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📰 分会资讯 | 中国汽车流通协会汽车金融分会第四次会员代表大会暨第四届理事会圆满召开
本次大会是中国汽车流通协会汽车金融分会第四次会员代表大会暨第四届第一次理事会的顺利召开。会议全面总结了第三届理事会的工作与财务情况，审议并通过相关报告与工作条例修订说明，以及换届大会有关情况，最终全体代表对各项议案及理事单位均通过，标志着第四届理事会正式成立。随后举行的理事会选举明确了新任理事长、常务副理事长与秘书长的人选，并以民主投票方式完成票决，显示出分会的组织力与公正性。新任秘书长周伟致辞，强调Continuing推动会员服务、行业规范与创新发展，发挥桥梁纽带作用，推动汽车金融领域高质量发展。总体而言，大会程序紧凑、制度规范、结果公正，为未来在行业自律、协同创新及高效服务方面注入新动能奠定了基础。
🏷️ #汽车金融 #分会换届 #理事会 #秘书长 #行业发展
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📰 分会资讯 | 中国汽车流通协会汽车金融分会第四次会员代表大会暨第四届理事会圆满召开
本次大会是中国汽车流通协会汽车金融分会第四次会员代表大会暨第四届第一次理事会的顺利召开。会议全面总结了第三届理事会的工作与财务情况，审议并通过相关报告与工作条例修订说明，以及换届大会有关情况，最终全体代表对各项议案及理事单位均通过，标志着第四届理事会正式成立。随后举行的理事会选举明确了新任理事长、常务副理事长与秘书长的人选，并以民主投票方式完成票决，显示出分会的组织力与公正性。新任秘书长周伟致辞，强调Continuing推动会员服务、行业规范与创新发展，发挥桥梁纽带作用，推动汽车金融领域高质量发展。总体而言，大会程序紧凑、制度规范、结果公正，为未来在行业自律、协同创新及高效服务方面注入新动能奠定了基础。
🏷️ #汽车金融 #分会换届 #理事会 #秘书长 #行业发展
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📰 广发银行莱芜支行前往银座商城开展金融消费者教育活动
广发银行莱芜支行为落实金融消费者教育工作方案，围绕普惠金融、特定群体教育及全民国家安全日主题，开展了一系列线下宣传活动。活动前成立宣传小组，对接中国人寿莱芜分公司与银座商城，定制贴近员工与商圈消费者的宣传材料，确保内容通俗易懂，覆盖反诈、个人信息保护、理性消费及普惠金融政策等要点。对中国人寿员工开展了定制化宣讲，包括电信网络诈骗、防范技巧、征信维护及信贷风险等，通过案例分析与互动解答，提升理性理财与维权意识，并设置咨询台解答贷款、信用卡及账户安全等问题，累计服务百余人次，发放宣传材料超过200份。商城场景则以线下阵地、针对性宣传与4·15国家安全日主题为主，向商户、年轻与老年消费者分别传授账户安全、反洗钱、理性消费、征信维护以及养老诈骗等内容，提升全员金融安全意识。未来将持续推动常态化宣传、创新传播形式并加强与企业、社区、商圈的联动，构建多方协同的金融教育格局，提升社会公众金融素养，促使金融环境更安全、健康。
🏷️ #普惠金融 #金融安全 #反诈 #征信维护 #理性消费
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📰 广发银行莱芜支行前往银座商城开展金融消费者教育活动
广发银行莱芜支行为落实金融消费者教育工作方案，围绕普惠金融、特定群体教育及全民国家安全日主题，开展了一系列线下宣传活动。活动前成立宣传小组，对接中国人寿莱芜分公司与银座商城，定制贴近员工与商圈消费者的宣传材料，确保内容通俗易懂，覆盖反诈、个人信息保护、理性消费及普惠金融政策等要点。对中国人寿员工开展了定制化宣讲，包括电信网络诈骗、防范技巧、征信维护及信贷风险等，通过案例分析与互动解答，提升理性理财与维权意识，并设置咨询台解答贷款、信用卡及账户安全等问题，累计服务百余人次，发放宣传材料超过200份。商城场景则以线下阵地、针对性宣传与4·15国家安全日主题为主，向商户、年轻与老年消费者分别传授账户安全、反洗钱、理性消费、征信维护以及养老诈骗等内容，提升全员金融安全意识。未来将持续推动常态化宣传、创新传播形式并加强与企业、社区、商圈的联动，构建多方协同的金融教育格局，提升社会公众金融素养，促使金融环境更安全、健康。
🏷️ #普惠金融 #金融安全 #反诈 #征信维护 #理性消费
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📰 浦发青年：以辩论淬真知 以公益传温度 在金融实践中砥砺使命担当
浦发银行上海分行青年员工在“青年强作风，实干树新风”主题活动中，以思想为帆、行动为桨，围绕合规发展与创新驱动，构建立体化的青年思想政治培养体系。辩论赛聚焦行业特性，强调“争取”与“沉淀”的辩证统一，提升青年在金融创新、绿色信贷等领域的实践能力与专业根基；第二场聚焦心理素养与时代适应力，界定钝感力与敏感力的互补作用，推动青年在数字化转型中保持定力与市场嗅觉。除了思想交锋，分行团委深入推进社会公益与科创服务：参与浦东科创园区活动，开展“萌宠网点”等创新服务，推动“青创第一城”建设，并在社区开展金融知识宣讲、普及反诈与金融消费维权知识，关注特殊群体的金融需求。与此同时，银行青年还在校园开展财商启蒙、爱心寒托班等公益课程，帮助青少年理解钱币演变、理性消费与银行功能，培养理性理财意识。总体来看，浦发银行上海分行以”请党放心，强国有我“为行动指引，将青春融入金融报国的实践中，围绕科创、民生、区域发展，持续释放金融温度与社会责任动能。
🏷️ #青年 #金融创新 #科创 #公益 #理性消费
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📰 浦发青年：以辩论淬真知 以公益传温度 在金融实践中砥砺使命担当
浦发银行上海分行青年员工在“青年强作风，实干树新风”主题活动中，以思想为帆、行动为桨，围绕合规发展与创新驱动，构建立体化的青年思想政治培养体系。辩论赛聚焦行业特性，强调“争取”与“沉淀”的辩证统一，提升青年在金融创新、绿色信贷等领域的实践能力与专业根基；第二场聚焦心理素养与时代适应力，界定钝感力与敏感力的互补作用，推动青年在数字化转型中保持定力与市场嗅觉。除了思想交锋，分行团委深入推进社会公益与科创服务：参与浦东科创园区活动，开展“萌宠网点”等创新服务，推动“青创第一城”建设，并在社区开展金融知识宣讲、普及反诈与金融消费维权知识，关注特殊群体的金融需求。与此同时，银行青年还在校园开展财商启蒙、爱心寒托班等公益课程，帮助青少年理解钱币演变、理性消费与银行功能，培养理性理财意识。总体来看，浦发银行上海分行以”请党放心，强国有我“为行动指引，将青春融入金融报国的实践中，围绕科创、民生、区域发展，持续释放金融温度与社会责任动能。
🏷️ #青年 #金融创新 #科创 #公益 #理性消费
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📰 KCM Trade持续深耕青年金融教育：联合澳洲名校开展系列讲座与合作项目
KCM Trade 近期再次扩大校园合作，与墨尔本大学及蒙纳士大学的学生组织携手开展多项金融素养提升活动。通过新生周赞助周边商品及协助举办“交易101”讲座，面向广东、香港及中澳青年群体推广理财知识，增加对金融市场的理解与风险意识。讲座邀请集团总经理及多位行业专家从资产类别、利率、地缘政治对市场的影响等方面进行讲解，帮助学生建立宏观认知与风控意识。EY、NAB、Versent 等嘉宾从金融素养、交易者赋能、云端技术及数字化转型等视角，解析科技如何重塑商业底层逻辑，增强学习体验与参与度。 KCM Trade 一贯以企业社会责任为核心，通过校企长期合作推动教育主导的互动参与，致力提升专上学生的金融知识水平与职业发展机会。未来将继续以校园为中心，深化教育与行业的深度融合，为有志投身金融领域的年轻人创造更多成长机会。
🏷️ #金融教育 #校园合作 #企业社会责任 #理财素养 #数字化转型
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📰 KCM Trade持续深耕青年金融教育：联合澳洲名校开展系列讲座与合作项目
KCM Trade 近期再次扩大校园合作，与墨尔本大学及蒙纳士大学的学生组织携手开展多项金融素养提升活动。通过新生周赞助周边商品及协助举办“交易101”讲座，面向广东、香港及中澳青年群体推广理财知识，增加对金融市场的理解与风险意识。讲座邀请集团总经理及多位行业专家从资产类别、利率、地缘政治对市场的影响等方面进行讲解，帮助学生建立宏观认知与风控意识。EY、NAB、Versent 等嘉宾从金融素养、交易者赋能、云端技术及数字化转型等视角，解析科技如何重塑商业底层逻辑，增强学习体验与参与度。 KCM Trade 一贯以企业社会责任为核心，通过校企长期合作推动教育主导的互动参与，致力提升专上学生的金融知识水平与职业发展机会。未来将继续以校园为中心，深化教育与行业的深度融合，为有志投身金融领域的年轻人创造更多成长机会。
🏷️ #金融教育 #校园合作 #企业社会责任 #理财素养 #数字化转型
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📰 以透明高效服务践行金融央企使命 人保财险发布人保“五亮”理赔服务范式
2026年4月10日，人保财险在京发布“人保五亮·理赔无忧”理赔服务范式，吸引行业协会、媒体及嘉宾共聚一堂，旨在解决理赔信息不对称、过程不透明、标准不统一等痛点。该范式以“亮身份、亮过程、亮指南、亮资质、亮评价”为核心，强调从客户视角出发，将服务温度融入理赔全过程，推动从被动理赔向主动服务、从单一赔付向全链条保障转型。专家认为，该举措契合十五五规划对创新、服务模式升级的要求，推动保险与维修行业协同升级，促进汽车后市场高质量发展，提升透明化和数字化水平，形成生态共建的行业新格局。为确保落地，该公司将强化组织保障、锤炼理赔队伍、持续升级科技平台，并以“五亮”作为新起点，推动“极速赔、明白赔、透明赔、诚信赔、理赔管家”等系列服务品牌落地，兑现对人民群众的承诺，推动保险成为民生的坚实支撑。
🏷️ #理赔服务 #信息透明 #数字化 #五亮 #民生保障
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📰 以透明高效服务践行金融央企使命 人保财险发布人保“五亮”理赔服务范式
2026年4月10日，人保财险在京发布“人保五亮·理赔无忧”理赔服务范式，吸引行业协会、媒体及嘉宾共聚一堂，旨在解决理赔信息不对称、过程不透明、标准不统一等痛点。该范式以“亮身份、亮过程、亮指南、亮资质、亮评价”为核心，强调从客户视角出发，将服务温度融入理赔全过程，推动从被动理赔向主动服务、从单一赔付向全链条保障转型。专家认为，该举措契合十五五规划对创新、服务模式升级的要求，推动保险与维修行业协同升级，促进汽车后市场高质量发展，提升透明化和数字化水平，形成生态共建的行业新格局。为确保落地，该公司将强化组织保障、锤炼理赔队伍、持续升级科技平台，并以“五亮”作为新起点，推动“极速赔、明白赔、透明赔、诚信赔、理赔管家”等系列服务品牌落地，兑现对人民群众的承诺，推动保险成为民生的坚实支撑。
🏷️ #理赔服务 #信息透明 #数字化 #五亮 #民生保障
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📰 理财公司业绩比较基准“换锚” - 湖北日报新闻客户端
今年以来，银行理财产品的业绩比较基准正在悄然发生调整，多家理财公司将原有固定数值型基准逐步转向指数挂钩型和市场利率加点型。以招银理财为例，将部分产品基准从固定数字改为“30%×人民银行活期存款利率+70%×中债0至3个月国债财富指数收益率”的组合。专家指出，三类基准并存逐渐演变为以指数、市场利率为锚的机制，这既反映市场趋势，也符合监管要求。未来基准应具备连贯性，避免因市场波动导致收益无法达标，因此过渡到自动调节的锚点更具可持续性。换锚虽会带来短期的阵痛，如梳理存量、系统改造、信息不对称等问题，但长期有助于实现净值化运作、打破同质化竞争、推动产品差异化发展。总体上，行业向更透明、客观的业绩基准转变，是监管推动和市场共识的综合结果。
🏷️ #理财基准 #指数挂钩 #市场利率加点 #净值化 #监管
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📰 理财公司业绩比较基准“换锚” - 湖北日报新闻客户端
今年以来，银行理财产品的业绩比较基准正在悄然发生调整，多家理财公司将原有固定数值型基准逐步转向指数挂钩型和市场利率加点型。以招银理财为例，将部分产品基准从固定数字改为“30%×人民银行活期存款利率+70%×中债0至3个月国债财富指数收益率”的组合。专家指出，三类基准并存逐渐演变为以指数、市场利率为锚的机制，这既反映市场趋势，也符合监管要求。未来基准应具备连贯性，避免因市场波动导致收益无法达标，因此过渡到自动调节的锚点更具可持续性。换锚虽会带来短期的阵痛，如梳理存量、系统改造、信息不对称等问题，但长期有助于实现净值化运作、打破同质化竞争、推动产品差异化发展。总体上，行业向更透明、客观的业绩基准转变，是监管推动和市场共识的综合结果。
🏷️ #理财基准 #指数挂钩 #市场利率加点 #净值化 #监管
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📰 视频号发布金融行业公约禁止公开荐股等内容，基金经理和机构需认证|界面新闻 · 科技
微信视频号公布《视频号金融行业公约》，明确鼓励从业者分享金融知识，传递理性投资观念，同时划定8类禁止发布的金融内容，涉及违法推荐、承诺收益、恶意唱衰、违规服务、伪造背书、同质化低质内容、数字资产及视频引流等。公约自4月1日生效，违规内容将按情节实行限流、删除、取消认证或封禁等措施。对创作者资质有严格要求，宣称专业身份的账号需完成职业或机构认证，上传资质材料，确保身份可追溯。公约鼓励发布中立、专业、有据可查的财经知识，强调宏观经济与行业分析的科普化、专业化，引导理性决策，避免单一操作结论与无逻辑支撑的走势图预测。近年来短视频行业兴起，存在大量缺乏合规意识的创作者，造成非法荐股等问题。多平台已经建立财经治理体系，抖音、微信等均要求专业资质认证并加强内容治理，第三季度已处置大量违规内容。公约的发布使治理范围从直播扩展到所有视频内容，推动行业自律与合规发展。
🏷️ #公约 #财经治理 #资质认证 #理性投资 #内容合规
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📰 视频号发布金融行业公约禁止公开荐股等内容，基金经理和机构需认证|界面新闻 · 科技
微信视频号公布《视频号金融行业公约》，明确鼓励从业者分享金融知识，传递理性投资观念，同时划定8类禁止发布的金融内容，涉及违法推荐、承诺收益、恶意唱衰、违规服务、伪造背书、同质化低质内容、数字资产及视频引流等。公约自4月1日生效，违规内容将按情节实行限流、删除、取消认证或封禁等措施。对创作者资质有严格要求，宣称专业身份的账号需完成职业或机构认证，上传资质材料，确保身份可追溯。公约鼓励发布中立、专业、有据可查的财经知识，强调宏观经济与行业分析的科普化、专业化，引导理性决策，避免单一操作结论与无逻辑支撑的走势图预测。近年来短视频行业兴起，存在大量缺乏合规意识的创作者，造成非法荐股等问题。多平台已经建立财经治理体系，抖音、微信等均要求专业资质认证并加强内容治理，第三季度已处置大量违规内容。公约的发布使治理范围从直播扩展到所有视频内容，推动行业自律与合规发展。
🏷️ #公约 #财经治理 #资质认证 #理性投资 #内容合规
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📰 《初入职场·金融季》开播，聚焦普通人相关金融话题_腾讯新闻
《初入职场·金融季》以金融视角探讨普通人日常密切相关的风险与防控。六季节目跨越五大行业，本季聚焦金融领域，邀请文韬、高卿尘、李晋晔、刘彰、孟羽童、齐思钧、唐九洲等风控代理人，与金融专家共同梳理委托人人生的风险点，提出科学的风险减量方案。首期通过具体案例，展示如何从生活节奏、风险偏好出发，建立日常化的风控思维：如因病情、婚育、家庭责任等因素导致的风险调整，并强调在婚前财产公证、遗嘱设立等环节的必要性。节目意在普及金融与保险基础知识，讲清“金融不可能三角”“拿铁因子”等概念，帮助年轻人提升风险预警意识，建立为自身托底的能力。通过实操型的理财案例与行业认知传递，节目希望让大众理解金融工具的实际意义，形成长期、习惯性的风险管理习惯，推动社会对个人财务健康的关注。
🏷️ #金融 #风险管理 #遗嘱 #理财 #婚前财产
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📰 《初入职场·金融季》开播，聚焦普通人相关金融话题_腾讯新闻
《初入职场·金融季》以金融视角探讨普通人日常密切相关的风险与防控。六季节目跨越五大行业，本季聚焦金融领域，邀请文韬、高卿尘、李晋晔、刘彰、孟羽童、齐思钧、唐九洲等风控代理人，与金融专家共同梳理委托人人生的风险点，提出科学的风险减量方案。首期通过具体案例，展示如何从生活节奏、风险偏好出发，建立日常化的风控思维：如因病情、婚育、家庭责任等因素导致的风险调整，并强调在婚前财产公证、遗嘱设立等环节的必要性。节目意在普及金融与保险基础知识，讲清“金融不可能三角”“拿铁因子”等概念，帮助年轻人提升风险预警意识，建立为自身托底的能力。通过实操型的理财案例与行业认知传递，节目希望让大众理解金融工具的实际意义，形成长期、习惯性的风险管理习惯，推动社会对个人财务健康的关注。
🏷️ #金融 #风险管理 #遗嘱 #理财 #婚前财产
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📰 理财市场迎新规 加快行业转型发展
近日，国家金融监督管理总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，自即日起施行，旨在完善理财公司监管体系、推动差异化发展与监管模式。办法以六大评级要素为核心，分别是公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护和信息科技，权重分布为10%、25%、25%、15%、15%及10%，并设有加扣分项与级别调整因素，以综合评估理财公司经营与风险状况。监管评级程序包括自评、初评、审核和结果反馈，必要时可动态调整。评级结果将用于资源配置、市场准入及差异化监管，且分为1—6级与S级，反映风险水平并对应不同监管措施。资管能力与风险管理权重最高，各占25%，被视为衡量投研能力、产品设计及为客户创造价值的核心标准，监管将据此强化内控与治理。通过差异化监管和信息披露要求，办法促使理财公司提升能力、稳健经营，增强投资者保护，推动行业向高质量发展转型。行业普遍认为，此举是银行理财市场走向规范成熟的重要一步，将推动从“拼规模”向“拼内功”转变。
🏷️ #理财公司 #监管评级 #资管能力 #风险管理 #信息披露
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📰 理财市场迎新规 加快行业转型发展
近日，国家金融监督管理总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，自即日起施行，旨在完善理财公司监管体系、推动差异化发展与监管模式。办法以六大评级要素为核心，分别是公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护和信息科技，权重分布为10%、25%、25%、15%、15%及10%，并设有加扣分项与级别调整因素，以综合评估理财公司经营与风险状况。监管评级程序包括自评、初评、审核和结果反馈，必要时可动态调整。评级结果将用于资源配置、市场准入及差异化监管，且分为1—6级与S级，反映风险水平并对应不同监管措施。资管能力与风险管理权重最高，各占25%，被视为衡量投研能力、产品设计及为客户创造价值的核心标准，监管将据此强化内控与治理。通过差异化监管和信息披露要求，办法促使理财公司提升能力、稳健经营，增强投资者保护，推动行业向高质量发展转型。行业普遍认为，此举是银行理财市场走向规范成熟的重要一步，将推动从“拼规模”向“拼内功”转变。
🏷️ #理财公司 #监管评级 #资管能力 #风险管理 #信息披露
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📰 国家金融监督管理总局关于印发《理财公司监管评级暂行办法》的通知 -政企通-湖南省人民政府门户网站
本文介绍了国家金融监督管理总局出台的《理财公司监管评级暂行办法》及其核心内容。办法以加强理财公司分类监管、合理配置监管资源、促进转型发展为目标，规定适用对象为开业满一完整会计年度以上的理财公司。监管评级以六大要素为基础：公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护、信息科技，并结合定性与定量指标，满分100分的权重分布为：公司治理10%、资管能力25%、风险管理25%、信息披露15%、投资者权益保护15%、信息科技10%。评级结果分为1—6级和S级，分数越高风险越大。年度评级周期为一年，评价期为前一年1月1日至12月31日，通常在次年4月底前完成。各环节包括自评、初评、审核与结果反馈，重要信息需真实、完整并按要求报送，材料质量不达标将影响评级。监管机构可对初评、最终结果进行调整，并对不同评级结果的理财公司实施差异化监管措施和资源配置。办法强调监管评级结果的使用、动态调整与信息存档，确保对高风险或问题较多的机构实施持续监管与风险防控，同时对外保密，不得用于广告或商业宣传。
🏷️ #理财公司 #监管评级 #风险管理 #信息披露 #监管差异化
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📰 国家金融监督管理总局关于印发《理财公司监管评级暂行办法》的通知 -政企通-湖南省人民政府门户网站
本文介绍了国家金融监督管理总局出台的《理财公司监管评级暂行办法》及其核心内容。办法以加强理财公司分类监管、合理配置监管资源、促进转型发展为目标，规定适用对象为开业满一完整会计年度以上的理财公司。监管评级以六大要素为基础：公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护、信息科技，并结合定性与定量指标，满分100分的权重分布为：公司治理10%、资管能力25%、风险管理25%、信息披露15%、投资者权益保护15%、信息科技10%。评级结果分为1—6级和S级，分数越高风险越大。年度评级周期为一年，评价期为前一年1月1日至12月31日，通常在次年4月底前完成。各环节包括自评、初评、审核与结果反馈，重要信息需真实、完整并按要求报送，材料质量不达标将影响评级。监管机构可对初评、最终结果进行调整，并对不同评级结果的理财公司实施差异化监管措施和资源配置。办法强调监管评级结果的使用、动态调整与信息存档，确保对高风险或问题较多的机构实施持续监管与风险防控，同时对外保密，不得用于广告或商业宣传。
🏷️ #理财公司 #监管评级 #风险管理 #信息披露 #监管差异化
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📰 理财公司迎评级监管 推动行业发展转向“质量优先”
金融监管总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，将理财公司评级分为1–6级及S级，明确不同等级的风险特征与监管措施。1、2级经营稳健，监管以非现场和常规为主，优先支持养老理财等创新试点；3、4级存在一定至多风险，需加强重点领域监管、控制增量与压降存量风险；5、6级风险较高，需实时跟踪、从严限制高风险业务，必要时实施处置或市场退出；S级处于重组或市场退出等阶段，不参与年度评级。此分级将影响业务增量、扩张空间与风险管控要求，头部机构优势或被放大，低风险等级将获更放开、较高等级则受限。到2025年末，全国32家理财公司存续理财产品规模约30.7万亿元，占比92%，成为资产管理行业重要组成部分。办法以治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者保护、信息科技六大模块设权重并设加分扣分与级别调整因素，强调资管能力与风险管理核心权重，推动投研与风控提升，避免以规模扩张为唯一目标。评级机制坚持正向激励与反向约束并重，促使理财公司将评级管理融入日常经营，提升合规与稳健水平。
🏷️ #理财评级 #监管措施 #风险管理 #资管能力 #信息披露
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📰 理财公司迎评级监管 推动行业发展转向“质量优先”
金融监管总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，将理财公司评级分为1–6级及S级，明确不同等级的风险特征与监管措施。1、2级经营稳健，监管以非现场和常规为主，优先支持养老理财等创新试点；3、4级存在一定至多风险，需加强重点领域监管、控制增量与压降存量风险；5、6级风险较高，需实时跟踪、从严限制高风险业务，必要时实施处置或市场退出；S级处于重组或市场退出等阶段，不参与年度评级。此分级将影响业务增量、扩张空间与风险管控要求，头部机构优势或被放大，低风险等级将获更放开、较高等级则受限。到2025年末，全国32家理财公司存续理财产品规模约30.7万亿元，占比92%，成为资产管理行业重要组成部分。办法以治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者保护、信息科技六大模块设权重并设加分扣分与级别调整因素，强调资管能力与风险管理核心权重，推动投研与风控提升，避免以规模扩张为唯一目标。评级机制坚持正向激励与反向约束并重，促使理财公司将评级管理融入日常经营，提升合规与稳健水平。
🏷️ #理财评级 #监管措施 #风险管理 #资管能力 #信息披露
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📰 金融监管总局发布《理财公司监管评级暂行办法》 筑牢行业规范发展根基_中国电子银行网
国家金融监督管理总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，以落实金融工作会议决策、健全监管体系、推动理财子公司转型升级为目标。办法涵盖总则、监管评级要素与方法、组织实施、结果运用及附则五大板块，明确监管评级的总体要求、核心要素、流程与分类标准，强调“风险为本、能力导向”的评价理念。六大核心评级模块分别为公司治理、资产管理能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护、信息科技，分值权重体现重点领域的重要性。通过自评估、初评、审核、结果反馈等环节，结合定性与定量评估，必要时可对已定评级进行动态调整，以适应行业动态。评级结果分1—6级及S级，等级越高意味着越高的监管关注度，S级适用于重组、被接管等特殊情形，不参与年度评级。此举有助于资源配置、市场准入与差异化监管，并推动行业对标先进、提升投研与风控能力，提升监管效率，促进理财公司稳健规范发展与实体经济高质量增长。未来将加强落实与跟踪，推动监管质效提升。
🏷️ #监管评级 #理财公司 #风险管理 #信息披露 #分类监管
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📰 金融监管总局发布《理财公司监管评级暂行办法》 筑牢行业规范发展根基_中国电子银行网
国家金融监督管理总局发布《理财公司监管评级暂行办法》，以落实金融工作会议决策、健全监管体系、推动理财子公司转型升级为目标。办法涵盖总则、监管评级要素与方法、组织实施、结果运用及附则五大板块，明确监管评级的总体要求、核心要素、流程与分类标准，强调“风险为本、能力导向”的评价理念。六大核心评级模块分别为公司治理、资产管理能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护、信息科技，分值权重体现重点领域的重要性。通过自评估、初评、审核、结果反馈等环节，结合定性与定量评估，必要时可对已定评级进行动态调整，以适应行业动态。评级结果分1—6级及S级，等级越高意味着越高的监管关注度，S级适用于重组、被接管等特殊情形，不参与年度评级。此举有助于资源配置、市场准入与差异化监管，并推动行业对标先进、提升投研与风控能力，提升监管效率，促进理财公司稳健规范发展与实体经济高质量增长。未来将加强落实与跟踪，推动监管质效提升。
🏷️ #监管评级 #理财公司 #风险管理 #信息披露 #分类监管
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📰 清朗金融网络，守护安心消费——海尔消费金融积极履行责任_股市要闻_市场_中金在线
在2026年“3·15”国际消费者权益日，监管部门确定“清朗金融网络，守护安心消费”为年度消费维权主题。海尔消费金融作为持牌机构，全面开展金融消费者权益保护教育宣传系列活动，将消保理念融入服务全流程，用专业守护筑牢金融安全防线，提升消费体验，践行金融机构责任与担当，推动消费提质扩容。活动将线上线下协同推进，创设“菜场金融守护站”等场景，深入覆盖中老年群体与小微商户，采用接地气的讲解方式，重点解读理财陷阱、非法代理维权、虚假信贷等风险，强调“不轻信、不泄露、不点击、不转账”的四不原则，守护群众钱袋子。同时，针对新就业群体开展金融安全教育，普及正规信贷知识，引导理性消费与合规借贷。线上方面，借助微信公众号、官网、APP等新媒体矩阵，发布风险提示、案例解析与金融安全指南，揭露非法活动套路，帮助消费者识别风险。海尔消费金融还推出智家分期等惠民产品，减轻资金压力，推动金融服务落地千家万户。未来将与监管、金融机构及消费者共同营造清朗、安全、健康的金融环境，推动金融行业高质量发展。
🏷️ #金融消费 #风险防控 #普及教育 #持牌机构 #理性消费
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在2026年“3·15”国际消费者权益日，监管部门确定“清朗金融网络，守护安心消费”为年度消费维权主题。海尔消费金融作为持牌机构，全面开展金融消费者权益保护教育宣传系列活动，将消保理念融入服务全流程，用专业守护筑牢金融安全防线，提升消费体验，践行金融机构责任与担当，推动消费提质扩容。活动将线上线下协同推进，创设“菜场金融守护站”等场景，深入覆盖中老年群体与小微商户，采用接地气的讲解方式，重点解读理财陷阱、非法代理维权、虚假信贷等风险，强调“不轻信、不泄露、不点击、不转账”的四不原则，守护群众钱袋子。同时，针对新就业群体开展金融安全教育，普及正规信贷知识，引导理性消费与合规借贷。线上方面，借助微信公众号、官网、APP等新媒体矩阵，发布风险提示、案例解析与金融安全指南，揭露非法活动套路，帮助消费者识别风险。海尔消费金融还推出智家分期等惠民产品，减轻资金压力，推动金融服务落地千家万户。未来将与监管、金融机构及消费者共同营造清朗、安全、健康的金融环境，推动金融行业高质量发展。
🏷️ #金融消费 #风险防控 #普及教育 #持牌机构 #理性消费
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📰 新华保险全新发布 2026年客户服务十大承诺
新华保险以消费者为中心，持续践行金融工作的政治性、人民性，发布2026年客户服务十大承诺，优化全流程服务，推动服务承诺践诺，拓展服务广度深度，弘扬中国特色金融文化，诠释“好服务在新华”的深刻内涵。内容涵盖：合规销售守诚，详细讲解投保提示与条款，主动提示产品特点和风险，提升投保信心；投保便捷更安心，线上投保、短信提醒、电子保单、长辈模式双录等，方便快捷又安心；智能回访保权益，微信、电话、短信等回访，告知保单动态，维护客户权益；保全服务更便捷，7×24小时线上受理，多平台覆盖，标准化智能处理，低额给付秒级到账；智慧理赔效率高，科技赋能，小额2日内、复杂案30日内出结果；贴心理赔更温暖，线上线下均可理赔，提供重疾先赔、医疗垫付等服务；智能互动全天候，智多新+95567人工客服7×24小时全媒体互动；暖心窗口在身边，线下柜面与空中柜面协同，关爱高龄客户与耐心倾听；生态服务优体验，涵盖医康养财税法商教乐文十类服务，惠及广泛客户群体；投诉畅通快响应，电网信访渠道顺畅，15日内办结回复，保障消费者权益。新华保险以此契机提升权益保护与服务水平，提升满意度、获得感和安全感，推动金融行业高质量发展，携手消费者践行金融为民初心。
🏷️ #客户服务 #理赔 #投保 #体验
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📰 新华保险全新发布 2026年客户服务十大承诺
新华保险以消费者为中心，持续践行金融工作的政治性、人民性，发布2026年客户服务十大承诺，优化全流程服务，推动服务承诺践诺，拓展服务广度深度，弘扬中国特色金融文化，诠释“好服务在新华”的深刻内涵。内容涵盖：合规销售守诚，详细讲解投保提示与条款，主动提示产品特点和风险，提升投保信心；投保便捷更安心，线上投保、短信提醒、电子保单、长辈模式双录等，方便快捷又安心；智能回访保权益，微信、电话、短信等回访，告知保单动态，维护客户权益；保全服务更便捷，7×24小时线上受理，多平台覆盖，标准化智能处理，低额给付秒级到账；智慧理赔效率高，科技赋能，小额2日内、复杂案30日内出结果；贴心理赔更温暖，线上线下均可理赔，提供重疾先赔、医疗垫付等服务；智能互动全天候，智多新+95567人工客服7×24小时全媒体互动；暖心窗口在身边，线下柜面与空中柜面协同，关爱高龄客户与耐心倾听；生态服务优体验，涵盖医康养财税法商教乐文十类服务，惠及广泛客户群体；投诉畅通快响应，电网信访渠道顺畅，15日内办结回复，保障消费者权益。新华保险以此契机提升权益保护与服务水平，提升满意度、获得感和安全感，推动金融行业高质量发展，携手消费者践行金融为民初心。
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📰 用益信托网
信托理财顾问曾经以“刚兑”信任和高额提成为标志，享受高底薪高提成的黄金时代。但监管收紧和行业转型让非标产品全面下滑，标品信托成为新方向，理财顾问面临收入断崖式下跌和职业定位困惑。收入大幅缩水，生活成本难以维系，职业自信心受挫，转型中的“错位感”尤为突出。核心能力从讲故事、资源拼接，转向需要投研能力、资产配置和市场分析，很多从业年限长的顾问缺乏系统的专业知识，面对净值波动难以给出有效解释，客户群体也从追求稳定的保本转向更看重收益成长与长期服务。这一转型过程，部分信托公司以降薪、降本增效等方式将成本转嫁给基层，导致职业生涯前景不确定。但也有积极信号，部分从业者通过自我提升、拓展服务场景、转向相关领域等方式寻求新出路，行业也在逐步提升标品的投研能力、扩大家庭服务信托等新兴领域。总体而言，信托行业的转型是长期、必然的阵痛，但也孕育着高质量发展的新机遇。
🏷️ #信托转型 #理财顾问 #非标 vs 标品 #收入下降 #专业能力
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📰 用益信托网
信托理财顾问曾经以“刚兑”信任和高额提成为标志，享受高底薪高提成的黄金时代。但监管收紧和行业转型让非标产品全面下滑，标品信托成为新方向，理财顾问面临收入断崖式下跌和职业定位困惑。收入大幅缩水，生活成本难以维系，职业自信心受挫，转型中的“错位感”尤为突出。核心能力从讲故事、资源拼接，转向需要投研能力、资产配置和市场分析，很多从业年限长的顾问缺乏系统的专业知识，面对净值波动难以给出有效解释，客户群体也从追求稳定的保本转向更看重收益成长与长期服务。这一转型过程，部分信托公司以降薪、降本增效等方式将成本转嫁给基层，导致职业生涯前景不确定。但也有积极信号，部分从业者通过自我提升、拓展服务场景、转向相关领域等方式寻求新出路，行业也在逐步提升标品的投研能力、扩大家庭服务信托等新兴领域。总体而言，信托行业的转型是长期、必然的阵痛，但也孕育着高质量发展的新机遇。
🏷️ #信托转型 #理财顾问 #非标 vs 标品 #收入下降 #专业能力
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📰 预见金马｜招银理财董倩：2026年是理财行业转型发展的关键时期
新春来临之际，券商中国微信平台粉丝突破600万，感谢读者多年的信任与陪伴。文章回顾2025年银行理财在低利率环境中的积极应对与稳健发展，突出理财机构的稳健特色、产品功能创新及多元化的财富管理需求。以招银理财为例， through 多元化产品布局与稳健投资业绩，打造“短债三宝”“稳安宝”“固盈家”等品牌，管理规模突破4000亿元，持仓客户超4000万户，获得广泛认可。展望2026年，理财行业被视为转型关键期，固收+及多资产多策略产品有望迎来快速发展。招银理财将把握发展机遇，深化全资产配置、丰富多资产多策略体系，并以投研能力、优质产品与服务为投资者创造长期稳健回报。祝福广大读者新春快乐、阖家安康、万事如意。
🏷️ #金融 #理财 #投研 #财富管理 #招银理财
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📰 预见金马｜招银理财董倩：2026年是理财行业转型发展的关键时期
新春来临之际，券商中国微信平台粉丝突破600万，感谢读者多年的信任与陪伴。文章回顾2025年银行理财在低利率环境中的积极应对与稳健发展，突出理财机构的稳健特色、产品功能创新及多元化的财富管理需求。以招银理财为例， through 多元化产品布局与稳健投资业绩，打造“短债三宝”“稳安宝”“固盈家”等品牌，管理规模突破4000亿元，持仓客户超4000万户，获得广泛认可。展望2026年，理财行业被视为转型关键期，固收+及多资产多策略产品有望迎来快速发展。招银理财将把握发展机遇，深化全资产配置、丰富多资产多策略体系，并以投研能力、优质产品与服务为投资者创造长期稳健回报。祝福广大读者新春快乐、阖家安康、万事如意。
🏷️ #金融 #理财 #投研 #财富管理 #招银理财
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📰 预见金马｜招银理财董倩：2026年是理财行业转型发展的关键时期
2025年银行理财在低利率环境中展现稳健动能，招银理财通过深化产品功能与模式创新，巩固“稳”的特色，推动多元化资产配置与细分含权产品线的发展，构建“全+福”多资产品牌矩阵，取得显著业绩，管理规模突破4000亿元，持仓客户超过4000万户。2026年被视为理财行业转型的关键期，固收+等多资产多策略产品预计迎来快速发展。招银理财将抓住“十五五”时期的战略机遇，持续以投研实力、优质产品和专业服务为投资者创造长期稳健回报，深化客户资产配置的全方位覆盖，并在稳健基础上拓展更广的产品与服务，助力客户财富增值。祝愿新春及马年带来家人安康、事事顺遂。
🏷️ #理财转型 #多资产 #稳健回报 #招商银行理财 #产品创新
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📰 2026新春贺词 | 渝农商理财：骐骥驰骋青云路，同心致远赴华章
渝农商理财在2025年实现了以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引的高质量发展，聚焦区域经济与普惠金融，通过多项举措推动区域金融服务能力提升。其一，积极融入成渝双城经济圈与西部陆海新通道建设，系列产品累计募集与代销规模显著扩大，展现出金融资源对区域发展的有力撬动。其二，坚持普惠金融和乡村振兴的战略定位，2025年末普惠金融系列产品占比突破40%，乡村振兴相关产品丰富，兑现率高，提升了投资者回报与县域经济活力。其三，推动数字化与产业链协同发展，上线理财智库系统，创建巴适理财等品牌，深化“一县一品一实验室”生态，增强服务质效与品牌温度。展望2026年，作为十五五开局年，公司将继续以客户为中心、合规为本、创新为魂，提升服务质量，推动理财资金更好服务国家战略，助力实体经济增长，努力实现更高质量的发展目标。
🏷️ #理财发展 #普惠金融 #区域金融 #数字化 #品牌建设
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📰 2026新春贺词 | 渝农商理财：骐骥驰骋青云路，同心致远赴华章
渝农商理财在2025年实现了以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引的高质量发展，聚焦区域经济与普惠金融，通过多项举措推动区域金融服务能力提升。其一，积极融入成渝双城经济圈与西部陆海新通道建设，系列产品累计募集与代销规模显著扩大，展现出金融资源对区域发展的有力撬动。其二，坚持普惠金融和乡村振兴的战略定位，2025年末普惠金融系列产品占比突破40%，乡村振兴相关产品丰富，兑现率高，提升了投资者回报与县域经济活力。其三，推动数字化与产业链协同发展，上线理财智库系统，创建巴适理财等品牌，深化“一县一品一实验室”生态，增强服务质效与品牌温度。展望2026年，作为十五五开局年，公司将继续以客户为中心、合规为本、创新为魂，提升服务质量，推动理财资金更好服务国家战略，助力实体经济增长，努力实现更高质量的发展目标。
🏷️ #理财发展 #普惠金融 #区域金融 #数字化 #品牌建设
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