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📰 国泰基金深耕养老金融服务，以投教赋能全民幸福养老新图景

国泰基金围绕个人养老金制度全面落地后出现的养老金融知识与规划需求，打造以投教驱动的“幸福养老”综合项目。通过线上线下协同、场景化创新和多元内容载体，提升公众对养老金融的认知与参与度。首创沉浸式养老投教展览，结合衰老体验、时光长廊、未来养老场景等板块，吸引大量线下参与并在社媒形成广泛讨论，推动投教走出专业圈层走向大众。投教强调全生命周期的差异化教育，覆盖老年、青年、职场三类群体，聚焦反诈、金融防骗、企业年金等实际需求，提升老年人理性投资与资产安全意识，同时向青年与机关职工传递长期投资与职业养老规划的重要性。内容形式上，国泰基金通过公众号、视频号及主流媒体进行科普，并推出“年年有余”“年金小课堂”等短视频系列，将专业知识转化为易于理解的日常语言，增强传播效果。未来将持续以专业投研能力推动幸福养老投教品牌建设，提升全民养老保障体系的知晓度与参与度，推动养老金融行业高质量发展。

🏷️ #养老投教 #个人养老金 #幸福养老 #金融防骗 #长期投资

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📰 行业观察｜在金融服务中办好民生关键事

招商银行在可持续发展报告中展示了以民生为本的金融服务实践，围绕“学有所教、劳有所得、病有所医、老有所养、住有所居、乡村振兴”等民生目标持续发力。教育领域通过与多级教育部门合作，保障学前至高等教育的资金安全和数字化校园建设，推动教育公平与质量提升，青少年金融教育亦被持续推进。劳动者层面，银行以智慧工会平台与工资保障机制，确保工资及时发放并覆盖农民工等群体，养老金融与服务体系日益完善，个人养老金客户突破千余万，养老资产管理和产品丰富，线上线下适老服务不断优化。居住层面，聚焦刚性与改善性住房需求，推进二手房业务与保障性住房按揭，公积金缴存服务广泛覆盖灵活就业人群。乡村振兴方面，定点帮扶持续多年，投入资金提升教育、医疗、产业和扶贫能力，推动由“输血”向“造血”转变，形成产品+平台+合作社+农户的综合帮扶模式，提升县域教育水平和医疗条件。通过多措并举，招商银行把民生需求融入业务发展，传递金融温度，助力亿万家庭获得感与幸福感提升。

🏷️ #民生银行 #教育保障 #金融教育 #养老金融 #住房信贷

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📰 深耕场景、跨界融合、全周期陪伴 嘉实基金以创新绘就投教服务新图景

嘉实基金把投资者教育作为践行行业责任的核心抓手，紧扣“投资者为本”的理念，通过在基金行业教育行动、校园投教等多线并进，打造了以场景创新、跨界融合和全程陪伴为特征的立体投教服务体系。活动覆盖高校、职场、社区等多元群体，利用场景化体验、互动与系统传播，将专业金融知识化繁为简、落地成为生活智慧，推动投资者对养老、资产配置等重大主题的理解与参与。通过“一区一省一高校”模式走进高校课堂，培养Z世代理性投资观，同时开展“探寻新质中国企业”等系列，带领投资者实地考察产业新动能，线上线下互动覆盖广泛，形成“健康+金融”跨界融合的投教新IP。南北走线、线下快闪与线上内容并举，打造以生活养老、文化养老等为核心的持续性投教内容生态，覆盖182期原创投教、超328万人次互动，以及多样化的视频、长图和沙龙等形式，形成全天候陪伴的投教体系。未来，嘉实基金将继续扩大投教广度与深度，以专业为底色、陪伴为温度，力求成为投资者长期可信赖的伙伴。

🏷️ #投教 #养老金融 #场景化 #高校投教 #跨界融合

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📰 上海高金与嘉信理财联合发布《中国居民金融素养报告》

上海交通大学高金与嘉信理财联合发布第四年度《中国居民金融素养报告》，以六大维度对居民金融知识与技能进行量化评估，动态追踪家庭金融素养，推动投资者行为与市场良性互动。报告显示总体水平稳步提升，国际性测试中“金融素养三问”正确率达44.5%，同比提升8.3个百分点；但在长期性问题上表现下降，仅44%的受访者设立长期财务目标，较去年下降近8个百分点。财务规划维度分数创三年新低，只有28%的人了解在基础养老金不足时可通过长期投资基金补充养老，长期意识仍是显著短板。专家指出，培养长期意识并落实于财富实践对穿越周期和资本市场健康发展均有裨益，青年与中等收入群体在个人养老金参与上最为积极。报告还关注AI时代的金融素养教育，新增AI相关问题并对多家机构开展调研，显示机构虽在前中后台广泛布局AI，投资者教育领域应用仍处于初期，低于三成的机构有试点或应用，集中在服务应答与资讯推送等基础功能。AI赋能下，居民数字金融素养对保护投资者权益和提升财富健康意义重大，机构需兼顾多元需求、提升服务质量与体验，确保AI惠及广大投资者。嘉信理财上海总经理表示将继续深化合作，结合行业与居民关切开展专题调研，推动长期财富管理与素养提升。

🏷️ #金融素养 #长期目标 #AI投教 #养老金 #投资者教育

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📰 长期规划意识连降三年，刚兑思维仍顽固：中国居民金融素养的“光鲜”与“隐忧”

我国居民金融素养总体提升，但长期财务规划意识持续走低，只有44%受访者设立长期目标，养老准备方面对长期投资的认知和参与仍显不足，显现出结构性短板。报告指出，超过三成的投资者对“打破刚兑”理解不足，偏向通过非专业渠道决策，风险认知与净值化产品认知存在明显盲区。与此同时，AI在金融素养教育中的潜力巨大，90%受访者愿意增加AI元素学习投入，但实际落地不足，且对AI投教的准确性存在较高担忧。专家建议建立多方协同的金融素养提升体系，并以长期目标为导向设计教育与服务，尤其在不同生命周期的客户群体中提升服务质量与认知一致性。同时，需完善AI时代的监管框架，规范应用以促进数字金融素养健康提升。

🏷️ #金融素养 #长期规划 #打破刚兑 #AI投教 #养老规划

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📰 上海高金与嘉信理财联合发布第四年度《中国居民金融素养报告》

本报告由上海交通大学高金与嘉信理财联合发布，围绕六大维度对中国居民金融知识和技能进行量化评估，旨在动态追踪家庭金融素养与市场发展的互动。2025年整体素养得分为73.0/100，持续三年上升，但在消费者权利与责任、财务规划等维度上分数创三年新低，提示需加强相关教育。研究显示，居民在金融素养的“金融素养三问”上正确率逐年提升，但长期相关问题表现仍偏弱，长期财务目标设定比例仅44%，在基础养老金不足时通过长期投资基金补充养老的认知仅28%。专家指出，培养长期意识并落地财富实践有助于穿越周期、促进资本市场良性发展，青年与中等收入群体在个人养老金参与方面最具积极性。随着AI时代来临，报告聚焦金融素养教育在AI场景中的应用前景，尽管投教领域起步较晚，但机构和居民对AI驱动的个性化学习和人机结合模式表现出积极态度，约四分之一居民偏好AI驱动投教，三分之一倾向人机结合。多数居民表示AI投教将提升学习时间投入，机构也普遍认为AI可提升学习效率与参与度。报告强调在AI赋能下，提升数字金融素养对保护投资者权益、促进财富健康具有重要意义，并呼吁在满足多元群体需求的同时，关注服务质量与用户体验，确保AI发展惠及广大投资者。

🏷️ #金融素养 #AI投教 #长期财富 #养老金 #金融教育

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📰 报告：中国居民金融素养整体得分连续三年提升

2025年中国居民金融素养总体得分达到73分，较前两年持续提升，但在消费维度中的权利与责任、以及财务规划的得分创下三年新低，长期意识仍是薄弱环节。报告强调培养长期意识并落实到财富实践，有助于居民穿越周期，促进资本市场的良性发展，并通过普及金融素养教育提升个人养老金参与度，推动投资者以养老为切入点实践长期主义。与此同时，生成式AI在金融服务中的应用日益广泛，提升服务可及性和效率，但在投资者教育领域仍处于初期阶段，信息准确性与决策质量提升空间较大。AI与金融领域结合的深入推进，还需解决数据、成本、合规等共性问题，强调多方协作与群体智慧。在AI驱动的金融教育中，应兼顾不同群体的多元需求，提升服务质量与客户体验，使AI的发展真正惠及广大投资者。

🏷️ #金融素养 #长期主义 #AI金融 #投资者教育 #养老

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📰 聚势筑就科普阵地 赋能普惠金融新篇 ——南方基金参建的“百姓学金融” 科普阵地正式落成

为推动金融教育深入基层，南方基金在深圳市地方金融管理局的指导下，于2025年12月落成“百姓学金融”科普阵地，旨在为市民提供线下金融知识学习平台。该项目在深圳11个区建设了60个宣传栏，覆盖居民日常生活场景，使市民在休闲、工作、购物时，便捷获取实用金融知识，促进金融教育与生活的无缝衔接。

南方基金的科普阵地建设紧扣“通俗化、场景化、实用化”核心导向，构建了“防非+养老”双维度科普体系。一方面，帮助群众识别非法集资的特征与防范要点，提升防骗意识；另一方面，普及个人养老金制度的核心知识与政策优惠，增强民众的养老规划意识。宣传栏设计聚焦行业合力，践行社会责任。

未来，南方基金将不断优化科普内容的针对性与趣味性，探索更多贴近群众的宣传形式，以投教专业实力支持金融社会民生工程建设，为构建健康有序的金融生态与完善的养老金融服务体系持续贡献力量。

🏷️ #金融教育 #深圳市 #科普阵地 #养老规划 #风险防范

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📰 中国外贸信托入选“2025央视财经金融强国年度案例”

2025年12月8日，《2025年央视财经金融强国盛典》在中央人民广播电视总台财经频道播出，主题为“鸣改革强音 筑金融强国”。此次盛典发布了“2025央视财经金融强国年度案例”，旨在展示中国金融创新与服务民生的活力。中国外贸信托总经理卫濛濛作为信托行业代表，在盛典上介绍了为“422”双独家庭设立的“不动产信托财产登记”的案例，强调信托在养老解决方案中的重要作用。

中国外贸信托在养老金融领域的实践不仅停留于理论，同时积极将制度认知转化为深入社区的创新实践，如在贵州省成功落地特殊需要信托，帮助有特殊需求的客户。公司致力于满足不同家庭的养老需求，并推出多种养老服务信托产品，服务覆盖居家、社区和机构，确保“老有所居、幼有所养”的承诺切实落地。

在盛典后，卫濛濛表示，信托行业将继续响应社会需求，为养老、传承等领域提供专业的金融解决方案。信托的独特制度优势正在为中国的养老保障体系提供支持，帮助更多家庭实现资产的保障与管理，推动社会的和谐与发展。

🏷️ #信托 #养老金融 #不动产 #案例 #社会服务

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📰 聚焦养老金融可持续发展 业内共议养老财富管理新路径

2025年12月6日，中国社会科学院召开社会保障论坛，发布《中国养老金发展报告2025》。多位专家围绕养老金融发展进行讨论，提出了多元化的思路与建议。全国社会保障基金理事会原副理事长陈文辉强调，发展养老金和长期寿险是应对老龄化的关键，建议通过金融手段投资现代产业，以实现养老金的长期增值，并为老年人口提供更好的服务。

中国社会科学院大学的郑秉文教授指出，养老财富管理是构建资产型养老金体系的重要条件，需增强目标人群与养老金融的适配性。郑功成会长提到，公共养老金应明确保基本的定位，适当调整替代率，并开发受欢迎的养老金融产品，提升增值服务。

长江养老保险副总经理李敬表示，推动养老财富管理高质量发展需要政策创新和财税支持，建议探索税优模式以激励中低收入群体进行长期储备。同时，董克用秘书长指出，单一的养老金模式难以满足需求，多支柱发展路径应成为未来方向，鼓励各类金融机构参与中国式养老金融的建设。

🏷️ #养老金融 #养老金 #老龄化 #财富管理 #金融产品

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📰 科技+金融赋能养老服务，促行业高质量发展_南方网

当前，科技与金融的结合加速推动养老服务行业的高质量发展。平安养老广东分公司在北京举办的年金客户论坛上，行业专家围绕养老金融的新趋势及市场机遇展开深入讨论。论坛以研修班形式进行，邀请顶尖教授分析养老金融发展新机遇，强调科技赋能的必要性，助力养老服务创新与优化。

在论坛上，清华大学教授高小榕分享了脑机接口技术的发展及其在养老健康领域的应用，展现了科技在改善老年人健康方面的巨大潜力。学员们表示，通过这次专题分享，他们对传统养老服务的认知有了新的突破，深刻感受到科技赋能健康养老的广阔前景。

此外，随着养老金融被纳入国家重点发展领域，金融机构积极布局这一市场。在主题演讲中，姚强强调了长期投资策略对于保障年金收益的关键性。这种长钱理念不仅适用于投资策略，也为构建养老金融的新格局奠定了基础。通过长远投资，资本市场上的养老资金能够更好地服务于老年人的长久保障需求。

🏷️ #养老金融 #科技赋能 #脑机接口 #长钱长投 #市场机遇

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📰 田轩：夯实养老保障金融支撑

国家金融监督管理总局近日宣布将养老理财产品试点范围扩大至全国，试点期限为三年，并提高符合条件的理财公司募集资金规模上限。这一政策旨在完善多层次养老保险体系，积极应对人口老龄化，促进居民储蓄向长期养老投资转化。自2021年首批试点启动以来，养老理财产品数量和规模均显著增长，市场认可度和居民投资意识提升。

养老理财产品的创新与服务升级成为行业发展的核心方向，尤其是“长期化”和“普惠性”特征突出。资金通过股权和债权投资参与智慧养老及康养产业，既推动银发经济，又强化风险控制与投研能力。然而，市场仍存在产品供给不足和同质化问题，投资者对养老理财的认知和长期投资理念需进一步加强。

借鉴国际成熟市场经验，我国应推动政策、市场机构和投资者三方协同，形成合力以突破短板。理财公司需加大产品创新力度，政策层面需完善激励机制，降低居民参与门槛。同时，需加强投资者教育，提升其对养老理财的认知，确保理财产品的安全与有效性。通过这些措施，推动我国养老理财业务实现持续健康发展。

🏷️ #养老理财 #政策激励 #市场创新 #投资者教育 #风险防控

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📰 夯实养老保障金融支撑_中国经济网——国家经济门户

国家金融监督管理总局近日扩大养老理财产品的试点范围至全国，试点期限为三年，并提高募集资金规模上限。这一政策旨在完善多层次养老保险体系，积极应对人口老龄化，促进居民储蓄向长期养老投资转化。自2021年首批试点启动以来，养老理财产品数量和规模稳步增长，市场认可度和居民养老投资意识不断提升。

此次政策的实施将新发行的产品自动纳入个人养老金理财产品名单，简化了操作流程，提升了市场效率。养老理财产品的形态创新和服务升级成为行业深化发展的核心方向，资金通过多种投资形式参与智慧养老和康养产业，助力养老保障体系的构建与产业结构的优化升级。

尽管取得了一定成效，但市场仍存在短板，产品同质化和投资者认知不足亟待解决。借鉴国际成熟市场的经验，我国应推动政策、市场机构和投资者的协同，形成产品创新、政策激励和理念培育的合力，确保养老理财业务的持续健康发展。通过加强产品研发和知识普及，提升投资者的长期投资意识，推动养老理财市场向更高水平迈进。

🏷️ #养老理财 #政策激励 #市场创新 #投资者教育 #风险防控

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📰 建设银行上海市分行：“健养安”养老金融特色网点建设_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会

为贯彻中央金融工作会议精神，上海市银行同业公会于2025年6月至9月开展养老金融服务专项竞赛，旨在推动银发经济发展。通过评选优秀案例和单位，推广适老化服务，提升行业影响力。本次活动为老年群体提供更好的金融服务，让更多人感受到金融的温暖。

“健养安”养老金融特色网点建设是此次活动的焦点之一，建行在老年社区内设立了13家网点，提供适老服务和专业金融产品。这些网点不仅配备急救设备和便民服务设施，还通过投教活动增强老年人的金融知识和粘性，提升客户满意度。

此外，建行通过创建“智金坊”品牌、与社区合作等方式，积极推动社会评价，赢得了广大老年客户的认可。该行致力于通过完善的金融产品和服务，共同构建友好的养老生态，提升老年人的生活品质，最终实现养老金融的高质量发展。

🏷️ #养老金融 #适老服务 #金融服务 #银发经济 #社区合作

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📰 首个大学生养老模拟赛落幕！长江养老以专业引领年轻人投资未来 - 21经济网

首届‘长江养老杯’大学生养老金融模拟投资大赛的决赛在复旦大学成功举行，吸引了600余名高校学子参与，经过层层筛选，10名优秀选手晋级决赛。该活动旨在普及养老规划理念与科学投资知识，由长江养老与南方财经联合发起，得到了上海金融业联合会的指导，复旦大学提供学术支持。决赛现场，多位领导和专家担任评委，为选手的表现提供专业点评，强调了养老金融教育的重要性。

长江养老董事长陈林在致辞中指出，年轻时就应开始养老规划，并强调养老金融事业需要系统化的人才培养。他提到长期主义和决策中的长期价值，一定要重视时间的复利效应。在决赛中，选手们展示了各自的投资成果和资产配置方案，体现出养老金投资的纪律性与长期性。评委对选手的表现给予了高度评价，认为其分析已达半专业水平。

随着我国老龄化加速，养老问题成为社会焦点。年轻群体需尽早树立养老规划理念，合理投资以应对未来。长江养老致力于建立适合养老资金的投资体系，并积极承担社会责任，为广大受益人提供保障。通过多方合作与宣传，提升公众对养老金融的认识，推动社会共同关注养老问题。

🏷️ #养老金融 #投资大赛 #年轻群体 #养老规划 #长江养老

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📰 国联基金：以多元投教践行行业文化担当

近年来，国联基金致力于构建多场景的金融知识普及体系，围绕“普及金融知识、培育理性理念、守护财富安全”三大目标，积极展开校园、社区和商圈的投教活动。特别是在校园中，国联基金通过针对不同年龄段学生的差异化内容，帮助青少年建立理性投资观念，实现从基础知识到理性投资理念的提升。

在社区和商圈方面，国联基金将投教延伸至百姓生活，关注居民的养老财富管理和防诈骗需求，采用趣味化的形式传递金融知识。通过健康财富知识活动和沉浸式投教体验，帮助老年群体提升财富管理与风险防范能力，让更多人享受到公募基金发展的红利。

国联基金在投教工作中，注重党建与品牌建设的双驱动，积极探索将投教与企业社会责任相结合，推动金融知识的传播。未来，公司将继续深化投教工作，提升服务质量，确保“合规、诚信、专业、稳健”的公募行业文化在实践中不断发展。

🏷️ #国联基金 #金融知识 #投资教育 #社区服务 #养老金管理

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📰 天弘基金：以专业与温度深耕养老金融，服务百姓养老需求

在深度老龄化的时代背景下，天弘基金积极投入养老金融领域，以提升养老金的长期稳健增值能力为目标。公司通过建立平台化、智能化的投研体系，融合多学科团队，助力投资决策，旨在识别长期投资机会，实现收益与风险的有效管理。同时，天弘基金也致力于提升养老产品的多元化，满足不同年龄和风险偏好的投资者需求，逐步形成涵盖多种投资策略的全面产品线。

此外，天弘基金重视风险控制，将其视为养老金管理的核心环节，构建了前瞻性的风控体系，以应对不断变化的市场环境。公司运用信息技术和大数据，实现对风险的全面管理，确保投资安全。同时，天弘基金在投资者教育方面也不遗余力，开展多层次的投教活动，提升全民养老金融素养，确保更多人能够理解并参与到养老金投资中。

展望未来，天弘基金将继续秉持以客户为中心的理念，优化投研能力与产品供给，坚定维护风险控制与投资者教育，积极推动养老金融事业的发展，为社会的养老规划贡献力量。通过扎实的努力，天弘基金希望为千家万户的未来幸福提供保障，书写养老金融发展的新篇章。

🏷️ #养老金融 #风险控制 #投资者教育 #资产配置 #产品多元

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📰 天弘基金：投身养老金融建设大局 提升养老金融投教服务

自2012年发行第一只居民养老理财工具以来，天弘基金积极参与养老金融建设，助力国家养老事业发展。作为业内首批发行个人养老金养老目标基金和指数基金的机构之一，天弘基金不仅注重专业投研能力，还致力于普及养老金融知识。通过线上专区和线下活动，天弘基金深入企业、高校、社区，积极开展投资者教育，推动养老金融行业的高质量发展。

天弘基金秉持“以客户为中心”的价值观，围绕“识别个人风险承受能力”的理念，开展分层分类的投教工作。通过问卷调查，了解不同人群的养老投资需求，针对高校学生、在职人员及临退休人群设计相应的宣传内容，帮助他们科学投资，增强风险防范意识。公司还推出多种形式的投教活动，力求让更多人理解和接受养老金融知识。

随着个人养老金制度的落地，天弘基金的投教影响力不断提升，已开展多场线下活动，触达数千人。公司将继续响应监管号召，深化个人养老金投教与服务，携手更多企业与机构，努力提升国民的养老规划意识，共同推动养老金融的发展。

🏷️ #养老金融 #投资教育 #风险管理 #长期投资 #普及知识

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📰 公募基金精准破局多元诉求生动践行养老金融高质量发展

公募基金在个人养老金制度的推进中发挥了重要作用，并实现了显著的规模与业绩增长。自2022年制度启动以来，个人养老金基金数量首次突破300只，规模也迅速增长，市场对其认可度增强。这标志着个人养老金业务正在经历质的蜕变，成为养老保障体系重要的支柱。

随着养老金融的发展，公募基金积极参与制度构建和投资管理，推动服务能力的提升，满足居民养老投资的需求。面对老龄化的挑战，公募基金需解决不同养老产品间的协同问题，为投资者创造更均衡的养老保障环境，以实现养老资金的增值。

科技也在推动养老金融的高质量发展中发挥作用，公募基金利用大数据和人工智能等技术，提升产品创新、服务质量及投资效率。同时，各基金公司在投资者教育方面不断努力，通过改善服务模式，提高公众对养老金融产品的认知，进一步促进养老投资的普及。

🏷️ #公募基金 #个人养老金 #养老金融 #投资管理 #科技赋能

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📰 守初心，常陪伴，共成长——长城基金2025年三季度投教实践回顾

长城基金始终坚持以投资者为本的原则，积极推动公募基金的高质量发展。在2025年第三季度，长城基金围绕理性投资、风险防范、养老金融等核心方向，展开了多层次的投资教育活动，以提升投资者的金融素养和风险防范能力。活动包括线上线下的多样化宣传，旨在帮助投资者理解投资知识，增强对金融市场的信心。

在“8·18”理财节活动中，长城基金以趣味性的方式普及投资知识，推出系列漫画和互动活动，吸引年轻投资者参与。同时，在金融宣传周中，通过线上答题等形式强化投资者对非法证券的防范意识。此外，长城基金还积极参与反洗钱宣传，帮助公众了解洗钱风险，提高警惕性，营造良好的金融环境。

长城基金还通过特色活动拓宽投教服务的边界，如下乡推广个人养老金制度，并与地方政府合作开展专题宣传，提升基层干部的知识水平。同时，结合公益活动，走进革命老区，帮助青少年树立正确的金钱观和风险意识。通过一系列专业的投资教育活动，长城基金致力于满足投资者的多元需求，为资本市场的健康发展贡献力量。

🏷️ #投资者 #金融教育 #风险防范 #养老金融 #反洗钱

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