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📰 当好“耐心资本”表率，新华保险“五篇大文章”投资余额超3,600亿元
新华保险发布2025年年报，年度业绩实现较大突破。2025年资本市场回暖带动投资收益显著提升，投资资产规模突破1.8万亿元，较上年末增长13%，总投资收益率达到6.6%，创近十年新高；全年投资收益约1,043亿元，同比增长30.9%。保费收入近196亿元，净利润约363亿元，股东派息超85亿元，股价在A、H股保险板块中表现领先。公司坚持稳健为本、策略升级，通过资产负债匹配与长期资金配置，提升投资抗周期能力，定期存款、债券等固收资产占比65.6%，强化底仓。权益投资方面向高股息、具稳定现金流的标的转型，提升长期投资收益。
🏷️ #稳健 #长期投资 #资产配置 #五篇大文章 #耐心资本
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📰 当好“耐心资本”表率，新华保险“五篇大文章”投资余额超3,600亿元
新华保险发布2025年年报，年度业绩实现较大突破。2025年资本市场回暖带动投资收益显著提升，投资资产规模突破1.8万亿元，较上年末增长13%，总投资收益率达到6.6%，创近十年新高；全年投资收益约1,043亿元，同比增长30.9%。保费收入近196亿元，净利润约363亿元，股东派息超85亿元，股价在A、H股保险板块中表现领先。公司坚持稳健为本、策略升级，通过资产负债匹配与长期资金配置，提升投资抗周期能力，定期存款、债券等固收资产占比65.6%，强化底仓。权益投资方面向高股息、具稳定现金流的标的转型，提升长期投资收益。
🏷️ #稳健 #长期投资 #资产配置 #五篇大文章 #耐心资本
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📰 上海高金与嘉信理财联合发布《中国居民金融素养报告》
上海交通大学高金与嘉信理财联合发布第四年度《中国居民金融素养报告》，以六大维度对居民金融知识与技能进行量化评估，动态追踪家庭金融素养，推动投资者行为与市场良性互动。报告显示总体水平稳步提升，国际性测试中“金融素养三问”正确率达44.5%，同比提升8.3个百分点；但在长期性问题上表现下降，仅44%的受访者设立长期财务目标，较去年下降近8个百分点。财务规划维度分数创三年新低，只有28%的人了解在基础养老金不足时可通过长期投资基金补充养老，长期意识仍是显著短板。专家指出，培养长期意识并落实于财富实践对穿越周期和资本市场健康发展均有裨益，青年与中等收入群体在个人养老金参与上最为积极。报告还关注AI时代的金融素养教育，新增AI相关问题并对多家机构开展调研，显示机构虽在前中后台广泛布局AI，投资者教育领域应用仍处于初期，低于三成的机构有试点或应用，集中在服务应答与资讯推送等基础功能。AI赋能下，居民数字金融素养对保护投资者权益和提升财富健康意义重大，机构需兼顾多元需求、提升服务质量与体验，确保AI惠及广大投资者。嘉信理财上海总经理表示将继续深化合作，结合行业与居民关切开展专题调研，推动长期财富管理与素养提升。
🏷️ #金融素养 #长期目标 #AI投教 #养老金 #投资者教育
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📰 上海高金与嘉信理财联合发布《中国居民金融素养报告》
上海交通大学高金与嘉信理财联合发布第四年度《中国居民金融素养报告》，以六大维度对居民金融知识与技能进行量化评估，动态追踪家庭金融素养，推动投资者行为与市场良性互动。报告显示总体水平稳步提升，国际性测试中“金融素养三问”正确率达44.5%，同比提升8.3个百分点；但在长期性问题上表现下降，仅44%的受访者设立长期财务目标，较去年下降近8个百分点。财务规划维度分数创三年新低，只有28%的人了解在基础养老金不足时可通过长期投资基金补充养老，长期意识仍是显著短板。专家指出，培养长期意识并落实于财富实践对穿越周期和资本市场健康发展均有裨益，青年与中等收入群体在个人养老金参与上最为积极。报告还关注AI时代的金融素养教育，新增AI相关问题并对多家机构开展调研，显示机构虽在前中后台广泛布局AI，投资者教育领域应用仍处于初期，低于三成的机构有试点或应用，集中在服务应答与资讯推送等基础功能。AI赋能下，居民数字金融素养对保护投资者权益和提升财富健康意义重大，机构需兼顾多元需求、提升服务质量与体验，确保AI惠及广大投资者。嘉信理财上海总经理表示将继续深化合作，结合行业与居民关切开展专题调研，推动长期财富管理与素养提升。
🏷️ #金融素养 #长期目标 #AI投教 #养老金 #投资者教育
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📰 上海高金与嘉信理财联合发布第四年度《中国居民金融素养报告》
本报告由上海交通大学高金与嘉信理财联合发布，围绕六大维度对中国居民金融知识和技能进行量化评估，旨在动态追踪家庭金融素养与市场发展的互动。2025年整体素养得分为73.0/100，持续三年上升，但在消费者权利与责任、财务规划等维度上分数创三年新低，提示需加强相关教育。研究显示，居民在金融素养的“金融素养三问”上正确率逐年提升，但长期相关问题表现仍偏弱，长期财务目标设定比例仅44%，在基础养老金不足时通过长期投资基金补充养老的认知仅28%。专家指出，培养长期意识并落地财富实践有助于穿越周期、促进资本市场良性发展，青年与中等收入群体在个人养老金参与方面最具积极性。随着AI时代来临，报告聚焦金融素养教育在AI场景中的应用前景，尽管投教领域起步较晚，但机构和居民对AI驱动的个性化学习和人机结合模式表现出积极态度，约四分之一居民偏好AI驱动投教，三分之一倾向人机结合。多数居民表示AI投教将提升学习时间投入，机构也普遍认为AI可提升学习效率与参与度。报告强调在AI赋能下，提升数字金融素养对保护投资者权益、促进财富健康具有重要意义，并呼吁在满足多元群体需求的同时，关注服务质量与用户体验，确保AI发展惠及广大投资者。
🏷️ #金融素养 #AI投教 #长期财富 #养老金 #金融教育
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📰 上海高金与嘉信理财联合发布第四年度《中国居民金融素养报告》
本报告由上海交通大学高金与嘉信理财联合发布，围绕六大维度对中国居民金融知识和技能进行量化评估，旨在动态追踪家庭金融素养与市场发展的互动。2025年整体素养得分为73.0/100，持续三年上升，但在消费者权利与责任、财务规划等维度上分数创三年新低，提示需加强相关教育。研究显示，居民在金融素养的“金融素养三问”上正确率逐年提升，但长期相关问题表现仍偏弱，长期财务目标设定比例仅44%，在基础养老金不足时通过长期投资基金补充养老的认知仅28%。专家指出，培养长期意识并落地财富实践有助于穿越周期、促进资本市场良性发展，青年与中等收入群体在个人养老金参与方面最具积极性。随着AI时代来临，报告聚焦金融素养教育在AI场景中的应用前景，尽管投教领域起步较晚，但机构和居民对AI驱动的个性化学习和人机结合模式表现出积极态度，约四分之一居民偏好AI驱动投教，三分之一倾向人机结合。多数居民表示AI投教将提升学习时间投入，机构也普遍认为AI可提升学习效率与参与度。报告强调在AI赋能下，提升数字金融素养对保护投资者权益、促进财富健康具有重要意义，并呼吁在满足多元群体需求的同时，关注服务质量与用户体验，确保AI发展惠及广大投资者。
🏷️ #金融素养 #AI投教 #长期财富 #养老金 #金融教育
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📰 报告：中国居民金融素养整体得分连续三年提升
2025年中国居民金融素养总体得分达到73分，较前两年持续提升，但在消费维度中的权利与责任、以及财务规划的得分创下三年新低，长期意识仍是薄弱环节。报告强调培养长期意识并落实到财富实践，有助于居民穿越周期，促进资本市场的良性发展，并通过普及金融素养教育提升个人养老金参与度，推动投资者以养老为切入点实践长期主义。与此同时，生成式AI在金融服务中的应用日益广泛，提升服务可及性和效率，但在投资者教育领域仍处于初期阶段，信息准确性与决策质量提升空间较大。AI与金融领域结合的深入推进，还需解决数据、成本、合规等共性问题，强调多方协作与群体智慧。在AI驱动的金融教育中，应兼顾不同群体的多元需求，提升服务质量与客户体验，使AI的发展真正惠及广大投资者。
🏷️ #金融素养 #长期主义 #AI金融 #投资者教育 #养老
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📰 报告：中国居民金融素养整体得分连续三年提升
2025年中国居民金融素养总体得分达到73分，较前两年持续提升，但在消费维度中的权利与责任、以及财务规划的得分创下三年新低，长期意识仍是薄弱环节。报告强调培养长期意识并落实到财富实践，有助于居民穿越周期，促进资本市场的良性发展，并通过普及金融素养教育提升个人养老金参与度，推动投资者以养老为切入点实践长期主义。与此同时，生成式AI在金融服务中的应用日益广泛，提升服务可及性和效率，但在投资者教育领域仍处于初期阶段，信息准确性与决策质量提升空间较大。AI与金融领域结合的深入推进，还需解决数据、成本、合规等共性问题，强调多方协作与群体智慧。在AI驱动的金融教育中，应兼顾不同群体的多元需求，提升服务质量与客户体验，使AI的发展真正惠及广大投资者。
🏷️ #金融素养 #长期主义 #AI金融 #投资者教育 #养老
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📰 中国平安发布行业首个商业航天综合金融解决方案，落地长三角产业集聚区
中国平安发布了国内首个面向商业航天的综合金融解决方案，聚焦“保险保障+资金供血+资本助推”三位一体，协同打通产险、银行、证券等多家机构，落地在长三角产业集聚区。方案覆盖商业航天全生命周期的风险管理，构建财产、责任、合同三维风控体系，解决研发高风险、资金高投入、回报周期长等痛点。金融方面，平安银行提供项目贷、流动资金贷等定制化融资，配套员工持股金融服务、并购贷与供应链金融，支持火箭发射、卫星组网等全链资金需求。平安证券则以股权、债券、资产证券化等多层次资本服务，辅导科创板IPO、再融资、并购重组，形成“一企一策”的定制化服务。首站落地长三角，形成属地化定制、全国性资源与全生态协同的服务图谱，并融入本地产业园区与科研机构，推动政银企研协同，助力商业航天实现高质量发展和产业升级。未来，平安将持续迭代全生命周期金融服务体系，扩大到全国更多产业集聚区。
🏷️ #金融服务 #商业航天 #长三角 #保险保障 #资本助推
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📰 中国平安发布行业首个商业航天综合金融解决方案，落地长三角产业集聚区
中国平安发布了国内首个面向商业航天的综合金融解决方案，聚焦“保险保障+资金供血+资本助推”三位一体，协同打通产险、银行、证券等多家机构，落地在长三角产业集聚区。方案覆盖商业航天全生命周期的风险管理，构建财产、责任、合同三维风控体系，解决研发高风险、资金高投入、回报周期长等痛点。金融方面，平安银行提供项目贷、流动资金贷等定制化融资，配套员工持股金融服务、并购贷与供应链金融，支持火箭发射、卫星组网等全链资金需求。平安证券则以股权、债券、资产证券化等多层次资本服务，辅导科创板IPO、再融资、并购重组，形成“一企一策”的定制化服务。首站落地长三角，形成属地化定制、全国性资源与全生态协同的服务图谱，并融入本地产业园区与科研机构，推动政银企研协同，助力商业航天实现高质量发展和产业升级。未来，平安将持续迭代全生命周期金融服务体系，扩大到全国更多产业集聚区。
🏷️ #金融服务 #商业航天 #长三角 #保险保障 #资本助推
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📰 投资她力量｜信达澳亚基金张丽洁：以温柔守初心，以专业伴共富，让投资有温度
张丽洁作为信达澳亚基金的副总经理和上海市人大代表，以温柔与专业并重的方式诠释了女性在资管行业中的独特价值。她强调女性的谨慎、认真与细致是资产管理中宝贵的品质，能在复杂市场中实现更稳健的风控与长期收益。通过把专业放在核心、以善意照亮细节，她带领团队在数字化与数据驱动的金融环境中为持有人提供温暖的陪伴与信任。她坚持长期主义，强调以人为本的投资理念，倡导在养老规划、科技创新与产业升级中发挥金融的价值和社会责任。为提升行业生态，她提出打造上海资管科技人才高地的具体举措，包括引进复合型人才、推动高校相关专业合作、设立科技子公司等，以增强核心竞争力。展望未来，她认为新质生产力和科技革新将重塑行业格局，强调金融不仅追求收益，更要让财富向善、价值落地，让普通人共享时代红利。她的信念是以专业守初心、以价值经周期、谨慎敬市场、善意待持有人，期望未来25年公募基金成为更多人财富路上的同行者。
🏷️ #女性力量 #资管高管 #长期主义 #金融科技 #温柔领导
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📰 投资她力量｜信达澳亚基金张丽洁：以温柔守初心，以专业伴共富，让投资有温度
张丽洁作为信达澳亚基金的副总经理和上海市人大代表，以温柔与专业并重的方式诠释了女性在资管行业中的独特价值。她强调女性的谨慎、认真与细致是资产管理中宝贵的品质，能在复杂市场中实现更稳健的风控与长期收益。通过把专业放在核心、以善意照亮细节，她带领团队在数字化与数据驱动的金融环境中为持有人提供温暖的陪伴与信任。她坚持长期主义，强调以人为本的投资理念，倡导在养老规划、科技创新与产业升级中发挥金融的价值和社会责任。为提升行业生态，她提出打造上海资管科技人才高地的具体举措，包括引进复合型人才、推动高校相关专业合作、设立科技子公司等，以增强核心竞争力。展望未来，她认为新质生产力和科技革新将重塑行业格局，强调金融不仅追求收益，更要让财富向善、价值落地，让普通人共享时代红利。她的信念是以专业守初心、以价值经周期、谨慎敬市场、善意待持有人，期望未来25年公募基金成为更多人财富路上的同行者。
🏷️ #女性力量 #资管高管 #长期主义 #金融科技 #温柔领导
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📰 用益信托网
制度优势是信托业的根基，文章分析在2026年展业的核心关键在于将制度优势转化为深度服务能力。随着信托监管框架修订、资管新规落地，财富管理从“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，客户需求更强调长期规划与信任关系，而非单纯的收益承诺。海外经验，如贝莱德的机构级深度服务平台，印证了深度服务驱动增长的路径。信托的独特性来自制度禀赋，能在企业重整、资产隔离、家族传承等场景提供确定性架构和广泛覆盖，且触角延伸至社会治理领域。实现差异化，需要五大核心能力：架构设计与制度运用、资产管理专业能力、长期管理与多目标平衡、生态资源整合、数字化赋能与透明沟通。2026年的展业将以专业服务能力为核心，服务化与专业化并举，信托公司通过定制化、结构化受托服务形成护城河，推动长期托付与高质量发展，最终构建以信任为核心的综合解决方案提供者。
🏷️ #信托 #服务深度 #制度优势 #差异化 #长期托付
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📰 用益信托网
制度优势是信托业的根基，文章分析在2026年展业的核心关键在于将制度优势转化为深度服务能力。随着信托监管框架修订、资管新规落地，财富管理从“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，客户需求更强调长期规划与信任关系，而非单纯的收益承诺。海外经验，如贝莱德的机构级深度服务平台，印证了深度服务驱动增长的路径。信托的独特性来自制度禀赋，能在企业重整、资产隔离、家族传承等场景提供确定性架构和广泛覆盖，且触角延伸至社会治理领域。实现差异化，需要五大核心能力：架构设计与制度运用、资产管理专业能力、长期管理与多目标平衡、生态资源整合、数字化赋能与透明沟通。2026年的展业将以专业服务能力为核心，服务化与专业化并举，信托公司通过定制化、结构化受托服务形成护城河，推动长期托付与高质量发展，最终构建以信任为核心的综合解决方案提供者。
🏷️ #信托 #服务深度 #制度优势 #差异化 #长期托付
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📰 中欧基金总经理刘建平 ：以「工业化」投研为帆，赴高质量发展新程
中欧基金在新春之际回顾过去与展望未来。全球经济在关税与供应链重构、人工智能等科技革命推动下波动前行，中国经济显示韧性与蓬勃生机，资本市场促进资源向关键领域聚集。为实现高质量发展，中欧基金强调“工业化投研体系”的打造，通过专业化、工业化、数智化三位一体的建设，提升核心投研能力，形成可持续的高质量基金产出。其“4大车间”设计的MARS工厂模式与三元低相关的量化体系，凸显了在多资产领域的系统化投研与投资解决方案能力。与此同时，基金服务坚持长期主义，以四项准则“常走动、常分享、常沟通、常创新”为核心，致力于提升投资者获得感和信任，通过丰富的线下活动、深度市场解读与个性化服务，打造以客户为中心的长期关系。展望2026年，公募行业进入高质量发展的深化期，中欧基金将以长期价值投资为底色，持续优化投研与服务机制，助力国家战略与居民财富增值，并以“用长期业绩说话”作不变承诺，迎接二十周年新征程。
🏷️ #投研体系 #长期主义 #量化投资 #服务公约 #财富管理
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📰 中欧基金总经理刘建平 ：以「工业化」投研为帆，赴高质量发展新程
中欧基金在新春之际回顾过去与展望未来。全球经济在关税与供应链重构、人工智能等科技革命推动下波动前行，中国经济显示韧性与蓬勃生机，资本市场促进资源向关键领域聚集。为实现高质量发展，中欧基金强调“工业化投研体系”的打造，通过专业化、工业化、数智化三位一体的建设，提升核心投研能力，形成可持续的高质量基金产出。其“4大车间”设计的MARS工厂模式与三元低相关的量化体系，凸显了在多资产领域的系统化投研与投资解决方案能力。与此同时，基金服务坚持长期主义，以四项准则“常走动、常分享、常沟通、常创新”为核心，致力于提升投资者获得感和信任，通过丰富的线下活动、深度市场解读与个性化服务，打造以客户为中心的长期关系。展望2026年，公募行业进入高质量发展的深化期，中欧基金将以长期价值投资为底色，持续优化投研与服务机制，助力国家战略与居民财富增值，并以“用长期业绩说话”作不变承诺，迎接二十周年新征程。
🏷️ #投研体系 #长期主义 #量化投资 #服务公约 #财富管理
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📰 安联基金总经理郑宇尘2026年新春致辞
2025 年中国经济在风浪中稳步前行，GDP 增速达到目标并实现结构优化，高技术制造、新能源等新质生产力继续提升，产业结构持续优化。资本市场在科技创新、绿色转型和人工智能等主线上不断涌现机会，消费新业态成为拉动内需的重要引擎。安联基金在这一年实现稳步成长，权益产品回报亮眼，固收+矩阵持续扩容，展望 2026 年，预计名义 GDP 增速回升，内需主导的政策将带动消费与城市更新协同发力，服务消费与商品消费互促，释放超大规模市场潜力。全球层面，中国对世界经济的贡献率约在 30%，资本市场逐步成为居民财富保值增值的重要领域，注册制改革推动上市公司质量提升，外资开放和“长钱”入市将与上市公司分红回报形成正向循环，市场韧性与活力增强。未来在科技创新、绿色低碳、高端制造、消费升级等领域多点开花，A 股将更偏向价值与成长并存，专业与远见受考验，跨市场投资机会持续涌现。随着服务业、金融业对外开放和人民币国际化，资本市场与国际资本的互动将深化，资产价格体系逐步形成全球性比较优势。安联基金将坚持长期主义，深化本地化投资，依托规则化投资体系，在多元市场周期中寻求可持续的超额回报，与投资者共同迈向基金行业高质量发展的新时代。
🏷️ #中国经济 #资本市场 #长期投资 #创新驱动 #高质量发展
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📰 安联基金总经理郑宇尘2026年新春致辞
2025 年中国经济在风浪中稳步前行，GDP 增速达到目标并实现结构优化，高技术制造、新能源等新质生产力继续提升，产业结构持续优化。资本市场在科技创新、绿色转型和人工智能等主线上不断涌现机会，消费新业态成为拉动内需的重要引擎。安联基金在这一年实现稳步成长，权益产品回报亮眼，固收+矩阵持续扩容，展望 2026 年，预计名义 GDP 增速回升，内需主导的政策将带动消费与城市更新协同发力，服务消费与商品消费互促，释放超大规模市场潜力。全球层面，中国对世界经济的贡献率约在 30%，资本市场逐步成为居民财富保值增值的重要领域，注册制改革推动上市公司质量提升，外资开放和“长钱”入市将与上市公司分红回报形成正向循环，市场韧性与活力增强。未来在科技创新、绿色低碳、高端制造、消费升级等领域多点开花，A 股将更偏向价值与成长并存，专业与远见受考验，跨市场投资机会持续涌现。随着服务业、金融业对外开放和人民币国际化，资本市场与国际资本的互动将深化，资产价格体系逐步形成全球性比较优势。安联基金将坚持长期主义，深化本地化投资，依托规则化投资体系，在多元市场周期中寻求可持续的超额回报，与投资者共同迈向基金行业高质量发展的新时代。
🏷️ #中国经济 #资本市场 #长期投资 #创新驱动 #高质量发展
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📰 南方基金党委书记陈莉：策马奋蹄奔赴山海，聚力笃行智绘新篇
南方基金在回望过去一年的宏观环境与行业探索中，坚持以投资者利益为核心，积极融入国家发展大局，推动金融服务“为民”初心落地。通过完善平台化、一体化、多策略的投研体系，聚焦中证A500等核心宽基与科技领域，发行科创综指ETF、科创债ETF、人工智能指数产品等创新产品，形成科技-产业-金融的循环支持，助力科创产业与数字经济发展。面对人口结构变化，养老金融成为核心载体，着力构建覆盖三支柱的多元化产品矩阵，提升长期资金对权益资产的配置能力，推动养老金管理规模迈上新台阶，并以开放融合的全球视野拓展海外资产配置、跨境金融业务，提升跨市场研究与配置能力。展望新年，南方基金将继续深化改革创新，扩大开放水平，提升客户服务与回报稳定性，致力于用专业能力与长期价值守护居民财富，推动金融为民、服务实体经济，为高质量发展注入新动能。
🏷️ #公募基金 #科技投研 #长期主义 #开放融合 #养老金融
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📰 南方基金党委书记陈莉：策马奋蹄奔赴山海，聚力笃行智绘新篇
南方基金在回望过去一年的宏观环境与行业探索中，坚持以投资者利益为核心，积极融入国家发展大局，推动金融服务“为民”初心落地。通过完善平台化、一体化、多策略的投研体系，聚焦中证A500等核心宽基与科技领域，发行科创综指ETF、科创债ETF、人工智能指数产品等创新产品，形成科技-产业-金融的循环支持，助力科创产业与数字经济发展。面对人口结构变化，养老金融成为核心载体，着力构建覆盖三支柱的多元化产品矩阵，提升长期资金对权益资产的配置能力，推动养老金管理规模迈上新台阶，并以开放融合的全球视野拓展海外资产配置、跨境金融业务，提升跨市场研究与配置能力。展望新年，南方基金将继续深化改革创新，扩大开放水平，提升客户服务与回报稳定性，致力于用专业能力与长期价值守护居民财富，推动金融为民、服务实体经济，为高质量发展注入新动能。
🏷️ #公募基金 #科技投研 #长期主义 #开放融合 #养老金融
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📰 东方基金总经理刘鸿鹏：坚守本源 共筑高质量发展新征程
东方基金在2025年坚持以诚信、稳健、价值投资为核心，响应公募基金高质量发展行动方案，持续提升投研能力，构建平台化的一体化多策略投研体系，加强数字化转型和量化、指数投资能力建设，推动多元资产配置以提升应对市场波动的能力。公司以服务实体经济和居民财富增长为目标，将基金持有人利益置于首位，强化长期投资理念与价值投资风格，着力提升投资者获得感，通过完善全生命周期的投资者教育和渠道服务，线上线下并举开展投教与客户服务，确保投资者理性投资与长期投资。展望未来，东方基金将继续坚持长期主义，完善主动权益、指数基金及资产配置等多元化产品布局，恪守合规、诚信、专业、稳健的行业文化，努力成为值得托付的长期高质量发展基金管理者。
🏷️ #高质量 #长期投资 #投研能力 #多元配置 #投资者教育
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📰 东方基金总经理刘鸿鹏：坚守本源 共筑高质量发展新征程
东方基金在2025年坚持以诚信、稳健、价值投资为核心，响应公募基金高质量发展行动方案，持续提升投研能力，构建平台化的一体化多策略投研体系，加强数字化转型和量化、指数投资能力建设，推动多元资产配置以提升应对市场波动的能力。公司以服务实体经济和居民财富增长为目标，将基金持有人利益置于首位，强化长期投资理念与价值投资风格，着力提升投资者获得感，通过完善全生命周期的投资者教育和渠道服务，线上线下并举开展投教与客户服务，确保投资者理性投资与长期投资。展望未来，东方基金将继续坚持长期主义，完善主动权益、指数基金及资产配置等多元化产品布局，恪守合规、诚信、专业、稳健的行业文化，努力成为值得托付的长期高质量发展基金管理者。
🏷️ #高质量 #长期投资 #投研能力 #多元配置 #投资者教育
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📰 大成基金总经理谭晓冈：夙兴夜寐，日升月恒
2025年全球形势波澜起伏，中国经济显示韧性并向高质量发展迈进。大成基金在这一年坚持“持续为客户创造价值”的初心，规模突破7000亿元，服务客户超5000万，荣获金牛基金公司奖，展示了规模与质量的协同。展望2026年，行业面临三大确定性机遇：一是国民经济高质量发展带来产业升级与新兴投资主线；二是资本市场深化改革带来制度完善与长期资金入市机会；三是居民财富管理转向多元配置与长期投资。以《行动方案》为纲，基金公司将从三方面推进：强化信义义务、推动浮动费与业绩挂钩、推进长期主义和投研深耕；深化投前-投中-投后全周期服务，将金融科技用于个性化资产配置，并加强投资者教育，促进长期稳健回报。大成基金倡导以投资者利益为本，推动销售渠道与公募基金的深度融合，形成从单品销售向资产配置解决方案的转变，创造1+1>2的协同效应，致力于服务实体经济、守护持有者财富，并以高质量发展引领行业前行。
🏷️ #高质量 #长期投资 #资产配置 #协同效应 #投资者保护
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📰 大成基金总经理谭晓冈：夙兴夜寐，日升月恒
2025年全球形势波澜起伏，中国经济显示韧性并向高质量发展迈进。大成基金在这一年坚持“持续为客户创造价值”的初心，规模突破7000亿元，服务客户超5000万，荣获金牛基金公司奖，展示了规模与质量的协同。展望2026年，行业面临三大确定性机遇：一是国民经济高质量发展带来产业升级与新兴投资主线；二是资本市场深化改革带来制度完善与长期资金入市机会；三是居民财富管理转向多元配置与长期投资。以《行动方案》为纲，基金公司将从三方面推进：强化信义义务、推动浮动费与业绩挂钩、推进长期主义和投研深耕；深化投前-投中-投后全周期服务，将金融科技用于个性化资产配置，并加强投资者教育，促进长期稳健回报。大成基金倡导以投资者利益为本，推动销售渠道与公募基金的深度融合，形成从单品销售向资产配置解决方案的转变，创造1+1>2的协同效应，致力于服务实体经济、守护持有者财富，并以高质量发展引领行业前行。
🏷️ #高质量 #长期投资 #资产配置 #协同效应 #投资者保护
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📰 用益信托网
制度优势是信托业的根基，2026年的展业核心在于将这一优势转化为面向未来的深度服务能力。随着修订后的《信托公司管理办法》正式施行，监管框架完成重构，为信托回归受托与代理财的本源奠定基础。存款搬家与资管新规共同推动财富管理从产品导向转向以客户为中心，信托需在高净值客户需求上延展至财富传承、养老与家族治理等综合场景。行业正在从产品导向转向客户导向。
信托的差异化来自制度禀赋中的风险隔离与财产独立，能覆盖更广场景，并覆盖更多领域。通过结构设计实现资产隔离与有序处置，拓展至家族传承、慈善等领域。要将制度优势转化为竞争力，需形成架构设计、资产管理、长期治理、生态资源整合及数字化透明沟通等五大核心能力，展望2026进入服务型阶段。
🏷️ #信托制度 #服务能力 #差异化服务 #长期管理 #资产隔离
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📰 用益信托网
制度优势是信托业的根基，2026年的展业核心在于将这一优势转化为面向未来的深度服务能力。随着修订后的《信托公司管理办法》正式施行，监管框架完成重构，为信托回归受托与代理财的本源奠定基础。存款搬家与资管新规共同推动财富管理从产品导向转向以客户为中心，信托需在高净值客户需求上延展至财富传承、养老与家族治理等综合场景。行业正在从产品导向转向客户导向。
信托的差异化来自制度禀赋中的风险隔离与财产独立，能覆盖更广场景，并覆盖更多领域。通过结构设计实现资产隔离与有序处置，拓展至家族传承、慈善等领域。要将制度优势转化为竞争力，需形成架构设计、资产管理、长期治理、生态资源整合及数字化透明沟通等五大核心能力，展望2026进入服务型阶段。
🏷️ #信托制度 #服务能力 #差异化服务 #长期管理 #资产隔离
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📰 “香蜜湖金融+”2025年四季度深圳公募基金行业发展动态
本期聚焦2025年四季度深圳公募基金行业在政策引导与市场变革中稳健前行。监管层持续深化改革，以投资者利益为核心，通过费率优化、合规强化与产品扩容等举措，夯实高质量发展基础。辖区资产规模稳步提升，FOF、债券ETF、公募REITs等品类创新凸显，四季度在香蜜湖金融+湾区洞察研讨会就牛市两段论进行了深入探讨，为股市投资提供前沿思路。
此外，政策在多维度落地：统一数据元格式、优化结算与风控、降低投资者成本、强化投资者保护、扩大REIT试点等，推动行业合规与数字化发展。四季度盈利状况改善明显，深圳辖区32家公募公司净资产与总资产持续提升，福田区贡献占比显著，非公募资产规模亦保持稳健，产品供给更丰富、海外布局初现，债券ETF与科创主题产品继续领跑市场，促进长期投资与财富管理升级。
🏷️ #公募基金 #深圳发展 #政策改革 #产品创新 #长期投资
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📰 “香蜜湖金融+”2025年四季度深圳公募基金行业发展动态
本期聚焦2025年四季度深圳公募基金行业在政策引导与市场变革中稳健前行。监管层持续深化改革，以投资者利益为核心，通过费率优化、合规强化与产品扩容等举措，夯实高质量发展基础。辖区资产规模稳步提升，FOF、债券ETF、公募REITs等品类创新凸显，四季度在香蜜湖金融+湾区洞察研讨会就牛市两段论进行了深入探讨，为股市投资提供前沿思路。
此外，政策在多维度落地：统一数据元格式、优化结算与风控、降低投资者成本、强化投资者保护、扩大REIT试点等，推动行业合规与数字化发展。四季度盈利状况改善明显，深圳辖区32家公募公司净资产与总资产持续提升，福田区贡献占比显著，非公募资产规模亦保持稳健，产品供给更丰富、海外布局初现，债券ETF与科创主题产品继续领跑市场，促进长期投资与财富管理升级。
🏷️ #公募基金 #深圳发展 #政策改革 #产品创新 #长期投资
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📰 银行理财2025年度回顾，八大热词勾勒行业新格局_中国电子银行网
2025年，在低利率和居民财富管理需求升级的背景下，银行理财行业实现了规模扩容和结构优化的双重发展。行业热词之一是回归服务实体，理财公司通过创新产品将资金投向科技创新和绿色发展等领域，为实体经济注入金融动能。同时，长钱长投策略也成为行业共识。理财公司积极布局中长期产品，以满足投资者的长期收益需求，推动资金与实体经济的匹配。
数字转型已成为银行理财行业提质增效的关键路径，企业通过智能投顾和大数据等技术提升服务能力。规模扩容方面，由于利率下行，居民财富向金融资产转移，理财规模持续攀升，头部理财公司在此过程中发挥核心作用。中小银行也通过渠道下沉，开拓三四线城市市场，挖掘潜在财富管理需求，成为新的增长极。
此外，产品体系升级和权益投资研究显得尤为重要，理财机构在低利率环境下通过推出“固收+”产品来增强收益。未来，银行理财行业将进一步完善生态体系，为居民资产增值和实体经济发展提供强劲的金融支持。整体来看，2025年将是银行理财行业加速转型与创新的一年。
🏷️ #银行理财 #数字转型 #长期投资 #服务实体 #固收+
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2025年，在低利率和居民财富管理需求升级的背景下，银行理财行业实现了规模扩容和结构优化的双重发展。行业热词之一是回归服务实体，理财公司通过创新产品将资金投向科技创新和绿色发展等领域，为实体经济注入金融动能。同时，长钱长投策略也成为行业共识。理财公司积极布局中长期产品，以满足投资者的长期收益需求，推动资金与实体经济的匹配。
数字转型已成为银行理财行业提质增效的关键路径，企业通过智能投顾和大数据等技术提升服务能力。规模扩容方面，由于利率下行，居民财富向金融资产转移，理财规模持续攀升，头部理财公司在此过程中发挥核心作用。中小银行也通过渠道下沉，开拓三四线城市市场，挖掘潜在财富管理需求，成为新的增长极。
此外，产品体系升级和权益投资研究显得尤为重要，理财机构在低利率环境下通过推出“固收+”产品来增强收益。未来，银行理财行业将进一步完善生态体系，为居民资产增值和实体经济发展提供强劲的金融支持。整体来看，2025年将是银行理财行业加速转型与创新的一年。
🏷️ #银行理财 #数字转型 #长期投资 #服务实体 #固收+
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📰 头部代销机构动作频频，代销行业迈入提升投资者“获得感”新阶段
新年伊始，中国的头部基金代销机构如蚂蚁、天天基金和京东等纷纷展现出新的发展动态，标志着代销行业进入了提升投资者“获得感”的新阶段。这些平台通过重构产品标签与筛选体系，关注投资者的持有体验与长期收益，推动投资决策的透明化，努力引导行业回归长期投资的理念。
蚂蚁基金在主动基金中新增了“能涨抗跌”赛道，关注波动类指标并强化基金标签体系，旨在降低投资者的认知门槛，提升用户体验。同时，天天基金引入业绩比较基准和投资者收益等数据，帮助用户识别基金产品的真实表现，强调长期投资的价值。京东财富则通过“金融+AI”模式，推动财富管理生态的重塑。
随着相关改革措施的落地，基金代销机构正在从“卖方销售”向“买方投顾”转型，重视投资者的长期体验和回报。通过服务模式、考核机制和业务创新的全面转变，行业逐渐形成以用户获得感为核心的考核体系，推动整个市场的高质量发展。
🏷️ #基金代销 #投资者体验 #长期投资 #透明化 #金融科技
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📰 头部代销机构动作频频，代销行业迈入提升投资者“获得感”新阶段
新年伊始，中国的头部基金代销机构如蚂蚁、天天基金和京东等纷纷展现出新的发展动态，标志着代销行业进入了提升投资者“获得感”的新阶段。这些平台通过重构产品标签与筛选体系，关注投资者的持有体验与长期收益，推动投资决策的透明化，努力引导行业回归长期投资的理念。
蚂蚁基金在主动基金中新增了“能涨抗跌”赛道，关注波动类指标并强化基金标签体系，旨在降低投资者的认知门槛，提升用户体验。同时，天天基金引入业绩比较基准和投资者收益等数据，帮助用户识别基金产品的真实表现，强调长期投资的价值。京东财富则通过“金融+AI”模式，推动财富管理生态的重塑。
随着相关改革措施的落地，基金代销机构正在从“卖方销售”向“买方投顾”转型，重视投资者的长期体验和回报。通过服务模式、考核机制和业务创新的全面转变，行业逐渐形成以用户获得感为核心的考核体系，推动整个市场的高质量发展。
🏷️ #基金代销 #投资者体验 #长期投资 #透明化 #金融科技
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📰 《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》正式实施，构建公募行业高质量发展新生态
《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》的实施标志着公募基金行业费率改革的全面落地，旨在降低投资者成本、提升获得感。各大金融机构纷纷表示，此次改革将推动行业转型，促进高质量发展。工商银行强调将通过透明沟通和强化投教，提升客户服务体验，确保投资者了解政策变化。中国银行则注重让利投资者，持续优化服务体系，推动长期投资，助力行业高质量发展。
交通银行指出，新规通过调降费率和优化收费结构，有助于降低投资者成本，推动财富管理业务向“以客户为中心”转型。该行还开展了“沃德财富万里行”活动，强化投资者教育，体现金融为民的初心。富国基金则表示，改革通过调降费用、鼓励长期持有等措施，促进行业健康发展，预计每年为投资者节省约300亿元，推动行业生态的优化与重塑。
整体来看，此次费率改革不仅是降费，更是优化机制，旨在实现从“规模”到“回报”的转变，鼓励长期投资，推动公募基金行业的可持续发展。各大机构积极响应，努力提升服务质量，确保投资者的合法权益得到保障。
🏷️ #公募基金 #费率改革 #投资者获得感 #财富管理 #长期投资
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📰 《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》正式实施，构建公募行业高质量发展新生态
《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》的实施标志着公募基金行业费率改革的全面落地，旨在降低投资者成本、提升获得感。各大金融机构纷纷表示，此次改革将推动行业转型，促进高质量发展。工商银行强调将通过透明沟通和强化投教，提升客户服务体验，确保投资者了解政策变化。中国银行则注重让利投资者，持续优化服务体系，推动长期投资，助力行业高质量发展。
交通银行指出，新规通过调降费率和优化收费结构，有助于降低投资者成本，推动财富管理业务向“以客户为中心”转型。该行还开展了“沃德财富万里行”活动，强化投资者教育，体现金融为民的初心。富国基金则表示，改革通过调降费用、鼓励长期持有等措施，促进行业健康发展，预计每年为投资者节省约300亿元，推动行业生态的优化与重塑。
整体来看，此次费率改革不仅是降费，更是优化机制，旨在实现从“规模”到“回报”的转变，鼓励长期投资，推动公募基金行业的可持续发展。各大机构积极响应，努力提升服务质量，确保投资者的合法权益得到保障。
🏷️ #公募基金 #费率改革 #投资者获得感 #财富管理 #长期投资
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📰 2025年险资举牌超30次再创新高 银行H股成“重仓区”
2025年，保险资金举牌上市公司的热度持续升温，年内举牌次数已超过30次，创下近年新高。与2021年至2023年每年个位数的举牌次数相比，2024年虽回升至20次，但2025年的增长幅度更为显著。金融股仍是险资举牌的核心方向，尤其是H股标的，年内涉及金融类上市公司的举牌次数达15次。
除了金融股，水务、电力、环保和新能源等公用事业或准公用事业资产也受到险资的关注。这些资产普遍具备稳定的现金流、明确的分红预期以及较低的估值特征。整体来看，2025年的险资举牌表现出有节奏的长期配置再平衡，而非激进扩张，反映出险资在低利率环境下对高分红、低波动资产的重视。
这一趋势表明，险资在配置策略上更加注重风险控制与收益稳定，寻求在波动较小的市场环境中实现长期的资本增值。随着市场环境的变化，险资将继续调整其投资组合，以适应新的经济形势和市场需求。
🏷️ #险资 #举牌 #金融股 #H股 #长期配置
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📰 2025年险资举牌超30次再创新高 银行H股成“重仓区”
2025年，保险资金举牌上市公司的热度持续升温，年内举牌次数已超过30次，创下近年新高。与2021年至2023年每年个位数的举牌次数相比，2024年虽回升至20次，但2025年的增长幅度更为显著。金融股仍是险资举牌的核心方向，尤其是H股标的，年内涉及金融类上市公司的举牌次数达15次。
除了金融股，水务、电力、环保和新能源等公用事业或准公用事业资产也受到险资的关注。这些资产普遍具备稳定的现金流、明确的分红预期以及较低的估值特征。整体来看，2025年的险资举牌表现出有节奏的长期配置再平衡，而非激进扩张，反映出险资在低利率环境下对高分红、低波动资产的重视。
这一趋势表明，险资在配置策略上更加注重风险控制与收益稳定，寻求在波动较小的市场环境中实现长期的资本增值。随着市场环境的变化，险资将继续调整其投资组合，以适应新的经济形势和市场需求。
🏷️ #险资 #举牌 #金融股 #H股 #长期配置
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