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📰 南方基金赵卓雄：积极把握AI产业发展趋势
在AI算力爆发的大背景下，南方基金赵卓雄解读了半导体与AI产业的发展趋势。他认为本轮AI浪潮不是短期题材，头部企业估值相对仍具备回调空间但长期成长逻辑稳固。中国凭借完整产业链和工程师红利有望实现产业突围，国产大模型与海外大模型差距缩小，推理模型依托国产芯片实现规模化部署，训练模型持续突破，软硬件协同推动创新落地进入加速通道。半导体分为上游材料与设备、中游制造、下游应用三大环节，其中下游应用处于资本支出高位，中游制造与上游材料设备率先兑现红利，是核心布局方向。存储板块有望迎来超级周期，AI大模型对HBM存储芯片需求持续增长，全球头部存储厂商业绩上行，国内成熟制程设备企业有望承接海外红利，订单与营收增长有望持续。展望2026年，半导体设备需求旺盛、AI终端算力需求释放将推动CPU、GPU等设备增长空间，国内芯片厂商通过堆叠技术提升算力也将拉动相关设备需求，材料国产化率高的细分板块在高景气度下具备明确的涨价与扩产逻辑，总体将推动国产耗材需求持续增长，相关机会值得关注。
🏷️ #AI产业 #半导体 #国产化 #存储周期 #设备需求
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📰 南方基金赵卓雄：积极把握AI产业发展趋势
在AI算力爆发的大背景下，南方基金赵卓雄解读了半导体与AI产业的发展趋势。他认为本轮AI浪潮不是短期题材，头部企业估值相对仍具备回调空间但长期成长逻辑稳固。中国凭借完整产业链和工程师红利有望实现产业突围，国产大模型与海外大模型差距缩小，推理模型依托国产芯片实现规模化部署，训练模型持续突破，软硬件协同推动创新落地进入加速通道。半导体分为上游材料与设备、中游制造、下游应用三大环节，其中下游应用处于资本支出高位，中游制造与上游材料设备率先兑现红利，是核心布局方向。存储板块有望迎来超级周期，AI大模型对HBM存储芯片需求持续增长，全球头部存储厂商业绩上行，国内成熟制程设备企业有望承接海外红利，订单与营收增长有望持续。展望2026年，半导体设备需求旺盛、AI终端算力需求释放将推动CPU、GPU等设备增长空间，国内芯片厂商通过堆叠技术提升算力也将拉动相关设备需求，材料国产化率高的细分板块在高景气度下具备明确的涨价与扩产逻辑，总体将推动国产耗材需求持续增长，相关机会值得关注。
🏷️ #AI产业 #半导体 #国产化 #存储周期 #设备需求
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📰 深圳金融监管局：白名单项目累计放款4365.24亿元_中房网_中国房地产业协会官方网站
本次报道围绕房地产与金融市场的最新动态，梳理了上半年深圳及全国在金融监管、房地产融资、市场调控与更新换代方面的多维信息。深圳金融监管局披露白名单项目累计放款4365.24亿元，显示银行在房地产融资协调与城市更新重点项目推进方面的活跃成效，同时银行业通过自律公约抑制无序竞争，净息差有所改善。文章还提及房地产业务在以更新换代与存量优化为主的背景下，开发投资、房屋销售及住房按揭等核心指标的波动，以及各地推动城市更新、老旧小区改造和公共服务提升的政策落地。总体呈现出“控增量、去库存、优供给”的市场调控取向，以及央地协同推动房地产市场企稳回升的努力。未来趋势关注存量市场的改善、金融风险防控以及对住房消费的持续激励，强调以数据驱动和制度创新促进城市宜居与金融稳定的协同发展。
🏷️ #深圳 #地产金融 #城市更新 #房市调控 #存量时代
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📰 深圳金融监管局：白名单项目累计放款4365.24亿元_中房网_中国房地产业协会官方网站
本次报道围绕房地产与金融市场的最新动态，梳理了上半年深圳及全国在金融监管、房地产融资、市场调控与更新换代方面的多维信息。深圳金融监管局披露白名单项目累计放款4365.24亿元，显示银行在房地产融资协调与城市更新重点项目推进方面的活跃成效，同时银行业通过自律公约抑制无序竞争，净息差有所改善。文章还提及房地产业务在以更新换代与存量优化为主的背景下，开发投资、房屋销售及住房按揭等核心指标的波动，以及各地推动城市更新、老旧小区改造和公共服务提升的政策落地。总体呈现出“控增量、去库存、优供给”的市场调控取向，以及央地协同推动房地产市场企稳回升的努力。未来趋势关注存量市场的改善、金融风险防控以及对住房消费的持续激励，强调以数据驱动和制度创新促进城市宜居与金融稳定的协同发展。
🏷️ #深圳 #地产金融 #城市更新 #房市调控 #存量时代
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📰 浦发银行陪伴长鑫科技穿越产业周期-公司动态-证券市场周刊
长鑫科技作为DRAM龙头，在2026年实现业绩爆发，2026年一季度营收508亿元、净利润330亿元，半年归母净利润超500亿元，总市值达3.31万亿元，显示其跨越十年低谷后的强劲成长。公司在成立初期面临资金密集、行业低谷等挑战，但金融“耐心资本”发挥关键作用，特别是浦发银行合肥分行以长期主义授信和科技金融服务，帮助其穿越周期。银行评估不仅看财务报表，更通过科技五力模型、科技雷达等工具，关注创新能力、专利、团队及未来产能释放等因素，推动存储芯片国产替代的确定性趋势。合肥地区也在以“654X”产业体系为依托，金融与城市产业规划深度对接，促进智能语音、晶圆代工等相关领域的双轮驱动，形成以金融水循环支撑的科创生态。未来，浦发银行将继续推进国产存储产业的突破与国产自立自强的金融供给，推动新质生产力的持续成长。
🏷️ #长鑫科技 #存储芯片 #科创金融 #浦发银行 #国产替代
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📰 浦发银行陪伴长鑫科技穿越产业周期-公司动态-证券市场周刊
长鑫科技作为DRAM龙头，在2026年实现业绩爆发，2026年一季度营收508亿元、净利润330亿元，半年归母净利润超500亿元，总市值达3.31万亿元，显示其跨越十年低谷后的强劲成长。公司在成立初期面临资金密集、行业低谷等挑战，但金融“耐心资本”发挥关键作用，特别是浦发银行合肥分行以长期主义授信和科技金融服务，帮助其穿越周期。银行评估不仅看财务报表，更通过科技五力模型、科技雷达等工具，关注创新能力、专利、团队及未来产能释放等因素，推动存储芯片国产替代的确定性趋势。合肥地区也在以“654X”产业体系为依托，金融与城市产业规划深度对接，促进智能语音、晶圆代工等相关领域的双轮驱动，形成以金融水循环支撑的科创生态。未来，浦发银行将继续推进国产存储产业的突破与国产自立自强的金融供给，推动新质生产力的持续成长。
🏷️ #长鑫科技 #存储芯片 #科创金融 #浦发银行 #国产替代
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📰 浦发银行陪伴长鑫科技穿越产业周期_央广网
长鑫科技在科创板上市，开盘价显著高于发行价，市值达到3.31万亿元，显示出市场对其未来成长的强烈预期。公司在2026年一季度实现营收508亿元、净利润330亿元，半年预计归母净利润超500亿元，尽管过去十年累计亏损超过300亿元，但其成长背后有关键支撑力量。除了合肥国资的长期陪伴，金融“活水”同样不可或缺。早在2016年，浦发银行合肥分行就以长期主义为导向，建立科技金融服务体系，在长鑫科技处于行业低谷、资金紧张之时提供授信，帮助其跨越周期，认识到存储芯片国产替代的确定性趋势并予以支持。浦发银行还以“科技五力模型”等工具，打破传统以财务报表为唯一评价标准的模式，转而关注企业创新能力、技术潜力和知识产权等要素，推动科技企业从“知产”变为“资产”。此外，该行在合肥打造科技金融专营团队，推动与城市产业布局对接，形成以金融服务促进产业升级的合力。未来，浦发银行将继续推进国产存储产业的突破与自立自强，服务新质生产力的培育。
🏷️ #科创板 #长鑫科技 #金融科技 #存储芯片 #浦发银行
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📰 浦发银行陪伴长鑫科技穿越产业周期_央广网
长鑫科技在科创板上市，开盘价显著高于发行价，市值达到3.31万亿元，显示出市场对其未来成长的强烈预期。公司在2026年一季度实现营收508亿元、净利润330亿元，半年预计归母净利润超500亿元，尽管过去十年累计亏损超过300亿元，但其成长背后有关键支撑力量。除了合肥国资的长期陪伴，金融“活水”同样不可或缺。早在2016年，浦发银行合肥分行就以长期主义为导向，建立科技金融服务体系，在长鑫科技处于行业低谷、资金紧张之时提供授信，帮助其跨越周期，认识到存储芯片国产替代的确定性趋势并予以支持。浦发银行还以“科技五力模型”等工具，打破传统以财务报表为唯一评价标准的模式，转而关注企业创新能力、技术潜力和知识产权等要素，推动科技企业从“知产”变为“资产”。此外，该行在合肥打造科技金融专营团队，推动与城市产业布局对接，形成以金融服务促进产业升级的合力。未来，浦发银行将继续推进国产存储产业的突破与自立自强，服务新质生产力的培育。
🏷️ #科创板 #长鑫科技 #金融科技 #存储芯片 #浦发银行
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📰 A股存储板块补上关键产业拼图
本次长鑫科技IPO在公募基金眼中对半导体行业具有深远影响。上市后，A股将出现全球具竞争力的DRAM制造龙头，存储产业链的投资逻辑从概念验证转向业绩兑现，国产替代进程由上游设备材料到设计制造再到下游封装均受益。扩产带来产能增长和设备采购集中落地，核心供应商在手订单锁定，国产化率提升将推动相关企业受益。公募基金对基本面与确定性订单、国产化率提升及量产数据反馈意义重大，刻蚀、薄膜沉积等设备领域的确定性和弹性较大。分析指出半导体设备将先受益，长鑫科技大规模采购将推动短期业绩兑现，相关设备厂商将获得新订单与增长确定性。若估值在合理区间，长鑫科技可能成为主题基金的配置重点，形成“龙头-行业双核”格局，并通过被动指数的进入带来额外买入力。作为稀缺存储芯片巨头，上市后将成为存储板块的重要估值锚，推动板块从题材炒作向业绩+成长+稀缺性定价转变，整体估值中枢上移，同时也可能使缺乏真实业绩的概念股承压，资金逐步向具备兑现能力的龙头集中。整体呈现龙头持续溢价、小票折价的分化格局。
🏷️ #半导体 #存储芯片 #龙头效应 #国产替代 #估值转型
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📰 A股存储板块补上关键产业拼图
本次长鑫科技IPO在公募基金眼中对半导体行业具有深远影响。上市后，A股将出现全球具竞争力的DRAM制造龙头，存储产业链的投资逻辑从概念验证转向业绩兑现，国产替代进程由上游设备材料到设计制造再到下游封装均受益。扩产带来产能增长和设备采购集中落地，核心供应商在手订单锁定，国产化率提升将推动相关企业受益。公募基金对基本面与确定性订单、国产化率提升及量产数据反馈意义重大，刻蚀、薄膜沉积等设备领域的确定性和弹性较大。分析指出半导体设备将先受益，长鑫科技大规模采购将推动短期业绩兑现，相关设备厂商将获得新订单与增长确定性。若估值在合理区间，长鑫科技可能成为主题基金的配置重点，形成“龙头-行业双核”格局，并通过被动指数的进入带来额外买入力。作为稀缺存储芯片巨头，上市后将成为存储板块的重要估值锚，推动板块从题材炒作向业绩+成长+稀缺性定价转变，整体估值中枢上移，同时也可能使缺乏真实业绩的概念股承压，资金逐步向具备兑现能力的龙头集中。整体呈现龙头持续溢价、小票折价的分化格局。
🏷️ #半导体 #存储芯片 #龙头效应 #国产替代 #估值转型
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📰 韩国存储双雄拟签下9500亿美元大单 行业景气度或延续修复趋势(附概念股)
韩国通过与美国科技巨头的庞大资本与产能合作，迅速确立其在全球人工智能供应链中的核心地位。三星电子、SK海力士与英伟达等公司达成总价值高达9500亿美元的存储芯片供应与长期战略合作，覆盖AI工厂、云平台以及高带宽存储解决方案的共同开发。韩国政府与相关企业表示将在未来几年内大幅扩产，首座AI工厂预计2027年投产，但产能扩张风险也随之上升，设备交付、工厂建设及技术攻关的任何延误都可能引发违约风险。全球投资者密切关注此轮扩产对AI基础设施投资的提振作用，以及存储价格和产业链盈利能力的韧性。文章还指出，AI算力需求推动对HBM等高端存储的持续增长，相关公司如中芯国际、华虹宏力、兆易创新、澜起科技等在不同维度受益，行业景气度或将随供需修复而逐步改善，投资需关注存储模组、主控芯片、封测及上游设备材料等环节。
🏷️ #存储 #AI芯片 #HBM #产能扩张 #半导体
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📰 韩国存储双雄拟签下9500亿美元大单 行业景气度或延续修复趋势(附概念股)
韩国通过与美国科技巨头的庞大资本与产能合作，迅速确立其在全球人工智能供应链中的核心地位。三星电子、SK海力士与英伟达等公司达成总价值高达9500亿美元的存储芯片供应与长期战略合作，覆盖AI工厂、云平台以及高带宽存储解决方案的共同开发。韩国政府与相关企业表示将在未来几年内大幅扩产，首座AI工厂预计2027年投产，但产能扩张风险也随之上升，设备交付、工厂建设及技术攻关的任何延误都可能引发违约风险。全球投资者密切关注此轮扩产对AI基础设施投资的提振作用，以及存储价格和产业链盈利能力的韧性。文章还指出，AI算力需求推动对HBM等高端存储的持续增长，相关公司如中芯国际、华虹宏力、兆易创新、澜起科技等在不同维度受益，行业景气度或将随供需修复而逐步改善，投资需关注存储模组、主控芯片、封测及上游设备材料等环节。
🏷️ #存储 #AI芯片 #HBM #产能扩张 #半导体
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📰 重磅！长鑫上市三大问
长鑫科技作为国内存储龙头，正式登陆科创板，被市场视为潜在的万亿市值新成员。基于可比公司估值和招股书对上半年业绩的预期，分析认为上市后市值有望突破1万亿元，成为科创板市值最高的公司之一，但具体表现仍受主业发展、市场环境等因素影响，需理性看待。作为高端存储芯片的稀缺标的，上市后有望带动存储板块的估值提升，并在国产替代背景下推动半导体设备、材料及封测厂商的业绩增量。短期内可能出现资金分流的“虹吸效应”，但通常在两周内回归常态，不构成长期大盘压力。投资者可关注相关产业链的配置机会，注意存储周期波动、上市初期波动及AI需求的不确定性，避免高位追涨，逢低布局以把握成长机遇。
🏷️ #科创板 #存储芯片 #半导体 #长鑫科技 #投资机会
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📰 重磅！长鑫上市三大问
长鑫科技作为国内存储龙头，正式登陆科创板，被市场视为潜在的万亿市值新成员。基于可比公司估值和招股书对上半年业绩的预期，分析认为上市后市值有望突破1万亿元，成为科创板市值最高的公司之一，但具体表现仍受主业发展、市场环境等因素影响，需理性看待。作为高端存储芯片的稀缺标的，上市后有望带动存储板块的估值提升，并在国产替代背景下推动半导体设备、材料及封测厂商的业绩增量。短期内可能出现资金分流的“虹吸效应”，但通常在两周内回归常态，不构成长期大盘压力。投资者可关注相关产业链的配置机会，注意存储周期波动、上市初期波动及AI需求的不确定性，避免高位追涨，逢低布局以把握成长机遇。
🏷️ #科创板 #存储芯片 #半导体 #长鑫科技 #投资机会
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📰 送Token、拓跨境、守康养，银行信用卡获客出新招
2026年的信用卡市场呈现“存量鏖战”的格局：总量在收缩，发卡量持续下降，睡眠卡出清与年轻客群被互联网信贷分流共同推动市场进入存量竞争阶段。与此同时，大行通过差异化深度服务与创新权益，试图通过提升客户粘性来留住优质存量并争取新客。核心趋势包括将AI算力等数字权益置于信用卡核心，向个性化、智能化权益转型，以及围绕家庭、养老、境外消费等垂直场景打造定制化服务，以提升交易活跃与跨售机会。另一个显著变化是银行信用卡分中心的集约化与回归总行的趋势，成本控制与协同效应成为关键驱动。总体看，信用卡正从以发卡量和分期收益为主的增长工具，转变为零售金融生态的流量入口与存量价值的综合经营平台，强调精准定位高价值客群与高频场景的深度服务，以提升长期盈利与风险抵御能力。
🏷️ #AI权益 #垂直场景 #精细化运营 #存量鏖战 #零售金融
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📰 送Token、拓跨境、守康养，银行信用卡获客出新招
2026年的信用卡市场呈现“存量鏖战”的格局：总量在收缩，发卡量持续下降，睡眠卡出清与年轻客群被互联网信贷分流共同推动市场进入存量竞争阶段。与此同时，大行通过差异化深度服务与创新权益，试图通过提升客户粘性来留住优质存量并争取新客。核心趋势包括将AI算力等数字权益置于信用卡核心，向个性化、智能化权益转型，以及围绕家庭、养老、境外消费等垂直场景打造定制化服务，以提升交易活跃与跨售机会。另一个显著变化是银行信用卡分中心的集约化与回归总行的趋势，成本控制与协同效应成为关键驱动。总体看，信用卡正从以发卡量和分期收益为主的增长工具，转变为零售金融生态的流量入口与存量价值的综合经营平台，强调精准定位高价值客群与高频场景的深度服务，以提升长期盈利与风险抵御能力。
🏷️ #AI权益 #垂直场景 #精细化运营 #存量鏖战 #零售金融
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📰 深市244家公司净利润翻倍，占比为27.11% 中国基金报
2026年上半年，深市上市公司披露业绩预告的900家公司中，净利润合计约2307.36亿元，同比增幅达147%，增速显著受AI算力推动。行业层面，电子、存储、PCB、有色金属、化工、石化等板块表现突出，存储板块成为“现象级”推动力，江波龙、佰维存储等公司业绩大幅跃升，AI算力需求带动存储与高性能计算相关企业景气。有色金属在上游资源品价格回升和碳酸锂、铜、铝等价格上涨推动下，整体利润规模显著扩大。化工、炼化板块亦交出亮眼成绩，碳酸锂及氯化钾等新能源原材料价格上涨带动相关龙头企业盈利能力提升。非银金融、锂电池、医药生物等行业同样实现较高增速，显示市场在AI与新能源等新兴需求带动下的高质量发展态势。
总体来看，AI算力成为盈利与增长的核心引擎，带动多行业盈利水平提升，存储、资源品与新能源相关领域表现尤为突出，市场整体呈现稳健扩张态势。
🏷️ #AI算力 #存储 #有色金属 #化工 #医药
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📰 深市244家公司净利润翻倍，占比为27.11% 中国基金报
2026年上半年，深市上市公司披露业绩预告的900家公司中，净利润合计约2307.36亿元，同比增幅达147%，增速显著受AI算力推动。行业层面，电子、存储、PCB、有色金属、化工、石化等板块表现突出，存储板块成为“现象级”推动力，江波龙、佰维存储等公司业绩大幅跃升，AI算力需求带动存储与高性能计算相关企业景气。有色金属在上游资源品价格回升和碳酸锂、铜、铝等价格上涨推动下，整体利润规模显著扩大。化工、炼化板块亦交出亮眼成绩，碳酸锂及氯化钾等新能源原材料价格上涨带动相关龙头企业盈利能力提升。非银金融、锂电池、医药生物等行业同样实现较高增速，显示市场在AI与新能源等新兴需求带动下的高质量发展态势。
总体来看，AI算力成为盈利与增长的核心引擎，带动多行业盈利水平提升，存储、资源品与新能源相关领域表现尤为突出，市场整体呈现稳健扩张态势。
🏷️ #AI算力 #存储 #有色金属 #化工 #医药
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📰 南银法巴消金先砍利率至19.8%，再试水分期商城：一场“薄利”场景实验-金融-新经济观察团-新经济观察团
在消费金融行业正从“跑马圈地”转向“精耕细作”的背景下，南银法巴消费金融在APP内悄然推出分期商城测试，但与招联金融成熟的生态相比，南银法巴显得低调甚至谨慎。其商城入口隐蔽，品类虽全但SKU有限，供应链尚存疑，且部分商品来自非主流经销商，3期免息的模式单一，且商城维护时间受限，显示出技术与风控链路尚未对接完善，体现银行系机构的审慎作风。相比之下，招联金融的分期商城运营成熟，具备多档免息策略、虚拟与实物并行、高频低频商品并置、主题活动常态化以及透明的利率披露等特色，形成强明显的用户黏性与场景化引流能力，成为行业头部的利润支柱。这种差异不仅在于资金成本与股东背景，更在于运营体系与科技积累。南银法巴当前面临的核心问题是：如何将“面子”资产转化为“里子”利润，提升场景分期的运营粒度与敏捷性，使其在合规框架内实现对存量用户的深度运营，以及在关键节点通过高效迭代获得市场窗口。尽管南银法巴有资金优势与风控底座，但若继续保持“慢半拍”的状态，恐难避免错失618、双十一等促销时点。未来，若能在保障合规的前提下，快速完善入口、丰富SKU、提升免息策略与信息披露透明度，并融合高频虚拟商品与场景化运营，将有望在差异化竞争中实现从测试版向成熟版的转型，最终形成对招联等竞争对手的有效互补而非简单追赶。
🏷️ #分期商城 #银行系消费金融 #运营生态 #风控与合规 #存量运营
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📰 南银法巴消金先砍利率至19.8%，再试水分期商城：一场“薄利”场景实验-金融-新经济观察团-新经济观察团
在消费金融行业正从“跑马圈地”转向“精耕细作”的背景下，南银法巴消费金融在APP内悄然推出分期商城测试，但与招联金融成熟的生态相比，南银法巴显得低调甚至谨慎。其商城入口隐蔽，品类虽全但SKU有限，供应链尚存疑，且部分商品来自非主流经销商，3期免息的模式单一，且商城维护时间受限，显示出技术与风控链路尚未对接完善，体现银行系机构的审慎作风。相比之下，招联金融的分期商城运营成熟，具备多档免息策略、虚拟与实物并行、高频低频商品并置、主题活动常态化以及透明的利率披露等特色，形成强明显的用户黏性与场景化引流能力，成为行业头部的利润支柱。这种差异不仅在于资金成本与股东背景，更在于运营体系与科技积累。南银法巴当前面临的核心问题是：如何将“面子”资产转化为“里子”利润，提升场景分期的运营粒度与敏捷性，使其在合规框架内实现对存量用户的深度运营，以及在关键节点通过高效迭代获得市场窗口。尽管南银法巴有资金优势与风控底座，但若继续保持“慢半拍”的状态，恐难避免错失618、双十一等促销时点。未来，若能在保障合规的前提下，快速完善入口、丰富SKU、提升免息策略与信息披露透明度，并融合高频虚拟商品与场景化运营，将有望在差异化竞争中实现从测试版向成熟版的转型，最终形成对招联等竞争对手的有效互补而非简单追赶。
🏷️ #分期商城 #银行系消费金融 #运营生态 #风控与合规 #存量运营
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📰 全国首家！广州银行信用卡中心终止营业，暗藏哪些行业变革信号？｜经济周刊·理财
广州银行信用卡中心终止营业，转型为信用卡部，成为全国首例由独立中心改为内设部门的案例，意在降低成本、打破数据壁垒、提升与零售等板块的协同效应，并推动存量经营和精细化运营。行业层面，多家银行相继关停分中心，信用卡业务承压，发卡增速放缓，市场向存量运营、客户经营和风险管控倾斜，分中心的展业价值在下降。专家指出，这一调整并不意味着消费金融需求减弱，而是消费者行为、信贷结构及竞争格局变化所致，银行需重构以客户生命周期价值为核心的经营体系，建立多元盈利模式，提升风控和差异化定价能力。对普通消费者而言，前端发卡营销骚扰将减少，睡眠卡清理将持续，存量活跃用户权益将更精准，新用户审批门槛可能抬升，行业服务规范有望提升。
🏷️ #信用卡 #存量运营 #风控 #银行转型 #消费金融
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📰 全国首家！广州银行信用卡中心终止营业，暗藏哪些行业变革信号？｜经济周刊·理财
广州银行信用卡中心终止营业，转型为信用卡部，成为全国首例由独立中心改为内设部门的案例，意在降低成本、打破数据壁垒、提升与零售等板块的协同效应，并推动存量经营和精细化运营。行业层面，多家银行相继关停分中心，信用卡业务承压，发卡增速放缓，市场向存量运营、客户经营和风险管控倾斜，分中心的展业价值在下降。专家指出，这一调整并不意味着消费金融需求减弱，而是消费者行为、信贷结构及竞争格局变化所致，银行需重构以客户生命周期价值为核心的经营体系，建立多元盈利模式，提升风控和差异化定价能力。对普通消费者而言，前端发卡营销骚扰将减少，睡眠卡清理将持续，存量活跃用户权益将更精准，新用户审批门槛可能抬升，行业服务规范有望提升。
🏷️ #信用卡 #存量运营 #风控 #银行转型 #消费金融
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📰 广州银行信用卡中心终止营业，业务由总行“信用卡部”统一负责，纳入全行零售综合金融体系
广州银行信用卡中心终止营业并将信用卡业务纳入总行零售金融板块统一管理，旨在更好地服务粤港澳大湾区实体经济与民生需求，同时推动精细化管理。此前该行已于今年初关闭佛山、东莞等地分中心，转型后的“信用卡部”负责把信用卡业务深度融入全行零售体系，确保服务体验不受影响，并推进业务移交、人员安排及对外公告等工作，维护市场稳定与消费者权益。业内人士指出，信用卡中心专营模式与行业现状适配度不断降低，存量竞争加剧、拓展成本上升，以及数字化趋势推动综合金融服务成为银行战略核心，使各银行逐步将地市分中心归并至属地分行，向“大零售”方向发展，一站式服务难以通过独立专营体系实现。未来广州银行及同行业银行将以存量经营为主，提升零售综合服务能力，推动金融服务向一体化、高效化转型。
🏷️ #信用卡 #银行改革 #零售金融 #存量竞争 #粤港澳大湾区
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📰 广州银行信用卡中心终止营业，业务由总行“信用卡部”统一负责，纳入全行零售综合金融体系
广州银行信用卡中心终止营业并将信用卡业务纳入总行零售金融板块统一管理，旨在更好地服务粤港澳大湾区实体经济与民生需求，同时推动精细化管理。此前该行已于今年初关闭佛山、东莞等地分中心，转型后的“信用卡部”负责把信用卡业务深度融入全行零售体系，确保服务体验不受影响，并推进业务移交、人员安排及对外公告等工作，维护市场稳定与消费者权益。业内人士指出，信用卡中心专营模式与行业现状适配度不断降低，存量竞争加剧、拓展成本上升，以及数字化趋势推动综合金融服务成为银行战略核心，使各银行逐步将地市分中心归并至属地分行，向“大零售”方向发展，一站式服务难以通过独立专营体系实现。未来广州银行及同行业银行将以存量经营为主，提升零售综合服务能力，推动金融服务向一体化、高效化转型。
🏷️ #信用卡 #银行改革 #零售金融 #存量竞争 #粤港澳大湾区
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📰 金融产业日报(07.12) : 行业动态
行业动态与投资动向并重的资本市场正在经历多元并行的发展趋势。SK海力士CEO郭鲁正预测全球存储行业在2027年将迎来史上最大短缺，需求将长期超出产能，导致明年成为存储市场的关键拐点；公司在纳斯达克上市首日大涨，募资约265亿美元用于新建晶圆厂，未来制造投资将向美国等地延伸。岛津制作所以7.11亿美元全资收购欧洲电镜厂商Tescan，旨在整合资源、提供端到端解决方案，拓展亚欧市场并提升全球竞争力，Tescan将成为岛津的全资子公司。新华保险厦门分公司通过“保险+社区+公益”模式深入普惠金融，打造金融消保驿站、教育基地，并开发“益赔通”小程序实现线上理赔，积极参与厦门市医疗保障体系建设。拓荆科技计划通过发行股份及现金收购无锡尚积及相关公司，完善薄膜沉积设备产品线，形成三维集成设备的完整生态。长江存储IPO辅导工作进入第一阶段，券商团队规模创纪录，财务治理和内部控制将成为重点，辅导期覆盖治理、法规培训等方面。本文信息来自亿欧数据整理，供投资者关注行业动态与市场机会。
🏷️ #存储短缺 #IPO #并购 #电镜 #金融普惠
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📰 金融产业日报(07.12) : 行业动态
行业动态与投资动向并重的资本市场正在经历多元并行的发展趋势。SK海力士CEO郭鲁正预测全球存储行业在2027年将迎来史上最大短缺，需求将长期超出产能，导致明年成为存储市场的关键拐点；公司在纳斯达克上市首日大涨，募资约265亿美元用于新建晶圆厂，未来制造投资将向美国等地延伸。岛津制作所以7.11亿美元全资收购欧洲电镜厂商Tescan，旨在整合资源、提供端到端解决方案，拓展亚欧市场并提升全球竞争力，Tescan将成为岛津的全资子公司。新华保险厦门分公司通过“保险+社区+公益”模式深入普惠金融，打造金融消保驿站、教育基地，并开发“益赔通”小程序实现线上理赔，积极参与厦门市医疗保障体系建设。拓荆科技计划通过发行股份及现金收购无锡尚积及相关公司，完善薄膜沉积设备产品线，形成三维集成设备的完整生态。长江存储IPO辅导工作进入第一阶段，券商团队规模创纪录，财务治理和内部控制将成为重点，辅导期覆盖治理、法规培训等方面。本文信息来自亿欧数据整理，供投资者关注行业动态与市场机会。
🏷️ #存储短缺 #IPO #并购 #电镜 #金融普惠
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📰 广州银行信用卡专营中心转为内设部门，行业收缩“归巢”成趋势
广州银行信用卡中心日前正式终止营业并转型为信用卡部，成为业内首次将独立专营机构转为内设部门的案例。此举旨在降低成本、提升跨部门协作效率、完善风控体系，并将信用卡业务纳入总行统一管理，借助全行资源实现更精细化的客户开发与服务。行业普遍趋势亦显示，信用卡中心的收缩与网点裁撤正在加速，国有大行和股份制银行均在收缩发卡规模、整合属地经营，以应对存量阶段的竞争格局。专家普遍认为，未来将由“增量扩张”转向“存量精耕”，以场景化、服务升级和风控能力提升为核心，聚焦区域与特定客群，推动信用卡从简单支付信贷工具向综合金融服务载体转变。
🏷️ #信用卡中心 #内设部门 #存量竞争 #风控升级 #场景化服务
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📰 广州银行信用卡专营中心转为内设部门，行业收缩“归巢”成趋势
广州银行信用卡中心日前正式终止营业并转型为信用卡部，成为业内首次将独立专营机构转为内设部门的案例。此举旨在降低成本、提升跨部门协作效率、完善风控体系，并将信用卡业务纳入总行统一管理，借助全行资源实现更精细化的客户开发与服务。行业普遍趋势亦显示，信用卡中心的收缩与网点裁撤正在加速，国有大行和股份制银行均在收缩发卡规模、整合属地经营，以应对存量阶段的竞争格局。专家普遍认为，未来将由“增量扩张”转向“存量精耕”，以场景化、服务升级和风控能力提升为核心，聚焦区域与特定客群，推动信用卡从简单支付信贷工具向综合金融服务载体转变。
🏷️ #信用卡中心 #内设部门 #存量竞争 #风控升级 #场景化服务
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📰 行业收缩 信用卡“归巢”成趋势_北京商报
广州银行信用卡中心转型为信用卡部并注销金融许可证，标志着银行信用卡服务由独立专营向内设部门的“归巢”趋势。这一调整源于成本高、协同效率低、风控短板等多重因素，能将信用卡业务纳入总行统一管理、打通跨部门协作通道，并借助全行资源提升风险管控与服务效率。自2023年至2025年的一系列数据也显示，广州银行及其他银行的信用卡余额和发卡规模普遍出现回落，信用卡中心的收缩成为行业共识。业内长期趋势则是从“增量扩张”转向“存量精耕”，以场景化、分区域深化服务和统一风控为核心，强调以高质量发展取代高规模扩张，推动信用卡从单一信贷工具转向更综合的金融服务载体。
🏷️ #信用卡中心 #内设部门 #成本压力 #风控 #存量竞争
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📰 行业收缩 信用卡“归巢”成趋势_北京商报
广州银行信用卡中心转型为信用卡部并注销金融许可证，标志着银行信用卡服务由独立专营向内设部门的“归巢”趋势。这一调整源于成本高、协同效率低、风控短板等多重因素，能将信用卡业务纳入总行统一管理、打通跨部门协作通道，并借助全行资源提升风险管控与服务效率。自2023年至2025年的一系列数据也显示，广州银行及其他银行的信用卡余额和发卡规模普遍出现回落，信用卡中心的收缩成为行业共识。业内长期趋势则是从“增量扩张”转向“存量精耕”，以场景化、分区域深化服务和统一风控为核心，强调以高质量发展取代高规模扩张，推动信用卡从单一信贷工具转向更综合的金融服务载体。
🏷️ #信用卡中心 #内设部门 #成本压力 #风控 #存量竞争
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📰 存储芯片股过去数周跌超20% 存储芯片底层逻辑面临重估
本篇报道聚焦美股存储芯片板块的波动及行业周期性特征。自今年以来，存储芯片龙头股价经历先强势上扬、随后集体回调，6月下旬以来更因算力过剩担忧与重大客户动态而剧烈波动。分析认为，历史规律显示行业在景气周期中往往扩大产能，导致新增供给释放、价格暴跌，随后削减资本开支等措施直至需求回暖，形成周期性循环。目前核心变量在于AI大模型之间技术差距的持续缩小与否，以及云厂商/数据中心对长期稳定供给的需求结构变化。与此同时，行业商业模式也在发生深层调整：从以往的价格随行就市、以大宗交易为主的模式，转向与云厂商签订长期、带价格区间、最低采购量与保证金条款的供应协议，以保障关键供应链的稳定性。短期内，市场对美股存储芯片的未来前景仍存不确定性，需关注各大厂在产能扩张与资本支出削减的节奏，以及AI模型技术进步带来的需求与定价逻辑变化。
🏷️ #存储芯片 #AI模型 #长期供给 #资本开支 #行业周期
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📰 存储芯片股过去数周跌超20% 存储芯片底层逻辑面临重估
本篇报道聚焦美股存储芯片板块的波动及行业周期性特征。自今年以来，存储芯片龙头股价经历先强势上扬、随后集体回调，6月下旬以来更因算力过剩担忧与重大客户动态而剧烈波动。分析认为，历史规律显示行业在景气周期中往往扩大产能，导致新增供给释放、价格暴跌，随后削减资本开支等措施直至需求回暖，形成周期性循环。目前核心变量在于AI大模型之间技术差距的持续缩小与否，以及云厂商/数据中心对长期稳定供给的需求结构变化。与此同时，行业商业模式也在发生深层调整：从以往的价格随行就市、以大宗交易为主的模式，转向与云厂商签订长期、带价格区间、最低采购量与保证金条款的供应协议，以保障关键供应链的稳定性。短期内，市场对美股存储芯片的未来前景仍存不确定性，需关注各大厂在产能扩张与资本支出削减的节奏，以及AI模型技术进步带来的需求与定价逻辑变化。
🏷️ #存储芯片 #AI模型 #长期供给 #资本开支 #行业周期
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📰 存储涨价潮持续，科技行情扩散
本篇总结围绕本周市场要闻与量化技巧展开。市场风格出现分化，但科技仍将是核心主线，未来高端制造增速仍领先传统产业，科技相关行情将向更多细分领域扩散，如创新药和电力设备等方向具备修复空间，整体主线清晰。支付监管趋严，超七千万大额罚单频现，反洗钱和合规经营成为监管重点，行业规范化水平提升有利于市场长期健康发展。存储芯片供需偏紧全球AI数据中心 demand 强劲，三季度DRAM与NAND价格有望继续走高，消费端价格亦受波及上升，市场对存储行业的担忧多为情绪波动，基本面支撑扎实。通过量化数据观察资金参与变化可帮助把握行情转折，游资与机构资金同时活跃通常是行情突破的前兆；若出现游资抢筹特征，平衡被打破，往往会出现独立行情。未来将继续结合要闻与大数据分析核心观点，帮助投资者把握方向。感谢关注，若觉得有帮助请点赞关注。
🏷️ #科技主线 #监管趋严 #存储芯片 #量化分析 #游资抢筹
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📰 存储涨价潮持续，科技行情扩散
本篇总结围绕本周市场要闻与量化技巧展开。市场风格出现分化，但科技仍将是核心主线，未来高端制造增速仍领先传统产业，科技相关行情将向更多细分领域扩散，如创新药和电力设备等方向具备修复空间，整体主线清晰。支付监管趋严，超七千万大额罚单频现，反洗钱和合规经营成为监管重点，行业规范化水平提升有利于市场长期健康发展。存储芯片供需偏紧全球AI数据中心 demand 强劲，三季度DRAM与NAND价格有望继续走高，消费端价格亦受波及上升，市场对存储行业的担忧多为情绪波动，基本面支撑扎实。通过量化数据观察资金参与变化可帮助把握行情转折，游资与机构资金同时活跃通常是行情突破的前兆；若出现游资抢筹特征，平衡被打破，往往会出现独立行情。未来将继续结合要闻与大数据分析核心观点，帮助投资者把握方向。感谢关注，若觉得有帮助请点赞关注。
🏷️ #科技主线 #监管趋严 #存储芯片 #量化分析 #游资抢筹
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📰 下周这个板块获投资者看好！6股获融资资金大幅净买入
近一周A股融资余额保持高位，最新为30004.58亿元，融资资金呈净偿还态势，金额133.68亿元。分行业看，有色金属融资净偿还是居首，达39.16亿元，通信、计算机、汽车行业分别为29.67亿元、27.05亿元、22.3亿元。融资净买入方面，电子行业领先，净买入65.2亿元；非银金融、建筑材料行业分别为8.58亿元和5.71亿元。板块层面，近一周共有19股融资净买入额超过5亿元，新易盛、亨通光电、惠科股份、三环集团、澜起科技、云南锗业居前，其中新易盛以19.07亿元位居第一。新易盛公告称正筹划发行境外上市外资股（H股）并在港挂牌，光模块三巨头均加入赴港IPO序列，AI算力帮助公司业绩与市值预期双提升。面板股惠科、TCL科技、京东方A获融资净买入，合计分别为12.08亿元、8.82亿元、7.44亿元，显示AI算力对高端封装技术需求推动玻璃基板成为热点。澜起科技、佰维存储、北京君正等存储股仍是市场主线，融资净买入额分别为11.24亿元、8亿元、7.59亿元。光模块相关公司如中际旭创、太辰光、光迅科技、烽火通信等出现融资净偿还，合计超过5亿元者多达17股。市场方面，光模块板块虽震荡回落，但长期看好，800G/1.6T等高速光模块成为研发重点，预计2026年市场规模可达228亿美元。下周A股短期走势或维持震荡，科技板块被看好，存储芯片相关概念热度较高，AI、卫星互联网、创新药等概念亦具吸引力。
🏷️ #光模块 #存储芯片 #AI算力 #H股 #面板
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📰 下周这个板块获投资者看好！6股获融资资金大幅净买入
近一周A股融资余额保持高位，最新为30004.58亿元，融资资金呈净偿还态势，金额133.68亿元。分行业看，有色金属融资净偿还是居首，达39.16亿元，通信、计算机、汽车行业分别为29.67亿元、27.05亿元、22.3亿元。融资净买入方面，电子行业领先，净买入65.2亿元；非银金融、建筑材料行业分别为8.58亿元和5.71亿元。板块层面，近一周共有19股融资净买入额超过5亿元，新易盛、亨通光电、惠科股份、三环集团、澜起科技、云南锗业居前，其中新易盛以19.07亿元位居第一。新易盛公告称正筹划发行境外上市外资股（H股）并在港挂牌，光模块三巨头均加入赴港IPO序列，AI算力帮助公司业绩与市值预期双提升。面板股惠科、TCL科技、京东方A获融资净买入，合计分别为12.08亿元、8.82亿元、7.44亿元，显示AI算力对高端封装技术需求推动玻璃基板成为热点。澜起科技、佰维存储、北京君正等存储股仍是市场主线，融资净买入额分别为11.24亿元、8亿元、7.59亿元。光模块相关公司如中际旭创、太辰光、光迅科技、烽火通信等出现融资净偿还，合计超过5亿元者多达17股。市场方面，光模块板块虽震荡回落，但长期看好，800G/1.6T等高速光模块成为研发重点，预计2026年市场规模可达228亿美元。下周A股短期走势或维持震荡，科技板块被看好，存储芯片相关概念热度较高，AI、卫星互联网、创新药等概念亦具吸引力。
🏷️ #光模块 #存储芯片 #AI算力 #H股 #面板
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📰 标志性离场！134 亿国资租赁公司退出赛道，融资租赁业迎来风险出清大年
2026年被业界普遍视为融资租赁行业风险出清的关键窗口期，头部集中、尾部出清的趋势日益明显。文章报道，物产中大融资租赁集团正式退出融资租赁行业并更名为新融控股集团，显示国资背景机构也在主动离场，折射行业深层变局。在监管政策落地和业务转型深化的双重作用下，行业呈现分化：金融租赁债券融资集中在少数头部机构，2026年上半年仅11家发行超过百亿元；非金融租赁则总体发债规模增但分化加剧，发债门槛和监管要求提升，促使中小机构加速出清。整体来看，2024-2025年行业进入存量优化阶段，2026-2027年更是风险出清的高压期。弱区域、弱资质的城投类售后回租及中小机构，风险最为显著，资产质量面临下行压力，行业利润空间受压。未来行业格局将向头部集中，转型向新能源、高端制造等领域的长期资产运营成为主线，存量出清与资产质量改善将决定信用资质与盈利能力的关键变量。
🏷️ #融资租赁 #风险出清 #头部集中 #存量优化 #转型
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📰 标志性离场！134 亿国资租赁公司退出赛道，融资租赁业迎来风险出清大年
2026年被业界普遍视为融资租赁行业风险出清的关键窗口期，头部集中、尾部出清的趋势日益明显。文章报道，物产中大融资租赁集团正式退出融资租赁行业并更名为新融控股集团，显示国资背景机构也在主动离场，折射行业深层变局。在监管政策落地和业务转型深化的双重作用下，行业呈现分化：金融租赁债券融资集中在少数头部机构，2026年上半年仅11家发行超过百亿元；非金融租赁则总体发债规模增但分化加剧，发债门槛和监管要求提升，促使中小机构加速出清。整体来看，2024-2025年行业进入存量优化阶段，2026-2027年更是风险出清的高压期。弱区域、弱资质的城投类售后回租及中小机构，风险最为显著，资产质量面临下行压力，行业利润空间受压。未来行业格局将向头部集中，转型向新能源、高端制造等领域的长期资产运营成为主线，存量出清与资产质量改善将决定信用资质与盈利能力的关键变量。
🏷️ #融资租赁 #风险出清 #头部集中 #存量优化 #转型
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📰 租赁住房进场城市更新核心盘，机构间REITs进入加速扩容新阶段
本期住房租赁领域资本运作显著活跃，公募REITs首发与扩募并行，机构间REIT和绿色类REIT等创新证券化产品层出不穷，叠加城市更新母基金培育底层资产，形成全链条投融资体系。央地层面持续完善政策与监管，推动存量房源收储与改造，老旧资产转化为租赁住房，建立多主体供给体系；地方出台细化规定解决群租、虚假房源等痛点，提升行业规范与安全水平。存量盘活成为扩充保障性租赁供给的主线，资本和机构共同推动底层资产质量提升与区域扩展，前端培育与资产证券化协同发力，推动保租房、公租房资源向新一线与强二线城市延展。二级市场方面，租赁住房REITs表现总体波动，长期来看在稳定现金流支撑下仍具正向回报，但板块整体估值修复动力偏弱，个别标的长期领先。总体而言，行业金融工具体系持续丰富，租赁资产证券化全面提速，形成多层次、广覆盖的投融资矩阵与区域扩张格局。
🏷️ #租赁住房 #REITs #城市更新 #存量盘活 #底层资产
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📰 租赁住房进场城市更新核心盘，机构间REITs进入加速扩容新阶段
本期住房租赁领域资本运作显著活跃，公募REITs首发与扩募并行，机构间REIT和绿色类REIT等创新证券化产品层出不穷，叠加城市更新母基金培育底层资产，形成全链条投融资体系。央地层面持续完善政策与监管，推动存量房源收储与改造，老旧资产转化为租赁住房，建立多主体供给体系；地方出台细化规定解决群租、虚假房源等痛点，提升行业规范与安全水平。存量盘活成为扩充保障性租赁供给的主线，资本和机构共同推动底层资产质量提升与区域扩展，前端培育与资产证券化协同发力，推动保租房、公租房资源向新一线与强二线城市延展。二级市场方面，租赁住房REITs表现总体波动，长期来看在稳定现金流支撑下仍具正向回报，但板块整体估值修复动力偏弱，个别标的长期领先。总体而言，行业金融工具体系持续丰富，租赁资产证券化全面提速，形成多层次、广覆盖的投融资矩阵与区域扩张格局。
🏷️ #租赁住房 #REITs #城市更新 #存量盘活 #底层资产
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