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📰 北京处置一批金融领域违法违规账号 — 新京报

新京报讯，北京市网信办会同北京金融监管局扎实推进“清朗京华·金融守护”专项行动，督导属地网站平台依法清理违法违规信息约15.5万条，处置账号约3.9万余个，推动网络金融舆论生态趋于健康，治理长效机制初步建立。
典型案例聚焦四类问题：一是冒充专业人员、伪造资历并使用“XX行长”等称谓，发布虚假信息；二是通过主页、评论区暗语及同音字隐蔽引流，传播引流二维码或链接；三是宣传非法存贷款中介、宣称身份证放款等虚假宣传；四是散布代理信息、退保/置换等误导内容，侵害金融消费者权益。上述账号均已依法依约处置，网信办将持续治理。

🏷️ #网络治理 #金融守护 #违法信息清理 #舆论生态

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📰 微信视频创作安全中心发布《视频号金融行业公约》

文章围绕《视频号金融行业公约》发布与修订要点，旨在规范视频号金融内容创作与传播，提升行业权威性和用户理性投资能力。核心内容包括资质准入与运营规范，强调对基金、证券、保险等从业账号的职业认证与机构认证，并要求出镜人信息、资质照一致，禁止资质买卖及虚假挂靠。内容层面倡导中立、有据可查的财经知识，强调风险提示、合规表达与普适性知识，避免夸大收益、单一操作结论及误导性预测。平台还明确禁止违法推荐、承诺高收益、恶意散布虚假信息、违规服务与同质化内容等行为，并对违规情形实施限流、删除、取消认证等措施。账号规范方面，禁止违规引流、矩阵经营等行为，若违规将面临相应处置。整体目标是营造权威可靠的财经知识生态，保护用户财产安全，提升金融认知与理性决策能力。本文还提及版权与原创阐述，强调非原创内容的转载与授权关系。约束覆盖从资质、内容、到互动三大层面，形成较完整的合规框架。

🏷️ #金融公约 #资质认证 #内容规范 #违规处理 #账号管理

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📰 又有14家银行收到金融科技罚单！1名信息技术总监负有责任-移动支付网

当前银行业正加速推进金融科技建设，监管罚单也随之增多。本文统计至2026年1月末，14家中小银行因金融科技相关问题受罚，涵盖1家城商行、9家农商行、4家农信社，多为对机构处以罚款，少数附带警告或通报。
具体罚单中，福建石狮农商银行因‘违反金融科技业务管理规定’等多项违法被警告并罚款148万元，时任信息技术总监蔡某江被罚1万元。永定区农信联社与福建龙岩农商银行等两家因数据安全与网络运行监控等问题被警告、通报批评并分别罚款59.18万元与65.27万元。上述违法多与数据安全、日志留存及监测相关，符合网络安全法与数据安全法的要求。自2025年以来，相关罚单累计已达68张。

🏷️ #金融科技罚单 #中小银行 #数据安全 #违规处理

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📰 汽车行业网络乱象专项整治行动公开曝光第三批典型案例

近期，国家网信办与工业和信息化部等多个部门针对汽车行业网络乱象开展专项整治，重点聚焦挑动群体对立、炒作负面话题及不规范测评等问题。这一行动截获一批涉嫌违法违规的账号，并予以处理，旨在维护网络环境的健康和汽车市场的秩序。

在整治过程中，多个账号因发布贬损性信息而受到严厉处置。这些账号通过标签化及污名化的手法，破坏了汽车消费者之间的关系，挑动了群体对立，引发了社会舆论的关注。同时，一些账号恶意炒作汽车企业的负面话题，持续攻击企业与企业家的名誉，扰乱了市场的正常经营秩序。

此外，个别平台和账号发布不规范的汽车测评，为消费者的决策带来了误导。通过片面信息散布，对汽车产品质量及性能的认知造成负面影响。总的来看，这一系列的整治行动彰显了国家对汽车行业的重视，体现了对网络乱象者的零容忍态度。

🏷️ #网络乱象 #汽车行业 #违法账号 #消费群体对立 #负面话题

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📰 市公安局与廊坊金融监管分局签署合作备忘录

为防范和打击银行保险领域违法犯罪，市公安局与廊坊金融监管分局签署了合作备忘录，标志着合作从个案联动进入机制化新阶段。此次备忘录强调常态化协同、全链条衔接、立体化打击与专业化赋能，旨在通过信息互通与高效配合提升金融安全保障。

备忘录明确双方需加强案件移送与信息通报机制，确保发现违法行为后及时共享信息与协作调查。同时，公安机关和金融监管部门将在打击电信诈骗等方面加强联动，针对重大案件实施联合督办，提升处理效率，维护金融秩序。

此外，双方还将强化党建联动与交流培训，通过定期信息共享与案例教学，增强队伍专业素养，为金融安全构建坚实的技术与人才防线。这次签署是对金融治理共同体的生动实践，将净化金融生态，助力地方经济社会发展。

🏷️ #金融安全 #违法犯罪 #合作备忘录 #信息共享 #监管

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📰 公安机关打掉金融领域“黑灰产”职业化犯罪团伙200余个

公安部于12月25日召开新闻发布会，通报了自今年6月至11月开展的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击行动。此次行动共立案查处1500余起案件，打掉200余个职业化犯罪团伙，涉案金额近300亿元。金融领域的消费纠纷和非法中介现象日益严重，形成了完整的黑灰产业链，公安机关针对贷款、保险和信用卡等领域的违法行为进行了深入打击。

在打击过程中，公安机关与国家金融监管总局密切合作，查办了一批重大案件，惩治了不法分子，有效遏制了“黑灰产”的蔓延，维护了消费者的合法权益。金融监管总局系统向公安机关移交了4500余笔线索，涉及金额超210亿元，指导金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元，显示出打击行动的成效。

然而，随着行业整治的深入，金融领域的“黑灰产”违法犯罪活动变得更加隐蔽，手法也更加复杂。公安机关表示将继续加强与金融监管部门的协作，保持常态化打击，积极参与非法金融中介行业的治理，为金融高质量发展贡献力量。

🏷️ #金融 #黑灰产 #打击 #违法犯罪 #消费者权益

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📰 公安部：“反催收”等新形态“黑灰产”在金融领域迅速扩张_法治中国_澎湃新闻-The Paper

金融领域的“黑灰产”违法犯罪现象日益严重，已形成完整的产业链和职业化的从业人员，给金融秩序带来了严重影响。这些新形态犯罪的运作模式、隐蔽手段以及复杂的法律关系使其行为辨识、性质认定和信息追踪变得困难。公安机关在打击此类犯罪时面临着多重挑战，包括犯罪手法的不断翻新和国际化趋势的加剧。

为了应对这些挑战，公安部门采取了一系列措施，如强化类案研究、深化技术应用、构建协同体系和加强公众宣传。这些措施旨在明确违法标准、构筑智能防线、压实各方责任，提升社会的法律意识和防范能力。随着打击工作的深入，公安机关将继续加强与金融监管部门的合作，以确保金融领域的安全和稳定。

在今年的专项打击行动中，公安机关已立案查处了1500余起金融领域“黑灰产”犯罪，打掉了200余个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。这显示出公安机关在打击金融领域犯罪上所取得的显著成效，同时也反映了这一领域乱象的复杂性与高发性，亟待社会各界的共同努力进行治理。

🏷️ #黑灰产 #金融领域 #违法犯罪 #公安打击 #产业链

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📰 公安机关打掉金融领域“黑灰产”职业化犯罪团伙200余个--社会·法治--人民网

公安部于12月25日召开新闻发布会，通报了针对金融领域“黑灰产”违法犯罪的打击行动。自今年6月至11月，公安部与国家金融监管总局联合开展了为期六个月的专项打击，查处了1500余起案件，打掉了200多个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。这一行动旨在铲除金融领域的黑灰产业链，维护金融市场的秩序。

近年来，金融领域的消费纠纷和非法中介现象日益严重，形成了完整的黑灰产业链。公安机关聚焦贷款、保险和信用卡等领域，深入挖掘犯罪信息链、资金链和人员链，形成了全链条打击的格局，有效遏制了“黑灰产”的蔓延，维护了消费者的合法权益。

随着行业整治的深入，金融领域的“黑灰产”犯罪活动变得更加隐蔽，手法也更加复杂。公安机关表示将继续加强与金融监管部门的合作，保持常态化的打击力度，积极参与治理非法金融中介行业乱象，为金融的高质量发展贡献力量。

🏷️ #金融 #黑灰产 #打击 #违法犯罪 #市场秩序

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📰 公安部：6个月立案查处金融领域“黑灰产”案件1500余起_法治中国_澎湃新闻-The Paper

公安机关在打击金融领域“黑灰产”违法犯罪方面取得了显著成效。根据公安部的通报，自今年6月至11月，公安部与国家金融监管总局联合开展了为期六个月的集中打击行动，涉及17个重点省市。期间，全国公安经侦部门共立案查处1500余起案件，打掉200多个职业化犯罪团伙，涉案金额接近300亿元。这一系列行动有效遏制了金融领域的非法中介乱象，维护了金融市场的正常秩序。

在打击过程中，公安机关聚焦贷款、保险和信用卡等重点领域，充分利用资金分析优势，开展专项研判，确保打击的精准性。同时，强化跨机构、跨行业的调查，深挖犯罪链条，形成了全链条打击的格局。此外，公安机关与金融监管部门的协作配合也得到了加强，通过整合各类数据，推动了行政稽查与刑事打击的无缝衔接。

为了进一步提升打击效果，公安机关还针对发现的制度漏洞和金融机构风险治理短板，向相关部门发送了39份建议函，压缩了不法中介的活动空间。同时，通过宣传活动提升公众的参与度和满意度，部分地区的金融纠纷投诉率明显下降。这些措施为金融领域的安全稳定奠定了基础。

🏷️ #金融打击 #黑灰产 #公安机关 #违法犯罪 #金融安全

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📰 调查 | 年末业绩压力催生“财报美化”业务，资金中介提供高息资金拆借或成造假“帮凶”

近期，部分股票投资交流群和金融社群中出现了大量关于“财报美化”的推广信息，涉及“报表优化”、“摆账”等业务。这些业务的核心在于资金中介提供短期资金拆借服务，通过资金在多个账户间的循环划转，表面上优化公司的财务指标。然而，这种做法不仅涉嫌违法，还可能导致企业在审计中无法通过。

财报美化的操作流程已形成标准化，资金中介与企业签订协议，提供资金并指导资金流转。尽管看似高效，但这种操作的法律风险极高，资金中介与企业均可能面临严厉的法律追责。监管部门对财务造假行为保持高度警惕，任何企图通过违规操作的行为最终都将受到惩罚。

在高额资金成本和法律风险的双重压力下，企业与资金中介的行为已触碰监管红线。监管层对财务造假采取“零容忍”态度，未来相关机构及企业的违规行为将面临更严厉的法律后果，任何试图逃避责任的行为都将无处遁形。

🏷️ #财报美化 #资金中介 #违法风险 #审计 #监管

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📰 抖音发布《抖音社区财经行业公约（试行）》 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站

抖音于2025年12月16日发布了《抖音社区财经行业公约（试行）》，旨在引导财经创作者发布客观、中立的财经知识，提升用户的财经认知。公约强调财经内容的专业性和质量，鼓励创作者通过科普金融理财常识，为用户提供优质内容。

公约明确禁止多种不当行为，包括恶意唱衰经济、扰乱金融市场秩序、抹黑金融行业等。同时，禁止对股市、外汇和房地产市场的财经政策进行歪曲解读，以及提供任何与洗钱、非法集资等违法活动相关的服务与内容。

此外，公约还禁止以区块链和数字资产等概念包装非法金融内容，尤其是与虚拟货币相关的交易和信息中介服务。抖音希望通过该公约，维护财经内容的健康生态，促进金融市场的规范发展。

🏷️ #抖音 #财经公约 #金融知识 #违法行为 #职能规范

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📰 高管“老鼠仓”违规炒股曝光，收1.35亿天价罚单，个人信息指向头部券商 - 21经济网

近期，江苏证监局对某券商副总裁陈某涛处以超过1.3亿元的罚款，揭示了其多年从事“老鼠仓”交易的违法行为。陈某涛利用职务便利获取未公开信息，控制多个证券账户进行违规交易，累计交易金额达45.44亿元，违法所得高达4515.05万元。尽管陈某涛在听证中提出减轻处罚的请求，认为罚款金额超出其承受能力，但监管部门并未采纳其意见。

陈某涛的违法行为主要包括两类：一是利用未公开信息进行证券交易，二是长期违规买卖证券。其在2020年到2023年间，利用信息优势趋同买入585只股票，交易金额高达8.59亿元，盈利1875.04万元。最终，江苏证监局对其处以8年和5年的市场禁入措施，禁止其在证券行业内从事相关工作。

这一事件凸显了监管力度加大，对“老鼠仓”及违规行为的打击愈发严厉。近年来，多个证券从业人员因类似违法行为受到严惩，反映了监管部门对资本市场违法行为的“零容忍”态度，为维护市场秩序做出了积极努力。

🏷️ #老鼠仓 #证券交易 #违规行为 #监管力度 #市场禁入

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📰 某券商原副总裁违规炒股被罚没1.35亿元

江苏证监局近期对某证券公司前任副总裁陈某涛作出行政处罚，因其利用未公开信息交易股票及违规买卖证券，合计罚没金额达到1.35亿元。陈某涛自1999年起在该公司任职，涉案期间利用职务便利获取多个证券账户的交易信息，进行趋同交易，盈利显著。根据处罚决定，陈某涛的违法行为严重扰乱了资本市场秩序，监管部门决定对其实施8年和5年的市场禁入措施。

在听证过程中，陈某涛提出了多项申辩意见，包括其行为的社会危害性低以及无法承担罚款等理由，但均未被采纳。监管层对此次事件的处理显示了对证券从业人员违规交易的“零容忍”态度，强调了合规的重要性。业内人士认为，此次处罚不仅是对陈某涛个人的惩罚，更是对整个行业的警示，提醒从业者遵守相关法律法规，维护市场的公平与秩序。

🏷️ #证券市场 #违规交易 #行政处罚 #市场禁入 #合规

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📰 偷窥32个账户做老鼠仓！券商副总遭罚没1.35亿，竟申辩其曾为金融业作出贡献_牛市点线面_澎湃新闻-The Paper

江苏证监局近日对某证券公司副总裁陈某涛进行了行政处罚，因其利用未公开信息从事证券交易，合计罚没金额达到1.35亿元。陈某涛在2020年至2023年间，利用职务便利获取多个证券账户的交易信息，通过趋同交易买入大量股票，交易金额高达8.59亿元，盈利1875.04万元。证监局指出，其行为严重扰乱市场秩序，违法事实确凿，证据充分。

在听证过程中，陈某涛提出了多项申辩意见，试图减轻处罚，包括称其交易行为属于模仿交易、部分交易基于公开信息等。然而，江苏证监局认为其未能提供充分证据，无法排除利用非公开信息进行交易的可能性。最终，证监局决定对其合计没收违法所得4515.05万元，并处以9030.10万元罚款，同时对其实施8年和5年的市场禁入措施，限制其在证券行业的从业资格。

这一事件引发了市场的广泛关注，反映出证券行业内对违规行为的严格监管。陈某涛的案例不仅警示了其他从业人员，也强调了遵守法律法规的重要性，以维护市场的公平与公正。江苏证监局的严厉处罚，表明了对不法交易行为的零容忍态度，旨在保护投资者权益，维护市场秩序。

🏷️ #证券市场 #行政处罚 #违规交易 #市场秩序 #信息披露

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📰 震动金融圈！券商高管涉“老鼠仓”，罚没1.35亿元！

近期，江苏证监局对某券商副总裁陈某涛实施了行政处罚，因其利用未公开信息进行证券交易和违规买卖证券，合计被罚没1.35亿元。陈某涛在任职期间，通过控制多个证券账户进行趋同交易，买入585只股票，交易金额达8.59亿元，且从中获利1875.04万元。其违规交易行为持续多年，累计交易股票3.34亿股，交易金额为45.44亿元，盈利2640.01万元。

在听证过程中，陈某涛提出多项申辩意见，认为其行为社会危害性低，且部分交易基于公开信息，不应受到严厉处罚。然而，江苏证监局经过复核，对其陈述不予采纳，最终决定对其实施8年和5年的证券市场禁入措施，禁止其在禁入期间内从事证券相关业务。

此次事件反映了证券市场中“老鼠仓”现象的严重性，监管层对涉及此类行为的从业人员采取了更为严格的措施。近年来，越来越多的证券从业人员因类似违法行为受到处罚，显示出监管机构对维护市场秩序的决心。该事件也引发了市场对证券行业合规性的广泛关注。

🏷️ #证券市场 #违规交易 #行政处罚 #老鼠仓 #市场禁入

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📰 震惊行业！柳州银行三任董事长扎堆落马，黎敦满卸任两月踩线被查_产业经济_财经_中金在线

金融领域一直是反腐的重点，广西投资集团副总经理黎敦满因严重违纪违法被调查，揭示出权钱交易的隐患。黎敦满在金融行业工作超过三十年，曾任柳州银行行长和董事长，掌握重要决策权，但在职位变动后被审查，显示出其职场生涯中的风险隐患。

值得注意的是，黎敦满并非柳州银行首位落马的领导，前任董事长因腐败问题接连被查，反映出该行管理和监督的漏洞。三位前任掌门的落马，显示出地方金融机构在廉政建设上的不足，亟需加强内部控制，防止权力滥用，维护国有资产安全。

近年来，金融反腐力度加大，触及违纪违法者必受追责。黎敦满的案件成为警示，提醒金融机构加强监督机制，防范腐败风险，确保金融行业健康发展。金融的力量应服务于经济，而非成为个别管理者的贪腐工具。

🏷️ #金融反腐 #权力集中 #违纪违法 #监督机制 #国有资产

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📰 涉嫌违法放贷，苏州上市公司禾盛新材董事吴海峰被拘留

苏州禾盛新型材料股份有限公司董事吴海峰因涉嫌违法发放贷款被拘留，引发市场关注。公司公告强调，此事件仅涉及吴海峰个人，与公司无关，董事会运作正常，生产经营未受影响。吴海峰在金融行业有丰富经验，曾任多家金融机构高管，2019年起担任复商集团总裁，并于2024年当选禾盛新材董事。

在吴海峰被拘留前，他曾计划增持禾盛新材股份，金额在1000万元至2000万元之间。然而，因其被采取强制措施，增持计划的实施面临不确定性。禾盛新材在公告中重申与吴海峰的个人行为无关，强调公司治理结构和内部控制机制的完善，确保日常经营的正常进行。

禾盛新材主要从事家电用外观复合材料的研发、生产和销售，2025年上半年实现营业总收入12.11亿元，其中家电复合材料收入占比高达97.87%。此次事件对公司的长远发展和市场信心将产生一定影响，需持续关注后续进展。

🏷️ #禾盛新材 #吴海峰 #违法放贷 #增持计划 #公司治理

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📰 多项行为违法，镇江一家银行被罚！

镇江某银行因多项违法行为被中国人民银行镇江市分行处罚，罚款总额达到88.3万元。该银行存在违反金融统计管理、账户管理及信用信息管理等多项规定，未能履行客户身份识别义务，导致监管决策失误和客户信息安全隐患。此事件不仅影响了金融消费者的权益，也为洗钱和电信诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。

此次处罚的责任人是该银行运营管理部总经理张某云，他未能履行客户身份识别义务，直接导致了银行的合规漏洞。运营管理部作为银行内控的核心部门，其负责人应对合规问题承担重要责任。这一事件提醒金融行业，合规建设必须落实到每个岗位和环节，管理层需承担起“第一责任人”的角色。

通过此次处罚，监管机构向金融行业传递了明确的信号：合规不仅是制度要求，更是实际操作中的必然责任。银行应加强内部管理，确保各项规定得到有效执行，以维护金融市场的稳定和消费者的合法权益。

🏷️ #镇江银行 #违法行为 #合规建设 #客户身份识别 #金融消费者权益

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📰 宜享花协同监管 合力打击贷款中介违法经营乱象_北京商报

在金融行业快速发展的背景下，违法犯罪行为频发，严重扰乱市场秩序，损害消费者权益。不法贷款中介通过冒用机构名义、非法收集个人信息、诱导高息贷款等手段，给金融市场的稳定带来了威胁。为此，监管部门采取了一系列措施，包括联合打击“黑灰产”违法犯罪，并建立“贷款中介黑名单”制度，以维护金融市场的健康发展。

宜享花作为金融科技领域的头部企业，始终将打击违法犯罪、维护金融安全作为重要使命。通过大数据分析和人工智能等技术，宜享花建立了完善的风控体系，成功拦截了大量欺诈行为，保护了用户资金安全。同时，宜享花积极与监管部门合作，协助打击不法贷款中介，展现了其在维护金融秩序方面的决心和实力。

为了进一步减少违法犯罪行为，宜享花通过事前防御、事中监督和事后打击的综合措施，营造健康的金融环境。此外，宜享花还将开展金融知识普及活动，提高消费者的风险意识，未来将继续加大技术研发投入，优化风控体系，提升风险识别与防控能力，形成打击违法犯罪的合力。

🏷️ #金融安全 #违法犯罪 #风控体系 #打击黑灰产 #消费者权益

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📰 宜享花协同监管 合力打击贷款中介违法经营乱象

在金融行业快速发展的背景下，各类违法犯罪行为频繁出现，严重扰乱市场秩序，损害消费者权益。不法贷款中介的行为包括冒用机构名义、非法收集个人信息、诱导高息贷款等，这些行为不仅侵害了消费者的合法权益，也威胁到金融市场的稳定。为此，监管部门采取了一系列打击措施，包括建立贷款中介黑名单制度，实施行业禁入。
宜享花作为金融科技企业，重视打击违法犯罪，投入资源进行技术研发，构建了完善的风控体系。通过大数据和人工智能等技术，宜享花的“Hawkeye反欺诈管理系统”成功拦截了大量欺诈行为，保护了用户资金安全。同时，宜享花与监管部门合作，积极打击不法贷款中介，协助警方查处多起非法营销活动，展现出强大实力。
宜享花在打击黑灰产等不法行为方面不断努力，通过事前防御、事中监督和事后打击的综合措施，营造健康的金融环境。未来，宜享花将继续加大技术研发投入，优化风控体系，并加强与监管部门和行业协会的合作，以形成打击违法犯罪的强大合力。

🏷️ #金融安全 #违法犯罪 #风控体系 #打击黑灰产 #消费者权益

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