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📰 中国银行濮阳分行：上门服务暖人心 特事特办解民忧- 平安河南网-中原最权威法制新闻网站-河南法治报官方网站

中国银行濮阳分行开发区支行在紧急时刻展示了以客户为中心的暖心服务。面对一位因脑梗住院且银行卡密码无人知晓的老人，网点主动启动特殊客户服务应急预案，组织上门服务小队前往医院。工作人员在病房外等待合适时机，进入病房后在医生护士协助下，完成身份核实、授权委托手续签署等流程，确保既遵守规章又尽量减少对病人的打扰，迅速帮助患者家属解决燃眉之急。此举体现了以人为本的服务理念，也凸显银行在风险可控前提下延伸服务至医院、社区乃至家庭的常态化上门服务。通过优化流程和绿色通道，特殊客户享受与网点同等水平的金融服务，折射出银行服务在数字化浪潮中向更高深度和温度的转变。

🏷️ #银行服务 #温情金融 #上门服务 #应急预案 #客户至上

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📰 新规即将落地 大额存取款“少登记”如何保障安全？

11月28日，中国人民银行等三部门联合发布新规，取消个人存取现金超5万元需登记资金来源的要求，计划于2026年1月1日施行。这一新规旨在通过精准防控取代“一刀切”的监管方式，银行将根据客户的风险等级提供差异化服务，简化低风险客户的取款流程，确保资金来源和用途的透明性。

无锡银行业在智能风控方面积累了丰富的经验，依托大数据和AI算法，已实现客户的精准画像。各银行通过动态监测信用风险和合规风险，提升风险管理效能，成功阻止多起电信诈骗案件，保护了客户的资金安全。同时，银行也积极开展风险知识宣传，增强客户的防范意识。

新规的实施与无锡市优化营商环境的目标相辅相成，提升金融服务效能，减少对小微企业的干预，促进资金周转效率，降低经营成本。这一监管方式的革新，不仅减轻了合规客户的负担，也为无锡的营商环境注入了新的活力。

🏷️ #金融监管 #智能风控 #营商环境 #客户服务 #风险管理

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📰 AI驱动金融变革，平安保险空客服务打造3.0智能化服务样本

中国平安在全球金融数字化转型中，积极引领行业步入3.0智能化时代，构建了以AI为核心的三层大模型体系。这一体系包括通用模型、垂直领域模型和应用模型，支持了全球领先的金融与医疗数据库的形成，推动了综合金融与医疗养老业务的智能化升级。平安保险空客服务作为这一创新的代表，依托智慧客服体系，致力于解决行业痛点，提升客户服务体验。

在全面数字化战略的推动下，中国平安加速数字化运营，利用海量数据和AI技术，为金融行业的智能化转型提供强大动力。平安的“953”科技护城河，确保了从数据积累到技术落地的完整闭环，进一步提升了平安保险空客服务的核心能力。这一服务在业务甄别、风险定位和自助办理等方面展现出显著优势，能够精准识别客户身份并提供个性化服务。

在使用平安保险空客服务时，客户需注意身份验证的细节，确保相关信息的准确上传。若投保人与被保人不在一起，变更证件信息需通过空中客服进行三方视频办理。平安保险空客服务将在“十四五”规划的关键时期，以创新的姿态为客户提供更具温度的金融服务，助力金融行业迈向新高度。

🏷️ #平安保险 #智能化服务 #数字化转型 #AI技术 #客户体验

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📰 农发行宜兴市支行通过账户管理前置系统成功办理账户变更业务备案_江南时报

全国统一集中账户管理系统的上线标志着中国金融行业向数字化、智能化转型的重要进步。农发行及时适应这一变化，通过嵌入账户管理前置系统，实现了账户信息报备等流程的自动化。近期，该行在宜兴市支行成功办理了一笔账户变更业务，充分展示了新系统的高效性与便捷性。

为确保业务顺利进行，该行高度重视理论学习，组织业务人员深入学习操作手册，并参加上级行的视频培训，以增强业务能力。此外，业务人员在开展业务前，会对客户的新核心系统信息与账管系统信息进行详细比对，特别是新增加的字段，确保信息的准确性。

在业务操作过程中，农发行的员工严格遵循操作手册，按照“身份核查”、“人行变更征询”等步骤逐项完成工作，确保每一环节的合规与规范。未来，该行将继续强化账户操作学习，提高服务质量，为客户提供更加快捷、安全的账户管理服务。

🏷️ #账户管理 #数字化转型 #自动化流程 #金融服务 #客户体验

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📰 违规采集信用信息，东营银行诸城支行被罚、时任行长同步受罚

东营银行股份有限公司潍坊诸城支行因违反信用信息管理规定，被中国人民银行潍坊市分行处以8.1万元罚款。该支行的时任行长郑某超也因相关责任被罚款1.4万元。这一事件突显了信用信息在金融行业中的重要性，管理不当可能导致客户隐私泄露和金融安全风险。

据了解，东营银行潍坊诸城支行成立于2015年，负责人为郑京超，注册地位于山东省潍坊市。东营银行成立于2005年，前身为东营市商业银行，2012年更名为东营银行，目前在多个城市设有分行，拥有128家营业网点。

此次处罚不仅是对违规行为的警示，也提醒金融机构在信用信息管理方面需更加谨慎，以保护客户的隐私和金融安全。信用信息的合规管理是金融机构运营的重要基础，任何疏忽都可能带来严重后果。

🏷️ #东营银行 #信用信息 #违规处罚 #金融安全 #客户隐私

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📰 AI机器人半年调用量达4.5亿次，外滩大会：科技正重塑保险生态

在2025 INCLUSION·外滩大会上，AI技术的应用成为保险行业关注的焦点。随着人工智能从技术探索迈向产业落地，保险业正在经历全流程智能化重塑。众安保险的王敏表示，AI驱动着行业结构性变革，商业价值不仅体现在软件工具上，更在于通过AI直接交付业务成果。AI已全面融入承保、理赔、营销等核心环节，显著提升运营效率和客户体验。

展会上，众安保险展示了其自主研发的AI中台“众有灵犀”，覆盖保险业务全流程，半年内调用量达4.5亿次。宠物险通过NFC技术提升购买和理赔便捷性，提供“宠物数字身份证”，构建独特数字身份。车险方面，“一键视频理赔”平台实现理赔全流程线上化，最快25分钟完成赔付，理赔时效大幅缩短。

健康险领域是众安AI应用的先行者，理赔材料智能识别通过率提升至90%，最快15秒完成结案。与会专家指出，未来保险业的创新将以“体验制胜”为目标，推动行业进一步发展。

🏷️ #人工智能 #保险行业 #数字化 #理赔服务 #客户体验

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📰 多项行为违法，镇江一家银行被罚！

镇江某银行因多项违法行为被中国人民银行镇江市分行处罚，罚款总额达到88.3万元。该银行存在违反金融统计管理、账户管理及信用信息管理等多项规定，未能履行客户身份识别义务，导致监管决策失误和客户信息安全隐患。此事件不仅影响了金融消费者的权益，也为洗钱和电信诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。

此次处罚的责任人是该银行运营管理部总经理张某云，他未能履行客户身份识别义务，直接导致了银行的合规漏洞。运营管理部作为银行内控的核心部门，其负责人应对合规问题承担重要责任。这一事件提醒金融行业，合规建设必须落实到每个岗位和环节，管理层需承担起“第一责任人”的角色。

通过此次处罚，监管机构向金融行业传递了明确的信号：合规不仅是制度要求，更是实际操作中的必然责任。银行应加强内部管理，确保各项规定得到有效执行，以维护金融市场的稳定和消费者的合法权益。

🏷️ #镇江银行 #违法行为 #合规建设 #客户身份识别 #金融消费者权益

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📰 ATFX以铂金赞助商身份亮相印度金融博览会，深化亚洲市场布局

近期，全球差价合约经纪领军企业ATFX以铂金赞助商身份深度参与印度金融科技领域巅峰盛会——Money Expo India 2025。活动在孟买Jio World会议中心举行，吸引逾千名金融机构代表、金融科技先锋及投资者共襄盛举。ATFX通过战略赞助进一步强化其在亚洲这一高增长市场的品牌影响力，并展现以创新驱动发展的核心理念。

在展会期间，ATFX以“四高”标准迎接全球访客，通过沉浸式展台设计全面展示其领先的在线交易平台、多元化教育资源及“以客户为中心”的服务体系。访客可现场体验ATFX最新推出的全球化交易解决方案，该方案依托前沿金融科技，为投资者精准解析市场动态，助力其在复杂环境中把握机遇。

大会期间，ATFX首席商务官Siju Daniel发表主旨演讲，强调公司致力于构建全球交易社群共享经验的生态，通过赋能客户帮助其在动态市场中保持竞争优势。ATFX在2024年和2025年多次获奖，印证了其全球化战略的成功，未来将持续以创新为引擎，优化产品服务与交易体验，携手投资者共绘金融行业新篇章。

🏷️ #ATFX #金融科技 #差价合约 #创新驱动 #客户服务

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📰 住建部央行联合出台新规：杜绝房地产成为“洗钱”温床 - 21经济网

住房和城乡建设部与中国人民银行联合印发的《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》明确要求房地产行业不得从事洗钱行为，将于2025年9月1日起正式施行。该办法是对新修订反洗钱法的积极响应，标志着房地产领域成为反洗钱重点监管对象，形成与金融机构等协同的监管网络。房地产行业因交易金额大、流程复杂，成为洗钱的不法通道，亟需加强监管。

《办法》提出房地产机构需履行客户身份识别、可疑交易报告及资料保存三大核心义务。严格客户身份识别、及时报告可疑交易，并保存相关资料至少十年。通过这些措施，房地产从业机构能建立完善的客户档案，阻断洗钱路径。此外，《办法》明确反洗钱的内部控制机制，强化行业自律与政府监管的合力，提升监管效率。

《办法》的出台是为响应新修订的反洗钱法，将房地产开发企业和中介机构列为特定非金融机构，赋予其反洗钱义务。这是应对国际反洗钱评估的重要措施，旨在提升我国的反洗钱监管体系，以确保在国际评估中达到标准。

🏷️ #反洗钱 #房地产 #监管措施 #客户识别 #可疑交易

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📰 取现5万不用登记？反洗钱尽职调查新规的两大背景-移动支付网

近期，人民银行、国家金融监管总局和证监会联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，旨在落实《反洗钱法》的相关规定。新法强调金融机构需建立客户尽职调查制度，确保不为身份不明的客户提供服务，特别是在高风险交易中，需核实客户身份及资金来源。此举旨在加强反洗钱工作，提升金融安全。

《管理办法》对不同类型的金融机构提出了具体的客户尽职调查要求，尤其是在现金交易和支付服务中，强调根据风险等级采取不同的监管措施。取消了对普通现金存取的硬性登记要求，转向“风险为本”的管理模式，旨在平衡隐私保护与反洗钱的需要。这一变化也意味着金融机构需加大技术投入，以应对新兴风险。

此外，《管理办法》的出台还与国际反洗钱评估密切相关。FATF对中国反洗钱工作的认可与要求推动了这一政策的形成。通过加强跨境支付的透明度和安全性，中国的反洗钱体系有望获得国际认可，为即将到来的第五轮评估做好准备。这不仅是制度完善的机会，也是应对新兴洗钱风险的重要契机。

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📰 三部门拟出台金融机构客户尽职调查新规 完善适用范围等确保与反洗钱法相衔接-华龙网

为落实反洗钱法的相关要求，中国人民银行与国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会共同起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。该办法旨在规范金融机构的客户尽职调查及客户身份资料的保存行为，以应对国际反洗钱评估，并确保与反洗钱法的衔接。

《意见稿》主要内容包括明确客户尽职调查的总体要求，强调金融机构需根据风险开展尽职调查，并对低风险和高风险情形采取不同的措施。此外，结合当前金融行业的实际情况，更新各行业的尽职调查适用情形和措施，确保在法律框架内进行有效的客户尽职调查。

最后，《意见稿》还将完善适用范围和反洗钱特别预防措施，确保其规定与反洗钱法相一致。这些措施将推动金融机构更有效地落实反洗钱法，提升反洗钱工作的整体水平。

🏷️ #反洗钱 #客户尽职调查 #金融机构 #法律规定 #国际标准

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📰 大额现金存取拟“松绑”？央行等三部门征言，个人存取款超5万元或将不再登记，但“批量开户”可能被拒

中国人民银行、国家金融监管总局和证监会近日起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，与2022年实施的《管理办法》相比，进行了多项调整。此次征求意见稿删除了个人存取5万元以上需核实身份的条款，并增加了金融机构对高风险情形的应对措施，强调了基于风险的尽职调查要求，确保金融机构的措施与风险相适应。

此外，客户身份资料及交易记录的保存期限从5年提高至10年，并明确了数字人民币业务的尽职调查要求。金融机构在怀疑客户存在组织批量或分批开立账户的情况下，有权拒绝开户。这些变化旨在加强金融机构的风险管理，确保客户身份的真实性和交易的合法性。

《征求意见稿》还细化了对高风险国家或地区的应对措施，要求金融机构在这些地区开展更严格的审计，并在与高风险国家的金融机构建立代理行关系时进行重新审查。这些新规定反映了金融监管的不断完善，旨在提升金融系统的安全性和透明度。

🏷️ #金融监管 #尽职调查 #客户身份 #交易记录 #风险管理

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📰 个人取款超5万仍需登记？多家银行问询用途，监管拟取消硬性规定 — 新京报

近日，中国人民银行等三部门发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，取消了对5万元以上现金存取业务的资金来源登记要求。这一调整引发了市场的广泛关注，业内人士认为，此举减轻了普通储户的合规负担，体现了监管机构对民生体验的重视。同时，银行仍会在特定情况下询问资金来源，以防范电信诈骗。

虽然取消了强制登记资金来源的规定，但金融机构仍需在高风险场景中执行严格的尽职调查。这意味着在5万元以上的现金交易中，金融机构仍需对客户身份进行验证，并保存相关证件的复印件。新规旨在优化金融服务的同时，确保反洗钱监管不放松，体现了监管部门在风险管理与服务优化之间的平衡。

新办法强调了对高风险客户的严格审查与低风险客户的简化措施，旨在提高金融机构的合规性及风险管理水平。通过明确各类金融机构的具体要求，《管理办法》将有助于减少洗钱等非法活动的风险，维护金融市场的稳定与安全。整体来看，此次调整是监管向需求适配的重要体现。

🏷️ #金融监管 #客户尽职调查 #现金存取 #电信诈骗 #风险管理

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