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📰 当AI成为关键变量：新网银行视角下的金融反欺诈安全进化-品玩
在数字化与智能化深度交织的当下，人工智能正以前所未有的速度重塑社会运行方式。从效率提升到体验优化，技术红利不断释放，但与此同时，新的风险形态也在同步演化。尤其在金融领域，AI不再只是工具，更逐渐成为攻防对抗的关键变量。筑牢AI金融安全防线，不仅有助于金融机构提升风险防范能力，保障金融消费者的合法权益，维护金融市场的稳定与安全，还对推动人工智能技术在金融领域的健康、可持续发展具有深远意义。正如《人工智能安全治理框架》2.0版所指出的，以“安全可信、协同共治”为核心，构建更系统的人工智能安全治理体系。新网银行利用密码学等算法探索出一套多机构间数据安全共享的技术方案，并基于该方案与银联数据共同牵头共建了“金融反诈云平台”，推动建立了金融机构间“数据可用不可见”的共享模式，在保护用户数据安全的前提下实现金融机构间风险联防联控，有效提升了金融机构反欺诈能力，为打击电信网络诈骗、不良代理投诉等问题提供行业级解决方案。
🏷️ #金融安全 #AI治理 #数据共享 #反欺诈 #隐私保护
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📰 当AI成为关键变量：新网银行视角下的金融反欺诈安全进化-品玩
在数字化与智能化深度交织的当下，人工智能正以前所未有的速度重塑社会运行方式。从效率提升到体验优化，技术红利不断释放，但与此同时，新的风险形态也在同步演化。尤其在金融领域，AI不再只是工具，更逐渐成为攻防对抗的关键变量。筑牢AI金融安全防线，不仅有助于金融机构提升风险防范能力，保障金融消费者的合法权益，维护金融市场的稳定与安全，还对推动人工智能技术在金融领域的健康、可持续发展具有深远意义。正如《人工智能安全治理框架》2.0版所指出的，以“安全可信、协同共治”为核心，构建更系统的人工智能安全治理体系。新网银行利用密码学等算法探索出一套多机构间数据安全共享的技术方案，并基于该方案与银联数据共同牵头共建了“金融反诈云平台”，推动建立了金融机构间“数据可用不可见”的共享模式，在保护用户数据安全的前提下实现金融机构间风险联防联控，有效提升了金融机构反欺诈能力，为打击电信网络诈骗、不良代理投诉等问题提供行业级解决方案。
🏷️ #金融安全 #AI治理 #数据共享 #反欺诈 #隐私保护
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📰 工行克拉玛依石油分行开展2026年全民国家安全教育日活动-中新网·新疆
工商银行克拉玛依石油分行以“守安全底线 筑发展高线”为主线，将国家安全融入金融工作全过程。围绕总体国家安全观的新成就与新要求，推进保密、风险防范、反洗钱及个人信息保护等重点工作一体化，营造“人人讲安全、人人守安全”的良好氛围。
通过晨夕会、培训与自学等多元方式开展学习，重点解读核心要义、金融安全与国家安全的关系，以及日常职责，提升法治素养与风险防控能力。同时利用网点LED、海报、折页等载体进行广泛宣传，外拓进社区、进商户、进企业，普及国家安全及防诈骗知识，提升社会公众的安全意识与获得感。
🏷️ #国家安全 #金融安全 #反洗钱 #信息保护 #普及宣教
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📰 工行克拉玛依石油分行开展2026年全民国家安全教育日活动-中新网·新疆
工商银行克拉玛依石油分行以“守安全底线 筑发展高线”为主线，将国家安全融入金融工作全过程。围绕总体国家安全观的新成就与新要求，推进保密、风险防范、反洗钱及个人信息保护等重点工作一体化，营造“人人讲安全、人人守安全”的良好氛围。
通过晨夕会、培训与自学等多元方式开展学习，重点解读核心要义、金融安全与国家安全的关系，以及日常职责，提升法治素养与风险防控能力。同时利用网点LED、海报、折页等载体进行广泛宣传，外拓进社区、进商户、进企业，普及国家安全及防诈骗知识，提升社会公众的安全意识与获得感。
🏷️ #国家安全 #金融安全 #反洗钱 #信息保护 #普及宣教
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📰 人行廊坊市分行：开展“反洗钱法律法规宣传月”活动
为提升公众反洗钱风险防范意识，廊坊市分行联合政警银多方资源，开展“反洗钱法律法规宣传月”活动，覆盖商圈、校园等场景，形成多层次、全方位的宣教网。针对贵金属行业资金密集、现金往来频繁的特点，开展分层分类宣教：珠宝柜台与收银台员工重点解读客户尽职调查、大额和可疑交易上报等履职要点；面向现场消费者的宣传聚焦出示有效身份证件、禁止出租借账户等，揭示高价回收、匿名交易、账户借用等洗钱陷阱。市公安局反诈中心结合案例，分析资金转移手法，警示公众避免成为洗钱帮凶。此次商圈宣传联合11家金融机构，通过展位、海报、宣传页和有奖问答等形式，累计发放资料约1300份，解答咨询超300人次。校园宣教以高校宣教基地为平台，聚焦新生群体，开展讲座、宣讲、互动问答，讲解反洗钱法律定义、机构履职与公众责任，剖析兼职刷单、虚拟货币交易、校园贷等案例，覆盖约3000人次。通过沉浸式、互动式宣传提升成效，金融机构共同打造政警银联动、校地共建的宣传体系，推动全民参与、全民共治的反洗钱防控网。未来将持续优化机制、拓展覆盖，推进知识进社区、进乡村、进企业。
🏷️ #反洗钱 #校园宣教 #贵金属 #合规宣讲 #风险防范
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📰 人行廊坊市分行：开展“反洗钱法律法规宣传月”活动
为提升公众反洗钱风险防范意识，廊坊市分行联合政警银多方资源，开展“反洗钱法律法规宣传月”活动，覆盖商圈、校园等场景，形成多层次、全方位的宣教网。针对贵金属行业资金密集、现金往来频繁的特点，开展分层分类宣教：珠宝柜台与收银台员工重点解读客户尽职调查、大额和可疑交易上报等履职要点；面向现场消费者的宣传聚焦出示有效身份证件、禁止出租借账户等，揭示高价回收、匿名交易、账户借用等洗钱陷阱。市公安局反诈中心结合案例，分析资金转移手法，警示公众避免成为洗钱帮凶。此次商圈宣传联合11家金融机构，通过展位、海报、宣传页和有奖问答等形式，累计发放资料约1300份，解答咨询超300人次。校园宣教以高校宣教基地为平台，聚焦新生群体，开展讲座、宣讲、互动问答，讲解反洗钱法律定义、机构履职与公众责任，剖析兼职刷单、虚拟货币交易、校园贷等案例，覆盖约3000人次。通过沉浸式、互动式宣传提升成效，金融机构共同打造政警银联动、校地共建的宣传体系，推动全民参与、全民共治的反洗钱防控网。未来将持续优化机制、拓展覆盖，推进知识进社区、进乡村、进企业。
🏷️ #反洗钱 #校园宣教 #贵金属 #合规宣讲 #风险防范
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📰 香港反洗钱联盟首期业务培训举办 科技赋能筑牢金融安全防线
近日，由香港反洗钱联盟(HKAML)主办、链科技(香港)有限公司承办的“香港反洗钱联盟第一期业务培训”顺利举行。本次培训聚焦反洗钱合规实务、金融风险防控与监管科技应用，汇聚行业从业者、技术专家与法律人士，共探金融合规与风险治理新路径。培训现场，TrustOS总架构师、链科技(香港)CEO许洪波教授作主题分享。许洪波教授是享誉全球的技术标准制定者、国家重大科技战略核心执行者，同时也是全球移动Java标准六个起草人之一、中国“核高基”科技重大专项总体组成员，长期深耕神经网络计算、企业级系统架构、标准制定与产业平台搭建等领域。许洪波教授许洪波教授详细介绍了链科技自主研发的TrustOS商业信用操作系统，该系统以“天下无诈”为核心目标，整合世界级数据科学、国家级系统工程、数字金融规则及大规模产品工程四大核心能力，聚焦商业欺诈甄别、财富追溯保全、资产增值传承三大核心服务。依托多源数据治理、统一对象视图、关系图谱计算、跨域资金穿透、规则+AI联合研判、证据固化与执行闭环等关键能力，TrustOS有效破解不良资产追索、链上风险治理、假冒伪劣防控等行业痛点，已在多起金融风险处置实战中落地见效，为反洗钱与金融风险防控提供硬核技术支撑。为推动反洗钱合规服务下沉、构建全域协同防控网络，培训同期举行“香港反洗钱联盟全国十大代表处授牌仪式”。十大代表处覆盖国内主要经济区域，将依托香港反洗钱联盟的行业资源与链科技的技术优势，联动联盟AI战训基地，开展合规培训、协侦服务、风险预警等工作，打通技术落地与区域服务的“最后一公里”，助力各地提升经济金融犯罪防范与处置效能。杭州代表处：郑鸣、汪翔乌鲁木齐代表处：李海双、于圣杰、赵伟广州代表处：连海林、连海智、刘超龙东莞代表处：胡振雄、余伟春、郭强惠州代表处：陈政辉西安代表处：魏广辉、张超郑州代表处：孙彪、张雨涵重庆代表处：刘旭、郭婧、刘铸宽南昌代表处：王奂成、邓远辉、刘彩荣贵阳代表处：陈燕山、吉超治本次培训搭建了反洗钱行业交流与实践落地的高效平台，推动监管科技与合规实务深度融合。未来，随着金融数字化进程不断加快，科技赋能将成为反洗钱与金融风险防控的核心发展趋势。香港反洗钱联盟将持续联合链科技，深化TrustOS等前沿技术的场景化应用，完善跨区域、跨机构协同机制，推动反洗钱合规体系向标准化、智能化、全域化升级，助力维护金融市场秩序，守护国家金融安全。本素材由香港反洗钱联盟宣传中心深圳市慧源流技术服务有限公司制作新财网对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。读者应详细了解所有相关投资风险，并请自行承担全部责任。本文内容版权归新财网投稿作者所有！文中涉及图片等内容如有侵权，请联系编辑删除。
🏷️ #反洗钱 # TrustOS #金融风险 # 区域代表 #培训
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📰 香港反洗钱联盟首期业务培训举办 科技赋能筑牢金融安全防线
近日，由香港反洗钱联盟(HKAML)主办、链科技(香港)有限公司承办的“香港反洗钱联盟第一期业务培训”顺利举行。本次培训聚焦反洗钱合规实务、金融风险防控与监管科技应用，汇聚行业从业者、技术专家与法律人士，共探金融合规与风险治理新路径。培训现场，TrustOS总架构师、链科技(香港)CEO许洪波教授作主题分享。许洪波教授是享誉全球的技术标准制定者、国家重大科技战略核心执行者，同时也是全球移动Java标准六个起草人之一、中国“核高基”科技重大专项总体组成员，长期深耕神经网络计算、企业级系统架构、标准制定与产业平台搭建等领域。许洪波教授许洪波教授详细介绍了链科技自主研发的TrustOS商业信用操作系统，该系统以“天下无诈”为核心目标，整合世界级数据科学、国家级系统工程、数字金融规则及大规模产品工程四大核心能力，聚焦商业欺诈甄别、财富追溯保全、资产增值传承三大核心服务。依托多源数据治理、统一对象视图、关系图谱计算、跨域资金穿透、规则+AI联合研判、证据固化与执行闭环等关键能力，TrustOS有效破解不良资产追索、链上风险治理、假冒伪劣防控等行业痛点，已在多起金融风险处置实战中落地见效，为反洗钱与金融风险防控提供硬核技术支撑。为推动反洗钱合规服务下沉、构建全域协同防控网络，培训同期举行“香港反洗钱联盟全国十大代表处授牌仪式”。十大代表处覆盖国内主要经济区域，将依托香港反洗钱联盟的行业资源与链科技的技术优势，联动联盟AI战训基地，开展合规培训、协侦服务、风险预警等工作，打通技术落地与区域服务的“最后一公里”，助力各地提升经济金融犯罪防范与处置效能。杭州代表处：郑鸣、汪翔乌鲁木齐代表处：李海双、于圣杰、赵伟广州代表处：连海林、连海智、刘超龙东莞代表处：胡振雄、余伟春、郭强惠州代表处：陈政辉西安代表处：魏广辉、张超郑州代表处：孙彪、张雨涵重庆代表处：刘旭、郭婧、刘铸宽南昌代表处：王奂成、邓远辉、刘彩荣贵阳代表处：陈燕山、吉超治本次培训搭建了反洗钱行业交流与实践落地的高效平台，推动监管科技与合规实务深度融合。未来，随着金融数字化进程不断加快，科技赋能将成为反洗钱与金融风险防控的核心发展趋势。香港反洗钱联盟将持续联合链科技，深化TrustOS等前沿技术的场景化应用，完善跨区域、跨机构协同机制，推动反洗钱合规体系向标准化、智能化、全域化升级，助力维护金融市场秩序，守护国家金融安全。本素材由香港反洗钱联盟宣传中心深圳市慧源流技术服务有限公司制作新财网对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。读者应详细了解所有相关投资风险，并请自行承担全部责任。本文内容版权归新财网投稿作者所有！文中涉及图片等内容如有侵权，请联系编辑删除。
🏷️ #反洗钱 # TrustOS #金融风险 # 区域代表 #培训
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📰 芯盾时代以AI赋能业务安全解决方案——1秒识别异常，智能守护每一次交易_中国经济网
在国家推动数据要素市场化与产业智能升级的背景下，企业需要高效将海量数据转化为智能服务。芯盾时代以AI赋能业务安全，支撑数字化转型，覆盖金融风控、反欺诈、IAM、零信任等产品线，形成场景驱动的安全能力。公司通过将分散数据整合、知识图谱分析及智能算法落地，提升异常检测、交易安全和风控效率，实现场景化的自适应决策，并实现对超10亿终端的防护与数万亿级交易的守护。未来将以“大模型+安全”推进主动预测防御，同时推动AI治理与可信性建设，打造安全成为企业高质量发展的内生动力。
🏷️ #AI安全 #风控 #反欺诈 #零信任 #知识图谱
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📰 芯盾时代以AI赋能业务安全解决方案——1秒识别异常，智能守护每一次交易_中国经济网
在国家推动数据要素市场化与产业智能升级的背景下，企业需要高效将海量数据转化为智能服务。芯盾时代以AI赋能业务安全，支撑数字化转型，覆盖金融风控、反欺诈、IAM、零信任等产品线，形成场景驱动的安全能力。公司通过将分散数据整合、知识图谱分析及智能算法落地，提升异常检测、交易安全和风控效率，实现场景化的自适应决策，并实现对超10亿终端的防护与数万亿级交易的守护。未来将以“大模型+安全”推进主动预测防御，同时推动AI治理与可信性建设，打造安全成为企业高质量发展的内生动力。
🏷️ #AI安全 #风控 #反欺诈 #零信任 #知识图谱
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📰 广西举办2026年“3·15”金融消保宣传活动
_光明网
广西在南宁举办的2026年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动，以“清朗金融润八桂安心消费护民生”为主题，聚焦提升公众金融素养与风险防范能力。活动通过“舞台展演+主题展览+互动游园+科技体验”沉浸式模式，设置清朗金融网络展区，面向老年人、青少年、社区居民及新就业群体的“两司两员”量身定制宣传内容，推广灵活信贷与专属意外险等普惠金融产品，同时开展反诈与信息安全提示，精准解决金融服务与防范痛点。为提升传播效果，活动打破单向灌输，采用有奖问答、闯关游戏、消保机器人答疑等互动形式，并利用地铁移动电视、主流媒体及网点形成全覆盖宣传矩阵，线上线下覆盖超1000万人次，现场参与超6000人次。未来广西银行保险机构将持续聚焦“一老一少一新”群体，推动宣传常态化、阵地化、数字化，强化自律与服务优化，畅通维权渠道，守护金融消费者权益，服务经济高质量发展。
🏷️ #金融素养 #风险防控 #两司两员 #普惠金融 #反诈
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📰 广西举办2026年“3·15”金融消保宣传活动
_光明网
广西在南宁举办的2026年“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动，以“清朗金融润八桂安心消费护民生”为主题，聚焦提升公众金融素养与风险防范能力。活动通过“舞台展演+主题展览+互动游园+科技体验”沉浸式模式，设置清朗金融网络展区，面向老年人、青少年、社区居民及新就业群体的“两司两员”量身定制宣传内容，推广灵活信贷与专属意外险等普惠金融产品，同时开展反诈与信息安全提示，精准解决金融服务与防范痛点。为提升传播效果，活动打破单向灌输，采用有奖问答、闯关游戏、消保机器人答疑等互动形式，并利用地铁移动电视、主流媒体及网点形成全覆盖宣传矩阵，线上线下覆盖超1000万人次，现场参与超6000人次。未来广西银行保险机构将持续聚焦“一老一少一新”群体，推动宣传常态化、阵地化、数字化，强化自律与服务优化，畅通维权渠道，守护金融消费者权益，服务经济高质量发展。
🏷️ #金融素养 #风险防控 #两司两员 #普惠金融 #反诈
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📰 省呗母公司萨摩耶云：科技向善，守护金融消费安全_中华网
金融科技行业持续聚焦全链路消费者权益保护，服务体验不断升级。萨摩耶云科技集团以科技向善、金融为民为初心，以智能风控技术为核心支撑，构建“技术防控-场景宣教-公益协同”的全链条消保体系，切实为金融消费者权益保驾护航。通过AI决策与大数据，建立覆盖“贷前准入-贷中监测-贷后预警”的全流程反欺诈平台，猎户座等模型提升风险识别与处理效率，设备指纹系统实现对移动欺诈的精准识别。2025年将向AIGC驱动转型，提升消保数字化响应。作为首批等保三级认证企业，集团在数据安全与隐私保护方面持续强化，AI图智能平台入选新华社金融新质生产力优秀实践，进一步支撑场景化消保宣教落地。集团推动“金融知识五进入”和“好耶防 scams/防骗”系列活动，覆盖社区、商圈、家庭、企业、农村等场景，提升公众对反诈与消保教育的参与度。公益协同方面，依托ESG计划与社区项目，打造“科技+公益+消保”协同生态，实施多项公益活动与教育培训，推动消保教育下沉，提升金融安全意识。集团与警方、国家反诈中心等建立跨区域信息共享平台，提升风险预警精准度，线上线下宣教覆盖广泛，荣誉不断，形成行业示范效应。未来将持续以用户安全为核心，迭代风控模型，深化警企协同，推动更多行业参与，共建安全、可信、普惠的金融生态。
🏷️ #金融 #消保 #反诈 #风控 #公益
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📰 省呗母公司萨摩耶云：科技向善，守护金融消费安全_中华网
金融科技行业持续聚焦全链路消费者权益保护，服务体验不断升级。萨摩耶云科技集团以科技向善、金融为民为初心，以智能风控技术为核心支撑，构建“技术防控-场景宣教-公益协同”的全链条消保体系，切实为金融消费者权益保驾护航。通过AI决策与大数据，建立覆盖“贷前准入-贷中监测-贷后预警”的全流程反欺诈平台，猎户座等模型提升风险识别与处理效率，设备指纹系统实现对移动欺诈的精准识别。2025年将向AIGC驱动转型，提升消保数字化响应。作为首批等保三级认证企业，集团在数据安全与隐私保护方面持续强化，AI图智能平台入选新华社金融新质生产力优秀实践，进一步支撑场景化消保宣教落地。集团推动“金融知识五进入”和“好耶防 scams/防骗”系列活动，覆盖社区、商圈、家庭、企业、农村等场景，提升公众对反诈与消保教育的参与度。公益协同方面，依托ESG计划与社区项目，打造“科技+公益+消保”协同生态，实施多项公益活动与教育培训，推动消保教育下沉，提升金融安全意识。集团与警方、国家反诈中心等建立跨区域信息共享平台，提升风险预警精准度，线上线下宣教覆盖广泛，荣誉不断，形成行业示范效应。未来将持续以用户安全为核心，迭代风控模型，深化警企协同，推动更多行业参与，共建安全、可信、普惠的金融生态。
🏷️ #金融 #消保 #反诈 #风控 #公益
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📰 深化人工智能+，蚂蚁数科助力金融业构筑“五篇大文章”新引擎
近年来，蚂蚁数科通过打造自主可控的AI大脑，推动金融领域“人工智能+”落地，强调以差异化数据和业务逻辑构建独特的金融大脑。其金融推理大模型Agentar-Fin-R1采用预训练+后训练的两阶段架构，前者使模型具备金融行业共性认知，后者允许金融机构以自身数据、产品与流程对模型进行二次调优，从而实现自主可控。宁波银行的实践表明，通过Agentar知识工程平台，复杂问答准确率显著提升，推理深度提升，AI成为银行自己的“大脑”。在普惠金融场景中，蚂蚁数科提出“数字员工”理念，通过智能体将顶级理财经理经验沉淀于大模型，实现“千人千面”的个性化服务，显著提升客户转化与覆盖范围，提升人均服务数量与理财经理创收。银行端，智能体显著提升效率与成本效益，长尾客群获得更广泛的专业服务支持，推动普惠金融的可持续发展。同时，ZOLOZ身份安全平台通过端云一体的防御体系，将深度伪造攻击率降至4%，人证一致性保持在99.9%以上，为数字银行提供稳健的反欺诈防护。"
🏷️ #智能大脑 #普惠金融 #数字员工 #反欺诈 #智能体
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📰 深化人工智能+，蚂蚁数科助力金融业构筑“五篇大文章”新引擎
近年来，蚂蚁数科通过打造自主可控的AI大脑，推动金融领域“人工智能+”落地，强调以差异化数据和业务逻辑构建独特的金融大脑。其金融推理大模型Agentar-Fin-R1采用预训练+后训练的两阶段架构，前者使模型具备金融行业共性认知，后者允许金融机构以自身数据、产品与流程对模型进行二次调优，从而实现自主可控。宁波银行的实践表明，通过Agentar知识工程平台，复杂问答准确率显著提升，推理深度提升，AI成为银行自己的“大脑”。在普惠金融场景中，蚂蚁数科提出“数字员工”理念，通过智能体将顶级理财经理经验沉淀于大模型，实现“千人千面”的个性化服务，显著提升客户转化与覆盖范围，提升人均服务数量与理财经理创收。银行端，智能体显著提升效率与成本效益，长尾客群获得更广泛的专业服务支持，推动普惠金融的可持续发展。同时，ZOLOZ身份安全平台通过端云一体的防御体系，将深度伪造攻击率降至4%，人证一致性保持在99.9%以上，为数字银行提供稳健的反欺诈防护。"
🏷️ #智能大脑 #普惠金融 #数字员工 #反欺诈 #智能体
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📰 苏州市保险行业协会召开2026年反保险欺诈工作座谈会
苏州市保险行业协会于2026年2月6日召开反保险欺诈工作座谈会，旨在提升行业风险防控水平，压实主体责任，维护市场秩序与消费者权益。会议由苏州金融监管分局法规科、苏州市公安局经侦支队到会指导，相关保险公司负责人参与，传达了国家金融监管总局关于反保险欺诈的最新指导精神，并学习了规程（试行）以评估欺诈风险管理体系有效性。通过对当前形势和挑战的深入分析，会议明确2026年的反欺诈任务与举措。协会计划完善工作机制，深化与公安、司法、交通等部门的联动，常态化召开行业会议，研判风险数据，聚焦重点领域集聚力量开展打击；同时加强宣传教育，提高从业人员防范能力和公众反欺诈意识。
🏷️ #反欺诈 #风险防控 #行业联动 #监管指引 #公众教育
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📰 苏州市保险行业协会召开2026年反保险欺诈工作座谈会
苏州市保险行业协会于2026年2月6日召开反保险欺诈工作座谈会，旨在提升行业风险防控水平，压实主体责任，维护市场秩序与消费者权益。会议由苏州金融监管分局法规科、苏州市公安局经侦支队到会指导，相关保险公司负责人参与，传达了国家金融监管总局关于反保险欺诈的最新指导精神，并学习了规程（试行）以评估欺诈风险管理体系有效性。通过对当前形势和挑战的深入分析，会议明确2026年的反欺诈任务与举措。协会计划完善工作机制，深化与公安、司法、交通等部门的联动，常态化召开行业会议，研判风险数据，聚焦重点领域集聚力量开展打击；同时加强宣传教育，提高从业人员防范能力和公众反欺诈意识。
🏷️ #反欺诈 #风险防控 #行业联动 #监管指引 #公众教育
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📰 数字金融行业周报 | 要闻速览（ 2026年1月26日-2026年1月30日）金融信息服务数据分类分级指南公开征求意见_腾讯新闻
本次要点聚焦政策监管与行业自律。中国保险行业协会强调反保险欺诈关系行业诚信与市场秩序，提出以监管引领、协会统筹、机构协同、社会参与构建全方位防控体系，推动保险高质量发展并筑牢安全屏障。并明确下一步工作。
金融信息服务数据分类分级指南征求意见，明确一级三类、四级分级，强调在数据安全治理与创新平衡。国际清算银行在香港论坛提出以治理框架与国际协作为支撑，促进数智金融发展；珠海发布22个具身智能场景，推动场景驱动产业生态建设。
地方动态方面，珠海发布22个具身智能应用场景，巡检、安防、工业等领域，促成多方签约，构建产业生态。宁夏银川数字经济总量突破千亿，推进算力中心与绿色能源布局，力争成为算力高地。并落地3M数智风控体系，提升综合风控能力。
🏷️ #反欺诈 #具身智能 #数字经济 #风控体系
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📰 数字金融行业周报 | 要闻速览（ 2026年1月26日-2026年1月30日）金融信息服务数据分类分级指南公开征求意见_腾讯新闻
本次要点聚焦政策监管与行业自律。中国保险行业协会强调反保险欺诈关系行业诚信与市场秩序，提出以监管引领、协会统筹、机构协同、社会参与构建全方位防控体系，推动保险高质量发展并筑牢安全屏障。并明确下一步工作。
金融信息服务数据分类分级指南征求意见，明确一级三类、四级分级，强调在数据安全治理与创新平衡。国际清算银行在香港论坛提出以治理框架与国际协作为支撑，促进数智金融发展；珠海发布22个具身智能场景，推动场景驱动产业生态建设。
地方动态方面，珠海发布22个具身智能应用场景，巡检、安防、工业等领域，促成多方签约，构建产业生态。宁夏银川数字经济总量突破千亿，推进算力中心与绿色能源布局，力争成为算力高地。并落地3M数智风控体系，提升综合风控能力。
🏷️ #反欺诈 #具身智能 #数字经济 #风控体系
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📰 盈美信科（原国美金融）荣膺2025年度互联网及金融反诈联盟优秀先锋成员奖_产业资讯_行业_中金在线
盈美信科（原国美金融）凭借在金融反诈与消费者权益保护领域的持续创新，荣获互联网及金融反诈联盟颁发的“2025年度优秀先锋成员奖”。联盟在公安部查控中心指导下，汇聚银行、消费金融、保险、支付等机构，致力于警企协同、技术赋能与信息共享，筑就防范网络金融诈骗的坚固防线，推动行业健康发展。
在消保宣传与风险治理方面，盈美信科以“消保记事本”“微课堂”打造全媒体IP矩阵，提升金融知识传播效果。2025年累计发布近百件作品，触达超300万人次，并与北京市反诈中心等机构开展警企联动。其天眼智能反欺诈系统以AI和大数据构建防控体系，2024年拦截高风险申请34.2万件，避免损失近3.7亿元，数据安全也获得多项认证。
🏷️ #反诈 #消保 #智能风控 #数据安全 #金融科技
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📰 盈美信科（原国美金融）荣膺2025年度互联网及金融反诈联盟优秀先锋成员奖_产业资讯_行业_中金在线
盈美信科（原国美金融）凭借在金融反诈与消费者权益保护领域的持续创新，荣获互联网及金融反诈联盟颁发的“2025年度优秀先锋成员奖”。联盟在公安部查控中心指导下，汇聚银行、消费金融、保险、支付等机构，致力于警企协同、技术赋能与信息共享，筑就防范网络金融诈骗的坚固防线，推动行业健康发展。
在消保宣传与风险治理方面，盈美信科以“消保记事本”“微课堂”打造全媒体IP矩阵，提升金融知识传播效果。2025年累计发布近百件作品，触达超300万人次，并与北京市反诈中心等机构开展警企联动。其天眼智能反欺诈系统以AI和大数据构建防控体系，2024年拦截高风险申请34.2万件，避免损失近3.7亿元，数据安全也获得多项认证。
🏷️ #反诈 #消保 #智能风控 #数据安全 #金融科技
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📰 三项金融科技团体标准正式发布 覆盖信贷合规、反欺诈等关键领域_中国经济网——国家经济门户
近日，由银联数据参与编制的三项金融科技团体标准正式发布，包括《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》、《数字金融反欺诈信息分类及编码》和《金融科技惠农应用能力成熟度指南》。这些标准旨在对接国家战略与监管要求，帮助金融机构推进数字信贷合规经营，强化风险防控能力，促进普惠金融的发展。
《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》明确了核心系统的框架及关键要求，帮助银行高效落实监管要求，提升服务质量。《数字金融反欺诈信息分类及编码》则通过统一信息分类与报送口径，解决行业反欺诈信息壁垒问题，提升数据流转效率，保护消费者权益。
《金融科技惠农应用能力成熟度指南》为农村金融服务提供系统化评估方案，推动金融科技在乡村振兴中的应用。银联数据将继续参与金融科技标准化建设，助力行业转型升级，服务实体经济，践行国家战略。
🏷️ #金融科技 #互联网贷款 #反欺诈 #惠农服务 #标准化建设
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📰 三项金融科技团体标准正式发布 覆盖信贷合规、反欺诈等关键领域_中国经济网——国家经济门户
近日，由银联数据参与编制的三项金融科技团体标准正式发布，包括《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》、《数字金融反欺诈信息分类及编码》和《金融科技惠农应用能力成熟度指南》。这些标准旨在对接国家战略与监管要求，帮助金融机构推进数字信贷合规经营，强化风险防控能力，促进普惠金融的发展。
《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》明确了核心系统的框架及关键要求，帮助银行高效落实监管要求，提升服务质量。《数字金融反欺诈信息分类及编码》则通过统一信息分类与报送口径，解决行业反欺诈信息壁垒问题，提升数据流转效率，保护消费者权益。
《金融科技惠农应用能力成熟度指南》为农村金融服务提供系统化评估方案，推动金融科技在乡村振兴中的应用。银联数据将继续参与金融科技标准化建设，助力行业转型升级，服务实体经济，践行国家战略。
🏷️ #金融科技 #互联网贷款 #反欺诈 #惠农服务 #标准化建设
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📰 三项金融科技团体标准发布 银联数据助力行业健康发展-移动支付网
近日，由银联数据参与编制的三项金融科技团体标准正式发布，分别为《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》、《数字金融反欺诈信息分类及编码》以及《金融科技惠农应用能力成熟度指南》。这些标准旨在对接国家战略与监管要求，帮助金融机构推进数字信贷合规经营，强化风险防控能力，践行普惠金融理念，助力行业高质量发展。
《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》明确了核心系统的总体框架和关键要求，帮助银行高效落实监管要求，提升服务质量。《数字金融反欺诈信息分类及编码》标准则以统一信息分类为核心，打破信息孤岛，提升反欺诈数据流转效率，保护金融消费者权益。《金融科技惠农应用能力成熟度指南》为农村金融科技服务提供了系统化评估与提升方案，助力乡村振兴。
银联数据将继续发挥专业优势，参与金融科技标准化建设，以技术创新与标准引领双轮驱动，推动行业转型升级，服务实体经济，践行国家战略。通过这些标准的实施，金融科技将更好地服务于实体经济，促进社会的整体发展。
🏷️ #金融科技 #标准发布 #互联网贷款 #反欺诈 #惠农服务
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📰 三项金融科技团体标准发布 银联数据助力行业健康发展-移动支付网
近日，由银联数据参与编制的三项金融科技团体标准正式发布，分别为《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》、《数字金融反欺诈信息分类及编码》以及《金融科技惠农应用能力成熟度指南》。这些标准旨在对接国家战略与监管要求，帮助金融机构推进数字信贷合规经营，强化风险防控能力，践行普惠金融理念，助力行业高质量发展。
《商业银行互联网贷款核心系统建设指南》明确了核心系统的总体框架和关键要求，帮助银行高效落实监管要求，提升服务质量。《数字金融反欺诈信息分类及编码》标准则以统一信息分类为核心，打破信息孤岛，提升反欺诈数据流转效率，保护金融消费者权益。《金融科技惠农应用能力成熟度指南》为农村金融科技服务提供了系统化评估与提升方案，助力乡村振兴。
银联数据将继续发挥专业优势，参与金融科技标准化建设，以技术创新与标准引领双轮驱动，推动行业转型升级，服务实体经济，践行国家战略。通过这些标准的实施，金融科技将更好地服务于实体经济，促进社会的整体发展。
🏷️ #金融科技 #标准发布 #互联网贷款 #反欺诈 #惠农服务
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📰 浦发银行西安艺术大街支行开展“守护金融安全，筑牢反洗钱防线”宣传活动
在金融行业快速发展的背景下，金融诈骗手段层出不穷，公众的金融风险防范意识亟待提升。浦发银行西安艺术大街支行近期在周边社区开展了“警惕洗钱风险，守护金融安全”的宣传活动，旨在普及反洗钱法律知识和风险防范技能。活动通过悬挂横幅、设立咨询台等多种形式，向居民系统普及反洗钱基础知识，强调保护个人身份信息和金融账户的重要性。
活动中，银行工作人员结合《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，深入浅出地讲解了洗钱活动的危害性和常见手段。通过真实案例分析，居民们认识到洗钱犯罪的隐蔽性和复杂性，增强了反洗钱意识。居民张先生表示，活动让他意识到保护账户安全的重要性，参与反洗钱斗争。
此外，活动还设置了互动答疑环节，解答了居民对金融机构身份识别和可疑交易处理的疑问。浦发银行西安艺术大街支行将继续推动反洗钱知识的普及，构建坚实的反洗钱防控体系，守护人民群众的财产安全。
🏷️ #金融安全 #反洗钱 #风险防范 #公众意识 #社区宣传
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📰 浦发银行西安艺术大街支行开展“守护金融安全，筑牢反洗钱防线”宣传活动
在金融行业快速发展的背景下，金融诈骗手段层出不穷，公众的金融风险防范意识亟待提升。浦发银行西安艺术大街支行近期在周边社区开展了“警惕洗钱风险，守护金融安全”的宣传活动，旨在普及反洗钱法律知识和风险防范技能。活动通过悬挂横幅、设立咨询台等多种形式，向居民系统普及反洗钱基础知识，强调保护个人身份信息和金融账户的重要性。
活动中，银行工作人员结合《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，深入浅出地讲解了洗钱活动的危害性和常见手段。通过真实案例分析，居民们认识到洗钱犯罪的隐蔽性和复杂性，增强了反洗钱意识。居民张先生表示，活动让他意识到保护账户安全的重要性，参与反洗钱斗争。
此外，活动还设置了互动答疑环节，解答了居民对金融机构身份识别和可疑交易处理的疑问。浦发银行西安艺术大街支行将继续推动反洗钱知识的普及，构建坚实的反洗钱防控体系，守护人民群众的财产安全。
🏷️ #金融安全 #反洗钱 #风险防范 #公众意识 #社区宣传
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📰 反洗钱、反诈走深走实 银行风控“精准化”转型_腾讯新闻
近年来，全球反洗钱形势日趋严峻，各国加大监管力度，商业银行账户管理也日益严格。储户在办理存取款时，常被询问资金用途，这在一定程度上影响了客户体验。业内人士指出，反诈、反洗钱制度的初衷是防风险、保安全，若能通过智能识别与分层管理机制，风险管控可以更为精细化，既合规又便民。
银行在柜台取款时对大额交易进行详细询问，旨在防范电信网络诈骗。尽管部分客户对此表示不理解，但银行需履行国家金融安全监管要求，确保客户资金安全。专家建议，银行应采用统一话术和电子登记方式，以提高服务效率，并在必要时拒绝办理相关业务。
推动风险管控模式从“金额驱动”转向“风险为本”，是提升金融服务便利性的共识。金融机构应根据客户特征采取差异化措施，简化低风险交易流程，加强高风险交易调查。通过智能化风险模型，银行可以在不影响反洗钱成效的前提下，提升客户体验，确保金融安全与服务质量的平衡。
🏷️ #反洗钱 #金融安全 #客户体验 #风险管理 #电信诈骗
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📰 反洗钱、反诈走深走实 银行风控“精准化”转型_腾讯新闻
近年来，全球反洗钱形势日趋严峻，各国加大监管力度，商业银行账户管理也日益严格。储户在办理存取款时，常被询问资金用途，这在一定程度上影响了客户体验。业内人士指出，反诈、反洗钱制度的初衷是防风险、保安全，若能通过智能识别与分层管理机制，风险管控可以更为精细化，既合规又便民。
银行在柜台取款时对大额交易进行详细询问，旨在防范电信网络诈骗。尽管部分客户对此表示不理解，但银行需履行国家金融安全监管要求，确保客户资金安全。专家建议，银行应采用统一话术和电子登记方式，以提高服务效率，并在必要时拒绝办理相关业务。
推动风险管控模式从“金额驱动”转向“风险为本”，是提升金融服务便利性的共识。金融机构应根据客户特征采取差异化措施，简化低风险交易流程，加强高风险交易调查。通过智能化风险模型，银行可以在不影响反洗钱成效的前提下，提升客户体验，确保金融安全与服务质量的平衡。
🏷️ #反洗钱 #金融安全 #客户体验 #风险管理 #电信诈骗
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📰 每经热评丨取款过万元就要被盘问用途？反诈需兼顾安全与效率
近日，周筱赟律师在建设银行山东东营支行的取款经历引发关注。用户在柜台取款4万元时，被要求说明资金用途并查询过往流水，最终银行报警。此事件反映了地方反诈行动中的矛盾，包括政策执行的混乱和个人隐私的侵犯。反诈行动本意是保护消费者，但执行过程中却出现了过度审查，导致正常交易被纳入可疑范围，增加了交易成本。
从宏观角度看，金融的高效流动是市场活力的基础，反诈措施应在保障安全的同时，避免对正常交易的干扰。周律师的案例显示，反诈加码不仅增加了用户的等待时间和隐私泄露风险，还可能导致资源配置效率下降，影响金融体系的普惠性。与此同时，诈骗分子也会迅速适应新规则，真正的预警信号可能被淹没。
要解决这些问题，反诈工作需要从粗放的防御模式转向精准治理。首先，应统一标准，避免政策加码；其次，利用技术实现无感风控；最后，优化协同，厘清权责，建立正向激励。真正的反诈应是让坏人无处遁形，而不是让好人寸步难行。
🏷️ #反诈 #银行 #隐私权 #政策执行 #交易成本
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📰 每经热评丨取款过万元就要被盘问用途？反诈需兼顾安全与效率
近日，周筱赟律师在建设银行山东东营支行的取款经历引发关注。用户在柜台取款4万元时，被要求说明资金用途并查询过往流水，最终银行报警。此事件反映了地方反诈行动中的矛盾，包括政策执行的混乱和个人隐私的侵犯。反诈行动本意是保护消费者，但执行过程中却出现了过度审查，导致正常交易被纳入可疑范围，增加了交易成本。
从宏观角度看，金融的高效流动是市场活力的基础，反诈措施应在保障安全的同时，避免对正常交易的干扰。周律师的案例显示，反诈加码不仅增加了用户的等待时间和隐私泄露风险，还可能导致资源配置效率下降，影响金融体系的普惠性。与此同时，诈骗分子也会迅速适应新规则，真正的预警信号可能被淹没。
要解决这些问题，反诈工作需要从粗放的防御模式转向精准治理。首先，应统一标准，避免政策加码；其次，利用技术实现无感风控；最后，优化协同，厘清权责，建立正向激励。真正的反诈应是让坏人无处遁形，而不是让好人寸步难行。
🏷️ #反诈 #银行 #隐私权 #政策执行 #交易成本
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📰 信也科技王春平：AI落地金融行业，在于融合更在于安全_未来2%_澎湃新闻-The Paper
人工智能（AI）与金融的深度融合已经成为现实，2025年将是AI规模化应用的关键节点。生成式大模型的进步推动了AI技术从辅助工具向价值引擎的转变，使其在风控和服务体验等方面展现出巨大的潜力。例如，信也科技通过多模态融合和智能对话引擎的研发，提升了反欺诈体系的准确率和服务的个性化。
AI金融的发展也面临安全挑战，模型安全不仅关系到技术实现的可用性，更是直接影响到业务决策的稳定性。在辨识复杂数据和防范新型欺诈手段中，传统的安全体系亟需升级，信也科技通过与高校合作，积极探索模型安全策略，以确保AI在合规、安全的框架内应用。
未来，AI金融的成功不在于单一技术的突破，而是如何将安全与创新结合。只有在可控、可信的环境中推进AI落地，才能实现普惠与稳健的智能化金融体系。因此，推动行业形成的共防共建的安全生态显得尤为重要。
🏷️ #人工智能 #金融科技 #生成式AI #模型安全 #反欺诈
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📰 信也科技王春平：AI落地金融行业，在于融合更在于安全_未来2%_澎湃新闻-The Paper
人工智能（AI）与金融的深度融合已经成为现实，2025年将是AI规模化应用的关键节点。生成式大模型的进步推动了AI技术从辅助工具向价值引擎的转变，使其在风控和服务体验等方面展现出巨大的潜力。例如，信也科技通过多模态融合和智能对话引擎的研发，提升了反欺诈体系的准确率和服务的个性化。
AI金融的发展也面临安全挑战，模型安全不仅关系到技术实现的可用性，更是直接影响到业务决策的稳定性。在辨识复杂数据和防范新型欺诈手段中，传统的安全体系亟需升级，信也科技通过与高校合作，积极探索模型安全策略，以确保AI在合规、安全的框架内应用。
未来，AI金融的成功不在于单一技术的突破，而是如何将安全与创新结合。只有在可控、可信的环境中推进AI落地，才能实现普惠与稳健的智能化金融体系。因此，推动行业形成的共防共建的安全生态显得尤为重要。
🏷️ #人工智能 #金融科技 #生成式AI #模型安全 #反欺诈
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📰 富德生命人寿株洲中支全面开展2025年反保险欺诈宣传教育活动
为深入贯彻国家金融监督管理总局的工作部署，富德生命人寿株洲中支开展了2025年反保险欺诈宣传教育活动，旨在提升全员的反欺诈意识和专业能力。活动以“守护金融安全•远离保险欺诈”为主题，分为三个阶段：筹备启动、全面推动和总结冲刺，采用线上线下联动的方式，覆盖广泛的金融消费者。
线下宣传活动在株洲市及周边地区展开，组建专项宣传团队深入社区、学校和企业，发放反欺诈宣传单页3000余份，并针对老年人群体开展专项讲解。同时，通过营业网点的宣传资源，普及保险欺诈典型案例，增强消费者的维权意识。线上宣传则通过多平台发布反欺诈视频和科普文案，累计点击量超过5000次。
此次活动有效提升了员工及消费者的反欺诈意识，强化了风险防控能力，体现了金融机构维护市场秩序的社会责任。富德生命人寿株洲中支将继续深化反保险欺诈工作，创新宣传形式，努力构建安全、诚信的金融环境。
🏷️ #反保险欺诈 #宣传教育 #金融安全 #风险防控 #消费者权益
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📰 富德生命人寿株洲中支全面开展2025年反保险欺诈宣传教育活动
为深入贯彻国家金融监督管理总局的工作部署，富德生命人寿株洲中支开展了2025年反保险欺诈宣传教育活动，旨在提升全员的反欺诈意识和专业能力。活动以“守护金融安全•远离保险欺诈”为主题，分为三个阶段：筹备启动、全面推动和总结冲刺，采用线上线下联动的方式，覆盖广泛的金融消费者。
线下宣传活动在株洲市及周边地区展开，组建专项宣传团队深入社区、学校和企业，发放反欺诈宣传单页3000余份，并针对老年人群体开展专项讲解。同时，通过营业网点的宣传资源，普及保险欺诈典型案例，增强消费者的维权意识。线上宣传则通过多平台发布反欺诈视频和科普文案，累计点击量超过5000次。
此次活动有效提升了员工及消费者的反欺诈意识，强化了风险防控能力，体现了金融机构维护市场秩序的社会责任。富德生命人寿株洲中支将继续深化反保险欺诈工作，创新宣传形式，努力构建安全、诚信的金融环境。
🏷️ #反保险欺诈 #宣传教育 #金融安全 #风险防控 #消费者权益
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