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📰 投研筑基，科技赋能能： 利多星探索持牌投顾数智化转型之路
在财富管理行业加速向买方投顾转型的趋势下，证券投资咨询机构的核心竞争力正逐步转向投研实力与数字技术的融合创新。作为国内首批取得证券投资咨询资质的机构，利多星坚持“投研+科技”双轮驱动战略，将大数据、云计算、人工智能深度融入业务全链条，在合规框架内走出一条持牌投顾机构的数智化发展路径。投研是金融服务的根基。利多星自主研发“新征程853”投研系统，深度融合大数据分析与市场情绪研判，聚焦八大核心成长赛道，依托五重投研框架完成标的筛选，构建七大核心指数，为投顾决策提供有力支撑，破解普通投资者信息筛选难、决策效率低的现实痛点。这套系统兼顾研究深度与实用价值，为公司梯度化财富管理产品矩阵筑牢底层投研底座，推动机构专业能力向普通投资者普惠。为进一步释放科技生产力，利多星与阿里云开展深度生态协同，落地无影云桌面，接入通义千问大模型，实现云计算与AI能力在投研、风控、办公全流程的嵌入应用，凭借亮眼的数字化转型成果斩获阿里云“无影创新先锋奖”。无影云技术保障金融数据安全，满足金融行业弹性办公与严格合规管控要求；通义千问大模型赋能AI应用矩阵建设，有效提升投研分析效率与客户服务质量。金融机构的科技创新须建立在坚实合规的基础之上。利多星把合规视为生命线，将云计算、AI技术同时运用于风险管控环节，搭建智能预警、语义识别巡检工具，实现业务事前防范、事中监管、事后总结的全链条数字化风控，探索金融科技在持牌投顾机构的合规落地范式。科技不仅用来提升服务效率，更成为防范业务风险、守护投资者权益的重要工具。持续的创新实践，也为利多星赢得诸多行业认可，先后斩获财联社“金融创新服务奖”、上海蓝天经济城“杰出贡献奖”、证券时报君鼎奖等多项荣誉，这些荣誉既是行业对其数智化实践的肯定，也对企业发展提出更高期许。利多星将继续夯实投研根本，审慎推进金融科技创新。以合规为前提，打通投研、技术、服务的协同壁垒，不断打磨买方投顾服务能力，把技术优势转化为投资者可感知的服务价值，为资本市场财富管理行业高质量发展贡献力量。利多星业务资格许可证编号:Zx0100，市场有风险，投资需谨慎！
🏷️ #投研+科技 #云计算 #AI #风控 #合规
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📰 投研筑基，科技赋能能： 利多星探索持牌投顾数智化转型之路
在财富管理行业加速向买方投顾转型的趋势下，证券投资咨询机构的核心竞争力正逐步转向投研实力与数字技术的融合创新。作为国内首批取得证券投资咨询资质的机构，利多星坚持“投研+科技”双轮驱动战略，将大数据、云计算、人工智能深度融入业务全链条，在合规框架内走出一条持牌投顾机构的数智化发展路径。投研是金融服务的根基。利多星自主研发“新征程853”投研系统，深度融合大数据分析与市场情绪研判，聚焦八大核心成长赛道，依托五重投研框架完成标的筛选，构建七大核心指数，为投顾决策提供有力支撑，破解普通投资者信息筛选难、决策效率低的现实痛点。这套系统兼顾研究深度与实用价值，为公司梯度化财富管理产品矩阵筑牢底层投研底座，推动机构专业能力向普通投资者普惠。为进一步释放科技生产力，利多星与阿里云开展深度生态协同，落地无影云桌面，接入通义千问大模型，实现云计算与AI能力在投研、风控、办公全流程的嵌入应用，凭借亮眼的数字化转型成果斩获阿里云“无影创新先锋奖”。无影云技术保障金融数据安全，满足金融行业弹性办公与严格合规管控要求；通义千问大模型赋能AI应用矩阵建设，有效提升投研分析效率与客户服务质量。金融机构的科技创新须建立在坚实合规的基础之上。利多星把合规视为生命线，将云计算、AI技术同时运用于风险管控环节，搭建智能预警、语义识别巡检工具，实现业务事前防范、事中监管、事后总结的全链条数字化风控，探索金融科技在持牌投顾机构的合规落地范式。科技不仅用来提升服务效率，更成为防范业务风险、守护投资者权益的重要工具。持续的创新实践，也为利多星赢得诸多行业认可，先后斩获财联社“金融创新服务奖”、上海蓝天经济城“杰出贡献奖”、证券时报君鼎奖等多项荣誉，这些荣誉既是行业对其数智化实践的肯定，也对企业发展提出更高期许。利多星将继续夯实投研根本，审慎推进金融科技创新。以合规为前提，打通投研、技术、服务的协同壁垒，不断打磨买方投顾服务能力，把技术优势转化为投资者可感知的服务价值，为资本市场财富管理行业高质量发展贡献力量。利多星业务资格许可证编号:Zx0100，市场有风险，投资需谨慎！
🏷️ #投研+科技 #云计算 #AI #风控 #合规
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📰 金融机构接连入驻WorkBuddy，争的不是多一个Skill，是下一个高频入口
腾讯在9月初推出WorkBuddy金融版，面向金融机构的AI智能工作台，吸引了多家券商入驻，形成“底座+自有能力封装”的生态走向。广发证券、东方财富、兴业证券、中信建投等机构通过投研专区、数据能力输出、内部办公与对外技能双向落地，探索以Agent为核心的完整业务工作流。不同券商呈现三种差异化路径：对外输出投研能力、以数据工具驱动整合投研、以及内部先行再对外输出的混合模式。这体现了券商AI应用从单点工具走向基于Agent的连续研究与任务协同。具体实践包括中信建投的蜻蜓Skill扩展覆盖市场筛选、基金测评、投教学习等完整金融服务矩阵；广发证券的“全景投研专区”将资讯、行业数据与研究框架封装成可自然语言调用的投研服务，强调任务的连续性；东方财富以妙想金融专区实现从条件筛选到收益拆解的全流程自动化串接；兴业证券则在内部办公场景实现大规模落地，并对外提供八大技能，形成内部能力对外输出的双轨布局。月活突破2000万表明WorkBuddy正成为证券行业新的高频入口，推动行业AI应用从自研工具走向底座赋能的生态化商业模式。
🏷️ #WorkBuddy #券商AI #投研专区 #技能生态 #智能工作流
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📰 金融机构接连入驻WorkBuddy，争的不是多一个Skill，是下一个高频入口
腾讯在9月初推出WorkBuddy金融版，面向金融机构的AI智能工作台，吸引了多家券商入驻，形成“底座+自有能力封装”的生态走向。广发证券、东方财富、兴业证券、中信建投等机构通过投研专区、数据能力输出、内部办公与对外技能双向落地，探索以Agent为核心的完整业务工作流。不同券商呈现三种差异化路径：对外输出投研能力、以数据工具驱动整合投研、以及内部先行再对外输出的混合模式。这体现了券商AI应用从单点工具走向基于Agent的连续研究与任务协同。具体实践包括中信建投的蜻蜓Skill扩展覆盖市场筛选、基金测评、投教学习等完整金融服务矩阵；广发证券的“全景投研专区”将资讯、行业数据与研究框架封装成可自然语言调用的投研服务，强调任务的连续性；东方财富以妙想金融专区实现从条件筛选到收益拆解的全流程自动化串接；兴业证券则在内部办公场景实现大规模落地，并对外提供八大技能，形成内部能力对外输出的双轨布局。月活突破2000万表明WorkBuddy正成为证券行业新的高频入口，推动行业AI应用从自研工具走向底座赋能的生态化商业模式。
🏷️ #WorkBuddy #券商AI #投研专区 #技能生态 #智能工作流
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📰 香港全球金融中心指数排名继续位列全球第三-新华网
新华社香港9月16日电英国Z/Yen集团与中国（深圳）综合开发研究院16日联合发布第40期全球金融中心指数报告，香港继续位列全球第三、亚太区第一。该报告显示，香港在金融科技的排名持续位居全球第一；在竞争力指标的五个评估领域，香港多项指标名列前茅，其中“金融业发展水平”升至全球第一，尽管“人力资本”仍位列第二，但“营商环境”和“基础设施”两项提升至全球第二。各金融行业领域从业人员评价也颇为亮眼，特别是在“投资管理”方面升至全球首位，“保险业”和“融资”则继续稳居全球第一。香港特区政府发言人表示，该报告再次肯定香港作为国际金融中心的领先地位与实力，并强调在“一国两制”框架下通过内联外通、国际化与多元包容的独特优势，将继续发挥“超级联系人”和“超级增值人”作用，为环球投资者提供稳定、安全的投资环境，满足日益增长的多元化资产配置需求。自2007年起，该指数每年春秋两次发布，评估全球117个金融中心。
🏷️ #全球金融中心 #香港 #金融科技 #投资管理 #全球排名
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📰 香港全球金融中心指数排名继续位列全球第三-新华网
新华社香港9月16日电英国Z/Yen集团与中国（深圳）综合开发研究院16日联合发布第40期全球金融中心指数报告，香港继续位列全球第三、亚太区第一。该报告显示，香港在金融科技的排名持续位居全球第一；在竞争力指标的五个评估领域，香港多项指标名列前茅，其中“金融业发展水平”升至全球第一，尽管“人力资本”仍位列第二，但“营商环境”和“基础设施”两项提升至全球第二。各金融行业领域从业人员评价也颇为亮眼，特别是在“投资管理”方面升至全球首位，“保险业”和“融资”则继续稳居全球第一。香港特区政府发言人表示，该报告再次肯定香港作为国际金融中心的领先地位与实力，并强调在“一国两制”框架下通过内联外通、国际化与多元包容的独特优势，将继续发挥“超级联系人”和“超级增值人”作用，为环球投资者提供稳定、安全的投资环境，满足日益增长的多元化资产配置需求。自2007年起，该指数每年春秋两次发布，评估全球117个金融中心。
🏷️ #全球金融中心 #香港 #金融科技 #投资管理 #全球排名
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📰 手握最强AI底牌,华泰证券距离一流投行只差一个爆发点?
华泰证券以全栈式数字金融建设为核心，通过自建金融中台、数据中台与多层次模型矩阵，搭建算力-数据-模型三层架构，推动从“业务数字化”到“数字业务化”的转型。依托海量数据梳理出的行业图谱与语义体系，打破部门壁垒，形成 Skillhub 投研技能体系，覆盖产业、信用、产品研究与投资交易等四大场景，提升投研效率与决策质量。为降低 AI 幻觉风险，建立信息源溯源与数据校验机制，并在投研、风控、交易、数据治理等环节实现端到端打通，构成超百项投研场景与日均数千项量化任务的智能生态。此外，华泰将数字化能力延伸至跨境业务，借助全球交易平台与风控体系输出经验，力求打造一流国际投行，并通过合规智能体矩阵确保创新在合规框架内推进。尽管高额投入带来成本上升、尚无明确短期业绩爆发，但若各场景持续落地并形成持续性外溢，数字化能力有望形成难以短期复制的竞争壁垒，支撑其长期稳健增长与一流投行目标的实现。
🏷️ #金融 #数字化 #AI #中台 #投研
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📰 手握最强AI底牌,华泰证券距离一流投行只差一个爆发点?
华泰证券以全栈式数字金融建设为核心，通过自建金融中台、数据中台与多层次模型矩阵，搭建算力-数据-模型三层架构，推动从“业务数字化”到“数字业务化”的转型。依托海量数据梳理出的行业图谱与语义体系，打破部门壁垒，形成 Skillhub 投研技能体系，覆盖产业、信用、产品研究与投资交易等四大场景，提升投研效率与决策质量。为降低 AI 幻觉风险，建立信息源溯源与数据校验机制，并在投研、风控、交易、数据治理等环节实现端到端打通，构成超百项投研场景与日均数千项量化任务的智能生态。此外，华泰将数字化能力延伸至跨境业务，借助全球交易平台与风控体系输出经验，力求打造一流国际投行，并通过合规智能体矩阵确保创新在合规框架内推进。尽管高额投入带来成本上升、尚无明确短期业绩爆发，但若各场景持续落地并形成持续性外溢，数字化能力有望形成难以短期复制的竞争壁垒，支撑其长期稳健增长与一流投行目标的实现。
🏷️ #金融 #数字化 #AI #中台 #投研
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📰 南财集团总编辑邓红辉：资管行业正从规模竞赛走向能力竞赛
本届资产管理年会聚焦“AI浪潮与大资管高质量发展”，讨论在低利率、低票息、高波动的新常态下行业面临的总量扩张与结构分化挑战，居民资金向头部和优质管理人集中的趋势日益明显。发言指出，人工智能有望成为新的增长引擎，需要把握变革之势、筑牢治理之基、坚守为民之本三方面共同发力。其中，AI正在投研、风控、投顾、运营等核心环节落地，投研效率提升和普惠化配置成为趋势；治理方面要解决黑箱、隐私、可解释性等问题，监管文件与合规框架正在完善，推动“人工智能+金融”的规范化发展；而在初心层面，技术再强也改写不了投资决策的最后一公里，高质量发展的标准最终体现在为投资者带来实际收益、让居民财富在低利率时代稳健增值。未来将继续汇聚全球智慧，树立专业财经媒体服务新标杆，传递中国资管声音与洞察。
🏷️ #AI #资管 #高质量发展 #监管 #投资者
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📰 南财集团总编辑邓红辉：资管行业正从规模竞赛走向能力竞赛
本届资产管理年会聚焦“AI浪潮与大资管高质量发展”，讨论在低利率、低票息、高波动的新常态下行业面临的总量扩张与结构分化挑战，居民资金向头部和优质管理人集中的趋势日益明显。发言指出，人工智能有望成为新的增长引擎，需要把握变革之势、筑牢治理之基、坚守为民之本三方面共同发力。其中，AI正在投研、风控、投顾、运营等核心环节落地，投研效率提升和普惠化配置成为趋势；治理方面要解决黑箱、隐私、可解释性等问题，监管文件与合规框架正在完善，推动“人工智能+金融”的规范化发展；而在初心层面，技术再强也改写不了投资决策的最后一公里，高质量发展的标准最终体现在为投资者带来实际收益、让居民财富在低利率时代稳健增值。未来将继续汇聚全球智慧，树立专业财经媒体服务新标杆，传递中国资管声音与洞察。
🏷️ #AI #资管 #高质量发展 #监管 #投资者
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📰 华龙证券举办2026年秋季投资策略报告会
此次华龙证券秋季投资策略报告会在兰州召开，主题围绕“察势明枢，守正致远”，聚焦“十五五”开局之年的投资主线与产业机遇。报告强调新质生产力加快培育，数字经济与实体经济深度融合，资本市场稳中向好确定性增强。甘肃省属国有金融企业将持续推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五大方向，提升专业与服务能力，与投资者共赢。多位权威学者与行业专家解析金融产业变革脉络及AI赋能证券投资的前景，提出金融五大文章、以国债市场为基石推动人民币国际化、以及人机协同的可信AI投资框架。华龙证券研究团队发布多赛道投资策略，强调业绩是行情演绎的关键因素，关注具备业绩与估值双重修复空间的方向。AI与算力驱动的产业链正在形成新的增长点，AI模型、算力超节点、光模块、卫星互联网、有色金属、储能等赛道展现投资潜力，未来市场将迎来多领域协同的拐点与机会。总之，报告强调在复杂市场环境中把握产业机遇，提升投资研究的科技含量与前瞻性。
🏷️ #投资策略 #AI赋能 #产业机遇 #金融改革 #储能
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📰 华龙证券举办2026年秋季投资策略报告会
此次华龙证券秋季投资策略报告会在兰州召开，主题围绕“察势明枢，守正致远”，聚焦“十五五”开局之年的投资主线与产业机遇。报告强调新质生产力加快培育，数字经济与实体经济深度融合，资本市场稳中向好确定性增强。甘肃省属国有金融企业将持续推进科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五大方向，提升专业与服务能力，与投资者共赢。多位权威学者与行业专家解析金融产业变革脉络及AI赋能证券投资的前景，提出金融五大文章、以国债市场为基石推动人民币国际化、以及人机协同的可信AI投资框架。华龙证券研究团队发布多赛道投资策略，强调业绩是行情演绎的关键因素，关注具备业绩与估值双重修复空间的方向。AI与算力驱动的产业链正在形成新的增长点，AI模型、算力超节点、光模块、卫星互联网、有色金属、储能等赛道展现投资潜力，未来市场将迎来多领域协同的拐点与机会。总之，报告强调在复杂市场环境中把握产业机遇，提升投资研究的科技含量与前瞻性。
🏷️ #投资策略 #AI赋能 #产业机遇 #金融改革 #储能
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📰 腾讯推WorkBuddy金融版，数十家厂商“鏖战”金融智能体
金融智能体在2026年被多方视为行业真正的智能化起点。文章梳理了腾讯、阿里云、百度、华为等云厂商以及多家金融信息服务商和大模型厂商在银行、资管、保险等领域发布或升级金融智能体平台的进展。以WorkBuddy金融版为例，腾讯在智能体框架上叠加金融视图、技能、专家团、数据连接器和治理能力，显著提升对公信贷尽调等复杂业务的自动化水平，缩短上线时间并覆盖大量金融机构。与此同时，金融智能体正通过开放数据接口如 MCP、Skills 等实现“数据能力出墙”，提高了投研、风控、营销等场景的效率，但也带来数据安全、合规、商业化路径与付费转化等挑战。业内将参与者分为数据拥有者、场景拥有者、模型拥有者和平台拥有者四类，平台与数据方关系将影响行业格局：平台方可通过数据服务获利，同时也可能削弱传统终端粘性，带来数据泄露风险。专家强调在输入可信、执行可控、过程可追溯、责任清晰等合规要求下推进创新，安全底座成为关键前提。当前市场规模预期达到17.40亿元、年增速约90.4%，但大多产品 still 处于免费体验阶段，付费转化路径尚未清晰，真正走通落地仍需时间。总之，金融智能体的竞争焦点已从单纯的模型能力转向数据、工具、场景落地与持续使用，谁能更快落地、渗透与变现，谁将主导未来金融AI应用格局。
🏷️ #金融AI #智能体 #数据接口 #合规安全 #投研
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📰 腾讯推WorkBuddy金融版，数十家厂商“鏖战”金融智能体
金融智能体在2026年被多方视为行业真正的智能化起点。文章梳理了腾讯、阿里云、百度、华为等云厂商以及多家金融信息服务商和大模型厂商在银行、资管、保险等领域发布或升级金融智能体平台的进展。以WorkBuddy金融版为例，腾讯在智能体框架上叠加金融视图、技能、专家团、数据连接器和治理能力，显著提升对公信贷尽调等复杂业务的自动化水平，缩短上线时间并覆盖大量金融机构。与此同时，金融智能体正通过开放数据接口如 MCP、Skills 等实现“数据能力出墙”，提高了投研、风控、营销等场景的效率，但也带来数据安全、合规、商业化路径与付费转化等挑战。业内将参与者分为数据拥有者、场景拥有者、模型拥有者和平台拥有者四类，平台与数据方关系将影响行业格局：平台方可通过数据服务获利，同时也可能削弱传统终端粘性，带来数据泄露风险。专家强调在输入可信、执行可控、过程可追溯、责任清晰等合规要求下推进创新，安全底座成为关键前提。当前市场规模预期达到17.40亿元、年增速约90.4%，但大多产品 still 处于免费体验阶段，付费转化路径尚未清晰，真正走通落地仍需时间。总之，金融智能体的竞争焦点已从单纯的模型能力转向数据、工具、场景落地与持续使用，谁能更快落地、渗透与变现，谁将主导未来金融AI应用格局。
🏷️ #金融AI #智能体 #数据接口 #合规安全 #投研
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📰 发力数字金融 国盛证券探索中小券商AI转型路径
在金融科技迅猛发展的背景下，人工智能已深度嵌入证券行业，推动头部券商在智能化服务方面形成领先优势，中小券商则面临转型与提升的压力。国盛证券通过全面的智能化转型提升竞争力，上线智能客服并持续推进AI应用服务器建设与场景落地，组建AI工作领导小组，出台2025-2027年AI应用规划，明确前中后台的智能化服务体系和发展路径，力求在财富管理、投研、投资等核心业务中实现AI的深度嵌入。依托以DeepSeek等大模型为核心的技术框架，国盛证券在前台实现个性化服务、提高客户黏性；在中台优化流程和决策科学性；在后台加强数据治理、风险防控与合规保障，确保稳健运营并形成可持续竞争力。未来将拓展智能投顾、投研、投资、投行等核心领域的AI应用，完善全链路的智能服务体系，提升用户体验、运营效率与数据价值，推动数智化转型落地，强化风险合规与数据安全，遵循业务驱动、数据支撑、迭代创新与安全合规四项原则。随着一系列重大AI项目落地，国盛证券已实现核心系统升级、终端系统优化和智能客服深度融合，提升响应速度与服务质量，并将持续扩展AI应用场景，如智能投资交易、投行智能化、智能风险与合规、以及多类智能助手等，以全面促成数字化转型的长期目标。
🏷️ #智能化 #AI应用 #国盛证券 #数智化 #投研
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📰 发力数字金融 国盛证券探索中小券商AI转型路径
在金融科技迅猛发展的背景下，人工智能已深度嵌入证券行业，推动头部券商在智能化服务方面形成领先优势，中小券商则面临转型与提升的压力。国盛证券通过全面的智能化转型提升竞争力，上线智能客服并持续推进AI应用服务器建设与场景落地，组建AI工作领导小组，出台2025-2027年AI应用规划，明确前中后台的智能化服务体系和发展路径，力求在财富管理、投研、投资等核心业务中实现AI的深度嵌入。依托以DeepSeek等大模型为核心的技术框架，国盛证券在前台实现个性化服务、提高客户黏性；在中台优化流程和决策科学性；在后台加强数据治理、风险防控与合规保障，确保稳健运营并形成可持续竞争力。未来将拓展智能投顾、投研、投资、投行等核心领域的AI应用，完善全链路的智能服务体系，提升用户体验、运营效率与数据价值，推动数智化转型落地，强化风险合规与数据安全，遵循业务驱动、数据支撑、迭代创新与安全合规四项原则。随着一系列重大AI项目落地，国盛证券已实现核心系统升级、终端系统优化和智能客服深度融合，提升响应速度与服务质量，并将持续扩展AI应用场景，如智能投资交易、投行智能化、智能风险与合规、以及多类智能助手等，以全面促成数字化转型的长期目标。
🏷️ #智能化 #AI应用 #国盛证券 #数智化 #投研
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📰 券商竞相推出金融AI Skill 金融信息服务模式迎来系统升级
今年以来，国内多家大型和中小券商纷纷推出金融AI Skill，将多年的投研框架、数据模型、行情工具打包成可由AI直接调用的标准化模块，推动AI从“回答问题”走向“完成任务”的可执行能力。Skill具备标准化、可复用、生态开放等特征，既是入口竞争的产品卡位，也是在数据、投研和业务能力上的重新组织。与通用AI在金融场景适配性不足的问题不同，Skill通过在AI与专业数据库之间搭桥，明确数据来源、获取方式和输出格式，使投资者以自然语言提出需求后，AI能调取相应Skill并以结构化形式呈现，显著降低信息获取门槛。各家券商围绕自有业务优势，走差异化路线：华泰证券构建AI涨乐Skills体系，覆盖行情检索、条件选股等高频场景；中信建投打造蜻蜓Skill广场，聚焦三大高频投研场景，均支持自然语言交互；中金公司探索分析师Skill数字化路径，将分析师能力与大模型结合，推动投研服务智能化、场景化；平安证券上线六大Skills，将专业能力嵌入AI，解决信息碎片化。此前智能化停留在问答与资讯，Skill通过直接提供经过验证的行情、数据、研报及业务API，实现AI执行具体任务，并通过鉴权、日志等加强可控性。技能化模块的落地使投研和财富管理服务链路得到重塑，提升效率，降低信息壁垒，使机构级数据能力更广泛地惠及零售端。未来，行业焦点将从单一Skill向多Skills协同的智能体演进，并加强投研工作流、交易服务及合规治理能力，形成以数据、投研、场景、合规、生态为核心的全链路竞争力。
🏷️ #AI技能 #投研升级 #金融科技 #券商生态 #数据治理
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📰 券商竞相推出金融AI Skill 金融信息服务模式迎来系统升级
今年以来，国内多家大型和中小券商纷纷推出金融AI Skill，将多年的投研框架、数据模型、行情工具打包成可由AI直接调用的标准化模块，推动AI从“回答问题”走向“完成任务”的可执行能力。Skill具备标准化、可复用、生态开放等特征，既是入口竞争的产品卡位，也是在数据、投研和业务能力上的重新组织。与通用AI在金融场景适配性不足的问题不同，Skill通过在AI与专业数据库之间搭桥，明确数据来源、获取方式和输出格式，使投资者以自然语言提出需求后，AI能调取相应Skill并以结构化形式呈现，显著降低信息获取门槛。各家券商围绕自有业务优势，走差异化路线：华泰证券构建AI涨乐Skills体系，覆盖行情检索、条件选股等高频场景；中信建投打造蜻蜓Skill广场，聚焦三大高频投研场景，均支持自然语言交互；中金公司探索分析师Skill数字化路径，将分析师能力与大模型结合，推动投研服务智能化、场景化；平安证券上线六大Skills，将专业能力嵌入AI，解决信息碎片化。此前智能化停留在问答与资讯，Skill通过直接提供经过验证的行情、数据、研报及业务API，实现AI执行具体任务，并通过鉴权、日志等加强可控性。技能化模块的落地使投研和财富管理服务链路得到重塑，提升效率，降低信息壁垒，使机构级数据能力更广泛地惠及零售端。未来，行业焦点将从单一Skill向多Skills协同的智能体演进，并加强投研工作流、交易服务及合规治理能力，形成以数据、投研、场景、合规、生态为核心的全链路竞争力。
🏷️ #AI技能 #投研升级 #金融科技 #券商生态 #数据治理
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📰 券商竞相推出金融AI Skill
今年以来，券商行业持续推动金融 AI Skill 的落地应用，将长期沉淀的投研框架、数据模型和行情工具封装成可被 AI 调用的标准化模块，使自然语言直接对接券商业务系统，推动 AI 从仅能回答问题提升为执行具体任务的生产力工具。这些 Skill 具备标准化、可复用与生态开放特征，既是入口卡位，也是对数据、投研和业务能力的一次重组。各家券商依据自身优势，形成差异化布局：华泰证券的 AI 涨乐技能覆盖行情检索、选股等高频场景；中信建投打造蜻蜓 Skill 广场，聚焦三大高频投研场景并支持自然语言交互；中金公司将分析师能力与大模型技术结合，探索全天候、场景化投研新形态；平安证券则通过六大 Skill 将专业能力嵌入 AI，改善信息碎片化问题。 Skill 的核心在于连接 AI 与专业数据库，系统主动响应投资需求，降低信息获取门槛，提升投研与财富管理的效率和可控性。未来发展将从单一 Skill 向多 Skill 协同的智能体演进，强化安全、合规与生态治理，促进投研服务与财富管理的持续升级。
🏷️ #AI Skill #投研 #财富管理 #金融科技 #券商生态
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📰 券商竞相推出金融AI Skill
今年以来，券商行业持续推动金融 AI Skill 的落地应用，将长期沉淀的投研框架、数据模型和行情工具封装成可被 AI 调用的标准化模块，使自然语言直接对接券商业务系统，推动 AI 从仅能回答问题提升为执行具体任务的生产力工具。这些 Skill 具备标准化、可复用与生态开放特征，既是入口卡位，也是对数据、投研和业务能力的一次重组。各家券商依据自身优势，形成差异化布局：华泰证券的 AI 涨乐技能覆盖行情检索、选股等高频场景；中信建投打造蜻蜓 Skill 广场，聚焦三大高频投研场景并支持自然语言交互；中金公司将分析师能力与大模型技术结合，探索全天候、场景化投研新形态；平安证券则通过六大 Skill 将专业能力嵌入 AI，改善信息碎片化问题。 Skill 的核心在于连接 AI 与专业数据库，系统主动响应投资需求，降低信息获取门槛，提升投研与财富管理的效率和可控性。未来发展将从单一 Skill 向多 Skill 协同的智能体演进，强化安全、合规与生态治理，促进投研服务与财富管理的持续升级。
🏷️ #AI Skill #投研 #财富管理 #金融科技 #券商生态
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📰 券商竞相推出金融AI Skill_中国经济网——国家经济门户
近年来，券商陆续推出金融AI Skill，将沉淀多年的投研框架、数据模型与行情工具封装为可由AI直接调用的标准化模块，推动AI从“回答问题”向“完成任务”的转变。Skill通过在AI与专业数据库之间搭桥，提供数据获取、格式输出与系统调用等能力，使自然语言需求可以直接触达券商业务系统，降低信息获取门槛，提升投研与财富管理的工作效率。各家券商依据自身优势，形成差异化布局：华泰证券的AI涨乐Skills、中信建投的蜻蜓Skill广场、中金公司的分析师Skill数字化路径、平安证券的六大Skills等，均以高频场景为切入，覆盖行情检索、条件选股、基金诊断、自选股管理等，并支持自然语言交互与结构化输出。总体来看，Skill正成为券商数字化的基础能力，推动投研服务、财富管理及信息对接流程的生态化、模块化升级，同时通过标准化、日志审计与权限控制提升可控性与合规性。未来发展将聚焦多Skills协同、深度投研工作流以及更全面的交易服务，打造数据+投研+场景的闭环。
🏷️ #AI技能 #投研升级 #财富管理 #数据生态 #合规治理
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📰 券商竞相推出金融AI Skill_中国经济网——国家经济门户
近年来，券商陆续推出金融AI Skill，将沉淀多年的投研框架、数据模型与行情工具封装为可由AI直接调用的标准化模块，推动AI从“回答问题”向“完成任务”的转变。Skill通过在AI与专业数据库之间搭桥，提供数据获取、格式输出与系统调用等能力，使自然语言需求可以直接触达券商业务系统，降低信息获取门槛，提升投研与财富管理的工作效率。各家券商依据自身优势，形成差异化布局：华泰证券的AI涨乐Skills、中信建投的蜻蜓Skill广场、中金公司的分析师Skill数字化路径、平安证券的六大Skills等，均以高频场景为切入，覆盖行情检索、条件选股、基金诊断、自选股管理等，并支持自然语言交互与结构化输出。总体来看，Skill正成为券商数字化的基础能力，推动投研服务、财富管理及信息对接流程的生态化、模块化升级，同时通过标准化、日志审计与权限控制提升可控性与合规性。未来发展将聚焦多Skills协同、深度投研工作流以及更全面的交易服务，打造数据+投研+场景的闭环。
🏷️ #AI技能 #投研升级 #财富管理 #数据生态 #合规治理
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📰 AI投研走到哪一步？从“工具”到“同事”，资产管理机构开始重构投研体系_手机网易网
AI正在进入投研流程，现场讨论的重点从“能不能做”转向“如何落地”。主张人机协同成为重构投研体系的核心，强调AI放大的是工具性能力而非取代人类判断，未来投研形态将是主观经验与数学化处理并行的“主观量化交易”。多位专家从模型边界、工程落地、资产管理场景等角度分享路径：大模型在金融中的多模态与上下文能力需人来校准直觉判断；金融场景需以安全可控为第一准则，跨越概率性、数据治理、成本等障碍，落地路径分保守、混合、激进三类；投研框架应拆解为研究与投资两端，研究端可由AI承接，投资端由人机协同驱动，客户情感与陪伴仍由人承担。最终形成的共识是：将经过市场检验的判断封装成可追溯、可迭代的智能体系，解放研究员的重复性工作，聚焦提问、逻辑搭建与结论校准，长期看主观与量化的边界将逐步模糊，行业不再以标签区分，而是评估策略的实际效果。
🏷️ #AI投研 #人机协同 #主观量化 #投研框架 #金融AI
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📰 AI投研走到哪一步？从“工具”到“同事”，资产管理机构开始重构投研体系_手机网易网
AI正在进入投研流程，现场讨论的重点从“能不能做”转向“如何落地”。主张人机协同成为重构投研体系的核心，强调AI放大的是工具性能力而非取代人类判断，未来投研形态将是主观经验与数学化处理并行的“主观量化交易”。多位专家从模型边界、工程落地、资产管理场景等角度分享路径：大模型在金融中的多模态与上下文能力需人来校准直觉判断；金融场景需以安全可控为第一准则，跨越概率性、数据治理、成本等障碍，落地路径分保守、混合、激进三类；投研框架应拆解为研究与投资两端，研究端可由AI承接，投资端由人机协同驱动，客户情感与陪伴仍由人承担。最终形成的共识是：将经过市场检验的判断封装成可追溯、可迭代的智能体系，解放研究员的重复性工作，聚焦提问、逻辑搭建与结论校准，长期看主观与量化的边界将逐步模糊，行业不再以标签区分，而是评估策略的实际效果。
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📰 以工具下沉破局信息鸿沟，探索金融科技普惠新路径——“8.18财富节”九方智投App的初心与答案
随着AI技术在金融领域的加速渗透，智能投研工具成为提升投资效率的关键。然而，普通投资者与机构投资者之间存在显著的信息和能力鸿沟，导致散户面临效率低、风控弱等问题。为解决这一难题，九方智投App通过全链路AI工具下沉，将机构级投研能力转化为普通用户可轻松使用的轻量化工具。其核心功能包括AI灵犀智能陪伴助手、星级量化服务、题材库和行情决策板块，旨在为用户提供从信息获取到决策落地的全流程支持。
行业共识下的普惠命题：AI浪潮与投资平权。2026年，AI技术加速渗透资本市场，智能投研、量化分析已成为提升决策效率的核心抓手。成熟的AI投研工具长期集中于机构投资者圈层，普通散户与专业机构间存在显著的信息差与能力鸿沟：一边是机构依托算力与模型实现全市场数据覆盖，一边是个人投资者直面碎片化资讯，普遍面临选股效率低、风控体系弱、缺乏系统投研方法等痛点。随着财富管理行业向普惠化纵深发展，投资平权已不再是简单的服务覆盖，而是专业投研能力的下沉。如何让AI工具走出机构高墙，让不同资金体量、不同投资经验的用户都能获得平等的专业支撑，成为当前金融科技行业共同探索的核心命题。
全链路AI工具下沉：把机构级能力交到普通投资者手中。从行业实践来看，落地路径与实际效果参差不齐。一方面，传统券商、资管机构的成熟智能投研体系，大多仍聚焦服务机构客户与高净值群体，面向大众用户开放的版本多为功能简化版，核心的产业链深度拆解、量化模型分析等能力并未真正下沉，普通用户难以触达完整的机构级投研支撑；另一方面，部分互联网金融平台虽推出轻量化AI工具，但多以流量转化为核心导向，工具功能停留在资讯聚合、行情播报层面，缺乏成体系的投研逻辑与风控辅助，难以从根本上弥补散户的能力短板。在此背景下，九方智投App选择以全链路能力下沉的路径破局，搭建起覆盖信息筛选、逻辑分析、风险辅助的完整智能投研体系，将机构级能力拆解为普通用户可轻松上手的轻量化工具，以技术落地投资平权。AI灵犀作为日常智能陪伴助手，可全天候完成政策动态梳理、产业链逻辑拆解，一键过滤冗余资讯，解决普通投资者“信息杂、筛选难”的共性痛点；星级量化服务向大众开放成熟的分析框架，用通俗化输出拆解市场波动规律，打破量化工具仅服务机构的行业现状；题材库、行情决策板块则形成配套辅助，补齐散户从信息获取到决策落地的全流程短板。整套体系用贯穿投资全过程的专业支撑，让普通用户也能拥有体系化的投研辅助。九方AI灵犀功能界面 九方智投App星投量化服务界面。
“8.18财富节”落地：轻量化互动承载长效陪伴。作为年度用户回馈节点，九方智投App“8.18财富节”活动已于8月3日开启，用户可点击移动端首页活动页面参与。活动摒弃复杂的参与规则，以轻量化每日任务为纽带，针对不同投资阶段的用户群体设计差异化的任务路径：新用户可通过基础功能体验快速熟悉平台服务，建立对市场的基础认知；活跃用户可深度解锁智能投研、题材分析等进阶工具，完善自身投研体系；资深用户则可探索多元资产配置类服务，拓宽投资视野。活动配套设置高覆盖率的抽奖权益，整体中奖率达90%，奖品以AI灵犀会员、星级量化服务体验券等专业服务权益为主，也设置新款iPhone、千元京东福利卡等实物奖励。平台相关负责人表示，活动设计的初衷是希望通过低门槛的任务引导，让更多用户低成本接触专业AI工具，在持续体验中建立理性长期的投资思维。
九方智投App“8.18财富节”活动。普惠不止于工具：技术与陪伴共筑长期价值。业内分析人士认为，投资平权的真正落地，离不开工具普惠与长效陪伴的双向支撑。多数散户的非理性操作，本质源于缺乏持续的专业指引与情绪支撑；将AI工具嵌入日常互动场景，既能以技术缩小能力差距，也能以常态化陪伴消解投资的孤独感，兼顾技术赋能与人文温度，是金融科技践行普惠金融的可行路径。未来，九方智投也将持续迭代智能投资工具，丰富各类主题投资者回馈活动，持续传递长期价值投资理念，以技术为专业根基、以日常陪伴为纽带，用技术与服务陪伴广大投资者平稳穿越市场周期，做客户投资理财的终身伴侣。
🏷️ #AI投研 #普惠金融 #投资平权 #全链路下沉 #智能陪伴
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📰 以工具下沉破局信息鸿沟，探索金融科技普惠新路径——“8.18财富节”九方智投App的初心与答案
随着AI技术在金融领域的加速渗透，智能投研工具成为提升投资效率的关键。然而，普通投资者与机构投资者之间存在显著的信息和能力鸿沟，导致散户面临效率低、风控弱等问题。为解决这一难题，九方智投App通过全链路AI工具下沉，将机构级投研能力转化为普通用户可轻松使用的轻量化工具。其核心功能包括AI灵犀智能陪伴助手、星级量化服务、题材库和行情决策板块，旨在为用户提供从信息获取到决策落地的全流程支持。
行业共识下的普惠命题：AI浪潮与投资平权。2026年，AI技术加速渗透资本市场，智能投研、量化分析已成为提升决策效率的核心抓手。成熟的AI投研工具长期集中于机构投资者圈层，普通散户与专业机构间存在显著的信息差与能力鸿沟：一边是机构依托算力与模型实现全市场数据覆盖，一边是个人投资者直面碎片化资讯，普遍面临选股效率低、风控体系弱、缺乏系统投研方法等痛点。随着财富管理行业向普惠化纵深发展，投资平权已不再是简单的服务覆盖，而是专业投研能力的下沉。如何让AI工具走出机构高墙，让不同资金体量、不同投资经验的用户都能获得平等的专业支撑，成为当前金融科技行业共同探索的核心命题。
全链路AI工具下沉：把机构级能力交到普通投资者手中。从行业实践来看，落地路径与实际效果参差不齐。一方面，传统券商、资管机构的成熟智能投研体系，大多仍聚焦服务机构客户与高净值群体，面向大众用户开放的版本多为功能简化版，核心的产业链深度拆解、量化模型分析等能力并未真正下沉，普通用户难以触达完整的机构级投研支撑；另一方面，部分互联网金融平台虽推出轻量化AI工具，但多以流量转化为核心导向，工具功能停留在资讯聚合、行情播报层面，缺乏成体系的投研逻辑与风控辅助，难以从根本上弥补散户的能力短板。在此背景下，九方智投App选择以全链路能力下沉的路径破局，搭建起覆盖信息筛选、逻辑分析、风险辅助的完整智能投研体系，将机构级能力拆解为普通用户可轻松上手的轻量化工具，以技术落地投资平权。AI灵犀作为日常智能陪伴助手，可全天候完成政策动态梳理、产业链逻辑拆解，一键过滤冗余资讯，解决普通投资者“信息杂、筛选难”的共性痛点；星级量化服务向大众开放成熟的分析框架，用通俗化输出拆解市场波动规律，打破量化工具仅服务机构的行业现状；题材库、行情决策板块则形成配套辅助，补齐散户从信息获取到决策落地的全流程短板。整套体系用贯穿投资全过程的专业支撑，让普通用户也能拥有体系化的投研辅助。九方AI灵犀功能界面 九方智投App星投量化服务界面。
“8.18财富节”落地：轻量化互动承载长效陪伴。作为年度用户回馈节点，九方智投App“8.18财富节”活动已于8月3日开启，用户可点击移动端首页活动页面参与。活动摒弃复杂的参与规则，以轻量化每日任务为纽带，针对不同投资阶段的用户群体设计差异化的任务路径：新用户可通过基础功能体验快速熟悉平台服务，建立对市场的基础认知；活跃用户可深度解锁智能投研、题材分析等进阶工具，完善自身投研体系；资深用户则可探索多元资产配置类服务，拓宽投资视野。活动配套设置高覆盖率的抽奖权益，整体中奖率达90%，奖品以AI灵犀会员、星级量化服务体验券等专业服务权益为主，也设置新款iPhone、千元京东福利卡等实物奖励。平台相关负责人表示，活动设计的初衷是希望通过低门槛的任务引导，让更多用户低成本接触专业AI工具，在持续体验中建立理性长期的投资思维。
九方智投App“8.18财富节”活动。普惠不止于工具：技术与陪伴共筑长期价值。业内分析人士认为，投资平权的真正落地，离不开工具普惠与长效陪伴的双向支撑。多数散户的非理性操作，本质源于缺乏持续的专业指引与情绪支撑；将AI工具嵌入日常互动场景，既能以技术缩小能力差距，也能以常态化陪伴消解投资的孤独感，兼顾技术赋能与人文温度，是金融科技践行普惠金融的可行路径。未来，九方智投也将持续迭代智能投资工具，丰富各类主题投资者回馈活动，持续传递长期价值投资理念，以技术为专业根基、以日常陪伴为纽带，用技术与服务陪伴广大投资者平稳穿越市场周期，做客户投资理财的终身伴侣。
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📰 [华创证券]：保险行业深度研究报告：新准则保险报表拆分：如何把握业绩波动？ - 发现报告
本报告从新准则视角系统拆解保险公司财报，聚焦寿险与产险在利润来源、计量模型及波动传导上的差异。寿险营业利润由保险服务和投资服务两端构成，保险服务收入以履约进度释放，包含CSM摊销、预期赔付与费用、获取费用及RA调整，若利率下行可能出现亏损保单，导致保险服务费用波动；投资端受净投资回报与承保财务损益影响，OCI 与 VFA 机制可在一定程度缓冲波动，利息、股息与FVTPL相关项是波动的核心。产险以PAA为主的计量框架，通常无VFA，承保财务损益多来自利息与金融假设变动，综合成本率（COR）及税前利润的勾稽关系构成产险分析的核心。业绩展望的核心在于“资产为王”，净投资回报由利息、股息、股票基金及债券波动共同决定，FVTPL 项目是主要波动源，VFA 的镜像吸收机制与 OCI 选择权在一定程度上缓冲利润波动。投资建议在下半年基数压力增大、长端利率低位和权益风格切换背景下，建议配置高股息、低估值的防御性标的，如平安、太保的分红稳定性与估值分位优势。风险点涵盖政策、权益波动、利率下行、转型进度及自然灾害等因素。
🏷️ #保险 #投资 #OCI #VFA #PAA
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📰 [华创证券]：保险行业深度研究报告：新准则保险报表拆分：如何把握业绩波动？ - 发现报告
本报告从新准则视角系统拆解保险公司财报，聚焦寿险与产险在利润来源、计量模型及波动传导上的差异。寿险营业利润由保险服务和投资服务两端构成，保险服务收入以履约进度释放，包含CSM摊销、预期赔付与费用、获取费用及RA调整，若利率下行可能出现亏损保单，导致保险服务费用波动；投资端受净投资回报与承保财务损益影响，OCI 与 VFA 机制可在一定程度缓冲波动，利息、股息与FVTPL相关项是波动的核心。产险以PAA为主的计量框架，通常无VFA，承保财务损益多来自利息与金融假设变动，综合成本率（COR）及税前利润的勾稽关系构成产险分析的核心。业绩展望的核心在于“资产为王”，净投资回报由利息、股息、股票基金及债券波动共同决定，FVTPL 项目是主要波动源，VFA 的镜像吸收机制与 OCI 选择权在一定程度上缓冲利润波动。投资建议在下半年基数压力增大、长端利率低位和权益风格切换背景下，建议配置高股息、低估值的防御性标的，如平安、太保的分红稳定性与估值分位优势。风险点涵盖政策、权益波动、利率下行、转型进度及自然灾害等因素。
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📰 直面金融科技共性挑战！九方智投搭建智能体工程，让AI拥有投顾专业思维
近年人工智能技术持续升级，生成式大模型正从被动工具走向可自主规划、闭环执行的垂直领域智能体，推动证券行业投资服务的转型升级。在九方智投的发布会上，董事会主席陈文彬强调AI是未来发展重点，CTO邱林则指出AI可打破投研壁垒，使普通投资者获得平等、专业的信息与判断，推动投资普惠。新一代九方AI股票机“智航版”整合AI选股、诊股、盯盘等六大核心功能，形成一站式投顾与投教辅助体系。全链投资决策服务以底层自研金融大模型、智能体框架与高质量数据为基础，结合合规风控贯穿全链路，提升投顾与投研效率，并通过统一智能入口实现多智能体协同与个性化服务。发布会还展示了智航版的实测体验，强调以简化复杂、让AI越用越懂你为初心。未来九方智投将通过数据与模型双驱动的智能基座，推动AI投顾、AI投研、AI投教等工具的协同与分享，提供覆盖投资全生命周期的智能体生态。最终目标是让用户获得一个懂市场、懂自己的智能投资伙伴。
🏷️ #AI #投顾 #投研 #智能体 #金融数据
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📰 直面金融科技共性挑战！九方智投搭建智能体工程，让AI拥有投顾专业思维
近年人工智能技术持续升级，生成式大模型正从被动工具走向可自主规划、闭环执行的垂直领域智能体，推动证券行业投资服务的转型升级。在九方智投的发布会上，董事会主席陈文彬强调AI是未来发展重点，CTO邱林则指出AI可打破投研壁垒，使普通投资者获得平等、专业的信息与判断，推动投资普惠。新一代九方AI股票机“智航版”整合AI选股、诊股、盯盘等六大核心功能，形成一站式投顾与投教辅助体系。全链投资决策服务以底层自研金融大模型、智能体框架与高质量数据为基础，结合合规风控贯穿全链路，提升投顾与投研效率，并通过统一智能入口实现多智能体协同与个性化服务。发布会还展示了智航版的实测体验，强调以简化复杂、让AI越用越懂你为初心。未来九方智投将通过数据与模型双驱动的智能基座，推动AI投顾、AI投研、AI投教等工具的协同与分享，提供覆盖投资全生命周期的智能体生态。最终目标是让用户获得一个懂市场、懂自己的智能投资伙伴。
🏷️ #AI #投顾 #投研 #智能体 #金融数据
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📰 深耕AI+投资研究，股掌柜发力金融科技与投研融合新路径
股掌柜证券投资咨询有限公司宣布自主研发的AI投研系统已完成阶段性研发攻坚，进入实际业务场景部署阶段，标志着在金融科技与专业投研融合方面迈出关键一步。该系统以机构投研工作流程为框架，将专业分析方法与AI能力系统化整合，形成覆盖“盘前-盘中-盘后”的全时段智能投研体系，融合宏观研判、行业穿透、个股估值、交易辅助等维度，实现AI与资深投研团队的人机协同，提升投研服务的专业深度与效率。在合规方面，公司强调研究输出须经持牌投资顾问审核，确保技术应用始终落在合规底线之内，强调AI为辅助工具而非替代判断。未来将继续以科技赋能创造价值为使命，深化AI+投研融合，提供更专业高效的投资咨询服务。本文仅供参考，风险自担。
🏷️ #金融科技 #投研 #AI投研 #合规 #投研服务
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📰 深耕AI+投资研究，股掌柜发力金融科技与投研融合新路径
股掌柜证券投资咨询有限公司宣布自主研发的AI投研系统已完成阶段性研发攻坚，进入实际业务场景部署阶段，标志着在金融科技与专业投研融合方面迈出关键一步。该系统以机构投研工作流程为框架，将专业分析方法与AI能力系统化整合，形成覆盖“盘前-盘中-盘后”的全时段智能投研体系，融合宏观研判、行业穿透、个股估值、交易辅助等维度，实现AI与资深投研团队的人机协同，提升投研服务的专业深度与效率。在合规方面，公司强调研究输出须经持牌投资顾问审核，确保技术应用始终落在合规底线之内，强调AI为辅助工具而非替代判断。未来将继续以科技赋能创造价值为使命，深化AI+投研融合，提供更专业高效的投资咨询服务。本文仅供参考，风险自担。
🏷️ #金融科技 #投研 #AI投研 #合规 #投研服务
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📰 西南财经大学中国金融研究院院长罗荣华：不触碰考核机制 投顾行业很难真正转向“以客户为本”
在2026年上半年，证券投顾行业的罚单数量虽同比下降近五成，但误导性宣传、无证荐股、适当性管理流于形式等问题仍然突出。专家认为，监管应从“销售至上”的外部行为转向内部考核与激励的“以客户为本”导向，建立合规否决机制、将客户导向指标纳入核心KPI、对规模类指标降权，避免签单等成为唯一考核中心。关于适当性管理，需实现能拦截、能留痕、能追责三大功能，强调重点场景双录、风险等级与服务等级的硬性匹配，以及提高举证责任的充分性，避免单凭签字材料就完成证据。监管升级应更注重“更准”而非“更严”，包括提高现场检查重点的前移、对严重违规的实质性处罚、将投顾纳入公开披露与持续监管框架，使投顾监管从单点违规查处向对信任链条的全流程监管转变。最终目标是治理三方投顾，促使机构“更愿意、也更有能力”长期服务好客户，推动行业实现高质量发展。
🏷️ #投顾 #监管改革 #适当性 #信任链条 #合规
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📰 西南财经大学中国金融研究院院长罗荣华：不触碰考核机制 投顾行业很难真正转向“以客户为本”
在2026年上半年，证券投顾行业的罚单数量虽同比下降近五成，但误导性宣传、无证荐股、适当性管理流于形式等问题仍然突出。专家认为，监管应从“销售至上”的外部行为转向内部考核与激励的“以客户为本”导向，建立合规否决机制、将客户导向指标纳入核心KPI、对规模类指标降权，避免签单等成为唯一考核中心。关于适当性管理，需实现能拦截、能留痕、能追责三大功能，强调重点场景双录、风险等级与服务等级的硬性匹配，以及提高举证责任的充分性，避免单凭签字材料就完成证据。监管升级应更注重“更准”而非“更严”，包括提高现场检查重点的前移、对严重违规的实质性处罚、将投顾纳入公开披露与持续监管框架，使投顾监管从单点违规查处向对信任链条的全流程监管转变。最终目标是治理三方投顾，促使机构“更愿意、也更有能力”长期服务好客户，推动行业实现高质量发展。
🏷️ #投顾 #监管改革 #适当性 #信任链条 #合规
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📰 西南财经大学中国金融研究院院长罗荣华：不触碰考核机制 投顾行业很难真正转向“以客户为本”
本文围绕证券投顾行业在罚单数量下降背后的突出问题展开探讨，聚焦如何推动行业实现高质量发展。专家认为监管应将关注点由外部业务动作转移到机构内部的考核与激励机制上，强调以客户为本的核心理念需进入核心KPI，并通过降低规模类指标权重、提升客户留存、投诉及适当性纠纷等指标来反映服务质量。对于适当性管理，强调“三能”功能（拦截、留痕、追责），并建议在高风险场景加强双录及建立风险等级与服务等级的硬性匹配，提升举证责任与说明义务。关于监管层级，应更注重“更准”而非“更严”，重点包括提高现场检查的内部穿透度、对严重违规实施更强有力的处罚、将投顾纳入公开披露与持续监管框架，推动投顾从“结果监管”转向“机制监管”。最后强调将三方投顾的监管重点放在信任链条的全流程，避免只查单点违规，而是促使机构在收费、考核、适当性、留痕及持续服务等环节形成闭环，以实现长效治理和真正的客户价值。
🏷️ #投顾 #监管 #适当性 #留痕 #信任链
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📰 西南财经大学中国金融研究院院长罗荣华：不触碰考核机制 投顾行业很难真正转向“以客户为本”
本文围绕证券投顾行业在罚单数量下降背后的突出问题展开探讨，聚焦如何推动行业实现高质量发展。专家认为监管应将关注点由外部业务动作转移到机构内部的考核与激励机制上，强调以客户为本的核心理念需进入核心KPI，并通过降低规模类指标权重、提升客户留存、投诉及适当性纠纷等指标来反映服务质量。对于适当性管理，强调“三能”功能（拦截、留痕、追责），并建议在高风险场景加强双录及建立风险等级与服务等级的硬性匹配，提升举证责任与说明义务。关于监管层级，应更注重“更准”而非“更严”，重点包括提高现场检查的内部穿透度、对严重违规实施更强有力的处罚、将投顾纳入公开披露与持续监管框架，推动投顾从“结果监管”转向“机制监管”。最后强调将三方投顾的监管重点放在信任链条的全流程，避免只查单点违规，而是促使机构在收费、考核、适当性、留痕及持续服务等环节形成闭环，以实现长效治理和真正的客户价值。
🏷️ #投顾 #监管 #适当性 #留痕 #信任链
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📰 凌志软件：7月7日接受机构调研，国金证券、东兴证券等多家机构参与
凌志软件在证券行业的AI+场景布局持续推进，围绕财富管理、机构服务、投行业务三大核心条线，形成以场景化I+行业Know-How+业务整合为发展路径的综合竞争力。公司通过多年在国内金融行业的深耕积累，建立了覆盖众多头部券商和资管机构的客户体系，并在财富管理实现多模态账户分析、意图预测与多gent协同等能力的融合，推动从传统产品销售向财富管理转型。在机构服务方面，构建覆盖全场景的数据治理、智能问答、知识库、数据分析、智能撰写等多智能体框架，以I技术提升全周期服务水平；在投行业务，推出“大模型+区块链”双基座，提升底稿核验与尽调工具的智能化水平，目前已实现多项投行业务场景落地，如IPO招股书预审等。展望2026年，公司将继续以数据智能驱动核心系统性能跃升，并以AI为支点提升投行合规、机构协同与线上运营效率，同时持续扩展头部券商的落地项目，提升国内金融业务的整体数智化程度。整体来看，行业Know-How 与I技术的深度结合，是公司竞争壁垒的关键所在。
🏷️ #AI场景 #场景化I #行业Know-How #数智化 #投行业务
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📰 凌志软件：7月7日接受机构调研，国金证券、东兴证券等多家机构参与
凌志软件在证券行业的AI+场景布局持续推进，围绕财富管理、机构服务、投行业务三大核心条线，形成以场景化I+行业Know-How+业务整合为发展路径的综合竞争力。公司通过多年在国内金融行业的深耕积累，建立了覆盖众多头部券商和资管机构的客户体系，并在财富管理实现多模态账户分析、意图预测与多gent协同等能力的融合，推动从传统产品销售向财富管理转型。在机构服务方面，构建覆盖全场景的数据治理、智能问答、知识库、数据分析、智能撰写等多智能体框架，以I技术提升全周期服务水平；在投行业务，推出“大模型+区块链”双基座，提升底稿核验与尽调工具的智能化水平，目前已实现多项投行业务场景落地，如IPO招股书预审等。展望2026年，公司将继续以数据智能驱动核心系统性能跃升，并以AI为支点提升投行合规、机构协同与线上运营效率，同时持续扩展头部券商的落地项目，提升国内金融业务的整体数智化程度。整体来看，行业Know-How 与I技术的深度结合，是公司竞争壁垒的关键所在。
🏷️ #AI场景 #场景化I #行业Know-How #数智化 #投行业务
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📰 AI Work正式上线｜金融AI从问答走向交付
2026年金融行业的AI应用正在经历范式变革，AI工具从问答、摘要等初级形态逐步向完整的能力建设演进。金融业的专业性和标准化流程决定了AI不仅要完成单项指令，更要具备从需求输入到成果交付的全流程能力，形成可复用的投研工作流。岗底斯推出的AI Work工作台，将AI问答升级为具备自主规划与任务拆解的金融AI Agent，自动对接数据接口、运行脚本与批量数据处理，输出带可视化的标准化报告并归档留存，显著减轻日常高重复投研任务的时间成本。通过场景化应用，AI Work能够生成投研日报、对持仓组合进行大规模跟踪、并提供自定义的金融Skill与数据Skill，降低技术门槛，提升工作效率，最终实现把碎片化操作沉淀成稳定可靠的工作流。AI Work的价值在于解放投研生产力，让从业者将时间用于深度分析与策略制定，从而提升决策质量和专业水平。目前AI Work已全面上线终端，用户可直接进入AIWork工作台体验与应用。
🏷️ #AI金融 #投研自动化 #工作流 #AIWork #金融技能
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📰 AI Work正式上线｜金融AI从问答走向交付
2026年金融行业的AI应用正在经历范式变革，AI工具从问答、摘要等初级形态逐步向完整的能力建设演进。金融业的专业性和标准化流程决定了AI不仅要完成单项指令，更要具备从需求输入到成果交付的全流程能力，形成可复用的投研工作流。岗底斯推出的AI Work工作台，将AI问答升级为具备自主规划与任务拆解的金融AI Agent，自动对接数据接口、运行脚本与批量数据处理，输出带可视化的标准化报告并归档留存，显著减轻日常高重复投研任务的时间成本。通过场景化应用，AI Work能够生成投研日报、对持仓组合进行大规模跟踪、并提供自定义的金融Skill与数据Skill，降低技术门槛，提升工作效率，最终实现把碎片化操作沉淀成稳定可靠的工作流。AI Work的价值在于解放投研生产力，让从业者将时间用于深度分析与策略制定，从而提升决策质量和专业水平。目前AI Work已全面上线终端，用户可直接进入AIWork工作台体验与应用。
🏷️ #AI金融 #投研自动化 #工作流 #AIWork #金融技能
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