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📰 九成受访用户认可投顾服务政策助力行业转型升级

2019年基金投顾试点启动，经过六年的发展，这一创新业务逐渐成熟，成为连接资本市场与普通投资者的重要纽带。根据《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》，基金投顾服务正在惠及更多普通投资者，数据显示，90%以上的客户持仓规模在10万元以内，打破了财富管理的门槛。同时，投顾客户的盈利覆盖面显著提高，76.9%的客户实现投资盈利，亏损客户比例远低于自主投资者。

投顾客户的投资行为也表现出更高的纪律性和长线投资特征，持仓配置均衡分散，平均持有时长接近2年，有效规避了市场波动带来的非理性操作。报告还显示，客户对投顾服务的认可度高，近八成客户愿意继续使用，形成良性循环。未来，行业应以“专业能力+持续陪伴+情绪价值”为核心，进一步提升服务质量。

随着基金投顾“试点转常规”的临近，业务制度优化也在推进。公募降费政策持续推进，部分机构已调整投顾费率，设立投顾份额将有望降低投资者的持有成本，促进优质产品与专业服务的良性互动。业内人士认为，随着制度建设和能力提升的持续探索，买方投顾生态将进一步成熟。

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📰 基金投顾六周年，管理规模扩容与投顾能力升级并行

基金投顾业务自2019年试点以来，经过6年的发展，实现了显著的规模和能力提升。投顾机构数量大幅增加，管理规模也实现了跨越式增长，投顾服务模式不断创新，客户认可度显著提高。行业整体投资者行为愈加理性，投资体验明显改善，形成了各具特色的服务模式，为客户提供更个性化的投顾服务。

在投顾能力方面，机构间竞争激烈，技术创新成为推动业务发展的核心动力。人工智能的应用使得投顾服务在效率和个性化上得到了极大提升，AI技术逐渐渗透到投顾服务的各个环节，重塑了行业发展规则。同时，投顾业务也面临着人才短缺和市场认知不足的挑战，行业发展亟需解决这些问题。

展望未来，政策支持和市场需求将为基金投顾业务带来更广阔的发展空间。随着投资者对财富管理需求的增长，投顾业务将逐渐向普惠化和个性化转型，推动基金投顾行业实现高质量发展，满足不同客户的需求。

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