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📰 中国要求银行保险机构将AI风险纳入全面风险管理体系_中安在线
国家金融监管总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,强调将人工智能(AI)风险纳入全面风险管理体系,提出治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等32项要点,推动AI服务实体经济高质量发展和金融业务高效运转。文件要求金融机构科学规划AI投入,平衡成本与效益,杜绝盲目追新,确保AI应用具备合规性与社会价值导向。为提升数据治理能力,指导意见推动高质量数据集与知识工程建设,完善数据服务,并在必要时布局自主可控、安全高效的算力底座,鼓励大型机构对中小机构提供算力服务,推动基础设施共建共享。风险治理方面,要求将AI风险纳入全面风险管理,实施分级管理与高风险应用准入,关键环节设立人工监督与干预,强化外包、供应链风险管理,确保法律法规、网络与数据安全、个人信息保护、运营韧性及业务连续性等要求落地。总体目标是促进AI科技创新与金融业务深度融合,有效应对AI带来的挑战,使金融领域的AI应用朝着有益、安全、公平、健康的方向发展。
🏷️ #AI安全 #金融监管 #数据治理 #算力底座 #风险管理
🔗 原文链接
📰 中国要求银行保险机构将AI风险纳入全面风险管理体系_中安在线
国家金融监管总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,强调将人工智能(AI)风险纳入全面风险管理体系,提出治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等32项要点,推动AI服务实体经济高质量发展和金融业务高效运转。文件要求金融机构科学规划AI投入,平衡成本与效益,杜绝盲目追新,确保AI应用具备合规性与社会价值导向。为提升数据治理能力,指导意见推动高质量数据集与知识工程建设,完善数据服务,并在必要时布局自主可控、安全高效的算力底座,鼓励大型机构对中小机构提供算力服务,推动基础设施共建共享。风险治理方面,要求将AI风险纳入全面风险管理,实施分级管理与高风险应用准入,关键环节设立人工监督与干预,强化外包、供应链风险管理,确保法律法规、网络与数据安全、个人信息保护、运营韧性及业务连续性等要求落地。总体目标是促进AI科技创新与金融业务深度融合,有效应对AI带来的挑战,使金融领域的AI应用朝着有益、安全、公平、健康的方向发展。
🏷️ #AI安全 #金融监管 #数据治理 #算力底座 #风险管理
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📰 银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见出台_中国经济网——国家经济门户
国家金融监督管理总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,强调在发展与安全之间寻求平衡,推动人工智能在金融行业合规、透明、可信赖的应用。指导从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等方面提出32项具体要求,重点在于顶层设计、全生命周期管理、场景与流程管理,以及开发与测评体系的完善,稳妥推进人工智能研发与金融智能体建设,并促进行业生态。对数据管理、数据服务能力和高质量数据集建设提出持续推进的要求,强调自主可控、安全高效的算力底座建设,鼓励大型机构向中小机构输出算力服务,推动基础设施共建共享。风险管理方面要求把AI风险纳入全面风险管理体系,实行分级管理与高风险应用准入,关键环节设立人工监督与干预,强化外包与供应链风险控制,同时提升模型稳健性、透明度与可解释性,确保合规与社会价值观契合,强化网络及数据安全、个人信息保护及运营韧性。监管部门将持续指导监督,推动金融机构全面落实风险治理,定期评估政策效果并提升监管适配能力。
🏷️ #金融监管 #人工智能 #风险管理 #数据治理 #算力
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📰 银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见出台_中国经济网——国家经济门户
国家金融监督管理总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,强调在发展与安全之间寻求平衡,推动人工智能在金融行业合规、透明、可信赖的应用。指导从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等方面提出32项具体要求,重点在于顶层设计、全生命周期管理、场景与流程管理,以及开发与测评体系的完善,稳妥推进人工智能研发与金融智能体建设,并促进行业生态。对数据管理、数据服务能力和高质量数据集建设提出持续推进的要求,强调自主可控、安全高效的算力底座建设,鼓励大型机构向中小机构输出算力服务,推动基础设施共建共享。风险管理方面要求把AI风险纳入全面风险管理体系,实行分级管理与高风险应用准入,关键环节设立人工监督与干预,强化外包与供应链风险控制,同时提升模型稳健性、透明度与可解释性,确保合规与社会价值观契合,强化网络及数据安全、个人信息保护及运营韧性。监管部门将持续指导监督,推动金融机构全面落实风险治理,定期评估政策效果并提升监管适配能力。
🏷️ #金融监管 #人工智能 #风险管理 #数据治理 #算力
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📰 能源强国 点绿成金——鼎和保险行业首创《新型电力系统全要素风险谱系与保险保障体系框架》在京发布
本次会议围绕新型电力系统建设与产业金融创新展开,强调能源强国战略下“三个新型”一体建设的重要性。鼎和保险联合多方共同发布《新型电力系统全要素风险谱系与保险保障体系框架》,通过对源网荷储碳数价算创市等十大要素的全域风险扫描,构建“全要素+全周期+全标的”的三维风险识别体系,梳理出755条风险条目,形成标准化分级与差异化管控方案,为跨环节风险传导提供可复用的基础底图。与会专家从政策、行业实践、金融保障及学术前沿进行深入解读,强调产融协同是应对能源变革关键路径,提出以保险产品库迭代、事前评估与事中减量为重点的综合风控服务。未来,鼎和保险将以会议成果为契机,深化“能源行业保险专家”定位,推动风险管理服务向更广领域延伸,助力能源产业绿色低碳转型与高质量发展,促进能源强国建设形成持续的金融与治理动能。
🏷️ #新型电力系统 #风险谱系 #保险保障 #产融协同 #绿色发展
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📰 能源强国 点绿成金——鼎和保险行业首创《新型电力系统全要素风险谱系与保险保障体系框架》在京发布
本次会议围绕新型电力系统建设与产业金融创新展开,强调能源强国战略下“三个新型”一体建设的重要性。鼎和保险联合多方共同发布《新型电力系统全要素风险谱系与保险保障体系框架》,通过对源网荷储碳数价算创市等十大要素的全域风险扫描,构建“全要素+全周期+全标的”的三维风险识别体系,梳理出755条风险条目,形成标准化分级与差异化管控方案,为跨环节风险传导提供可复用的基础底图。与会专家从政策、行业实践、金融保障及学术前沿进行深入解读,强调产融协同是应对能源变革关键路径,提出以保险产品库迭代、事前评估与事中减量为重点的综合风控服务。未来,鼎和保险将以会议成果为契机,深化“能源行业保险专家”定位,推动风险管理服务向更广领域延伸,助力能源产业绿色低碳转型与高质量发展,促进能源强国建设形成持续的金融与治理动能。
🏷️ #新型电力系统 #风险谱系 #保险保障 #产融协同 #绿色发展
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📰 金融监管总局:严禁滥用人工智能技术生成虚假信息、操纵市场价格 - 观点网
国家金融监督管理总局发布的《银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》强调以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,推动人工智能在金融行业的合规、透明、可控发展,提升数据治理、算力建设、风险管理等能力,完善治理架构并将人工智能风险纳入全面风险管理体系。文件提出32项指导性意见,覆盖数据安全、网络安全、个人信息保护、业务连续性等方面,要求加强模型、数据、基础设施及应用系统的安全能力建设,防范模型生成结果不可靠和黑箱问题导致的责任不清,切实提升对投资策略趋同和市场波动风险的应对能力,同时禁止滥用人工智能生成虚假信息、操纵市场价格。总体目标是帮助金融机构更好服务实体经济和人民群众的实际需求,推动行业新质生产力的发展。免责声明提示内容基于公开信息整理,不构成投资建议。
🏷️ #金融AI #风险治理 #数据安全 #合规发展 #金融科技
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📰 金融监管总局:严禁滥用人工智能技术生成虚假信息、操纵市场价格 - 观点网
国家金融监督管理总局发布的《银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》强调以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,推动人工智能在金融行业的合规、透明、可控发展,提升数据治理、算力建设、风险管理等能力,完善治理架构并将人工智能风险纳入全面风险管理体系。文件提出32项指导性意见,覆盖数据安全、网络安全、个人信息保护、业务连续性等方面,要求加强模型、数据、基础设施及应用系统的安全能力建设,防范模型生成结果不可靠和黑箱问题导致的责任不清,切实提升对投资策略趋同和市场波动风险的应对能力,同时禁止滥用人工智能生成虚假信息、操纵市场价格。总体目标是帮助金融机构更好服务实体经济和人民群众的实际需求,推动行业新质生产力的发展。免责声明提示内容基于公开信息整理,不构成投资建议。
🏷️ #金融AI #风险治理 #数据安全 #合规发展 #金融科技
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📰 银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见出台_央广网
国家金融监督管理总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,强调在统筹发展与安全、促进高质量生产力的同时,推动人工智能在金融行业的合规、透明与可信赖应用。意见覆盖治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等32项要点,要求金融机构建立AI全生命周期管理体系,完善开发与测评、场景与流程管理,稳妥推进金融智能体建设与应用生态。并提出数据管理与高质量数据集建设、自主可控算力底座、向中小机构输出算力等举措,同时将AI风险纳入全面风险管理,实施分级与准入管理,建立人工监督、加强外包与供应链风险管理,提升模型稳健性、透明度与可解释性,确保合规与社会价值观契合,强化网络与数据安全、运营韧性与业务连续性。监管机构将加强指导监督,提升监管适配能力,持续评估政策效果,促进行业风险治理落地。
🏷️ #金融AI #合规治理 #数据治理 #风险管理 #算力
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📰 银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见出台_央广网
国家金融监督管理总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,强调在统筹发展与安全、促进高质量生产力的同时,推动人工智能在金融行业的合规、透明与可信赖应用。意见覆盖治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等32项要点,要求金融机构建立AI全生命周期管理体系,完善开发与测评、场景与流程管理,稳妥推进金融智能体建设与应用生态。并提出数据管理与高质量数据集建设、自主可控算力底座、向中小机构输出算力等举措,同时将AI风险纳入全面风险管理,实施分级与准入管理,建立人工监督、加强外包与供应链风险管理,提升模型稳健性、透明度与可解释性,确保合规与社会价值观契合,强化网络与数据安全、运营韧性与业务连续性。监管机构将加强指导监督,提升监管适配能力,持续评估政策效果,促进行业风险治理落地。
🏷️ #金融AI #合规治理 #数据治理 #风险管理 #算力
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📰 【金融街发布】银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见出台
国家金融监督管理总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,要求金融机构在发展和安全之间实现统筹,推动AI应用合规、透明、可信赖,并加强分类分级管理以应对风险挑战,更好服务实体经济和人民群众需求。指导意见涵盖治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等32项要点,强调顶层设计与全生命周期管理,完善模型开发部署全流程,稳妥推进AI技术研发和金融智能体建设,推动行业应用生态。提出要完善数据管理运营体系,提升数据服务能力,持续推进高质量数据集与知识工程建设;在算力方面要布局自主可控、安全高效的智能底座,鼓励大型机构向中小机构输出算力,推动同业基础设施共建共享。风险管理方面将AI风险纳入全面风险管理体系,实施分级管理与高风险应用准入,关键环节建立人工监督与干预机制,加强外包、供应链风险、模型稳健性与透明度,确保合规、可解释、具备社会价值观导向,同时加强网络与数据安全、个人信息保护、运营韧性与业务连续性。监管总局及派出机构将加强指导监督,督促全面落实风险治理、关注合规风险并严惩违规行为,持续评估监管政策和效果,提升监管适配能力。
🏷️ #AI应用 #风险治理 #数据治理 #算力建设 #金融监管
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📰 【金融街发布】银行业保险业人工智能安全开发应用指导意见出台
国家金融监督管理总局发布关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见,要求金融机构在发展和安全之间实现统筹,推动AI应用合规、透明、可信赖,并加强分类分级管理以应对风险挑战,更好服务实体经济和人民群众需求。指导意见涵盖治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等32项要点,强调顶层设计与全生命周期管理,完善模型开发部署全流程,稳妥推进AI技术研发和金融智能体建设,推动行业应用生态。提出要完善数据管理运营体系,提升数据服务能力,持续推进高质量数据集与知识工程建设;在算力方面要布局自主可控、安全高效的智能底座,鼓励大型机构向中小机构输出算力,推动同业基础设施共建共享。风险管理方面将AI风险纳入全面风险管理体系,实施分级管理与高风险应用准入,关键环节建立人工监督与干预机制,加强外包、供应链风险、模型稳健性与透明度,确保合规、可解释、具备社会价值观导向,同时加强网络与数据安全、个人信息保护、运营韧性与业务连续性。监管总局及派出机构将加强指导监督,督促全面落实风险治理、关注合规风险并严惩违规行为,持续评估监管政策和效果,提升监管适配能力。
🏷️ #AI应用 #风险治理 #数据治理 #算力建设 #金融监管
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📰 金融监管总局:金融机构安全开发应用人工智能应摒弃“为新而新、为用而用”倾向_北京商报
近期金融监管总局发布《银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》,旨在推动银行业和保险业在人工智能领域的安全开发与风险防控,促进数字金融高质量发展和金融业务深度融合。意见从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等方面提出32项指导性意见,覆盖从资源投入、应用场景落地到风险防控的全链条。监管方强调,当前我国金融行业正在加大人工智能资源投入,形成一定应用基础,并将持续跟踪行业动态、调研现状与挑战,以引导金融领域朝有益、安全、公开、健康有序方向发展。提出四大原则以规范安全开发:一是明确主体责任,二是坚持自主可控,三是务实高效,聚焦业务价值与成本效益,四是安全发展,遵守网络与数据等法律法规,提升技术与应用的安全防护与应急能力。总体目标是推动人工智能在金融领域的合规、稳健应用,提升风险防控水平,促进行业高质量发展。
🏷️ #金融AI #风险防控 #安全开发 #自主可控 #监管 Guidance
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📰 金融监管总局:金融机构安全开发应用人工智能应摒弃“为新而新、为用而用”倾向_北京商报
近期金融监管总局发布《银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》,旨在推动银行业和保险业在人工智能领域的安全开发与风险防控,促进数字金融高质量发展和金融业务深度融合。意见从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等方面提出32项指导性意见,覆盖从资源投入、应用场景落地到风险防控的全链条。监管方强调,当前我国金融行业正在加大人工智能资源投入,形成一定应用基础,并将持续跟踪行业动态、调研现状与挑战,以引导金融领域朝有益、安全、公开、健康有序方向发展。提出四大原则以规范安全开发:一是明确主体责任,二是坚持自主可控,三是务实高效,聚焦业务价值与成本效益,四是安全发展,遵守网络与数据等法律法规,提升技术与应用的安全防护与应急能力。总体目标是推动人工智能在金融领域的合规、稳健应用,提升风险防控水平,促进行业高质量发展。
🏷️ #金融AI #风险防控 #安全开发 #自主可控 #监管 Guidance
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📰 金融监管总局:鼓励有条件的大型金融机构向中小金融机构输出算力服务
国家金融监督管理总局发布《银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,强调在银行业与保险业推动人工智能应用的合规、透明、可解释和可信赖发展。文件从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等方面提出32条要求,聚焦顶层设计、全生命周期管理、数据与知识工程建设、以及自主可控的算力底座建设。特别提出鼓励有条件的大型金融机构向中小金融机构输出算力服务,推动基础设施共建共享,提升行业应用生态。风险治理方面强调将人工智能纳入全面风险管理体系,实施分级准入、高风险应用监管与外包/供应链风险控制;安全、合规与社会价值观成为关键约束条件。此外,强调加强网络与数据安全、个人信息保护、运营韧性与业务连续性管理,督促各级监管机构加强指导监督,定期评估成效,促进人工智能在金融领域合规有序发展并服务实体经济。最后强调政策宣贯与创新融合,推动金融科技与金融业务深度协同。
🏷️ #金融监管 #人工智能 #合规 #风险治理 #算力输出
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📰 金融监管总局:鼓励有条件的大型金融机构向中小金融机构输出算力服务
国家金融监督管理总局发布《银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,强调在银行业与保险业推动人工智能应用的合规、透明、可解释和可信赖发展。文件从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督等方面提出32条要求,聚焦顶层设计、全生命周期管理、数据与知识工程建设、以及自主可控的算力底座建设。特别提出鼓励有条件的大型金融机构向中小金融机构输出算力服务,推动基础设施共建共享,提升行业应用生态。风险治理方面强调将人工智能纳入全面风险管理体系,实施分级准入、高风险应用监管与外包/供应链风险控制;安全、合规与社会价值观成为关键约束条件。此外,强调加强网络与数据安全、个人信息保护、运营韧性与业务连续性管理,督促各级监管机构加强指导监督,定期评估成效,促进人工智能在金融领域合规有序发展并服务实体经济。最后强调政策宣贯与创新融合,推动金融科技与金融业务深度协同。
🏷️ #金融监管 #人工智能 #合规 #风险治理 #算力输出
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📰 金融监管总局:鼓励有条件的大型金融机构向中小金融机构输出算力服务
国家金融监督管理总局发布关于银行业与保险业人工智能安全开发与应用的指导意见,围绕提升算力、治理架构、数据治理、高水平开发、风险治理与监管保障等方面提出系统要求。首先强调自主可控、安全高效的算力底座建设,鼓励大型机构向中小机构输出算力、共建共享基础设施,并推动绿色低碳和外包管理。治理层面,要求金融机构设专门委员会统筹人工智能发展,建立全生命周期管理体系,强化数据安全、伦理审查、风险分级及高风险应用准入与监测。开发与测评方面,倡导一站式开发平台、低代码工具、模型测评、以及对生成式AI的风险评估与备案管理。数据与数据集建设方面,推动高质量数据集、行业数据共建共享、知识工程建设与数据资产地图。算力建设与运行需提升云化管理、数据闭环、模型可解释性、透明度与伦理合规。风险治理覆盖模型、数据、基础设施的安全能力,强化外包、供应链与网络安全管理,建立应急预案与业务连续性。监管保障包括监督评估、安全框架、人才培养和行业交流,形成跨部门协同、健全的安全应用规范与风险处置机制,提升金融科技服务实体经济的安全性与透明度。
🏷️ #人工智能 #金融科技 #数据治理 #风险管理 #监管合规
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📰 金融监管总局:鼓励有条件的大型金融机构向中小金融机构输出算力服务
国家金融监督管理总局发布关于银行业与保险业人工智能安全开发与应用的指导意见,围绕提升算力、治理架构、数据治理、高水平开发、风险治理与监管保障等方面提出系统要求。首先强调自主可控、安全高效的算力底座建设,鼓励大型机构向中小机构输出算力、共建共享基础设施,并推动绿色低碳和外包管理。治理层面,要求金融机构设专门委员会统筹人工智能发展,建立全生命周期管理体系,强化数据安全、伦理审查、风险分级及高风险应用准入与监测。开发与测评方面,倡导一站式开发平台、低代码工具、模型测评、以及对生成式AI的风险评估与备案管理。数据与数据集建设方面,推动高质量数据集、行业数据共建共享、知识工程建设与数据资产地图。算力建设与运行需提升云化管理、数据闭环、模型可解释性、透明度与伦理合规。风险治理覆盖模型、数据、基础设施的安全能力,强化外包、供应链与网络安全管理,建立应急预案与业务连续性。监管保障包括监督评估、安全框架、人才培养和行业交流,形成跨部门协同、健全的安全应用规范与风险处置机制,提升金融科技服务实体经济的安全性与透明度。
🏷️ #人工智能 #金融科技 #数据治理 #风险管理 #监管合规
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📰 清华大学战略与安全研究中心-首页
本次研讨会聚焦 Mythos 事件对金融机构的安全风险及治理挑战,讨论指出AI漏洞挖掘成本下降、攻击速度加快,使传统单一防护模式难以应对。与会专家强调需建立跨机构、跨行业的协同防御网络,推动安全信息共享,构建全行业联防联控的治理框架。演讲指出应通过快速迭代的护栏技术、提升AI行动透明度、建立可溯源与可恢复的AI操作体系,并利用安全靶场进行持续演练与验证,以提升AI安全架构韧性。会议强调在强化机构自身安全能力的同时,推动跨领域、跨境生态协同机制,以应对AI引发的系统性冲击与韧性考验。参会单位涵盖政府部委、金融机构与科技企业等,显示对AI安全治理的高层共识与协同需求,未来将继续推动行业治理体系建设,提升金融体系对复杂AI风险的适应能力。
🏷️ #AI安全 #风控协同 #安全治理 #跨机构协同 #舆论治理
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📰 清华大学战略与安全研究中心-首页
本次研讨会聚焦 Mythos 事件对金融机构的安全风险及治理挑战,讨论指出AI漏洞挖掘成本下降、攻击速度加快,使传统单一防护模式难以应对。与会专家强调需建立跨机构、跨行业的协同防御网络,推动安全信息共享,构建全行业联防联控的治理框架。演讲指出应通过快速迭代的护栏技术、提升AI行动透明度、建立可溯源与可恢复的AI操作体系,并利用安全靶场进行持续演练与验证,以提升AI安全架构韧性。会议强调在强化机构自身安全能力的同时,推动跨领域、跨境生态协同机制,以应对AI引发的系统性冲击与韧性考验。参会单位涵盖政府部委、金融机构与科技企业等,显示对AI安全治理的高层共识与协同需求,未来将继续推动行业治理体系建设,提升金融体系对复杂AI风险的适应能力。
🏷️ #AI安全 #风控协同 #安全治理 #跨机构协同 #舆论治理
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📰 消费金融行业合规经营提速 全流程消保有章可循
当前,消费金融行业正从规模扩张转向高质量发展,合规经营与消费者权益保护已成为持牌机构的“硬约束”。头部消金机构通过制度、技术与服务机制的系统性建设,主动打造高质量的消保体系,是行业关注的重点。以马上消费为例,其通过科技赋能构建覆盖全业务流程的合规风控体系,在守护消费者权益、服务实体经济、推动行业健康发展方面持续发力。制度建设方面,确立并升级了“1+10+N”全域消保制度管理体系,覆盖产品设计、销售、服务、售后全生命周期,确保工作有章可循。培训方面,2025年开展多场消保专项培训,实现各层级人员全覆盖,打造专业化队伍。 在利率与收费方面,严格遵守法规,年化利率在政策范围内,透明公示自营业务收费项,借款前通过弹窗提示并需用户确认,保障知情权与自主选择权;签署环节展示相关服务协议,并可热线咨询。 自有IP“马消消”进行金融教育,倡导理性借贷、按时还款、珍惜征信,提醒关注核心条款。 投诉调解渠道畅通,设立线上专区实现一站式服务,并与监管、地方平台联合建立工作站,提升纠纷化解效率。 贷后管理贯穿全流程,对委外催收实行严格准入与监督,年度培训覆盖面广,提升作业规范性。 同时积极推动行业生态建设,牵头成立金融安全与反非法金融活动联盟,协助打击黑灰产,推动星辰反诈预警平台等警企协同体系升级。 总体上,制度嵌入产品全流程、利率透明、渠道可控与贷后合规成为核心竞争力,监管趋严背景下,透明、合规、安全成为持牌消金机构的核心竞争力。
🏷️ #合规 #消保 #透明度 #风控 #金融安全
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📰 消费金融行业合规经营提速 全流程消保有章可循
当前,消费金融行业正从规模扩张转向高质量发展,合规经营与消费者权益保护已成为持牌机构的“硬约束”。头部消金机构通过制度、技术与服务机制的系统性建设,主动打造高质量的消保体系,是行业关注的重点。以马上消费为例,其通过科技赋能构建覆盖全业务流程的合规风控体系,在守护消费者权益、服务实体经济、推动行业健康发展方面持续发力。制度建设方面,确立并升级了“1+10+N”全域消保制度管理体系,覆盖产品设计、销售、服务、售后全生命周期,确保工作有章可循。培训方面,2025年开展多场消保专项培训,实现各层级人员全覆盖,打造专业化队伍。 在利率与收费方面,严格遵守法规,年化利率在政策范围内,透明公示自营业务收费项,借款前通过弹窗提示并需用户确认,保障知情权与自主选择权;签署环节展示相关服务协议,并可热线咨询。 自有IP“马消消”进行金融教育,倡导理性借贷、按时还款、珍惜征信,提醒关注核心条款。 投诉调解渠道畅通,设立线上专区实现一站式服务,并与监管、地方平台联合建立工作站,提升纠纷化解效率。 贷后管理贯穿全流程,对委外催收实行严格准入与监督,年度培训覆盖面广,提升作业规范性。 同时积极推动行业生态建设,牵头成立金融安全与反非法金融活动联盟,协助打击黑灰产,推动星辰反诈预警平台等警企协同体系升级。 总体上,制度嵌入产品全流程、利率透明、渠道可控与贷后合规成为核心竞争力,监管趋严背景下,透明、合规、安全成为持牌消金机构的核心竞争力。
🏷️ #合规 #消保 #透明度 #风控 #金融安全
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📰 中国人民银行副行长宣昌能:中国反洗钱工作高质量发展迈入新阶段
本篇文章系统回顾了“十四五”以来中国在反洗钱领域的重要成就、当前形势与未来发展策略。首先在法律与协调机制方面,完善反洗钱法律体系、推动新修订法案于2025起施行,并完善配套制度与联席机制,形成以风险为基础的治理框架及国家层面的风险评估与战略指引。其次在监管与预防体系方面,金融机构与特定非金融机构全面履行尽职调查、可疑交易报告及其他义务,建立受益所有人信息管理制度,推动覆盖面广、基础扎实的反洗钱防控体系;同时推动贵金属、房地产等行业的专门监管与自律机制,提升信息透明度与合规水准。再者在打击成效方面,通过三年行动和跨部门协作,提升洗钱犯罪的侦查、起诉与判决质量,并通过金融情报体系强化对涉腐、涉诈等犯罪的打击力度,预防洗钱资金跨境转移。最后文章提出在新征程中继续加强国际合作、完善信息共享与执法协作,推动全球治理体系改革,与社会公众共同提升洗钱风险防范意识,确保金融安全与高水平开放之间的协同发展。
🏷️ #反洗钱 #风险治理 #受益所有人 #国际合作 #金融安全
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📰 中国人民银行副行长宣昌能:中国反洗钱工作高质量发展迈入新阶段
本篇文章系统回顾了“十四五”以来中国在反洗钱领域的重要成就、当前形势与未来发展策略。首先在法律与协调机制方面,完善反洗钱法律体系、推动新修订法案于2025起施行,并完善配套制度与联席机制,形成以风险为基础的治理框架及国家层面的风险评估与战略指引。其次在监管与预防体系方面,金融机构与特定非金融机构全面履行尽职调查、可疑交易报告及其他义务,建立受益所有人信息管理制度,推动覆盖面广、基础扎实的反洗钱防控体系;同时推动贵金属、房地产等行业的专门监管与自律机制,提升信息透明度与合规水准。再者在打击成效方面,通过三年行动和跨部门协作,提升洗钱犯罪的侦查、起诉与判决质量,并通过金融情报体系强化对涉腐、涉诈等犯罪的打击力度,预防洗钱资金跨境转移。最后文章提出在新征程中继续加强国际合作、完善信息共享与执法协作,推动全球治理体系改革,与社会公众共同提升洗钱风险防范意识,确保金融安全与高水平开放之间的协同发展。
🏷️ #反洗钱 #风险治理 #受益所有人 #国际合作 #金融安全
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📰 金融护航守民生 中华财险湖南分公司开展6·15防范非法金融活动集中宣传日活动_保险_财富频道
为落实全省防范非法金融活动工作部署,守护群众财产安全,中华财险湖南分公司6月15日开展2026年“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法金融活动集中宣传日活动,多维推动防非宣教工作,践行金融为民国企担当。宣传实现省市两级全域联动,省级层面联合长沙中支参与省级启动会,结合保险行业典型案例科普非法集资、虚假理财等非法金融行为,启动会由王燕带领宣读倡议,凝聚全民共治共识。属地层面各地市机构主动对接金融监管局、保险协会,同步参与本地宣传,实现全省覆盖。线上线下双向发力,线下推进“五进入”宣教,网点设宣传专区,永州益阳等地打造蔬果主题展板和互动游戏,解读非法金融行为,郴州现场以案说法提升辨识能力。长沙等地下沉社区、乡村、商圈,面向老年人、农户等重点人群普法答疑,现场设置趣味答题获奖。线上通过公众号、社群、员工圈层扩大宣传声量,营造全民反诈氛围,同时强化内部合规,组织全员防非学习、排查风险,筑牢风控底线。未来将常态化开展防非宣教,创新形式,深化属地金融服务,净化区域金融生态,护航地方经济平稳发展。
🏷️ #防非 #金融安全 #宣传日 #金融科普 #风险防控
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📰 金融护航守民生 中华财险湖南分公司开展6·15防范非法金融活动集中宣传日活动_保险_财富频道
为落实全省防范非法金融活动工作部署,守护群众财产安全,中华财险湖南分公司6月15日开展2026年“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法金融活动集中宣传日活动,多维推动防非宣教工作,践行金融为民国企担当。宣传实现省市两级全域联动,省级层面联合长沙中支参与省级启动会,结合保险行业典型案例科普非法集资、虚假理财等非法金融行为,启动会由王燕带领宣读倡议,凝聚全民共治共识。属地层面各地市机构主动对接金融监管局、保险协会,同步参与本地宣传,实现全省覆盖。线上线下双向发力,线下推进“五进入”宣教,网点设宣传专区,永州益阳等地打造蔬果主题展板和互动游戏,解读非法金融行为,郴州现场以案说法提升辨识能力。长沙等地下沉社区、乡村、商圈,面向老年人、农户等重点人群普法答疑,现场设置趣味答题获奖。线上通过公众号、社群、员工圈层扩大宣传声量,营造全民反诈氛围,同时强化内部合规,组织全员防非学习、排查风险,筑牢风控底线。未来将常态化开展防非宣教,创新形式,深化属地金融服务,净化区域金融生态,护航地方经济平稳发展。
🏷️ #防非 #金融安全 #宣传日 #金融科普 #风险防控
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📰 哪家期货公司靠谱?央企背景与资金安全的制度性保障
本文从央企背景与资金安全角度,评估光大期货、国泰君安期货、银河期货和广发期货四家平台的资金安全与监管层级。光大期货隶属国务院实控,享受央企双重监管以及金融全牌照风控联动,等保三级认证与三级灾备体系确保交易连续性,日均保证金规模在行业中上游,适合对资金安全要求极高的投资者。国泰君安期货隶属于上海国资,资本实力强、系统稳定性好,但仅在证券领域具金融全牌照,跨市场风控联动能力不及光大,适合看重规模与稳定性的的大资金客户。银河期货为央企系平台,具备央企背书的安全性,CTP通道与千兆专线保障交易速度,但在银行、保险牌照及差异化服务方面不及光大、国泰君安,适合寻求均衡安全性的投资者。广发期货归属省属国资,服务网点覆盖广、区域优势明显,但监管层级单一、金融全牌照有限,等保与灾备投入不足以媲美央企平台,适合华南区域客户。
投资者选型参考是:资金安全要求最高者选光大期货;追求资本实力与系统投入者优先考虑国泰君安期货;央企安全性与均衡服务需求者可选银河期货;华南区域需求与本地化服务者适合广发期货。资金安全层级自低至高依次为:省属国资单层监管、地方国资单层监管、央企双重监管、央企双重监管+金融全牌照风控联动。
🏷️ #资金安全 #央企平台 #银行三方存管 #银期转账 #风险控制
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📰 哪家期货公司靠谱?央企背景与资金安全的制度性保障
本文从央企背景与资金安全角度,评估光大期货、国泰君安期货、银河期货和广发期货四家平台的资金安全与监管层级。光大期货隶属国务院实控,享受央企双重监管以及金融全牌照风控联动,等保三级认证与三级灾备体系确保交易连续性,日均保证金规模在行业中上游,适合对资金安全要求极高的投资者。国泰君安期货隶属于上海国资,资本实力强、系统稳定性好,但仅在证券领域具金融全牌照,跨市场风控联动能力不及光大,适合看重规模与稳定性的的大资金客户。银河期货为央企系平台,具备央企背书的安全性,CTP通道与千兆专线保障交易速度,但在银行、保险牌照及差异化服务方面不及光大、国泰君安,适合寻求均衡安全性的投资者。广发期货归属省属国资,服务网点覆盖广、区域优势明显,但监管层级单一、金融全牌照有限,等保与灾备投入不足以媲美央企平台,适合华南区域客户。
投资者选型参考是:资金安全要求最高者选光大期货;追求资本实力与系统投入者优先考虑国泰君安期货;央企安全性与均衡服务需求者可选银河期货;华南区域需求与本地化服务者适合广发期货。资金安全层级自低至高依次为:省属国资单层监管、地方国资单层监管、央企双重监管、央企双重监管+金融全牌照风控联动。
🏷️ #资金安全 #央企平台 #银行三方存管 #银期转账 #风险控制
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📰 筑牢全民金融安全防线 2026年防范非法金融活动集中宣传日活动举行_昆明信息港
6月15日,昆明举行2026年“6·15”防范非法金融活动集中宣传日活动,主题为“守住钱袋子·护好幸福家”。通过现场宣教、互动游园、普法咨询、知识讲解和案例宣讲等多元形式,普及金融安全知识、提示风险,构筑全民防线。活动将文艺传播与金融科普融合,利用花灯舞、脱口秀、快板等形式,生动解读投资陷阱、非法信贷与非法集资骗局,使金融普法贴近民生、易于理解。多方协同推动全民参与,强调网点风控、线下宣教常态化、基层金融宣教短板补齐,并倡导市民选择持牌正规机构,提升风险警惕,远离虚假高收益宣传。现场设置排队答题、识诈游戏等互动环节,采用线上线下同步直播扩大覆盖面。未来将继续加强央地、银政合作,推动防范非法金融活动宣传常态化、精准化、差异化,提升公众金融知识素养与自我防骗能力,守护群众钱袋子。
🏷️ #金融安全 #防非宣传 #全民防线 #金融科普 #风险防范
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📰 筑牢全民金融安全防线 2026年防范非法金融活动集中宣传日活动举行_昆明信息港
6月15日,昆明举行2026年“6·15”防范非法金融活动集中宣传日活动,主题为“守住钱袋子·护好幸福家”。通过现场宣教、互动游园、普法咨询、知识讲解和案例宣讲等多元形式,普及金融安全知识、提示风险,构筑全民防线。活动将文艺传播与金融科普融合,利用花灯舞、脱口秀、快板等形式,生动解读投资陷阱、非法信贷与非法集资骗局,使金融普法贴近民生、易于理解。多方协同推动全民参与,强调网点风控、线下宣教常态化、基层金融宣教短板补齐,并倡导市民选择持牌正规机构,提升风险警惕,远离虚假高收益宣传。现场设置排队答题、识诈游戏等互动环节,采用线上线下同步直播扩大覆盖面。未来将继续加强央地、银政合作,推动防范非法金融活动宣传常态化、精准化、差异化,提升公众金融知识素养与自我防骗能力,守护群众钱袋子。
🏷️ #金融安全 #防非宣传 #全民防线 #金融科普 #风险防范
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📰 走好金融知识普及“万里路”_中国经济网——国家经济门户
多家商业银行开启“2026年普及金融知识万里行”活动,围绕“守护金融权益,数智温暖民生”通过线下网点、手机银行、微信公众号等渠道,以漫画、微视频等多元形式向金融消费者普及金融知识,重点帮助识别非法金融活动、维护合法权益。金融教育是保护消费者的重要基础,定期开展宣讲有助于提升自我保护能力、促进行业健康发展。近年来管理部门通过金融教育宣传周等活动,取得积极成效,但更应将守护金融权益融入日常生活,提升全民风险识别与纠纷解决能力,构建安全、高效、便捷的金融消费环境。实现这些目标需政府监管、行业自律与金融机构共同发力:加强监测预警、严打非法活动、在网点与手机端持续推送风险提示,培养消费者识别风险的能力;建立“接诉处理、多元化解、溯源整治”的全链条纠纷解决流程,解决消费者“无门路”难题;提升县域金融服务水平,贴近生活、满足个性化需求,覆盖所有消费场景和受众群体,推进金融教育的“最后一公里”落地。
🏷️ #金融教育 #守护权益 #风控提示 #纠纷解决 #金融服务
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📰 走好金融知识普及“万里路”_中国经济网——国家经济门户
多家商业银行开启“2026年普及金融知识万里行”活动,围绕“守护金融权益,数智温暖民生”通过线下网点、手机银行、微信公众号等渠道,以漫画、微视频等多元形式向金融消费者普及金融知识,重点帮助识别非法金融活动、维护合法权益。金融教育是保护消费者的重要基础,定期开展宣讲有助于提升自我保护能力、促进行业健康发展。近年来管理部门通过金融教育宣传周等活动,取得积极成效,但更应将守护金融权益融入日常生活,提升全民风险识别与纠纷解决能力,构建安全、高效、便捷的金融消费环境。实现这些目标需政府监管、行业自律与金融机构共同发力:加强监测预警、严打非法活动、在网点与手机端持续推送风险提示,培养消费者识别风险的能力;建立“接诉处理、多元化解、溯源整治”的全链条纠纷解决流程,解决消费者“无门路”难题;提升县域金融服务水平,贴近生活、满足个性化需求,覆盖所有消费场景和受众群体,推进金融教育的“最后一公里”落地。
🏷️ #金融教育 #守护权益 #风控提示 #纠纷解决 #金融服务
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📰 走好金融知识普及“万里路”_中国经济网
6月8日,多家商业银行启动“2026年普及金融知识万里行”活动,聚焦“守护金融权益,数智温暖民生”,通过线下网点、手机银行、微信公众号等渠道,以漫画、微视频等形式向金融消费者普及知识,提升识别非法金融活动的能力,促使消费者维护自身权益。金融教育被视为保护金融消费者的基础工作,强调定期、集中宣讲与融入日常的综合路径,要求从身边事入手、从细微处着眼,提升风险识别与纠纷解决能力,营造安全、高效、便捷的金融消费环境。要让消费者具备明辨风险的能力,一方面加强监管预警、打击非法活动的新变种,另一方面推动金融机构在网点与手机端进行广泛、精准的风险提示。还要建立“接诉处理、多元化解、溯源整治”的全链条纠纷解决机制,避免纠纷积累削弱信任,并推动日常服务落地,提升金融服务可得性与获得感,尤其要缩短县域金融服务短板,通过贴近实际、贴近生活、贴近群众的方式实现普及覆盖的全场景、全渠道、全人群目标,着力推进金融教育的“最后一公里”落地。
🏷️ #金融知识 #风险防控 #金融教育 #权益保护 #普及万里行
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📰 走好金融知识普及“万里路”_中国经济网
6月8日,多家商业银行启动“2026年普及金融知识万里行”活动,聚焦“守护金融权益,数智温暖民生”,通过线下网点、手机银行、微信公众号等渠道,以漫画、微视频等形式向金融消费者普及知识,提升识别非法金融活动的能力,促使消费者维护自身权益。金融教育被视为保护金融消费者的基础工作,强调定期、集中宣讲与融入日常的综合路径,要求从身边事入手、从细微处着眼,提升风险识别与纠纷解决能力,营造安全、高效、便捷的金融消费环境。要让消费者具备明辨风险的能力,一方面加强监管预警、打击非法活动的新变种,另一方面推动金融机构在网点与手机端进行广泛、精准的风险提示。还要建立“接诉处理、多元化解、溯源整治”的全链条纠纷解决机制,避免纠纷积累削弱信任,并推动日常服务落地,提升金融服务可得性与获得感,尤其要缩短县域金融服务短板,通过贴近实际、贴近生活、贴近群众的方式实现普及覆盖的全场景、全渠道、全人群目标,着力推进金融教育的“最后一公里”落地。
🏷️ #金融知识 #风险防控 #金融教育 #权益保护 #普及万里行
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📰 兴业银行成都分行深入开展“普及金融知识万里行”活动_央广网
兴业银行成都分行围绕2026年“普及金融知识万里行”主题,通过多点位、场景化推进金融知识普及与风险防范教育。活动聚焦务工人员、新就业形态劳动者、社区银发族及在校师生等重点群体,覆盖工地、站点、社区、商圈和校园,采取“案说法”、“一对一答疑”等形式,提升金融素养与自我防护能力。具体举措包括:郫都、金牛等网点走进农民工薪资代发现场,普及账户与密码安全,覆盖300余人、发放宣传折页超500份;都江堰支行在快递站点设置移动宣教点,结合真实案例讲解信息保护和数智支付安全;多网点联合开展反诈、断卡、养老理财骗局等宣传,保护居民养老资金与账户安全;在商圈通过现场案例剖析、答疑等提升纠纷化解能力,警示不得出租或出借银行卡、收款码;校园方面走进西南交通大学和兰湾幼儿园,讲解电信诈骗、校园贷等风险,推动理性投资与金融消费者权益保护。未来分行将完善长效机制,探索数智化宣教新载体,为构建和谐金融生态提供更有温度的服务。
🏷️ #金融知识 #反诈 #风险防控 #银行普及 #数智宣教
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📰 兴业银行成都分行深入开展“普及金融知识万里行”活动_央广网
兴业银行成都分行围绕2026年“普及金融知识万里行”主题,通过多点位、场景化推进金融知识普及与风险防范教育。活动聚焦务工人员、新就业形态劳动者、社区银发族及在校师生等重点群体,覆盖工地、站点、社区、商圈和校园,采取“案说法”、“一对一答疑”等形式,提升金融素养与自我防护能力。具体举措包括:郫都、金牛等网点走进农民工薪资代发现场,普及账户与密码安全,覆盖300余人、发放宣传折页超500份;都江堰支行在快递站点设置移动宣教点,结合真实案例讲解信息保护和数智支付安全;多网点联合开展反诈、断卡、养老理财骗局等宣传,保护居民养老资金与账户安全;在商圈通过现场案例剖析、答疑等提升纠纷化解能力,警示不得出租或出借银行卡、收款码;校园方面走进西南交通大学和兰湾幼儿园,讲解电信诈骗、校园贷等风险,推动理性投资与金融消费者权益保护。未来分行将完善长效机制,探索数智化宣教新载体,为构建和谐金融生态提供更有温度的服务。
🏷️ #金融知识 #反诈 #风险防控 #银行普及 #数智宣教
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📰 江苏防范非法金融活动宣传月启动_央广网
江苏省在南通启动防范非法金融活动宣传月,同时举行非法集资可疑资金监测建模大赛决赛,展示“数智化”风控成效。近年来,江苏构建“四梁八柱”风险防控体系,强化宣传教育、风险排查、监测预警与举报奖励等措施,防非处非成效显著,非法集资案件量持续下降,存量风险加速出清,金融风险底线进一步巩固。宣传月聚焦养老、涉农、文旅、稳定币、RWA等高发领域,行业主管部门与金融机构联合宣讲,通过政策解读、案例警示与实操指导,帮助群众识别新型非法集资套路,提升理性投资意识与财产安全防线。监测建模大赛以数据与算法为支撑,展示涉非资金识别、异常交易研判与风险预警等场景的应用成果,形成“智慧大脑”助力防非工作。未来将以南通为起点,在全省开展多场景普及活动,覆盖社区、农村、校园、单位与网点,持续提升全民防非意识,维护金融市场健康发展。
🏷️ #防非 #非法集资 #监测建模 #风险防控 #金融安全
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📰 江苏防范非法金融活动宣传月启动_央广网
江苏省在南通启动防范非法金融活动宣传月,同时举行非法集资可疑资金监测建模大赛决赛,展示“数智化”风控成效。近年来,江苏构建“四梁八柱”风险防控体系,强化宣传教育、风险排查、监测预警与举报奖励等措施,防非处非成效显著,非法集资案件量持续下降,存量风险加速出清,金融风险底线进一步巩固。宣传月聚焦养老、涉农、文旅、稳定币、RWA等高发领域,行业主管部门与金融机构联合宣讲,通过政策解读、案例警示与实操指导,帮助群众识别新型非法集资套路,提升理性投资意识与财产安全防线。监测建模大赛以数据与算法为支撑,展示涉非资金识别、异常交易研判与风险预警等场景的应用成果,形成“智慧大脑”助力防非工作。未来将以南通为起点,在全省开展多场景普及活动,覆盖社区、农村、校园、单位与网点,持续提升全民防非意识,维护金融市场健康发展。
🏷️ #防非 #非法集资 #监测建模 #风险防控 #金融安全
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📰 破除“合规与创新对立”认知误区,筑牢数智化转型安全底线
本次演讲围绕“运行合规与创新协同”在金融数智化转型与金融科技生态建设中的关键作用展开。作者指出,2026年数字金融进入智能经济时代,面临算法、数据、网络、跨境监管等多重安全合规风险,强调数智化转型是金融业发展的必由之路,必须打破合规与创新的对立,推动二者深度协同。核心在于构建“合规护航创新、创新反哺合规”的良性循环,将合规要求嵌入转型全流程,并借助大数据、人工智能等技术提升合规管理的智能化水平,同时以创新驱动提升产品与服务质量。在治理体系、技术赋能、风险防控等方面提出具体路径:建立跨部门协作的治理架构,设立合规与创新协同工作小组,完善绩效考核;建设智能化合规管理平台,提升风险识别与预警能力;推动区块链、自然语言处理等技术在可控范围内的应用,确保创新在监管框架内推进。文章还强调金融机构、科技企业与监管部门协同的重要性,旨在通过合规与创新的协同,助力金融科技生态健康发展、服务实体经济,最终实现金融行业高质量发展与稳定运行。
🏷️ #合规协同 #数智化转型 #金融科技生态 #监管创新 #风控治理
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📰 破除“合规与创新对立”认知误区,筑牢数智化转型安全底线
本次演讲围绕“运行合规与创新协同”在金融数智化转型与金融科技生态建设中的关键作用展开。作者指出,2026年数字金融进入智能经济时代,面临算法、数据、网络、跨境监管等多重安全合规风险,强调数智化转型是金融业发展的必由之路,必须打破合规与创新的对立,推动二者深度协同。核心在于构建“合规护航创新、创新反哺合规”的良性循环,将合规要求嵌入转型全流程,并借助大数据、人工智能等技术提升合规管理的智能化水平,同时以创新驱动提升产品与服务质量。在治理体系、技术赋能、风险防控等方面提出具体路径:建立跨部门协作的治理架构,设立合规与创新协同工作小组,完善绩效考核;建设智能化合规管理平台,提升风险识别与预警能力;推动区块链、自然语言处理等技术在可控范围内的应用,确保创新在监管框架内推进。文章还强调金融机构、科技企业与监管部门协同的重要性,旨在通过合规与创新的协同,助力金融科技生态健康发展、服务实体经济,最终实现金融行业高质量发展与稳定运行。
🏷️ #合规协同 #数智化转型 #金融科技生态 #监管创新 #风控治理
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