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📰 一场打造“中国服务”品牌的实践，中国财富管理服务高峰论坛暨投顾训练营成功举办
本次中国财富管理服务高峰论坛暨买方投顾菁英训练营在上海成功举行，聚焦买方投顾这一财富管理核心环节，旨在推动行业转型升级与高质量发展。论坛邀请政策专家、经济学家及实战导师分享前沿观点，围绕顶层设计、全球资产配置、实战教练式训练等内容，提出以人为本、长期主义、专业化服务的核心理念。训练营正式启动，50位菁英投顾在7位导师的带领下，完成为期两天的实战课程与“首趋E指”工作坊，形成以理念引领、知识赋能、实战演练为一体的系统培养闭环，覆盖跨境投资、AI赋能、指数工具等模块，力求提升投顾的专业化与客户长期价值维护能力。多位行业领袖强调从产品中心转向以场景化、定制化解决方案为导向，推动投顾服务、数智赋能与生态协同的深度融合，以实现财富管理的“中国服务”品牌建设与实体经济的良性连接。未来财联社将持续提供研究、人才培养与品牌共建等支撑，推动投顾成为连接居民财富与资本市场的高质量桥梁。
🏷️ #财富管理 #买方投顾 #训练营 #专业化 #长期主义
🔗 原文链接
📰 一场打造“中国服务”品牌的实践，中国财富管理服务高峰论坛暨投顾训练营成功举办
本次中国财富管理服务高峰论坛暨买方投顾菁英训练营在上海成功举行，聚焦买方投顾这一财富管理核心环节，旨在推动行业转型升级与高质量发展。论坛邀请政策专家、经济学家及实战导师分享前沿观点，围绕顶层设计、全球资产配置、实战教练式训练等内容，提出以人为本、长期主义、专业化服务的核心理念。训练营正式启动，50位菁英投顾在7位导师的带领下，完成为期两天的实战课程与“首趋E指”工作坊，形成以理念引领、知识赋能、实战演练为一体的系统培养闭环，覆盖跨境投资、AI赋能、指数工具等模块，力求提升投顾的专业化与客户长期价值维护能力。多位行业领袖强调从产品中心转向以场景化、定制化解决方案为导向，推动投顾服务、数智赋能与生态协同的深度融合，以实现财富管理的“中国服务”品牌建设与实体经济的良性连接。未来财联社将持续提供研究、人才培养与品牌共建等支撑，推动投顾成为连接居民财富与资本市场的高质量桥梁。
🏷️ #财富管理 #买方投顾 #训练营 #专业化 #长期主义
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📰 财富管理老将徐海宁创业首亮相，合作四方共创买方投顾菁英训练营
徐海宁在创办秩汇科技后，以“四方共同主办”的买方投顾菁英训练营为实践落地，聚焦投顾队伍能力建设与专业服务提质增效。首期训练营在上海启动，向全国开放不设门槛，旨在为财富管理“最后一公里”的专业服务力量赋能，并计划第二期落地山东，扩大覆盖范围。论坛上她强调财富管理正处转型攻坚期，过去关注规模与速度的逻辑已转向专业、责任、信任和长期价值；买方投顾成为转型核心抓手，需体系化重构与持续的人才培养。她提出“尽早转、尽早培育”的行业共识，将训练营打造为可复制、可推广的行业共享课堂，未来还将走进京津冀、粤港澳大湾区等地区，逐步解决基层投顾学习机会不足的问题。通过专业化培训和沉浸式实战，徐海宁希望让投资者获得更温暖、专业的服务，推动居民储蓄向长期权益资产转化，提升财富管理的含新量，协同资本市场与实体经济发展。
🏷️ #买方投顾 #财富管理 #人才培养 #培训营 #专业服务
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📰 财富管理老将徐海宁创业首亮相，合作四方共创买方投顾菁英训练营
徐海宁在创办秩汇科技后，以“四方共同主办”的买方投顾菁英训练营为实践落地，聚焦投顾队伍能力建设与专业服务提质增效。首期训练营在上海启动，向全国开放不设门槛，旨在为财富管理“最后一公里”的专业服务力量赋能，并计划第二期落地山东，扩大覆盖范围。论坛上她强调财富管理正处转型攻坚期，过去关注规模与速度的逻辑已转向专业、责任、信任和长期价值；买方投顾成为转型核心抓手，需体系化重构与持续的人才培养。她提出“尽早转、尽早培育”的行业共识，将训练营打造为可复制、可推广的行业共享课堂，未来还将走进京津冀、粤港澳大湾区等地区，逐步解决基层投顾学习机会不足的问题。通过专业化培训和沉浸式实战，徐海宁希望让投资者获得更温暖、专业的服务，推动居民储蓄向长期权益资产转化，提升财富管理的含新量，协同资本市场与实体经济发展。
🏷️ #买方投顾 #财富管理 #人才培养 #培训营 #专业服务
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📰 当好金融信息传播把关人_中国经济网——国家经济门户
微信视频创作安全中心发布的《视频号金融行业公约》于4月1日正式生效，标志着平台对金融内容治理进入新阶段。自媒体时代，人人可谈投资，责任却难以界定，平台需要从单纯分发转变为有效把关者，建立自律与行业共治的框架。公约要求从业者持牌经营、内容合规、风险提示到位，使不良信息得到过滤，同时为专业财经创作者创造良好环境，推动优质投教内容获得更高的可见度。治理难点在于现有审核人员多非金融专业，对复杂产品与合规边界的判断存在困难，若一刀切则有价值的投教内容被误伤，若审核过松则违规内容易卷土重来。核心矛盾在于流量逻辑与专业逻辑的冲突，算法偏好情绪化与极端观点，专业分析则偏向严谨与理性。需要通过系统性调整算法推荐、流量扶持与创作者认证等机制，确保专业内容的可见度与用户财产安全，避免以增量风险换取短期热度。这一治理思路对提升内容生态健康与保护用户利益具有重要意义。
🏷️ #金融治理 #公约落地 #平台自律 #专业投教 #算法调整
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📰 当好金融信息传播把关人_中国经济网——国家经济门户
微信视频创作安全中心发布的《视频号金融行业公约》于4月1日正式生效，标志着平台对金融内容治理进入新阶段。自媒体时代，人人可谈投资，责任却难以界定，平台需要从单纯分发转变为有效把关者，建立自律与行业共治的框架。公约要求从业者持牌经营、内容合规、风险提示到位，使不良信息得到过滤，同时为专业财经创作者创造良好环境，推动优质投教内容获得更高的可见度。治理难点在于现有审核人员多非金融专业，对复杂产品与合规边界的判断存在困难，若一刀切则有价值的投教内容被误伤，若审核过松则违规内容易卷土重来。核心矛盾在于流量逻辑与专业逻辑的冲突，算法偏好情绪化与极端观点，专业分析则偏向严谨与理性。需要通过系统性调整算法推荐、流量扶持与创作者认证等机制，确保专业内容的可见度与用户财产安全，避免以增量风险换取短期热度。这一治理思路对提升内容生态健康与保护用户利益具有重要意义。
🏷️ #金融治理 #公约落地 #平台自律 #专业投教 #算法调整
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📰 银行须深耕产业 为实体经济提供更精细的服务
近期上市银行业绩发布会传递出 clear 信号，越来越多银行转向以专业能力与产业认知驱动的高质量发展路径，聚焦服务实体经济本源，逐步告别对外部红利的依赖，将对产业的理解、对企业经营的判断作为模式创新、决策与风险管理核心。各银行提出以产业为基底进行结构化分层、升级服务模式，如以“圈链群”服务方案提供综合金融服务；强调行业研究是差异化经营与风险控制的起点，也是实现新质生产力的重要基础。兴业银行提出沿产业链、供应链、股权链、资金链、人才链强化综合金融服务，为产业金融转型注入新动力。过去银行的信贷与风险管理在很大程度上依赖宏观环境与抵押物价值，行业研究不足、对企业真实经营穿透不够，导致服务与实体脱节、资源错配与潜在风险积聚。未来的核心在于重构服务逻辑，深度读懂产业、识别赛道、理清产业链条、评估核心企业与关键环节，以产业为根基进行授信、定价与风控，推动资金高效投向实体经济。围绕产业特性定制金融方案，打通资金链上下游，创新信用评价方法，减少对抵押依赖，设计匹配的授信期限与还款方式。此类深度嵌入式服务不仅提升金融适配性与客户黏性，也从源头降低信用风险，促成金融与产业的共生共荣。未来银行需在内部整合研究能力与一线经验，借助外部专业研究并输出到产品与风险管理中，推动从资金中介向服务中介转型，服务中国式现代化进程。
🏷️ #银行转型 #产业认知 #专业化服务 #风险控制 #金融创新
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📰 银行须深耕产业 为实体经济提供更精细的服务
近期上市银行业绩发布会传递出 clear 信号，越来越多银行转向以专业能力与产业认知驱动的高质量发展路径，聚焦服务实体经济本源，逐步告别对外部红利的依赖，将对产业的理解、对企业经营的判断作为模式创新、决策与风险管理核心。各银行提出以产业为基底进行结构化分层、升级服务模式，如以“圈链群”服务方案提供综合金融服务；强调行业研究是差异化经营与风险控制的起点，也是实现新质生产力的重要基础。兴业银行提出沿产业链、供应链、股权链、资金链、人才链强化综合金融服务，为产业金融转型注入新动力。过去银行的信贷与风险管理在很大程度上依赖宏观环境与抵押物价值，行业研究不足、对企业真实经营穿透不够，导致服务与实体脱节、资源错配与潜在风险积聚。未来的核心在于重构服务逻辑，深度读懂产业、识别赛道、理清产业链条、评估核心企业与关键环节，以产业为根基进行授信、定价与风控，推动资金高效投向实体经济。围绕产业特性定制金融方案，打通资金链上下游，创新信用评价方法，减少对抵押依赖，设计匹配的授信期限与还款方式。此类深度嵌入式服务不仅提升金融适配性与客户黏性，也从源头降低信用风险，促成金融与产业的共生共荣。未来银行需在内部整合研究能力与一线经验，借助外部专业研究并输出到产品与风险管理中，推动从资金中介向服务中介转型，服务中国式现代化进程。
🏷️ #银行转型 #产业认知 #专业化服务 #风险控制 #金融创新
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📰 告别粗放增长！证券投顾行业迎来“合规+专业”新时代
在金融强国战略与“十五五”开局背景下，中国资本市场正向高质量发展迈进，投顾行业作为连接资本市场与投资者的重要桥梁，其规范化、专业化转型成为关键。监管持续加强行业规范，提升准入门槛，推动信息披露、适当性管理与专业能力建设，形成以合规为底线、以专业和科技为双引擎的全面变革。头部机构通过合规、高质量投教与智能投研等手段，构建多层次的风险防控体系与服务体系，提升市场资源配置效率，促进长期投资与理性交易，降低短线投机行为，增强市场稳健性与国际吸引力。此外，行业共建、科技赋能与市场协同正在促成新的行业生态：监管、机构、市场三方协同推进，形成“合规为基、专业为核、科技赋能、多方协同”的发展格局。投顾行业的规范化转型不仅有助于吸引长期资金，还将提升全民金融素养、促进实体经济与资本市场的深度融合，最终实现资本市场的稳定与高质量发展。
🏷️ #投顾规范 #合规底线 #专业能力 #科技赋能 #长期投资
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📰 告别粗放增长！证券投顾行业迎来“合规+专业”新时代
在金融强国战略与“十五五”开局背景下，中国资本市场正向高质量发展迈进，投顾行业作为连接资本市场与投资者的重要桥梁，其规范化、专业化转型成为关键。监管持续加强行业规范，提升准入门槛，推动信息披露、适当性管理与专业能力建设，形成以合规为底线、以专业和科技为双引擎的全面变革。头部机构通过合规、高质量投教与智能投研等手段，构建多层次的风险防控体系与服务体系，提升市场资源配置效率，促进长期投资与理性交易，降低短线投机行为，增强市场稳健性与国际吸引力。此外，行业共建、科技赋能与市场协同正在促成新的行业生态：监管、机构、市场三方协同推进，形成“合规为基、专业为核、科技赋能、多方协同”的发展格局。投顾行业的规范化转型不仅有助于吸引长期资金，还将提升全民金融素养、促进实体经济与资本市场的深度融合，最终实现资本市场的稳定与高质量发展。
🏷️ #投顾规范 #合规底线 #专业能力 #科技赋能 #长期投资
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📰 全流程无纸化！事关知识产权，金融监管总局最新发声_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
本次发布会回顾自2023年起的专利转化运用专项行动，显示国家在推动存量专利盘活、中小企业成长和产业链增效方面取得阶段性成效，为提升新质生产力和实现高质量发展注入新动能。金融支持被确认为重要保障，监管部门推动知识产权金融提质增效，推动专利权质押全流程无纸化登记，线上办理提升效率，并推动银行在内部评估中更准确定价知识产权价值。金融机构不断拓展知识产权质押融资产品，保险业则在建设覆盖创造、保护、运用全过程的全方位保险体系。创新方面，发布了知识产权金融生态综合试点工作方案，自2025年起在多地开展试点，聚焦登记、评估、处置、补偿等关键环节，发挥示范引领作用。近三年来，知识产权金融发展态势良好，2023年银行业累计发放近2000亿元质押贷款、户数突破2万；2025年预计分别达2979亿元和28700户，较2023年显著增长。未来将持续优化管理机制、提升无纸化覆盖、以数智化精准匹配融资需求，并推动银企对接、宣传推广及试点扩展，形成可复制的经验与模式。
🏷️ #专利转化 #知识产权金融 #银企对接 #无纸化登记 #金融创新
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📰 全流程无纸化！事关知识产权，金融监管总局最新发声_中共上海市委金融委员会办公室、中共上海市金融工作委员会
本次发布会回顾自2023年起的专利转化运用专项行动，显示国家在推动存量专利盘活、中小企业成长和产业链增效方面取得阶段性成效，为提升新质生产力和实现高质量发展注入新动能。金融支持被确认为重要保障，监管部门推动知识产权金融提质增效，推动专利权质押全流程无纸化登记，线上办理提升效率，并推动银行在内部评估中更准确定价知识产权价值。金融机构不断拓展知识产权质押融资产品，保险业则在建设覆盖创造、保护、运用全过程的全方位保险体系。创新方面，发布了知识产权金融生态综合试点工作方案，自2025年起在多地开展试点，聚焦登记、评估、处置、补偿等关键环节，发挥示范引领作用。近三年来，知识产权金融发展态势良好，2023年银行业累计发放近2000亿元质押贷款、户数突破2万；2025年预计分别达2979亿元和28700户，较2023年显著增长。未来将持续优化管理机制、提升无纸化覆盖、以数智化精准匹配融资需求，并推动银企对接、宣传推广及试点扩展，形成可复制的经验与模式。
🏷️ #专利转化 #知识产权金融 #银企对接 #无纸化登记 #金融创新
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📰 行业规范化加速推进，优质外汇交易平台需具备这些核心能力
近年来，全球外汇市场持续发展，投资者对交易平台在安全性、专业性与服务质量方面提出更高要求。本文以 FXTM 富拓为例，论述优质平台的核心能力：严格监管与透明合规是基础，资金安全通过客户资金与自有资金分离、国际银行托管及赔偿基金等制度保障实现，提升投资者信任。产品多元化覆盖外汇、贵金属、全球股票、指数及大宗商品等，单一账户即可跨品类交易，辅以有竞争力的点差、灵活杠杆与丰富的市场分析、教育资源，提升资产配置灵活性与交易体验。稳定的交易系统确保订单高效执行，专业的客户服务实现从开户到售后的一体化服务闭环。随着行业成熟，投资者将更加看重长期稳定与合规能力，未来强监管、资金保障和完善服务体系的平台将具备更大竞争力，FXTM 富拓也将持续以合规为根基、以服务为支撑，推动行业向更高质量发展。
🏷️ #合规 #资金安全 #多元资产 #高效执行 #专业服务
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📰 行业规范化加速推进，优质外汇交易平台需具备这些核心能力
近年来，全球外汇市场持续发展，投资者对交易平台在安全性、专业性与服务质量方面提出更高要求。本文以 FXTM 富拓为例，论述优质平台的核心能力：严格监管与透明合规是基础，资金安全通过客户资金与自有资金分离、国际银行托管及赔偿基金等制度保障实现，提升投资者信任。产品多元化覆盖外汇、贵金属、全球股票、指数及大宗商品等，单一账户即可跨品类交易，辅以有竞争力的点差、灵活杠杆与丰富的市场分析、教育资源，提升资产配置灵活性与交易体验。稳定的交易系统确保订单高效执行，专业的客户服务实现从开户到售后的一体化服务闭环。随着行业成熟，投资者将更加看重长期稳定与合规能力，未来强监管、资金保障和完善服务体系的平台将具备更大竞争力，FXTM 富拓也将持续以合规为根基、以服务为支撑，推动行业向更高质量发展。
🏷️ #合规 #资金安全 #多元资产 #高效执行 #专业服务
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📰 融通赋能强省会 智融惠企助发展 兰州市举办大中小企业融通对接活动
为深入推进强省会行动、持续优化营商环境，兰州市举办“大中小企业融通对接”活动，搭建政企沟通、企企合作、产融对接高效平台。此次活动由七部门联合主办，80余名企业代表参与，聚焦惠企政策、专业赋能、精准推介，推动企业在政策、融资、知识产权转化等方面获得全方位服务，促进产业协同和降本增效。活动中，工会解读政策、知识产权服务中心推广“双五星”专利推介、金融机构现场推介知识产权贷等，集中展示265项高价值专利，为创新主体、投资与金融机构提供决策依据，帮助企业落地转化与融资对接。通过精准对接，促成一批金融支持、科技成果转化及产业链合作落地，提升企业与上下游的协同效应，推动实体经济与省会建设提质增效。未来，兰州将持续深化融通对接，分层次、分领域举办专利成果转化对接活动，促进企业安心经营、放心投资、专心创业，以产业强带动省会强。
🏷️ #融通对接 #专利转化 #知识产权 #融资服务 #产业协同
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📰 融通赋能强省会 智融惠企助发展 兰州市举办大中小企业融通对接活动
为深入推进强省会行动、持续优化营商环境，兰州市举办“大中小企业融通对接”活动，搭建政企沟通、企企合作、产融对接高效平台。此次活动由七部门联合主办，80余名企业代表参与，聚焦惠企政策、专业赋能、精准推介，推动企业在政策、融资、知识产权转化等方面获得全方位服务，促进产业协同和降本增效。活动中，工会解读政策、知识产权服务中心推广“双五星”专利推介、金融机构现场推介知识产权贷等，集中展示265项高价值专利，为创新主体、投资与金融机构提供决策依据，帮助企业落地转化与融资对接。通过精准对接，促成一批金融支持、科技成果转化及产业链合作落地，提升企业与上下游的协同效应，推动实体经济与省会建设提质增效。未来，兰州将持续深化融通对接，分层次、分领域举办专利成果转化对接活动，促进企业安心经营、放心投资、专心创业，以产业强带动省会强。
🏷️ #融通对接 #专利转化 #知识产权 #融资服务 #产业协同
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📰 原中国保险资产管理业协会执行副会长曹德云：资管行业未来将进入精细化、精准化、精粹化发展的新阶段
本文回顾并展望中国金融领域的专业化改革与大资管的发展路径。通过梳理自1983年央行独立职能及各金融子行业分离的历史进程，指出专业化改革打破了“大一统”模式，建立了银行、保险、证券、基金等多元化、功能互补的现代金融体系，并促进债券、股票、外汇等市场的发展。当前全球资管行业趋向专业化，国内规模快速增长，呈现多元赛道并行的格局。未来需在“精细化、精准化、精粹化”层面深化建设，推动金融市场法治化、市场化、数字化与创新化协同推进，强调专业机构做专业事、专业人做专业事，以提升投资决策与风险管理水平，最终服务实体经济与民生需求。
🏷️ #专业化 #资管 #金融改革 #多元格局 #高质量发展
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📰 原中国保险资产管理业协会执行副会长曹德云：资管行业未来将进入精细化、精准化、精粹化发展的新阶段
本文回顾并展望中国金融领域的专业化改革与大资管的发展路径。通过梳理自1983年央行独立职能及各金融子行业分离的历史进程，指出专业化改革打破了“大一统”模式，建立了银行、保险、证券、基金等多元化、功能互补的现代金融体系，并促进债券、股票、外汇等市场的发展。当前全球资管行业趋向专业化，国内规模快速增长，呈现多元赛道并行的格局。未来需在“精细化、精准化、精粹化”层面深化建设，推动金融市场法治化、市场化、数字化与创新化协同推进，强调专业机构做专业事、专业人做专业事，以提升投资决策与风险管理水平，最终服务实体经济与民生需求。
🏷️ #专业化 #资管 #金融改革 #多元格局 #高质量发展
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📰 富友支付获评浦东示范合作伙伴，金融科技赋能产业升级
富友支付在浦东获得浦东新区人民政府授予的“专业服务业示范合作伙伴”认证，官方认可其在区域专业服务业高质量发展中的金融科技硬实力与深耕实践。作为本土持牌支付与金融科技机构，富友支付的发展与浦东打造“全球专业服务商”的品牌定位保持同频共振，成为区域金融科技服务生态的重要力量。随着浦东新区专业服务业提升行动方案落地，金融科技服务成为区域重点，而富友支付以“支付+科技+合规运营”的三位一体能力，参与浦东专业服务业生态建设。公司深耕数字支付、跨境金融服务、合规经营等领域，搭建覆盖互联网支付、银行卡收单、跨境支付、基金支付、商户SaaS等多场景的服务矩阵，帮助各行业实现安全高效的数字化基建，契合区域产业发展需求。其金融科技事业部聚焦持牌金融机构服务，面向银行、信用卡中心、基金公司、证券公司、保险公司等主体，凭借清算机构与银行资源，为机构客户提供性价比高、稳定的资金收付通道及增值服务，已服务超百家持牌金融商户，并为每位机构客户配备专属经理与运营团队，保障及时服务。未来，富友支付将以合规为基石、以创新为动力，持续迭代升级产品与服务，提升合作商户的专业化水平，使金融科技服务进一步赋能浦东专业服务业生态，推动金融科技与产业深度融合，实现自我在金融科技领域的持续突破与“科技支付—富民兴商”的初心实践。
🏷️ #金融科技 #浦东 #专业服务 #支付科技 #生态融合
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📰 富友支付获评浦东示范合作伙伴，金融科技赋能产业升级
富友支付在浦东获得浦东新区人民政府授予的“专业服务业示范合作伙伴”认证，官方认可其在区域专业服务业高质量发展中的金融科技硬实力与深耕实践。作为本土持牌支付与金融科技机构，富友支付的发展与浦东打造“全球专业服务商”的品牌定位保持同频共振，成为区域金融科技服务生态的重要力量。随着浦东新区专业服务业提升行动方案落地，金融科技服务成为区域重点，而富友支付以“支付+科技+合规运营”的三位一体能力，参与浦东专业服务业生态建设。公司深耕数字支付、跨境金融服务、合规经营等领域，搭建覆盖互联网支付、银行卡收单、跨境支付、基金支付、商户SaaS等多场景的服务矩阵，帮助各行业实现安全高效的数字化基建，契合区域产业发展需求。其金融科技事业部聚焦持牌金融机构服务，面向银行、信用卡中心、基金公司、证券公司、保险公司等主体，凭借清算机构与银行资源，为机构客户提供性价比高、稳定的资金收付通道及增值服务，已服务超百家持牌金融商户，并为每位机构客户配备专属经理与运营团队，保障及时服务。未来，富友支付将以合规为基石、以创新为动力，持续迭代升级产品与服务，提升合作商户的专业化水平，使金融科技服务进一步赋能浦东专业服务业生态，推动金融科技与产业深度融合，实现自我在金融科技领域的持续突破与“科技支付—富民兴商”的初心实践。
🏷️ #金融科技 #浦东 #专业服务 #支付科技 #生态融合
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📰 用益信托网
信托理财顾问曾经以“刚兑”信任和高额提成为标志，享受高底薪高提成的黄金时代。但监管收紧和行业转型让非标产品全面下滑，标品信托成为新方向，理财顾问面临收入断崖式下跌和职业定位困惑。收入大幅缩水，生活成本难以维系，职业自信心受挫，转型中的“错位感”尤为突出。核心能力从讲故事、资源拼接，转向需要投研能力、资产配置和市场分析，很多从业年限长的顾问缺乏系统的专业知识，面对净值波动难以给出有效解释，客户群体也从追求稳定的保本转向更看重收益成长与长期服务。这一转型过程，部分信托公司以降薪、降本增效等方式将成本转嫁给基层，导致职业生涯前景不确定。但也有积极信号，部分从业者通过自我提升、拓展服务场景、转向相关领域等方式寻求新出路，行业也在逐步提升标品的投研能力、扩大家庭服务信托等新兴领域。总体而言，信托行业的转型是长期、必然的阵痛，但也孕育着高质量发展的新机遇。
🏷️ #信托转型 #理财顾问 #非标 vs 标品 #收入下降 #专业能力
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📰 用益信托网
信托理财顾问曾经以“刚兑”信任和高额提成为标志，享受高底薪高提成的黄金时代。但监管收紧和行业转型让非标产品全面下滑，标品信托成为新方向，理财顾问面临收入断崖式下跌和职业定位困惑。收入大幅缩水，生活成本难以维系，职业自信心受挫，转型中的“错位感”尤为突出。核心能力从讲故事、资源拼接，转向需要投研能力、资产配置和市场分析，很多从业年限长的顾问缺乏系统的专业知识，面对净值波动难以给出有效解释，客户群体也从追求稳定的保本转向更看重收益成长与长期服务。这一转型过程，部分信托公司以降薪、降本增效等方式将成本转嫁给基层，导致职业生涯前景不确定。但也有积极信号，部分从业者通过自我提升、拓展服务场景、转向相关领域等方式寻求新出路，行业也在逐步提升标品的投研能力、扩大家庭服务信托等新兴领域。总体而言，信托行业的转型是长期、必然的阵痛，但也孕育着高质量发展的新机遇。
🏷️ #信托转型 #理财顾问 #非标 vs 标品 #收入下降 #专业能力
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📰 工行天津市分行：加快金融赋能新质生产力发展
2025年，工行天津市分行在科技金融领域持续发力，科技企业及相关产业贷款余额接近1000亿元，较年初增300亿元。成立科技金融中心，推动研发、中试、产业化全周期的金融服务，力求实现融资与融智的精准滴灌。构建“科技金融委员会+科技金融中心+科技支行+科创网点”四级服务架构，完善风控、激励等保障，提升对优质科技企业的金融服务能力。
该行聚焦专精特新企业，创新推出专精特新贷等产品，结合表内贷款与票据贴现，破解轻资产、缺抵押的融资难题。通过名单制走访与全生命周期服务，将知识产权转化为融资信用，支持小巨人研发与产能扩张；同时对接天津科创基金生态，推动投贷联动和股权投资，促进科技产业链协同与落地。
🏷️ #科技金融 #专精特新 #投贷联动 #科创基金
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📰 工行天津市分行：加快金融赋能新质生产力发展
2025年，工行天津市分行在科技金融领域持续发力，科技企业及相关产业贷款余额接近1000亿元，较年初增300亿元。成立科技金融中心，推动研发、中试、产业化全周期的金融服务，力求实现融资与融智的精准滴灌。构建“科技金融委员会+科技金融中心+科技支行+科创网点”四级服务架构，完善风控、激励等保障，提升对优质科技企业的金融服务能力。
该行聚焦专精特新企业，创新推出专精特新贷等产品，结合表内贷款与票据贴现，破解轻资产、缺抵押的融资难题。通过名单制走访与全生命周期服务，将知识产权转化为融资信用，支持小巨人研发与产能扩张；同时对接天津科创基金生态，推动投贷联动和股权投资，促进科技产业链协同与落地。
🏷️ #科技金融 #专精特新 #投贷联动 #科创基金
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📰 协会资讯 | 关于征集《商用车金融理论与实务》参编单位参编人员的通知
商用车行业正面临转型与升级的挑战，现有的金融业务模式及从业人员无法满足行业发展的需求，风险事件频发。针对这一现状，国家金融监管总局在2024年12月发布了《通知》，对商用车金融业务提出了系统性的整改要求，旨在提高从业人员的专业能力，推动行业的高质量发展。
《通知》的核心在于强化商用车金融与行业的融合，促进产业链各个环节的协同合作。这不仅有助于提升各业态的优势互补，还能为商用车行业的供给侧改革提供支持。同时，中国汽车流通协会商用车专业委员会积极响应，计划编写教材《商用车金融理论与实务》，以提高行业从业人员的专业素养。
为了确保教材的代表性、科学性与适用性，现向社会公开征集参编单位与人员。这一举措将有助于整合行业资源，提升整体金融服务水平，推进商用车行业的健康发展。相关详情请参见通知。
🏷️ #商用车 #金融业务 #行业升级 #专业能力 #教材编写
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📰 协会资讯 | 关于征集《商用车金融理论与实务》参编单位参编人员的通知
商用车行业正面临转型与升级的挑战，现有的金融业务模式及从业人员无法满足行业发展的需求，风险事件频发。针对这一现状，国家金融监管总局在2024年12月发布了《通知》，对商用车金融业务提出了系统性的整改要求，旨在提高从业人员的专业能力，推动行业的高质量发展。
《通知》的核心在于强化商用车金融与行业的融合，促进产业链各个环节的协同合作。这不仅有助于提升各业态的优势互补，还能为商用车行业的供给侧改革提供支持。同时，中国汽车流通协会商用车专业委员会积极响应，计划编写教材《商用车金融理论与实务》，以提高行业从业人员的专业素养。
为了确保教材的代表性、科学性与适用性，现向社会公开征集参编单位与人员。这一举措将有助于整合行业资源，提升整体金融服务水平，推进商用车行业的健康发展。相关详情请参见通知。
🏷️ #商用车 #金融业务 #行业升级 #专业能力 #教材编写
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📰 中证协召开新一届证券经纪业务专业委员会主任委员会议及全体会议
中证协于2025年12月31日召开证券经纪业务专业委员会主任委员会议及全体会议，与会委员认为“十五五”时期是证券经纪业务转型升级的关键期。面对客户需求的多元化和数字化转型的加速，经纪业务需坚守服务实体经济的本源，提升专业服务能力，以更全面的金融服务满足投资者的需求。
委员会将在证券监管部门的统一部署下，落实监管要求，凝聚行业共识，推动证券经纪业务的高质量发展。下一步，委员会将围绕证监会和协会的工作部署，深入贯彻党的二十届四中全会精神，提升政治站位，完善自律规则，聚焦专业能力和合规管理，推动经纪业务的转型。
通过加强科技赋能等关键领域的建设，委员会致力于为建设“安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性”的资本市场贡献力量，确保“十五五”时期行业的高质量发展。此举将为证券经纪业务的未来发展奠定坚实基础。
🏷️ #证券经纪 #转型升级 #专业服务 #高质量发展 #数字化转型
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📰 中证协召开新一届证券经纪业务专业委员会主任委员会议及全体会议
中证协于2025年12月31日召开证券经纪业务专业委员会主任委员会议及全体会议，与会委员认为“十五五”时期是证券经纪业务转型升级的关键期。面对客户需求的多元化和数字化转型的加速，经纪业务需坚守服务实体经济的本源，提升专业服务能力，以更全面的金融服务满足投资者的需求。
委员会将在证券监管部门的统一部署下，落实监管要求，凝聚行业共识，推动证券经纪业务的高质量发展。下一步，委员会将围绕证监会和协会的工作部署，深入贯彻党的二十届四中全会精神，提升政治站位，完善自律规则，聚焦专业能力和合规管理，推动经纪业务的转型。
通过加强科技赋能等关键领域的建设，委员会致力于为建设“安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性”的资本市场贡献力量，确保“十五五”时期行业的高质量发展。此举将为证券经纪业务的未来发展奠定坚实基础。
🏷️ #证券经纪 #转型升级 #专业服务 #高质量发展 #数字化转型
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📰 江西银行：坚持“三个聚焦” 推动干部教育培训提质增效
江西银行将干部教育培训视为干部队伍建设的重要工程，致力于提升全行的高质量发展。通过系统谋划和精准施训，银行不断增强干部员工的政治能力、专业素养和实践本领。特别是在政治能力培训方面，开展了中层干部的专题培训，并利用红色资源进行党性教育，推动理论学习与行业动态的深度融合。
在专业能力培训方面，江西银行注重干部的专业化能力建设，结合“走出去”和“请进来”的方式，聚焦金融行业的热点和专业知识，开展多种形式的专题培训。通过邀请行业专家进行人工智能与金融行业的应用分析培训，提升干部员工的服务意识和专业能力，取得了一系列培训奖项，显示了银行在人才培训方面的创新成效。
此外，江西银行还优化线上培训平台，提供丰富的学习资源，满足干部员工个性化学习需求。未来，银行将继续强化培训体系，以提高政治能力和干部履职本领为重点，推动高质量教育培训，助力全行的高质量发展。
🏷️ #江西银行 #干部培训 #政治能力 #专业素养 #线上学习
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📰 江西银行：坚持“三个聚焦” 推动干部教育培训提质增效
江西银行将干部教育培训视为干部队伍建设的重要工程，致力于提升全行的高质量发展。通过系统谋划和精准施训，银行不断增强干部员工的政治能力、专业素养和实践本领。特别是在政治能力培训方面，开展了中层干部的专题培训，并利用红色资源进行党性教育，推动理论学习与行业动态的深度融合。
在专业能力培训方面，江西银行注重干部的专业化能力建设，结合“走出去”和“请进来”的方式，聚焦金融行业的热点和专业知识，开展多种形式的专题培训。通过邀请行业专家进行人工智能与金融行业的应用分析培训，提升干部员工的服务意识和专业能力，取得了一系列培训奖项，显示了银行在人才培训方面的创新成效。
此外，江西银行还优化线上培训平台，提供丰富的学习资源，满足干部员工个性化学习需求。未来，银行将继续强化培训体系，以提高政治能力和干部履职本领为重点，推动高质量教育培训，助力全行的高质量发展。
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📰 中国服务贸易指南网
近期，国家金融监督管理总局发布了《金融租赁公司融资租赁业务管理办法》，旨在引导金融租赁公司更好地服务实体经济，支持高质量发展。《办法》设有8章68条，涵盖尽职调查、风险管理、合同执行等多个方面，强调租赁物合规性及管理要求，确保融资租赁业务的健康发展。
《办法》提出了对融资租赁业务的全面监管，特别是在尽职调查和合同执行阶段，强调对租赁物的权属、价值等方面的严格审查。同时，对售后回租和经营性租赁等业务也提出了相应的管理要求，以防范潜在风险，确保金融服务与产业需求紧密结合。
此外，《办法》明确了信用风险、操作风险等重点领域的防控要求，强调金融机构需加强内部控制和审计，提升专业化运营能力。未来，金融监管总局将继续指导金融租赁公司，推动其深耕产业，提升竞争力，以实现金融业的高质量发展。
🏷️ #融资租赁 #金融监管 #风险管理 #实体经济 #专业化
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近期，国家金融监督管理总局发布了《金融租赁公司融资租赁业务管理办法》，旨在引导金融租赁公司更好地服务实体经济，支持高质量发展。《办法》设有8章68条，涵盖尽职调查、风险管理、合同执行等多个方面，强调租赁物合规性及管理要求，确保融资租赁业务的健康发展。
《办法》提出了对融资租赁业务的全面监管，特别是在尽职调查和合同执行阶段，强调对租赁物的权属、价值等方面的严格审查。同时，对售后回租和经营性租赁等业务也提出了相应的管理要求，以防范潜在风险，确保金融服务与产业需求紧密结合。
此外，《办法》明确了信用风险、操作风险等重点领域的防控要求，强调金融机构需加强内部控制和审计，提升专业化运营能力。未来，金融监管总局将继续指导金融租赁公司，推动其深耕产业，提升竞争力，以实现金融业的高质量发展。
🏷️ #融资租赁 #金融监管 #风险管理 #实体经济 #专业化
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📰 文化引领 中天国富证券以“专业”精神荣膺“投资银行创新项目君鼎奖”
近日，中天国富证券的“先导猎宇上市公司收购项目”在“2025年中国证券业君鼎奖”评选中荣获“投资银行创新项目君鼎奖”。这一奖项不仅表彰了项目的专业操作，也体现了中天国富证券在金融行业的深厚文化积淀和对中国特色金融发展路径的坚持。该项目成功实现了半导体领域的“材料+设备”垂直整合，展现了证券行业的专业文化。
项目通过精细化服务，推动了先导科技集团与先导基电的深度合作，构建了全产业链闭环，提升了抗风险能力。同时，项目在供应链安全和技术升级方面也取得了显著成效，推动了国产半导体设备向高端化发展。整合后的业务不仅实现了财务回报，还促进了战略价值的提升，彰显了卓越的价值修复能力。
中天国富证券深植专业文化，构建了系统化的人才培养体系，并在数字化转型中取得显著成效。公司积极响应地方经济发展，服务区域特色产业，展现了金融服务实体经济的功能。未来，中天国富证券将继续深化专业文化建设，提升服务质量，为金融强国建设和区域经济高质量发展贡献力量。
🏷️ #投资银行 #半导体 #专业文化 #区域经济 #数字化转型
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📰 文化引领 中天国富证券以“专业”精神荣膺“投资银行创新项目君鼎奖”
近日，中天国富证券的“先导猎宇上市公司收购项目”在“2025年中国证券业君鼎奖”评选中荣获“投资银行创新项目君鼎奖”。这一奖项不仅表彰了项目的专业操作，也体现了中天国富证券在金融行业的深厚文化积淀和对中国特色金融发展路径的坚持。该项目成功实现了半导体领域的“材料+设备”垂直整合，展现了证券行业的专业文化。
项目通过精细化服务，推动了先导科技集团与先导基电的深度合作，构建了全产业链闭环，提升了抗风险能力。同时，项目在供应链安全和技术升级方面也取得了显著成效，推动了国产半导体设备向高端化发展。整合后的业务不仅实现了财务回报，还促进了战略价值的提升，彰显了卓越的价值修复能力。
中天国富证券深植专业文化，构建了系统化的人才培养体系，并在数字化转型中取得显著成效。公司积极响应地方经济发展，服务区域特色产业，展现了金融服务实体经济的功能。未来，中天国富证券将继续深化专业文化建设，提升服务质量，为金融强国建设和区域经济高质量发展贡献力量。
🏷️ #投资银行 #半导体 #专业文化 #区域经济 #数字化转型
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📰 平安产险青海分公司代表队在省级金融知识竞赛中获佳绩
2025年12月25日，青海省金融业协会举办了第五届金融知识竞赛，旨在提升金融行业从业人员的专业素养。来自全省金融系统的多支代表队参加了此次赛事，竞争激烈。平安产险青海分公司选拔了三名优秀员工组成代表队，凭借扎实的专业知识和团队协作，最终获得三等奖，为公司赢得了荣誉。
此次竞赛内容涵盖金融政策法规、消费者权益保护、保险专业知识等多个领域，题型丰富且难度较高，考验了参赛选手的专业能力和综合素养。备赛期间，代表队成员合理安排时间，积极进行知识梳理和模拟演练，迅速提升了知识储备。在竞赛现场，选手们表现出色，展现了平安产险人扎实的专业功底和团队协作的力量。
此次获奖不仅是对员工专业能力的肯定，也体现了公司对人才培养和专业建设的重视。未来，平安产险青海分公司将继续深化“以赛促学、以学促干”的理念，提升团队专业素养与服务水平，为客户提供优质金融服务，推动青海金融行业的高质量发展。
🏷️ #金融知识 #专业素养 #团队协作 #竞赛获奖 #人才培养
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📰 平安产险青海分公司代表队在省级金融知识竞赛中获佳绩
2025年12月25日，青海省金融业协会举办了第五届金融知识竞赛，旨在提升金融行业从业人员的专业素养。来自全省金融系统的多支代表队参加了此次赛事，竞争激烈。平安产险青海分公司选拔了三名优秀员工组成代表队，凭借扎实的专业知识和团队协作，最终获得三等奖，为公司赢得了荣誉。
此次竞赛内容涵盖金融政策法规、消费者权益保护、保险专业知识等多个领域，题型丰富且难度较高，考验了参赛选手的专业能力和综合素养。备赛期间，代表队成员合理安排时间，积极进行知识梳理和模拟演练，迅速提升了知识储备。在竞赛现场，选手们表现出色，展现了平安产险人扎实的专业功底和团队协作的力量。
此次获奖不仅是对员工专业能力的肯定，也体现了公司对人才培养和专业建设的重视。未来，平安产险青海分公司将继续深化“以赛促学、以学促干”的理念，提升团队专业素养与服务水平，为客户提供优质金融服务，推动青海金融行业的高质量发展。
🏷️ #金融知识 #专业素养 #团队协作 #竞赛获奖 #人才培养
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