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📰 第一创业的前世今生：2025年营收36.86亿行业排30，净利润9.08亿排35，发展潜力待释放
第一创业自1998年成立并于2016年上市，主营证券经纪、财务顾问、承销及自营等多元化业务，形成了以经纪、资产管理、自营投资等为核心的营收结构。2025年公司营业收入为36.86亿元，净利润8.41亿元，资产负债率为58.93%，毛利率31.59%，与行业相比偿债能力较好但盈利能力仍有提升空间。自营投资和经纪业务成为主要增长引擎，2025年这两项收入增幅显著，财富管理转型初见成效。股东结构方面，A股股东户数有所下降，但前三大及十大流通股东名单显示外部投资者增持趋势，积极性增强。2026年第一季度业绩显著回升，收入与净利润均有较大增长，预计未来以控股公募及自营业务为稳定支撑，盈利能力有望进一步改善。华西证券和申万研究所均对后续盈利维持乐观或中性展望，建议关注经纪、财富管理与自营投资的协同效应。总体来看，第一创业在稳健的偿债能力基础上，正通过资产管理、基金管理、经纪与自营等协同发力，提升盈利弹性。
🏷️ #证券#经纪#自营#财富管理#基金
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📰 第一创业的前世今生：2025年营收36.86亿行业排30，净利润9.08亿排35，发展潜力待释放
第一创业自1998年成立并于2016年上市，主营证券经纪、财务顾问、承销及自营等多元化业务，形成了以经纪、资产管理、自营投资等为核心的营收结构。2025年公司营业收入为36.86亿元，净利润8.41亿元，资产负债率为58.93%，毛利率31.59%，与行业相比偿债能力较好但盈利能力仍有提升空间。自营投资和经纪业务成为主要增长引擎，2025年这两项收入增幅显著，财富管理转型初见成效。股东结构方面，A股股东户数有所下降，但前三大及十大流通股东名单显示外部投资者增持趋势，积极性增强。2026年第一季度业绩显著回升，收入与净利润均有较大增长，预计未来以控股公募及自营业务为稳定支撑，盈利能力有望进一步改善。华西证券和申万研究所均对后续盈利维持乐观或中性展望，建议关注经纪、财富管理与自营投资的协同效应。总体来看，第一创业在稳健的偿债能力基础上，正通过资产管理、基金管理、经纪与自营等协同发力，提升盈利弹性。
🏷️ #证券#经纪#自营#财富管理#基金
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📰 易方达财富安伟：行业变革核心是“回归本源” 基金投顾迎来发展新机遇-公司动态-证券市场周刊
2026年度投资峰会在上海举办，易方达财富副董事长、首席投资官安伟在会上强调公募基金行业的核心在于回归本源，最终服务于投资者价值。他提出财富管理是从资产管理向以客户为中心的全面财富管理转型，强调以客户真实需求为出发点，搭建策略体系、研究能力、客户服务体系与配套系统。目前易方达财富已组建上百人团队，覆盖投研、顾问服务、金融科技、合规风控等全流程。投研团队通过对基金管理人和产品的系统化研究，进行大量尽调与筛选，形成备选库和精选库，并通过多元资产配置完成投资落地。公司坚持以客户立场为核心，建立长期研究框架和评估体系，结合沟通与评估，匹配客户的风险收益承受能力，提供定制化的投资策略与服务。总体而言，易方达财富的商业模式获得广泛认可，客户满意度持续提升，体现了回归投资者价值路径的正确性。
🏷️ #财富管理 #客户至上 #基金投顾 #多元配置 #客户满意
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📰 易方达财富安伟：行业变革核心是“回归本源” 基金投顾迎来发展新机遇-公司动态-证券市场周刊
2026年度投资峰会在上海举办，易方达财富副董事长、首席投资官安伟在会上强调公募基金行业的核心在于回归本源，最终服务于投资者价值。他提出财富管理是从资产管理向以客户为中心的全面财富管理转型，强调以客户真实需求为出发点，搭建策略体系、研究能力、客户服务体系与配套系统。目前易方达财富已组建上百人团队，覆盖投研、顾问服务、金融科技、合规风控等全流程。投研团队通过对基金管理人和产品的系统化研究，进行大量尽调与筛选，形成备选库和精选库，并通过多元资产配置完成投资落地。公司坚持以客户立场为核心，建立长期研究框架和评估体系，结合沟通与评估，匹配客户的风险收益承受能力，提供定制化的投资策略与服务。总体而言，易方达财富的商业模式获得广泛认可，客户满意度持续提升，体现了回归投资者价值路径的正确性。
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📰 沪指失守3900点 核心大盘宽基全线回调
3 月 31 日，A 股三大指数全线震荡调整，上证指数收盘下跌 0.8%，失守 3900 点。全市场成交额维持高位，全天成交近 2 万亿元，市场交投活跃度仍在较高水平。板块呈现分化，轨交设备、白酒、银行等逆势走强，煤炭、农化制品等板块跌幅居前；港股消费板块局部活跃，科技股多回调。核心大盘宽基指数方面，沪深 300 指数下跌 0.9%，中证 A500 指数下跌 1.2%，创业板指数下跌 2.7%，上证科创板 50 指数下跌 2.6%，恒生中国企业指数下跌 0.3%。各指数估值分位差异明显，科创板偏高估值、中低分位的主板蓝筹与港股龙头相对稳健。易方达基金旗下核心大盘宽基 ETF 以低费率著称，相关产品多为跟踪沪深 300 与中证 A500 指数的低费率基金。风险提示：基金有风险，投资需谨慎。
🏷️ #市场回顾 #指数表现 #分化行情 #基金产品 #风险提示
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📰 沪指失守3900点 核心大盘宽基全线回调
3 月 31 日，A 股三大指数全线震荡调整，上证指数收盘下跌 0.8%，失守 3900 点。全市场成交额维持高位，全天成交近 2 万亿元，市场交投活跃度仍在较高水平。板块呈现分化，轨交设备、白酒、银行等逆势走强，煤炭、农化制品等板块跌幅居前；港股消费板块局部活跃，科技股多回调。核心大盘宽基指数方面，沪深 300 指数下跌 0.9%，中证 A500 指数下跌 1.2%，创业板指数下跌 2.7%，上证科创板 50 指数下跌 2.6%，恒生中国企业指数下跌 0.3%。各指数估值分位差异明显，科创板偏高估值、中低分位的主板蓝筹与港股龙头相对稳健。易方达基金旗下核心大盘宽基 ETF 以低费率著称，相关产品多为跟踪沪深 300 与中证 A500 指数的低费率基金。风险提示：基金有风险，投资需谨慎。
🏷️ #市场回顾 #指数表现 #分化行情 #基金产品 #风险提示
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📰 湘财证券：把握证券被动化浪潮 加快买方投顾转型_九方智投
本文梳理了美国投顾行业从卖方向买方模式转型的背景与驱动，指出共同基金费率下行、ETF快速发展以及对冲降费压力促使头部财富管理机构加快转型，同时强调我国公募基金销售费率改革与低费率ETF的发展为买方投顾提供机遇。总结要点包括：一方面，养老金资产与IRA持有人通过共同基金入市，带动投顾需求增长；互联网券商和独立投顾机构的兴起推动投顾市场的扩张，头部机构凭借资源与渠道实现较高分成与服务能力。另一方面，ETF及指数化投资成为投顾配置主线，基金投顾作为买方模式转型的重要抓手，有望通过规模效应实现“以量补价”，并推动基金投顾向可投资范围与收费模式的改进。未来需关注长尾客户的投顾需求、服务与产品的丰富性，以及多元化投放渠道带来的转化率提升，同时智能投顾与ETF的结合将成为核心竞争力。需要警惕外部环境波动、监管强化及费率下行压力带来的收入下滑风险。
🏷️ #买方投顾 #ETF #基金投顾 #券商 #智能投顾
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📰 湘财证券：把握证券被动化浪潮 加快买方投顾转型_九方智投
本文梳理了美国投顾行业从卖方向买方模式转型的背景与驱动，指出共同基金费率下行、ETF快速发展以及对冲降费压力促使头部财富管理机构加快转型，同时强调我国公募基金销售费率改革与低费率ETF的发展为买方投顾提供机遇。总结要点包括：一方面，养老金资产与IRA持有人通过共同基金入市，带动投顾需求增长；互联网券商和独立投顾机构的兴起推动投顾市场的扩张，头部机构凭借资源与渠道实现较高分成与服务能力。另一方面，ETF及指数化投资成为投顾配置主线，基金投顾作为买方模式转型的重要抓手，有望通过规模效应实现“以量补价”，并推动基金投顾向可投资范围与收费模式的改进。未来需关注长尾客户的投顾需求、服务与产品的丰富性，以及多元化投放渠道带来的转化率提升，同时智能投顾与ETF的结合将成为核心竞争力。需要警惕外部环境波动、监管强化及费率下行压力带来的收入下滑风险。
🏷️ #买方投顾 #ETF #基金投顾 #券商 #智能投顾
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📰 银华富裕主题混合2025年报解读：份额缩水27.2%净资产减少23.9% 跑输基准近10个百分点
银华富裕主题混合基金在2025年末的净资产较前一年明显下降，A类、C类份额合计净资产由115.38亿元降至88.12亿元，降幅约23.62%。同期利润也显著下降，年度净利润为3.99亿元，较2024年11.83亿元下降约66.27%，A类净值增长率为4.60%，但与基准14.15%相差较大。基金管理层表示市场处于慢牛与结构牛并存的阶段，科技板块成为主线，但基金投资框架偏向供给侧分析，错失需求爆发机会，因此通过大规模调仓强化金融、保险及资源行业配置。股票配置方面，期末金融业占净值比高达66.29%，前三大重仓股多为金融股，资源类股亦在前列。费用方面，管理费、托管费和交易费用较上年均有下降，反映净资产缩减及交易量下降。发行与赎回方面，A类出现大额净赎回，年末份额较2024年末下降27.21%，C类也下降39.99%，总体持有人以散户为主，机构投资者极少。基金未来将关注AI相关结构性机会，兼顾传统行业与能源、金属配置，并密切关注科技与金融板块的再平衡及估值修复空间。
🏷️ #基金 #结构性机会 #金融股 #科技板块 #散户
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📰 银华富裕主题混合2025年报解读：份额缩水27.2%净资产减少23.9% 跑输基准近10个百分点
银华富裕主题混合基金在2025年末的净资产较前一年明显下降，A类、C类份额合计净资产由115.38亿元降至88.12亿元，降幅约23.62%。同期利润也显著下降，年度净利润为3.99亿元，较2024年11.83亿元下降约66.27%，A类净值增长率为4.60%，但与基准14.15%相差较大。基金管理层表示市场处于慢牛与结构牛并存的阶段，科技板块成为主线，但基金投资框架偏向供给侧分析，错失需求爆发机会，因此通过大规模调仓强化金融、保险及资源行业配置。股票配置方面，期末金融业占净值比高达66.29%，前三大重仓股多为金融股，资源类股亦在前列。费用方面，管理费、托管费和交易费用较上年均有下降，反映净资产缩减及交易量下降。发行与赎回方面，A类出现大额净赎回，年末份额较2024年末下降27.21%，C类也下降39.99%，总体持有人以散户为主，机构投资者极少。基金未来将关注AI相关结构性机会，兼顾传统行业与能源、金属配置，并密切关注科技与金融板块的再平衡及估值修复空间。
🏷️ #基金 #结构性机会 #金融股 #科技板块 #散户
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📰 两会｜东方财富董事长其实：建议加快推动基金投顾业务试点转常规，提升券业数字化水平
本文总结了东方财富董事长其实在两会期间对基金投顾业务和证券行业数字化发展的多项制度性建议。其强调自2019年起试点的基金投顾在规模与范围、盈利模式等方面仍有提升空间，提出将试点逐步转常规，扩大持牌机构参与，鼓励差异化资产配置与多元服务模式，拓展配置范围至公募REITs、私募基金等，未来再逐步纳入银行理财、保险资管等以形成多元化配置体系。另从科技角度，主张提升证券行业数字化水平，通过线上办理、数智化升级和人工智能应用规范等措施，推动金融服务普惠化与风险管理能力提升。其对人工智能在金融领域的应用展望包括从信息获取向辅助决策的质变、全链路闭环执行，以及多模态推理与群体智能在投研中的潜在机会，并强调要在保障隐私和合规的前提下推进端侧大模型的应用。展望“十四五”至“十五五”时期，文章强调以服务实体经济、支持科技创新、建设金融强国为目标，提出增强功能定位、提升专业能力、加强科技赋能三方面举措，强调构建可持续、全面的金融服务体系与行业数字化基础。最后，志在实现资本有定力、市场有韧性、行业有担当的长远目标。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #证券金融 #金融强国
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📰 两会｜东方财富董事长其实：建议加快推动基金投顾业务试点转常规，提升券业数字化水平
本文总结了东方财富董事长其实在两会期间对基金投顾业务和证券行业数字化发展的多项制度性建议。其强调自2019年起试点的基金投顾在规模与范围、盈利模式等方面仍有提升空间，提出将试点逐步转常规，扩大持牌机构参与，鼓励差异化资产配置与多元服务模式，拓展配置范围至公募REITs、私募基金等，未来再逐步纳入银行理财、保险资管等以形成多元化配置体系。另从科技角度，主张提升证券行业数字化水平，通过线上办理、数智化升级和人工智能应用规范等措施，推动金融服务普惠化与风险管理能力提升。其对人工智能在金融领域的应用展望包括从信息获取向辅助决策的质变、全链路闭环执行，以及多模态推理与群体智能在投研中的潜在机会，并强调要在保障隐私和合规的前提下推进端侧大模型的应用。展望“十四五”至“十五五”时期，文章强调以服务实体经济、支持科技创新、建设金融强国为目标，提出增强功能定位、提升专业能力、加强科技赋能三方面举措，强调构建可持续、全面的金融服务体系与行业数字化基础。最后，志在实现资本有定力、市场有韧性、行业有担当的长远目标。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #证券金融 #金融强国
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：建议进一步推动基金投顾业务提质升级，提升证券行业数字化水平
全国两会期间，东方财富董事长其实就基金投顾和证券行业数字化提出多项建议。其观点强调基金投顾作为财富管理转型的重要抓手，具有提升居民财产性收入和投资体验的作用。自2019年试点启动以来，基金投顾覆盖60家机构，规模与客户数量持续增长，但在参与主体、可投范围和盈利模式等方面仍有提升空间。他提出三点完善路径：一是推动基金投顾“试点转常规”，扩大合格机构参与，推动差异化资产配置与普惠化服务；二是分阶段拓展配置范围，初期引入公募REITs、私募基金等，后续纳入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是构建多层次收费体系，探索与投保期回报挂钩的浮动投顾费等激励机制，促进长期服务质量与投资者利益共赢。就证券行业数字化，实其指出当前已取得进展，但仍需提升线上办理、推进数智化升级、规范人工智能应用。具体建议包括线上化办理融资融券、股票期权等业务，推动AI在核心场景落地的可控应用，建立人工智能创新中心，推动高质量数据、算力与测试资源的共享，并在金融大模型备案与应用中设定分级指引与资质要求，确保高质量、负责任的智能投顾服务，防范信息误导与合规风险。总体旨在以投资者为本，提升行业专业性、服务质量和数字化水平，推动基金投顾和证券行业的高质量发展。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #资产配置 #合规
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：建议进一步推动基金投顾业务提质升级，提升证券行业数字化水平
全国两会期间，东方财富董事长其实就基金投顾和证券行业数字化提出多项建议。其观点强调基金投顾作为财富管理转型的重要抓手，具有提升居民财产性收入和投资体验的作用。自2019年试点启动以来，基金投顾覆盖60家机构，规模与客户数量持续增长，但在参与主体、可投范围和盈利模式等方面仍有提升空间。他提出三点完善路径：一是推动基金投顾“试点转常规”，扩大合格机构参与，推动差异化资产配置与普惠化服务；二是分阶段拓展配置范围，初期引入公募REITs、私募基金等，后续纳入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是构建多层次收费体系，探索与投保期回报挂钩的浮动投顾费等激励机制，促进长期服务质量与投资者利益共赢。就证券行业数字化，实其指出当前已取得进展，但仍需提升线上办理、推进数智化升级、规范人工智能应用。具体建议包括线上化办理融资融券、股票期权等业务，推动AI在核心场景落地的可控应用，建立人工智能创新中心，推动高质量数据、算力与测试资源的共享，并在金融大模型备案与应用中设定分级指引与资质要求，确保高质量、负责任的智能投顾服务，防范信息误导与合规风险。总体旨在以投资者为本，提升行业专业性、服务质量和数字化水平，推动基金投顾和证券行业的高质量发展。
🏷️ #基金投顾 #数字化 #人工智能 #资产配置 #合规
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📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报
全国人大代表、东方财富董事长重点关注证券行业数字化与基金投顾业务发展，并在两会期间提出相关建议。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家试点机构，运行平稳，服务客户数量和管理资产规模持续增长，在引导理性投资、改善投资体验方面取得积极成效。但对标高质量发展要求，仍存在参与主体有限、投资范围和品类待拓展、盈利模式单一等优化空间。其建议包括：一是将基金投顾试点尽快转为常规，支持更多持牌机构参与，鼓励投顾机构以自身优势创新资产配置和服务模式，实现规模化普惠化发展。二是分阶段拓展投顾配置范围，初期纳入公募REITs、私募证券投资基金，丰富场内ETF，中长期再纳入银行理财、保险资管产品，构建多元化资产配置。三是构建多层次的投顾收费体系，探索与客户收益挂钩的浮动投顾服务费模式，推动从“管理规模导向”向“投资者回报导向”转变，促成投顾机构与投资者共赢。在数字化方面，证券行业已取得积极成效，但与金融强国建设要求仍有差距，需要进一步线上办理、数智化升级及AI应用规范化：放开户、扩展线上业务，探索AI在证券领域的深入应用，完善分级分类应用指引，规范投资咨询场景下的AI应用，防范信息误导与金融合规风险，推动行业有序发展。编辑：岳彩周、穆祥桐
🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #金融创新 #合规风控
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📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报
全国人大代表、东方财富董事长重点关注证券行业数字化与基金投顾业务发展，并在两会期间提出相关建议。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家试点机构，运行平稳，服务客户数量和管理资产规模持续增长，在引导理性投资、改善投资体验方面取得积极成效。但对标高质量发展要求，仍存在参与主体有限、投资范围和品类待拓展、盈利模式单一等优化空间。其建议包括：一是将基金投顾试点尽快转为常规，支持更多持牌机构参与，鼓励投顾机构以自身优势创新资产配置和服务模式，实现规模化普惠化发展。二是分阶段拓展投顾配置范围，初期纳入公募REITs、私募证券投资基金，丰富场内ETF，中长期再纳入银行理财、保险资管产品，构建多元化资产配置。三是构建多层次的投顾收费体系，探索与客户收益挂钩的浮动投顾服务费模式，推动从“管理规模导向”向“投资者回报导向”转变，促成投顾机构与投资者共赢。在数字化方面，证券行业已取得积极成效，但与金融强国建设要求仍有差距，需要进一步线上办理、数智化升级及AI应用规范化：放开户、扩展线上业务，探索AI在证券领域的深入应用，完善分级分类应用指引，规范投资咨询场景下的AI应用，防范信息误导与金融合规风险，推动行业有序发展。编辑：岳彩周、穆祥桐
🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #金融创新 #合规风控
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规
此次全国两会期间，东方财富董事长其实提出，要提升证券行业数字化水平，聚焦三大方向：一是推动证券业务线上化办理，逐步开放融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升服务效率与投资者体验，同时强化风险防控；二是鼓励行业进行数智化升级，推动政府、行业协会与企业联合攻关，设立人工智能创新发展中心，集中高质量数据、算力及中试资源，促进AI在证券领域的深入应用；三是完善人工智能在证券领域的应用规范，推动分级分类应用指引，明确资质和边界，防范信息误导与合规风险，鼓励持牌机构提供高质量、负责任的智能投顾服务。关于基金投顾，需分阶段拓展配置范围、推动试点转常规，并建立多层次收费体系，以满足居民多样化财富管理需求。具体措施包括扩大持牌机构参与、逐步扩大可投资产类别（如公募REITs、私募基金、银行理财及保险资管产品等），以实现更丰富的资产配置，提升居民财富管理水平与投资体验。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #证券合规
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规
此次全国两会期间，东方财富董事长其实提出，要提升证券行业数字化水平，聚焦三大方向：一是推动证券业务线上化办理，逐步开放融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升服务效率与投资者体验，同时强化风险防控；二是鼓励行业进行数智化升级，推动政府、行业协会与企业联合攻关，设立人工智能创新发展中心，集中高质量数据、算力及中试资源，促进AI在证券领域的深入应用；三是完善人工智能在证券领域的应用规范，推动分级分类应用指引，明确资质和边界，防范信息误导与合规风险，鼓励持牌机构提供高质量、负责任的智能投顾服务。关于基金投顾，需分阶段拓展配置范围、推动试点转常规，并建立多层次收费体系，以满足居民多样化财富管理需求。具体措施包括扩大持牌机构参与、逐步扩大可投资产类别（如公募REITs、私募基金、银行理财及保险资管产品等），以实现更丰富的资产配置，提升居民财富管理水平与投资体验。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #证券合规
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📰 2026全国两会|全国人大代表其实：进一步提升证券行业数字化水平_央广网
全国两会期间，东方财富董事长关注提升证券行业数字化水平和基金投顾服务质量。文章提出三条核心思路以推动行业发展：一是推动证券业务线上化办理，完善身份识别、风险揭示等合规环节，逐步放开户等线上业务，提升服务效率与投资者体验；二是推进数智化升级，鼓励联合攻关、设立人工智能创新发展中心，推动算力、数据、资源共享，支持券商在合规前提下开展创新应用，推动 AI 在核心业务的落地；三是完善人工智能应用规范，建立分级备案与边界规定，提升风控与专业性，避免信息误导与合规风险。对于基金投顾，作者强调将试点转常规、拓展配置范围、构建多层次收费体系等举措，以提升财富管理能力、满足居民多元化需求，推动投顾行业的规模化、普惠化发展，形成行业内的良性竞争和长期激励机制。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #证券行业 #金融创新
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📰 2026全国两会|全国人大代表其实：进一步提升证券行业数字化水平_央广网
全国两会期间，东方财富董事长关注提升证券行业数字化水平和基金投顾服务质量。文章提出三条核心思路以推动行业发展：一是推动证券业务线上化办理，完善身份识别、风险揭示等合规环节，逐步放开户等线上业务，提升服务效率与投资者体验；二是推进数智化升级，鼓励联合攻关、设立人工智能创新发展中心，推动算力、数据、资源共享，支持券商在合规前提下开展创新应用，推动 AI 在核心业务的落地；三是完善人工智能应用规范，建立分级备案与边界规定，提升风控与专业性，避免信息误导与合规风险。对于基金投顾，作者强调将试点转常规、拓展配置范围、构建多层次收费体系等举措，以提升财富管理能力、满足居民多元化需求，推动投顾行业的规模化、普惠化发展，形成行业内的良性竞争和长期激励机制。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #证券行业 #金融创新
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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平 - 21经济网
全国两会期间，东方财富董事长聚焦证券行业数字化建设与基金投顾发展两大议题，提出多项具体建议以推动资本市场与财富管理的高质量发展。关于数字化水平提升，建议进一步推进证券业务线上办理，逐步开放融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升服务效率与投资者体验，同时强化风险管理。为解决人工智能落地的难题，提出联合攻关与监管沙盒等方式，推动资本市场人工智能创新中心建设，聚焦核心技术与数据资源的共建共享，并在合规前提下推动试点落地与场景应用的可复制经验积累。此外，强调在现有备案框架下对金融AI大模型实施差异化备案与分级应用指引，防范信息误导与合规风险。关于基金投顾，建议自2019年起的试点逐步转常规，扩大符合条件的持牌机构参与，推动多元化资产配置和创新收费模式。分阶段拓展配置范围，初期纳入公募REITs、私募基金等，中长期再考虑银行理财与保险资管产品，建立多层次的投顾服务收费体系，激励机构以长期投资者回报为导向，提升投顾质量与服务深度，形成投顾机构与投资者的良性共生生态。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资本市场 #收费体系
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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平 - 21经济网
全国两会期间，东方财富董事长聚焦证券行业数字化建设与基金投顾发展两大议题，提出多项具体建议以推动资本市场与财富管理的高质量发展。关于数字化水平提升，建议进一步推进证券业务线上办理，逐步开放融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升服务效率与投资者体验，同时强化风险管理。为解决人工智能落地的难题，提出联合攻关与监管沙盒等方式，推动资本市场人工智能创新中心建设，聚焦核心技术与数据资源的共建共享，并在合规前提下推动试点落地与场景应用的可复制经验积累。此外，强调在现有备案框架下对金融AI大模型实施差异化备案与分级应用指引，防范信息误导与合规风险。关于基金投顾，建议自2019年起的试点逐步转常规，扩大符合条件的持牌机构参与，推动多元化资产配置和创新收费模式。分阶段拓展配置范围，初期纳入公募REITs、私募基金等，中长期再考虑银行理财与保险资管产品，建立多层次的投顾服务收费体系，激励机构以长期投资者回报为导向，提升投顾质量与服务深度，形成投顾机构与投资者的良性共生生态。
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
本稿聚焦基金投顾在推动普惠金融与财富管理行业转型中的作用与挑战。自2019年试点以来，基金投顾在引导理性投资、优化居民资产配置方面发挥积极作用，但与高质量发展要求相比，参与主体有限、可投资范围与盈利模式单一等问题仍待改进。代表建议包括：一是将基金投顾试点转常规，加快在符合条件的持牌机构中扩大参与，推动差异化资产配置与服务模式，以实现规模化与普惠化。二是分阶段扩展配置范围，借鉴海外经验，初期纳入公募REITs、私募基金等，后期逐步引入银行理财与保险资管等产品，形成多元化资产配置体系。三是构建多层次收费体系，在审慎监管前提下探索与持有期回报挂钩的浮动投顾费，激励机构提升长期服务质量和投资者陪伴，促进投顾行业与投资者利益绑定，形成良性发展生态。总体目标是提升基金投顾服务质量与覆盖，满足居民多元化财富管理需求，推动行业走向高质量、可持续发展。
🏷️ #基金投顾 #财富管理 #普惠金融 #资产配置 #试点转常规
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本稿聚焦基金投顾在推动普惠金融与财富管理行业转型中的作用与挑战。自2019年试点以来，基金投顾在引导理性投资、优化居民资产配置方面发挥积极作用，但与高质量发展要求相比，参与主体有限、可投资范围与盈利模式单一等问题仍待改进。代表建议包括：一是将基金投顾试点转常规，加快在符合条件的持牌机构中扩大参与，推动差异化资产配置与服务模式，以实现规模化与普惠化。二是分阶段扩展配置范围，借鉴海外经验，初期纳入公募REITs、私募基金等，后期逐步引入银行理财与保险资管等产品，形成多元化资产配置体系。三是构建多层次收费体系，在审慎监管前提下探索与持有期回报挂钩的浮动投顾费，激励机构提升长期服务质量和投资者陪伴，促进投顾行业与投资者利益绑定，形成良性发展生态。总体目标是提升基金投顾服务质量与覆盖，满足居民多元化财富管理需求，推动行业走向高质量、可持续发展。
🏷️ #基金投顾 #财富管理 #普惠金融 #资产配置 #试点转常规
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📰 东财基金“换帅”！顾勇接棒，沙福贵“另有安排”，公募高管变更潮持续发酵
本篇报道聚焦公募基金行业年初的人事变动潮，东财基金在2月27日宣布高管调整，原总经理兼财务负责人沙福贵因工作安排离任，由顾勇接任两职。顾勇具备金融行业多元背景，曾在多家机构任职，2025年3月加盟东财基金任副总经理，此次升任是内部晋升。沙福贵任职期约4年半，为其成立以来任期最长的总经理，其执掌期内基金规模实现显著增长，尽管此前公司发展相对缓慢。公告称变动已履行董事会程序，属于正常经营管理调整。值得关注的是，春节前后公募高管密集变动成为行业热点之一，Wind数据显示2月以来已有27名高管变更，涉及15家公司，涵盖总经理、副总经理等核心岗位。
此外，文章还回顾了东财基金的成长轨迹与资本注入历史，以及东方财富证券对其持续注资的背景。行业背景方面，新华基金、安联基金等在同一时期也公布人事调整，显示年初是人才流动高峰期。分析指出，投研与管理职能的分化以及人才流动的频繁，均可能影响基金公司长期稳定性与发展规划。未来公募行业将继续在高频人事变动中寻求稳健的管理与持续成长的平衡。
🏷️ #公募变动 #东财基金 #高管调整 #基金行业
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📰 东财基金“换帅”！顾勇接棒，沙福贵“另有安排”，公募高管变更潮持续发酵
本篇报道聚焦公募基金行业年初的人事变动潮，东财基金在2月27日宣布高管调整，原总经理兼财务负责人沙福贵因工作安排离任，由顾勇接任两职。顾勇具备金融行业多元背景，曾在多家机构任职，2025年3月加盟东财基金任副总经理，此次升任是内部晋升。沙福贵任职期约4年半，为其成立以来任期最长的总经理，其执掌期内基金规模实现显著增长，尽管此前公司发展相对缓慢。公告称变动已履行董事会程序，属于正常经营管理调整。值得关注的是，春节前后公募高管密集变动成为行业热点之一，Wind数据显示2月以来已有27名高管变更，涉及15家公司，涵盖总经理、副总经理等核心岗位。
此外，文章还回顾了东财基金的成长轨迹与资本注入历史，以及东方财富证券对其持续注资的背景。行业背景方面，新华基金、安联基金等在同一时期也公布人事调整，显示年初是人才流动高峰期。分析指出，投研与管理职能的分化以及人才流动的频繁，均可能影响基金公司长期稳定性与发展规划。未来公募行业将继续在高频人事变动中寻求稳健的管理与持续成长的平衡。
🏷️ #公募变动 #东财基金 #高管调整 #基金行业
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📰 2026年新年献词|方正富邦基金：秉持“金融为民”的初心，共赴长期价值之路
方正富邦基金在新年献词中明确提出将坚持“金融为民”的初心，聚焦投研能力建设、基本面研究与多元化投资策略，以提升投资业绩的稳定性与可持续性。围绕经济转型升级与居民财富需求，优化产品供给，提升投资者满意度与获得感。文章回顾了行业转型与高质量发展的成绩，强调在“十五五”开局之年，把握科技创新与新质生产力转型方向，重点关注存储芯片、机器人、人工智能、固态电池等领域。强调合规风控为底盘，完善风险管理体系，确保业务健康与投资者信任。未来将继续以专业与责任服务实体经济，提升投资者教育与服务透明度，在市场波动中传递理性与陪伴，力争在市场贝塔基础上实现超额收益，推动高质量发展。祝愿新年龙马精神、阖家安康，并携手共创长期价值。
🏷️ #基金 #金融为民 #高质量 #投研 #投资者
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📰 2026年新年献词|方正富邦基金：秉持“金融为民”的初心，共赴长期价值之路
方正富邦基金在新年献词中明确提出将坚持“金融为民”的初心，聚焦投研能力建设、基本面研究与多元化投资策略，以提升投资业绩的稳定性与可持续性。围绕经济转型升级与居民财富需求，优化产品供给，提升投资者满意度与获得感。文章回顾了行业转型与高质量发展的成绩，强调在“十五五”开局之年，把握科技创新与新质生产力转型方向，重点关注存储芯片、机器人、人工智能、固态电池等领域。强调合规风控为底盘，完善风险管理体系，确保业务健康与投资者信任。未来将继续以专业与责任服务实体经济，提升投资者教育与服务透明度，在市场波动中传递理性与陪伴，力争在市场贝塔基础上实现超额收益，推动高质量发展。祝愿新年龙马精神、阖家安康，并携手共创长期价值。
🏷️ #基金 #金融为民 #高质量 #投研 #投资者
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📰 头部代销机构动作频频，代销行业迈入提升投资者“获得感”新阶段
新年伊始，中国的头部基金代销机构如蚂蚁、天天基金和京东等纷纷展现出新的发展动态，标志着代销行业进入了提升投资者“获得感”的新阶段。这些平台通过重构产品标签与筛选体系，关注投资者的持有体验与长期收益，推动投资决策的透明化，努力引导行业回归长期投资的理念。
蚂蚁基金在主动基金中新增了“能涨抗跌”赛道，关注波动类指标并强化基金标签体系，旨在降低投资者的认知门槛，提升用户体验。同时，天天基金引入业绩比较基准和投资者收益等数据，帮助用户识别基金产品的真实表现，强调长期投资的价值。京东财富则通过“金融+AI”模式，推动财富管理生态的重塑。
随着相关改革措施的落地，基金代销机构正在从“卖方销售”向“买方投顾”转型，重视投资者的长期体验和回报。通过服务模式、考核机制和业务创新的全面转变，行业逐渐形成以用户获得感为核心的考核体系，推动整个市场的高质量发展。
🏷️ #基金代销 #投资者体验 #长期投资 #透明化 #金融科技
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📰 头部代销机构动作频频，代销行业迈入提升投资者“获得感”新阶段
新年伊始，中国的头部基金代销机构如蚂蚁、天天基金和京东等纷纷展现出新的发展动态，标志着代销行业进入了提升投资者“获得感”的新阶段。这些平台通过重构产品标签与筛选体系，关注投资者的持有体验与长期收益，推动投资决策的透明化，努力引导行业回归长期投资的理念。
蚂蚁基金在主动基金中新增了“能涨抗跌”赛道，关注波动类指标并强化基金标签体系，旨在降低投资者的认知门槛，提升用户体验。同时，天天基金引入业绩比较基准和投资者收益等数据，帮助用户识别基金产品的真实表现，强调长期投资的价值。京东财富则通过“金融+AI”模式，推动财富管理生态的重塑。
随着相关改革措施的落地，基金代销机构正在从“卖方销售”向“买方投顾”转型，重视投资者的长期体验和回报。通过服务模式、考核机制和业务创新的全面转变，行业逐渐形成以用户获得感为核心的考核体系，推动整个市场的高质量发展。
🏷️ #基金代销 #投资者体验 #长期投资 #透明化 #金融科技
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📰 九成受访用户认可投顾服务政策助力行业转型升级
2019年基金投顾试点启动，经过六年的发展，这一创新业务逐渐成熟，成为连接资本市场与普通投资者的重要纽带。根据《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》，基金投顾服务正在惠及更多普通投资者，数据显示，90%以上的客户持仓规模在10万元以内，打破了财富管理的门槛。同时，投顾客户的盈利覆盖面显著提高，76.9%的客户实现投资盈利，亏损客户比例远低于自主投资者。
投顾客户的投资行为也表现出更高的纪律性和长线投资特征，持仓配置均衡分散，平均持有时长接近2年，有效规避了市场波动带来的非理性操作。报告还显示，客户对投顾服务的认可度高，近八成客户愿意继续使用，形成良性循环。未来，行业应以“专业能力+持续陪伴+情绪价值”为核心，进一步提升服务质量。
随着基金投顾“试点转常规”的临近，业务制度优化也在推进。公募降费政策持续推进，部分机构已调整投顾费率，设立投顾份额将有望降低投资者的持有成本，促进优质产品与专业服务的良性互动。业内人士认为，随着制度建设和能力提升的持续探索，买方投顾生态将进一步成熟。
🏷️ #基金投顾 #投资者 #服务质量 #市场波动 #行业发展
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📰 九成受访用户认可投顾服务政策助力行业转型升级
2019年基金投顾试点启动，经过六年的发展，这一创新业务逐渐成熟，成为连接资本市场与普通投资者的重要纽带。根据《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》，基金投顾服务正在惠及更多普通投资者，数据显示，90%以上的客户持仓规模在10万元以内，打破了财富管理的门槛。同时，投顾客户的盈利覆盖面显著提高，76.9%的客户实现投资盈利，亏损客户比例远低于自主投资者。
投顾客户的投资行为也表现出更高的纪律性和长线投资特征，持仓配置均衡分散，平均持有时长接近2年，有效规避了市场波动带来的非理性操作。报告还显示，客户对投顾服务的认可度高，近八成客户愿意继续使用，形成良性循环。未来，行业应以“专业能力+持续陪伴+情绪价值”为核心，进一步提升服务质量。
随着基金投顾“试点转常规”的临近，业务制度优化也在推进。公募降费政策持续推进，部分机构已调整投顾费率，设立投顾份额将有望降低投资者的持有成本，促进优质产品与专业服务的良性互动。业内人士认为，随着制度建设和能力提升的持续探索，买方投顾生态将进一步成熟。
🏷️ #基金投顾 #投资者 #服务质量 #市场波动 #行业发展
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📰 按下求变快进键 基金代销打响服务升级战
9月初，中国证监会发布了《公开募集证券投资基金销售费用管理规定（征求意见稿）》，标志着公募基金行业费率改革的正式启动。多家基金销售机构在此背景下，开始调整战略规划和客户结构，尤其是向私募业务倾斜，以提升业绩能力并构建竞争壁垒。市场波动加剧，机构客户的需求也愈加稳定，成为销售团队的核心服务对象。
此次费率改革将显著影响基金销售行业的生态格局，权益类产品成为代销机构的重点发力方向。代销机构需提升客户体验、优化服务能力，以增强客户黏性。随着市场环境变化，代销机构逐渐重视C端客户，探索新的业务模式，如“B to B to C”模式，借助其他机构触达更多客户。
在提升用户服务体验方面，代销机构积极创新，推出灵活的投顾服务体系。同时，AI技术的应用也成为提升服务水平的重要手段。基金代销行业正经历范式变迁，竞争焦点转向服务深度，机构需围绕投资者全生命周期提供个性化服务，以保持竞争力。FISP平台的推出则为行业发展提供了新的机遇，推动信息透明化与服务效率提升，促使中小代销机构重新定位自身生存空间。
🏷️ #费率改革 #基金销售 #权益类产品 #私募业务 #用户体验
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9月初，中国证监会发布了《公开募集证券投资基金销售费用管理规定（征求意见稿）》，标志着公募基金行业费率改革的正式启动。多家基金销售机构在此背景下，开始调整战略规划和客户结构，尤其是向私募业务倾斜，以提升业绩能力并构建竞争壁垒。市场波动加剧，机构客户的需求也愈加稳定，成为销售团队的核心服务对象。
此次费率改革将显著影响基金销售行业的生态格局，权益类产品成为代销机构的重点发力方向。代销机构需提升客户体验、优化服务能力，以增强客户黏性。随着市场环境变化，代销机构逐渐重视C端客户，探索新的业务模式，如“B to B to C”模式，借助其他机构触达更多客户。
在提升用户服务体验方面，代销机构积极创新，推出灵活的投顾服务体系。同时，AI技术的应用也成为提升服务水平的重要手段。基金代销行业正经历范式变迁，竞争焦点转向服务深度，机构需围绕投资者全生命周期提供个性化服务，以保持竞争力。FISP平台的推出则为行业发展提供了新的机遇，推动信息透明化与服务效率提升，促使中小代销机构重新定位自身生存空间。
🏷️ #费率改革 #基金销售 #权益类产品 #私募业务 #用户体验
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📰 基金投顾六周年，管理规模扩容与投顾能力升级并行
基金投顾业务自2019年试点以来，经过6年的发展，实现了显著的规模和能力提升。投顾机构数量大幅增加，管理规模也实现了跨越式增长，投顾服务模式不断创新，客户认可度显著提高。行业整体投资者行为愈加理性，投资体验明显改善，形成了各具特色的服务模式，为客户提供更个性化的投顾服务。
在投顾能力方面，机构间竞争激烈，技术创新成为推动业务发展的核心动力。人工智能的应用使得投顾服务在效率和个性化上得到了极大提升，AI技术逐渐渗透到投顾服务的各个环节，重塑了行业发展规则。同时，投顾业务也面临着人才短缺和市场认知不足的挑战，行业发展亟需解决这些问题。
展望未来，政策支持和市场需求将为基金投顾业务带来更广阔的发展空间。随着投资者对财富管理需求的增长，投顾业务将逐渐向普惠化和个性化转型，推动基金投顾行业实现高质量发展，满足不同客户的需求。
🏷️ #基金投顾 #人工智能 #客户体验 #市场需求 #行业发展
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📰 基金投顾六周年，管理规模扩容与投顾能力升级并行
基金投顾业务自2019年试点以来，经过6年的发展，实现了显著的规模和能力提升。投顾机构数量大幅增加，管理规模也实现了跨越式增长，投顾服务模式不断创新，客户认可度显著提高。行业整体投资者行为愈加理性，投资体验明显改善，形成了各具特色的服务模式，为客户提供更个性化的投顾服务。
在投顾能力方面，机构间竞争激烈，技术创新成为推动业务发展的核心动力。人工智能的应用使得投顾服务在效率和个性化上得到了极大提升，AI技术逐渐渗透到投顾服务的各个环节，重塑了行业发展规则。同时，投顾业务也面临着人才短缺和市场认知不足的挑战，行业发展亟需解决这些问题。
展望未来，政策支持和市场需求将为基金投顾业务带来更广阔的发展空间。随着投资者对财富管理需求的增长，投顾业务将逐渐向普惠化和个性化转型，推动基金投顾行业实现高质量发展，满足不同客户的需求。
🏷️ #基金投顾 #人工智能 #客户体验 #市场需求 #行业发展
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