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📰 经济日报社副社长王松苗：财富管理行业发展迎来更广阔空间

10月16日，经济日报社副社长王松苗在《证券日报》社主办的2026财富管理发展大会上表示，财富管理作为现代金融体系的重要组成部分，一头连着千家万户的资产保值增值，一头连着实体经济的资源配置效率。财富管理行业的高质量发展，不仅是盘活存量资金、优化资源配置的关键抓手，也是提升金融服务经济社会发展质效的必然选择。围绕推动财富管理行业高质量发展，王松苗对执业机构提出三方面期望。第一，坚守服务实体为本，着力提升资源配置效能。金融与实体经济共生共荣。实体经济是金融的根基，服务实体经济是金融的根本宗旨。实体经济的高质量发展为财富管理打造坚实的底座，而高效精准的财富管理则为企业发展与产业升级提供强有力的支持。财富管理行业要自觉融入国家发展大局，立足自身专业禀赋，以实体经济需求为导向，持续提升资产配置、价值发现与风险管理能力，促进资金向国家战略重点领域集聚，将更多长期资金引导至具备长远价值的产业环节。10月9日发布的《中共中央国务院关于发展新质生产力的意见》明确要求加大金融创新产品供给。这进一步明确了金融支持新质生产力发展的方向，也为财富管理行业更好服务实体经济提供了政策指引。第二，发挥耐心资本作用，助力资本市场健康发展。健全投资与融资相协调的资本市场功能，是“十五五”时期资本市场改革发展的重要任务。众所周知，融资功能的有效发挥，离不开专业、稳定的投资力量支撑；投资者获得长期合理的回报，有赖于上市公司质量与市场投资价值的持续提升。作为培育耐心资本的重要力量，财富管理机构要践行机构投资者职责，坚持长期投资、价值投资与理性投资，通过产品创新汇聚社会资金，促进居民储蓄转化为长期投资资本，营造“长钱长投”的良好生态，更好发挥资本市场枢纽功能。第三，践行金融为民理念，着力保障投资者合法权益。坚持以人民为中心的价值取向，明确了金融工作的根本立场，是中国特色金融发展之路区别于西方金融的显著标志。创新适应家庭财富管理需求的金融产品，规范居民投资理财业务，提高居民财产性收入，是金融业践行“金融为民”的重要体现。财富管理受人之托、忠人之事。相关机构要切实强化受托责任，立足不同投资者的风险偏好与实际需求，提供差异化、精准化的产品与服务，把投资者保护贯穿于业务运营的全过程，全力保障投资者合法权益，努力创造稳健的长期回报，让发展成果更多更公平地惠及广大人民群众。同时，唯有把专业能力转化为稳健可持续的服务效能，不断提升投资者的获得感与信任度，整个财富管理行业才能夯实长期发展的根基。展望“十五五”，王松苗认为，我国经济持续向新向优向好发展，财富管理行业也将迎来更加广阔的发展空间。他相信，各类财富管理机构能抓住机遇，进一步提升专业能力与服务水平，在服务实体经济、服务资本市场、服务人民群众的过程中实现自身高质量发展，为建设金融强国和推进中国式现代化建设贡献更多力量。

🏷️ #财富管理 #实体经济 #资本市场 #投资者保护 #金融为民

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📰 “2026财富管理发展大会”在京举行 汇聚行业智慧 共探财富管理发展新路径-媒体观点-证券市场周刊

2026财富管理发展大会在北京举行，聚焦“向实而行 向新而进”，围绕服务实体经济、培育耐心资本、优化资产配置、提升投资者获得感等议题，探讨“十五五”时期财富管理高质量发展路径。与会者普遍认为我国经济转型升级与资本市场改革深化下，财富管理从规模驱动转向专业能力驱动，强调提升价值发现、资产配置和风险管理能力，引导长期资金支持科技创新和产业升级，并坚持以投资者为本，追求风险收益平衡与实际回报，形成服务实体经济与促进居民财富保值增值的良性循环。大会还结合国民经济与社会发展“十五五”规划、以及关于发展新质生产力的政策导向，强调壮大耐心资本、完善中长期资金入市政策体系，并提出通过投研体系升级、产品与服务创新等方式，推动信托、券商资管、公募基金等机构实现转型升级。两场圆桌论坛聚焦产业图谱与资管配置新坐标，以及资本市场新周期与投资者获得感提升，讨论在人工智能、高端制造、创新药等领域的长期投资机会，以及如何通过风险定价、波动控制、教育与长期陪伴等措施，提升投资者实际回报与持有体验，推动不同资产管理机构将专业能力转化为长期可持续回报。

🏷️ #财富管理 #五五五规划 #资产配置 #投资者获得感 #长期回报

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📰 “2026财富管理发展大会”在京举行 汇聚行业智慧 共探财富管理发展新路径

本次在北京举行的“向实而行 向新而进——2026财富管理发展大会”汇聚了来自银行理财、保险资管、公募基金、券商资管、信托等领域的专家，围绕服务实体经济、培育耐心资本、优化资产配置、提升投资者获得感等议题，探讨“十五五”期间财富管理行业的高质量发展路径。与会者普遍认为经济转型与资本市场深化将推动行业从单纯规模驱动向专业能力驱动转型，强调提升价值发现、资产配置与风险管理能力，推动长期资金服务科技创新和产业升级，并坚持以投资者为本，追求风险收益平衡与实际回报，形成服务实体经济与财富保值增值的良性循环。大会通过主旨演讲和两场圆桌论坛，聚焦产业结构调整中的长期投资机会、价值发现、波动控制与投资者教育，讨论如何通过创新工具与策略，提升资产配置效果、优化产品服务，满足投资者的长期回报与获得感，推动财富管理机构实现高质量发展。

🏷️ #财富管理 #资产配置 #投资者获得感 #长期资金 #金融创新

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📰 经济日报社副社长王松苗：财富管理行业将迎来更加广阔的发展空间

本次大会围绕财富管理行业在“十五五”开局之年的发展定位，强调金融与实体经济的深度融合以及提升资源配置效能的重要性。文章指出财富管理不仅要支持实体经济高质量发展，还需在资产配置、价值发现与风险管理方面持续提升能力，引导长期资金投入具备长远价值的产业环节，并结合国家关于发展新质生产力的政策导向，推动金融创新产品供给。作为培育耐心资本的关键力量，财富管理机构应坚持长期、价值和理性投资，通过创新产品汇聚社会资金，促进居民储蓄转化为长期投资，营造“长钱长投”的金融生态。同时，财富管理要践行金融为民理念，保障投资者合法权益，提供差异化、精准化的服务，提升投资者获得感与信任度。展望未来，财富管理行业将迎来更广阔的发展空间，需提升专业能力和服务水平，在服务实体经济、资本市场与人民群众方面实现高质量发展，为金融强国建设作出贡献。

🏷️ #财富管理 #实体经济 #长期投资 #金融创新 #投资者保护

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📰 英特尔与博通CEO在金融峰会上警示AI行业挑战_腾讯新闻

英特尔与博通的高管在新加坡金融会议上指出，资本与资金获取可能成为推动AI行业发展与挑战并存的核心因素。两家公司作为AI芯片供应的关键玩家，反映出市场对数据中心芯片的强劲需求与供给紧张态势。陈福阳预测数据中心芯片短缺将在2028年至2029年缓解，但计算能力需求与供给之间的失衡可能持续至2030年。除了成本高昂的模型训练，行业还面临盈利能力与持续投资的问题，Anthropic等实验室企业的盈利结构被外界关注。陈福阳强调AI实验室应聚焦能从推理支出获得回报的客户，以提高投入产出效率。陈立武则指出资本成本与投资回报率是长期关注点，并表示中国开源语言模型已经对成本敏感的用户友好，自己是开源的坚定支持者，认为开源是提升效率的最佳途径。

🏷️ #资本成本 #数据中心芯片 #开源模型 #AI训练成本 #投资回报

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📰 以专业守护信任，以陪伴成就价值——长城基金2026年三季度投资者陪伴回顾

长城基金在2026年三季度持续加强投资者陪伴工作，将金融为民责任落到实处。以“筑牢防线、守护成长、专业陪伴”为主线，围绕普惠金融、重点人群教育和专业投研三大方向展开，提升投资者获得感。首先在金融安全与科普教育方面，通过818投教节、金融教育周和反洗钱宣传月等节点，推出《金融产品的不可能三角》漫画、经典著作解读、线上科普内容以及防非反诈互动等活动，提升公众理性投资与风险识别能力，并在现场投教、社区活动与乡村教育中普及金融知识。其次聚焦“一老一小”群体，优化老年人数字安全与防骗培训，推进校园与社区宣教，开展“财商下乡”等公益项目，缩小城乡金融教育差距。再次以深度投研支撑市场信心，推出多场专业直播和短视频栏目，覆盖资产配置、行业趋势与指数投资等主题，帮助投资者把握结构性机会，提升长期投资能力。未来，长城基金将继续创新投教形式、扩展普惠金融服务边界，促进理性投资生态和资本市场高质量发展。

🏷️ #普惠金融 #投教 #投资者教育 #资产配置 #反洗钱

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📰 投研筑基，科技赋能能： 利多星探索持牌投顾数智化转型之路

在财富管理行业加速向买方投顾转型的趋势下，证券投资咨询机构的核心竞争力正逐步转向投研实力与数字技术的融合创新。作为国内首批取得证券投资咨询资质的机构，利多星坚持“投研+科技”双轮驱动战略，将大数据、云计算、人工智能深度融入业务全链条，在合规框架内走出一条持牌投顾机构的数智化发展路径。投研是金融服务的根基。利多星自主研发“新征程853”投研系统，深度融合大数据分析与市场情绪研判，聚焦八大核心成长赛道，依托五重投研框架完成标的筛选，构建七大核心指数，为投顾决策提供有力支撑，破解普通投资者信息筛选难、决策效率低的现实痛点。这套系统兼顾研究深度与实用价值，为公司梯度化财富管理产品矩阵筑牢底层投研底座，推动机构专业能力向普通投资者普惠。为进一步释放科技生产力，利多星与阿里云开展深度生态协同，落地无影云桌面，接入通义千问大模型，实现云计算与AI能力在投研、风控、办公全流程的嵌入应用，凭借亮眼的数字化转型成果斩获阿里云“无影创新先锋奖”。无影云技术保障金融数据安全，满足金融行业弹性办公与严格合规管控要求；通义千问大模型赋能AI应用矩阵建设，有效提升投研分析效率与客户服务质量。金融机构的科技创新须建立在坚实合规的基础之上。利多星把合规视为生命线，将云计算、AI技术同时运用于风险管控环节，搭建智能预警、语义识别巡检工具，实现业务事前防范、事中监管、事后总结的全链条数字化风控，探索金融科技在持牌投顾机构的合规落地范式。科技不仅用来提升服务效率，更成为防范业务风险、守护投资者权益的重要工具。持续的创新实践，也为利多星赢得诸多行业认可，先后斩获财联社“金融创新服务奖”、上海蓝天经济城“杰出贡献奖”、证券时报君鼎奖等多项荣誉，这些荣誉既是行业对其数智化实践的肯定，也对企业发展提出更高期许。利多星将继续夯实投研根本，审慎推进金融科技创新。以合规为前提，打通投研、技术、服务的协同壁垒，不断打磨买方投顾服务能力，把技术优势转化为投资者可感知的服务价值，为资本市场财富管理行业高质量发展贡献力量。利多星业务资格许可证编号:Zx0100，市场有风险，投资需谨慎！

🏷️ #投研+科技 #云计算 #AI #风控 #合规

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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团

平安理财以金融为民为初心，将消费者权益保护融入公司治理、企业文化和全流程业务，通过建立董事会统筹和三级协同机制，形成“全员参与”的大消保格局。坚持诚实守信、稳健审慎、依法合规的核心价值，嵌入理财全链条的适当性管理，杜绝销售误导与信息披露不足，提升产品设计、投研、风控、销售与服务的协同效能。依托MAP资产配置平台与数字化能力，在源头把控需求、在供给侧实现全生命周期管理，确保风险与收益匹配，推动投资者在市场波动中获得稳健回撤与快速修复。通过前置消保审查、主动客户陪伴和多元化投教体系，建设线上线下相互贯通的教育传播矩阵，覆盖社区、网格、家庭及偏远区域，提升金融素养与防诈骗能力，努力实现“线上即时触达、线下深度互动、内容长效陪伴”的投教新格局。坚持以人民为中心的价值导向，持续提升客户服务体验，建设以科技、场景与社区为支点的普惠金融防护网，为广大投资者提供安全感、获得感与幸福感。

🏷️ #金融为民 #消保 #投教 #理财安全 #普惠金融

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📰 践行金融为民 守护投资者权益——易方达基金开展2026年“金融教育宣传周”系列活动-新华网

2026年金融教育宣传周由监管总局、人民银行、证监会和央广联合主办，易方达基金积极响应，围绕合规、诚信、专业、稳健的行业文化，聚焦老年人、青少年及“两司两员”等重点人群，构筑线下社区与校区结合、线上数字平台协同的立体化宣教矩阵。宣教活动覆盖金融知识、资产配置、反诈骗、养老规划等内容，手册《平安出行“两司两员”金融知识及交通安全手册》入选年度受欢迎作品，并在广州等地面向公众发布。易方达基金还参与广东金融惠民宣教，帮助司机、残障人士等群体获取实用金融知识，提升消费安心度。为延续教育触达，基金投教基地启动“蓝马甲”公益活动，将防非反诈、养老投资等课程走进社区与高校，且在华南理工大学开设常态化课程，覆盖数百名本科生，逐步形成系统化的基金知识教学体系。与此同时，数字化手段持续扩展知识覆盖面，推动智能化服务与个性化传递，努力降低获取门槛，提升投资者的获得感、安全感与满意度，以实际行动落实行业文化建设。

🏷️ #金融教育 #投教基地 #合规诚信专业 #两司两员 #数字化扩展

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📰 公募基金行业高质量发展之路

文章围绕“十五五”时期的高质量发展主题，梳理公募基金行业在新阶段的定位、目标与路径。首先强调以合规稳健为底盘、以投资者为本源、服务实体经济为使命、审慎创新为动力，构建四大核心准则，推动行业由粗放扩张向内涵式发展转变。其次解析银行系公募机构的差异化优势及其在风控体系、普惠服务、稳健收益、集团协同与创新边界等方面的制度与实务要点，强调通过集团协同、投研升级、费率与考核改革、买方投顾体系建设等举措，提升投资者获得感与长期回报。最后指出四类共性瓶颈及优化路径，强调权益投研、市场化激励、生态协同与投顾能力的系统性提升，以实现多元禀赋的错位竞争，促成头部引领、中小机构突围及生态共生，推动公募基金成为服务实体经济与普惠大众的重要支柱。整体目标是回归资管本源，保护投资者利益，助力资本市场长效稳健与国家战略实施。

🏷️ #公募高质量发展 #银行系公募 #投资者利益 #风控与合规 #投研升级

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📰 以客户为中心，公募基金精准调节限购节奏

伴随《推动公募基金高质量发展行动方案》发布，一场旨在重塑行业生态、彰显金融“人民性”的深刻变革已在公募基金领域展开。以财通基金为代表的一批基金管理人，通过严格的限购节奏调节，在市场情绪高涨时主动克制在市场情绪回落时又逐步打开限购，引导理性资金逆周期布局。这种“逆周期调节”思路，不仅是对短期资金行为的柔化引导，更是对中长期价值投资文化的实质性培育，为行业提供了一个值得关注的实践样本。“阶梯式”限购：高点收紧，以机制阻断追涨冲动部分业内人士认为，限购本质上是启动一种投资者保护机制——资金流入过快会抬高建仓成本、增加组合管理难度，最终影响存量持有人利益；而主动实施限购，意味着基金公司将持有人利益置于首位。当前，越来越多的基金公司开始将限购作为常态化风控工具，而非临时应激反应，这一变化折射出行业经营理念的深层转向。在上半年A股市场主要指数普涨、上证指数等主要股指创出新高的背景下，财通基金先后4次对旗下部分产品实施“主动”限额，对于2只产品直接暂停申购。以投资者利益为首要考量：财通基金限购背后的“克制”进入7月，A股市场整体震荡承压，Wind数据显示，上证综指、创业板指单月回调幅度均较为显著。若此前未实施限购，那些高位涌入的资金将直面这一轮调整，“高位套人”的伤害难以避免。财通基金在此前市场亢奋阶段，对旗下部分产品采取了阶梯式限购措施——根据申购规模递增限购比例，这种精细化操作，体现的是对市场节奏的敏锐把握和对投资者行为偏好的深刻理解。震荡期打开限购：逆周期操作的完整闭环7月中下旬，伴随市场情绪和估值水位的回落，财通基金逐步打开相关基金申购限额，从单只基金限购100元放宽至10000元，再进一步解除限购、恢复大额申购。在市场情绪高涨时收紧限购，避免 “高位套人”；而在市场震荡期放松限购，则为理性投资者提供了逢低布局的机会。财通基金这种“高点收缩、低点放开”的动态调节，构成了“逆周期调节”的完整闭环。更重要的是，这种“逆周期调节”操作向市场传递了清晰信号：基金公司的职责不是迎合短期情绪，而是引导资金流向更具性价比的资产区间。财通基金的这一实践，恰是公募行业在操作层面强化“人民性”的具体落地。高质量发展，从“限购”开始证监会吴清主席近期在中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会上的致辞中特别提及，基金行业要增强逆周期思维，努力为投资者创造更可持续的中长期收益。这一讲话为行业指明了方向。财通基金此次对旗下部分产品的限购节奏调节，正是对这一方向的积极探索。是对投资者行为Gamma(因追涨杀跌导致的收益损耗)的主动干预，也是对“投资者获得感”这一高质量发展核心目标的切实回应。值得关注的是，限购本身并非万能解药，其有效性有赖于配套的投资者陪伴和教育体系——财通基金在限购期间同步加强了对持有人的沟通和陪伴，使得限购措施更具说服力和可接受度。市场人士进一步指出，限购并非惜售，而是对策略有效性的主动维护。市场关注度激增后的核心矛盾在于，策略容量与流动性难以在短期内匹配。因此，科学适度的限购有助于引导投资者理性投资，避免其在不了解风险的情况下盲目追高入场。同时，限购节奏的调节也应与产品类型、投资策略和客户结构相匹配，避免“一刀切”带来的误伤。财通基金凭借平台化投研体系的深耕积淀，以限购为切口的逆周期调节，为行业提供了一个具体而微小的注脚：投资者获得感不是口号，而是在每一个市场拐点上的“主动有为”。

🏷️ #限购 #逆周期 #投资者保护 #公募改革 #人民性

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📰 十年蝶变！“8·18”理财节变了：告别促销狂欢，聚焦理性投资陪伴

今年的“8·18”理财节进入第十个年头，基金公司线上线下齐发力，形式从单纯流量促销转向投教陪伴的深耕。活动覆盖走进上市公司、社区及商圈等线下实地体验，同时通过直播、图文、短视频等线上内容普及大类资产配置，引导理性投资、长期投资理念。各家加强投教栏目建设，如鹏华的“鹏友传声筒”和“投资行为观察室”，长城基金则在线下开展防骗与风险教育，并以原创科普漫画提升参与度。2024 年度相比往年，重点更突出投资者真实获得感、务实内容与多元资产配置，线上线下联动更加紧密，帮助投资者理解AI工具、新工具与风险，提升数字化防护能力。市场波动加剧下，多家基金公司强调跨境ETF、QDII、黄金等多元资产的重要性，通过持续陪伴和专业投教，建立长期信任，促进理性决策与穿越周期的投资路径。

🏷️ #理财节 #投教 #多元配置 #长期投资 #AI工具

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📰 以工具下沉破局信息鸿沟，探索金融科技普惠新路径——“8.18财富节”九方智投App的初心与答案

随着AI技术在金融领域的加速渗透，智能投研工具成为提升投资效率的关键。然而，普通投资者与机构投资者之间存在显著的信息和能力鸿沟，导致散户面临效率低、风控弱等问题。为解决这一难题，九方智投App通过全链路AI工具下沉，将机构级投研能力转化为普通用户可轻松使用的轻量化工具。其核心功能包括AI灵犀智能陪伴助手、星级量化服务、题材库和行情决策板块，旨在为用户提供从信息获取到决策落地的全流程支持。
行业共识下的普惠命题：AI浪潮与投资平权。2026年，AI技术加速渗透资本市场，智能投研、量化分析已成为提升决策效率的核心抓手。成熟的AI投研工具长期集中于机构投资者圈层，普通散户与专业机构间存在显著的信息差与能力鸿沟：一边是机构依托算力与模型实现全市场数据覆盖，一边是个人投资者直面碎片化资讯，普遍面临选股效率低、风控体系弱、缺乏系统投研方法等痛点。随着财富管理行业向普惠化纵深发展，投资平权已不再是简单的服务覆盖，而是专业投研能力的下沉。如何让AI工具走出机构高墙，让不同资金体量、不同投资经验的用户都能获得平等的专业支撑，成为当前金融科技行业共同探索的核心命题。
全链路AI工具下沉：把机构级能力交到普通投资者手中。从行业实践来看，落地路径与实际效果参差不齐。一方面，传统券商、资管机构的成熟智能投研体系，大多仍聚焦服务机构客户与高净值群体，面向大众用户开放的版本多为功能简化版，核心的产业链深度拆解、量化模型分析等能力并未真正下沉，普通用户难以触达完整的机构级投研支撑；另一方面，部分互联网金融平台虽推出轻量化AI工具，但多以流量转化为核心导向，工具功能停留在资讯聚合、行情播报层面，缺乏成体系的投研逻辑与风控辅助，难以从根本上弥补散户的能力短板。在此背景下，九方智投App选择以全链路能力下沉的路径破局，搭建起覆盖信息筛选、逻辑分析、风险辅助的完整智能投研体系，将机构级能力拆解为普通用户可轻松上手的轻量化工具，以技术落地投资平权。AI灵犀作为日常智能陪伴助手，可全天候完成政策动态梳理、产业链逻辑拆解，一键过滤冗余资讯，解决普通投资者“信息杂、筛选难”的共性痛点；星级量化服务向大众开放成熟的分析框架，用通俗化输出拆解市场波动规律，打破量化工具仅服务机构的行业现状；题材库、行情决策板块则形成配套辅助，补齐散户从信息获取到决策落地的全流程短板。整套体系用贯穿投资全过程的专业支撑，让普通用户也能拥有体系化的投研辅助。九方AI灵犀功能界面 九方智投App星投量化服务界面。
“8.18财富节”落地：轻量化互动承载长效陪伴。作为年度用户回馈节点，九方智投App“8.18财富节”活动已于8月3日开启，用户可点击移动端首页活动页面参与。活动摒弃复杂的参与规则，以轻量化每日任务为纽带，针对不同投资阶段的用户群体设计差异化的任务路径：新用户可通过基础功能体验快速熟悉平台服务，建立对市场的基础认知；活跃用户可深度解锁智能投研、题材分析等进阶工具，完善自身投研体系；资深用户则可探索多元资产配置类服务，拓宽投资视野。活动配套设置高覆盖率的抽奖权益，整体中奖率达90%，奖品以AI灵犀会员、星级量化服务体验券等专业服务权益为主，也设置新款iPhone、千元京东福利卡等实物奖励。平台相关负责人表示，活动设计的初衷是希望通过低门槛的任务引导，让更多用户低成本接触专业AI工具，在持续体验中建立理性长期的投资思维。
九方智投App“8.18财富节”活动。普惠不止于工具：技术与陪伴共筑长期价值。业内分析人士认为，投资平权的真正落地，离不开工具普惠与长效陪伴的双向支撑。多数散户的非理性操作，本质源于缺乏持续的专业指引与情绪支撑；将AI工具嵌入日常互动场景，既能以技术缩小能力差距，也能以常态化陪伴消解投资的孤独感，兼顾技术赋能与人文温度，是金融科技践行普惠金融的可行路径。未来，九方智投也将持续迭代智能投资工具，丰富各类主题投资者回馈活动，持续传递长期价值投资理念，以技术为专业根基、以日常陪伴为纽带，用技术与服务陪伴广大投资者平稳穿越市场周期，做客户投资理财的终身伴侣。

🏷️ #AI投研 #普惠金融 #投资平权 #全链路下沉 #智能陪伴

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📰 “棋至中盘”谋新局
公募行业聚力攻坚 加快建设一流投资机构

本次华南地区公募基金行业机构研讨交流会在横琴粤澳深度合作区举行，聚焦加快建设一流投资机构、推动公募基金高质量发展。与会代表围绕加强投研体系、服务新质生产力、培育长期资本、以及中小基金公司差异化发展等议题展开讨论，强调以投资者为本、提升投资者获得感，并通过文化建设、合规治理及创新驱动推动行业前行。会议认为公募基金改革处于“棋至中盘”阶段，需坚定信心、把握战略机遇，充分发挥基金在资源配置、市场定价和风险管理中的作用，推动实体经济与国家战略协同发展。横琴区及澳门自由港优势为行业提供良好平台，期待通过多方协作提升资产管理规模与专业化水平。未来将持续完善投研内功、加强人才培养、推动科技赋能，建立创新保护机制，促进政策落地，形成闭环，并以“四个坚持”和“服务、自律、桥梁、创新”的职能定位，推动协会转型升级，助力公募基金行业在高质量发展轨道上稳健前行。

🏷️ #一流投资机构 #公募基金 #投研体系 #新质生产力 #投资者为本

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📰 富国基金：以制度创新筑牢人民性根基 书写金融为民新篇章

富国基金强调公募基金行业必须坚持“人民至上”的价值取向，将服务人民、增进投资者获得感作为核心目标，贯穿产品设计、销售、风控与激励机制。当前行业正从重规模向重回报转型，政策层面陆续落地，如推动高质量发展行动方案、销售费用改革及以投资者回报为核心的绩效考核指引，旨在提高投资者实际收益并提升行业公信力。基金通过发行ESG、科技创新等主题基金，推动长期资金投向绿色能源、人工智能等前沿领域，服务实体经济与国家战略；同时参与养老金融体系建设，推动全体人民共同富裕。为稳固人民性根基，富国基金倡导以制度创新为支撑，将监管政策转化为公司制度和员工行为准则，构建以投资者回报为核心的长效激励约束机制，优化投研、合规、风控与服务体系。未来将继续服务实体经济、支持国家战略，推动中国特色金融高质量发展，在金融为民与服务新质生产力的实践中，书写人民性的新篇章。

🏷️ #人民性 #投资者回报 #机构改革 #高质量发展 #养老金融

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📰 中证协再出投保举措 行业标准化建设提速_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会

5月15日，中证协就两项券商投资者保护团体标准向社会公开征求意见，并发布《证券公司投资者服务与保护报告（2026）》。新标准聚焦投资者适当性管理与纠纷调解，分别由华福证券、华安证券起草，形成《证券公司投资者适当性管理规范》和《证券公司投资者纠纷调解规范》征求意见稿，旨在将保护投资者权益贯穿券商内部流程。适当性管理规范涵盖十一部分，聚焦三大工作原则、投顾分类、组织架构、流程规范与难点破解等，提供简明可落地的操作标准；调解规范通过统一基础概念、核心原则和全流程程序，完善主体责任与源头治理，建立案件复盘、溯源整改与多维监督机制，解决准入、流程不统一等痛点，促进治理闭环。与此同时，报告系统总结行业投保成效，披露行业在投教、科技应用、数字普惠、维权渠道等方面的代表性案例与进展，强调法治化与以人为本的发展方向，推动投资者教育融入业务流程，提升服务质量与投资者获得感。未来，证券行业将以提升系统性、协同性为目标，继续加强保护体系建设，促进资本市场高质量发展。

🏷️ #投资者保护 #适当性管理 #纠纷调解 #投教改革 #金融科技

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📰 券商密集披露行动方案 勾勒高质量发展新路径

近期，上市券商集中发布“提质增效重回报”“质量回报双提升”行动方案，明确强化功能定位、深耕区域布局、持续分红回馈等主线任务。头部券商聚焦金融强国建设，区域券商则深耕本土市场，与地方经济同频共振，行业总体将分红回报与投资者关系管理置于突出位置，用“真金白银”提升投资者获得感。行业发展逻辑正在从规模导向转向专业功能导向，未来券商在服务实体经济与国家战略中将扮演更关键角色。头部券商以服务国家战略、提升核心功能为目标，国泰海通、 中信证券、申万宏源等均在2025—2026年行动方案中强调金融五篇大文章、直接融资服务、资本市场管理与财富管理等职责。区域券商则以在地优势、对地方产业需求的精准把握，以及更高的服务效率，构建差异化竞争力，长江证券、财达证券、西南证券等均提出明确区域战略与落地举措。与此同时，分红回报被列为核心工作，多家上市券商承诺稳定分红、提升信息披露与投资者关系管理，推动投资者获得感与公司治理水平共同提升。

🏷️ #券商 #区域化 #分红 #投资者关系 #金融强国

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📰 深耕场景、跨界融合、全周期陪伴 嘉实基金以创新绘就投教服务新图景

嘉实基金把投资者教育作为践行行业责任的核心抓手，紧扣“投资者为本”的理念，通过在基金行业教育行动、校园投教等多线并进，打造了以场景创新、跨界融合和全程陪伴为特征的立体投教服务体系。活动覆盖高校、职场、社区等多元群体，利用场景化体验、互动与系统传播，将专业金融知识化繁为简、落地成为生活智慧，推动投资者对养老、资产配置等重大主题的理解与参与。通过“一区一省一高校”模式走进高校课堂，培养Z世代理性投资观，同时开展“探寻新质中国企业”等系列，带领投资者实地考察产业新动能，线上线下互动覆盖广泛，形成“健康+金融”跨界融合的投教新IP。南北走线、线下快闪与线上内容并举，打造以生活养老、文化养老等为核心的持续性投教内容生态，覆盖182期原创投教、超328万人次互动，以及多样化的视频、长图和沙龙等形式，形成全天候陪伴的投教体系。未来，嘉实基金将继续扩大投教广度与深度，以专业为底色、陪伴为温度，力求成为投资者长期可信赖的伙伴。

🏷️ #投教 #养老金融 #场景化 #高校投教 #跨界融合

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📰 富国基金27周年：深耕专业 迈向高质量发展新阶段

富国基金迎来成立27周年，始终以持有人利益为先，扎根资产管理本源。 Wind数据显示至2025年底累计盈利超2050亿元，服务客户超1.39亿户，显示出在高质量发展和低利率环境下的稳健成长。以“三驾马车”策略推动权益、固收、量化协同发力，建立平台化、体系化的长期投资能力，强调投研主业和价值创造。核心竞争力来自专业投研、覆盖全行业的研究框架、稳健的信用防护体系以及量化投资的持续迭代。多资产多策略布局覆盖主动与被动产品，养老金融与国际化业务并行推进，提升投资者获得感。未来以阿尔法挖掘、人才建设、合规风控、创新驱动及数字化赋能为重点，推动产品与服务升级，继续服务居民财富管理与实体经济高质量发展，致力于在新征程中书写高质量发展新篇章。

🏷️ #基金 #资产管理 #投研 #多策略 #数字化

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📰 理财吸金大战升级：两万亿俱乐部扩容 代销渠道成胜负手

2025年理财行业在多家机构的努力下实现了规模和盈利的双升级：多家机构的管理规模突破2万亿元，招银理财、兴银理财、信银理财、农银理财、工银理财进入“两万亿俱乐部”，其中信银理财增速居前，光大理财、中邮理财、民生理财等亦有明显增长。代销渠道的扩展和产品布局的优化成为增长的核心引擎，银行在年报中明确通过强化多资产、多策略投研能力、扩大对外代销渠道来提升规模，同时也在提高投资者的获得感与持有体验上下功夫。行业整体利润增速高于规模增速，源于压降现金管理产品、增加高费率的多资产产品比例，以及推进含权产品与权益投资能力的提升。面对居民存款再配置的趋势，理财公司将继续在固收、权益、商品等多品种资产配置上优化产品设计，并加强投资者教育与信息披露，提升风险管理与客户服务水平，力求在波动中实现稳健增长。

🏷️ #理财规模 #多资产配置 #代销扩张 #投资者获得感 #风险管理

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