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📰 副总管基金一年亏超25%，申万菱信宣布增聘基金经理_中国经济网——国家经济门户
本次公告显示，申万菱信基金对行业精选混合引入新任基金经理龚霄，与贾成东共同管理，贾成东不再单独执掌任何公募产品。贾成东此前在入职申万菱信后，任职一年多的独立管理期内，基金业绩持续疲软，行业精选混合至公告日亏损超25%，显著跑输基准。此次人事调整也发生在总经理变动后不久，市场普遍关注两者是否存在内在关联。贾成东具18年以上证券从业经历，曾在招商基金时期的业绩颇为亮眼，但转战申万菱信后，管理规模与业绩未能延续以往水平。龚霄自2019年进入行业，2021年进入申万菱信，现有5只基金管理规模约16亿元，偏好红利与成长赛道。两人共同管理的另一只基金新动力在任职回报方面也显著低于基准。分析认为，当前基金重仓板块集中于有色、金融、通信及公用事业等，与市场主线和高景气赛道尚有偏离。未来基金将继续沿现有投资策略运作，同时挖掘具备成长性和持续发展的上市公司。总体来看，管理层变动和基金经理调整，反映出公司在寻求提升投资能力与投资者收益体验的努力，但短期内业绩改善仍需时间检验。
🏷️ #基金人事 #贾成东 #申万菱信 #龚霄 #行业精选混合
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📰 副总管基金一年亏超25%，申万菱信宣布增聘基金经理_中国经济网——国家经济门户
本次公告显示，申万菱信基金对行业精选混合引入新任基金经理龚霄，与贾成东共同管理，贾成东不再单独执掌任何公募产品。贾成东此前在入职申万菱信后，任职一年多的独立管理期内，基金业绩持续疲软，行业精选混合至公告日亏损超25%，显著跑输基准。此次人事调整也发生在总经理变动后不久，市场普遍关注两者是否存在内在关联。贾成东具18年以上证券从业经历，曾在招商基金时期的业绩颇为亮眼，但转战申万菱信后，管理规模与业绩未能延续以往水平。龚霄自2019年进入行业，2021年进入申万菱信，现有5只基金管理规模约16亿元，偏好红利与成长赛道。两人共同管理的另一只基金新动力在任职回报方面也显著低于基准。分析认为，当前基金重仓板块集中于有色、金融、通信及公用事业等，与市场主线和高景气赛道尚有偏离。未来基金将继续沿现有投资策略运作，同时挖掘具备成长性和持续发展的上市公司。总体来看，管理层变动和基金经理调整，反映出公司在寻求提升投资能力与投资者收益体验的努力，但短期内业绩改善仍需时间检验。
🏷️ #基金人事 #贾成东 #申万菱信 #龚霄 #行业精选混合
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📰 多家公私募基金公司负责人发声 努力打造一流投资机构
本报记者围绕“奋力谱写基金行业高质量发展新篇章”展开报道，聚焦公募基金、私募证券基金、私募股权创投基金等多个维度，展现我国基金行业在高质量发展新阶段的探索实践。文章概述6月初发布的监管与指导意见，以及证监会主席吴清在会员代表大会上的讲话，强调在“十五五”期间建设一流投资机构的目标，并提出“四个坚持”：以规范为先夯实合规风控基础、以客户为本优先投资者利益、以功能为要培育新质生产力、以创新为基增强高质量发展内生动力。多位公私募基金机构负责人就如何打造一流投资机构和一流行业协会、实现发展目标进行回应。公募基金方面，华夏基金强调构建体系化核心投研能力，覆盖权益与固收、境内外资产、衍生品等领域，强调投前、投中、投后全链条的风险管理和投资能力，并提出以投资者利益导向、普惠投教、科技赋能投研与运营的路径。中金公司亦表示对十五五的乐观预期，强调加快打造一流投资机构以服务金融强国建设。
🏷️ #基金 #投资机构 #公募基金 #高质量发展 #风险控制
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📰 多家公私募基金公司负责人发声 努力打造一流投资机构
本报记者围绕“奋力谱写基金行业高质量发展新篇章”展开报道，聚焦公募基金、私募证券基金、私募股权创投基金等多个维度，展现我国基金行业在高质量发展新阶段的探索实践。文章概述6月初发布的监管与指导意见，以及证监会主席吴清在会员代表大会上的讲话，强调在“十五五”期间建设一流投资机构的目标，并提出“四个坚持”：以规范为先夯实合规风控基础、以客户为本优先投资者利益、以功能为要培育新质生产力、以创新为基增强高质量发展内生动力。多位公私募基金机构负责人就如何打造一流投资机构和一流行业协会、实现发展目标进行回应。公募基金方面，华夏基金强调构建体系化核心投研能力，覆盖权益与固收、境内外资产、衍生品等领域，强调投前、投中、投后全链条的风险管理和投资能力，并提出以投资者利益导向、普惠投教、科技赋能投研与运营的路径。中金公司亦表示对十五五的乐观预期，强调加快打造一流投资机构以服务金融强国建设。
🏷️ #基金 #投资机构 #公募基金 #高质量发展 #风险控制
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📰 中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会在京召开_央广网
本次大会在京召开，证监会吴清主席强调基金行业在“十四五”及2023年金融工作会议以来，围绕防风险、强监管、促高质量发展主线，实现规模稳健、结构深刻调整、功能持续深化，并在完善资本市场体系、服务投资者资产管理、支持实体经济创新方面发挥重要作用。未来要把握战略机遇、化解结构性矛盾，推动从量的扩张转向质的提升，全面落实“国九条”及“1+N”政策体系，深化公募基金改革，落实私募基金监管要求，强化金融报国使命，提升投研能力和创新水平，建设一流投资机构以服务国家战略和资本市场稳健发展。具体举措包括：加强合规风控、以客户利益为本、提升投研和权益投资能力、推动私募股权创投等长期主义发展、完善配套政策、推动募投管退循环，以及运用科技赋能提升创新能力。大会还审议通过相关章程和管理办法，选举产生第四届理监事会及负责人，强调以改革创新、稳中求进、求真务实的工作导向，推动基金行业和协会实现高质量发展。作为行业自律组织，基金业协会将强化政治引领、自律管理、主动服务与自身建设，致力于打造一流行业机构与协会。
🏷️ #基金行业 #公募基金 #私募基金 #监管改革 #高质量发展
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📰 中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会在京召开_央广网
本次大会在京召开，证监会吴清主席强调基金行业在“十四五”及2023年金融工作会议以来，围绕防风险、强监管、促高质量发展主线，实现规模稳健、结构深刻调整、功能持续深化，并在完善资本市场体系、服务投资者资产管理、支持实体经济创新方面发挥重要作用。未来要把握战略机遇、化解结构性矛盾，推动从量的扩张转向质的提升，全面落实“国九条”及“1+N”政策体系，深化公募基金改革，落实私募基金监管要求，强化金融报国使命，提升投研能力和创新水平，建设一流投资机构以服务国家战略和资本市场稳健发展。具体举措包括：加强合规风控、以客户利益为本、提升投研和权益投资能力、推动私募股权创投等长期主义发展、完善配套政策、推动募投管退循环，以及运用科技赋能提升创新能力。大会还审议通过相关章程和管理办法，选举产生第四届理监事会及负责人，强调以改革创新、稳中求进、求真务实的工作导向，推动基金行业和协会实现高质量发展。作为行业自律组织，基金业协会将强化政治引领、自律管理、主动服务与自身建设，致力于打造一流行业机构与协会。
🏷️ #基金行业 #公募基金 #私募基金 #监管改革 #高质量发展
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📰 金融领域的人工智能：独特的S曲线，还是重塑银行业的最新技术？
人工智能已在金融领域实现效率提升，但尚未重塑行业格局，只有约2%的机构已全面应用，六成机构在过去一年提升了AI能力，然而成熟度参差不齐，约25%机构将概念验证投入生产，只有5%推进规模化、受监管项目。投资者面临复杂信号，乐观来自基础设施需求逐步成为不可或缺的推动力，悲观则担心金融行业的谨慎性会使AI仅充当生产力补丁。AI的落地自底层基础设施起步，美国数据中心支出在2025年有望超过5万亿美元，资本支出将持续加速，预计到2030年计算能力将显著扩张。金融行业需要更强大的基础设施，其应用重点从节省成本转向创收产品，预计到2030年，原生AI产品在美国前50大银行的银行业务收入占比可能达到25%，约660亿美元，乐观情景超过750亿美元。潜在收益可能集中在云服务等领域，关键在于实际使用情况。基础设施方面面临经济密度挑战，全球基金经理中有34%认为超大规模企业资本支出可能成为未来系统性信用事件的来源；科技公司已借入超过3000亿美元用于AI支出。高盛警示AI对商业模式的破坏性及贷款决策、风险评估的复杂性。支出水平可能超过实际交付能力，物理瓶颈比资本更关键。验证理论需关注银行是否将AI用于创收产品，安全支出被视为领先指标，机构预计到2026年安全投资将平均增长约40%。需要关注AI向客户产品的转向、安全预算的增长、更多概念验证投入生产，以及基础设施需求向实际计算能力的转化等因素。可能使理论失效的因素包括AI应用停留在浅尝辄止、投资者对运营收益增长压力的抵触及对债务融资的过度依赖、融资或物理瓶颈导致计算能力延迟。
🏷️ #金融AI #基础设施 #创新投资 #计算能力 #安全预算
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📰 金融领域的人工智能：独特的S曲线，还是重塑银行业的最新技术？
人工智能已在金融领域实现效率提升，但尚未重塑行业格局，只有约2%的机构已全面应用，六成机构在过去一年提升了AI能力，然而成熟度参差不齐，约25%机构将概念验证投入生产，只有5%推进规模化、受监管项目。投资者面临复杂信号，乐观来自基础设施需求逐步成为不可或缺的推动力，悲观则担心金融行业的谨慎性会使AI仅充当生产力补丁。AI的落地自底层基础设施起步，美国数据中心支出在2025年有望超过5万亿美元，资本支出将持续加速，预计到2030年计算能力将显著扩张。金融行业需要更强大的基础设施，其应用重点从节省成本转向创收产品，预计到2030年，原生AI产品在美国前50大银行的银行业务收入占比可能达到25%，约660亿美元，乐观情景超过750亿美元。潜在收益可能集中在云服务等领域，关键在于实际使用情况。基础设施方面面临经济密度挑战，全球基金经理中有34%认为超大规模企业资本支出可能成为未来系统性信用事件的来源；科技公司已借入超过3000亿美元用于AI支出。高盛警示AI对商业模式的破坏性及贷款决策、风险评估的复杂性。支出水平可能超过实际交付能力，物理瓶颈比资本更关键。验证理论需关注银行是否将AI用于创收产品，安全支出被视为领先指标，机构预计到2026年安全投资将平均增长约40%。需要关注AI向客户产品的转向、安全预算的增长、更多概念验证投入生产，以及基础设施需求向实际计算能力的转化等因素。可能使理论失效的因素包括AI应用停留在浅尝辄止、投资者对运营收益增长压力的抵触及对债务融资的过度依赖、融资或物理瓶颈导致计算能力延迟。
🏷️ #金融AI #基础设施 #创新投资 #计算能力 #安全预算
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📰 金融领域的人工智能：独特的S曲线，还是重塑银行业的最新技术？
人工智能已融入金融领域，但主要充当效率提升层，未重塑金融行业。目前仅有约2%的机构未使用人工智能，六成机构在过去一年提升了人工智能能力，但应用成熟度参差不齐，只有约25%机构将概念验证投入生产，约5%实现规模化、受监管项目。对投资者而言，信号复杂，乐观情景认为早期基础设施需求会变得不可或缺，悲观情景则认为金融行业的谨慎态势可能使人工智能仅作为生产力补丁。AI正从底层基础设施起步，美国数据中心支出在2025年预计突破5万亿美元，相关资本支出加速，至2030年将扩大计算能力。金融行业需要更强大的基础设施，应用焦点将从单纯节省成本转向创收产品，预计到2030年，原生人工智能产品在美国前50大银行的银行业务收入占比可能达到25%，约660亿美元，乐观情景超750亿美元。潜在收益可能集中在云服务等领域，关键在于实际使用情况。基础设施层面面临经济密度考验，全球基金经理中有34%认为AI超大规模资本支出是未来系统性信用事件的最可能来源，科技公司已借入超过3000亿美元用于AI支出。高盛警告AI对商业模式的潜在破坏性带来不确定性，可能使贷款决策和风险评估变得复杂。支出可能超过实际交付能力，物理瓶颈比资本更关键。验证理论需关注银行是否将AI用于创收产品，安全支出被视为领先指标，机构预测2026年安全投资将平均增长40%。需关注AI向客户产品的转向、安全预算上涨、更多概念验证投入生产、基础设施需求转化为实际计算能力等趋势，同时也存在理论失效的风险，如应用浅尝辄止、投资者承受运营收益增长压力、以及融资或物理瓶颈导致计算能力延迟等因素。
🏷️ #人工智能 #金融行业 #基础设施 #创新投资 #计算能力
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📰 金融领域的人工智能：独特的S曲线，还是重塑银行业的最新技术？
人工智能已融入金融领域，但主要充当效率提升层，未重塑金融行业。目前仅有约2%的机构未使用人工智能，六成机构在过去一年提升了人工智能能力，但应用成熟度参差不齐，只有约25%机构将概念验证投入生产，约5%实现规模化、受监管项目。对投资者而言，信号复杂，乐观情景认为早期基础设施需求会变得不可或缺，悲观情景则认为金融行业的谨慎态势可能使人工智能仅作为生产力补丁。AI正从底层基础设施起步，美国数据中心支出在2025年预计突破5万亿美元，相关资本支出加速，至2030年将扩大计算能力。金融行业需要更强大的基础设施，应用焦点将从单纯节省成本转向创收产品，预计到2030年，原生人工智能产品在美国前50大银行的银行业务收入占比可能达到25%，约660亿美元，乐观情景超750亿美元。潜在收益可能集中在云服务等领域，关键在于实际使用情况。基础设施层面面临经济密度考验，全球基金经理中有34%认为AI超大规模资本支出是未来系统性信用事件的最可能来源，科技公司已借入超过3000亿美元用于AI支出。高盛警告AI对商业模式的潜在破坏性带来不确定性，可能使贷款决策和风险评估变得复杂。支出可能超过实际交付能力，物理瓶颈比资本更关键。验证理论需关注银行是否将AI用于创收产品，安全支出被视为领先指标，机构预测2026年安全投资将平均增长40%。需关注AI向客户产品的转向、安全预算上涨、更多概念验证投入生产、基础设施需求转化为实际计算能力等趋势，同时也存在理论失效的风险，如应用浅尝辄止、投资者承受运营收益增长压力、以及融资或物理瓶颈导致计算能力延迟等因素。
🏷️ #人工智能 #金融行业 #基础设施 #创新投资 #计算能力
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📰 金融领域的人工智能：独特的S曲线，还是重塑银行业的最新技术？
人工智能已进入金融领域，主要以提升效率为主，尚未实现行业级重塑。当前仅有少数机构在全面应用，约2%的机构未使用AI，近六成机构在过去一年提升了AI能力，但应用成熟度参差不齐，只有约25%将概念验证投入生产，约5%实现规模化、受监管的项目。对投资者而言，信号复杂，乐观情景认为早期基础设施需求将成为不可或缺的驱动，悲观情景则担心行业谨慎导致AI仅作为生产力工具。基于底层基础设施，全球对数据中心及计算能力的投入快速增长，美国到2025年数据中心支出预计超过5万亿美元，至2030年将扩大计算能力。金融行业需要更强的基础设施，应用重点将从单纯节省成本转向创收型产品，预计到2030年，原生AI产品在美国前50大银行的银行业务收入占比可能达到25%，约660亿美元，乐观情景甚至超过750亿美元。潜在收益或集中在云服务等领域，关键在于实际使用情况。就基础设施而言，经济密度的挑战凸显：全球基金经理中约34%认为超大规模企业资本支出是未来系统性信用事件的最可能来源，科技公司为AI支出举债已超3000亿美元。高盛警示AI可能对商业模式造成破坏，导致贷款决策与风险评估变得更复杂。支出有超出实际交付能力的风险，物理瓶颈往往比资本更关键。验证理论须关注银行是否将AI用于创收产品，安全支出被视为先行指标，机构预计到2026年安全投资将实现平均40%的增长。未来需关注AI向客户产品的转向、安全预算的增长、更多概念验证转入生产，以及基库设施需求转化为实际计算能力等。可能使理论失效的因素包括对AI应用的浅尝辄止、投资者对运营收益增速的压力、以及对债务融资的高度依赖和物理/融资瓶颈导致的计算能力滞后。
🏷️ #AI金融 #基础设施 #云服务 #资本支出 #银行应用
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📰 金融领域的人工智能：独特的S曲线，还是重塑银行业的最新技术？
人工智能已进入金融领域，主要以提升效率为主，尚未实现行业级重塑。当前仅有少数机构在全面应用，约2%的机构未使用AI，近六成机构在过去一年提升了AI能力，但应用成熟度参差不齐，只有约25%将概念验证投入生产，约5%实现规模化、受监管的项目。对投资者而言，信号复杂，乐观情景认为早期基础设施需求将成为不可或缺的驱动，悲观情景则担心行业谨慎导致AI仅作为生产力工具。基于底层基础设施，全球对数据中心及计算能力的投入快速增长，美国到2025年数据中心支出预计超过5万亿美元，至2030年将扩大计算能力。金融行业需要更强的基础设施，应用重点将从单纯节省成本转向创收型产品，预计到2030年，原生AI产品在美国前50大银行的银行业务收入占比可能达到25%，约660亿美元，乐观情景甚至超过750亿美元。潜在收益或集中在云服务等领域，关键在于实际使用情况。就基础设施而言，经济密度的挑战凸显：全球基金经理中约34%认为超大规模企业资本支出是未来系统性信用事件的最可能来源，科技公司为AI支出举债已超3000亿美元。高盛警示AI可能对商业模式造成破坏，导致贷款决策与风险评估变得更复杂。支出有超出实际交付能力的风险，物理瓶颈往往比资本更关键。验证理论须关注银行是否将AI用于创收产品，安全支出被视为先行指标，机构预计到2026年安全投资将实现平均40%的增长。未来需关注AI向客户产品的转向、安全预算的增长、更多概念验证转入生产，以及基库设施需求转化为实际计算能力等。可能使理论失效的因素包括对AI应用的浅尝辄止、投资者对运营收益增速的压力、以及对债务融资的高度依赖和物理/融资瓶颈导致的计算能力滞后。
🏷️ #AI金融 #基础设施 #云服务 #资本支出 #银行应用
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📰 “收费制”是金融服务业最有效的公关手段——却无人留意
一位注册理财规划师发帖讨论在高尔夫球场社交是否违反职业道德引发争论，实际上这只是分散注意力，真正问题在于“基于费用”理财顾问模式。“基于费用”听起来像“仅收取费用”，但前者既收客户费用，又从销售产品中赚取佣金，存在结构性利益冲突。注册理财规划师委员会不要求成员仅收取费用，只要求披露，而披露不等同于利益一致。道德问题关键在于理财顾问报酬结构，而非会面场所。普通人类理财顾问年收1%管理费，基于费用的顾问还能从销售产品获1%-10%以上佣金，客户对账单仅显示1%费用，存在信息不对称。金融行业强调“受托人”，但受托人职责不要求报酬结构与客户利益一致，基于费用的受托人仍可推荐高佣金产品，只要认为合适并披露。注册理财规划师委员会虽更新指南加强监管，但制裁是事后措施。投资者应问理财顾问“你是仅收取费用，还是基于费用”，若答案是基于费用，还应询问具体佣金及无佣金时的推荐产品。投资者不必担心理财顾问与客户打高尔夫球，应关注“基于费用”模式，只有仅收取费用结构才能消除结构性激励问题。
🏷️ #理财道德 #基于费用 #利益冲突 #披露制度 #受托人
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📰 “收费制”是金融服务业最有效的公关手段——却无人留意
一位注册理财规划师发帖讨论在高尔夫球场社交是否违反职业道德引发争论，实际上这只是分散注意力，真正问题在于“基于费用”理财顾问模式。“基于费用”听起来像“仅收取费用”，但前者既收客户费用，又从销售产品中赚取佣金，存在结构性利益冲突。注册理财规划师委员会不要求成员仅收取费用，只要求披露，而披露不等同于利益一致。道德问题关键在于理财顾问报酬结构，而非会面场所。普通人类理财顾问年收1%管理费，基于费用的顾问还能从销售产品获1%-10%以上佣金，客户对账单仅显示1%费用，存在信息不对称。金融行业强调“受托人”，但受托人职责不要求报酬结构与客户利益一致，基于费用的受托人仍可推荐高佣金产品，只要认为合适并披露。注册理财规划师委员会虽更新指南加强监管，但制裁是事后措施。投资者应问理财顾问“你是仅收取费用，还是基于费用”，若答案是基于费用，还应询问具体佣金及无佣金时的推荐产品。投资者不必担心理财顾问与客户打高尔夫球，应关注“基于费用”模式，只有仅收取费用结构才能消除结构性激励问题。
🏷️ #理财道德 #基于费用 #利益冲突 #披露制度 #受托人
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📰 基金大V的“十字路口”
基金大V再次走到“十字路口”，近期发布的金融产品网络营销管理办法明确要求基金营销活动必须在持牌机构自营账号进行，且营销人员需具备从业资格并获得机构授权。这一规定推动行业进入合规洗牌期：无资质主体将被淘汰，合规转型成为必然选择。多位大V开始挂靠持牌机构、考取基金从业资格，或探索跨界转型，以应对收入下降和失业压力。历史上，2021年的整治未能全面覆盖全场景，现今新规将营销主体、行为边界细化，力求抑制“流量变现式”宣传，保护投资者权益。然而，具体细则落地后，大V的生存路径仍充满不确定：若必须以机构账号宣传，个人IP或将被瓦解；若允许以员工身份合作，分成、考核等新问题将浮出水面。行业也在探索新型挂靠模式的合规性，机构需提升投研、合规与适当性管理能力，以实现对大V的专业赋能与风险控制的协同。总之，基金大V的未来将取决于监管细则的落地效果与持牌机构的实际治理能力，行业需要在创新与合规之间寻求平衡，以实现健康发展。
🏷️ #基金 #合规 #转正 #挂靠 #流量
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📰 基金大V的“十字路口”
基金大V再次走到“十字路口”，近期发布的金融产品网络营销管理办法明确要求基金营销活动必须在持牌机构自营账号进行，且营销人员需具备从业资格并获得机构授权。这一规定推动行业进入合规洗牌期：无资质主体将被淘汰，合规转型成为必然选择。多位大V开始挂靠持牌机构、考取基金从业资格，或探索跨界转型，以应对收入下降和失业压力。历史上，2021年的整治未能全面覆盖全场景，现今新规将营销主体、行为边界细化，力求抑制“流量变现式”宣传，保护投资者权益。然而，具体细则落地后，大V的生存路径仍充满不确定：若必须以机构账号宣传，个人IP或将被瓦解；若允许以员工身份合作，分成、考核等新问题将浮出水面。行业也在探索新型挂靠模式的合规性，机构需提升投研、合规与适当性管理能力，以实现对大V的专业赋能与风险控制的协同。总之，基金大V的未来将取决于监管细则的落地效果与持牌机构的实际治理能力，行业需要在创新与合规之间寻求平衡，以实现健康发展。
🏷️ #基金 #合规 #转正 #挂靠 #流量
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📰 基金业共话AI时代的“进”与“守”
随着人工智能技术的迭代升级，基金行业正迎来一场深刻的数字化变革。行业人士认为AI将重塑基金全链条，从投研到运营再到服务端，提升信息处理与决策效率、降本增效、增强个性化服务与客户获得感。如何在合规前提下最大化利用AI潜能，将决定未来价值。金融科技正进入安全为基、标准引领、AI赋能、数智共生的新阶段，全面赋能投资研究、市场营销、风控合规、客户服务全链路提质增效，稳步筑牢信创自主可控安全体系，并共建良性资本市场生态，服务实体经济。未来金融科技将从工具赋能迈向体系重塑，大模型、数据要素与算力基础设施的融合，将重构研究、投资与服务范式，需在安全合规前提下推动落地与价值转化，构建可信、可控、可持续的生态体系。行业还强调科技向善与普惠开放，共同推动数字支付、智能风控与财富管理等领域的高质量发展。合规与风控被视为生命线，数字化底座需以专业能力与服务质量提升为目标，持续推动投资管理、运营服务与投资者保护，以实现财富管理的稳健前行。
🏷️ #基金 #金融科技 #AI #合规 #数字化
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📰 基金业共话AI时代的“进”与“守”
随着人工智能技术的迭代升级，基金行业正迎来一场深刻的数字化变革。行业人士认为AI将重塑基金全链条，从投研到运营再到服务端，提升信息处理与决策效率、降本增效、增强个性化服务与客户获得感。如何在合规前提下最大化利用AI潜能，将决定未来价值。金融科技正进入安全为基、标准引领、AI赋能、数智共生的新阶段，全面赋能投资研究、市场营销、风控合规、客户服务全链路提质增效，稳步筑牢信创自主可控安全体系，并共建良性资本市场生态，服务实体经济。未来金融科技将从工具赋能迈向体系重塑，大模型、数据要素与算力基础设施的融合，将重构研究、投资与服务范式，需在安全合规前提下推动落地与价值转化，构建可信、可控、可持续的生态体系。行业还强调科技向善与普惠开放，共同推动数字支付、智能风控与财富管理等领域的高质量发展。合规与风控被视为生命线，数字化底座需以专业能力与服务质量提升为目标，持续推动投资管理、运营服务与投资者保护，以实现财富管理的稳健前行。
🏷️ #基金 #金融科技 #AI #合规 #数字化
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📰 招商证券的前世今生：2025年营收249.72亿行业第七，净利润123.18亿行业第六，多项指标优于同业
招商证券成立于1993年，2009年在上交所上市，总部与注册地位于深圳，具备全牌照优势，业务覆盖财富管理、机构业务、投资银行、投资管理与交易等领域。2025年营业收入为249.72亿元，净利润123.18亿元，分别在行业中位列前段，财富管理和机构业务贡献最大，占比超过一半，投资及交易与投资银行等其他业务相对较小。资产负债率高于行业平均，毛利率显著高于行业均值，盈利能力强，但偿债压力依然存在。控股股东为招商局金融控股有限公司，实际控制人为招商局集团，董事长为霍达，总裁为朱江涛，2025年薪酬分别为228.07万元与137.12万元。股东结构方面，A股股东户数较上期下降，前十大流通股东中多为国有机构和基金公司。西部证券在2026Q1披露了招商证券的业绩亮点：经纪业务保持优势，投行业务发行业务增长迅速，资产管理仍处于行业前列，投资业务贡献显著，2026-2028年利润预测呈持续增长，维持“买入”评级。总体来看，招商证券在规模与盈利能力方面保持领先地位，但与行业龙头仍有一定差距，未来需关注市场波动及估值水平。需要强调的是，本文信息来自公开数据库与市场披露，投资请谨慎。
🏷️ #证券 #招商证券 #投资银行 #财富管理 #基金
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📰 招商证券的前世今生：2025年营收249.72亿行业第七，净利润123.18亿行业第六，多项指标优于同业
招商证券成立于1993年，2009年在上交所上市，总部与注册地位于深圳，具备全牌照优势，业务覆盖财富管理、机构业务、投资银行、投资管理与交易等领域。2025年营业收入为249.72亿元，净利润123.18亿元，分别在行业中位列前段，财富管理和机构业务贡献最大，占比超过一半，投资及交易与投资银行等其他业务相对较小。资产负债率高于行业平均，毛利率显著高于行业均值，盈利能力强，但偿债压力依然存在。控股股东为招商局金融控股有限公司，实际控制人为招商局集团，董事长为霍达，总裁为朱江涛，2025年薪酬分别为228.07万元与137.12万元。股东结构方面，A股股东户数较上期下降，前十大流通股东中多为国有机构和基金公司。西部证券在2026Q1披露了招商证券的业绩亮点：经纪业务保持优势，投行业务发行业务增长迅速，资产管理仍处于行业前列，投资业务贡献显著，2026-2028年利润预测呈持续增长，维持“买入”评级。总体来看，招商证券在规模与盈利能力方面保持领先地位，但与行业龙头仍有一定差距，未来需关注市场波动及估值水平。需要强调的是，本文信息来自公开数据库与市场披露，投资请谨慎。
🏷️ #证券 #招商证券 #投资银行 #财富管理 #基金
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📰 易方达财富安伟：行业变革核心是“回归本源” 基金投顾迎来发展新机遇-公司动态-证券市场周刊
2026年度投资峰会在上海举办，易方达财富副董事长、首席投资官安伟在会上强调公募基金行业的核心在于回归本源，最终服务于投资者价值。他提出财富管理是从资产管理向以客户为中心的全面财富管理转型，强调以客户真实需求为出发点，搭建策略体系、研究能力、客户服务体系与配套系统。目前易方达财富已组建上百人团队，覆盖投研、顾问服务、金融科技、合规风控等全流程。投研团队通过对基金管理人和产品的系统化研究，进行大量尽调与筛选，形成备选库和精选库，并通过多元资产配置完成投资落地。公司坚持以客户立场为核心，建立长期研究框架和评估体系，结合沟通与评估，匹配客户的风险收益承受能力，提供定制化的投资策略与服务。总体而言，易方达财富的商业模式获得广泛认可，客户满意度持续提升，体现了回归投资者价值路径的正确性。
🏷️ #财富管理 #客户至上 #基金投顾 #多元配置 #客户满意
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📰 易方达财富安伟：行业变革核心是“回归本源” 基金投顾迎来发展新机遇-公司动态-证券市场周刊
2026年度投资峰会在上海举办，易方达财富副董事长、首席投资官安伟在会上强调公募基金行业的核心在于回归本源，最终服务于投资者价值。他提出财富管理是从资产管理向以客户为中心的全面财富管理转型，强调以客户真实需求为出发点，搭建策略体系、研究能力、客户服务体系与配套系统。目前易方达财富已组建上百人团队，覆盖投研、顾问服务、金融科技、合规风控等全流程。投研团队通过对基金管理人和产品的系统化研究，进行大量尽调与筛选，形成备选库和精选库，并通过多元资产配置完成投资落地。公司坚持以客户立场为核心，建立长期研究框架和评估体系，结合沟通与评估，匹配客户的风险收益承受能力，提供定制化的投资策略与服务。总体而言，易方达财富的商业模式获得广泛认可，客户满意度持续提升，体现了回归投资者价值路径的正确性。
🏷️ #财富管理 #客户至上 #基金投顾 #多元配置 #客户满意
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📰 打造金融纠纷多元化解“上海模式”_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
上海金融监管局坚持以人民为中心，持续推进金融消保与纠纷调解工作。通过连续四年的专项治理与规范治理，2024年至今实现投诉量、信访核查量及受理量“三降”，展现出对人民金融需求的敏锐回应与治理成效。未来将继续发扬新时代“枫桥经验”，推动工作迈向新台阶，聚焦人民关切的权益问题，提升直达基层的服务效能，让金融消费者真实感受到制度温暖与公平。为提升治理效能，将坚持调解前置理念，扩大线下调解覆盖与线上调解力度，强化源头治理与风险预防，推动事前防范、源头化解、全程把控的有机衔接。在基层治理方面，构建“1个中心+15家分站”网络，提升调解成功率和覆盖深度，并以“四化”建设为引领，推动协同化、便利化、法治化和数智化四位一体的治理格局，形成金融消保的系统性、高效性与可持续性。通过加强法治引导与典型案例宣传，提升公众法治意识，提升金融治理体系与治理能力现代化水平。
🏷️ #金融消保 #纠纷调解 #枫桥经验 #基层治理 #数字化
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📰 打造金融纠纷多元化解“上海模式”_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
上海金融监管局坚持以人民为中心，持续推进金融消保与纠纷调解工作。通过连续四年的专项治理与规范治理，2024年至今实现投诉量、信访核查量及受理量“三降”，展现出对人民金融需求的敏锐回应与治理成效。未来将继续发扬新时代“枫桥经验”，推动工作迈向新台阶，聚焦人民关切的权益问题，提升直达基层的服务效能，让金融消费者真实感受到制度温暖与公平。为提升治理效能，将坚持调解前置理念，扩大线下调解覆盖与线上调解力度，强化源头治理与风险预防，推动事前防范、源头化解、全程把控的有机衔接。在基层治理方面，构建“1个中心+15家分站”网络，提升调解成功率和覆盖深度，并以“四化”建设为引领，推动协同化、便利化、法治化和数智化四位一体的治理格局，形成金融消保的系统性、高效性与可持续性。通过加强法治引导与典型案例宣传，提升公众法治意识，提升金融治理体系与治理能力现代化水平。
🏷️ #金融消保 #纠纷调解 #枫桥经验 #基层治理 #数字化
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📰 银河基金增聘基金经理助理 田萌、杨宁分别履职智联主题与和美生活主题基金
银河基金管理有限公司4月23日发布公告，决定增聘田萌先生为银河智联主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理，并增聘杨宁女士为银河和美生活主题混合型证券投资基金的基金经理助理。上述调整自公告发布之日起正式生效，相关事宜随之落实。
田萌，硕士，具10年证券从业，2016年加入银河基金，历任研究部助理研究员、行业研究员，现任基金经理助理。杨宁，硕士，近5年金融从业经验，曾在中国国际金融股份有限公司研究部担任分析师，2023年7月加入银河基金，现任研究部研究员、基金经理助理。银河基金表示此次增聘属于正常人事调整，旨在充实投研力量、提升管理运作效率。
🏷️ #增聘 #基金助理 #投研力量 #银河基金
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📰 银河基金增聘基金经理助理 田萌、杨宁分别履职智联主题与和美生活主题基金
银河基金管理有限公司4月23日发布公告，决定增聘田萌先生为银河智联主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理，并增聘杨宁女士为银河和美生活主题混合型证券投资基金的基金经理助理。上述调整自公告发布之日起正式生效，相关事宜随之落实。
田萌，硕士，具10年证券从业，2016年加入银河基金，历任研究部助理研究员、行业研究员，现任基金经理助理。杨宁，硕士，近5年金融从业经验，曾在中国国际金融股份有限公司研究部担任分析师，2023年7月加入银河基金，现任研究部研究员、基金经理助理。银河基金表示此次增聘属于正常人事调整，旨在充实投研力量、提升管理运作效率。
🏷️ #增聘 #基金助理 #投研力量 #银河基金
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📰 基金大事件|创纪录！2025年公募基金盈利2.61万亿元；一季度新发基金超3200亿......
本期头条聚焦基金发行与市场热点。易方达恒安稳健6个月持有债券基金提前结束募集，原定4月10日截止提前至4月3日，主代销渠道为中行托管，显示优质新发基金仍具强劲认购热度。同日，四位顶级投资人围绕AI时代的生产力重构和投资机遇展开讨论，揭示“龙虾热”、AI Agent创业驱动力及未来投资风险。公募基金在一季度发行再度回暖，新发超3200亿，偏股混合、FOF、固收+等品种成为主力；全年盈利水平亦创历史新高，达2.61万亿元。与此同时，债券ETF受市场震荡影响成为资金避风港，资金净流入显著；公募基金总规模突破38万亿，显示行业拐点与规模并举的态势。银行、寿险、外资等领域亦传来重要信息：招商银行强调以企业文化构筑护城河，央行实施MLF操作5000亿以稳市场，寿险总保费突破7000亿并推动资产规模扩大；基金公司与投资机构的行情判断与人事变动亦在持续影响市场情绪与投资方向。
🏷️ #基金发行 #AI投资 #公募基金 #市场规模 #银行理财
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📰 基金大事件|创纪录！2025年公募基金盈利2.61万亿元；一季度新发基金超3200亿......
本期头条聚焦基金发行与市场热点。易方达恒安稳健6个月持有债券基金提前结束募集，原定4月10日截止提前至4月3日，主代销渠道为中行托管，显示优质新发基金仍具强劲认购热度。同日，四位顶级投资人围绕AI时代的生产力重构和投资机遇展开讨论，揭示“龙虾热”、AI Agent创业驱动力及未来投资风险。公募基金在一季度发行再度回暖，新发超3200亿，偏股混合、FOF、固收+等品种成为主力；全年盈利水平亦创历史新高，达2.61万亿元。与此同时，债券ETF受市场震荡影响成为资金避风港，资金净流入显著；公募基金总规模突破38万亿，显示行业拐点与规模并举的态势。银行、寿险、外资等领域亦传来重要信息：招商银行强调以企业文化构筑护城河，央行实施MLF操作5000亿以稳市场，寿险总保费突破7000亿并推动资产规模扩大；基金公司与投资机构的行情判断与人事变动亦在持续影响市场情绪与投资方向。
🏷️ #基金发行 #AI投资 #公募基金 #市场规模 #银行理财
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📰 香港数币钱包升级，金融科技ETF博时(516860)近10日“吸金”超4600万元|界面新闻
金融科技ETF博时(516860)在近10日内实现净流入4644.26万元，表达了市场对相关主题的关注与资金申购意愿。该基金紧密跟踪中证金融科技主题指数(930986)，目前场内流动性良好，最新报价1.21元，日内交易活跃度较高，盘中换手约1.45%，成交额达2116.21万元。行业方面，香港推动数字人民币在港应用与钱包升级等举措，显示数字化支付与数据要素在金融科技领域的持续推进；多家机构认为行业正从野蛮生长走向合规化、智能化与产业化的深度发展，政策与技术创新共同驱动，长期向好。短期或受全球避险情绪及板块估值调整影响出现震荡，但AI赋能、数字人民币推广、数据要素流通等三条主线将带来稳定成长机会，行业景气度有望持续。成分股涨跌互现，中科江南等个股表现较好，个别股票如银信科技等出现回落；截至2026年3月31日13:36，中证金融科技主题指数下跌0.49%，博时ETF同期下跌0.33%，但近10日资金净流入持续，日均净流入约464.43万元，凸显短期资金关注度。总之，基金通过跟踪指数暴露金融科技领域的龙头与成长股，长期具有潜在的结构性投资机会，但需警惕市场波动与基金风险提示。注意事项：基金投资需谨慎，风险自担。
🏷️ #金融科技 #数字人民币 #AI赋能 #基金投资 #中证科技
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📰 香港数币钱包升级，金融科技ETF博时(516860)近10日“吸金”超4600万元|界面新闻
金融科技ETF博时(516860)在近10日内实现净流入4644.26万元，表达了市场对相关主题的关注与资金申购意愿。该基金紧密跟踪中证金融科技主题指数(930986)，目前场内流动性良好，最新报价1.21元，日内交易活跃度较高，盘中换手约1.45%，成交额达2116.21万元。行业方面，香港推动数字人民币在港应用与钱包升级等举措，显示数字化支付与数据要素在金融科技领域的持续推进；多家机构认为行业正从野蛮生长走向合规化、智能化与产业化的深度发展，政策与技术创新共同驱动，长期向好。短期或受全球避险情绪及板块估值调整影响出现震荡，但AI赋能、数字人民币推广、数据要素流通等三条主线将带来稳定成长机会，行业景气度有望持续。成分股涨跌互现，中科江南等个股表现较好，个别股票如银信科技等出现回落；截至2026年3月31日13:36，中证金融科技主题指数下跌0.49%，博时ETF同期下跌0.33%，但近10日资金净流入持续，日均净流入约464.43万元，凸显短期资金关注度。总之，基金通过跟踪指数暴露金融科技领域的龙头与成长股，长期具有潜在的结构性投资机会，但需警惕市场波动与基金风险提示。注意事项：基金投资需谨慎，风险自担。
🏷️ #金融科技 #数字人民币 #AI赋能 #基金投资 #中证科技
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📰 两会｜东方财富董事长其实：建议加快推动基金投顾业务试点转常规，提升券业数字化水平
本文总结了东方财富董事长其实在两会期间对基金投顾业务和证券行业数字化发展的多项制度性建议。其强调自2019年起试点的基金投顾在规模与范围、盈利模式等方面仍有提升空间，提出将试点逐步转常规，扩大持牌机构参与，鼓励差异化资产配置与多元服务模式，拓展配置范围至公募REITs、私募基金等，未来再逐步纳入银行理财、保险资管等以形成多元化配置体系。另从科技角度，主张提升证券行业数字化水平，通过线上办理、数智化升级和人工智能应用规范等措施，推动金融服务普惠化与风险管理能力提升。其对人工智能在金融领域的应用展望包括从信息获取向辅助决策的质变、全链路闭环执行，以及多模态推理与群体智能在投研中的潜在机会，并强调要在保障隐私和合规的前提下推进端侧大模型的应用。展望“十四五”至“十五五”时期，文章强调以服务实体经济、支持科技创新、建设金融强国为目标，提出增强功能定位、提升专业能力、加强科技赋能三方面举措，强调构建可持续、全面的金融服务体系与行业数字化基础。最后，志在实现资本有定力、市场有韧性、行业有担当的长远目标。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #证券金融 #金融强国
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📰 两会｜东方财富董事长其实：建议加快推动基金投顾业务试点转常规，提升券业数字化水平
本文总结了东方财富董事长其实在两会期间对基金投顾业务和证券行业数字化发展的多项制度性建议。其强调自2019年起试点的基金投顾在规模与范围、盈利模式等方面仍有提升空间，提出将试点逐步转常规，扩大持牌机构参与，鼓励差异化资产配置与多元服务模式，拓展配置范围至公募REITs、私募基金等，未来再逐步纳入银行理财、保险资管等以形成多元化配置体系。另从科技角度，主张提升证券行业数字化水平，通过线上办理、数智化升级和人工智能应用规范等措施，推动金融服务普惠化与风险管理能力提升。其对人工智能在金融领域的应用展望包括从信息获取向辅助决策的质变、全链路闭环执行，以及多模态推理与群体智能在投研中的潜在机会，并强调要在保障隐私和合规的前提下推进端侧大模型的应用。展望“十四五”至“十五五”时期，文章强调以服务实体经济、支持科技创新、建设金融强国为目标，提出增强功能定位、提升专业能力、加强科技赋能三方面举措，强调构建可持续、全面的金融服务体系与行业数字化基础。最后，志在实现资本有定力、市场有韧性、行业有担当的长远目标。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #证券金融 #金融强国
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：建议进一步推动基金投顾业务提质升级，提升证券行业数字化水平
全国两会期间，东方财富董事长其实就基金投顾和证券行业数字化提出多项建议。其观点强调基金投顾作为财富管理转型的重要抓手，具有提升居民财产性收入和投资体验的作用。自2019年试点启动以来，基金投顾覆盖60家机构，规模与客户数量持续增长，但在参与主体、可投范围和盈利模式等方面仍有提升空间。他提出三点完善路径：一是推动基金投顾“试点转常规”，扩大合格机构参与，推动差异化资产配置与普惠化服务；二是分阶段拓展配置范围，初期引入公募REITs、私募基金等，后续纳入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是构建多层次收费体系，探索与投保期回报挂钩的浮动投顾费等激励机制，促进长期服务质量与投资者利益共赢。就证券行业数字化，实其指出当前已取得进展，但仍需提升线上办理、推进数智化升级、规范人工智能应用。具体建议包括线上化办理融资融券、股票期权等业务，推动AI在核心场景落地的可控应用，建立人工智能创新中心，推动高质量数据、算力与测试资源的共享，并在金融大模型备案与应用中设定分级指引与资质要求，确保高质量、负责任的智能投顾服务，防范信息误导与合规风险。总体旨在以投资者为本，提升行业专业性、服务质量和数字化水平，推动基金投顾和证券行业的高质量发展。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #资产配置 #合规
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：建议进一步推动基金投顾业务提质升级，提升证券行业数字化水平
全国两会期间，东方财富董事长其实就基金投顾和证券行业数字化提出多项建议。其观点强调基金投顾作为财富管理转型的重要抓手，具有提升居民财产性收入和投资体验的作用。自2019年试点启动以来，基金投顾覆盖60家机构，规模与客户数量持续增长，但在参与主体、可投范围和盈利模式等方面仍有提升空间。他提出三点完善路径：一是推动基金投顾“试点转常规”，扩大合格机构参与，推动差异化资产配置与普惠化服务；二是分阶段拓展配置范围，初期引入公募REITs、私募基金等，后续纳入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是构建多层次收费体系，探索与投保期回报挂钩的浮动投顾费等激励机制，促进长期服务质量与投资者利益共赢。就证券行业数字化，实其指出当前已取得进展，但仍需提升线上办理、推进数智化升级、规范人工智能应用。具体建议包括线上化办理融资融券、股票期权等业务，推动AI在核心场景落地的可控应用，建立人工智能创新中心，推动高质量数据、算力与测试资源的共享，并在金融大模型备案与应用中设定分级指引与资质要求，确保高质量、负责任的智能投顾服务，防范信息误导与合规风险。总体旨在以投资者为本，提升行业专业性、服务质量和数字化水平，推动基金投顾和证券行业的高质量发展。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #资产配置 #合规
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📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报
全国人大代表、东方财富董事长重点关注证券行业数字化与基金投顾业务发展，并在两会期间提出相关建议。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家试点机构，运行平稳，服务客户数量和管理资产规模持续增长，在引导理性投资、改善投资体验方面取得积极成效。但对标高质量发展要求，仍存在参与主体有限、投资范围和品类待拓展、盈利模式单一等优化空间。其建议包括：一是将基金投顾试点尽快转为常规，支持更多持牌机构参与，鼓励投顾机构以自身优势创新资产配置和服务模式，实现规模化普惠化发展。二是分阶段拓展投顾配置范围，初期纳入公募REITs、私募证券投资基金，丰富场内ETF，中长期再纳入银行理财、保险资管产品，构建多元化资产配置。三是构建多层次的投顾收费体系，探索与客户收益挂钩的浮动投顾服务费模式，推动从“管理规模导向”向“投资者回报导向”转变，促成投顾机构与投资者共赢。在数字化方面，证券行业已取得积极成效，但与金融强国建设要求仍有差距，需要进一步线上办理、数智化升级及AI应用规范化：放开户、扩展线上业务，探索AI在证券领域的深入应用，完善分级分类应用指引，规范投资咨询场景下的AI应用，防范信息误导与金融合规风险，推动行业有序发展。编辑：岳彩周、穆祥桐
🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #金融创新 #合规风控
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📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报
全国人大代表、东方财富董事长重点关注证券行业数字化与基金投顾业务发展，并在两会期间提出相关建议。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家试点机构，运行平稳，服务客户数量和管理资产规模持续增长，在引导理性投资、改善投资体验方面取得积极成效。但对标高质量发展要求，仍存在参与主体有限、投资范围和品类待拓展、盈利模式单一等优化空间。其建议包括：一是将基金投顾试点尽快转为常规，支持更多持牌机构参与，鼓励投顾机构以自身优势创新资产配置和服务模式，实现规模化普惠化发展。二是分阶段拓展投顾配置范围，初期纳入公募REITs、私募证券投资基金，丰富场内ETF，中长期再纳入银行理财、保险资管产品，构建多元化资产配置。三是构建多层次的投顾收费体系，探索与客户收益挂钩的浮动投顾服务费模式，推动从“管理规模导向”向“投资者回报导向”转变，促成投顾机构与投资者共赢。在数字化方面，证券行业已取得积极成效，但与金融强国建设要求仍有差距，需要进一步线上办理、数智化升级及AI应用规范化：放开户、扩展线上业务，探索AI在证券领域的深入应用，完善分级分类应用指引，规范投资咨询场景下的AI应用，防范信息误导与金融合规风险，推动行业有序发展。编辑：岳彩周、穆祥桐
🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #金融创新 #合规风控
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规
此次全国两会期间，东方财富董事长其实提出，要提升证券行业数字化水平，聚焦三大方向：一是推动证券业务线上化办理，逐步开放融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升服务效率与投资者体验，同时强化风险防控；二是鼓励行业进行数智化升级，推动政府、行业协会与企业联合攻关，设立人工智能创新发展中心，集中高质量数据、算力及中试资源，促进AI在证券领域的深入应用；三是完善人工智能在证券领域的应用规范，推动分级分类应用指引，明确资质和边界，防范信息误导与合规风险，鼓励持牌机构提供高质量、负责任的智能投顾服务。关于基金投顾，需分阶段拓展配置范围、推动试点转常规，并建立多层次收费体系，以满足居民多样化财富管理需求。具体措施包括扩大持牌机构参与、逐步扩大可投资产类别（如公募REITs、私募基金、银行理财及保险资管产品等），以实现更丰富的资产配置，提升居民财富管理水平与投资体验。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #证券合规
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规
此次全国两会期间，东方财富董事长其实提出，要提升证券行业数字化水平，聚焦三大方向：一是推动证券业务线上化办理，逐步开放融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升服务效率与投资者体验，同时强化风险防控；二是鼓励行业进行数智化升级，推动政府、行业协会与企业联合攻关，设立人工智能创新发展中心，集中高质量数据、算力及中试资源，促进AI在证券领域的深入应用；三是完善人工智能在证券领域的应用规范，推动分级分类应用指引，明确资质和边界，防范信息误导与合规风险，鼓励持牌机构提供高质量、负责任的智能投顾服务。关于基金投顾，需分阶段拓展配置范围、推动试点转常规，并建立多层次收费体系，以满足居民多样化财富管理需求。具体措施包括扩大持牌机构参与、逐步扩大可投资产类别（如公募REITs、私募基金、银行理财及保险资管产品等），以实现更丰富的资产配置，提升居民财富管理水平与投资体验。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #证券合规
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📰 2026全国两会|全国人大代表其实：进一步提升证券行业数字化水平_央广网
全国两会期间，东方财富董事长关注提升证券行业数字化水平和基金投顾服务质量。文章提出三条核心思路以推动行业发展：一是推动证券业务线上化办理，完善身份识别、风险揭示等合规环节，逐步放开户等线上业务，提升服务效率与投资者体验；二是推进数智化升级，鼓励联合攻关、设立人工智能创新发展中心，推动算力、数据、资源共享，支持券商在合规前提下开展创新应用，推动 AI 在核心业务的落地；三是完善人工智能应用规范，建立分级备案与边界规定，提升风控与专业性，避免信息误导与合规风险。对于基金投顾，作者强调将试点转常规、拓展配置范围、构建多层次收费体系等举措，以提升财富管理能力、满足居民多元化需求，推动投顾行业的规模化、普惠化发展，形成行业内的良性竞争和长期激励机制。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #证券行业 #金融创新
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📰 2026全国两会|全国人大代表其实：进一步提升证券行业数字化水平_央广网
全国两会期间，东方财富董事长关注提升证券行业数字化水平和基金投顾服务质量。文章提出三条核心思路以推动行业发展：一是推动证券业务线上化办理，完善身份识别、风险揭示等合规环节，逐步放开户等线上业务，提升服务效率与投资者体验；二是推进数智化升级，鼓励联合攻关、设立人工智能创新发展中心，推动算力、数据、资源共享，支持券商在合规前提下开展创新应用，推动 AI 在核心业务的落地；三是完善人工智能应用规范，建立分级备案与边界规定，提升风控与专业性，避免信息误导与合规风险。对于基金投顾，作者强调将试点转常规、拓展配置范围、构建多层次收费体系等举措，以提升财富管理能力、满足居民多元化需求，推动投顾行业的规模化、普惠化发展，形成行业内的良性竞争和长期激励机制。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #证券行业 #金融创新
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