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📰 国联民生总裁葛小波清华开讲：财富管理是券商高质量发展胜负手，买方投顾是财富管理的核心
葛小波在国联民生证券与清华经管联合打造的课程中，系统梳理了全球财富管理的发展脉络与中国转型路径。他将海外财富管理的核心逻辑归纳为买方投顾模式、以客户为中心以及综合风险管理，强调其在全球投行业务中的地位与作用。通过回顾四个阶段的演进、金融科技的崛起以及另类投资的重要性，他指出财富管理已经从单一资产配置转向多元组合管理，强调绝对收益与风险平衡，并以摩根士丹利、瑞银等案例佐证“财富管理是投行高质量发展的胜负手”的判断。对中国而言，存在服务模式、交易专业度与国际视野等差距，但潜力巨大，居民财富规模庞大且对专业服务的需求正在提升。为实现高质量发展，课程提出以客户为中心、完善回撤管理、提升能力传导、分层服务以及合规模保底的综合策略，呼应零佣金、两融息差收窄的趋势，强调科技赋能在配置定制、员工能力传导与大规模诊断中的作用，并倡导“金融向善”的职业初心，推动财富管理服务普惠与传承。
🏷️ #财富管理 #买方投顾 #金融科技 #资产配置 #合规
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📰 国联民生总裁葛小波清华开讲：财富管理是券商高质量发展胜负手，买方投顾是财富管理的核心
葛小波在国联民生证券与清华经管联合打造的课程中，系统梳理了全球财富管理的发展脉络与中国转型路径。他将海外财富管理的核心逻辑归纳为买方投顾模式、以客户为中心以及综合风险管理，强调其在全球投行业务中的地位与作用。通过回顾四个阶段的演进、金融科技的崛起以及另类投资的重要性，他指出财富管理已经从单一资产配置转向多元组合管理，强调绝对收益与风险平衡，并以摩根士丹利、瑞银等案例佐证“财富管理是投行高质量发展的胜负手”的判断。对中国而言，存在服务模式、交易专业度与国际视野等差距，但潜力巨大，居民财富规模庞大且对专业服务的需求正在提升。为实现高质量发展，课程提出以客户为中心、完善回撤管理、提升能力传导、分层服务以及合规模保底的综合策略，呼应零佣金、两融息差收窄的趋势，强调科技赋能在配置定制、员工能力传导与大规模诊断中的作用，并倡导“金融向善”的职业初心，推动财富管理服务普惠与传承。
🏷️ #财富管理 #买方投顾 #金融科技 #资产配置 #合规
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📰 券商卖保险，是认真的吗？-金融频道
券商正在跨界进入保险领域，将保险产品作为提升服务深度和利润稳定性的关键工具。文章指出，面对传统佣金下降，券商正从单纯交易通道转型为综合财富管家，通过在基金、理财之外增设保险专区，提供寿险、年金险、健康险等多类产品，尤其以分红险为主，强调其与投资属性的高度匹配，能够实现养老、财富传承等目标，并补充现有财富管理版图。线上保险专区逐步成形，多家大型券商已上线相关产品，线下网点展业则在逐步开放。行业人士认为，券商的核心优势在于资产配置和投顾能力的提升，未来通过保险代销实现收入结构多元化，增强客户粘性与生命周期价值。但要在竞争激烈的市场中站稳脚跟，仍需提升投顾服务质量、完善合规与风控，并通过专业化的服务与深入的资产配置方案，赢得客户信任。总体来看，保险代销成为券商财富管理生态重构的一块重要拼图，关乎从“单次交易”向“长期财富陪伴”的转变。
🏷️ #保险代销 #券商转型 #财富管理 #分红险 #资产配置
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📰 券商卖保险，是认真的吗？-金融频道
券商正在跨界进入保险领域，将保险产品作为提升服务深度和利润稳定性的关键工具。文章指出，面对传统佣金下降，券商正从单纯交易通道转型为综合财富管家，通过在基金、理财之外增设保险专区，提供寿险、年金险、健康险等多类产品，尤其以分红险为主，强调其与投资属性的高度匹配，能够实现养老、财富传承等目标，并补充现有财富管理版图。线上保险专区逐步成形，多家大型券商已上线相关产品，线下网点展业则在逐步开放。行业人士认为，券商的核心优势在于资产配置和投顾能力的提升，未来通过保险代销实现收入结构多元化，增强客户粘性与生命周期价值。但要在竞争激烈的市场中站稳脚跟，仍需提升投顾服务质量、完善合规与风控，并通过专业化的服务与深入的资产配置方案，赢得客户信任。总体来看，保险代销成为券商财富管理生态重构的一块重要拼图，关乎从“单次交易”向“长期财富陪伴”的转变。
🏷️ #保险代销 #券商转型 #财富管理 #分红险 #资产配置
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📰 美国一金融软件供应商Altruist推出AI税务规划工具
美国金融软件商Altruist近日推出人工智能税务规划工具，直指传统财富管理的核心业务，引发市场对金融行业冲击的担忧。该工具帮助理财顾问为客户制定个性化策略，并在几分钟内生成工资单、账户对账单等文件，显著提升工作效率。
此举引发金融行业担忧，美股财富管理类股当日走弱，嘉信理财、雷蒙德詹姆斯、摩根士丹利等股价跌幅超过7%、8%、2%。分析称，抛售源于市场担忧AI颠覆理财咨询和财富管理模式，投资者正在重新评估AI取代人工的潜在影响。市场对AI工具取代部分人力服务的进程与速度也在重新定价。
🏷️ #AI税规 #财富管理 #理财工具 #市场担忧
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📰 美国一金融软件供应商Altruist推出AI税务规划工具
美国金融软件商Altruist近日推出人工智能税务规划工具，直指传统财富管理的核心业务，引发市场对金融行业冲击的担忧。该工具帮助理财顾问为客户制定个性化策略，并在几分钟内生成工资单、账户对账单等文件，显著提升工作效率。
此举引发金融行业担忧，美股财富管理类股当日走弱，嘉信理财、雷蒙德詹姆斯、摩根士丹利等股价跌幅超过7%、8%、2%。分析称，抛售源于市场担忧AI颠覆理财咨询和财富管理模式，投资者正在重新评估AI取代人工的潜在影响。市场对AI工具取代部分人力服务的进程与速度也在重新定价。
🏷️ #AI税规 #财富管理 #理财工具 #市场担忧
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📰 香港信托协会（HKFA）：立足国际金融中心，守护财富传承与隔离
香港作为国际金融中心，具备完善法律体系、低税制与资金自由流动等优势，吸引全球高净值人士在此设立信托。HKFA于2015年在本港成立，由来自信托、银行、保险、证券、基金、会计、法律及地产等领域的专业人士组成，致力于普及信托知识与定制财富策略，帮助会员在全球环境中实现资产保护与跨境传承。
信托具备资产隔离、隐私保护、税务规划与跨代传承等功能，依托相关法规保障，资产可独立于个人财产，且通常不征遗产税，期限可永久延续。HKFA通过与持牌信托公司合作，提供设立、管理、资产托管、全球移民及海外置业等多元服务，致力成为高净值客户的全球财富守护者。
🏷️ #香港 #信托 #财富 #合规
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📰 香港信托协会（HKFA）：立足国际金融中心，守护财富传承与隔离
香港作为国际金融中心，具备完善法律体系、低税制与资金自由流动等优势，吸引全球高净值人士在此设立信托。HKFA于2015年在本港成立，由来自信托、银行、保险、证券、基金、会计、法律及地产等领域的专业人士组成，致力于普及信托知识与定制财富策略，帮助会员在全球环境中实现资产保护与跨境传承。
信托具备资产隔离、隐私保护、税务规划与跨代传承等功能，依托相关法规保障，资产可独立于个人财产，且通常不征遗产税，期限可永久延续。HKFA通过与持牌信托公司合作，提供设立、管理、资产托管、全球移民及海外置业等多元服务，致力成为高净值客户的全球财富守护者。
🏷️ #香港 #信托 #财富 #合规
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📰 浦发银行发布《东方智慧：中国企业家的慈善规划之道》报告-公司动态-证券市场周刊
企业和企业家在中国公益慈善事业中扮演着重要角色，浦发银行与上海信托及北京大成律师事务所联合发布的《东方智慧：中国企业家的慈善规划之道》报告，旨在为民营企业及其领导者提供科学的慈善规划路径。报告强调企业通过公益行动提升品牌形象，企业家借助慈善信托实现代际传承的重要性。
报告指出，慈善信托的设立相较于慈善基金会更为灵活，运营成本较低，且能有效隔离外部风险，具备更高的透明度和公信力。根据数据显示，截至2025年7月，全国慈善信托备案数量已超2480单，显示出慈善信托在公益资金管理和资源配置中的重要作用。
浦发银行通过推出“浦发企明星”服务平台和其他创新产品，推动慈善规划与财富传承、家族传承等的深度融合，助力企业家在慈善事业中发挥更大作用。报告从战略价值、核心工具、创新实践等多个方面，对慈善信托的独特价值进行了深度分析，提供了多元化的参与路径，促进社会和谐与中国式现代化的进程。
🏷️ #企业家 #慈善信托 #公益事业 #财富传承 #社会价值
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📰 浦发银行发布《东方智慧：中国企业家的慈善规划之道》报告-公司动态-证券市场周刊
企业和企业家在中国公益慈善事业中扮演着重要角色，浦发银行与上海信托及北京大成律师事务所联合发布的《东方智慧：中国企业家的慈善规划之道》报告，旨在为民营企业及其领导者提供科学的慈善规划路径。报告强调企业通过公益行动提升品牌形象，企业家借助慈善信托实现代际传承的重要性。
报告指出，慈善信托的设立相较于慈善基金会更为灵活，运营成本较低，且能有效隔离外部风险，具备更高的透明度和公信力。根据数据显示，截至2025年7月，全国慈善信托备案数量已超2480单，显示出慈善信托在公益资金管理和资源配置中的重要作用。
浦发银行通过推出“浦发企明星”服务平台和其他创新产品，推动慈善规划与财富传承、家族传承等的深度融合，助力企业家在慈善事业中发挥更大作用。报告从战略价值、核心工具、创新实践等多个方面，对慈善信托的独特价值进行了深度分析，提供了多元化的参与路径，促进社会和谐与中国式现代化的进程。
🏷️ #企业家 #慈善信托 #公益事业 #财富传承 #社会价值
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📰 “2025国际金融投资与理财展”圆满收官！ Axi成功斩获“卓越国际金融产品提供商”奖项！
“2025国际金融投资与理财展”在大湾区成功举办，吸引了众多国内外金融领域的专家参与。展会通过多种形式的活动，如主题演讲和圆桌对话，深入探讨了全球金融的前沿动态和行业热点，展现了金融领域的创新与实践价值，为未来财富管理提供了新思路。
在此次展会上，Axi凭借其创新的交易解决方案“Axi Select”获得了“卓越国际金融产品提供商”奖项。这一荣誉不仅是对Axi多年来在金融科技领域努力的认可，也体现了其为全球投资者提供高效、稳定交易体验的承诺。Axi将继续深化产品创新，助力投资者应对市场变化。
展会还探讨了跨境风险防控、量化交易创新等重要议题，为粤港澳大湾区的金融开放合作搭建了重要平台，促进了区域内金融资源的高效流动，推动了粤港澳大湾区与全球金融市场的互联互通，展现了未来金融发展的清晰蓝图。
🏷️ #国际金融 #财富管理 #金融科技 #Axi #大湾区
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📰 “2025国际金融投资与理财展”圆满收官！ Axi成功斩获“卓越国际金融产品提供商”奖项！
“2025国际金融投资与理财展”在大湾区成功举办，吸引了众多国内外金融领域的专家参与。展会通过多种形式的活动，如主题演讲和圆桌对话，深入探讨了全球金融的前沿动态和行业热点，展现了金融领域的创新与实践价值，为未来财富管理提供了新思路。
在此次展会上，Axi凭借其创新的交易解决方案“Axi Select”获得了“卓越国际金融产品提供商”奖项。这一荣誉不仅是对Axi多年来在金融科技领域努力的认可，也体现了其为全球投资者提供高效、稳定交易体验的承诺。Axi将继续深化产品创新，助力投资者应对市场变化。
展会还探讨了跨境风险防控、量化交易创新等重要议题，为粤港澳大湾区的金融开放合作搭建了重要平台，促进了区域内金融资源的高效流动，推动了粤港澳大湾区与全球金融市场的互联互通，展现了未来金融发展的清晰蓝图。
🏷️ #国际金融 #财富管理 #金融科技 #Axi #大湾区
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📰 第十届新金融论坛：站位新起点 谋划新发展
第十届新金融论坛于11月28日在北京成功举行，主题为“从秩序重构到行稳致远——金融业的既往十年与未来五年”。论坛吸引了600余位嘉宾和媒体人士参与，讨论了金融行业的未来发展和挑战。与会嘉宾包括新华社副总编辑任卫东等多位知名人士，论坛还发布了《国有银行培育中国特色金融文化的实践与思考》和《2025中国金融资产管理行业研究报告》等智库报告。
论坛设置了两个分论坛，分别探讨了民营企业的跨周期韧性和人口老龄化下的家庭财富传承问题。专家们认为，金融支持是民营企业发展的关键，而商业保险在应对人口老龄化方面具有独特优势。与会者一致认为，金融业应当更加关注高质量发展，推动科技与金融的深度融合，以应对未来的挑战。
展望“十五五”期间，专家们强调了金融体系的稳定性和创新能力的重要性，认为金融行业不仅要关注自身发展，还要为国家经济的高质量发展贡献力量。论坛为金融业的未来发展提供了重要的思考和建议，展现了中国金融行业在新时代的新机遇和新挑战。
🏷️ #新金融论坛 #金融高质量发展 #民营企业 #人口老龄化 #财富传承
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📰 第十届新金融论坛：站位新起点 谋划新发展
第十届新金融论坛于11月28日在北京成功举行，主题为“从秩序重构到行稳致远——金融业的既往十年与未来五年”。论坛吸引了600余位嘉宾和媒体人士参与，讨论了金融行业的未来发展和挑战。与会嘉宾包括新华社副总编辑任卫东等多位知名人士，论坛还发布了《国有银行培育中国特色金融文化的实践与思考》和《2025中国金融资产管理行业研究报告》等智库报告。
论坛设置了两个分论坛，分别探讨了民营企业的跨周期韧性和人口老龄化下的家庭财富传承问题。专家们认为，金融支持是民营企业发展的关键，而商业保险在应对人口老龄化方面具有独特优势。与会者一致认为，金融业应当更加关注高质量发展，推动科技与金融的深度融合，以应对未来的挑战。
展望“十五五”期间，专家们强调了金融体系的稳定性和创新能力的重要性，认为金融行业不仅要关注自身发展，还要为国家经济的高质量发展贡献力量。论坛为金融业的未来发展提供了重要的思考和建议，展现了中国金融行业在新时代的新机遇和新挑战。
🏷️ #新金融论坛 #金融高质量发展 #民营企业 #人口老龄化 #财富传承
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📰 通州区区长助理林巍：财富传承市场积极增长 服务信托蓄势待发 - 21经济网
在11月22日召开的“第二十届21世纪金融年会”上，通州区区长助理林巍探讨了财富传承市场的逆势增长及服务信托业务的发展前景。他指出，尽管传统财富管理面临挑战，财富传承市场却展现出强劲的增长动力，潜在市场规模可达4500亿元，且市场具有抗下行特性，随着代际财富转移的需求加大，相关规划日益成为刚性需求。
林巍强调，不动产信托的试点取得了热烈反响，通过家庭将不动产财产装入信托实现保护与传承，尤其在满足特殊需求家庭方面展现了巨大的民生价值。他分享的案例中，一位母亲为孤独症儿子设立信托，确保其生活保障，体现了信托服务的社会基础和普惠性。
此外，股权信托作为另一重要方向，助力民营企业的长期稳定经营。林巍分析了信托税收制度需完善的挑战，但也提到社会各方的努力，期待在法律和税务政策上持续优化，为财富传承市场构建可持续的体系。整体来看，财富传承市场在未来发展潜力巨大，将对社会财富传承与经济稳定产生深远影响。
🏷️ #财富传承 #服务信托 #不动产信托 #股权信托 #经济发展
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📰 通州区区长助理林巍：财富传承市场积极增长 服务信托蓄势待发 - 21经济网
在11月22日召开的“第二十届21世纪金融年会”上，通州区区长助理林巍探讨了财富传承市场的逆势增长及服务信托业务的发展前景。他指出，尽管传统财富管理面临挑战，财富传承市场却展现出强劲的增长动力，潜在市场规模可达4500亿元，且市场具有抗下行特性，随着代际财富转移的需求加大，相关规划日益成为刚性需求。
林巍强调，不动产信托的试点取得了热烈反响，通过家庭将不动产财产装入信托实现保护与传承，尤其在满足特殊需求家庭方面展现了巨大的民生价值。他分享的案例中，一位母亲为孤独症儿子设立信托，确保其生活保障，体现了信托服务的社会基础和普惠性。
此外，股权信托作为另一重要方向，助力民营企业的长期稳定经营。林巍分析了信托税收制度需完善的挑战，但也提到社会各方的努力，期待在法律和税务政策上持续优化，为财富传承市场构建可持续的体系。整体来看，财富传承市场在未来发展潜力巨大，将对社会财富传承与经济稳定产生深远影响。
🏷️ #财富传承 #服务信托 #不动产信托 #股权信托 #经济发展
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📰 北方信托冯超：行业亟待新突破口，不动产信托登记盘活存量资产
在“第二十届21世纪金融年会”上，北方信托总经理冯超分享了信托行业的转型与创新，探讨了财富传承业务的重要性。他指出，信托公司的核心在于“生存、发展、情怀”三个维度。首先，生存层面强调财产独立、风险隔离和长期存续，这些特质使信托公司在财富传承市场中具有独特的定位。其次，发展维度上，传统的业务模式逐渐衰退，信托公司需寻找新的盈利增长点，财富传承虽然盈利性不突出，但能优化业务结构，是转型的关键。最后，冯超强调情怀层面的价值，财富传承业务体现了信托制度的独立性与多重使命，服务于人民与落实中央金融定位。
冯超还介绍了北方信托在不动产信托财产登记领域的创新突破。全国已有六地落地相关政策，北方信托结合天津地方特点，聚焦于盘活闲置企业不动产，提供保值增值服务。该业务方向迅速达成三单合作，验证了市场价值与可行性，彰显了信托公司在服务实体经济和助力区域发展中的重要作用。冯超的分享不仅展示了北方信托的创新实践，也为信托行业的未来发展提供了思路。
🏷️ #财富管理 #信托行业 #不动产信托 #业务创新 #区域发展
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📰 北方信托冯超：行业亟待新突破口，不动产信托登记盘活存量资产
在“第二十届21世纪金融年会”上，北方信托总经理冯超分享了信托行业的转型与创新，探讨了财富传承业务的重要性。他指出，信托公司的核心在于“生存、发展、情怀”三个维度。首先，生存层面强调财产独立、风险隔离和长期存续，这些特质使信托公司在财富传承市场中具有独特的定位。其次，发展维度上，传统的业务模式逐渐衰退，信托公司需寻找新的盈利增长点，财富传承虽然盈利性不突出，但能优化业务结构，是转型的关键。最后，冯超强调情怀层面的价值，财富传承业务体现了信托制度的独立性与多重使命，服务于人民与落实中央金融定位。
冯超还介绍了北方信托在不动产信托财产登记领域的创新突破。全国已有六地落地相关政策，北方信托结合天津地方特点，聚焦于盘活闲置企业不动产，提供保值增值服务。该业务方向迅速达成三单合作，验证了市场价值与可行性，彰显了信托公司在服务实体经济和助力区域发展中的重要作用。冯超的分享不仅展示了北方信托的创新实践，也为信托行业的未来发展提供了思路。
🏷️ #财富管理 #信托行业 #不动产信托 #业务创新 #区域发展
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📰 2025资产管理高峰论坛暨值得托付金融机构盛典即将启幕：以智启新航，共探资管向优之路 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站
当前，中国经济正在经历深度调整，资产管理行业面临新旧动能转换的机遇与挑战。在此背景下，第十一届资产管理高峰论坛将聚焦高质量转型路径与新形势下的资产配置逻辑，汇聚政府和行业专家展开深度对话，推动行业的可持续发展。
在论坛中，特别关注人民币国际化对资产配置的影响，专家将分析汇率波动与资本流动管理的挑战。此外，市场的低利率与高波动特征将促使行业转变传统投资逻辑，探寻新的资产配置方法，以适应复杂的市场环境。
随着财富管理需求日益多元化，论坛将讨论如何超越传统理财思维，提供全生命周期的财富规划服务。展望未来，资产管理行业需承担优化资源配置与推动经济转型的重要使命，以实现更具社会责任的新发展格局。
🏷️ #资产管理 #高峰论坛 #人民币国际化 #财富管理 #投资逻辑
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📰 2025资产管理高峰论坛暨值得托付金融机构盛典即将启幕：以智启新航，共探资管向优之路 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站
当前，中国经济正在经历深度调整，资产管理行业面临新旧动能转换的机遇与挑战。在此背景下，第十一届资产管理高峰论坛将聚焦高质量转型路径与新形势下的资产配置逻辑，汇聚政府和行业专家展开深度对话，推动行业的可持续发展。
在论坛中，特别关注人民币国际化对资产配置的影响，专家将分析汇率波动与资本流动管理的挑战。此外，市场的低利率与高波动特征将促使行业转变传统投资逻辑，探寻新的资产配置方法，以适应复杂的市场环境。
随着财富管理需求日益多元化，论坛将讨论如何超越传统理财思维，提供全生命周期的财富规划服务。展望未来，资产管理行业需承担优化资源配置与推动经济转型的重要使命，以实现更具社会责任的新发展格局。
🏷️ #资产管理 #高峰论坛 #人民币国际化 #财富管理 #投资逻辑
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
2025湾区财富大会于深圳举行，主题为“立足湾区投资全球”。大会由21世纪经济报道与深圳金博会运营发展有限公司主办，吸引了近30位金融领域专家参与，深入探讨财富管理行业的趋势与未来转型。主办方代表邓红辉指出，全球宏观经济格局的变化使得资产全球化配置成为必然选择，大湾区凭借其独特优势成为跨境财富配置的关键地区。
大会还强调科技赋能对财富管理行业的深远影响，推动行业使命从“财富增长”向“价值传承”转变。与会专家围绕财富管理的高质量发展、港股市场趋势及另类投资等议题展开讨论，分享了丰富的市场见解和投资策略，呼吁金融服务应更具责任感。
此外，主题讨论会聚焦市场前瞻和高净值客户投资行为的变化，业内人士分享了实践经验，探讨如何优化服务以满足高净值客户的需求。此次大会不仅是金融实践的展示，也是推动金融与实体经济结合的重要平台，展现了湾区金融合作的潜力。
🏷️ #湾区 #财富管理 #资产配置 #金融科技 #高净值投资
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
2025湾区财富大会于深圳举行，主题为“立足湾区投资全球”。大会由21世纪经济报道与深圳金博会运营发展有限公司主办，吸引了近30位金融领域专家参与，深入探讨财富管理行业的趋势与未来转型。主办方代表邓红辉指出，全球宏观经济格局的变化使得资产全球化配置成为必然选择，大湾区凭借其独特优势成为跨境财富配置的关键地区。
大会还强调科技赋能对财富管理行业的深远影响，推动行业使命从“财富增长”向“价值传承”转变。与会专家围绕财富管理的高质量发展、港股市场趋势及另类投资等议题展开讨论，分享了丰富的市场见解和投资策略，呼吁金融服务应更具责任感。
此外，主题讨论会聚焦市场前瞻和高净值客户投资行为的变化，业内人士分享了实践经验，探讨如何优化服务以满足高净值客户的需求。此次大会不仅是金融实践的展示，也是推动金融与实体经济结合的重要平台，展现了湾区金融合作的潜力。
🏷️ #湾区 #财富管理 #资产配置 #金融科技 #高净值投资
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📰 深耕实体联通全球 广发证券主要经营指标稳居行业前列
广发证券作为大湾区的综合性券商，近年来在服务实体经济、财富管理、数智转型及全球布局等方面取得了显著成就。公司通过产业研究院和研发中心的专业优势，整合资源，提供多元化的综合金融服务，满足企业的全生命周期需求。自2021年以来，广发证券对230家企业进行了股权投资，融资规模超过7.5万亿元，展示了其对金融创新的深耕。
广发证券坚持将投资者利益放在首位，打造多样化的金融产品和服务体系，提升投研能力和专业投顾队伍的培养。公司代销金融产品保有规模超3000亿元，投顾队伍人数连续多年位居行业前列，帮助客户实现财富的保值、增值与传承。同时，广发证券积极推进数智化转型，提升业务效率与客户体验。
在全球化布局方面，广发证券构建了以香港为核心的全球化网络，满足企业的跨境金融服务需求。2024年，公司完成多项境外股权融资项目，成为中资企业出海的专业伙伴。广发证券的创新实践和全球化战略，彰显了其在金融行业中的领先地位。
🏷️ #广发证券 #金融创新 #财富管理 #全球化 #数智转型
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📰 深耕实体联通全球 广发证券主要经营指标稳居行业前列
广发证券作为大湾区的综合性券商，近年来在服务实体经济、财富管理、数智转型及全球布局等方面取得了显著成就。公司通过产业研究院和研发中心的专业优势，整合资源，提供多元化的综合金融服务，满足企业的全生命周期需求。自2021年以来，广发证券对230家企业进行了股权投资，融资规模超过7.5万亿元，展示了其对金融创新的深耕。
广发证券坚持将投资者利益放在首位，打造多样化的金融产品和服务体系，提升投研能力和专业投顾队伍的培养。公司代销金融产品保有规模超3000亿元，投顾队伍人数连续多年位居行业前列，帮助客户实现财富的保值、增值与传承。同时，广发证券积极推进数智化转型，提升业务效率与客户体验。
在全球化布局方面，广发证券构建了以香港为核心的全球化网络，满足企业的跨境金融服务需求。2024年，公司完成多项境外股权融资项目，成为中资企业出海的专业伙伴。广发证券的创新实践和全球化战略，彰显了其在金融行业中的领先地位。
🏷️ #广发证券 #金融创新 #财富管理 #全球化 #数智转型
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📰 浦发银行董事长张为忠：房地产信托规模巨降到不足万亿 资金或将转移至REITs、养老、跨境理财通等
浦发银行董事长张为忠在全球财富管理论坛上指出，中国居民个人金融资产已达250万亿元，财富管理行业正在经历四个显著变化。首先，客户对单一资产的依赖度显著降低，持有六个以上金融产品的客户比例从2020年的28%提升至2023年的32%。这表明投资者更加多元化，寻求更安全的资产配置。
其次，房地产信托的规模大幅下降，从2019年的2.78万亿降至2024年的不足万亿，资金正向REITs、养老和跨境理财等新兴领域转移。这一趋势反映出投资者对传统房地产的信心减弱，开始探索更多的投资选择。
最后，随着金融服务逻辑的数字化重构，AI技术与人机协同的深度融合，为财富管理提供了全新的服务模式。同时，企业家交班时对资产配置与传承的需求也愈发明显，显示出全周期服务的刚需正在上升。
🏷️ #财富管理 #房地产信托 #资产配置 #数字化重构 #REITs
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📰 浦发银行董事长张为忠：房地产信托规模巨降到不足万亿 资金或将转移至REITs、养老、跨境理财通等
浦发银行董事长张为忠在全球财富管理论坛上指出，中国居民个人金融资产已达250万亿元，财富管理行业正在经历四个显著变化。首先，客户对单一资产的依赖度显著降低，持有六个以上金融产品的客户比例从2020年的28%提升至2023年的32%。这表明投资者更加多元化，寻求更安全的资产配置。
其次，房地产信托的规模大幅下降，从2019年的2.78万亿降至2024年的不足万亿，资金正向REITs、养老和跨境理财等新兴领域转移。这一趋势反映出投资者对传统房地产的信心减弱，开始探索更多的投资选择。
最后，随着金融服务逻辑的数字化重构，AI技术与人机协同的深度融合，为财富管理提供了全新的服务模式。同时，企业家交班时对资产配置与传承的需求也愈发明显，显示出全周期服务的刚需正在上升。
🏷️ #财富管理 #房地产信托 #资产配置 #数字化重构 #REITs
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📰 国联民生葛小波：坚守“金融向善” 推动行业高质量可持续发展
2025可持续全球领导者大会于10月16日至18日在上海举行，国联民生证券总裁葛小波在会上强调了金融向善的重要性。他指出，随着中国居民财富的快速增长，财富管理的需求日益增强，并提出需塑造四大核心能力以应对新的风险环境。第一，应平衡风险与收益，以帮助投资者获得稳定回报；第二，拓展多元化配置的视角；第三，深入了解客户的风险承受度；第四，与客户建立长期信任关系。
葛小波还提到，在低利率环境下，传统的CPPI策略受到限制，需通过全球化视角和开发低贝塔、低相关性、高夏普比率的产品来突破现有困境。他强调，多元化交易是解决这些问题的关键，投资组合管理和回撤率管理需要结合配置与金融工程技术。同时，他以2022年市场数据为例，展示了国联证券在收益管理上的成功。
最后，葛小波认为，证券行业的发展必须坚守“金融向善”的初心，借助这一核心原则，让各类金融工具更好地服务客户，推动行业实现高质量可持续发展。他提到，多元化交易的合法性和价值在于提高市场效率、促进公平交易以及具备社会溢出效应，这些观点为未来的金融发展提供了重要方向。
🏷️ #金融向善 #财富管理 #多元化交易 #风险控制 #可持续发展
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📰 国联民生葛小波：坚守“金融向善” 推动行业高质量可持续发展
2025可持续全球领导者大会于10月16日至18日在上海举行，国联民生证券总裁葛小波在会上强调了金融向善的重要性。他指出，随着中国居民财富的快速增长，财富管理的需求日益增强，并提出需塑造四大核心能力以应对新的风险环境。第一，应平衡风险与收益，以帮助投资者获得稳定回报；第二，拓展多元化配置的视角；第三，深入了解客户的风险承受度；第四，与客户建立长期信任关系。
葛小波还提到，在低利率环境下，传统的CPPI策略受到限制，需通过全球化视角和开发低贝塔、低相关性、高夏普比率的产品来突破现有困境。他强调，多元化交易是解决这些问题的关键，投资组合管理和回撤率管理需要结合配置与金融工程技术。同时，他以2022年市场数据为例，展示了国联证券在收益管理上的成功。
最后，葛小波认为，证券行业的发展必须坚守“金融向善”的初心，借助这一核心原则，让各类金融工具更好地服务客户，推动行业实现高质量可持续发展。他提到，多元化交易的合法性和价值在于提高市场效率、促进公平交易以及具备社会溢出效应，这些观点为未来的金融发展提供了重要方向。
🏷️ #金融向善 #财富管理 #多元化交易 #风险控制 #可持续发展
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📰 国联民生葛小波：坚守“金融向善” 推动行业高质量可持续发展 - 观点网
葛小波在2025可持续全球领导者大会上强调，产品管理需要科学性和客观性，并保持敬畏之心。他指出，中国居民财富规模已达600亿元人民币，财富管理需求日益增长，尤其在净值化转型的背景下，投资者面临的风险显著变化。为此，葛小波提出了财富管理转型的四大核心能力，包括平衡风险与收益、拓展多元化配置、深入了解客户风险承受度以及建立长期信任关系。
在低利率环境下，传统的CPPI策略效果受到限制，葛小波建议通过全球化视角和开发低贝塔、低相关性、高夏普比率的产品来应对挑战。他强调，多元化交易是解决这些问题的关键，投资组合管理与回撤率管理需要结合金融工程技术。以2022年市场为例，国联证券的相关产品表现优异，客户年化收益超过12%。
葛小波还探讨了多元化交易的合法性与价值，认为其能提高市场效率，减少股价操纵，并强调资本市场的公平性在于信息获取与交易参与的公平。他最后重申，证券行业应坚守“金融向善”的初心，推动行业高质量可持续发展。
🏷️ #财富管理 #风险收益 #多元化交易 #金融向善 #可持续发展
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葛小波在2025可持续全球领导者大会上强调，产品管理需要科学性和客观性，并保持敬畏之心。他指出，中国居民财富规模已达600亿元人民币，财富管理需求日益增长，尤其在净值化转型的背景下，投资者面临的风险显著变化。为此，葛小波提出了财富管理转型的四大核心能力，包括平衡风险与收益、拓展多元化配置、深入了解客户风险承受度以及建立长期信任关系。
在低利率环境下，传统的CPPI策略效果受到限制，葛小波建议通过全球化视角和开发低贝塔、低相关性、高夏普比率的产品来应对挑战。他强调，多元化交易是解决这些问题的关键，投资组合管理与回撤率管理需要结合金融工程技术。以2022年市场为例，国联证券的相关产品表现优异，客户年化收益超过12%。
葛小波还探讨了多元化交易的合法性与价值，认为其能提高市场效率，减少股价操纵，并强调资本市场的公平性在于信息获取与交易参与的公平。他最后重申，证券行业应坚守“金融向善”的初心，推动行业高质量可持续发展。
🏷️ #财富管理 #风险收益 #多元化交易 #金融向善 #可持续发展
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📰 比特币人寿保险公司Meanwhile融资8200万美元，以满足抗通胀储蓄产品的激增需求
10月7日，比特币人寿保险公司Meanwhile宣布完成8200万美元融资，以满足日益增长的个人与机构客户对抗通胀的需求。本轮融资由Bain Capital Crypto与Haun Ventures领投，资金将用于推广以比特币计价的保险及储蓄产品，帮助客户抵御通胀与货币贬值风险。Meanwhile的比特币管理资产已实现超过200%的增长，显示出市场对其产品的强烈需求。
Meanwhile结合传统人寿保险的安全性与比特币的抗通胀特质，为全球保单持有人提供了新工具，助力长期财务规划与财富传承。此次融资使Meanwhile在2025年的累计融资总额达到1.22亿美元，反映出比特币逐渐成为主流金融产品的底层资产。Meanwhile在不断创新，推动保险行业变革。
Meanwhile的CEO Zac Townsend表示，公司希望将人寿保险的稳定性引入比特币领域，推动家庭与机构的比特币储蓄与保值。Haun Ventures及Bain Capital Crypto的合伙人均表示支持Meanwhile的愿景，认为比特币经济需要长期金融产品，Meanwhile正是这一领域的先行者，未来将推动市场的创新与发展。
🏷️ #比特币 #融资 #保险 #通胀 #财务规划
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📰 比特币人寿保险公司Meanwhile融资8200万美元，以满足抗通胀储蓄产品的激增需求
10月7日，比特币人寿保险公司Meanwhile宣布完成8200万美元融资，以满足日益增长的个人与机构客户对抗通胀的需求。本轮融资由Bain Capital Crypto与Haun Ventures领投，资金将用于推广以比特币计价的保险及储蓄产品，帮助客户抵御通胀与货币贬值风险。Meanwhile的比特币管理资产已实现超过200%的增长，显示出市场对其产品的强烈需求。
Meanwhile结合传统人寿保险的安全性与比特币的抗通胀特质，为全球保单持有人提供了新工具，助力长期财务规划与财富传承。此次融资使Meanwhile在2025年的累计融资总额达到1.22亿美元，反映出比特币逐渐成为主流金融产品的底层资产。Meanwhile在不断创新，推动保险行业变革。
Meanwhile的CEO Zac Townsend表示，公司希望将人寿保险的稳定性引入比特币领域，推动家庭与机构的比特币储蓄与保值。Haun Ventures及Bain Capital Crypto的合伙人均表示支持Meanwhile的愿景，认为比特币经济需要长期金融产品，Meanwhile正是这一领域的先行者，未来将推动市场的创新与发展。
🏷️ #比特币 #融资 #保险 #通胀 #财务规划
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📰 高净值需求进阶嬗变 财富管理行业迎新机遇
在全球经济格局深刻变革的背景下，财富管理行业的重要性日益凸显。面对复杂的宏观环境，财富管理需要通过专业服务赋能企业，推动资本流向国家战略领域，传递“财富向善”的理念。随着民营经济法的实施，民营企业的财富管理需求显著增长，为金融机构带来了重要机遇。东城区举办的“紫金财富管理”主题活动，旨在推动金融与实体经济的深度融合，助力区域发展。
当前，中国居民的资产配置正经历从实物资产向金融资产的转变，财富管理行业迎来了转型窗口期。企业家的需求也在变化，从“创富”转向“守富”和“传富”，财富管理的内涵逐渐扩展至企业传承和家族治理等综合服务。新富人群的财富管理需求加速释放，推动行业发展，尤其是高净值家庭数量的持续增长，为财富管理提供了坚实基础。
为了有效满足多元化的财富管理需求，行业需要构建与之相匹配的服务体系。区域财富管理中心的发展需要雄厚的经济基础、完善的金融基础设施和优质的人才资源。政策支持和良好的法治环境也是关键因素。未来，财富管理机构需注重专业能力和服务品质，以满足高净值人群的个性化需求，推动行业的健康发展。
🏷️ #财富管理 #高净值人群 #民营经济 #资产配置 #金融服务
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📰 高净值需求进阶嬗变 财富管理行业迎新机遇
在全球经济格局深刻变革的背景下，财富管理行业的重要性日益凸显。面对复杂的宏观环境，财富管理需要通过专业服务赋能企业，推动资本流向国家战略领域，传递“财富向善”的理念。随着民营经济法的实施，民营企业的财富管理需求显著增长，为金融机构带来了重要机遇。东城区举办的“紫金财富管理”主题活动，旨在推动金融与实体经济的深度融合，助力区域发展。
当前，中国居民的资产配置正经历从实物资产向金融资产的转变，财富管理行业迎来了转型窗口期。企业家的需求也在变化，从“创富”转向“守富”和“传富”，财富管理的内涵逐渐扩展至企业传承和家族治理等综合服务。新富人群的财富管理需求加速释放，推动行业发展，尤其是高净值家庭数量的持续增长，为财富管理提供了坚实基础。
为了有效满足多元化的财富管理需求，行业需要构建与之相匹配的服务体系。区域财富管理中心的发展需要雄厚的经济基础、完善的金融基础设施和优质的人才资源。政策支持和良好的法治环境也是关键因素。未来，财富管理机构需注重专业能力和服务品质，以满足高净值人群的个性化需求，推动行业的健康发展。
🏷️ #财富管理 #高净值人群 #民营经济 #资产配置 #金融服务
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📰 王增武：一代企业家“家企分离”意识几乎为零，“法商”思维亟待加强|财富领航征程_银行业内动态_银行_中金在线
中央金融工作会议强调要推进科技金融、绿色金融等五大领域，以支持金融高质量发展。新浪财经推出《财富领航征程》栏目，邀请金融专家王增武探讨银行理财在实体经济中的作用。王增武指出，财富管理市场正在朝着成熟稳重的方向发展，尤其是家族企业的财富管理问题。相比一代企业家，二代企业家更具风险规避意识，具备“法商”思维。
在投资策略上，王增武建议关注“安全资产”的配置，强调在一定比例的安全资产基础上，进行多元化投资。他提到，银行与非银行机构在财富管理中处于“竞合”状态，未来将出现两极化发展，银行应稳健经营，而非银行机构可以适度承担风险。此外，AI技术在财富管理中扮演重要角色，但人类的认知局限性仍需克服。
王增武强调，面对低利率环境，银行需要增强核心竞争力，特别是定价和风控能力。他呼吁投资者关注“安全资产”的定义与配置，确保收益至少不低于通胀率，并具备良好的流动性。通过科学的资产配置，投资者可以在追求收益的同时，有效防范风险，促进财富的增值与传承。
🏷️ #科技金融 #财富管理 #家族企业 #风险意识 #安全资产
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📰 王增武：一代企业家“家企分离”意识几乎为零，“法商”思维亟待加强|财富领航征程_银行业内动态_银行_中金在线
中央金融工作会议强调要推进科技金融、绿色金融等五大领域，以支持金融高质量发展。新浪财经推出《财富领航征程》栏目，邀请金融专家王增武探讨银行理财在实体经济中的作用。王增武指出，财富管理市场正在朝着成熟稳重的方向发展，尤其是家族企业的财富管理问题。相比一代企业家，二代企业家更具风险规避意识，具备“法商”思维。
在投资策略上，王增武建议关注“安全资产”的配置，强调在一定比例的安全资产基础上，进行多元化投资。他提到，银行与非银行机构在财富管理中处于“竞合”状态，未来将出现两极化发展，银行应稳健经营，而非银行机构可以适度承担风险。此外，AI技术在财富管理中扮演重要角色，但人类的认知局限性仍需克服。
王增武强调，面对低利率环境，银行需要增强核心竞争力，特别是定价和风控能力。他呼吁投资者关注“安全资产”的定义与配置，确保收益至少不低于通胀率，并具备良好的流动性。通过科学的资产配置，投资者可以在追求收益的同时，有效防范风险，促进财富的增值与传承。
🏷️ #科技金融 #财富管理 #家族企业 #风险意识 #安全资产
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