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📰 招商系资深股权投资老将冯红涛被查!-证券之星

该文报道招商局集团及其子公司体系内高管近年持续曝出违纪违法案件。核心人物冯红涛,曾任招商局资本副总经理、晶科技董事长等多职,涉严重违法,目前接受调查。冯红涛具有二十余年股权投资、并购、产业整合及企业管理经验,其职业生涯 deeply 绑定于招商局体系,且掌握多家基金与投资平台的管理权。和晶科技作为上市公司,第一大股东为招商局资本旗下的私募基金,冯红涛的双重职务安排曾被外界解读为“内成长”模式的体现。公告显示冯红涛因个人原因辞去多项职务,随后调查之事被揭示,显示招商局体系内高管风险点正在显现。文章还提到自2025年以来,该集团及旗下多家单位高管相继被查,涉及职务违法、受贿及相关调查取证等情况,揭示出在高密度资本运作和跨部门协同中的治理与监督挑战。整体来看,此事件反映出国有资本运营平台在快速扩张中面临的合规与风控压力。

🏷️ #股权投资 #招商局 #高管被查 # 审查调查 # 晶科技

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📰 守护金融消费者财产安全_中国经济网——国家经济门户

3月14日,国家金融监督管理总局组织开展2026年“3·15”金融教育宣传活动,通过多种形式普及金融知识和风险防范常识,针对金融领域乱象加强消保提醒提示,帮助消费者筑牢财产安全防线。打击金融领域“黑灰产”是筑牢消费者安全屏障的重要环节。在国家金融监督管理总局、公安部近期联合发布的第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例中,某投资公司、黄某某等人以“代购买房”为名实施非法放贷型非法经营案引人关注。据悉,2019年至2023年,某投资公司及主要成员黄某某等人,违反国家规定,未经监管部门批准,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象以推广“代购买房”“垫资买房”等名义出借款项。该公司利用自有资金垫付部分购房款帮助购房人全款买房,再要求购房人以其全款购买的房产为抵押,协助购房人伪造申贷材料套取银行金融机构的经营性贷款,并通过相关公司接收和控制银行发放的经营贷资金以完成垫资款回收,同时帮助购房人将本应承担的房贷置换为利率较低的经营贷。北京京臻律师事务所律师冯荣芝认为,在认定非法放贷犯罪时,实际年利率是否超过36%是关键红线。本案中,行为人不仅收取直接利息,更通过精心设计的“垫资息费、律师见证费、助贷服务费”等多种名目变相收取高额费用。司法机关将这些浮动费用全部合并计入“非法放贷利息”,从而准确计算出其实际年利率远超36%,揭示了其高利贷的本质。此案的典型意义在于,司法机关没有被“垫资买房”“助贷”等合法外衣迷惑,而是穿透式审视其整体商业模式,将各环节费用统一认定为非法利息,准确锁定了其非法经营和高利放贷的实质。这种认定方法为打击类似金融“黑灰产”提供了明确的司法实践指引。近年来,银行加大经营性贷款供给,满足实体企业在生产经营活动中的短期或中期资金需求。数据显示,2025年四季度末,本外币住户贷款余额83.28万亿元,同比增长0.5%,全年增加4412亿元。其中,经营性贷款余额25.11万亿元,同比增长4.0%,全年增加9378亿元。北京市互联网金融行业协会党委书记兼会长许泽玮认为,正规的经营性贷款通常具有利率相对较低、期限较为灵活的特点。它为企业特别是中小微企业提供了一个重要的金融工具,有助于企业优化债务结构,减少对民间高成本融资的依赖,从而降低整体财务成本,将更多资源用于实质性的生产经营活动,增强盈利能力和抗风险能力。经营性贷款是为了满足经营需求而设立的金融产品,但不得用于购房、炒股、投资理财等领域。业内人士表示,伪造经营背景与资金用途,扭曲了经营性贷款旨在服务实体经济的政策初衷。不法贷款中介的主要手段是协助借款人凭空包装或夸大经营实体,通过伪造营业执照、购销合同、财务报表、银行流水等材料,将根本无真实经营或经营规模很小的个人,包装成符合银行授信标准的经营主体。其目的是满足银行对贷款申请人资质和“贷款资金必须用于生产经营”的硬性规定,使经营性贷款异化为流入房地产、金融市场等领域的套利工具。许泽玮认为,这种行为首先给银行体系带来了严重的信用风险与操作风险,一旦资金挪用领域的市场出现波动,贷款或将难以收回,形成不良资产。其次,借款人将面临银行提前收回贷款、计入征信黑名单,甚至背负刑事责任的严重后果。最后,这种行为扰乱了国家信贷政策的执行,推高了局部领域的杠杆,挤占了本应流向实体经济的信贷资源,破坏了公平诚信的金融市场环境。上海金融与法律研究院研究员杨海平表示,打击不法贷款中介要尽快增强合力。其一,商业银行要加强经营贷款申请人的尽职调查,通过运用大数据技术强化用途管理和风险监测。其二,监管机构要通过严监管压实商业银行主体责任。金融监管总局、公安部门已联合部署“黑灰产”集群打击行动,明确将贷款领域非法中介列为重点打击对象。在此基础上,建议进一步完善跨部门信息共享与联合执法机制,深化行政执法与刑事司法衔接。(经济日报记者 王宝会)

🏷️ #金融教育 #黑灰产 #经营性贷款 #高利贷

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📰 真实年化约36% 易得花平台被指涉嫌变相高利贷__新快网

新快报调查显示,易得花通过融360等渠道放款,实际综合融资成本远超24%,甚至达到36%的真实年化利率。借款人分期还款外,还被索取高额担保费与服务费,导致总成本明显高于利息,涉嫌变相高利贷。示例包括10800元12期还款但另收3402元担保费;7000元12期还款另收1566.36元担保费,以及6600元12期仅利息24%却额外收取1478.72元担保费,且首期占比高。易得花的资金方涉及中原消费金融、长银消费金融、福建华通银行等多家机构及多家融资担保公司,形成多收费主体叠加的模式。新规落地后,行业普遍压降定价回归24%以内,但易得花仍以36%定价为上限,且标注“由正规持牌机构提供”,实质仍涉及多家担保机构和增信服务费。监管方面,国家对助贷管理通知要求将增信服务费计入综合成本,并强调不得以息费形式变相提高增信费率,平台应确保借款人知悉真实成本。未来易得花及其他助贷平台可能面临定价下调与模式调整,以保护借款人权益,回归行业主流定价区间。为提升金融消费者权益,监管将继续加强对助贷成本和增信服务的合规管理。

🏷️ #高成本 #增信服务 #助贷合规 #变相高利贷 #金融监管

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📰 农发行、中信银行同日2位高管被查

2026年2月2日,中央纪委国家监委网站通报两起金融领域反腐案件。吴晓轮为湖南省分行原党委书记、行长,姜雨林为上海审计中心总经理,两人同日被宣布接受纪律审查与监察调查,体现金融领域反腐持续深化、乱象整治力度加码。
两人虽来自不同类型的金融机构,但均处在关键岗位,显示监管层对“关键少数”权力监督的强化。姜雨林主动投案、两案同日通报,体现金融领域反腐高压态势的震慑效应,未来将继续加强对重点领域、重点环节的监督,推动金融体系稳健运行与高质量发展。

🏷️ #金融反腐 #高管调查 #风控加强 #零容忍

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📰 “月系融担”遭围剿,助贷行业掀监管治理风暴

2026年初,助贷行业进入新一轮监管治理阶段。杭州一支付机构因为为“月系融担”高息产品提供支付通道,被要求立即停止结算并清退存量,监管随之在多地展开。月系融担本质是高息骗局的变种,借助融担牌照包装、短周期与隐性成本,瞄准无法通过正规渠道借款的下沉客群,以低息、秒批、无抵押为幌子,实际成本远超表面利率。
文章给出四大识别特征:短周期(7、15、30天)为主,强调低息却隐匿担保费等成本,收费项繁琐且往往数倍于利息;还常要求授权访问通讯录、通话记录等敏感信息,客服电话多为虚拟号。治理路径强调监管高压、行业自律与消费者防范并举:监管切断支付通道,严查融担牌照出租;行业提升准入与费用披露,建立黑名单;消费者应选正规渠道、核算综合年化成本、拒绝过度信息授权并维权。

🏷️ #月系融担 #高息骗局 #监管治理 #合规自律

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📰 从增资到换帅 消费金融行业格局加快重塑

在严监管常态化的背景下,消费金融行业正在加速转型应变。2025年,消费金融公司频繁进行增资和高管变动,以适应市场竞争和监管要求。多家机构如北银消费金融和长沙银行等,纷纷增资以增强资本实力,提升风险抵御能力。这一增资潮的背后,是监管政策的严格约束与行业竞争的双重压力,促使机构优化股权结构,推动行业向规范化、健康化发展。

除了增资,消费金融行业的人事变动也在加速。多家消费金融公司高管履新,反映出行业对合规治理和高质量发展的重视。随着市场环境的变化,机构通过更换高管来调整战略方向,适应新的市场需求。具备风控和合规专长的人才更受青睐,这一趋势显示出行业在转型过程中对人才的重视。

在严监管的背景下,消费金融公司面临着合规压力,违规行为频发。2025年,多个机构因管理不善被罚款,显示出全流程合规的重要性。行业专家建议,消费金融公司应强化自营能力,建立完善的合规审查机制,以确保各环节符合监管要求,从而推动行业的健康发展。

🏷️ #消费金融 #增资 #高管变动 #合规审查 #行业转型

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📰 突发失联!5600亿PE巨头的信任危机与行业警示

2025年深秋,中金资本的董事长单俊葆失联,引发了整个金融圈的关注。该事件并非孤立,之前中金资本的高层也陆续被查,该公司正经历着成立以来最严重的信任危机。作为管理着5600亿资产的头部私募公司,中金资本的高层动荡与其在合规方面的问题息息相关,原董事长因涉嫌利益输送被查,公司的合规理念显得讽刺。

中金资本的财务数据也亮起红灯,营业收入大幅下滑,净利润降幅更是达329.82%。随着信任的流失,政府母基金开始撤资,部分投资者寻求其他机会,反映出公司内部治理的严重问题。新任高管试图推动变革,但频繁的高层动荡令员工士气低落,且对核心问题的回避加剧了不安。

这起事件不仅是单俊葆个人的沉浮,更是对整个私募股权行业的警示。金融反腐已逐渐从银行延伸至私募领域,各类监管措施正在酝酿中,这意味着在未来,合规能力将成为机构生存的核心竞争力。中金资本的故事反映了信任及合规的重要性,强调了金融市场不能脱离合规底线。

🏷️ #中金资本 #信任危机 #金融反腐 #合规能力 #高管动荡

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📰 4.8亿假存单血洗西安!银行行长与会计的死刑之路有多疯狂?——近400人毕生积蓄蒸发,这起金融骗局撕开监管致命漏洞

周利民与刘怡冰的4.8亿存款诈骗案,是中国金融反腐史上的重大案例,揭示了金融监管的严重漏洞。两人利用职务之便,以高息存款为诱饵,伪造存单,骗取了近400名个人和30多家单位的巨额资金。案件发生在1997年至2000年间,期间他们的诈骗行为未被发现,直到客户开始集中兑付时,骗局才逐渐暴露。

随着案件的曝光,相关部门迅速展开调查,最终两人被捕并判处死刑。这起案件不仅造成了巨大的财产损失,还对受害者的生活产生了深远影响,部分企业因资金链断裂而倒闭,许多家庭因此破裂。案件反映了金融领域监管的不足和公众风险意识的缺乏,成为后续金融改革的重要警示。

此案后,金融监管体系亟待完善,必须加强对金融机构的内部监督,明确权力边界,规范操作流程。同时,公众也应增强风险意识,警惕高息诱惑。只有持续加大金融反腐力度,才能从根本上遏制金融腐败,保障金融安全,为经济的稳定发展提供支持。

🏷️ #金融诈骗 #反腐 #监管漏洞 #高息存款 #公众风险意识

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📰 西部利得基金贺燕萍卸任,年内一批公募掌舵人“到龄退休” - 21经济网

贺燕萍于2025年10月4日正式退休,结束了她在西部利得基金近十年的总经理任期。她在任期间,推动了公司从公募管理规模不足百亿元发展到超千亿元,奠定了西部利得基金在行业中的竞争地位。贺燕萍的管理理念以“积木式矩阵架构”和“WISE投资决策支持平台”为核心,促进了公司各业务线的共同发展,产品线也从7只扩大至74只。

然而,贺燕萍的卸任也恰逢西部利得基金经历了一场舆情危机,旗下基金经理因涉赌被查,公司的合规披露和舆情响应被市场批评为过于迟缓。此事件引发了投资者对公司管理的信任危机,市场对新任管理团队的关注度也随之上升。新任总经理人选尚未公布,西部利得基金在高质量发展的背景下面临着管理层衔接和行业竞争加剧的挑战。

“到龄退休”成为今年基金行业的热词,许多高管因到龄卸任,行业内新老交替的趋势明显。贺燕萍的退休不仅是个人职业生涯的结束,也标志着西部利得基金一个时代的结束,未来的挑战与机遇将由新一代管理团队来面对。

🏷️ #贺燕萍 #西部利得基金 #舆情危机 #高管退休 #行业发展

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📰 达梦数据总经理、副总经理被立案调查,原销售总监曾行贿

达梦数据作为国内数据库行业的领军企业,受益于国产数据库替代的趋势,业绩持续增长。2025年上半年,公司营业收入达到5.23亿元,同比增长48.65%,净利润则增长98.36%。这一增长主要得益于党政、金融等重点领域客户的信息化建设加速,推动了对数据库软件的需求。然而,随着总经理和副总经理的立案调查,公司在合规性方面面临挑战。

尽管达梦数据的业绩表现亮眼,但管理层的法律问题引发了市场的担忧。两位高管的被调查可能对公司的运营及客户关系产生影响。公司在销售合规性方面的历史问题也被重新审视,尤其是在与政府项目的合作中,行贿事件的曝光让人对其商业道德产生质疑。未来,达梦数据需要在保持业绩增长的同时,确保合规经营,以维护市场信任。

此外,达梦数据在销售人员的薪酬和股权激励方面表现出色,销售人员的平均年薪超过百万元,且高管薪酬也远高于行业水平。然而,研发投入的延期可能影响公司的技术创新能力,尤其是在竞争日益激烈的市场环境中。如何平衡高管薪酬与研发投入,将是达梦数据面临的重要课题。

🏷️ #达梦数据 #国产数据库 #业绩增长 #合规经营 #高管调查

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📰 金融反腐利剑频频指向中国银行

在9月8日和9日,中国银行的反腐行动再度引发关注,集中采购中心原副总经理关小虎和原党委委员、副行长林景臻相继被查,显示出金融反腐的深入推进。关小虎因严重违纪违法被开除党籍和公职,其行为包括违规收受礼金、隐瞒个人房产、利用职务便利谋取利益等,严重违反党的纪律,影响恶劣。

林景臻的接受调查则进一步反映出中国银行在高级管理层的监督不足。纪检监察部门的持续发力,彰显出对金融领域腐败“零容忍”的态度。接连查处高管不仅是对个体违法行为的打击,更是对金融行业生态的净化。

通过严格的审查和惩处,有望促使中国银行完善内部监督体系,加强权力运行的制约,规范业务流程,提升合规运营水平,推动金融行业健康发展,更好地服务实体经济,维护金融市场的稳定。

🏷️ #反腐 #中国银行 #高管 #纪律审查 #金融生态

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