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📰 《金融产品网络营销管理办法》实施满月：金融产品网络营销“草莽时代”落幕
《金融产品网络营销管理办法》实施满月，金融行业系统性整改全面铺开。客户经理私信、营销短信和电话明显减少，个人社交账号营销受限，营销素材与话术须经机构审核，旧内容清理，私域沟通转向留痕可追溯。持牌机构也清除“低风险”“高收益”等误导表述，线上获客由流量至上转向专业服务与合规经营。
机构加强自营渠道、官方认证账号和投顾团队建设，并严审、公示第三方合作平台；头部机构相对占优，中小机构面临获客与合规成本压力，可探索轻量化、本地化、投顾驱动路线。营销留痕标准、私域隐蔽营销治理及AI内容标识和责任边界仍待明确，业内建议统一证据规则、完善标识机制，并兼顾长尾客群服务。
🏷️ #金融营销 #合规监管 #线上获客 #人工智能
🔗 原文链接
📰 《金融产品网络营销管理办法》实施满月：金融产品网络营销“草莽时代”落幕
《金融产品网络营销管理办法》实施满月，金融行业系统性整改全面铺开。客户经理私信、营销短信和电话明显减少，个人社交账号营销受限，营销素材与话术须经机构审核，旧内容清理，私域沟通转向留痕可追溯。持牌机构也清除“低风险”“高收益”等误导表述，线上获客由流量至上转向专业服务与合规经营。
机构加强自营渠道、官方认证账号和投顾团队建设，并严审、公示第三方合作平台；头部机构相对占优，中小机构面临获客与合规成本压力，可探索轻量化、本地化、投顾驱动路线。营销留痕标准、私域隐蔽营销治理及AI内容标识和责任边界仍待明确，业内建议统一证据规则、完善标识机制，并兼顾长尾客群服务。
🏷️ #金融营销 #合规监管 #线上获客 #人工智能
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📰 AI赋能新金融，上海静安携手国泰海通共筑产融科技新生态
_光明网
10月23日，2026国泰海通金融科技文化节与上海苏河湾大会举行高端对话，以“AI赋能新金融、数智引领新生态”为主题，多方共议行业变革与证券生态建设。静安区与国泰海通启动科技生态共建，深化合作，推动金融资源对接区域创新，促进科技、产业与金融协同发展。
论坛发布三项数智成果，覆盖AI投研、智能风控和智能投顾，为证券业提供可推广方案。双方将联动科技企业与金融伙伴，畅通科技、产业、金融循环，开放应用场景、完善平台和要素保障，推动成果转化与企业成长，助力上海国际金融中心和科创中心建设。
🏷️ #金融科技 #人工智能 #生态共建 #智能风控 #静安区
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📰 AI赋能新金融，上海静安携手国泰海通共筑产融科技新生态
_光明网
10月23日，2026国泰海通金融科技文化节与上海苏河湾大会举行高端对话，以“AI赋能新金融、数智引领新生态”为主题，多方共议行业变革与证券生态建设。静安区与国泰海通启动科技生态共建，深化合作，推动金融资源对接区域创新，促进科技、产业与金融协同发展。
论坛发布三项数智成果，覆盖AI投研、智能风控和智能投顾，为证券业提供可推广方案。双方将联动科技企业与金融伙伴，畅通科技、产业、金融循环，开放应用场景、完善平台和要素保障，推动成果转化与企业成长，助力上海国际金融中心和科创中心建设。
🏷️ #金融科技 #人工智能 #生态共建 #智能风控 #静安区
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📰 首家CEPA合资券商申港证券十周年，交出了怎样的成绩单？
申港证券十周年庆以“拾阶而上·向光而行”为主题，回顾过去十年并聚焦未来发展。作为CEPA首批多牌照合资券商，十年间实现稳健增长：资产规模从2016年末的35.19亿元增至如今的203亿元，连续七年盈利，2025年营收与净利润目标分别为20.15亿元和4.21亿元。公司坚持“精品投行、交易型券商、互联网买方投顾”等定位，投行业务强调产业投行、固收与金融科技赋能交易服务，资管以固收为核心的多元策略，财富业务通过互联网买方投顾模式与达人直播打造广泛触达。论坛还聚焦经济转型、金融业分化及AI投资路径，曾刚强调金融资源需向制造业升级与科技创新倾斜，提示产业研究与客户识别的重要性，强调从规模扩张向效率与差异化转型。黄剑非则聚焦科技投资的价值兑现，提出AI投资应关注复购与真实使用场景，主张将科技股权纳入家庭资产配置，AI应用需落地到生产流程与效率提升，强调以生产力视角推动高质量增长。总体来看，十周年的“双向”发力在于将差异化、精品化的金融服务与科技驱动的投资策略结合，推动金融与实体经济的协同与升级。
🏷️ #十周年 #CEPA #差异化 #AI投资 #金融科技
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📰 首家CEPA合资券商申港证券十周年，交出了怎样的成绩单？
申港证券十周年庆以“拾阶而上·向光而行”为主题，回顾过去十年并聚焦未来发展。作为CEPA首批多牌照合资券商，十年间实现稳健增长：资产规模从2016年末的35.19亿元增至如今的203亿元，连续七年盈利，2025年营收与净利润目标分别为20.15亿元和4.21亿元。公司坚持“精品投行、交易型券商、互联网买方投顾”等定位，投行业务强调产业投行、固收与金融科技赋能交易服务，资管以固收为核心的多元策略，财富业务通过互联网买方投顾模式与达人直播打造广泛触达。论坛还聚焦经济转型、金融业分化及AI投资路径，曾刚强调金融资源需向制造业升级与科技创新倾斜，提示产业研究与客户识别的重要性，强调从规模扩张向效率与差异化转型。黄剑非则聚焦科技投资的价值兑现，提出AI投资应关注复购与真实使用场景，主张将科技股权纳入家庭资产配置，AI应用需落地到生产流程与效率提升，强调以生产力视角推动高质量增长。总体来看，十周年的“双向”发力在于将差异化、精品化的金融服务与科技驱动的投资策略结合，推动金融与实体经济的协同与升级。
🏷️ #十周年 #CEPA #差异化 #AI投资 #金融科技
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📰 认清网络金融营销这些坑
本次《金融产品网络营销管理办法》自9月30日起正式实施，旨在规范金融产品的网络营销行为，提升行业合规和风险披露水平。文章回顾了此前存在的虚假与误导宣传、以“低门槛、秒到账、低利率”等词汇包装产品的问题，并强调综合费率、逾期罚息等关键信息的透明披露不足。办法要求贷款产品禁用误导性话术；非银行支付机构的收银台须与贷款等金融产品区分展示，避免混淆；未具资质者不得在APP与商标中使用金融属性字样；非金融机构从业人员不得通过直播、短视频、公众号等形式开展金融产品营销，特别是对荐股等非法证券投资咨询的规范化管理。文章还提到“持牌经营、合规委托”将促使行业从“流量为王”向“合规为基、服务为本”的可持续发展转变，并对支付、基金、保险等领域的具体影响进行了分析与展望。多家平台和金融机构已启动自查整改，腾讯、光大银行等通过排查与开关等措施推动合规执行，行业前景逐步对等、健康。
🏷️ #合规 #网络营销 #金融安全 #持牌经营 #透明披露
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📰 认清网络金融营销这些坑
本次《金融产品网络营销管理办法》自9月30日起正式实施，旨在规范金融产品的网络营销行为，提升行业合规和风险披露水平。文章回顾了此前存在的虚假与误导宣传、以“低门槛、秒到账、低利率”等词汇包装产品的问题，并强调综合费率、逾期罚息等关键信息的透明披露不足。办法要求贷款产品禁用误导性话术；非银行支付机构的收银台须与贷款等金融产品区分展示，避免混淆；未具资质者不得在APP与商标中使用金融属性字样；非金融机构从业人员不得通过直播、短视频、公众号等形式开展金融产品营销，特别是对荐股等非法证券投资咨询的规范化管理。文章还提到“持牌经营、合规委托”将促使行业从“流量为王”向“合规为基、服务为本”的可持续发展转变，并对支付、基金、保险等领域的具体影响进行了分析与展望。多家平台和金融机构已启动自查整改，腾讯、光大银行等通过排查与开关等措施推动合规执行，行业前景逐步对等、健康。
🏷️ #合规 #网络营销 #金融安全 #持牌经营 #透明披露
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📰 津云：从金融“五篇大文章”到“大国创新与金融强国”：天津五大道金融论坛系列活动温故与前瞻-媒体南开-南开大学
2026年第三届天津五大道金融论坛将与若干重要学术会议在天津同期举行，形成系列金融论坛格局。回顾过去两年，五大道金融论坛聚焦金融强国与金创区建设，首届于2024年强调金融“5篇大文章”及金创区高水平建设，揭牌南开大学国家创新与金融研究院并设置多场平行分论坛。第二届2025年主题聚焦金融+科技的双向赋能，探讨产学研融合与科技金融生态，发布相关研究成果与报告。中国金融学年会作为国内重要学术盛会，自2004年起每年在不同高校承办，2023年至2025年分别在中央财经大学、华南理工大学、南京大学等地举办，2026年将在南开大学津南校区举行，聚焦人工智能算法、范式变革等前沿议题，论文投稿量与参会规模稳步提升。全国商业保险发展研讨会由商保分会主办、南开承办，聚焦保险康养、绿色保险、科技保险等方向，发布行业权威报告。国际货币论坛自2012年起成为常设国际论坛，2024年发布人民币国际化报告2024，2025年聚焦地缘经济风险与全球金融治理改革。南开金融学科以服务国家战略、京津冀协同为导向，致力于打造金融研究高地、智库与高水平金融人才培养基地。未来四场会议将陆续揭晓研究成果、课题与丛书。
🏷️ #金融论坛 #中国金融学年会 #人民币国际化 #金融强国 #科技金融
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📰 津云：从金融“五篇大文章”到“大国创新与金融强国”：天津五大道金融论坛系列活动温故与前瞻-媒体南开-南开大学
2026年第三届天津五大道金融论坛将与若干重要学术会议在天津同期举行，形成系列金融论坛格局。回顾过去两年，五大道金融论坛聚焦金融强国与金创区建设，首届于2024年强调金融“5篇大文章”及金创区高水平建设，揭牌南开大学国家创新与金融研究院并设置多场平行分论坛。第二届2025年主题聚焦金融+科技的双向赋能，探讨产学研融合与科技金融生态，发布相关研究成果与报告。中国金融学年会作为国内重要学术盛会，自2004年起每年在不同高校承办，2023年至2025年分别在中央财经大学、华南理工大学、南京大学等地举办，2026年将在南开大学津南校区举行，聚焦人工智能算法、范式变革等前沿议题，论文投稿量与参会规模稳步提升。全国商业保险发展研讨会由商保分会主办、南开承办，聚焦保险康养、绿色保险、科技保险等方向，发布行业权威报告。国际货币论坛自2012年起成为常设国际论坛，2024年发布人民币国际化报告2024，2025年聚焦地缘经济风险与全球金融治理改革。南开金融学科以服务国家战略、京津冀协同为导向，致力于打造金融研究高地、智库与高水平金融人才培养基地。未来四场会议将陆续揭晓研究成果、课题与丛书。
🏷️ #金融论坛 #中国金融学年会 #人民币国际化 #金融强国 #科技金融
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📰 迪拜跃居全球金融科技榜首，马克图姆·本·穆罕默德审议黄金战略
迪拜第一副酋长谢赫·马克图姆主持召开委员会会议，回顾并审议迪拜在全球金融竞争力方面的最新指标，聚焦巩固其全球领先地位的战略方向。报告显示，在全球金融中心指数（GFCI）中，迪拜的金融科技排名跃居全球第一，专业服务与声誉等方面也显著提升，展现出持续增强经济竞争力、构建可持续增长生态系统的努力。虚拟资产监管领域，VASP 发牌机构增至52家，资产管理规模达280亿迪拉姆，过去12月交易额达到7.43万亿迪拉姆；DFM 市值与日均交易额持续增长，新增投资者带来国际投资者占比超过七成。DIFC 拥有超1万家活跃注册企业与金融科技创新企业，黄金产业链的“迪拜黄金战略”进入重点实施阶段，覆盖供应、交易、储存、定价、数字代币化等环节，2025年黄金外贸约1000亿迪拉姆，实物黄金交易量全球第二。未来将推进全球黄金交易网络、黄金融资、黄金安全储存、透明度与可追溯、价格发现与珠宝消费等六项战略，并成立监督委员会推动路线图落地。
🏷️ #迪拜 #金融中心 #黄金战略 #VASP #微软化
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📰 迪拜跃居全球金融科技榜首，马克图姆·本·穆罕默德审议黄金战略
迪拜第一副酋长谢赫·马克图姆主持召开委员会会议，回顾并审议迪拜在全球金融竞争力方面的最新指标，聚焦巩固其全球领先地位的战略方向。报告显示，在全球金融中心指数（GFCI）中，迪拜的金融科技排名跃居全球第一，专业服务与声誉等方面也显著提升，展现出持续增强经济竞争力、构建可持续增长生态系统的努力。虚拟资产监管领域，VASP 发牌机构增至52家，资产管理规模达280亿迪拉姆，过去12月交易额达到7.43万亿迪拉姆；DFM 市值与日均交易额持续增长，新增投资者带来国际投资者占比超过七成。DIFC 拥有超1万家活跃注册企业与金融科技创新企业，黄金产业链的“迪拜黄金战略”进入重点实施阶段，覆盖供应、交易、储存、定价、数字代币化等环节，2025年黄金外贸约1000亿迪拉姆，实物黄金交易量全球第二。未来将推进全球黄金交易网络、黄金融资、黄金安全储存、透明度与可追溯、价格发现与珠宝消费等六项战略，并成立监督委员会推动路线图落地。
🏷️ #迪拜 #金融中心 #黄金战略 #VASP #微软化
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📰 网络营销莫当“甩手掌柜”
9月30日，金融监管部门发布的《金融产品网络营销管理办法》正式落地实施，明确持牌金融机构对网络营销的绝对主体责任，禁止以第三方平台为掩护规避风险与法定职责。新规强调金融机构无论营销环节是否外包，均需承担产品风控、内容合规和投资者适当性管理等核心职责，第三方平台仅为流量触达的辅助渠道，机构必须对全流程进行穿透式审核与自营官方账号开展营销，杜绝虚假宣传和诱导行为，将投资者保护前移至接触金融产品的第一环节。此次改革回应行业痛点，促使金融机构从依赖平台流量转向自主客户运营、专业投顾与数字化运营，全周期提供识别风险、持续陪伴与高质量服务，重建客户信任与市场秩序。
🏷️ #金融合规 #投资者保护 #网络营销 #风险控制 #自营账号
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📰 网络营销莫当“甩手掌柜”
9月30日，金融监管部门发布的《金融产品网络营销管理办法》正式落地实施，明确持牌金融机构对网络营销的绝对主体责任，禁止以第三方平台为掩护规避风险与法定职责。新规强调金融机构无论营销环节是否外包，均需承担产品风控、内容合规和投资者适当性管理等核心职责，第三方平台仅为流量触达的辅助渠道，机构必须对全流程进行穿透式审核与自营官方账号开展营销，杜绝虚假宣传和诱导行为，将投资者保护前移至接触金融产品的第一环节。此次改革回应行业痛点，促使金融机构从依赖平台流量转向自主客户运营、专业投顾与数字化运营，全周期提供识别风险、持续陪伴与高质量服务，重建客户信任与市场秩序。
🏷️ #金融合规 #投资者保护 #网络营销 #风险控制 #自营账号
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📰 网络营销莫当“甩手掌柜”
9月30日，金融产品网络营销管理办法正式落地，明确持牌金融机构在营销中的绝对主体责任，禁止通过委托第三方规避法定义务。新规将营销、风控、内容合规、适当性管理等核心职责贯穿全流程，第三方平台仅作为流量触达的辅助渠道，机构须自营账号开展营销，所有素材及算法需经机构审核，提升投资者保护与市场秩序。文章指出过去普遍存在的平台外包运营模式，致使风险提示不足、责任推诿难题突出，容易损害投资者权益和市场信任。未来金融机构要摒弃以流量套利为导向的经营思路，建立自有客户运营、专业投顾、数字化运营体系，以高水平的风险控制与专业服务重建客户信任，实现对流量的有效治理与长期价值创造。
🏷️ #金融监管 #网络营销 #投资者保护 #风险控制 #自营账号
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📰 网络营销莫当“甩手掌柜”
9月30日，金融产品网络营销管理办法正式落地，明确持牌金融机构在营销中的绝对主体责任，禁止通过委托第三方规避法定义务。新规将营销、风控、内容合规、适当性管理等核心职责贯穿全流程，第三方平台仅作为流量触达的辅助渠道，机构须自营账号开展营销，所有素材及算法需经机构审核，提升投资者保护与市场秩序。文章指出过去普遍存在的平台外包运营模式，致使风险提示不足、责任推诿难题突出，容易损害投资者权益和市场信任。未来金融机构要摒弃以流量套利为导向的经营思路，建立自有客户运营、专业投顾、数字化运营体系，以高水平的风险控制与专业服务重建客户信任，实现对流量的有效治理与长期价值创造。
🏷️ #金融监管 #网络营销 #投资者保护 #风险控制 #自营账号
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📰 互联网、加密与 AI 汇聚， Star 全景阐述 OKX 下一代金融愿景
OKX NOW全球产品与生态大会在新加坡举行，创始人兼CEO Star 的开场演讲聚焦互联网、加密技术与AI的融合，提出OKX从单一交易所向全球金融科技平台转型的愿景，并强调面向下一代用户的资金持有、支付、投资与财富管理四大核心服务。演讲回顾了金融基础设施与实时数字世界的差距，指出跨境与小额汇款成本高、夜间与周末转账受限等痛点，以及传统银行高成本、覆盖面有限的问题。自2008-2013年行业起步至今，经历了资产原生化、ICO/DeFi、合规建设与全球化扩张等阶段，OKX从起点的现货交易所扩展至钱包、支付、衍生品和多金融产品的综合平台。Star强调信任、监管、治理与本地责任的重要性，并披露OKX已在多国获得牌照、推行储备金证明与全球审计，逐步实现加密金融与传统金融的融合。AI已成为核心基础设施，内部AI平台广泛应用于开发、客服、反欺诈与合规等领域，推动全球化、实时化、AI驱动的金融未来。未来十年，互联网、加密技术与AI三者将协同，降低支付成本、扩大全球参与、实现更个性化的财富管理，从而让普通人也能享有更普惠的金融服务。
🏷️ #金融科技 #AI金融 #全球化 #加密金融 #监管合规
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📰 互联网、加密与 AI 汇聚， Star 全景阐述 OKX 下一代金融愿景
OKX NOW全球产品与生态大会在新加坡举行，创始人兼CEO Star 的开场演讲聚焦互联网、加密技术与AI的融合，提出OKX从单一交易所向全球金融科技平台转型的愿景，并强调面向下一代用户的资金持有、支付、投资与财富管理四大核心服务。演讲回顾了金融基础设施与实时数字世界的差距，指出跨境与小额汇款成本高、夜间与周末转账受限等痛点，以及传统银行高成本、覆盖面有限的问题。自2008-2013年行业起步至今，经历了资产原生化、ICO/DeFi、合规建设与全球化扩张等阶段，OKX从起点的现货交易所扩展至钱包、支付、衍生品和多金融产品的综合平台。Star强调信任、监管、治理与本地责任的重要性，并披露OKX已在多国获得牌照、推行储备金证明与全球审计，逐步实现加密金融与传统金融的融合。AI已成为核心基础设施，内部AI平台广泛应用于开发、客服、反欺诈与合规等领域，推动全球化、实时化、AI驱动的金融未来。未来十年，互联网、加密技术与AI三者将协同，降低支付成本、扩大全球参与、实现更个性化的财富管理，从而让普通人也能享有更普惠的金融服务。
🏷️ #金融科技 #AI金融 #全球化 #加密金融 #监管合规
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📰 OKX Star 演讲全文：从加密交易所走向全球金融科技平台
OKX NOW全球产品与生态大会在新加坡召开，创始人兼CEO Star 表示OKX 正在从加密货币交易所转型为全球金融科技平台，围绕资金持有、支付、投资与财富管理提供一体化服务，并将AI用于研发、客服、反欺诈和合规等环节。演讲回顾了行业发展阶段：从早期的加密货币尝试、到2013-2017年的资产关注、2018-2022年的ICO与DeFi探索、以及2022-2024年的合规建设，2025年进入主流化。Star 强调OKX 的长远愿景是构建全球化、实时化、AI 驱动的金融科技平台，让年轻一代能够便利地持有资金、支付、投资并实现财富增长。他还指出全球监管牌照网络、严格的治理与审计机制，以及将加密金融与传统金融融合的趋势。AI 已成为OKX 的核心基础设施，95% 的工程合并请求通过AI工作流完成，未来AI客服、反欺诈与合规将显著提升效率与一致性，且对全球化、实时化金融服务至关重要。总体而言，三大支柱——互联网、加密技术与AI 的融合，将推动全球金融服务向无缝、低成本、个性化方向发展。
🏷️ #金融科技 #AI应用 #全球监管 #加密金融 #全球化
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📰 OKX Star 演讲全文：从加密交易所走向全球金融科技平台
OKX NOW全球产品与生态大会在新加坡召开，创始人兼CEO Star 表示OKX 正在从加密货币交易所转型为全球金融科技平台，围绕资金持有、支付、投资与财富管理提供一体化服务，并将AI用于研发、客服、反欺诈和合规等环节。演讲回顾了行业发展阶段：从早期的加密货币尝试、到2013-2017年的资产关注、2018-2022年的ICO与DeFi探索、以及2022-2024年的合规建设，2025年进入主流化。Star 强调OKX 的长远愿景是构建全球化、实时化、AI 驱动的金融科技平台，让年轻一代能够便利地持有资金、支付、投资并实现财富增长。他还指出全球监管牌照网络、严格的治理与审计机制，以及将加密金融与传统金融融合的趋势。AI 已成为OKX 的核心基础设施，95% 的工程合并请求通过AI工作流完成，未来AI客服、反欺诈与合规将显著提升效率与一致性，且对全球化、实时化金融服务至关重要。总体而言，三大支柱——互联网、加密技术与AI 的融合，将推动全球金融服务向无缝、低成本、个性化方向发展。
🏷️ #金融科技 #AI应用 #全球监管 #加密金融 #全球化
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📰 金融机构营销产品不能当“甩手掌柜”
《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日正式实施，标志我国金融产品网络营销进入全面规范、权责清晰的新阶段。过去很多机构将线上获客外包，第三方平台承接投放、引流与触达，机构负责开户和购买，形成以流量为外部采购资源的模式。此举带来适当性错配、误导销售、权责模糊等风险，成为监管重点。办法明确金融机构不得因委托第三方平台而免除自身对金融产品的责任，流量渠道只是触点，风险、客户、营销内容等管理权必须归属持牌金融机构，若继续“甩手掌柜”，责任主体仍为金融机构，需覆盖全流程的主动管理。其次，营销内容需前置风控与适当性管理，机构自建审核体系，对短视频、图文、脚本和算法进行穿透式审查，不能把营销创作与风险提示交给平台。最后，机构要重新审视长期服务能力，不能仅靠平台入口，而要实现客户识别、风险测评与持续服务的全周期责任，提升产品配置、投顾服务与数字化运营能力，形成自有的信任体系。办法并非限制行业活力，而是划清赛道、强化持牌主体责任，强调以风险匹配、理性投资与长期服务为核心。短期或有阵痛，长期看主动管理能力内化为核心竞争力的机构将获得可持续发展。
🏷️ #金融监管 #网络营销 #持牌机构 #风险控制 #客户服务
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📰 金融机构营销产品不能当“甩手掌柜”
《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日正式实施，标志我国金融产品网络营销进入全面规范、权责清晰的新阶段。过去很多机构将线上获客外包，第三方平台承接投放、引流与触达，机构负责开户和购买，形成以流量为外部采购资源的模式。此举带来适当性错配、误导销售、权责模糊等风险，成为监管重点。办法明确金融机构不得因委托第三方平台而免除自身对金融产品的责任，流量渠道只是触点，风险、客户、营销内容等管理权必须归属持牌金融机构，若继续“甩手掌柜”，责任主体仍为金融机构，需覆盖全流程的主动管理。其次，营销内容需前置风控与适当性管理，机构自建审核体系，对短视频、图文、脚本和算法进行穿透式审查，不能把营销创作与风险提示交给平台。最后，机构要重新审视长期服务能力，不能仅靠平台入口，而要实现客户识别、风险测评与持续服务的全周期责任，提升产品配置、投顾服务与数字化运营能力，形成自有的信任体系。办法并非限制行业活力，而是划清赛道、强化持牌主体责任，强调以风险匹配、理性投资与长期服务为核心。短期或有阵痛，长期看主动管理能力内化为核心竞争力的机构将获得可持续发展。
🏷️ #金融监管 #网络营销 #持牌机构 #风险控制 #客户服务
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📰 金融机构营销产品不能当“甩手掌柜”
《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日实施，标志我国金融产品网络营销进入全面规范、权责清晰的新阶段。以往多数机构将线上获客外包，依赖第三方平台完成引流与触达，金融机构仅负责开户与产品购买，形成以流量为外部资源的模式。然而，这种模式埋下适当性错配、误导销售、权责不清等风险。办法强调金融机构不得因委托第三方平台而免除对产品的责任，流量渠道仅为触点，风险、客户、营销内容等管理权须回归持牌机构，机构需对全流程加强自主管理。内容层面，办法要求营销风控、适当性管理前置到前端，实现对短视频、图文、直播等内容的穿透式审核，机构自建审核体系，不能把营销创作和渠道策略完全外包。对于长期服务，办法推动机构提升客户识别、风险评估与持续服务能力，避免仅在交易环节“露脸”，建立以产品配置、投顾服务与数字化运营为核心的全周期客户关系。总体来看，办法并非压缩线上活力，而是明确赛道、强化主体责任，使金融机构以自主管理提升信任与长期价值。未来，金融机构需建立网络营销管理体系，通过数字化系统实时监控第三方营销效果、风险事件与内容质量，逐步将主动管理内化为核心竞争力，流量可采购，但核心风险与信任需要机构自控。
🏷️ #金融监管 #网络营销 #金融机构 #风险管理 #适当性
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📰 金融机构营销产品不能当“甩手掌柜”
《金融产品网络营销管理办法》将于9月30日实施，标志我国金融产品网络营销进入全面规范、权责清晰的新阶段。以往多数机构将线上获客外包，依赖第三方平台完成引流与触达，金融机构仅负责开户与产品购买，形成以流量为外部资源的模式。然而，这种模式埋下适当性错配、误导销售、权责不清等风险。办法强调金融机构不得因委托第三方平台而免除对产品的责任，流量渠道仅为触点，风险、客户、营销内容等管理权须回归持牌机构，机构需对全流程加强自主管理。内容层面，办法要求营销风控、适当性管理前置到前端，实现对短视频、图文、直播等内容的穿透式审核，机构自建审核体系，不能把营销创作和渠道策略完全外包。对于长期服务，办法推动机构提升客户识别、风险评估与持续服务能力，避免仅在交易环节“露脸”，建立以产品配置、投顾服务与数字化运营为核心的全周期客户关系。总体来看，办法并非压缩线上活力，而是明确赛道、强化主体责任，使金融机构以自主管理提升信任与长期价值。未来，金融机构需建立网络营销管理体系，通过数字化系统实时监控第三方营销效果、风险事件与内容质量，逐步将主动管理内化为核心竞争力，流量可采购，但核心风险与信任需要机构自控。
🏷️ #金融监管 #网络营销 #金融机构 #风险管理 #适当性
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📰 国诚投顾赴 2026 云栖大会，紧跟 Agentic AI 浪潮挖掘金融科技新机遇|界面新闻
2026云栖大会在杭州正式启幕，以“智以致用”为核心主题，聚焦前沿的Agentic AI技术，构建从芯片、云基础设施、大模型到行业智能应用的全链路生态。深圳市国诚投顾技术团队参与，深入对接前沿技术，探索Agentic AI在证券投顾行业的落地路径。相较以往，这届大会更多强调技术沉淀后的务实应用，智能体走出展台，进入工位、车间和各行业，成为具备感知、规划、执行和协作能力的“数字员工”。大会首创的Agent Native参会方式，验证了智能体已可深度嵌入真实业务流程、创造生产力。AI正加速迈向Agent时代，产业共识明确：机器思考将呈指数增长，AI与产业深度融合才刚起步。对金融行业而言，新的技术窗口开启，国诚投顾围绕云原生算力、大模型服务、多智能体协同等，研究金融场景中的数据清洗、信息甄别、多维行情推演与投教等逻辑，探索以前沿技术解决信息繁杂、投研效率低、投资者认知参差等痛点。同时，关注模型安全、智能体编排与行业大模型落地，参与论坛互动，了解高敏感信息处理、风险识别、结果可追溯等技术方案。在金融服务全流程中，多智能体协同将提升投研、投顾、风控等环节效率与覆盖，未来重点是承接重复性工作，释放投顾人员的高价值工作时间，提升专业性与普惠性。作为有二十余年历史的合规持牌机构，国诚投顾以合规为底线、科技创新为驱动，推动金融科技数字化转型，自主研发智能投顾系统，将投研体系与市场研判逻辑数字化、产品化，并将云计算、大模型落地应用于市场资讯解析、投研辅助研判及投资者教育等场景，努力成为行业智能投顾标杆。国诚投顾坚持以科技赋能合规投顾、以专业守护投资者，未来将持续迭代升级智能投顾产品与服务，平衡创新与风控，推动证券投顾行业的数字化、智能化转型升级，促进普惠金融的高质量发展。
🏷️ #云栖大会 #AgenticAI #智能投顾 #金融科技 #合规
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📰 国诚投顾赴 2026 云栖大会，紧跟 Agentic AI 浪潮挖掘金融科技新机遇|界面新闻
2026云栖大会在杭州正式启幕，以“智以致用”为核心主题，聚焦前沿的Agentic AI技术，构建从芯片、云基础设施、大模型到行业智能应用的全链路生态。深圳市国诚投顾技术团队参与，深入对接前沿技术，探索Agentic AI在证券投顾行业的落地路径。相较以往，这届大会更多强调技术沉淀后的务实应用，智能体走出展台，进入工位、车间和各行业，成为具备感知、规划、执行和协作能力的“数字员工”。大会首创的Agent Native参会方式，验证了智能体已可深度嵌入真实业务流程、创造生产力。AI正加速迈向Agent时代，产业共识明确：机器思考将呈指数增长，AI与产业深度融合才刚起步。对金融行业而言，新的技术窗口开启，国诚投顾围绕云原生算力、大模型服务、多智能体协同等，研究金融场景中的数据清洗、信息甄别、多维行情推演与投教等逻辑，探索以前沿技术解决信息繁杂、投研效率低、投资者认知参差等痛点。同时，关注模型安全、智能体编排与行业大模型落地，参与论坛互动，了解高敏感信息处理、风险识别、结果可追溯等技术方案。在金融服务全流程中，多智能体协同将提升投研、投顾、风控等环节效率与覆盖，未来重点是承接重复性工作，释放投顾人员的高价值工作时间，提升专业性与普惠性。作为有二十余年历史的合规持牌机构，国诚投顾以合规为底线、科技创新为驱动，推动金融科技数字化转型，自主研发智能投顾系统，将投研体系与市场研判逻辑数字化、产品化，并将云计算、大模型落地应用于市场资讯解析、投研辅助研判及投资者教育等场景，努力成为行业智能投顾标杆。国诚投顾坚持以科技赋能合规投顾、以专业守护投资者，未来将持续迭代升级智能投顾产品与服务，平衡创新与风控，推动证券投顾行业的数字化、智能化转型升级，促进普惠金融的高质量发展。
🏷️ #云栖大会 #AgenticAI #智能投顾 #金融科技 #合规
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📰 中信证券：把中国券商的故事讲给世界听 中国基金报
中信证券自1995年成立以来，凭借“全球视野、国内根基”的发展路线，持续巩固国内领先地位并积极推进国际化。文章回顾其从资本扩张、并购与全牌照经营到跨境布局的系统性演进，强调以全链条协同提升抗周期能力，在牛熊循环中保持领先。通过数字化与AI赋能，中信证券推动“人机协同”生产力提升，数字员工2.0平台、AI在投研、财富管理、风控等核心环节的落地，进一步提升效率与服务深度。国际化方面，先行在香港布局、逐步拓展亚洲与欧美市场，力求以稳健长期主义缩小与国际一流投行的差距，并以H股定增、海外投资等方式强化全球资本配置与合规能力。公司以“三步走”国际化策略为线索，强调在稳固国内主业的同时，扩大跨境金融服务，提升全球竞争力。以科技金融与绿色、普惠、养老等五篇“大文章”为抓手，推动服务实体经济的广度与深度，保持高分红与稳健成长，力求成为全球客户信赖的中国投资银行。
🏷️ #国际化 #数字化 #AI #投行 #金融科技
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📰 中信证券：把中国券商的故事讲给世界听 中国基金报
中信证券自1995年成立以来，凭借“全球视野、国内根基”的发展路线，持续巩固国内领先地位并积极推进国际化。文章回顾其从资本扩张、并购与全牌照经营到跨境布局的系统性演进，强调以全链条协同提升抗周期能力，在牛熊循环中保持领先。通过数字化与AI赋能，中信证券推动“人机协同”生产力提升，数字员工2.0平台、AI在投研、财富管理、风控等核心环节的落地，进一步提升效率与服务深度。国际化方面，先行在香港布局、逐步拓展亚洲与欧美市场，力求以稳健长期主义缩小与国际一流投行的差距，并以H股定增、海外投资等方式强化全球资本配置与合规能力。公司以“三步走”国际化策略为线索，强调在稳固国内主业的同时，扩大跨境金融服务，提升全球竞争力。以科技金融与绿色、普惠、养老等五篇“大文章”为抓手，推动服务实体经济的广度与深度，保持高分红与稳健成长，力求成为全球客户信赖的中国投资银行。
🏷️ #国际化 #数字化 #AI #投行 #金融科技
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📰 中银三星人寿亮相北京金融街金融教育集市-新华网
本次金融集市由北京金融监管局等单位联合主办，汇集39家主流金融机构，围绕“清朗金融网络 守护安心消费”的核心口号，展示以数智化惠民、场景化消保科普、沉浸式互动体验为主的多维宣传矩阵。中银三星人寿以差异化品牌优势，突出数字化转型与养老服务体系，推介线上综合营业厅全流程保单服务、智能投保理赔客服等便民功能，聚焦老年人群的无障碍金融服务与跨越数字鸿沟的场景体验，提升群众的获得感与安全感。五日主题互动覆盖从反诈科普到金融消费权益教育，设置“银龄闯关”“金融陷阱找茬日”等活动，兼顾专业性与趣味性，提升公众参与度与知识覆盖面。线上以全媒体矩阵持续输出系统化内容，线下以营业网点为教育枢纽，推动“线上全域精耕、线下精准落地、全员诚信赋能”格局，打造长期、规范化的金融科普与消保教育体系。未来将坚持政治性与人民性并举，深化数智化惠民服务，完善教育宣传常态化、精准化，守护群众金融消费安全。
🏷️ #金融科普 #数智惠民 #消保教育 #养老金融 #金融反诈
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📰 中银三星人寿亮相北京金融街金融教育集市-新华网
本次金融集市由北京金融监管局等单位联合主办，汇集39家主流金融机构，围绕“清朗金融网络 守护安心消费”的核心口号，展示以数智化惠民、场景化消保科普、沉浸式互动体验为主的多维宣传矩阵。中银三星人寿以差异化品牌优势，突出数字化转型与养老服务体系，推介线上综合营业厅全流程保单服务、智能投保理赔客服等便民功能，聚焦老年人群的无障碍金融服务与跨越数字鸿沟的场景体验，提升群众的获得感与安全感。五日主题互动覆盖从反诈科普到金融消费权益教育，设置“银龄闯关”“金融陷阱找茬日”等活动，兼顾专业性与趣味性，提升公众参与度与知识覆盖面。线上以全媒体矩阵持续输出系统化内容，线下以营业网点为教育枢纽，推动“线上全域精耕、线下精准落地、全员诚信赋能”格局，打造长期、规范化的金融科普与消保教育体系。未来将坚持政治性与人民性并举，深化数智化惠民服务，完善教育宣传常态化、精准化，守护群众金融消费安全。
🏷️ #金融科普 #数智惠民 #消保教育 #养老金融 #金融反诈
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📰 2026金融科技测试选型指南：持牌金融机构AI时代合规转型压力盘点
在AI大模型与信创改造的推动下，金融科技测试正从传统上线前的功能校验转向贯穿全周期的风险治理，推动从“项目级测试”向“体系化质量治理”转型。行业面临两大变量：一方面AI模型带来黑盒不确定性、偏见与可解释性缺失，传统用例覆盖受限；另一方面信创带来软硬件栈切换、多环境多版本对比测试量激增。多数机构测试团队需兼顾传统核心系统维护与AI新业务 testing，人员结构与技能储备存在缺口，导致模型测评、算法风险校验、信创兼容性验证成为新增刚需。不同业态的建设重点存在差异：银行与农信社侧重多代系统并存的风险基线与平台化能力，证券基金强调极端场景仿真与账务一致性，保险聚焦算法可审计与常态化模型测试，第三方支付强调对抗性安全测试。行业趋向自建与外部能力并用的分化模式，大型机构以平台底座为主，中小机构优先风险高的重要领域，外部工具与专业服务在短板领域发挥作用。总体目标在于建立可预判、可追溯、可控的风险边界，使质量能力与业务创新节奏相匹配。
🏷️ #金融科技 #风险治理 #AI模型 #信创 #测试转型
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📰 2026金融科技测试选型指南：持牌金融机构AI时代合规转型压力盘点
在AI大模型与信创改造的推动下，金融科技测试正从传统上线前的功能校验转向贯穿全周期的风险治理，推动从“项目级测试”向“体系化质量治理”转型。行业面临两大变量：一方面AI模型带来黑盒不确定性、偏见与可解释性缺失，传统用例覆盖受限；另一方面信创带来软硬件栈切换、多环境多版本对比测试量激增。多数机构测试团队需兼顾传统核心系统维护与AI新业务 testing，人员结构与技能储备存在缺口，导致模型测评、算法风险校验、信创兼容性验证成为新增刚需。不同业态的建设重点存在差异：银行与农信社侧重多代系统并存的风险基线与平台化能力，证券基金强调极端场景仿真与账务一致性，保险聚焦算法可审计与常态化模型测试，第三方支付强调对抗性安全测试。行业趋向自建与外部能力并用的分化模式，大型机构以平台底座为主，中小机构优先风险高的重要领域，外部工具与专业服务在短板领域发挥作用。总体目标在于建立可预判、可追溯、可控的风险边界，使质量能力与业务创新节奏相匹配。
🏷️ #金融科技 #风险治理 #AI模型 #信创 #测试转型
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📰 江苏省工商联：以评促改优服务，金融“活水”润苏企-中华全国工商业联合会
在江苏，以机制创新破解民企融资困局的生动实践正在推进。江苏民营经济贡献显著，但融资难、融资贵仍是普遍挑战。省工商联通过“建平台、优评价、强合作、防风险”四维发力，推动金融服务全链条升级，形成从信息对接到政策落地的完整闭环。多层次金融赋能平台汇聚人民银行、省委金融办等力量，成立金融服务委员会，定制投贷联动、研发贷等创新产品，提升对民企的金融服务精准度。通过“金融机构民企双走进”等品牌活动，银行走进企业，企业走进银行，推动银企面对面对接。并以“万家民企评银行”开展评价体系，提升信贷支持、降低成本、优化服务，评选出优质银行，形成政策导向的激励效应，2025年末相关银行贷款规模显著增长。线下对接与线上平台协同推进，平台用户突破203万，已有县域全覆盖。调研成果转化为“政策施工图”，推动民营经济金融顾问制度、十六条措施等落地，民营企业贷款余额持续攀升，央行再贷款助力落地，形成持续的资金供给与风险防控并重的长期机制。江苏的系列举措正将民企融资困局逐步转化为可感可得的金融活水，促使民营经济在高质量发展轨道上加速前行。
🏷️ #金融服务 #民营经济 #政银企协同 #平台化改革 #信贷支持
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📰 江苏省工商联：以评促改优服务，金融“活水”润苏企-中华全国工商业联合会
在江苏，以机制创新破解民企融资困局的生动实践正在推进。江苏民营经济贡献显著，但融资难、融资贵仍是普遍挑战。省工商联通过“建平台、优评价、强合作、防风险”四维发力，推动金融服务全链条升级，形成从信息对接到政策落地的完整闭环。多层次金融赋能平台汇聚人民银行、省委金融办等力量，成立金融服务委员会，定制投贷联动、研发贷等创新产品，提升对民企的金融服务精准度。通过“金融机构民企双走进”等品牌活动，银行走进企业，企业走进银行，推动银企面对面对接。并以“万家民企评银行”开展评价体系，提升信贷支持、降低成本、优化服务，评选出优质银行，形成政策导向的激励效应，2025年末相关银行贷款规模显著增长。线下对接与线上平台协同推进，平台用户突破203万，已有县域全覆盖。调研成果转化为“政策施工图”，推动民营经济金融顾问制度、十六条措施等落地，民营企业贷款余额持续攀升，央行再贷款助力落地，形成持续的资金供给与风险防控并重的长期机制。江苏的系列举措正将民企融资困局逐步转化为可感可得的金融活水，促使民营经济在高质量发展轨道上加速前行。
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📰 重百集团，如何再造一场零售新梦？ _个股资讯_市场_中金在线
重百集团经历了由实体零售向金融科技再向数字化转型的曲折演进。本文回顾其百年商业叙事与当前业绩困境：在零售端，尽管通过轻改、AI新质零售等措施提升效率和毛利，但收入与利润仍呈下滑态势，2025-2026年多项指标显示单店客流与客单价下降，传统四大业态均受冲击，实体零售的“烟火气”被屏幕化消费与即时性需求分流。另一方面，马上消费金融曾是重百利润的重要来源，随着宏观周期与监管环境变化，投资收益大幅下滑，金融杠杆效应转为风险来源，导致“双盈利结构”暴露脆弱性。面对困境，重百选择两条慢路并行：一是以AI与数字化提升线下运营效率，推动供应链、库存和门店管理的内生增长；二是以文化与场景为外延，打造适合Z世代的社交空间与国漫二次元主题旗舰，尝试通过场景化体验和IP生态来吸引年轻客群。未来路径在于持续投入数字化系统、人员培训与内容更新，以稳固基础并逐步实现新型、可持续增长。整体而言，重百从“旧牌照”到“新科技+文化场景”的转型，是在寻求抵御周期性波动的长期竞争力。
🏷️ #零售转型 #金融风控 #AI赋能 #二次元IP #数字化
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📰 重百集团，如何再造一场零售新梦？ _个股资讯_市场_中金在线
重百集团经历了由实体零售向金融科技再向数字化转型的曲折演进。本文回顾其百年商业叙事与当前业绩困境：在零售端，尽管通过轻改、AI新质零售等措施提升效率和毛利，但收入与利润仍呈下滑态势，2025-2026年多项指标显示单店客流与客单价下降，传统四大业态均受冲击，实体零售的“烟火气”被屏幕化消费与即时性需求分流。另一方面，马上消费金融曾是重百利润的重要来源，随着宏观周期与监管环境变化，投资收益大幅下滑，金融杠杆效应转为风险来源，导致“双盈利结构”暴露脆弱性。面对困境，重百选择两条慢路并行：一是以AI与数字化提升线下运营效率，推动供应链、库存和门店管理的内生增长；二是以文化与场景为外延，打造适合Z世代的社交空间与国漫二次元主题旗舰，尝试通过场景化体验和IP生态来吸引年轻客群。未来路径在于持续投入数字化系统、人员培训与内容更新，以稳固基础并逐步实现新型、可持续增长。整体而言，重百从“旧牌照”到“新科技+文化场景”的转型，是在寻求抵御周期性波动的长期竞争力。
🏷️ #零售转型 #金融风控 #AI赋能 #二次元IP #数字化
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📰 对话360金融CEO吴海生:保守估计公司仍有20倍空间待挖掘
本文围绕360 金融CEO吴海生在行业发展与公司战略升级方面的观点展开。吴海生回顾了360 金融自2016年成立、2018年前后产品线扩展及2018年在纳斯达克上市的过程，强调在宏观环境变化下，要抓住监管有弹性、鼓励合规的机遇，使行业呈现三分天下的格局：持牌机构、互联网巨头系、独立平台各具优势。他对金融科技的发展前景持乐观态度，认为市场规模与渗透率仍有上升空间，未来有约二十倍的市场潜力待挖掘，并以信用卡用户规模来推演潜在用户需求，显示平台具有巨大的增长空间。为实现科技转型与市场扩展，360 金融在科技投入与人才引进上持续发力，先后引入顶尖研究人员，搭建数据AI中台与全链路金融智能体系，提升获客、风控、资金等环节的效率与安全性。吴海生还明确表示，公司在面临监管趋严的环境下，需加强精细化经营与合规能力，并通过科技转型推动交易额与放款规模的稳步提升，最终实现战略升级与可持续发展。
🏷️ #金融科技 #监管合规 #科技转型 #AI中台 #市场空间
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📰 对话360金融CEO吴海生:保守估计公司仍有20倍空间待挖掘
本文围绕360 金融CEO吴海生在行业发展与公司战略升级方面的观点展开。吴海生回顾了360 金融自2016年成立、2018年前后产品线扩展及2018年在纳斯达克上市的过程，强调在宏观环境变化下，要抓住监管有弹性、鼓励合规的机遇，使行业呈现三分天下的格局：持牌机构、互联网巨头系、独立平台各具优势。他对金融科技的发展前景持乐观态度，认为市场规模与渗透率仍有上升空间，未来有约二十倍的市场潜力待挖掘，并以信用卡用户规模来推演潜在用户需求，显示平台具有巨大的增长空间。为实现科技转型与市场扩展，360 金融在科技投入与人才引进上持续发力，先后引入顶尖研究人员，搭建数据AI中台与全链路金融智能体系，提升获客、风控、资金等环节的效率与安全性。吴海生还明确表示，公司在面临监管趋严的环境下，需加强精细化经营与合规能力，并通过科技转型推动交易额与放款规模的稳步提升，最终实现战略升级与可持续发展。
🏷️ #金融科技 #监管合规 #科技转型 #AI中台 #市场空间
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📰 深耕AI+投资研究，股掌柜发力金融科技与投研融合新路径
股掌柜证券投资咨询有限公司宣布自主研发的AI投研系统已完成阶段性研发攻坚，进入实际业务场景部署阶段，标志着在金融科技与专业投研融合方面迈出关键一步。该系统以机构投研工作流程为框架，将专业分析方法与AI能力系统化整合，形成覆盖“盘前-盘中-盘后”的全时段智能投研体系，融合宏观研判、行业穿透、个股估值、交易辅助等维度，实现AI与资深投研团队的人机协同，提升投研服务的专业深度与效率。在合规方面，公司强调研究输出须经持牌投资顾问审核，确保技术应用始终落在合规底线之内，强调AI为辅助工具而非替代判断。未来将继续以科技赋能创造价值为使命，深化AI+投研融合，提供更专业高效的投资咨询服务。本文仅供参考，风险自担。
🏷️ #金融科技 #投研 #AI投研 #合规 #投研服务
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📰 深耕AI+投资研究，股掌柜发力金融科技与投研融合新路径
股掌柜证券投资咨询有限公司宣布自主研发的AI投研系统已完成阶段性研发攻坚，进入实际业务场景部署阶段，标志着在金融科技与专业投研融合方面迈出关键一步。该系统以机构投研工作流程为框架，将专业分析方法与AI能力系统化整合，形成覆盖“盘前-盘中-盘后”的全时段智能投研体系，融合宏观研判、行业穿透、个股估值、交易辅助等维度，实现AI与资深投研团队的人机协同，提升投研服务的专业深度与效率。在合规方面，公司强调研究输出须经持牌投资顾问审核，确保技术应用始终落在合规底线之内，强调AI为辅助工具而非替代判断。未来将继续以科技赋能创造价值为使命，深化AI+投研融合，提供更专业高效的投资咨询服务。本文仅供参考，风险自担。
🏷️ #金融科技 #投研 #AI投研 #合规 #投研服务
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