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📰 监管明确“严厉打击金融黑灰产” 部分贷款中介“歇业” - 21经济网
国家金融监管总局局长丁向群在2026陆家嘴论坛强调严肃市场纪律，深入整治无序竞争，严厉打击金融“黑灰产”，并部署为期三年的防范和打击非法金融活动总体战。北京市亦制定细化方案，聚焦重点领域，强调打防结合、行刑并举，提升公众金融风险识别与防范能力，遏制高发态势。北京对非法贷款中介的打击形成震慑，部分中介为避免监管而“歇业”。业内人士指出助贷行业多环节违规、材料造假、暴力催收等红线，资质良好客户转向银行贷款，普通客户需通过中介“包装”才能获得放贷。公安、银监等多部門联合推进，强调“黑灰产”产业化犯罪链条的治理和去中介化趋势，银行减少与中介合作以降低共债风险。律师也指出助贷若涉及骗贷、非法经营等，将面临刑事追究与行政处罚，机构及个人都可能被追责。为合规经营，中介需明确居间服务范围，杜绝资金流转与风控审批介入，建立合规台账并接受监管核查，降低法律风险。
🏷️ #金融监管 #黑灰产 #非法中介 #助贷 #合规
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📰 监管明确“严厉打击金融黑灰产” 部分贷款中介“歇业” - 21经济网
国家金融监管总局局长丁向群在2026陆家嘴论坛强调严肃市场纪律，深入整治无序竞争，严厉打击金融“黑灰产”，并部署为期三年的防范和打击非法金融活动总体战。北京市亦制定细化方案，聚焦重点领域，强调打防结合、行刑并举，提升公众金融风险识别与防范能力，遏制高发态势。北京对非法贷款中介的打击形成震慑，部分中介为避免监管而“歇业”。业内人士指出助贷行业多环节违规、材料造假、暴力催收等红线，资质良好客户转向银行贷款，普通客户需通过中介“包装”才能获得放贷。公安、银监等多部門联合推进，强调“黑灰产”产业化犯罪链条的治理和去中介化趋势，银行减少与中介合作以降低共债风险。律师也指出助贷若涉及骗贷、非法经营等，将面临刑事追究与行政处罚，机构及个人都可能被追责。为合规经营，中介需明确居间服务范围，杜绝资金流转与风控审批介入，建立合规台账并接受监管核查，降低法律风险。
🏷️ #金融监管 #黑灰产 #非法中介 #助贷 #合规
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📰 擦亮慧眼识骗局 非法金融不参与
非法金融活动是指无证或违规开展金融业务的行为，涵盖违规吸放存贷、支付结算、募集基金、开设保险等。金融行业属于国家特许行业，须取得牌照并在规定范围内运营。近年来金融理财种类繁多，部分不法分子借公众投资需求从事非法活动，损害群众财产和金融秩序。成都市青白江区法院公布两起典型案例：一是C某、Z某等人以虚构农业基地扩产投資为由，向公众特别是老年人出售农产品，收取每日约0.5%至某区间的返利，资金按比例分成，法院分别判处C某五年半及罚金30万元、Z某三年及罚金10万元，涉案性质为集资诈骗；二是H某为解决公司资金需求，通过中介以储值消费名义对外宣传并承诺每年7%—10%的福利券返还，法院判处其非法吸收公众存款罪，罚金20万元，刑期四年。此外，非法金融活动具有非法性、利诱性、社会性三大特征，随着信息科技发展，亦出现非法保险、炒币、第三方违规结算等新型活动。识别要点包括：看清资质，核对是否持牌、有备案；保持清醒，警惕高于市场的收益承诺；敢于举报，向公安和监管部门报案。请牢记“擦亮慧眼识骗局非法金融不参与”，司法机关将严厉打击，维护区域金融秩序，保护群众权益。
🏷️ #非法金融 #持牌经营 #集资诈骗 #非法吸收公众存款 #金融识别
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📰 擦亮慧眼识骗局 非法金融不参与
非法金融活动是指无证或违规开展金融业务的行为，涵盖违规吸放存贷、支付结算、募集基金、开设保险等。金融行业属于国家特许行业，须取得牌照并在规定范围内运营。近年来金融理财种类繁多，部分不法分子借公众投资需求从事非法活动，损害群众财产和金融秩序。成都市青白江区法院公布两起典型案例：一是C某、Z某等人以虚构农业基地扩产投資为由，向公众特别是老年人出售农产品，收取每日约0.5%至某区间的返利，资金按比例分成，法院分别判处C某五年半及罚金30万元、Z某三年及罚金10万元，涉案性质为集资诈骗；二是H某为解决公司资金需求，通过中介以储值消费名义对外宣传并承诺每年7%—10%的福利券返还，法院判处其非法吸收公众存款罪，罚金20万元，刑期四年。此外，非法金融活动具有非法性、利诱性、社会性三大特征，随着信息科技发展，亦出现非法保险、炒币、第三方违规结算等新型活动。识别要点包括：看清资质，核对是否持牌、有备案；保持清醒，警惕高于市场的收益承诺；敢于举报，向公安和监管部门报案。请牢记“擦亮慧眼识骗局非法金融不参与”，司法机关将严厉打击，维护区域金融秩序，保护群众权益。
🏷️ #非法金融 #持牌经营 #集资诈骗 #非法吸收公众存款 #金融识别
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📰 三地联动聚合力 河北银行业筑牢全民金融安全防线_地方新闻_中国青年网
6月16日，河北省银行业在石家庄主会场开启了以“守护金融权益 数智温暖民生”为主题的普及金融知识万里行及防范非法金融活动宣传月活动，承德和雄安新区同步设立分会场，形成全省三地协同推进的格局。活动通过“一主两分、全域联动”的模式，将金融知识普及与非法金融风险防范宣传融为一体，动员60家金融机构深入农村、社区、校园、企业和商圈，聚焦老年人、青少年、新市民等重点群体，持续揭露非法金融活动，提升公众风险识别能力。启动仪式上，省银协呼吁各机构创新宣传形式，切实将专业金融知识走进群众生活；工行等机构强调网点与科技优势，推动金融知识入户。当前非法金融手段层出不穷，宣传强调通过正规网点、官方渠道办理业务，避免“高收益、零风险、先转账”等陷阱。三地现场还设置展位、知识问答与互动游戏，提升参与度。未来，全省银行业将线上线下联动，持续扩大宣传覆盖面，净化金融生态，守护金融市场稳定与人民财产安全。
🏷️ #金融知识 #风险防范 #非法金融 #普及教育 #金融安全
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📰 三地联动聚合力 河北银行业筑牢全民金融安全防线_地方新闻_中国青年网
6月16日，河北省银行业在石家庄主会场开启了以“守护金融权益 数智温暖民生”为主题的普及金融知识万里行及防范非法金融活动宣传月活动，承德和雄安新区同步设立分会场，形成全省三地协同推进的格局。活动通过“一主两分、全域联动”的模式，将金融知识普及与非法金融风险防范宣传融为一体，动员60家金融机构深入农村、社区、校园、企业和商圈，聚焦老年人、青少年、新市民等重点群体，持续揭露非法金融活动，提升公众风险识别能力。启动仪式上，省银协呼吁各机构创新宣传形式，切实将专业金融知识走进群众生活；工行等机构强调网点与科技优势，推动金融知识入户。当前非法金融手段层出不穷，宣传强调通过正规网点、官方渠道办理业务，避免“高收益、零风险、先转账”等陷阱。三地现场还设置展位、知识问答与互动游戏，提升参与度。未来，全省银行业将线上线下联动，持续扩大宣传覆盖面，净化金融生态，守护金融市场稳定与人民财产安全。
🏷️ #金融知识 #风险防范 #非法金融 #普及教育 #金融安全
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📰 湖北20万网格员上门，只为拦住下一个“张奶奶” - 湖北日报新闻客户端
湖北省开展的打击和防范非法金融活动行动成效显著。两年内存量非法集资案件下降超50%，近20万名基层网格员常态化开展“扫楼清街”，实现从处置非法集资到打击非法金融活动的有序衔接。建立省市县三级协同机制，公检法等部门形成合力，实施领导包案制，重大案件挂牌督办，推动追赃挽损。群众防范意识提升，举报渠道全面公开，金融风险预警平台覆盖4.4亿条数据，智慧监测能力增强。防非宣传以群众为中心，结合地方特色开展宣传教育，如恩施州将防非与土苗文化结合，通过坝坝会、民俗演出等形式普及防非知识。2025年线下宣传近2万场、线上点击超1203万次，覆盖1354万人次。未来三年总体战将聚焦统筹治理、前移防控、早打小、持续高压、健全法规制度五方面，推动防非工作常态化、制度化，持续拧紧防非防线。
🏷️ #防非 #打非 #非法集资 #网格员 #宣传
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📰 湖北20万网格员上门，只为拦住下一个“张奶奶” - 湖北日报新闻客户端
湖北省开展的打击和防范非法金融活动行动成效显著。两年内存量非法集资案件下降超50%，近20万名基层网格员常态化开展“扫楼清街”，实现从处置非法集资到打击非法金融活动的有序衔接。建立省市县三级协同机制，公检法等部门形成合力，实施领导包案制，重大案件挂牌督办，推动追赃挽损。群众防范意识提升，举报渠道全面公开，金融风险预警平台覆盖4.4亿条数据，智慧监测能力增强。防非宣传以群众为中心，结合地方特色开展宣传教育，如恩施州将防非与土苗文化结合，通过坝坝会、民俗演出等形式普及防非知识。2025年线下宣传近2万场、线上点击超1203万次，覆盖1354万人次。未来三年总体战将聚焦统筹治理、前移防控、早打小、持续高压、健全法规制度五方面，推动防非工作常态化、制度化，持续拧紧防非防线。
🏷️ #防非 #打非 #非法集资 #网格员 #宣传
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📰 驻马店市保险行业协会：组织开展防范与打击非法金融活动集中宣传教育活动 - 河南经济网 - 河南经济报社
为提升公众对非法金融活动的识别与防范能力，驻马店市保险行业协会联合银行业协会，在市体育中心组织开展防范与打击非法金融活动的集中宣传教育活动。活动通过咨询台、宣传条幅、发放材料等多种形式，向路人普及非法集资、电信诈骗、虚假理财等特征与危害，并结合案例讲解“高息诱惑”、“保本返利”等常见诈骗手法，引导群众树立理性投资观。现场设置金融知识问答和调查问卷抽奖，吸引500余人参与，提升风险防范意识与应对能力，同时通过展板和彩旗营造宣传氛围。此次活动得到监管分局指导与支持，达成良好宣传效果，后续将持续开展形式多样的宣传，构建长效机制，推动全市金融市场稳健发展，体现保险行业维护金融安全、服务民生的责任担当。
🏷️ #非法金融 #风险防范 #金融知识 #宣传教育 #金融安全
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📰 驻马店市保险行业协会：组织开展防范与打击非法金融活动集中宣传教育活动 - 河南经济网 - 河南经济报社
为提升公众对非法金融活动的识别与防范能力，驻马店市保险行业协会联合银行业协会，在市体育中心组织开展防范与打击非法金融活动的集中宣传教育活动。活动通过咨询台、宣传条幅、发放材料等多种形式，向路人普及非法集资、电信诈骗、虚假理财等特征与危害，并结合案例讲解“高息诱惑”、“保本返利”等常见诈骗手法，引导群众树立理性投资观。现场设置金融知识问答和调查问卷抽奖，吸引500余人参与，提升风险防范意识与应对能力，同时通过展板和彩旗营造宣传氛围。此次活动得到监管分局指导与支持，达成良好宣传效果，后续将持续开展形式多样的宣传，构建长效机制，推动全市金融市场稳健发展，体现保险行业维护金融安全、服务民生的责任担当。
🏷️ #非法金融 #风险防范 #金融知识 #宣传教育 #金融安全
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📰 三年非法经营 千万资金血本无归 揭开非法金融的“高级伪装”
本篇通过法律框架与案例解读，强调金融活动的特许经营性质与严格监管底线。非法金融活动以未经许可为前提，实质从事金融业务为核心特征，涉及吸收公众存款、证券业务等均属违法，法律对其采取零容忍态度，并以刑法予以严惩。为提升公众识别能力，文章提出“资质、回报、资金流向、募集对象”四看法则，帮助区分合法与非法金融活动：未经许可、承诺高回报、资金流向非监管账户、面向不特定群体募集，均应警惕。典型案件包括虚拟货币伪装的传销与场外股票配资，暴露了高息诱惑与拉人头等常见伎俩，提醒公众勿被表象迷惑，远离高风险项目。国家自2024年起开展打击防范非法集资行动，至2026年形成常态化、制度化的防非打非格局，并通过社区、校园、网点等多渠道传播防非知识，提升群众风险识别与自我保护能力。最终呼吁理性投资、依法合规，发现可疑活动及时向公安机关举报，守住钱袋子、维护金融秩序。
🏷️ #非法金融 #资质回报资金流向 #防非打非 #合法合规 #金融风控
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📰 三年非法经营 千万资金血本无归 揭开非法金融的“高级伪装”
本篇通过法律框架与案例解读，强调金融活动的特许经营性质与严格监管底线。非法金融活动以未经许可为前提，实质从事金融业务为核心特征，涉及吸收公众存款、证券业务等均属违法，法律对其采取零容忍态度，并以刑法予以严惩。为提升公众识别能力，文章提出“资质、回报、资金流向、募集对象”四看法则，帮助区分合法与非法金融活动：未经许可、承诺高回报、资金流向非监管账户、面向不特定群体募集，均应警惕。典型案件包括虚拟货币伪装的传销与场外股票配资，暴露了高息诱惑与拉人头等常见伎俩，提醒公众勿被表象迷惑，远离高风险项目。国家自2024年起开展打击防范非法集资行动，至2026年形成常态化、制度化的防非打非格局，并通过社区、校园、网点等多渠道传播防非知识，提升群众风险识别与自我保护能力。最终呼吁理性投资、依法合规，发现可疑活动及时向公安机关举报，守住钱袋子、维护金融秩序。
🏷️ #非法金融 #资质回报资金流向 #防非打非 #合法合规 #金融风控
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📰 江苏防范非法金融活动宣传月启动_央广网
江苏省在南通启动防范非法金融活动宣传月，同时举行非法集资可疑资金监测建模大赛决赛，展示“数智化”风控成效。近年来，江苏构建“四梁八柱”风险防控体系，强化宣传教育、风险排查、监测预警与举报奖励等措施，防非处非成效显著，非法集资案件量持续下降，存量风险加速出清，金融风险底线进一步巩固。宣传月聚焦养老、涉农、文旅、稳定币、RWA等高发领域，行业主管部门与金融机构联合宣讲，通过政策解读、案例警示与实操指导，帮助群众识别新型非法集资套路，提升理性投资意识与财产安全防线。监测建模大赛以数据与算法为支撑，展示涉非资金识别、异常交易研判与风险预警等场景的应用成果，形成“智慧大脑”助力防非工作。未来将以南通为起点，在全省开展多场景普及活动，覆盖社区、农村、校园、单位与网点，持续提升全民防非意识，维护金融市场健康发展。
🏷️ #防非 #非法集资 #监测建模 #风险防控 #金融安全
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📰 江苏防范非法金融活动宣传月启动_央广网
江苏省在南通启动防范非法金融活动宣传月，同时举行非法集资可疑资金监测建模大赛决赛，展示“数智化”风控成效。近年来，江苏构建“四梁八柱”风险防控体系，强化宣传教育、风险排查、监测预警与举报奖励等措施，防非处非成效显著，非法集资案件量持续下降，存量风险加速出清，金融风险底线进一步巩固。宣传月聚焦养老、涉农、文旅、稳定币、RWA等高发领域，行业主管部门与金融机构联合宣讲，通过政策解读、案例警示与实操指导，帮助群众识别新型非法集资套路，提升理性投资意识与财产安全防线。监测建模大赛以数据与算法为支撑，展示涉非资金识别、异常交易研判与风险预警等场景的应用成果，形成“智慧大脑”助力防非工作。未来将以南通为起点，在全省开展多场景普及活动，覆盖社区、农村、校园、单位与网点，持续提升全民防非意识，维护金融市场健康发展。
🏷️ #防非 #非法集资 #监测建模 #风险防控 #金融安全
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📰 江苏防范非法金融活动宣传月启动_中共江苏省委新闻网
6月12日，江苏省防范非法金融活动宣传月在南通启动，并同期举行全省非法集资可疑资金监测建模大赛决赛。多年来，江苏创新构建“四梁八柱”风险防控体系，全面加强宣传教育、风险排查、监测预警，并推行群众防非举报奖励办法，防非处非工作成效明显，非法集资案件数量持续下降，打早打小成效显著，存量风险加速出清，广大地区金融风险底线得到有效守护。宣传月重点聚焦养老、涉农、文旅、稳定币、RWA等高发领域，行业主管部门与金融机构协同发力，通过政策解读、案例警示、实操指导等形式，帮助群众拆解新型非法集资套路，提升理性投资意识，筑牢财产安全防线。监测建模大赛作为数智技术赋能金融风险防控的重要实践，吸引全省13个设区市的金融监管、公安、银行等单位参与，决赛10支队伍围绕涉非资金流转识别、异常交易研判、风险预警等场景，展示数据模型与应用方案，为防非工作装上“智慧大脑”。宣传月将以南通专场为起点，覆盖全省多个场景，深入社区、农村、校园、单位网点等，持续普及防非知识，提升全民风险防范意识，为全省金融市场健康发展筑牢安全屏障。
🏷️ #防非 #风险防控 #金融风险 #非法集资 #RWA
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📰 江苏防范非法金融活动宣传月启动_中共江苏省委新闻网
6月12日，江苏省防范非法金融活动宣传月在南通启动，并同期举行全省非法集资可疑资金监测建模大赛决赛。多年来，江苏创新构建“四梁八柱”风险防控体系，全面加强宣传教育、风险排查、监测预警，并推行群众防非举报奖励办法，防非处非工作成效明显，非法集资案件数量持续下降，打早打小成效显著，存量风险加速出清，广大地区金融风险底线得到有效守护。宣传月重点聚焦养老、涉农、文旅、稳定币、RWA等高发领域，行业主管部门与金融机构协同发力，通过政策解读、案例警示、实操指导等形式，帮助群众拆解新型非法集资套路，提升理性投资意识，筑牢财产安全防线。监测建模大赛作为数智技术赋能金融风险防控的重要实践，吸引全省13个设区市的金融监管、公安、银行等单位参与，决赛10支队伍围绕涉非资金流转识别、异常交易研判、风险预警等场景，展示数据模型与应用方案，为防非工作装上“智慧大脑”。宣传月将以南通专场为起点，覆盖全省多个场景，深入社区、农村、校园、单位网点等，持续普及防非知识，提升全民风险防范意识，为全省金融市场健康发展筑牢安全屏障。
🏷️ #防非 #风险防控 #金融风险 #非法集资 #RWA
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
多家互联网平台近期持续治理非法跨境投资引流乱象。抖音表示对诱导非法跨境投资、办港卡、开证券账户等违规内容采取严厉处置，已处理超过1500条违规内容，按情节严重程度给出流量限制、下架视频、封禁账号等处罚。与此同时，小红书也在6月初发布专项治理公告，针对“抓紧开通港美股”等违规分享，已处置相关非法诱导笔记与评论。两平台集中行动并非巧合，监管部门此前印发的整治方案明确指出互联网平台在境内为境外机构提供营销宣传、证券开户等便利属于重点治理对象。报道显示，相关违规现象已有部分改善，相关帖子与商品链接逐步下架，平台治理正在深化。除了跨境开户引流，互联网平台也逐渐成为财经信息与金融营销的综合场域，各大平台正通过自律与治理提升财经内容质量，规范行业生态。未来，平台将继续加强资质审核、违规处罚与内容治理，推动合规宣传与专业化传播。
🏷️ #跨境治理 #平台治理 #非法引流 #证券开户 #财经合规
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
多家互联网平台近期持续治理非法跨境投资引流乱象。抖音表示对诱导非法跨境投资、办港卡、开证券账户等违规内容采取严厉处置，已处理超过1500条违规内容，按情节严重程度给出流量限制、下架视频、封禁账号等处罚。与此同时，小红书也在6月初发布专项治理公告，针对“抓紧开通港美股”等违规分享，已处置相关非法诱导笔记与评论。两平台集中行动并非巧合，监管部门此前印发的整治方案明确指出互联网平台在境内为境外机构提供营销宣传、证券开户等便利属于重点治理对象。报道显示，相关违规现象已有部分改善，相关帖子与商品链接逐步下架，平台治理正在深化。除了跨境开户引流，互联网平台也逐渐成为财经信息与金融营销的综合场域，各大平台正通过自律与治理提升财经内容质量，规范行业生态。未来，平台将继续加强资质审核、违规处罚与内容治理，推动合规宣传与专业化传播。
🏷️ #跨境治理 #平台治理 #非法引流 #证券开户 #财经合规
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📰 吉林银行沈阳分行开展防范非法金融活动宣传
为提升公众对非法金融活动的防范意识，吉林银行沈阳分行联合社区开展以“远离非法集资、守护财产安全”为主题的宣传活动，聚焦中老年人、普通居民及个体商户等重点群体。通过现场案例讲解、答疑解惑、发放宣传手册和一对一科普等多样化形式，普及非法集资、非法融资等相关法律法规，强调识别“高收益、零风险、高回报”等虚假投资陷阱的重要性，帮助群众树立理性投资观，远离非法金融活动。考虑到老年群体金融知识薄弱、易被虚假福利诱导，活动重点覆盖养老领域，揭露以养老服务与养老项目为幌子的非法集资新套路，提醒不要轻信相关承诺、避免预交高额费用并加强资金安全防护。现场以精准宣传和点对点答疑为主，解答金融投资及风险防范等疑问，提升自我保护能力，并普及正规金融理财知识与合法产品与非法融资的区别，力求从源头遏制风险蔓延。此次活动显著提升群众识别与防范能力，营造人人参与、共同打击非法集资的社会氛围，为维护金融安全和社会稳定奠定基础。
🏷️ #金融防范 #非法集资 #养老骗局 #理性投资 #金融安全
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📰 吉林银行沈阳分行开展防范非法金融活动宣传
为提升公众对非法金融活动的防范意识，吉林银行沈阳分行联合社区开展以“远离非法集资、守护财产安全”为主题的宣传活动，聚焦中老年人、普通居民及个体商户等重点群体。通过现场案例讲解、答疑解惑、发放宣传手册和一对一科普等多样化形式，普及非法集资、非法融资等相关法律法规，强调识别“高收益、零风险、高回报”等虚假投资陷阱的重要性，帮助群众树立理性投资观，远离非法金融活动。考虑到老年群体金融知识薄弱、易被虚假福利诱导，活动重点覆盖养老领域，揭露以养老服务与养老项目为幌子的非法集资新套路，提醒不要轻信相关承诺、避免预交高额费用并加强资金安全防护。现场以精准宣传和点对点答疑为主，解答金融投资及风险防范等疑问，提升自我保护能力，并普及正规金融理财知识与合法产品与非法融资的区别，力求从源头遏制风险蔓延。此次活动显著提升群众识别与防范能力，营造人人参与、共同打击非法集资的社会氛围，为维护金融安全和社会稳定奠定基础。
🏷️ #金融防范 #非法集资 #养老骗局 #理性投资 #金融安全
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📰 警惕！冒充客户“钓鱼取证”，投顾行业遭遇黑灰产新套路 - 21经济网
本报道聚焦金融投资咨询领域的“黑灰产”新动向及治理难点。近来监管部门发现黑维权团队冒充非签约客户，通过添加营销人员微信、钓鱼取证等方式制造举报，进而以高额赔偿或退费为诱饵进行敲诈，要求机构在限定时间内全额赔付后撤诉。该现象背后是非法代理维权的职业化产业链，前端通过精准获客、以“律师名义”引流，后端则以批量格式化投诉、虚假宣传等手段促成退费，提成高达30%—50%。此类行为不仅损害机构声誉和经营，还挤占监管资源，扰乱市场秩序。治理难点包括主体隐蔽、法律边界模糊、跨部门协作不足等，需要监管、司法、行业自律与正规法律服务共同发力，完善顶层制度、畅通正规维权渠道，提升行业合规水平，避免给金融消费者带来更多误导与损失。合法维权应以正规机构、合规手段和明确收费为前提，防范非法代理维权的风险。最终目标是保护投资者权益，维护证券市场的健康稳定。
🏷️ #黑灰产 #维权产业 #钓鱼取证 #非法代理 #投顾行业
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📰 警惕！冒充客户“钓鱼取证”，投顾行业遭遇黑灰产新套路 - 21经济网
本报道聚焦金融投资咨询领域的“黑灰产”新动向及治理难点。近来监管部门发现黑维权团队冒充非签约客户，通过添加营销人员微信、钓鱼取证等方式制造举报，进而以高额赔偿或退费为诱饵进行敲诈，要求机构在限定时间内全额赔付后撤诉。该现象背后是非法代理维权的职业化产业链，前端通过精准获客、以“律师名义”引流，后端则以批量格式化投诉、虚假宣传等手段促成退费，提成高达30%—50%。此类行为不仅损害机构声誉和经营，还挤占监管资源，扰乱市场秩序。治理难点包括主体隐蔽、法律边界模糊、跨部门协作不足等，需要监管、司法、行业自律与正规法律服务共同发力，完善顶层制度、畅通正规维权渠道，提升行业合规水平，避免给金融消费者带来更多误导与损失。合法维权应以正规机构、合规手段和明确收费为前提，防范非法代理维权的风险。最终目标是保护投资者权益，维护证券市场的健康稳定。
🏷️ #黑灰产 #维权产业 #钓鱼取证 #非法代理 #投顾行业
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📰 整治非法跨境展业 守护投资者合法权益
中国证监会依法对老虎、富途、长桥等主体在境内非法经营证券业务立案并拟没收违法所得，同时联合八部委发布《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》进行为期两年的集中整治，释放清晰信号：金融经营须依规持证，跨境投资必须依法合规。整治强调对非法跨境证券投资的高压打击，旨在守住金融安全、维护资本市场秩序，防范信息披露、风险管控、反洗钱、外汇管理等监管缺失带来的系统性风险。文章指出，未经许可的跨境模式以较低成本规避监管，易诱导投资者参与、削弱安全与权益保护，存在法律、资金、风险匹配与个人信息泄露等多重隐患。八部委方案覆盖从宣传引流、开户交易、资金往来等全流程治理，并设两年整治周期处理存量，强调以严格执法与风险提示并举，推动金融开放与市场稳健发展相协调。投资者应提高风险辨识，选择合法渠道开展境外投资，保护自身资产安全。
🏷️ #跨境监管 #非法投资 #金融安全 #投资者保护 #证监会
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📰 整治非法跨境展业 守护投资者合法权益
中国证监会依法对老虎、富途、长桥等主体在境内非法经营证券业务立案并拟没收违法所得，同时联合八部委发布《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》进行为期两年的集中整治，释放清晰信号：金融经营须依规持证，跨境投资必须依法合规。整治强调对非法跨境证券投资的高压打击，旨在守住金融安全、维护资本市场秩序，防范信息披露、风险管控、反洗钱、外汇管理等监管缺失带来的系统性风险。文章指出，未经许可的跨境模式以较低成本规避监管，易诱导投资者参与、削弱安全与权益保护，存在法律、资金、风险匹配与个人信息泄露等多重隐患。八部委方案覆盖从宣传引流、开户交易、资金往来等全流程治理，并设两年整治周期处理存量，强调以严格执法与风险提示并举，推动金融开放与市场稳健发展相协调。投资者应提高风险辨识，选择合法渠道开展境外投资，保护自身资产安全。
🏷️ #跨境监管 #非法投资 #金融安全 #投资者保护 #证监会
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📰 证监会罚没富途老虎
本次监管行动重点打击富途、老虎证券等非法跨境证券经营行为，对其处以巨额罚没并查处相关主体，体现了对金融法治底线的坚持与维护国家金融安全的决心。这些机构在未获监管资质的情况下，长期通过互联网渠道在境内开展境外证券业务，承接投资指令、提供跨境服务，扰乱市场秩序，形成不正当竞争，若放任将削弱国内牌照体系，危及金融监管根基。涉案资金规模达数千亿级，若发生地缘波动，可能引发资金外逃与市场风险传导，威胁宏观金融稳定。非法通道还促进资金外流、绕汇监管，成为地下钱庄、洗钱等犯罪的温床，损害国际收支和人民币汇率稳定，危及经济社会环境。此次处罚与整治，亦是对隐形金融殖民的抵制，旨在保护投资者权益、净化市场环境、断绝境外势力渗透，筑牢国家金融安全屏障。发布地 广东
🏷️ #金融安全 #跨境证券 #非法经营 #金融监管 #隐形金融殖民
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📰 证监会罚没富途老虎
本次监管行动重点打击富途、老虎证券等非法跨境证券经营行为，对其处以巨额罚没并查处相关主体，体现了对金融法治底线的坚持与维护国家金融安全的决心。这些机构在未获监管资质的情况下，长期通过互联网渠道在境内开展境外证券业务，承接投资指令、提供跨境服务，扰乱市场秩序，形成不正当竞争，若放任将削弱国内牌照体系，危及金融监管根基。涉案资金规模达数千亿级，若发生地缘波动，可能引发资金外逃与市场风险传导，威胁宏观金融稳定。非法通道还促进资金外流、绕汇监管，成为地下钱庄、洗钱等犯罪的温床，损害国际收支和人民币汇率稳定，危及经济社会环境。此次处罚与整治，亦是对隐形金融殖民的抵制，旨在保护投资者权益、净化市场环境、断绝境外势力渗透，筑牢国家金融安全屏障。发布地 广东
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📰 筑牢投资安全防线 金融街证券开启防非公益宣传活动
暖意融融、惠风和畅的满都海公园举办了5·15全国投资者保护宣传日暨2026年防范非法证券期货基金宣传月大型户外公益宣传活动。活动在监管部门、金融监管机构和地方政府的指导下，由行业协会和证券公司联合主办，通过文艺表演、互动答题、投教展览与现场咨询等多元形式，将金融知识与投资者保护理念送到市民身边，提升群众的金融安全防范意识。节目环节丰富，歌曲、独奏、诗朗诵等表演轮番上场，互动答题以“反洗钱”“非法金融活动识别”等贴近生活的问题为核心，提升参与感与学习趣味。投保同行、防非教育主题展以及打卡互动点，图文并茂的展览墙全面展示12386服务平台、内幕交易警示、纠纷化解机制与典型案例，现场工作人员耐心解答防范非法集资与理性投资相关疑问，强调警惕高收益与零风险等误导性宣传，倡导理性投资。未来，主办方将继续创新宣传形式、丰富内容，推动投资者保护宣传落地，切实维护辖区金融市场稳健运行。
🏷️ #投资者保护 #非法金融活动 #理性投资 #金融知识 #风险防范
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📰 筑牢投资安全防线 金融街证券开启防非公益宣传活动
暖意融融、惠风和畅的满都海公园举办了5·15全国投资者保护宣传日暨2026年防范非法证券期货基金宣传月大型户外公益宣传活动。活动在监管部门、金融监管机构和地方政府的指导下，由行业协会和证券公司联合主办，通过文艺表演、互动答题、投教展览与现场咨询等多元形式，将金融知识与投资者保护理念送到市民身边，提升群众的金融安全防范意识。节目环节丰富，歌曲、独奏、诗朗诵等表演轮番上场，互动答题以“反洗钱”“非法金融活动识别”等贴近生活的问题为核心，提升参与感与学习趣味。投保同行、防非教育主题展以及打卡互动点，图文并茂的展览墙全面展示12386服务平台、内幕交易警示、纠纷化解机制与典型案例，现场工作人员耐心解答防范非法集资与理性投资相关疑问，强调警惕高收益与零风险等误导性宣传，倡导理性投资。未来，主办方将继续创新宣传形式、丰富内容，推动投资者保护宣传落地，切实维护辖区金融市场稳健运行。
🏷️ #投资者保护 #非法金融活动 #理性投资 #金融知识 #风险防范
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📰 与民同心守底线 金融护航护民生一一泰康人寿延安中支参与“5・15”经侦宣传日活动_财经_各界新闻网 - 国家一类新闻网站
5・15全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日活动在陕西省延安市举行，泰康人寿延安中支积极参与，聚焦防范非法集资、反洗钱及反诈防骗三大核心内容，结合保险行业特点和真实案例，用通俗语言拆解骗局，提升公众风险识别能力。活动由陕西省公安厅主办，强调警银联动、揭露作案套路、普及金融安全知识，现场通过搭建展台、张贴海报、发放折页等形式进行宣传，现场互动热烈，群众咨询频繁。重点揭示非法集资的高息返利、保本保收益与养老投资返利等陷阱，警示未经监管批准的集资活动违法；对反洗钱，讲解出租出借银行卡、参与陌生资金转账的法律风险，避免成为洗钱“工具人”；对电信网络诈骗，强调冒充客服退款、虚假理财APP、代理退保等高发类型，传授“三不”原则：不轻信、不透露、不转账。泰康人寿延安中支表示将持续深化警银联动、创新宣传形式，推动金融安全知识常态化、长效化，守护群众财产安全，促进地方金融秩序稳定与高质量发展。
🏷️ #防骗 #金融安全 #非法集资 #反洗钱 #养老防护
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📰 与民同心守底线 金融护航护民生一一泰康人寿延安中支参与“5・15”经侦宣传日活动_财经_各界新闻网 - 国家一类新闻网站
5・15全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日活动在陕西省延安市举行，泰康人寿延安中支积极参与，聚焦防范非法集资、反洗钱及反诈防骗三大核心内容，结合保险行业特点和真实案例，用通俗语言拆解骗局，提升公众风险识别能力。活动由陕西省公安厅主办，强调警银联动、揭露作案套路、普及金融安全知识，现场通过搭建展台、张贴海报、发放折页等形式进行宣传，现场互动热烈，群众咨询频繁。重点揭示非法集资的高息返利、保本保收益与养老投资返利等陷阱，警示未经监管批准的集资活动违法；对反洗钱，讲解出租出借银行卡、参与陌生资金转账的法律风险，避免成为洗钱“工具人”；对电信网络诈骗，强调冒充客服退款、虚假理财APP、代理退保等高发类型，传授“三不”原则：不轻信、不透露、不转账。泰康人寿延安中支表示将持续深化警银联动、创新宣传形式，推动金融安全知识常态化、长效化，守护群众财产安全，促进地方金融秩序稳定与高质量发展。
🏷️ #防骗 #金融安全 #非法集资 #反洗钱 #养老防护
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📰 云南辖区多部门联合举办投资者保护活动
本次活动在昆明举行，由云南证监局等多家监管与官方单位联合指导，聚焦投资者权益保护与防范非法金融活动。通过沉浸式投教宣传、案例解析、风险警示和知识科普等形式，向社会公众普及投资风险、揭露非法金融活动套路，营造公益氛围。活动打破传统宣传模式，设置投教知识问答互动环节，围绕证券、期货、基金基础知识、风险防范、维权渠道及非法金融识别等进行互动，提升群众的风险辨识与自我保护能力。现场发放宣传资料三千余份，安排专业骨干提供咨询答疑，重点提醒“高收益、零风险”等虚假宣传。此次宣传凝聚多方合力，贴近生活开展教育，显著提升公众的投资者保护意识与识别能力，现场参与超5000人次，获得广泛好评。
🏷️ #投资者保护 #风险防范 #非法金融 #投教 #公益宣传
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📰 云南辖区多部门联合举办投资者保护活动
本次活动在昆明举行，由云南证监局等多家监管与官方单位联合指导，聚焦投资者权益保护与防范非法金融活动。通过沉浸式投教宣传、案例解析、风险警示和知识科普等形式，向社会公众普及投资风险、揭露非法金融活动套路，营造公益氛围。活动打破传统宣传模式，设置投教知识问答互动环节，围绕证券、期货、基金基础知识、风险防范、维权渠道及非法金融识别等进行互动，提升群众的风险辨识与自我保护能力。现场发放宣传资料三千余份，安排专业骨干提供咨询答疑，重点提醒“高收益、零风险”等虚假宣传。此次宣传凝聚多方合力，贴近生活开展教育，显著提升公众的投资者保护意识与识别能力，现场参与超5000人次，获得广泛好评。
🏷️ #投资者保护 #风险防范 #非法金融 #投教 #公益宣传
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📰 埃及金融监管局批准六家机构开展金融科技非银金融业务-移动支付网
埃及金融监管局宣布正式批准六家企业在金融科技应用领域开展非银行金融业务，覆盖中小微企业融资、资产托管、证券科技交易等多个领域，同时允许保险机构进入监管沙盒试点。获批名单包括Valu为中小微企业融资提供专门服务；CFH与贝尔通控股可利用金融科技系统开展资产托管， Vlens 提供电子身份核验技术支撑。资本市场方面，开罗资本证券与国民阿赫利法罗斯证券获批利用金融科技开展证券交易，并通过Vlens实现数字化身份全流程核验。此外，东方保险获得监管沙盒初步准入，正研发数字化定损系统，以线上工具实现车险事故的远程定损理赔。本次许可由埃及金融监管局及其设立的许可审批委员会发放，显示埃及正加速开放金融科技应用、推动非银金融行业数字化转型。
🏷️ #金融科技 #非银金融 #数字化转型 # Vlens #监管沙盒
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📰 埃及金融监管局批准六家机构开展金融科技非银金融业务-移动支付网
埃及金融监管局宣布正式批准六家企业在金融科技应用领域开展非银行金融业务，覆盖中小微企业融资、资产托管、证券科技交易等多个领域，同时允许保险机构进入监管沙盒试点。获批名单包括Valu为中小微企业融资提供专门服务；CFH与贝尔通控股可利用金融科技系统开展资产托管， Vlens 提供电子身份核验技术支撑。资本市场方面，开罗资本证券与国民阿赫利法罗斯证券获批利用金融科技开展证券交易，并通过Vlens实现数字化身份全流程核验。此外，东方保险获得监管沙盒初步准入，正研发数字化定损系统，以线上工具实现车险事故的远程定损理赔。本次许可由埃及金融监管局及其设立的许可审批委员会发放，显示埃及正加速开放金融科技应用、推动非银金融行业数字化转型。
🏷️ #金融科技 #非银金融 #数字化转型 # Vlens #监管沙盒
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📰 嘀嗒急于流量变现_北京商报
本报道揭示嘀嗒出行在“借钱”功能背后存在的信息披露不透明、授权机制一键化、以及资金流向线下中介的多层次问题。消费者通过嘀嗒平台尝试小额贷款，但实际放款的利率高企且未清晰披露本金、利息、服务费等构成，且银行、放款主体、增信机构等信息多处缺失，显示出“流量平台+助贷机构+持牌放贷机构+担保机构”四方模式的监管空白。更隐蔽的是，一键同意的个人信息授权将大量隐私数据共享给多家机构，其中部分并无金融牌照，存在信息泄露和跨平台导流风险。贷款线上申请很快转至线下中介，且随之产生大量电话和短信骚扰，部分中介以高额服务费和“债务优化”包装进行推销，甚至有导流至黑灰产的嫌疑。专家呼吁平台提升信息披露、明确实际年化利率区间、对合作方实行严格合规审核，并将金融业务纳入线上闭环，规范场景金融边界，避免平台流量变现侵害消费者权益。
🏷️ #信息披露 #同意授权 #导流风险 #非法放贷 #场景金融
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📰 嘀嗒急于流量变现_北京商报
本报道揭示嘀嗒出行在“借钱”功能背后存在的信息披露不透明、授权机制一键化、以及资金流向线下中介的多层次问题。消费者通过嘀嗒平台尝试小额贷款，但实际放款的利率高企且未清晰披露本金、利息、服务费等构成，且银行、放款主体、增信机构等信息多处缺失，显示出“流量平台+助贷机构+持牌放贷机构+担保机构”四方模式的监管空白。更隐蔽的是，一键同意的个人信息授权将大量隐私数据共享给多家机构，其中部分并无金融牌照，存在信息泄露和跨平台导流风险。贷款线上申请很快转至线下中介，且随之产生大量电话和短信骚扰，部分中介以高额服务费和“债务优化”包装进行推销，甚至有导流至黑灰产的嫌疑。专家呼吁平台提升信息披露、明确实际年化利率区间、对合作方实行严格合规审核，并将金融业务纳入线上闭环，规范场景金融边界，避免平台流量变现侵害消费者权益。
🏷️ #信息披露 #同意授权 #导流风险 #非法放贷 #场景金融
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📰 对非法金融活动持续高压严打
近年来，校园贷、套路贷等非法金融活动严重侵害群众利益、扰乱金融秩序，迫切需要系统化治理。中央金融工作会议提出严厉打击要求，随后联席会议推动横向到边、纵向到底的治理格局，实施全链条治理与制度建设，启动为期三年的总体战，巩固前期成果、压实各方责任，确保金融市场稳定与社会安宁。
在具体举措方面，会议强调严防严处利用App开展非法金融活动，强调跨部门协同与风险前移的治理思路。两年来全国打击非法集资专项行动取得阶段性成效，宣传教育持续深化，公众风险识别与自我保护能力不断提升。未来还将持续推进打早打小、常态化治理，并通过每年6月的宣传月等方式扩大普及面，提升社会协同效能。
🏷️ #非法金融活动 #防非打非 #打击专项行动 #风险防控
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📰 对非法金融活动持续高压严打
近年来，校园贷、套路贷等非法金融活动严重侵害群众利益、扰乱金融秩序，迫切需要系统化治理。中央金融工作会议提出严厉打击要求，随后联席会议推动横向到边、纵向到底的治理格局，实施全链条治理与制度建设，启动为期三年的总体战，巩固前期成果、压实各方责任，确保金融市场稳定与社会安宁。
在具体举措方面，会议强调严防严处利用App开展非法金融活动，强调跨部门协同与风险前移的治理思路。两年来全国打击非法集资专项行动取得阶段性成效，宣传教育持续深化，公众风险识别与自我保护能力不断提升。未来还将持续推进打早打小、常态化治理，并通过每年6月的宣传月等方式扩大普及面，提升社会协同效能。
🏷️ #非法金融活动 #防非打非 #打击专项行动 #风险防控
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