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📰 金融圈，刷屏了！“像真的研究员那样工作”，易方达、广发、汇添富、南方、招商等基金巨头，最新发声
公募基金加速将人工智能嵌入研究、投资与风控流程，应用从研报处理、信息检索拓展到能质疑研究假设的“AI研究员”和多类智能体。头部机构建设企业级平台，辅助挖掘预期差、优化量化策略、提升效率；同时强调AI不替代人的判断，关键环节保留人工复核。
易方达、广发、南方等基金公司入驻AI工作台，将基金筛选、市场解读、交易规则和投教内容转为对话式服务，推动投教从广泛推送转向按需应答与持续陪伴。新入口有望加强投资者连接、推动服务转向投资者中心，但须保障内容专业合规，并明确投教与个性化投顾的边界。
🏷️ #基金AI #智能投研 #对话服务 #投资者教育 #公募基金
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📰 金融圈，刷屏了！“像真的研究员那样工作”，易方达、广发、汇添富、南方、招商等基金巨头，最新发声
公募基金加速将人工智能嵌入研究、投资与风控流程，应用从研报处理、信息检索拓展到能质疑研究假设的“AI研究员”和多类智能体。头部机构建设企业级平台，辅助挖掘预期差、优化量化策略、提升效率；同时强调AI不替代人的判断，关键环节保留人工复核。
易方达、广发、南方等基金公司入驻AI工作台，将基金筛选、市场解读、交易规则和投教内容转为对话式服务，推动投教从广泛推送转向按需应答与持续陪伴。新入口有望加强投资者连接、推动服务转向投资者中心，但须保障内容专业合规，并明确投教与个性化投顾的边界。
🏷️ #基金AI #智能投研 #对话服务 #投资者教育 #公募基金
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📰 上交所首批主动ETF获批，助力中长期资金入市_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
2026年10月19日，上海证券交易所首批主动管理型ETF获得中国证监会批复，标志着主动管理与ETF标准化运作的深度融合，具备持仓透明、交易便捷等优势，有助于深化投资端改革、满足多元化资产配置需求并吸引中长期资金入市。证监会主席在6月宣布支持在交易所推出主动ETF，随后上交所发布《主动管理交易型开放式证券投资基金业务指引》，坚持平稳起步、循序渐进、严防风险的原则，完善技术系统、风险监测及投教工作。首批管理人具备强大主动权益基金投资管理能力与丰富ETF运作经验，投资策略聚焦低换手、高分散、相对稳健，覆盖大盘均衡、大盘成长、红利价值等类型。近年在证监会统筹下，上交所股票ETF等权益类公募基金快速发展，截至2026年9月底，上市交易ETF达到943只、总规模3.35万亿元。展望未来，在“国九条”等政策引导下，市场将进入高质量发展阶段，中长期资金与公募基金行业将持续受益，上交所将丰富投资端产品体系，提升投资者获得感，打造“长钱长投”的市场生态，推动公募基金行业高质量发展。
🏷️ #主动ETF #公募基金 #ETF市场 #中长期资金 #高质量发展
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📰 上交所首批主动ETF获批，助力中长期资金入市_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
2026年10月19日，上海证券交易所首批主动管理型ETF获得中国证监会批复，标志着主动管理与ETF标准化运作的深度融合，具备持仓透明、交易便捷等优势，有助于深化投资端改革、满足多元化资产配置需求并吸引中长期资金入市。证监会主席在6月宣布支持在交易所推出主动ETF，随后上交所发布《主动管理交易型开放式证券投资基金业务指引》，坚持平稳起步、循序渐进、严防风险的原则，完善技术系统、风险监测及投教工作。首批管理人具备强大主动权益基金投资管理能力与丰富ETF运作经验，投资策略聚焦低换手、高分散、相对稳健，覆盖大盘均衡、大盘成长、红利价值等类型。近年在证监会统筹下，上交所股票ETF等权益类公募基金快速发展，截至2026年9月底，上市交易ETF达到943只、总规模3.35万亿元。展望未来，在“国九条”等政策引导下，市场将进入高质量发展阶段，中长期资金与公募基金行业将持续受益，上交所将丰富投资端产品体系，提升投资者获得感，打造“长钱长投”的市场生态，推动公募基金行业高质量发展。
🏷️ #主动ETF #公募基金 #ETF市场 #中长期资金 #高质量发展
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
发言围绕银行监管的历史演进、基本逻辑与思维方法展开，强调资本监管是银行稳健运行的基石。自16世纪至今，监管经历从放任、以防纸币发行为主，到以资本充足率和风险耐受性为核心的现代框架。巴塞尔协议的演进（I、II、III）确立了最低资本、杠杆、逆周期等工具，并拓展至储备、系统重要性等多维要求，旨在吸收损失、约束杠杆、提升资源配置效率与建立信任。监管不仅关注银行经营属性的审慎约束，还强调对信息披露、存款保险、关联交易和适格性监管等利益相关者行为的治理。为提升治理水平，提出通过股东大会、独立董事、薪酬与风险挂钩等机制，加强决策、激励与监督的硬约束，形成前中后台三道防线与六眼原则，强化信息披露与市场监督。文章强调监管需具备宏微观、一致性与特殊性、静态与动态、稳定与效率、短期与长期等多维辩证思维，强调跨周期缓冲与差异化全球适用性，以防范系统性与单体风险，推动银行业健康发展。
🏷️ #银行监管 #资本充足 #巴塞尔 III #信息披露 #公司治理
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
发言围绕银行监管的历史演进、基本逻辑与思维方法展开，强调资本监管是银行稳健运行的基石。自16世纪至今，监管经历从放任、以防纸币发行为主，到以资本充足率和风险耐受性为核心的现代框架。巴塞尔协议的演进（I、II、III）确立了最低资本、杠杆、逆周期等工具，并拓展至储备、系统重要性等多维要求，旨在吸收损失、约束杠杆、提升资源配置效率与建立信任。监管不仅关注银行经营属性的审慎约束，还强调对信息披露、存款保险、关联交易和适格性监管等利益相关者行为的治理。为提升治理水平，提出通过股东大会、独立董事、薪酬与风险挂钩等机制，加强决策、激励与监督的硬约束，形成前中后台三道防线与六眼原则，强化信息披露与市场监督。文章强调监管需具备宏微观、一致性与特殊性、静态与动态、稳定与效率、短期与长期等多维辩证思维，强调跨周期缓冲与差异化全球适用性，以防范系统性与单体风险，推动银行业健康发展。
🏷️ #银行监管 #资本充足 #巴塞尔 III #信息披露 #公司治理
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📰 四部门发布金融消费者、投资者合法权益保护典型案例
最高人民法院等四部委联合发布六起金融消费者、投资者权益保护典型案例，突出司法对金融行业高质量发展的价值引领，旨在维护金融消费者与投资者合法权益，规范金融机构经营行为。案例覆盖金融借款、基金理财、数字金融、人身保险、证券投资等领域，聚焦格式条款、公平交易、适当性义务、权利救济与多元解纷等热点难点。具体案情显示：一是利率条款为核心条款，金融机构对调整利率的格式条款负有提示说明义务，需真实全面披露应承担的费用与违约金，体现对知情权与公平交易权的保护；二是银行在销售资管产品时未揭示关键风险与信息，未履行适当性义务，对投资损失承担赔偿责任；三是基金公司利用App技术优势强制变更争议解决方式，未具法律效力，凸显对消费者权利的刚性保护。法院还通过多元解纷、调解和示范判决等举措，提供便捷低成本的纠纷化解渠道。未来将加强跨部门协作，规范金融服务，依法维护金融消费者与投资者权益。
🏷️ #金融消费者 #适当性义务 #公平交易 #纠纷化解 #金融监管
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📰 四部门发布金融消费者、投资者合法权益保护典型案例
最高人民法院等四部委联合发布六起金融消费者、投资者权益保护典型案例，突出司法对金融行业高质量发展的价值引领，旨在维护金融消费者与投资者合法权益，规范金融机构经营行为。案例覆盖金融借款、基金理财、数字金融、人身保险、证券投资等领域，聚焦格式条款、公平交易、适当性义务、权利救济与多元解纷等热点难点。具体案情显示：一是利率条款为核心条款，金融机构对调整利率的格式条款负有提示说明义务，需真实全面披露应承担的费用与违约金，体现对知情权与公平交易权的保护；二是银行在销售资管产品时未揭示关键风险与信息，未履行适当性义务，对投资损失承担赔偿责任；三是基金公司利用App技术优势强制变更争议解决方式，未具法律效力，凸显对消费者权利的刚性保护。法院还通过多元解纷、调解和示范判决等举措，提供便捷低成本的纠纷化解渠道。未来将加强跨部门协作，规范金融服务，依法维护金融消费者与投资者权益。
🏷️ #金融消费者 #适当性义务 #公平交易 #纠纷化解 #金融监管
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📰 四部门发布金融消费者、投资者合法权益保护典型案例-新华网
新华社北京10月12日电，最高人民法院、中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布六起金融消费者、投资者合法权益保护典型案例，集中展现金融审判对金融行业高质量发展的价值引领，规范金融机构经营行为，切实维护金融消费者、投资者合法权益。案例覆盖金融借款、基金理财、数字金融、人身保险、证券投资等领域，聚焦格式条款、公平交易、适当性义务、权利救济、多元解纷等热点和难点。 在银行诉借款纠纷案中，法院强调利率条款为核心条款，金融机构对调整利率的格式条款负有提示义务，应真实、完整披露费用、违约金等信息，维护公平交易与知情权。 苏某诉银行理财纠纷案中，银行未以合适方式揭示风险、特性、投资方向等信息，未履行适当性义务，应对本金损失承担赔偿。 最高法强调科技金融发展须规范，不得以技术优势设立不合理条件，方某诉基金公司案则认定在认购后强制变更争议解决方式无效，保护消费者权利。 通过多元解纷、调解、示范判决等举措，为金融消费者、中小投资者提供便捷低成本的纠纷解决路径。 人民法院将与金融监管部门共同治理，规范金融服务，依法保护权益。
🏷️ #金融消费者 #公平交易 #适当性义务 #纠纷解决 #多元解纷
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📰 四部门发布金融消费者、投资者合法权益保护典型案例-新华网
新华社北京10月12日电，最高人民法院、中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布六起金融消费者、投资者合法权益保护典型案例，集中展现金融审判对金融行业高质量发展的价值引领，规范金融机构经营行为，切实维护金融消费者、投资者合法权益。案例覆盖金融借款、基金理财、数字金融、人身保险、证券投资等领域，聚焦格式条款、公平交易、适当性义务、权利救济、多元解纷等热点和难点。 在银行诉借款纠纷案中，法院强调利率条款为核心条款，金融机构对调整利率的格式条款负有提示义务，应真实、完整披露费用、违约金等信息，维护公平交易与知情权。 苏某诉银行理财纠纷案中，银行未以合适方式揭示风险、特性、投资方向等信息，未履行适当性义务，应对本金损失承担赔偿。 最高法强调科技金融发展须规范，不得以技术优势设立不合理条件，方某诉基金公司案则认定在认购后强制变更争议解决方式无效，保护消费者权利。 通过多元解纷、调解、示范判决等举措，为金融消费者、中小投资者提供便捷低成本的纠纷解决路径。 人民法院将与金融监管部门共同治理，规范金融服务，依法保护权益。
🏷️ #金融消费者 #公平交易 #适当性义务 #纠纷解决 #多元解纷
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📰 金融行业 | 银行企金业务新亮点：交易结算与对公财富业务
本文基于对主要全国性银行及部分股份制银行的比较分析，聚焦2026年上半年公司金融业务的发展及负债端管理对存贷利差的影响。总体来看，公司金融板块在银行营收、利润和资产中的贡献持续上升，成为推动银行发展的关键引擎，且已在利润占比上接近五成水平。不同银行在负债结构上呈现分化：国有大行以主动型负债为主，股份制银行更依赖被动零售存款。通过选取某股份制银行作为案例，文章深入解读其在交易结算与对公财富管理上的布局与成效。该行在交易银行领域以“领先的交易结算银行”目标驱动，建立“管理机制-平台建设-产品供给-场景生态”四位一体的推进体系，形成覆盖企业全生命周期的交易结算服务体系。核心举措包括：高密度的考核机制（结算三率）、层级化联动的组织架构、上中下层级协同的财资平台，以及“结算+融资”的双轮驱动产品线。通过场景嵌入与产业生态联动，显著扩展服务边界，并在对公财富管理领域持续拓展，2025年上半年同比增速保持在20%以上，强调以长盈货币类产品为核心，细分非货币产品以提升中长期及有权产品的销售能力，同时实现“结算-理财”的资金闭环。
🏷️ #银行分析 #公司金融 #交易结算 #对公财富 #负债端
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📰 金融行业 | 银行企金业务新亮点：交易结算与对公财富业务
本文基于对主要全国性银行及部分股份制银行的比较分析，聚焦2026年上半年公司金融业务的发展及负债端管理对存贷利差的影响。总体来看，公司金融板块在银行营收、利润和资产中的贡献持续上升，成为推动银行发展的关键引擎，且已在利润占比上接近五成水平。不同银行在负债结构上呈现分化：国有大行以主动型负债为主，股份制银行更依赖被动零售存款。通过选取某股份制银行作为案例，文章深入解读其在交易结算与对公财富管理上的布局与成效。该行在交易银行领域以“领先的交易结算银行”目标驱动，建立“管理机制-平台建设-产品供给-场景生态”四位一体的推进体系，形成覆盖企业全生命周期的交易结算服务体系。核心举措包括：高密度的考核机制（结算三率）、层级化联动的组织架构、上中下层级协同的财资平台，以及“结算+融资”的双轮驱动产品线。通过场景嵌入与产业生态联动，显著扩展服务边界，并在对公财富管理领域持续拓展，2025年上半年同比增速保持在20%以上，强调以长盈货币类产品为核心，细分非货币产品以提升中长期及有权产品的销售能力，同时实现“结算-理财”的资金闭环。
🏷️ #银行分析 #公司金融 #交易结算 #对公财富 #负债端
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📰 “公证+金融”携手护航金融安全 庆阳市西峰公证处助力优化法治化营商环境
近日，甘肃省庆阳市西峰公证处与工商银行庆阳分行正式签署战略合作协议，共同搭建“公证+金融”法治服务协作平台，致力于优化法治化营商环境。双方围绕身份核验、法律审查、权利义务释明、风险提示等环节，将公证力量嵌入信贷流程，从源头强化履约约束，降低市场主体时间与办事成本，提升金融交易安全与稳定。西峰公证处将以此次签约为契机，推动党建工作与公证、金融服务深度融合，以高质量党建带动公证法治服务提质增效，持续整合法律与金融资源，完善运行机制，强化公证全流程质量管控，深耕“公证+金融”法治服务模式，发挥预防性司法与非诉解纷优势，构筑更坚实的金融法治屏障，推动地方经济社会高质量发展。
（庆阳市西峰区司法局供稿）
🏷️ #公证+金融 #法治服务 #金融安全 #党建引领 #高质量发展
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📰 “公证+金融”携手护航金融安全 庆阳市西峰公证处助力优化法治化营商环境
近日，甘肃省庆阳市西峰公证处与工商银行庆阳分行正式签署战略合作协议，共同搭建“公证+金融”法治服务协作平台，致力于优化法治化营商环境。双方围绕身份核验、法律审查、权利义务释明、风险提示等环节，将公证力量嵌入信贷流程，从源头强化履约约束，降低市场主体时间与办事成本，提升金融交易安全与稳定。西峰公证处将以此次签约为契机，推动党建工作与公证、金融服务深度融合，以高质量党建带动公证法治服务提质增效，持续整合法律与金融资源，完善运行机制，强化公证全流程质量管控，深耕“公证+金融”法治服务模式，发挥预防性司法与非诉解纷优势，构筑更坚实的金融法治屏障，推动地方经济社会高质量发展。
（庆阳市西峰区司法局供稿）
🏷️ #公证+金融 #法治服务 #金融安全 #党建引领 #高质量发展
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📰 金融搜索两年增长314%背后：小红书对八类内容划红线
在金融营销新规正式落地前，小红书于9月15日发布了首份《社区金融公约》，以“先持牌、再认证、后营销”为核心原则，明确八类禁止性金融内容并划定治理边界。公约将金融内容的发布、营销方式以及违规处置分为三大部分，具体列出八类高风险内容，如非法荐股、虚假信息、诱导借贷等，要求对持牌资质、认证和后营销进行严格把控。这些举措源于近两年来平台金融相关搜索量和活跃度的爆发性增长，以及平台被动处置的海量违规笔记与账号。分析指出，年轻用户求知需求增加、信任机制从机构渠道转向真实用户经验，使得平台成为金融营销的重要阵地，但随之而来的是监管压力与牌照边界的重新划定。公约强调“先持牌、再认证、后营销”，以将风险前置、隔离无证营销，并促使平台在提升流量价值的同时，承担相应风控与主体责任。未来，流量与牌照的边界需在促成认知教育与避免交易闭环之间取得平衡，平台应限制营销推介在持牌主体范围内，同时保留内容讨论空间，确保合规与消费者保护。
🏷️ #公约 #持牌 #认证 #后营销 #平台合规
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📰 金融搜索两年增长314%背后：小红书对八类内容划红线
在金融营销新规正式落地前，小红书于9月15日发布了首份《社区金融公约》，以“先持牌、再认证、后营销”为核心原则，明确八类禁止性金融内容并划定治理边界。公约将金融内容的发布、营销方式以及违规处置分为三大部分，具体列出八类高风险内容，如非法荐股、虚假信息、诱导借贷等，要求对持牌资质、认证和后营销进行严格把控。这些举措源于近两年来平台金融相关搜索量和活跃度的爆发性增长，以及平台被动处置的海量违规笔记与账号。分析指出，年轻用户求知需求增加、信任机制从机构渠道转向真实用户经验，使得平台成为金融营销的重要阵地，但随之而来的是监管压力与牌照边界的重新划定。公约强调“先持牌、再认证、后营销”，以将风险前置、隔离无证营销，并促使平台在提升流量价值的同时，承担相应风控与主体责任。未来，流量与牌照的边界需在促成认知教育与避免交易闭环之间取得平衡，平台应限制营销推介在持牌主体范围内，同时保留内容讨论空间，确保合规与消费者保护。
🏷️ #公约 #持牌 #认证 #后营销 #平台合规
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📰 AI加速融入多元场景 金融服务创新释放发展新动能-新华网
在服贸会金融服务展区，AI应用正从单点探索向多元金融场景延展。工商银行展示的公积金一键算智能助手，融合人力、财务与公积金系统，实现数据批量转换、变动提醒和基数自动核算，秒级响应，已服务超1100家缴存单位，未来将覆盖更多单位。建设银行推出的客户经理全功能AI智能助手“帮得助理”，通过“一句话找客户/产品”等功能快速筛选目标客户和匹配产品，结合资产配置提出优化建议，显著提升工作效率。保险领域也在向风险管理扩展，巨灾风险平台如“巨灾安澜”“巨灾经纬”应用AI与物联网进行灾害识别与预警，2025年平台共发送灾害预警信息近3683万次，推动事前防控、事中干预和事后赔付。专家指出，AI在金融场景的应用需在创新金融产品与服务、数据合规与风险控制之间取得平衡，未来应拓展科创金融、知识产权质押等轻量化融资，打造适配AI时代的金融服务体系，以实现科技突破与实体经济的良性循环。
🏷️ #金融AI #公积金 #保险AI #金融服务 #科创金融
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📰 AI加速融入多元场景 金融服务创新释放发展新动能-新华网
在服贸会金融服务展区，AI应用正从单点探索向多元金融场景延展。工商银行展示的公积金一键算智能助手，融合人力、财务与公积金系统，实现数据批量转换、变动提醒和基数自动核算，秒级响应，已服务超1100家缴存单位，未来将覆盖更多单位。建设银行推出的客户经理全功能AI智能助手“帮得助理”，通过“一句话找客户/产品”等功能快速筛选目标客户和匹配产品，结合资产配置提出优化建议，显著提升工作效率。保险领域也在向风险管理扩展，巨灾风险平台如“巨灾安澜”“巨灾经纬”应用AI与物联网进行灾害识别与预警，2025年平台共发送灾害预警信息近3683万次，推动事前防控、事中干预和事后赔付。专家指出，AI在金融场景的应用需在创新金融产品与服务、数据合规与风险控制之间取得平衡，未来应拓展科创金融、知识产权质押等轻量化融资，打造适配AI时代的金融服务体系，以实现科技突破与实体经济的良性循环。
🏷️ #金融AI #公积金 #保险AI #金融服务 #科创金融
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📰 赵庆祥：以承诺凝聚共识 以自律重塑信任
7月23日，中房学联合全国48家地方行业协会发出倡议，150家头部房地产经纪机构、住房租赁企业和网络平台积极响应，围绕“守法合规经营、诚信优质服务”公开作出十大承诺。这是行业以承诺凝聚共识、以自律提升信任的扩能提质行动。服务业是国民经济第一大产业，房地产经纪和住房租赁作为重要组成部分，直接关系千家万户的居住福祉与市场健康发展。交易服务的好坏，直接决定人民群众对高质量服务的获得感。当前市场进入“好不好”的阶段，人民群众从“有没有”转向“好不好”，对安全、透明、专业、省心的要求日益提升，强调真实房源、透明交易、专业从业。这推动行业从粗放扩张转向精耕细作，从“成交为王”转向“服务为本”。挑战也是机遇，行业将迎来历史性发展机遇，需以更高标准回应公众期待。十大承诺对应真实、透明、公平三大核心，分为三方面：以真实性夯实信任、以透明化斩断灰色链条、以公平化重塑市场竞争。逐条聚焦真房源、真合规、真信息；身份、交易、收费的透明性；平等交易、价格规范、正向引导、公平竞争，推动行业治理与良性发展。目前各地正推进核验、实名认证、交易资金监管、公示收费等措施，推动公开、协同、透明的市场环境。未来将在行业组织引领下，通过公开承诺和自律监管，建立不敢、不能、不想违规的良好生态，促进市场主体合规经营、优质服务与公平竞争。作者系北京房地产中介行业协会副会长兼秘书长赵庆祥。
🏷️ #行业自律 #透明治理 #真实信息 #公平竞争 #服务升级
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📰 赵庆祥：以承诺凝聚共识 以自律重塑信任
7月23日，中房学联合全国48家地方行业协会发出倡议，150家头部房地产经纪机构、住房租赁企业和网络平台积极响应，围绕“守法合规经营、诚信优质服务”公开作出十大承诺。这是行业以承诺凝聚共识、以自律提升信任的扩能提质行动。服务业是国民经济第一大产业，房地产经纪和住房租赁作为重要组成部分，直接关系千家万户的居住福祉与市场健康发展。交易服务的好坏，直接决定人民群众对高质量服务的获得感。当前市场进入“好不好”的阶段，人民群众从“有没有”转向“好不好”，对安全、透明、专业、省心的要求日益提升，强调真实房源、透明交易、专业从业。这推动行业从粗放扩张转向精耕细作，从“成交为王”转向“服务为本”。挑战也是机遇，行业将迎来历史性发展机遇，需以更高标准回应公众期待。十大承诺对应真实、透明、公平三大核心，分为三方面：以真实性夯实信任、以透明化斩断灰色链条、以公平化重塑市场竞争。逐条聚焦真房源、真合规、真信息；身份、交易、收费的透明性；平等交易、价格规范、正向引导、公平竞争，推动行业治理与良性发展。目前各地正推进核验、实名认证、交易资金监管、公示收费等措施，推动公开、协同、透明的市场环境。未来将在行业组织引领下，通过公开承诺和自律监管，建立不敢、不能、不想违规的良好生态，促进市场主体合规经营、优质服务与公平竞争。作者系北京房地产中介行业协会副会长兼秘书长赵庆祥。
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📰 公募费率改革三周年 推动行业建立“投资者回报导向”_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
2023年7月，公募费率改革启动，分阶段实现管理费、交易费、销售费全链条下调，并推进产品机制创新，重塑行业生态。第一阶段聚焦主动权益类基金管理费率、托管费率的下调，随后大型宽基ETF及QDII基金跟进，债券、货币基金等也加入降费阵营。第二阶段规范基金管理人与证券公司、销售机构的交易佣金及分配，2024年起执行的规定要求降费、限制用于研究服务的交易佣金用途，部分基金通过交易佣金支付研究服务费但总费率不得超标。第三阶段着力认申购费等销售环节费率的降低，2026年起实施的销售费用管理规定将明确持有期限、降低短期成本、鼓励长期持有，并加强销售费用规范与直销服务平台建设。近年又推动浮动费率产品，2025年起大力推广与业绩挂钩的管理费制度，至今已形成常态化注册，发行规模超千亿份额。浮动费率机制将投资者持有期与业绩基准挂钩，显著高于基准时提高费率、低于基准时下降费率，促使基金公司更专注长期回报。总体估算三阶段改革每年让利超500亿元，2025年公募基金管理人年均管理费率降至0.38%，行业从“规模导向”转向“投资者回报导向”，低费率指数化工具与产品结构优化并进，推动行业以透明、低成本和差异化产品提升竞争力。未来头部机构凭借规模与成本优势继续领跑，行业竞争格局将向业绩和长期价值回报倾斜，促成从交易型向目标型产品的转变，并加强全生命周期的精细化运营。
🏷️ #公募费率 #浮动费率 #低成本 #长期投资 #行业变革
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📰 公募费率改革三周年 推动行业建立“投资者回报导向”_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
2023年7月，公募费率改革启动，分阶段实现管理费、交易费、销售费全链条下调，并推进产品机制创新，重塑行业生态。第一阶段聚焦主动权益类基金管理费率、托管费率的下调，随后大型宽基ETF及QDII基金跟进，债券、货币基金等也加入降费阵营。第二阶段规范基金管理人与证券公司、销售机构的交易佣金及分配，2024年起执行的规定要求降费、限制用于研究服务的交易佣金用途，部分基金通过交易佣金支付研究服务费但总费率不得超标。第三阶段着力认申购费等销售环节费率的降低，2026年起实施的销售费用管理规定将明确持有期限、降低短期成本、鼓励长期持有，并加强销售费用规范与直销服务平台建设。近年又推动浮动费率产品，2025年起大力推广与业绩挂钩的管理费制度，至今已形成常态化注册，发行规模超千亿份额。浮动费率机制将投资者持有期与业绩基准挂钩，显著高于基准时提高费率、低于基准时下降费率，促使基金公司更专注长期回报。总体估算三阶段改革每年让利超500亿元，2025年公募基金管理人年均管理费率降至0.38%，行业从“规模导向”转向“投资者回报导向”，低费率指数化工具与产品结构优化并进，推动行业以透明、低成本和差异化产品提升竞争力。未来头部机构凭借规模与成本优势继续领跑，行业竞争格局将向业绩和长期价值回报倾斜，促成从交易型向目标型产品的转变，并加强全生命周期的精细化运营。
🏷️ #公募费率 #浮动费率 #低成本 #长期投资 #行业变革
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📰 首批商业不动产REITs正式启航 REITs行业迎来发展新机遇
本篇报道聚焦中国首批商业不动产公募REITs正式挂牌交易，标志着公募REITs市场在资产证券化领域实现重要突破，并通过金融创新服务实体经济。以中金唯品会商业REIT为例，基金管理人为中金基金，计划管理人由中金公司担任，依托全链条综合服务，推动资本市场创新和实体商业的良性发展。该REIT以稳定的商业不动产现金流为核心收益来源，具备强制收益分配机制，具备对周期的防御属性，符合长期配置需求，投资者结构以银行理财、券商、公募资管、私募基金等机构资金为主，强调久期匹配和稳健收益。底层资产选自郑州与哈尔滨杉杉奥特莱斯，建筑面积合计约24.26万平方米，2025年销售额近两年保持两位数增速，出租率长期保持在99%以上，体现区域市场龙头地位和优质资产特征。总体而言，首批商业REITs将成为投资者平衡风险、优化大类资产配置的可选品种，推动实体商业的长期金融支持与价值创造。
🏷️ #公募REITs #中金唯品会 #优质资产 #长期配置 #实体经济
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📰 首批商业不动产REITs正式启航 REITs行业迎来发展新机遇
本篇报道聚焦中国首批商业不动产公募REITs正式挂牌交易，标志着公募REITs市场在资产证券化领域实现重要突破，并通过金融创新服务实体经济。以中金唯品会商业REIT为例，基金管理人为中金基金，计划管理人由中金公司担任，依托全链条综合服务，推动资本市场创新和实体商业的良性发展。该REIT以稳定的商业不动产现金流为核心收益来源，具备强制收益分配机制，具备对周期的防御属性，符合长期配置需求，投资者结构以银行理财、券商、公募资管、私募基金等机构资金为主，强调久期匹配和稳健收益。底层资产选自郑州与哈尔滨杉杉奥特莱斯，建筑面积合计约24.26万平方米，2025年销售额近两年保持两位数增速，出租率长期保持在99%以上，体现区域市场龙头地位和优质资产特征。总体而言，首批商业REITs将成为投资者平衡风险、优化大类资产配置的可选品种，推动实体商业的长期金融支持与价值创造。
🏷️ #公募REITs #中金唯品会 #优质资产 #长期配置 #实体经济
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📰 公募拥抱AI：抢人、升级、谋变
人工智能技术正在深度重构资管行业的发展逻辑，头部基金公司积极拥抱科技变革，通过大举招揽金融科技人才、升级直销App、建设AI能力平台等措施，推动核心竞争力提升。易方达、招商、广发等基金公司陆续发布多类金融科技岗位，覆盖AI安全、数据分析、前沿研究（如AGI、区块链）、软件开发、产品管理等，且人才需求已拓展至市场、中后台等多线。这体现出公募基金对复合型、跨领域人才的强力需求。行业层面，证监会及行业机构也强调以科技赋能投资研究、客户服务、内控管理等重点场景，推进数字化、智能化转型。头部基金对AI的应用已从工具化走向系统化平台，提升交易、风控、决策以及客户体验的智能化水平，如南方基金将App升级到AI版，支持语音下单等新功能。总体而言，资管行业正构建贯穿业务流程的智能化生产体系，强调以责任边界、专业判断和稳健流程为前提，让AI服务于高质量发展与资本市场长期利益。
🏷️ #金融科技 #AI人才 #公募基金 #智能化 #数字化
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📰 公募拥抱AI：抢人、升级、谋变
人工智能技术正在深度重构资管行业的发展逻辑，头部基金公司积极拥抱科技变革，通过大举招揽金融科技人才、升级直销App、建设AI能力平台等措施，推动核心竞争力提升。易方达、招商、广发等基金公司陆续发布多类金融科技岗位，覆盖AI安全、数据分析、前沿研究（如AGI、区块链）、软件开发、产品管理等，且人才需求已拓展至市场、中后台等多线。这体现出公募基金对复合型、跨领域人才的强力需求。行业层面，证监会及行业机构也强调以科技赋能投资研究、客户服务、内控管理等重点场景，推进数字化、智能化转型。头部基金对AI的应用已从工具化走向系统化平台，提升交易、风控、决策以及客户体验的智能化水平，如南方基金将App升级到AI版，支持语音下单等新功能。总体而言，资管行业正构建贯穿业务流程的智能化生产体系，强调以责任边界、专业判断和稳健流程为前提，让AI服务于高质量发展与资本市场长期利益。
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📰 上海国资 第12期
本文汇总了多家国企及企业机构在金融、能源、交通、数据与旅游等领域的最新动态与创新应用。国泰海通联合海光信息、格尔软件发布全球首个软硬全栈抗量子密码平滑迁移解决方案，覆盖网络传输、数据存储与身份认证等多维安全，支持国密与抗量子密码的无感切换，已在网上交易系统生产部署，提升核心业务的量子安全防护与性能平衡。中国太保与上海农商银行推出“侬太好”养老金融服务品牌，构建长期养老资金储备、医疗资源与居家诊疗的综合体系，强调陪伴式服务与健康管理。上汽通用五菱获批建设新能源汽车国家质量标准实验室，具备全链路测试与全球首创成果，支撑中国新能源汽车向标准领先迈进。机场集团保障APEC系列高官会及贸易部长会，优化出入境通道、志愿服务与现场指示，呈现城市枢纽形象。数据集团主办首届公共数据先锋合伙人大会，公布首批140余家数据开发利用主体，推动公共数据生态与城市治理的协同创新。临港集团与上海电气共建国家级零碳园区，聚焦绿电直供、能碳管理与低碳场景应用，打造零碳园区创新服务联盟。锦江国际集团在ITB上海展会亮相，展示酒店与商旅数字化解决方案，以及全球目的地资源。上述举措共同推动金融安全、养老服务、汽车测试、城市数据治理与绿色新能源产业的高质量发展。
🏷️ #抗量子 #养老金融 #新能源汽车 #零碳园区 #公共数据
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📰 上海国资 第12期
本文汇总了多家国企及企业机构在金融、能源、交通、数据与旅游等领域的最新动态与创新应用。国泰海通联合海光信息、格尔软件发布全球首个软硬全栈抗量子密码平滑迁移解决方案，覆盖网络传输、数据存储与身份认证等多维安全，支持国密与抗量子密码的无感切换，已在网上交易系统生产部署，提升核心业务的量子安全防护与性能平衡。中国太保与上海农商银行推出“侬太好”养老金融服务品牌，构建长期养老资金储备、医疗资源与居家诊疗的综合体系，强调陪伴式服务与健康管理。上汽通用五菱获批建设新能源汽车国家质量标准实验室，具备全链路测试与全球首创成果，支撑中国新能源汽车向标准领先迈进。机场集团保障APEC系列高官会及贸易部长会，优化出入境通道、志愿服务与现场指示，呈现城市枢纽形象。数据集团主办首届公共数据先锋合伙人大会，公布首批140余家数据开发利用主体，推动公共数据生态与城市治理的协同创新。临港集团与上海电气共建国家级零碳园区，聚焦绿电直供、能碳管理与低碳场景应用，打造零碳园区创新服务联盟。锦江国际集团在ITB上海展会亮相，展示酒店与商旅数字化解决方案，以及全球目的地资源。上述举措共同推动金融安全、养老服务、汽车测试、城市数据治理与绿色新能源产业的高质量发展。
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📰 卢麒元对这次整治又发声了
文章指出，资本市场整治应突破以往对外部风险的单纯防范，转向对内部违规人员的严厉追究，彻底排除市场内部隐患，才能从根本上净化市场环境。人民币属人民，国内资本市场的归属应服务于普通大众，而非资本圈的私有化牟利。随着AI技术在金融领域的广泛应用，监管已具备强大数据筛查和资金溯源能力，可以实现对违规交易和暗箱操作的全方位精准锁定，确保监管不留死角。资本运作的立本在于爱国和为民，一切行为需以群众利益为首要前提。文章呼吁通过彻底转型升级，打破既得利益格局，让普通投资者也能平等参与市场分红，公开、公正地分享资本增值的红利。
🏷️ #资本市场 #整治 #AI监管 #为民服务 #公平
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📰 卢麒元对这次整治又发声了
文章指出，资本市场整治应突破以往对外部风险的单纯防范，转向对内部违规人员的严厉追究，彻底排除市场内部隐患，才能从根本上净化市场环境。人民币属人民，国内资本市场的归属应服务于普通大众，而非资本圈的私有化牟利。随着AI技术在金融领域的广泛应用，监管已具备强大数据筛查和资金溯源能力，可以实现对违规交易和暗箱操作的全方位精准锁定，确保监管不留死角。资本运作的立本在于爱国和为民，一切行为需以群众利益为首要前提。文章呼吁通过彻底转型升级，打破既得利益格局，让普通投资者也能平等参与市场分红，公开、公正地分享资本增值的红利。
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📰 一季度公募低配改善，证券ETF华夏（515010）成交放量，盘中持续溢价
4月24日午后，证券市场延续走低，金融科技板块出现探底回升。截至13:35，华夏金融科技ETF（516100）跌幅收窄至1.16%，华夏证券ETF（515010）下跌1.14%。盘中持仓股如第一证券、广发证券、太平洋等跌幅靠前，交易活跃度有所提升。
统计显示，2026年Q1公募基金对非银金融行业股票持仓占比为1.45%，环比降1.03pct；与沪深300自由流通市值相比，非银仍低配8.12pct，降幅略窄。市场环境改善，非银景气有望继续提升。截至4月22日，日均股基成交额达30558亿元，同比增77%，后续相关基金有望受益。华夏两只ETF的管理费率为0.15%、托管费0.05%，在同类基金中处于较低水平。
🏷️ #非银金融 #市场景气 #公募基金 #费率优惠
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📰 一季度公募低配改善，证券ETF华夏（515010）成交放量，盘中持续溢价
4月24日午后，证券市场延续走低，金融科技板块出现探底回升。截至13:35，华夏金融科技ETF（516100）跌幅收窄至1.16%，华夏证券ETF（515010）下跌1.14%。盘中持仓股如第一证券、广发证券、太平洋等跌幅靠前，交易活跃度有所提升。
统计显示，2026年Q1公募基金对非银金融行业股票持仓占比为1.45%，环比降1.03pct；与沪深300自由流通市值相比，非银仍低配8.12pct，降幅略窄。市场环境改善，非银景气有望继续提升。截至4月22日，日均股基成交额达30558亿元，同比增77%，后续相关基金有望受益。华夏两只ETF的管理费率为0.15%、托管费0.05%，在同类基金中处于较低水平。
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📰 公募机构春招加码科技人才
在2026年春季招聘季，公募基金公司陆续启动招聘，涉及易方达、博时、鹏华、永赢、工银瑞信、创金合信、兴华等多家机构。岗位类型丰富，覆盖投研、市场、运营、科技等领域，AI与金融科技人才成为重点布局方向，且AI应用已经扩展至市场与中后台等多条线。各家公司在社会招聘与校园招聘的侧重点有所不同，永赢基金、工银瑞信、博时等均设置多元化岗位，如指数研究员、FOF研究员、机构销售、合规、开发工程师、互联网运营、交易员、AI算法工程师等，部分岗位设有专门的AI或金融科技区。业内专家普遍认为，AI与金融科技的深度应用将提升投研、风控、运营等环节的效率与水平，推动行业数字化转型和人才结构多元化，未来对具备金融与AI复合能力的人才需求将持续增加，供给仍显紧缺，竞争激烈。
🏷️ #AI人才 #金融科技 #公募招聘 #投研 #金融科技区
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📰 公募机构春招加码科技人才
在2026年春季招聘季，公募基金公司陆续启动招聘，涉及易方达、博时、鹏华、永赢、工银瑞信、创金合信、兴华等多家机构。岗位类型丰富，覆盖投研、市场、运营、科技等领域，AI与金融科技人才成为重点布局方向，且AI应用已经扩展至市场与中后台等多条线。各家公司在社会招聘与校园招聘的侧重点有所不同，永赢基金、工银瑞信、博时等均设置多元化岗位，如指数研究员、FOF研究员、机构销售、合规、开发工程师、互联网运营、交易员、AI算法工程师等，部分岗位设有专门的AI或金融科技区。业内专家普遍认为，AI与金融科技的深度应用将提升投研、风控、运营等环节的效率与水平，推动行业数字化转型和人才结构多元化，未来对具备金融与AI复合能力的人才需求将持续增加，供给仍显紧缺，竞争激烈。
🏷️ #AI人才 #金融科技 #公募招聘 #投研 #金融科技区
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📰 湖南人保财险“高管说消保”：践行“人民保险 服务人民”使命 以数智之力精准守护安心消费_保险_财富频道
湖南人保财险坚持以人民保险服务人民的使命，围绕“清朗金融网络 守护安心消费”开展工作，聚焦金融消费者八大权益，利用数智手段提升服务效率与透明度。通过创新的“保险+服务+科技”模式，打造智慧人伤服务系统、风控预警平台等，提升理赔公正性与依法求偿权的保障水平。公司还建立掌上服务驿站和线上营业厅，面向老年人、新市民、外籍人士等特殊群体提供专属通道，并推进线上保险商城和适老化改造，确保便捷线上服务与公平交易。以“数智之盾”构建覆盖全网的消保宣教，通过图文、短视频、云直播等形式揭示各类骗局，帮助消费者提升风险识别能力与信息安全意识。未来将持续深化数字化转型，提升服务速度、守住合规底线，推动形成清朗网络空间，让每位消费者都能安心消费、踏实生活。
🏷️ #金融消费 #数智化 #消保宣教 #在线服务 #公平交易
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📰 湖南人保财险“高管说消保”：践行“人民保险 服务人民”使命 以数智之力精准守护安心消费_保险_财富频道
湖南人保财险坚持以人民保险服务人民的使命，围绕“清朗金融网络 守护安心消费”开展工作，聚焦金融消费者八大权益，利用数智手段提升服务效率与透明度。通过创新的“保险+服务+科技”模式，打造智慧人伤服务系统、风控预警平台等，提升理赔公正性与依法求偿权的保障水平。公司还建立掌上服务驿站和线上营业厅，面向老年人、新市民、外籍人士等特殊群体提供专属通道，并推进线上保险商城和适老化改造，确保便捷线上服务与公平交易。以“数智之盾”构建覆盖全网的消保宣教，通过图文、短视频、云直播等形式揭示各类骗局，帮助消费者提升风险识别能力与信息安全意识。未来将持续深化数字化转型，提升服务速度、守住合规底线，推动形成清朗网络空间，让每位消费者都能安心消费、踏实生活。
🏷️ #金融消费 #数智化 #消保宣教 #在线服务 #公平交易
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📰 金融“人民性”的微观表达：一份来自消费金融领域的破局样本 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站
本篇文章聚焦中国经济结构性演变与金融业在公共属性觉醒中的转型实践。政府工作报告强调积极宏观政策、扩内需及新质生产力，体现宏观叙事从单纯促交易向公共价值的延展。马上消费作为头部消费金融企业，在十年深耕普惠金融的基础上，持续通过技术自研与制度创新服务海量长尾用户，推动消费与就业稳定，形成“以收入端赋能的金融科技”发展路径。其关键举措包括依托大模型与数据要素降低成本、提升审批效率与风险可控性，构建金融安全联盟以防范非法活动，以及通过“富慧养”等数字化平台实现产业外溢与乡村振兴的金融赋能。文章通过具体事例展示新质生产力如何跨越“广覆盖、低成本、控风险”的不可能三角，推动安全、合规与创新并举的可持续发展。最终观点强调企业在自我稳健运营的同时承担公共责任，以技术生态与制度安排提升底层民众的金融与生活福祉，推动行业走向以公共属性为核心的新秩序。
🏷️ #公共属性 #普惠金融 #大模型 #数字外溢 #乡村振兴
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📰 金融“人民性”的微观表达：一份来自消费金融领域的破局样本 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站
本篇文章聚焦中国经济结构性演变与金融业在公共属性觉醒中的转型实践。政府工作报告强调积极宏观政策、扩内需及新质生产力，体现宏观叙事从单纯促交易向公共价值的延展。马上消费作为头部消费金融企业，在十年深耕普惠金融的基础上，持续通过技术自研与制度创新服务海量长尾用户，推动消费与就业稳定，形成“以收入端赋能的金融科技”发展路径。其关键举措包括依托大模型与数据要素降低成本、提升审批效率与风险可控性，构建金融安全联盟以防范非法活动，以及通过“富慧养”等数字化平台实现产业外溢与乡村振兴的金融赋能。文章通过具体事例展示新质生产力如何跨越“广覆盖、低成本、控风险”的不可能三角，推动安全、合规与创新并举的可持续发展。最终观点强调企业在自我稳健运营的同时承担公共责任，以技术生态与制度安排提升底层民众的金融与生活福祉，推动行业走向以公共属性为核心的新秩序。
🏷️ #公共属性 #普惠金融 #大模型 #数字外溢 #乡村振兴
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📰 平安人寿青岛分公司金融知识普及：加强反洗钱教育 守护金融安全-中宏网
本文围绕2026年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动，聚焦反洗钱主题，介绍反洗钱的含义、意义及个人与机构应对之道，强调提升公众风险防范意识，营造安全、放心、健康的金融消费环境。文章指出，洗钱活动不仅助长犯罪，还会扰乱社会经济秩序与国家声誉，因此需要通过大额和可疑资金监测、监督检查与调查等方式进行防控。其意义在于维护金融安全、社会稳定与国家安全，反洗钱工作应成为金融行业共同责任。具体行动包括提高警惕识别可疑行为、保护个人信息、选择正规金融机构办理业务、积极参与宣传教育以及支持合法金融活动。个人层面应警惕高回报无风险投资、拒绝非法集资与非法交易，及时向公安机关或金融机构举报；机构层面需配合尽职调查、提供真实信息并开展客户教育。平安人寿青岛分公司表示将以人民为中心，持续履行社会责任，推动构建安全、放心、健康的金融消费环境。编辑与审核信息如文所示。
🏷️ #反洗钱 #金融安全 #公众教育 # 风险防范 # 金融合规
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📰 平安人寿青岛分公司金融知识普及：加强反洗钱教育 守护金融安全-中宏网
本文围绕2026年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动，聚焦反洗钱主题，介绍反洗钱的含义、意义及个人与机构应对之道，强调提升公众风险防范意识，营造安全、放心、健康的金融消费环境。文章指出，洗钱活动不仅助长犯罪，还会扰乱社会经济秩序与国家声誉，因此需要通过大额和可疑资金监测、监督检查与调查等方式进行防控。其意义在于维护金融安全、社会稳定与国家安全，反洗钱工作应成为金融行业共同责任。具体行动包括提高警惕识别可疑行为、保护个人信息、选择正规金融机构办理业务、积极参与宣传教育以及支持合法金融活动。个人层面应警惕高回报无风险投资、拒绝非法集资与非法交易，及时向公安机关或金融机构举报；机构层面需配合尽职调查、提供真实信息并开展客户教育。平安人寿青岛分公司表示将以人民为中心，持续履行社会责任，推动构建安全、放心、健康的金融消费环境。编辑与审核信息如文所示。
🏷️ #反洗钱 #金融安全 #公众教育 # 风险防范 # 金融合规
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