政策导向，提升资产配置能力与综合金融服务水平，促进国际化布局，以实现可持续发展与行业的高质量转型。整体来看，证券行业的未来将依赖于创新与合规并重的战略实施。

🏷️ #证券行业 #金融强国 #投资者服务 #合规管理 #高质量发展

🔗 原文链接

⁣
📰 “十五五”时期如何打造一流投行，证监会主席吴清划重点_腾讯新闻

中国证监会主席吴清在中国证券业协会第八次会员大会上指出，证券行业在未来五年内面临重要的使命与机遇。尽管行业总资产和客户数量稳步增长，但整体实力、专业水平和创新能力仍需加强，合规风控体系亟待完善。吴清强调，证券公司应主动服务实体经济与投资者，并且适应居民财富管理需求，促进高质量发展。

同时，吴清指出，提升行业功能和服务能力是关键，证券公司需转变追求规模的思维，专注于价值投资和社会责任，增强资产管理与风险防控能力。为实现一流投行的目标，行业还需强化合规管理和行业文化建设，确保各级机构能够高效运作并承担相应的社会责任。

大会上还选举产生了新一届领导机构，强调以行业代表担任会长，以提升行业凝聚力与形象。吴清的五点希望为证券行业在“十五五”时期的发展方向提供了明确的指导，推动行业向高质量、高标准发展迈进。

🏷️ #证券行业 #资本市场 #投资者服务 #金融改革 #合规管理

🔗 原文链接

⁣
📰 政府网站年度报表

在中国证券业协会第八次会员大会上，代表中国证监会的发言人对证券行业近年来的发展成就给予充分肯定，尤其是在面对疫情、地缘政治和国际经济环境变化等挑战下，行业在防风险、强监管和促高质量发展方面取得显著成果。证券公司总资产和净资产持续增长，客户数量显著增加，服务质量不断提升，行业结构也在不断优化，头部机构引领作用愈发明显。

在“十五五”时期，证券行业需强化服务实体经济、优化投资者资产配置、加快金融强国建设等使命担当。随着新科技革命的推进，证券公司在连接资本市场与实体企业方面具有独特优势，能够有效支持企业创新。同时，针对居民资产配置需求，行业应提供多样化的理财产品，促进投资与经济发展同步。

最后，行业机构要在合规管理、风险防控和文化建设上取得新成效，提升治理有效性与交易公平性，防范潜在风险，塑造良好的行业形象。协会应在自律管理、服务提升等方面发挥更大作用，推动行业高质量发展，确保在中国式现代化过程中，资本市场的责任与使命得到充分落实。

🏷️ #证券行业 #高质量发展 #投资者保护 #金融强国 #合规管理

🔗 原文链接

⁣
📰 能源企业ESG行业标准等成果在2025中国能源研究会年会发布--中国能源新闻网

2025年12月3日，中国能源研究会年会在北京举行，发布了《能源企业环境保护、社会责任和公司治理披露指标体系与评价导则》等行业标准，推动能源行业绿色转型与可持续发展。该标准由多家央企和研究机构共同起草，包含80项评价指标，旨在构建科学的ESG评价体系，减少主观评判影响。

中国能源研究会还联合专业评级机构，对632家上市公司进行了可持续发展评价，发布了《2025中国能源上市公司可持续发展（ESG）评价报告》。此外，计划推出“国证能源可持续发展指数”，以提升企业竞争力和融资能力，助力实现“双碳”目标。

《能源法》实施近一年，逐步显现权威宣示、制度重构和监管实践等成效，企业合规管理应从基础风险规避向战略引领进阶。与会专家讨论了法治在能源转型中的重要性，并提出立法应围绕保障能源安全和绿色转型等目标，增强法律刚性，提升治理效能。未来应加强行业参与立法过程，回应新技术和市场重构的挑战。

🏷️ #能源转型 #可持续发展 #合规管理 #能源法 #行业标准

🔗 原文链接

⁣
📰 CWG Markets精彩亮相“2025国际金融投资与理财展”，共绘金融科技新蓝图

近日，“2025国际金融投资与理财展”在大湾区隆重举行，CWG Markets作为全球领先金融服务商，凭借其卓越的综合实力和服务表现，荣获“卓越国际金融经纪商奖”。展会期间，CWG团队为参会者提供了一对一的专业解答，围绕市场趋势、投资策略等核心议题进行了深入探讨，展现了其行业领军者的专业水准。

CWG Markets积极参与行业交流，关注财富管理行业的深刻变革，强调数字化、个性化、全球化的趋势与其“以客户为中心”的服务理念相契合。通过举办“智赢财富，谋定天下——标准化盈利策略揭秘”主题演讲，吸引了大量参会者，分享了实用的交易策略，促进了与其他机构的交流与合作。

展望未来，CWG Markets将继续加大对金融科技的投入，深化人工智能和大数据的应用，确保合规与风险管理，致力于为全球投资者提供安全、透明的交易环境。公司期待与更多合作伙伴携手，共同推动金融生态的智能化与安全化发展。

🏷️ #CWGMarkets #金融展会 #国际金融 #投资策略 #合规管理

🔗 原文链接

⁣
📰 【荣耀时刻】利惠·Lirunex 于“2025国际金融投资与理财展” 荣膺“2025年度卓越诚信经纪商”大奖

近日，2025国际金融投资与理财展在大湾区圆满落幕，利惠·Lirunex凭借其卓越表现荣获“2025年度卓越诚信经纪商”奖项，充分体现其在亚太市场的深耕和对诚信经营的承诺。此次展会吸引了许多金融机构和行业专家，利惠·Lirunex展示了一站式交易服务生态，强调了交易执行效率和系统稳定性。通过先进的订单执行技术和高性能系统架构，极大提升了投资者的交易体验。

此外，利惠·Lirunex的获奖基于其透明的服务体系和稳健的资金管理机制，赢得了评委会的一致认可。公司始终坚持诚信为本的理念，不断提升合规运营水平，确保为投资者提供安全、可靠的服务。亚太区负责人表示，此次奖项是对长期实践的肯定，未来将继续推动技术升级和本地化服务，以应对市场挑战。

作为中国科技创新与金融开放的重要窗口，大湾区为利惠·Lirunex提供了新的发展机遇。公司将持续践行“科技·诚信·共赢”的发展路径，通过深化合作与技术迭代，共同探索数字化时代的新机遇，助力投资者实现价值提升。此奖项将成为公司全新起点，利惠·Lirunex将不断优化服务，与全球客户携手前行，共创财富未来。

🏷️ #金融展会 #诚信经营 #科技创新 #投资者体验 #合规管理

🔗 原文链接

⁣
📰 惠州市金融机构高级管理人员合规培训班成功举办_今日惠州网

为深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，惠州市于11月26日至28日举办了金融机构高级管理人员合规培训班，吸引了近300名银行和保险机构高管参训。此次培训旨在提升管理人员的政治素养、法纪意识与合规治理能力，推动惠州金融行业高质量发展。

培训课程为期三天，涵盖理论、实务与案例分析，内容紧扣金融监管新形势与行业发展需求。特邀的业内专家教授通过政策解读与案例剖析，帮助学员深入理解金融工作的政治性与合规要求，强化合规意识，确保培训内容切实可用。

参训人员普遍反映培训内容与行业实际紧密结合，提升了合规管理能力。此次培训不仅夯实了高管的合规基础，推动“合规经营”从被动转向主动，还为金融机构搭建了交流与协作的平台，共同提升风险防控能力，促进金融合规生态的形成。

🏷️ #金融培训 #合规管理 #高管培训 #风险防控 #金融生态

🔗 原文链接

⁣
📰 西部证券党委书记、董事长徐朝晖：践行“五要五不”文化理念 走稳走实中国特色金融发展之路

在全面建设社会主义现代化国家的新征程中，西部证券积极融入中国特色金融文化，以诚信、专业、规范、创新为核心价值观，推动金融服务升级。公司通过制度建设、教育培训等方式，将文化理念转化为实际行动，强化员工的诚信与责任意识，努力为服务实体经济提供有效支持。

西部证券在实践中致力于乡村振兴和区域协调发展，建立了长效帮扶机制，帮助贫困学生和推动地方经济发展。通过与大型产业集团合作，提供股权融资服务，促进省属国企提质增效，实现经济与社会效益共赢。

同时，公司关注战略性新兴产业，强化金融支持，积极优化业务模式，构建多元化服务体系。西部证券将合规管理作为企业生命线，确保金融服务的合法合规，致力于在金融强国建设中展现责任与担当。

🏷️ #金融文化 #诚信 #乡村振兴 #合规管理 #高质量发展

🔗 原文链接

⁣
📰 金美信消金年内再收百万罚单：消费金融乱象何时休？

金美信消费金融公司因违规行为被罚款120万元，标志着消费金融行业在快速发展中存在的深层次问题。该公司不仅因第三方合作管理不到位、消费者权益保护不足而收到罚单，还在半年内累计收到两张罚单，显示出其合规管理的系统性缺陷。这些问题反映出行业内普遍存在的激进扩张与合规管理失衡的现象。

金美信的业绩相对疲软，总资产仅55.16亿元，净利润2056万元，远低于竞争对手。其股东结构的均衡虽然体现了两岸合资的特色，但也可能导致决策效率低下，错失市场机遇。同时，新的《助贷新规》对消费金融公司的管理提出了更高要求，金美信在第三方机构管理方面仍显不足。

当前，金融监管部门正在推进金融服务的政治性与人民性，消费金融公司应加强合规内控，保护消费者权益，平衡商业价值与社会责任。金美信的案例警示行业，合规意识的缺失将导致市场淘汰，面临生存挑战的中小机构必须重视整改与规范发展，以寻求差异化竞争优势。

🏷️ #消费金融 #合规管理 #消费者权益 #市场淘汰 #经营困境

🔗 原文链接

⁣
📰 金美信消费金融年内再遭处罚 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站

最近，厦门金美信消费金融因多项违法违规行为受到厦门监管局处罚，再次引发关注。罚款120万元的主要原因包括第三方合作机构管理不到位及消费者权益保护不足等问题。这不是金美信首次受到处罚，早在今年6月，该公司就因信用信息管理不当被罚款82万元。这暴露了金美信在内部控制和合规管理上的持续性问题，也反映了消费金融行业面临的普遍压力。

作为首家两岸合资的消费金融公司，金美信的合规之路具有重要的参考意义。尽管公司各项指标符合监管要求，接连的罚单仍然显示出行业在治理结构、信息披露和贷后管理方面的短板。监管部门近年加强了对消费金融行业的合规监督，要求公司在外部合作风险、消费者权益保护和信贷风险识别等方面提高审慎性。

此次处罚不仅标志着监管力度的加大，也要求消费金融公司在快速发展的同时，注重合规性和内部控制，提升消费者权益保护。行业的未来将更加重视合规治理，消费金融公司需把合规视为竞争力的一部分，而非被动应对，以实现可持续发展。

🏷️ #金美信消费金融 #监管处罚 #消费者权益 #合规管理 #消费金融行业

🔗 原文链接

⁣
📰 五大AI金融实战案例：解码招联金融、桔子数科等企业的智能变革

金融科技行业正经历结构性变迁，竞争焦点从流量与场景转向以人工智能为核心的效率与质量。AI技术不仅优化运营成本，更重塑金融业务逻辑，推动服务模式向智能体驱动演进。人工智能在金融领域的系统化应用，提升了运营效率，构建了动态风控体系，实现超个性化服务。具备前瞻性与工程化能力的金融科技企业，通过差异化AI解决方案在传统领域取得突破，探索合规管理、资产定价等复杂场景的创新应用。

AI在金融风控、客服、催收等领域的应用，显著提升了效率与用户体验。例如，智能风控系统通过多维度决策降低误判率，智能客服系统提升了自助解决率，AI催收系统则通过个性化策略提高回收率。这些创新不仅代表行业智能化发展前沿，也为金融服务业未来形态提供了参考。随着技术的不断突破，AI在金融科技领域的价值释放将加速，行业将实现智能化、精准化与普惠化的新阶段。

未来，生成式AI将在智能投顾、财富管理等领域规模化应用，隐私计算技术将促进数据价值流通，AI智能体将实现跨业务单元的自主协同。技术创新的最终目标是服务实体经济与普惠金融，AI技术将推动金融机构提升服务效率、强化风险管控，构建安全、稳健、包容的金融服务生态，实现更高水平的安全与效率。

🏷️ #金融科技 #人工智能 #智能风控 #用户体验 #合规管理

🔗 原文链接

⁣
📰 被罚30万，东风日产金融陷入双重困境

在9月至10月间，国家金融监督管理总局对汽车金融行业进行了严格监管，三家汽车金融公司因多项违规行为被罚款共计95万元。这些违规行为包括附加品贷款违规、信息科技外包管理不善等，反映出行业合规性面临挑战。东风日产金融作为被罚的公司之一，其营收和净利润连续三年下降，资产规模大幅收缩，业绩承压。

东风日产金融的经营问题与市场环境密切相关。随着新能源汽车的崛起，传统燃油车销量下滑，汽车金融市场竞争愈发激烈，国有大行及互联网金融平台等纷纷进入市场，给以汽车厂商为背景的金融公司带来了压力。同时，东风日产金融在附加品贷款上采取的激进策略也导致了违规，反映出其在市场环境变化下的应对不足。

为了应对困境，东风日产金融需要转型升级，聚焦新能源汽车市场，提升风控能力。随着监管标准的升级，汽车金融公司必须加强合规管理，避免重蹈覆辙。如何在守住合规底线的同时实现业务增长，成为东风日产金融及整个汽车金融行业亟需解决的课题。

🏷️ #汽车金融 #合规管理 #东风日产 #新能源汽车 #市场竞争

🔗 原文链接

⁣
📰 北京公募基金行业高质量发展倡议书

中央金融工作会议为新时代金融发展指明了方向，推动公募基金高质量发展的行动方案为行业改革提供了指导。各机构需强化使命担当，服务实体经济，聚焦科技、绿色、普惠、养老和数字金融，优化资源配置，构建良性互动的市场格局，以实现自身的高质量发展。

同时，要践行以投资者为本的理念，提升服务质量，推进投研体系建设，强化与投资者利益的绑定。加大权益投资，构建科学的资产配置体系，鼓励长期和价值投资，积极参与上市公司治理，引导中长期资金入市，为资本市场健康发展注入稳定力量。

此外，各机构需恪守合规底线，完善公司治理，强化风险管理，防范道德风险。弘扬金融文化，建设一流机构，提升核心竞争力，优化行业格局，凝聚发展合力，共同推动北京公募基金业的高质量发展，为建设金融强国贡献力量。

🏷️ #金融发展 #公募基金 #投资者 #合规管理 #行业生态

🔗 原文链接

⁣
📰 破解企微客服激增难题，澜舟科技AI落地方案入选《人工智能治理案例集》 - 智源社区

在2025国际前瞻人工智能安全与治理大会上，澜舟科技与众邦银行联合推出的“企微营销助手”方案引起了广泛关注。该方案基于澜舟科技的RAG知识库智能体，旨在解决企微客户咨询激增与内容合规问题，通过智能化技术实现客户意图的精准识别、知识内容的智能推荐及关键信息的自动提取，推动了银行数字化服务的提升，显著提高了运营效率。

实际应用数据表明，该方案推动银行运营效率平均提升近30%，响应速度提升20%，人力成本优化达25%。这一成效不仅满足了客户需求的即时响应，还有效解放了一线员工，使其能够专注于更具战略价值的工作。澜舟科技致力于推动人工智能技术与产业需求的深度融合，积极引领智能体技术在各个关键领域的创新应用。

通过不断地技术革新，澜舟科技不仅为客户提供高效、安全的人工智能解决方案，还在金融领域及其他行业深耕智能化转型，助力企业提升竞争力。未来，澜舟科技将继续在人工智能治理与应用方面发挥重要作用，推动行业的可持续发展。

🏷️ #人工智能 #数字化转型 #智能体技术 #银行业 #合规管理

🔗 原文链接

⁣
📰 科技铸盾 合规立根：桔子数科定义金融科技安全新范式_中华网

金融科技行业正在经历转型，从“高速增长”转向“安全发展”。在监管日益严格的背景下，桔子数科通过科技应用和合规体系的双轮驱动，实现了业务的稳健增长。其自主研发的声纹反欺诈平台“声鉴”构建了金融安全屏障，深入挖掘声纹技术的价值，确保用户身份的可信核验，并实时监测异常行为，有效阻断风险链条。

同时，桔子数科推进合规体系的标准化建设，获得了中国信通院DSRC认证，进一步夯实数据安全的根基。该认证全面评估企业的数据安全治理能力，关注数据资产风险和合规管控。桔子数科建立了全维度的合规管理制度，并配备专业团队，确保合规要求深入业务流程。

在行业生态建设方面，桔子数科积极参与打击金融黑灰产联盟，推动行业协同共治。未来，随着金融科技的进一步发展，桔子数科将继续深化技术创新，完善合规体系，为构建安全可信的数字金融环境贡献力量。

🏷️ #金融科技 #数据安全 #合规管理 #技术创新 #反欺诈

🔗 原文链接

⁣
📰 锚定合规效能 筑牢行业高质量发展基石 河南保险机构高管合规培训班（财产险第一期） 成功举办

为深入贯彻中央金融工作会议精神，2025年10月22日至24日，河南金融监管局主办的“保险机构高管合规培训班（财产险第一期）”在郑州成功举办。此次培训吸引了39家财产险公司的120余名高管参与，旨在增强保险机构的合规文化与管理意识。王琳在开班仪式上强调，高管是合规建设的关键少数，合规是行业发展的生命线，呼吁高管们提升合规意识与实操能力。

培训围绕“保险业高质量发展与高管合规管理职责”展开，邀请专家为学员进行深度专题讲解，增强风险防控能力。在结班仪式上，孙伟强调要明确发展方向、提升执行能力，并鼓励高管们勇于担当，开拓财险行业的新局面。此次培训为保险机构的合规运营提供了明确的指引。

未来，财产险机构高管将推动合规要求渗透到业务各环节，构建坚实的风险防控体系。这一系列措施将为河南保险业的高质量发展打下坚实基础，期待高管们能持续增强合规管理的主体责任，助力行业的持续进步与发展。

🏷️ #合规管理 #保险行业 #高质量发展 #财产险 #培训课程

🔗 原文链接

⁣
📰 国诚投顾：乘“创新发展”之风，构金融投顾价值生态体系-人民政协网

在中国资本市场改革与居民财富管理需求的推动下，证券投资咨询行业迎来了新的发展机遇。国诚投顾作为一家有着二十余年历史的机构，逐步从传统的投资咨询模式转型为以科技和客户体验为核心的现代化投顾服务体系。公司不仅在业务范围上进行了拓展，还积极进行数字化转型，推出智能投顾软件“决策家”，以应对市场竞争的挑战。

国诚投顾深刻认识到科技对金融投顾行业的变革性影响，积极将大数据和人工智能等技术融入服务中。通过建立智能投顾平台，公司为投资者提供全维度的决策支持，并与阿里云合作，提升了业务系统的稳定性与效率。此外，国诚投顾始终坚守合规经营，建立了完善的合规管理体系，确保在风险防控方面的有效性。

在投资者教育方面，国诚投顾积极开展各类活动，致力于培育理性投资文化。通过线上线下结合的方式，提供丰富的投教内容，帮助投资者提升风险意识和决策能力。展望未来，国诚投顾将继续深化科技融合与服务重构，致力于构建一个成熟的金融投顾价值生态体系，为中国财富管理市场的成熟发展贡献力量。

🏷️ #证券投资 #科技创新 #合规管理 #投资者教育 #金融生态

🔗 原文链接