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📰 腾讯云与东证期货达成战略合作 共建期货行业数智升级新标杆
腾讯云与上海东证期货签署战略合作协议，围绕云基础设施、核心系统自主创新、AI原生技术体系与业务生态等方面开展深度合作，合力打造期货行业“云+AI”数智新基座，推动全面数智化升级与AI生态布局。东证期货长期以“研究+技术”为驱动，已自主构建投研一体化平台“东证繁微”、极速交易系统“东方雨燕”、大宗衍生品管理工具“大宗精灵”以及全场景应用“智达”等科技平台，双方将融合腾讯混元大模型、智算基础设施与AgentInfra等AI技术，推动投研、风控与营销等核心业务的AI落地应用。投研方面将打造行业级智能投研引擎，结合深证云金融舆情数据实现衍生品研究自动化与个性化投资策略生成；风控与客户服务方面将建设全域数智化能力矩阵，提升风险管理与服务体验。未来将以Claw智能应用形态提升投研与客户运营效率，探索碳基与硅基共生的Token经济新业态，并通过全栈私有云和自主创新核心系统实现高并发、低延迟的金融场景支撑，推动行业标准化输出与数智化转型。
🏷️ #云+AI #AI原生 #投研智能 #风控服务 #自主创新
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📰 腾讯云与东证期货达成战略合作 共建期货行业数智升级新标杆
腾讯云与上海东证期货签署战略合作协议，围绕云基础设施、核心系统自主创新、AI原生技术体系与业务生态等方面开展深度合作，合力打造期货行业“云+AI”数智新基座，推动全面数智化升级与AI生态布局。东证期货长期以“研究+技术”为驱动，已自主构建投研一体化平台“东证繁微”、极速交易系统“东方雨燕”、大宗衍生品管理工具“大宗精灵”以及全场景应用“智达”等科技平台，双方将融合腾讯混元大模型、智算基础设施与AgentInfra等AI技术，推动投研、风控与营销等核心业务的AI落地应用。投研方面将打造行业级智能投研引擎，结合深证云金融舆情数据实现衍生品研究自动化与个性化投资策略生成；风控与客户服务方面将建设全域数智化能力矩阵，提升风险管理与服务体验。未来将以Claw智能应用形态提升投研与客户运营效率，探索碳基与硅基共生的Token经济新业态，并通过全栈私有云和自主创新核心系统实现高并发、低延迟的金融场景支撑，推动行业标准化输出与数智化转型。
🏷️ #云+AI #AI原生 #投研智能 #风控服务 #自主创新
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📰 金融滋养创新“雨林”，精准滴灌“新锐”尖兵
江苏省科技金融深度融合对接会暨新锐科技企业融资服务专场在南京举行，聚焦通过平台、标准与场景三位一体的生态建设，推动科技企业从实验室到生产线的全生命周期金融服务。会议推出“苏科融—江苏省科技金融综合服务平台”，整合股权、信贷、债券、保险、担保等资源，打造科技企业创新信用身份证，力争企业发展何处，金融服务就跟进到哪儿。智力支撑成为生态基石，设立科技金融创新研究中心并成立金融学会科技与金融专业委员会，重点在数据标准、监管沙盒等方向探索投贷联动与场景应用。江苏银行等金融机构与高新区共同发布“双高协同”金融产品，推动金融服务深度嵌入“从实验室到生产线”的转化环节。对接会上各方还签署投资与投贷联动协议，形成“耐心资本”与“硬核科技”的深度对接。未来通过跨部门协同与政策集成，提升科技金融能力建设，推动3300亿元科技领域授信等综合性金融承诺，全面服务科技创新与产业升级。
🏷️ #科技金融 #新锐企业 #平台生态 #金融创新 #投贷联动
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📰 金融滋养创新“雨林”，精准滴灌“新锐”尖兵
江苏省科技金融深度融合对接会暨新锐科技企业融资服务专场在南京举行，聚焦通过平台、标准与场景三位一体的生态建设，推动科技企业从实验室到生产线的全生命周期金融服务。会议推出“苏科融—江苏省科技金融综合服务平台”，整合股权、信贷、债券、保险、担保等资源，打造科技企业创新信用身份证，力争企业发展何处，金融服务就跟进到哪儿。智力支撑成为生态基石，设立科技金融创新研究中心并成立金融学会科技与金融专业委员会，重点在数据标准、监管沙盒等方向探索投贷联动与场景应用。江苏银行等金融机构与高新区共同发布“双高协同”金融产品，推动金融服务深度嵌入“从实验室到生产线”的转化环节。对接会上各方还签署投资与投贷联动协议，形成“耐心资本”与“硬核科技”的深度对接。未来通过跨部门协同与政策集成，提升科技金融能力建设，推动3300亿元科技领域授信等综合性金融承诺，全面服务科技创新与产业升级。
🏷️ #科技金融 #新锐企业 #平台生态 #金融创新 #投贷联动
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📰 博时基金董事长张东：把握“十五五”财富管理新趋势，运用AI助力高质量发展
本次论坛以“把握‘十五五’财富管理新趋势，运用AI助力高质量发展”为主题，系统解读公募行业在“十五五”阶段的核心任务、转型路径及机遇挑战。张东指出，公募要从资产管理向财富管理转型，提升权益投资比重、优化投资者盈利体验并推动对外开放，以增强全球定价能力与国际影响力。在宏观层面，经济企稳、科技创新与全球化趋势为行业提供良好底座；挑战在于要形成以投资者价值为核心的企业文化、提升投研与配置等核心能力，推动投研一体化、平台化建设。博时基金则以“1+2+1”战略落地：以文化为魂、以投资与配置能力为两大核心，依托一体化平台提升超额收益，并通过AI赋能实现投研、风控、运营等全业务的智能化落地。自2018年成立金融科技中心以来，博时在AI实验室、龙虾平台等项目推动下，已将AI应用于多环节，提升效率并降低风险。展望未来，博时将持续推进AI与金融业务融合，推动数字金融升级，助力高质量发展与投资者价值创造。
🏷️ #财富管理 #AI 助力 #投研一体 #平台化 #博时基金
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📰 博时基金董事长张东：把握“十五五”财富管理新趋势，运用AI助力高质量发展
本次论坛以“把握‘十五五’财富管理新趋势，运用AI助力高质量发展”为主题，系统解读公募行业在“十五五”阶段的核心任务、转型路径及机遇挑战。张东指出，公募要从资产管理向财富管理转型，提升权益投资比重、优化投资者盈利体验并推动对外开放，以增强全球定价能力与国际影响力。在宏观层面，经济企稳、科技创新与全球化趋势为行业提供良好底座；挑战在于要形成以投资者价值为核心的企业文化、提升投研与配置等核心能力，推动投研一体化、平台化建设。博时基金则以“1+2+1”战略落地：以文化为魂、以投资与配置能力为两大核心，依托一体化平台提升超额收益，并通过AI赋能实现投研、风控、运营等全业务的智能化落地。自2018年成立金融科技中心以来，博时在AI实验室、龙虾平台等项目推动下，已将AI应用于多环节，提升效率并降低风险。展望未来，博时将持续推进AI与金融业务融合，推动数字金融升级，助力高质量发展与投资者价值创造。
🏷️ #财富管理 #AI 助力 #投研一体 #平台化 #博时基金
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📰 AI重塑资管业！从千人千面到“价值深耕”，四大机构最新研判
本次报道聚焦在AI加速渗透与监管引导下，中国资管行业正经历从“规模导向”向“回报导向”的转型。四家机构代表发声，强调以科技驱动、提升投资者收益与陪伴服务的重要性。银河基金将“科技银河”作为核心引擎，构建宏观-中观-个股一体化的投研闭环，以产业趋势与数据验证驱动高质量成长，聚焦科技、新能源等高成长赛道。平安基金通过“一一四”布局，把AI能力嵌入投研、运营、销售和经营四大领域，力求实现可解释、可验证、可持续的资管新模式，并在内部推动人员与系统的全面升级。蚂蚁财富强调全周期、全链路的陪伴式服务，提升选品透明度与投资者理性配置，努力让普惠理财覆盖更广用户群体。无限光年则主张以可信生成式AI实现规模化的个性化财富管理，推动从“规模导向”到“投资者利益优先”的转变。总的趋势是以AI与数字化为驱动力，提升投研效率、风控水平和客户服务质量，同时应对数据治理、模型幻觉等挑战，构建可落地的生态闭环，帮助投资者实现长期稳健回报。
🏷️ #AI #资管 #回报导向 #投研升级 #金融科技
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📰 AI重塑资管业！从千人千面到“价值深耕”，四大机构最新研判
本次报道聚焦在AI加速渗透与监管引导下，中国资管行业正经历从“规模导向”向“回报导向”的转型。四家机构代表发声，强调以科技驱动、提升投资者收益与陪伴服务的重要性。银河基金将“科技银河”作为核心引擎，构建宏观-中观-个股一体化的投研闭环，以产业趋势与数据验证驱动高质量成长，聚焦科技、新能源等高成长赛道。平安基金通过“一一四”布局，把AI能力嵌入投研、运营、销售和经营四大领域，力求实现可解释、可验证、可持续的资管新模式，并在内部推动人员与系统的全面升级。蚂蚁财富强调全周期、全链路的陪伴式服务，提升选品透明度与投资者理性配置，努力让普惠理财覆盖更广用户群体。无限光年则主张以可信生成式AI实现规模化的个性化财富管理，推动从“规模导向”到“投资者利益优先”的转变。总的趋势是以AI与数字化为驱动力，提升投研效率、风控水平和客户服务质量，同时应对数据治理、模型幻觉等挑战，构建可落地的生态闭环，帮助投资者实现长期稳健回报。
🏷️ #AI #资管 #回报导向 #投研升级 #金融科技
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📰 资管一线丨多位公募老将转战私募 公募行业如何筑牢人才根基？
近年来，基金行业出现一轮公奔私浪潮，公募背景的资深投研人才纷纷离职、转向头部私募或自主创业，成为私募行业中坚力量。私募更灵活的机制、优厚激励与更高决策自由度，是吸引资深基金经理的重要因素；同时，公募端的机制和培养模式相对僵化，晋升通道有限，导致部分核心人才寻求新的发展赛道。多位知名公募老将已转战私募，涌现出以公募出身为核心的百亿私募集团，如高瓴、睿郡、淡水泉等。为应对人才流失，公募行业正在改革，打破资历壁垒、提拔青年投研骨干，推出发起式基金等激励机制，试图建立更完善的人才培养体系。长期来看，公私募之间的双向人才流动将成为行业常态，公募通过培育新生代投研力量来提升专业化水平，而私募通过灵活机制和资源优势继续吸引顶尖人才，从而推动整个权益投资体系的迭代升级。
🏷️ #基金人才 #公奔私 #私募发展 #公募改革 #投研体系
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📰 资管一线丨多位公募老将转战私募 公募行业如何筑牢人才根基？
近年来，基金行业出现一轮公奔私浪潮，公募背景的资深投研人才纷纷离职、转向头部私募或自主创业，成为私募行业中坚力量。私募更灵活的机制、优厚激励与更高决策自由度，是吸引资深基金经理的重要因素；同时，公募端的机制和培养模式相对僵化，晋升通道有限，导致部分核心人才寻求新的发展赛道。多位知名公募老将已转战私募，涌现出以公募出身为核心的百亿私募集团，如高瓴、睿郡、淡水泉等。为应对人才流失，公募行业正在改革，打破资历壁垒、提拔青年投研骨干，推出发起式基金等激励机制，试图建立更完善的人才培养体系。长期来看，公私募之间的双向人才流动将成为行业常态，公募通过培育新生代投研力量来提升专业化水平，而私募通过灵活机制和资源优势继续吸引顶尖人才，从而推动整个权益投资体系的迭代升级。
🏷️ #基金人才 #公奔私 #私募发展 #公募改革 #投研体系
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📰 专访刘碧波：投资AI赛道，择时比赛道选择更关键_北京商报
本报记者对清华五道口金融学院科创金融研究中心主任刘碧波的专访显示，AI与金融的深度融合正加速推进，核心在于信息的高效搜集、整理与提炼，这将改变金融行业的作业模式和底层基础设施。其一，AI将颠覆传统的信息生产模式，提升行业运作效率并减少主观偏差；其二，金融的营销、交易、结算、支付、风控等系统将迎来智能化升级，推动数字化转型。金融对AI也具有强大助推力，产业发展将带来投资热潮并促使头部AI企业崛起，资本的持续投入亦能回馈技术研发，形成良性循环。然而，机遇与风险并存，研发、落地与市场周期不同步可能带来阶段性波动。投资策略上，刘碧波强调把握入场时机与择定细分赛道的重要性，认为择时比选赛道更关键，需关注市场节奏与趋势。整体而言，AI在金融领域具长期成长空间，但需理性投资、 把握节奏，结合自身条件做出稳健决策。
🏷️ #AI金融 #金融AI #市场择时 #投资风口 #行业变革
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📰 专访刘碧波：投资AI赛道，择时比赛道选择更关键_北京商报
本报记者对清华五道口金融学院科创金融研究中心主任刘碧波的专访显示，AI与金融的深度融合正加速推进，核心在于信息的高效搜集、整理与提炼，这将改变金融行业的作业模式和底层基础设施。其一，AI将颠覆传统的信息生产模式，提升行业运作效率并减少主观偏差；其二，金融的营销、交易、结算、支付、风控等系统将迎来智能化升级，推动数字化转型。金融对AI也具有强大助推力，产业发展将带来投资热潮并促使头部AI企业崛起，资本的持续投入亦能回馈技术研发，形成良性循环。然而，机遇与风险并存，研发、落地与市场周期不同步可能带来阶段性波动。投资策略上，刘碧波强调把握入场时机与择定细分赛道的重要性，认为择时比选赛道更关键，需关注市场节奏与趋势。整体而言，AI在金融领域具长期成长空间，但需理性投资、 把握节奏，结合自身条件做出稳健决策。
🏷️ #AI金融 #金融AI #市场择时 #投资风口 #行业变革
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📰 重庆28家机构签署“防非共识”合力围剿非法证券期货
_光明网
重庆市在2026年“5·15”防范打击非法证券期货基金宣传活动中，展示了全方位防非打非治理体系的建设成效。活动强调以全领域覆盖、全方位协同、全链条治理、全周期管理为原则，推动“一体谋划、两轮驱动、三司震慑、四金主导、五微共治、六维联动、九行共管、多方合力、全民参与”的施工路线图落地，形成以防非为核心的长期治理格局。作为“5·15”防范非法证券期货宣传月的重要组成，本次活动也是重庆“515+615”联动防非宣传格局的首场预热，聚焦重点领域，展示行业诚信和投资者保护担当。28家机构签署《防非共识》，倡导合规经营、守底线、保护投资者权益；西南证券代表发言表示将防非宣传融入日常业务流程，深入社区、校园、企业开展投教。活动设置五大互动体验区，尤其是升级后的“渝金盾”成为焦点，展示从线索发现、预警研判、任务交办到闭环处置的全链条流程，以及“一键举报”功能。渝金盾智慧大脑以大数据和人工智能为支撑，打通多部门数据，构建1个驾驶舱+8个模块的智能化管控体系，计划至2026年底实现与全市智治平台深度融合，达到金融风险一屏统览、处置一键调度的治理目标，从而提升整体风险防控效能。
🏷️ #防非 #投资者保护 #金融治理 #渝金盾 #智慧大脑
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📰 重庆28家机构签署“防非共识”合力围剿非法证券期货
_光明网
重庆市在2026年“5·15”防范打击非法证券期货基金宣传活动中，展示了全方位防非打非治理体系的建设成效。活动强调以全领域覆盖、全方位协同、全链条治理、全周期管理为原则，推动“一体谋划、两轮驱动、三司震慑、四金主导、五微共治、六维联动、九行共管、多方合力、全民参与”的施工路线图落地，形成以防非为核心的长期治理格局。作为“5·15”防范非法证券期货宣传月的重要组成，本次活动也是重庆“515+615”联动防非宣传格局的首场预热，聚焦重点领域，展示行业诚信和投资者保护担当。28家机构签署《防非共识》，倡导合规经营、守底线、保护投资者权益；西南证券代表发言表示将防非宣传融入日常业务流程，深入社区、校园、企业开展投教。活动设置五大互动体验区，尤其是升级后的“渝金盾”成为焦点，展示从线索发现、预警研判、任务交办到闭环处置的全链条流程，以及“一键举报”功能。渝金盾智慧大脑以大数据和人工智能为支撑，打通多部门数据，构建1个驾驶舱+8个模块的智能化管控体系，计划至2026年底实现与全市智治平台深度融合，达到金融风险一屏统览、处置一键调度的治理目标，从而提升整体风险防控效能。
🏷️ #防非 #投资者保护 #金融治理 #渝金盾 #智慧大脑
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📰 多家银行深耕私行业务，行业竞争从“拼规模”转向“拼生态”
在低利率环境下，银行私行业务正从“拼规模”向“拼生态”升级。多家股份行与城商行一季度披露的私行数据表明，私行客户数量持续增长，平安银行私行客户数超10万，私行AUM亦突破2万亿元，显示出高净值人群的内生需求与黏性增强。与之形成对比的是国有大行在数据披露上的“隐身”，反映其将私行纳入更广的财富管理生态、重视综合服务能力而非单一指标的趋势。专家认为，核心竞争力将转向专业化的全生命周期服务、跨境配置与非金融领域的生态支持，如家族信托、税务筹划、教育与医疗等，银行需由产品销售转型为综合顾问，建立覆盖多资产的投研框架，提升资产配置与顾客生命周期管理。未来私行业务的胜负关键在于生态整合能力、资源协同与高端客户的定制化服务，从而实现稳定的增值与持续收费来源。
🏷️ #私行业务 #生态竞争 #高净值客户 #财富管理 #投研框架
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📰 多家银行深耕私行业务，行业竞争从“拼规模”转向“拼生态”
在低利率环境下，银行私行业务正从“拼规模”向“拼生态”升级。多家股份行与城商行一季度披露的私行数据表明，私行客户数量持续增长，平安银行私行客户数超10万，私行AUM亦突破2万亿元，显示出高净值人群的内生需求与黏性增强。与之形成对比的是国有大行在数据披露上的“隐身”，反映其将私行纳入更广的财富管理生态、重视综合服务能力而非单一指标的趋势。专家认为，核心竞争力将转向专业化的全生命周期服务、跨境配置与非金融领域的生态支持，如家族信托、税务筹划、教育与医疗等，银行需由产品销售转型为综合顾问，建立覆盖多资产的投研框架，提升资产配置与顾客生命周期管理。未来私行业务的胜负关键在于生态整合能力、资源协同与高端客户的定制化服务，从而实现稳定的增值与持续收费来源。
🏷️ #私行业务 #生态竞争 #高净值客户 #财富管理 #投研框架
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📰 以AI为笔，长城证券书写证券数智化新范式
长城证券以“业务为核、合规为底、生态为翼”的数智化转型路径为证券行业提供了落地范本。文章回顾了行业在财富管理、投研投行、合规风控等场景的痛点与AI解决方案，强调从“能用”到“好用”的关键在于对接真实业务需求与数据治理。自2021年以来，智源AI中心通过统一治理、算力布局与多模型矩阵，构建了本地化、合规可控的AI能力体系，并以智能体中台支撑场景落地，确保底层平台服务到各条业务线。财富管理通过多模态数字人开户、客户流失预测、知识库建设与智能客服提升了获客、留存与服务效率；投研投行业务通过智能撰写助手、研报知识库实现高效文档管理与知识共享；合规风控则通过风控合规AI助手与智能质检提升了前置合规与监控效率。最终，AI Agent时代将感知-决策-执行闭环落地到全业务流程，推动技术平权与开放共建，形成可复制、可量化的金融场景解决方案，促进证券行业的高质量发展。
🏷️ #AI转型 #财富管理 #投研投行 #合规风控 #AI Agent
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📰 以AI为笔，长城证券书写证券数智化新范式
长城证券以“业务为核、合规为底、生态为翼”的数智化转型路径为证券行业提供了落地范本。文章回顾了行业在财富管理、投研投行、合规风控等场景的痛点与AI解决方案，强调从“能用”到“好用”的关键在于对接真实业务需求与数据治理。自2021年以来，智源AI中心通过统一治理、算力布局与多模型矩阵，构建了本地化、合规可控的AI能力体系，并以智能体中台支撑场景落地，确保底层平台服务到各条业务线。财富管理通过多模态数字人开户、客户流失预测、知识库建设与智能客服提升了获客、留存与服务效率；投研投行业务通过智能撰写助手、研报知识库实现高效文档管理与知识共享；合规风控则通过风控合规AI助手与智能质检提升了前置合规与监控效率。最终，AI Agent时代将感知-决策-执行闭环落地到全业务流程，推动技术平权与开放共建，形成可复制、可量化的金融场景解决方案，促进证券行业的高质量发展。
🏷️ #AI转型 #财富管理 #投研投行 #合规风控 #AI Agent
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📰 金融支持创新创造
浙江及全国多地金融机构正在构建以科技创新为核心的长期耐心资本体系，推动科技金融高质量发展。文章通过浙江调研案例，展示银行与监管部门在“看技术、看未来”的评估思路转变，以及“5+1”科创通用评价体系、贷款＋外部直投等创新模式，服务从种子期到成熟期的全链条金融需求。政府推动数字化平台“浙里金融”对接科创数据与知识产权信用，形成知识产权质押、专利评估增信等多元化融资工具，显著提升科创企业融资可得性。各银行建立科技金融领导小组、设立科技支行、推动投贷联动，服务覆盖企业数量大、授信总额高、贷款余额稳步提升，同时强化与企业、政府、产业机构的生态协同，打造覆盖全环节的金融服务体系。未来将继续扩大耐心资本投放，深化区域间资源配置与产业对接，推动原始创新和产业升级，形成政府、金融机构、产业生态多方共建的科创金融新格局。
🏷️ #科技金融 #耐心资本 #投贷联动 #知识产权金融 #浙里金融
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📰 金融支持创新创造
浙江及全国多地金融机构正在构建以科技创新为核心的长期耐心资本体系，推动科技金融高质量发展。文章通过浙江调研案例，展示银行与监管部门在“看技术、看未来”的评估思路转变，以及“5+1”科创通用评价体系、贷款＋外部直投等创新模式，服务从种子期到成熟期的全链条金融需求。政府推动数字化平台“浙里金融”对接科创数据与知识产权信用，形成知识产权质押、专利评估增信等多元化融资工具，显著提升科创企业融资可得性。各银行建立科技金融领导小组、设立科技支行、推动投贷联动，服务覆盖企业数量大、授信总额高、贷款余额稳步提升，同时强化与企业、政府、产业机构的生态协同，打造覆盖全环节的金融服务体系。未来将继续扩大耐心资本投放，深化区域间资源配置与产业对接，推动原始创新和产业升级，形成政府、金融机构、产业生态多方共建的科创金融新格局。
🏷️ #科技金融 #耐心资本 #投贷联动 #知识产权金融 #浙里金融
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📰 保险资管年报出炉：国寿、泰康、平安资管贡献过半利润
截至2025年末，35家保险资管机构总体实现营收与净利润双双增长，但内部分化加剧，头部机构呈现“马太效应”并持续扩大领先优势，万亿级管理规模的机构增至11家，市场格局逐渐向少数头部集中。行业总体营收约484.45亿元，净利润约218.64亿元，头部企业如国寿资产、泰康资产、平安资管稳居前三，合计营收占比约43.7%，净利润占比约55%；前十名营收占比达77.1%，净利润占比高达83.6%，显示利润高度集中。与此同时，中小机构面临营收与利润双降的压力， eight家出现双降，分化加剧。第三方资金成为重要变量，万亿级管理机构增多，行业竞争由牌照红利转向投资能力与市场化募资能力。头部机构凭借多资产配置、强投研和丰富资源，形成正向循环，扩大对人才、资金和成本的优势，推动长期资金配置和可持续超额收益；中小机构若无法实现差异化或提升投研风控能力，将被边缘化。
🏷️ #保险资管 #头部效应 #第三方资金 #万亿阵营 #投资能力
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📰 保险资管年报出炉：国寿、泰康、平安资管贡献过半利润
截至2025年末，35家保险资管机构总体实现营收与净利润双双增长，但内部分化加剧，头部机构呈现“马太效应”并持续扩大领先优势，万亿级管理规模的机构增至11家，市场格局逐渐向少数头部集中。行业总体营收约484.45亿元，净利润约218.64亿元，头部企业如国寿资产、泰康资产、平安资管稳居前三，合计营收占比约43.7%，净利润占比约55%；前十名营收占比达77.1%，净利润占比高达83.6%，显示利润高度集中。与此同时，中小机构面临营收与利润双降的压力， eight家出现双降，分化加剧。第三方资金成为重要变量，万亿级管理机构增多，行业竞争由牌照红利转向投资能力与市场化募资能力。头部机构凭借多资产配置、强投研和丰富资源，形成正向循环，扩大对人才、资金和成本的优势，推动长期资金配置和可持续超额收益；中小机构若无法实现差异化或提升投研风控能力，将被边缘化。
🏷️ #保险资管 #头部效应 #第三方资金 #万亿阵营 #投资能力
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📰 共筑数智化新生态 机构业务精彩回顾
本次顶点软件金融行业峰会机构业务专场聚焦数智化转型、AI驱动、FOF/MOM实践与投研数字化等热点，呈现机构业务从“功能输出”向“生态赋能”的转变。王腊云阐明了顶点软件在机构领域的多点布局，包括MOM投资交易、FOF五位一体、机构CRM等，强调AI与业务模式创新并举，推动客户体验、员工效能与机构竞争力全面提升。国金证券与顶点软件通过MOM架构与HTS极速柜台等实现账户隔离、统一风控、极速交易，推动投研服务从“看业绩”向“懂策略”升级，构建多因子归因框架，提供大体量资金的可复用实践范本。FOF五位一体平台以定制化为导向，覆盖投研、投顾、投资、交易、运营全链路，助力买方投顾转型并实现透明高效的运营闭环。光大证券展示债券发行系统的智能化改造，构建智能试算引擎、线上询价与台账自动生成，推动债券发行销售数字化落地。林丽萍提出“信创+AI”双轮驱动的机构客户统一运营，通过OpenClaw等实现数据驱动的多技能协同。投研数字化从管理平台到研究门户、研究小程序与研究会议管理，实现千人千面的投研服务与全链路协同。未来，顶点软件将继续与伙伴深度协同，推动机构业务的数智化新生态落地与标准化建设。
🏷️ #数智化 #机构业务 #AI驱动 #FOF五位一体 #投研数字化
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📰 共筑数智化新生态 机构业务精彩回顾
本次顶点软件金融行业峰会机构业务专场聚焦数智化转型、AI驱动、FOF/MOM实践与投研数字化等热点，呈现机构业务从“功能输出”向“生态赋能”的转变。王腊云阐明了顶点软件在机构领域的多点布局，包括MOM投资交易、FOF五位一体、机构CRM等，强调AI与业务模式创新并举，推动客户体验、员工效能与机构竞争力全面提升。国金证券与顶点软件通过MOM架构与HTS极速柜台等实现账户隔离、统一风控、极速交易，推动投研服务从“看业绩”向“懂策略”升级，构建多因子归因框架，提供大体量资金的可复用实践范本。FOF五位一体平台以定制化为导向，覆盖投研、投顾、投资、交易、运营全链路，助力买方投顾转型并实现透明高效的运营闭环。光大证券展示债券发行系统的智能化改造，构建智能试算引擎、线上询价与台账自动生成，推动债券发行销售数字化落地。林丽萍提出“信创+AI”双轮驱动的机构客户统一运营，通过OpenClaw等实现数据驱动的多技能协同。投研数字化从管理平台到研究门户、研究小程序与研究会议管理，实现千人千面的投研服务与全链路协同。未来，顶点软件将继续与伙伴深度协同，推动机构业务的数智化新生态落地与标准化建设。
🏷️ #数智化 #机构业务 #AI驱动 #FOF五位一体 #投研数字化
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📰 多家券商“竞速”大模型部署 AI战略渐成主流_市场动态_资本市场_财经网
DeepSeek发布V4后，券商快速推进本地化部署与应用落地。国泰海通证券、兴业证券、国投证券等多家机构在同日完成或启动DeepSeek V4本地化部署，显示出对新一代大模型在复杂场景中的强力赋能期待。总体趋势是，金融科技投入持续扩大，头部券商信息技术投入普遍超过10亿元，国泰海通与华泰等年投入分别达到32.35亿和26.79亿，显示出以AI为核心的数字化升级正在成为证券业高质量发展的关键引擎。行业正在从“通道型”向“智慧型”转变，通过自研大模型、共建生态、场景落地等方式提升投研、风控、客户服务等全链条能力。企业对AI的战略性定位日渐明确，目标是在底层能力之上，重塑业务场景、提升效率、推动服务模式改革，并在未来持续扩大算力投入、完善智算底座与推理架构，以实现更高质量的业务增长。华泰证券、招商证券等头部机构强调AI在经营层面的持续深耕和场景闭环建设，中小券商也积极推进自研大模型与智能化应用，显示出行业对AI赋能的全面推进态势。
🏷️ #AI #证券 #信息化 #本地化 #投入
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📰 多家券商“竞速”大模型部署 AI战略渐成主流_市场动态_资本市场_财经网
DeepSeek发布V4后，券商快速推进本地化部署与应用落地。国泰海通证券、兴业证券、国投证券等多家机构在同日完成或启动DeepSeek V4本地化部署，显示出对新一代大模型在复杂场景中的强力赋能期待。总体趋势是，金融科技投入持续扩大，头部券商信息技术投入普遍超过10亿元，国泰海通与华泰等年投入分别达到32.35亿和26.79亿，显示出以AI为核心的数字化升级正在成为证券业高质量发展的关键引擎。行业正在从“通道型”向“智慧型”转变，通过自研大模型、共建生态、场景落地等方式提升投研、风控、客户服务等全链条能力。企业对AI的战略性定位日渐明确，目标是在底层能力之上，重塑业务场景、提升效率、推动服务模式改革，并在未来持续扩大算力投入、完善智算底座与推理架构，以实现更高质量的业务增长。华泰证券、招商证券等头部机构强调AI在经营层面的持续深耕和场景闭环建设，中小券商也积极推进自研大模型与智能化应用，显示出行业对AI赋能的全面推进态势。
🏷️ #AI #证券 #信息化 #本地化 #投入
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📰 AI边界在哪？金融大咖齐聚南宁，直击AI边界核心，揭秘投资新变局
本次在南宁举办的“邕江开卷”读书会聚焦AI驱动经济重构与投资变局，汇集金融机构高层与学者，探讨AI如何重塑全球产业链、投资范式与宏观风险定价。演讲者指出，AI已从技术工具转化为经济运行的底层变量，2026年作为“十五五”开局年，人工智能将成为国家战略级引擎，推动广西在北上广研发、广西集成、东盟应用等维度构建差异化发展路径。讨论涵盖AI对基础设施、服务形态与市场机制的影响，以及对投资框架和风险管理的新挑战。嘉宾吴晨提出中美创新格局将以协作为主，强调个人与企业需通过“奥德赛计划”和引入时间银行等方式提升学习与创新能力；朱小黄则强调不确定性来自未来的不可知性，提出风险管理应从事后处置转向事先选择，并警示AI并未消除不确定性，需防范技术至上主义。聚宽王恒鹏与王东芝分别阐述AI在投研、交易、产业数据壁垒，以及数据飞轮效应对行业的决定性作用，预见AI将推动量化行业向主观投资、宏观投资等更广场景扩展。整场对话也强调分析工具的合规风险、从业认知差距与“AI自驱动”的投研新模式。总体而言，AI正深度嵌入经济社会，金融机构需把握节奏，在不确定性与创新之间寻找平衡。
🏷️ #AI驱动 #不确定性 #投资变局 #风险管理 #数据飞轮
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📰 AI边界在哪？金融大咖齐聚南宁，直击AI边界核心，揭秘投资新变局
本次在南宁举办的“邕江开卷”读书会聚焦AI驱动经济重构与投资变局，汇集金融机构高层与学者，探讨AI如何重塑全球产业链、投资范式与宏观风险定价。演讲者指出，AI已从技术工具转化为经济运行的底层变量，2026年作为“十五五”开局年，人工智能将成为国家战略级引擎，推动广西在北上广研发、广西集成、东盟应用等维度构建差异化发展路径。讨论涵盖AI对基础设施、服务形态与市场机制的影响，以及对投资框架和风险管理的新挑战。嘉宾吴晨提出中美创新格局将以协作为主，强调个人与企业需通过“奥德赛计划”和引入时间银行等方式提升学习与创新能力；朱小黄则强调不确定性来自未来的不可知性，提出风险管理应从事后处置转向事先选择，并警示AI并未消除不确定性，需防范技术至上主义。聚宽王恒鹏与王东芝分别阐述AI在投研、交易、产业数据壁垒，以及数据飞轮效应对行业的决定性作用，预见AI将推动量化行业向主观投资、宏观投资等更广场景扩展。整场对话也强调分析工具的合规风险、从业认知差距与“AI自驱动”的投研新模式。总体而言，AI正深度嵌入经济社会，金融机构需把握节奏，在不确定性与创新之间寻找平衡。
🏷️ #AI驱动 #不确定性 #投资变局 #风险管理 #数据飞轮
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📰 金融街证券召开2026ETF生态圈研讨会暨“金如E”ETF投研平台发布会
在北京金融街中心举行的ETF生态圈研讨会暨“金如E”投研平台发布，聚焦 ETF 生态与大类资产配置。非货币ETF规模已达5.84万亿元，成为机构与个人配置核心载体。金融街证券将研究、代销、交易、配置与结算等环节整合，形成完整生态体系，提升资产配置效率。
在主题演讲中，余永定阐述《2026年经济形势展望》，强调以基建扩张拉动增长，并通过财政空间对冲地产拖累。泰康保险李斯谈低利率环境下的资产配置挑战，强调长期性与多元渠道的优势，提出通过拉长久期与优化资产结构提升收益。
张一介绍ETF为资产配置载体的策略体系，提出基于风险平价等模型的多策略组合框架，并正式发布“金如E”ETF投研平台，面向机构投资者提供研究与配置工具。梁杏强调ETF生态各环节的重要性，呼吁从战略定位到投教、系统、投研、投顾多维发力，推动生态繁荣，并推动机构资源配置升级。
🏷️ #ETF生态 #资产配置 #金如E #投研平台
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📰 金融街证券召开2026ETF生态圈研讨会暨“金如E”ETF投研平台发布会
在北京金融街中心举行的ETF生态圈研讨会暨“金如E”投研平台发布，聚焦 ETF 生态与大类资产配置。非货币ETF规模已达5.84万亿元，成为机构与个人配置核心载体。金融街证券将研究、代销、交易、配置与结算等环节整合，形成完整生态体系，提升资产配置效率。
在主题演讲中，余永定阐述《2026年经济形势展望》，强调以基建扩张拉动增长，并通过财政空间对冲地产拖累。泰康保险李斯谈低利率环境下的资产配置挑战，强调长期性与多元渠道的优势，提出通过拉长久期与优化资产结构提升收益。
张一介绍ETF为资产配置载体的策略体系，提出基于风险平价等模型的多策略组合框架，并正式发布“金如E”ETF投研平台，面向机构投资者提供研究与配置工具。梁杏强调ETF生态各环节的重要性，呼吁从战略定位到投教、系统、投研、投顾多维发力，推动生态繁荣，并推动机构资源配置升级。
🏷️ #ETF生态 #资产配置 #金如E #投研平台
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📰 AI重塑竞争格局 券商金融科技投入稳健增长 - 21经济网
以AI为核心的金融科技竞速正在重塑券商竞争格局。2025年上市券商年报显示，头部机构在信息技术投入方面持续增长，部分超10亿元，投入规模远超中小券商。业内普遍认为，智能投研、数字化财富管理、风控与客户运营等场景的AI应用日益广泛，科技投入与业绩增长的相关性也愈发显著，证券行业正迈向科技驱动的增长新阶段。
在投入规模方面，国泰海通证券以32.35亿元，同比增长47.05%，成为行业代表，提出从 AI IN ALL 到 ALL IN AI 的应用策略，并通过数据化整合与系统迁移，推动客户体系重构与整合升级。华泰证券信息技术投入26.79亿元，增长9.44%，CEO周易表示将以AI大模型为底层支撑，重塑业务场景并推动以金融中台为核心的AI驱动能力；招商证券、中信建投、中金公司等也处于10–20亿元区间，持续推进AI应用。
证券业协会发布的《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023—2025）》要求券商加大科技投入、加强科技人才与中台建设。业内普遍认为，未来投入将持续增长，AI技术将为投研、财富管理、风控等核心场景提供强力支撑。申万宏源、中泰证券、国联民生等也在积极布局AI+战略，提升数据与平台基础，推动智能投顾、投资研究、客户服务等场景的生产力，2026年有望成为华泰等头部券商业态智能化转型的关键节点。
🏷️ #AI证券 #金融科技 #投研数字化 #智能财富 #中台整合
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📰 AI重塑竞争格局 券商金融科技投入稳健增长 - 21经济网
以AI为核心的金融科技竞速正在重塑券商竞争格局。2025年上市券商年报显示，头部机构在信息技术投入方面持续增长，部分超10亿元，投入规模远超中小券商。业内普遍认为，智能投研、数字化财富管理、风控与客户运营等场景的AI应用日益广泛，科技投入与业绩增长的相关性也愈发显著，证券行业正迈向科技驱动的增长新阶段。
在投入规模方面，国泰海通证券以32.35亿元，同比增长47.05%，成为行业代表，提出从 AI IN ALL 到 ALL IN AI 的应用策略，并通过数据化整合与系统迁移，推动客户体系重构与整合升级。华泰证券信息技术投入26.79亿元，增长9.44%，CEO周易表示将以AI大模型为底层支撑，重塑业务场景并推动以金融中台为核心的AI驱动能力；招商证券、中信建投、中金公司等也处于10–20亿元区间，持续推进AI应用。
证券业协会发布的《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023—2025）》要求券商加大科技投入、加强科技人才与中台建设。业内普遍认为，未来投入将持续增长，AI技术将为投研、财富管理、风控等核心场景提供强力支撑。申万宏源、中泰证券、国联民生等也在积极布局AI+战略，提升数据与平台基础，推动智能投顾、投资研究、客户服务等场景的生产力，2026年有望成为华泰等头部券商业态智能化转型的关键节点。
🏷️ #AI证券 #金融科技 #投研数字化 #智能财富 #中台整合
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📰 券商资管，最新排名！ - 21经济网
券商资管在2025年呈现明显分化态势，头部效应进一步增强。Choice数据显示截至已披露年报的30家A股上市券商，头部机构资管收入普遍上涨，中信证券121.77亿元，广发证券77.03亿元，国泰海通63.93亿元，中泰证券23.62亿元；中小券商承压明显，华林证券、红塔证券等资管手续费净收入同比下降，行业差距持续拉大。
展望2026年，行业将继续以主动管理与多元化产品为核心，强化投研体系与数字化运营，提升客户服务与投资业绩的稳定性。中信证券将巩固投研梯队、整合资源、拓展外部渠道，华泰证券强调回归服务本源、创新长期限产品与数智化升级，中泰证券则推进公募私募双轮驱动、巩固权益类产品并拓宽销售渠道。
🏷️ #头部集中 #资管分化 #主动管理 #投研体系
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📰 券商资管，最新排名！ - 21经济网
券商资管在2025年呈现明显分化态势，头部效应进一步增强。Choice数据显示截至已披露年报的30家A股上市券商，头部机构资管收入普遍上涨，中信证券121.77亿元，广发证券77.03亿元，国泰海通63.93亿元，中泰证券23.62亿元；中小券商承压明显，华林证券、红塔证券等资管手续费净收入同比下降，行业差距持续拉大。
展望2026年，行业将继续以主动管理与多元化产品为核心，强化投研体系与数字化运营，提升客户服务与投资业绩的稳定性。中信证券将巩固投研梯队、整合资源、拓展外部渠道，华泰证券强调回归服务本源、创新长期限产品与数智化升级，中泰证券则推进公募私募双轮驱动、巩固权益类产品并拓宽销售渠道。
🏷️ #头部集中 #资管分化 #主动管理 #投研体系
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📰 券商多维发力引导创新资本加速集聚_中国经济网——国家经济门户
2025年，证券行业在资本市场中发挥枢纽作用，通过专业化投行服务推动创新资本集聚，服务科创企业的成效显著。全年共服务116家企业IPO，融资1317.71亿元，其中78家登陆科创板、创业板或北交所，融资708.98亿元，分别占全市场的67.24%和53.8%。“保荐+跟投”模式在科创板与北交所的应用，累计跟投超370亿元，增强了对科创企业的信用背书并促使投行提升尽调与定价能力，逐步转向价值发现与长期陪伴的服务模式。在债券市场，券商发行科创债79只，融资834.4亿元；承销科技创新债券约998只，总金额1.02万亿元，显著拓宽科创融资通道。头部券商和中小券商各自形成差异化发展路径，中信证券、中信建投、中金公司等大券商升级科创金融服务体系，推动产业链强链与全生命周期金融支持；中小券商则在高端装备、半导体、新材料等领域深耕，形成特色投资生态。政策方面，创业板第四套上市标准及预先审阅机制等改革，提升对产业研究、信息安全防护等的要求，推动券商从单一保荐向全周期陪伴转变，强化未盈利企业的持续督导和合规风控。总体来看，改革为券商创造新机遇，提升服务新质生产力的能力，为实体经济高质量发展提供新动能。
🏷️ #科创 #投行 #保荐+跟投 #创业板改革 #科创债
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📰 券商多维发力引导创新资本加速集聚_中国经济网——国家经济门户
2025年，证券行业在资本市场中发挥枢纽作用，通过专业化投行服务推动创新资本集聚，服务科创企业的成效显著。全年共服务116家企业IPO，融资1317.71亿元，其中78家登陆科创板、创业板或北交所，融资708.98亿元，分别占全市场的67.24%和53.8%。“保荐+跟投”模式在科创板与北交所的应用，累计跟投超370亿元，增强了对科创企业的信用背书并促使投行提升尽调与定价能力，逐步转向价值发现与长期陪伴的服务模式。在债券市场，券商发行科创债79只，融资834.4亿元；承销科技创新债券约998只，总金额1.02万亿元，显著拓宽科创融资通道。头部券商和中小券商各自形成差异化发展路径，中信证券、中信建投、中金公司等大券商升级科创金融服务体系，推动产业链强链与全生命周期金融支持；中小券商则在高端装备、半导体、新材料等领域深耕，形成特色投资生态。政策方面，创业板第四套上市标准及预先审阅机制等改革，提升对产业研究、信息安全防护等的要求，推动券商从单一保荐向全周期陪伴转变，强化未盈利企业的持续督导和合规风控。总体来看，改革为券商创造新机遇，提升服务新质生产力的能力，为实体经济高质量发展提供新动能。
🏷️ #科创 #投行 #保荐+跟投 #创业板改革 #科创债
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📰 富国基金27周年：深耕专业 迈向高质量发展新阶段
富国基金迎来成立27周年，始终以持有人利益为先，扎根资产管理本源。 Wind数据显示至2025年底累计盈利超2050亿元，服务客户超1.39亿户，显示出在高质量发展和低利率环境下的稳健成长。以“三驾马车”策略推动权益、固收、量化协同发力，建立平台化、体系化的长期投资能力，强调投研主业和价值创造。核心竞争力来自专业投研、覆盖全行业的研究框架、稳健的信用防护体系以及量化投资的持续迭代。多资产多策略布局覆盖主动与被动产品，养老金融与国际化业务并行推进，提升投资者获得感。未来以阿尔法挖掘、人才建设、合规风控、创新驱动及数字化赋能为重点，推动产品与服务升级，继续服务居民财富管理与实体经济高质量发展，致力于在新征程中书写高质量发展新篇章。
🏷️ #基金 #资产管理 #投研 #多策略 #数字化
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📰 富国基金27周年：深耕专业 迈向高质量发展新阶段
富国基金迎来成立27周年，始终以持有人利益为先，扎根资产管理本源。 Wind数据显示至2025年底累计盈利超2050亿元，服务客户超1.39亿户，显示出在高质量发展和低利率环境下的稳健成长。以“三驾马车”策略推动权益、固收、量化协同发力，建立平台化、体系化的长期投资能力，强调投研主业和价值创造。核心竞争力来自专业投研、覆盖全行业的研究框架、稳健的信用防护体系以及量化投资的持续迭代。多资产多策略布局覆盖主动与被动产品，养老金融与国际化业务并行推进，提升投资者获得感。未来以阿尔法挖掘、人才建设、合规风控、创新驱动及数字化赋能为重点，推动产品与服务升级，继续服务居民财富管理与实体经济高质量发展，致力于在新征程中书写高质量发展新篇章。
🏷️ #基金 #资产管理 #投研 #多策略 #数字化
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