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📰 中金公司全景解析：头部券商的业务版图与核心竞争优势
中金公司是成立于1995年的头部全牌照投行，已实现A+H两地上市；截至2026年中期资产规模近万亿元，服务网络覆盖全国及全球主要金融中心。公司以研究和信息技术为支撑，布局投行、股票、固收、资管、私募股权和财富管理六大板块，提供综合金融服务。
其差异化优势包括跨板块协同、跨境服务、科创全周期支持和一体化风控；投行、机构服务、资管及买方投顾等业务相互赋能。公司深耕科技、绿色、普惠、养老和数字金融，连接境内外资本市场，服务实体经济与高水平开放，持续探索国际化投行发展路径。
🏷️ #中金公司 #综合投行 #跨境服务 #科创金融 #财富管理
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📰 中金公司全景解析：头部券商的业务版图与核心竞争优势
中金公司是成立于1995年的头部全牌照投行，已实现A+H两地上市；截至2026年中期资产规模近万亿元，服务网络覆盖全国及全球主要金融中心。公司以研究和信息技术为支撑，布局投行、股票、固收、资管、私募股权和财富管理六大板块，提供综合金融服务。
其差异化优势包括跨板块协同、跨境服务、科创全周期支持和一体化风控；投行、机构服务、资管及买方投顾等业务相互赋能。公司深耕科技、绿色、普惠、养老和数字金融，连接境内外资本市场，服务实体经济与高水平开放，持续探索国际化投行发展路径。
🏷️ #中金公司 #综合投行 #跨境服务 #科创金融 #财富管理
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📰 艾德金融荣获 Future Leaders Awards颁发「卓 越综合环球金融服务大奖」大奖
艾德金融在新加坡举行的「Future Leaders Awards」中荣获「卓越综合环球金融服务大奖」，由集团执行董事兼艾德金融（新加坡）行政总裁陈政深代表出席领奖。奖项肯定集团拓展环球市场、发展财富管理，以及推动传统金融与数码资产融合的成果。
金融业正经历转型，传统证券市场与数码资产交汇，科技重塑投资者参与方式，机构也须在复杂监管环境中把握跨地域机会。艾德金融致力连接香港业务与东南亚发展，建立符合当地监管框架、负责任且高效的商业模式，以回应区内对优质金融服务的需求。
集团积极推动代币化实体资产及虚拟资产应用，连接传统金融与新兴科技，同时严格管理风险、维持高水平企业管治，确保创新与扩张合规稳健。未来将平衡区域战略、市场专业知识及负责任创新，依托稳健业务基础，为投资者提供全面、可靠的综合金融服务。
🏷️ #艾德金融 #环球金融 #财富管理 #数码资产 #合规管治
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📰 艾德金融荣获 Future Leaders Awards颁发「卓 越综合环球金融服务大奖」大奖
艾德金融在新加坡举行的「Future Leaders Awards」中荣获「卓越综合环球金融服务大奖」，由集团执行董事兼艾德金融（新加坡）行政总裁陈政深代表出席领奖。奖项肯定集团拓展环球市场、发展财富管理，以及推动传统金融与数码资产融合的成果。
金融业正经历转型，传统证券市场与数码资产交汇，科技重塑投资者参与方式，机构也须在复杂监管环境中把握跨地域机会。艾德金融致力连接香港业务与东南亚发展，建立符合当地监管框架、负责任且高效的商业模式，以回应区内对优质金融服务的需求。
集团积极推动代币化实体资产及虚拟资产应用，连接传统金融与新兴科技，同时严格管理风险、维持高水平企业管治，确保创新与扩张合规稳健。未来将平衡区域战略、市场专业知识及负责任创新，依托稳健业务基础，为投资者提供全面、可靠的综合金融服务。
🏷️ #艾德金融 #环球金融 #财富管理 #数码资产 #合规管治
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📰 香港投资推广署梁瀚璟：AI如何赋能香港金融业？ | 《财经》客户端
香港凭借国际金融中心地位，正从金融应用切入人工智能，重点关注财富管理、保险、支付与合规科技。其跨境财富管理规模已超过瑞士，家族办公室近3400家。AI虽能提升效率，金融服务的“最后一公里”仍需专业人士判断，智能体支付也须强化监管与风险控制。
香港可助内地企业出海建立国际品牌、对接国际标准和认证，并借助专业服务加强风险管理，避免单打独斗。金融科技周与创业节合并，连接资本、项目及海内外市场，覆盖金融科技、大健康、机器人和高端制造等领域，成为内地企业拓展全球业务的重要平台。
🏷️ #香港出海 #人工智能 #财富管理 #风险管理 #金融科技
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📰 香港投资推广署梁瀚璟：AI如何赋能香港金融业？ | 《财经》客户端
香港凭借国际金融中心地位，正从金融应用切入人工智能，重点关注财富管理、保险、支付与合规科技。其跨境财富管理规模已超过瑞士，家族办公室近3400家。AI虽能提升效率，金融服务的“最后一公里”仍需专业人士判断，智能体支付也须强化监管与风险控制。
香港可助内地企业出海建立国际品牌、对接国际标准和认证，并借助专业服务加强风险管理，避免单打独斗。金融科技周与创业节合并，连接资本、项目及海内外市场，覆盖金融科技、大健康、机器人和高端制造等领域，成为内地企业拓展全球业务的重要平台。
🏷️ #香港出海 #人工智能 #财富管理 #风险管理 #金融科技
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📰 金融圈C位之争：CFA、FRM、CPA、ACCA谁是“顶流”？
文章指出，CFA、FRM、CPA、ACCA并无绝对高下，证书价值取决于职业目标、行业地域及岗位阶段。CFA聚焦投资分析、资产配置与资管发展；FRM专攻风险识别、计量和管控；CPA是国内审计、财会及税务领域的核心资质，并拥有法定审计签字权；ACCA侧重国际会计准则和跨境财务，适合外企及全球化业务。
市场认可和薪酬受地区、机构、经验影响，证书可助求职筛选与晋升，但行业平均收入不代表个人保证；备考成本、周期、语言门槛及知识适用边界也须权衡。可按复合方向搭配证书，如CFA+FRM适配投研风控，CPA+CFA利于投行与估值，ACCA+CFA面向跨境财务投资。选择前应明确发展目标与自身条件，避免盲目跟风；证书只是辅助，实操经验、综合业务能力和持续学习才是职业发展的关键。
🏷️ #金融证书 #职业规划 #CFA #FRM #财会审计
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📰 金融圈C位之争：CFA、FRM、CPA、ACCA谁是“顶流”？
文章指出，CFA、FRM、CPA、ACCA并无绝对高下，证书价值取决于职业目标、行业地域及岗位阶段。CFA聚焦投资分析、资产配置与资管发展；FRM专攻风险识别、计量和管控；CPA是国内审计、财会及税务领域的核心资质，并拥有法定审计签字权；ACCA侧重国际会计准则和跨境财务，适合外企及全球化业务。
市场认可和薪酬受地区、机构、经验影响，证书可助求职筛选与晋升，但行业平均收入不代表个人保证；备考成本、周期、语言门槛及知识适用边界也须权衡。可按复合方向搭配证书，如CFA+FRM适配投研风控，CPA+CFA利于投行与估值，ACCA+CFA面向跨境财务投资。选择前应明确发展目标与自身条件，避免盲目跟风；证书只是辅助，实操经验、综合业务能力和持续学习才是职业发展的关键。
🏷️ #金融证书 #职业规划 #CFA #FRM #财会审计
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📰 前三季度业绩稳步增长 券业分化格局凸显
前三季度，41家上市券商业绩整体增长，中信证券营收与净利居首，多家头部机构增幅显著；但第三季度业绩普遍降温，广发、华泰、银河等净利同比下滑，部分中小券商单季盈利不足2亿元，天风证券亏损，头部与中小机构差距进一步扩大。
权益市场回调、交投活跃度走弱，拖累券商自营、经纪及科创投资等高弹性业务；依赖方向性投资的中小券商受冲击更大。行业分化不止体现于规模，更取决于业务结构和抗波动能力，投行、资管、机构及财富管理布局均衡的券商表现更有韧性。
卖方机构认为，券商板块当前呈现高增长、低估值、低仓位特征，政策支持、财富管理需求和资本市场改革有望支撑长期景气；配置上可关注综合实力强的头部券商、估值偏低的互联网券商，以及区域并购重组和财富管理转型机会。
🏷️ #券商业绩 #业务结构 #市场波动 #低估值 #财富管理
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📰 前三季度业绩稳步增长 券业分化格局凸显
前三季度，41家上市券商业绩整体增长，中信证券营收与净利居首，多家头部机构增幅显著；但第三季度业绩普遍降温，广发、华泰、银河等净利同比下滑，部分中小券商单季盈利不足2亿元，天风证券亏损，头部与中小机构差距进一步扩大。
权益市场回调、交投活跃度走弱，拖累券商自营、经纪及科创投资等高弹性业务；依赖方向性投资的中小券商受冲击更大。行业分化不止体现于规模，更取决于业务结构和抗波动能力，投行、资管、机构及财富管理布局均衡的券商表现更有韧性。
卖方机构认为，券商板块当前呈现高增长、低估值、低仓位特征，政策支持、财富管理需求和资本市场改革有望支撑长期景气；配置上可关注综合实力强的头部券商、估值偏低的互联网券商，以及区域并购重组和财富管理转型机会。
🏷️ #券商业绩 #业务结构 #市场波动 #低估值 #财富管理
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
《金融产品网络营销管理办法》自9月30日起实施，要求金融产品网络营销由持牌机构及获授权、具备资质的从业人员开展，并禁止保本承诺、预测业绩等误导宣传。新规落地后，依靠基金推广变现的财经大V收入骤减，望京博格称其九成以上收入来自基金公司合作，如今商业合作几近归零；而专注行业研究、投资理念与风险教育的博主受影响较小。
平台同步加强财经内容治理，部分创作者停更或退场，也有人选择入职持牌机构、转做其他领域，或坚持独立科普；挂靠、借牌等模式则面临更高合规风险。公募基金陆续叫停与个人大V合作，转向自营账号、持牌渠道和合规投教，但新渠道能否弥补获客缺口仍待检验。新规也要求机构管理从业人员营销行为，持牌并非免责，行业竞争将更看重合规、专业服务与内容价值。
🏷️ #金融新规 #财经大V #合规营销 #持牌机构
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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团
《金融产品网络营销管理办法》自9月30日起实施，要求金融产品网络营销由持牌机构及获授权、具备资质的从业人员开展，并禁止保本承诺、预测业绩等误导宣传。新规落地后，依靠基金推广变现的财经大V收入骤减，望京博格称其九成以上收入来自基金公司合作，如今商业合作几近归零；而专注行业研究、投资理念与风险教育的博主受影响较小。
平台同步加强财经内容治理，部分创作者停更或退场，也有人选择入职持牌机构、转做其他领域，或坚持独立科普；挂靠、借牌等模式则面临更高合规风险。公募基金陆续叫停与个人大V合作，转向自营账号、持牌渠道和合规投教，但新渠道能否弥补获客缺口仍待检验。新规也要求机构管理从业人员营销行为，持牌并非免责，行业竞争将更看重合规、专业服务与内容价值。
🏷️ #金融新规 #财经大V #合规营销 #持牌机构
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📰 国信证券：持续提升综合金融服务能力，夯实高质量发展根基
2026年前三季度，国信证券聚焦服务实体经济，投行业务完成股权类主承销项目12.33家、债券主承销金额1660.8亿元，并发行绿色及乡村振兴ABS，助力企业融资和存量资产盘活。公司完善上市公司综合金融服务，支持专精特新企业培育，并通过股权投资布局生物医药、先进制造、新能源等领域，持续支持新质生产力发展。
在财富管理方面，公司丰富产品与服务体系，推进买方投顾和数字化服务，运用AI提升客户体验，并开展投资者教育。公司加大金融科技建设，提升关键系统自主掌控能力，建设AI技术底座与数据平台，将科技应用于个人、机构和企业服务，以及研究、交易、风控和运营管理。未来将继续深化综合金融服务，助力实体经济转型升级和高质量发展。
🏷️ #实体经济 #财富管理 #金融科技 #新质生产力
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📰 国信证券：持续提升综合金融服务能力，夯实高质量发展根基
2026年前三季度，国信证券聚焦服务实体经济，投行业务完成股权类主承销项目12.33家、债券主承销金额1660.8亿元，并发行绿色及乡村振兴ABS，助力企业融资和存量资产盘活。公司完善上市公司综合金融服务，支持专精特新企业培育，并通过股权投资布局生物医药、先进制造、新能源等领域，持续支持新质生产力发展。
在财富管理方面，公司丰富产品与服务体系，推进买方投顾和数字化服务，运用AI提升客户体验，并开展投资者教育。公司加大金融科技建设，提升关键系统自主掌控能力，建设AI技术底座与数据平台，将科技应用于个人、机构和企业服务，以及研究、交易、风控和运营管理。未来将继续深化综合金融服务，助力实体经济转型升级和高质量发展。
🏷️ #实体经济 #财富管理 #金融科技 #新质生产力
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📰 云南财政金融协同发力推动促内需政策从“文件上”落到“账面上” 6亿元财政资金撬动超3500亿元融资_昆明信息港
今年以来，云南省财政厅推进“财政+金融”协同促内需，已预拨各项贴息资金3.67亿元，争取中央首批专项资金2.67亿元。截至9月底，政策引导金融机构新发放相关贷款超3500亿元，财政资金撬动金融资源的杠杆效应明显，为经济回升注入动力。
全省建立省级财政金融政策协同机制，推动省市县联动、政银企协作，并依托“融信服”平台实现相关贷款贴息线上申请、审核。通过精简材料、数据核验及部门并联审核，加快贴息兑付，缩短贷款发放到政策兑现周期，确保政策红利直达经营主体和居民。
🏷️ #财金协同 #贴息政策 #促内需 #线上服务 #政策落实
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📰 云南财政金融协同发力推动促内需政策从“文件上”落到“账面上” 6亿元财政资金撬动超3500亿元融资_昆明信息港
今年以来，云南省财政厅推进“财政+金融”协同促内需，已预拨各项贴息资金3.67亿元，争取中央首批专项资金2.67亿元。截至9月底，政策引导金融机构新发放相关贷款超3500亿元，财政资金撬动金融资源的杠杆效应明显，为经济回升注入动力。
全省建立省级财政金融政策协同机制，推动省市县联动、政银企协作，并依托“融信服”平台实现相关贷款贴息线上申请、审核。通过精简材料、数据核验及部门并联审核，加快贴息兑付，缩短贷款发放到政策兑现周期，确保政策红利直达经营主体和居民。
🏷️ #财金协同 #贴息政策 #促内需 #线上服务 #政策落实
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📰 存款搬家第一站锁定银行理财！投资者行为损耗每年约3个百分点，基金投顾渗透率仅 1.2%
论坛指出，居民存款减少后并未直接涌入股市，而是先流向银行理财、货币基金等低波固收产品，再经“存款—理财—公募基金”间接参与资本市场。银行理财固收占比高、权益占比极低，体现居民风险偏好下降；但在利率下行背景下，稳健收益难以单独满足长期生活与养老目标。
投资者高买低卖等行为每年侵蚀收益约3个百分点，养老资金从了解账户、开户到实际入金逐级流失，长期资金基础仍薄弱。与会者认为，市场波动体验、养老规划复杂及资金需兼顾多重支出等因素，影响居民长期投资意愿，机构应帮助客户厘清养老资金缺口并制定规划。
基金投顾规模三年复合增长约45%，但在公募基金中的渗透率仅1.2%；业务发展仍受考核机制、商业模式和账户打通等制约。与会者建议以组合投顾服务养老需求，分层管理活钱与长钱，通过持续陪伴改善投资行为，并推动机构从产品逻辑转向客户逻辑。
🏷️ #财富管理 #居民投资 #养老规划 #基金投顾 #投资者行为
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📰 存款搬家第一站锁定银行理财！投资者行为损耗每年约3个百分点，基金投顾渗透率仅 1.2%
论坛指出，居民存款减少后并未直接涌入股市，而是先流向银行理财、货币基金等低波固收产品，再经“存款—理财—公募基金”间接参与资本市场。银行理财固收占比高、权益占比极低，体现居民风险偏好下降；但在利率下行背景下，稳健收益难以单独满足长期生活与养老目标。
投资者高买低卖等行为每年侵蚀收益约3个百分点，养老资金从了解账户、开户到实际入金逐级流失，长期资金基础仍薄弱。与会者认为，市场波动体验、养老规划复杂及资金需兼顾多重支出等因素，影响居民长期投资意愿，机构应帮助客户厘清养老资金缺口并制定规划。
基金投顾规模三年复合增长约45%，但在公募基金中的渗透率仅1.2%；业务发展仍受考核机制、商业模式和账户打通等制约。与会者建议以组合投顾服务养老需求，分层管理活钱与长钱，通过持续陪伴改善投资行为，并推动机构从产品逻辑转向客户逻辑。
🏷️ #财富管理 #居民投资 #养老规划 #基金投顾 #投资者行为
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📰 上海财经大学系统重构学科生态加快培养数智新财经人才
上海财经大学聚焦国家战略和未来产业，超常规布局数字学科集群，推动人工智能、计算机、数学统计、数据科学与数字经济交叉发展，建设重点实验室和研究院，促进基础研究、技术创新与财经场景融合，并通过拔尖班、国际合作及校企平台培养复合型数字人才。
学校以应用经济学为核心组建跨学科团队，发展跨境金融、AI金融及智库研究，建设财经大模型和金融智能应用体系；同时推进跨校学士项目、双学位与微专业，构建AI课程和智慧教学环境，并通过驻企实训、双师教学及校企合作，提升人才培养与产业需求的适配度。
🏷️ #数字学科 #财经大模型 #交叉融合 #数智育人 #产教融合
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📰 上海财经大学系统重构学科生态加快培养数智新财经人才
上海财经大学聚焦国家战略和未来产业，超常规布局数字学科集群，推动人工智能、计算机、数学统计、数据科学与数字经济交叉发展，建设重点实验室和研究院，促进基础研究、技术创新与财经场景融合，并通过拔尖班、国际合作及校企平台培养复合型数字人才。
学校以应用经济学为核心组建跨学科团队，发展跨境金融、AI金融及智库研究，建设财经大模型和金融智能应用体系；同时推进跨校学士项目、双学位与微专业，构建AI课程和智慧教学环境，并通过驻企实训、双师教学及校企合作，提升人才培养与产业需求的适配度。
🏷️ #数字学科 #财经大模型 #交叉融合 #数智育人 #产教融合
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📰 国信证券董事长张纳沙：推动私募基金规范发展
国信证券党委书记、董事长张纳沙在2026私募基金高质量发展大会上表示，今年是“十五五”开局之年，国务院办公厅6月发布的指导意见，为私募基金规范发展、防范风险及发挥功能明确实践路径，也为行业高质量发展指明方向。
她指出，私募基金已成为资本市场和经济运行的重要参与力量，能够活跃交易、优化投资者结构、提升市场定价效率，并以丰富产品供给促进市场生态健康发展。私募基金还通过长期价值投资支持实体经济，近九成科创板公司上市前获私募股权或创投基金支持，并助力人工智能应用与新质生产力发展。
私募基金恪守受托理财定位，依托投研和策略能力服务居民财富管理。国信证券已为超4000家私募机构提供代销、融资融券、托管外包、研究及衍生品等综合服务，未来将完善全生命周期服务生态，深化协同合作，推动行业在规范中发展、在发展中提升。
🏷️ #私募基金 #高质量发展 #新质生产力 #财富管理 #国信证券
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📰 国信证券董事长张纳沙：推动私募基金规范发展
国信证券党委书记、董事长张纳沙在2026私募基金高质量发展大会上表示，今年是“十五五”开局之年，国务院办公厅6月发布的指导意见，为私募基金规范发展、防范风险及发挥功能明确实践路径，也为行业高质量发展指明方向。
她指出，私募基金已成为资本市场和经济运行的重要参与力量，能够活跃交易、优化投资者结构、提升市场定价效率，并以丰富产品供给促进市场生态健康发展。私募基金还通过长期价值投资支持实体经济，近九成科创板公司上市前获私募股权或创投基金支持，并助力人工智能应用与新质生产力发展。
私募基金恪守受托理财定位，依托投研和策略能力服务居民财富管理。国信证券已为超4000家私募机构提供代销、融资融券、托管外包、研究及衍生品等综合服务，未来将完善全生命周期服务生态，深化协同合作，推动行业在规范中发展、在发展中提升。
🏷️ #私募基金 #高质量发展 #新质生产力 #财富管理 #国信证券
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📰 上海信托陈兵：AI带来行业三大改变 信托账户将重构财富管理生态
在2026量化行业高质量发展大会上，上海国际信托党委书记、总经理陈兵阐述了AI在财富管理领域的落地趋势与挑战。他认为AI已跨过“能不能用”的门槛，正融入真实业务、真实流程和真实客户日常，财富管理因此成为观察AI变革下半场的窗口：财富需与信任的制度安排相互支撑。陈兵指出财富管理的三大趋势：存款搬家持续，资金从银行表内流向各类资管产品；客户需求日益多元，养老、传承、跨代分配等对资产确定性提出更高要求，信托服务在不动产与股权信托、遗嘱信托等方面实现了制度性突破，帮助企业家隔离经营风险与家庭财富；服务能力深化，行业竞争焦点从规模与渠道转向资产配置与长期陪伴能力。上海信托以投研驱动的资产配置体系、百人级别的专业团队和 completo 的资管产品线，形成稳健收益与低波动的配置方案，赢得信赖与长期陪伴。AI带来三点改变：客户认知环境改变、工作方式由人机协同完成、系统建设范式提升。信托账户将重构财富管理生态，解决账户碎片化和代际断点问题，形成制度账户、全生命周期账户和开放账户的叠加优势，构建从养老服务信托到家族信托等多层次体系的智能化、平滑化服务。未来，信托的护城河在于信任托付，人机协同落地流程，安全合规与开放共建并举。
🏷️ #信托 #AI财富管理 #财富传承 #信托账户 #资产配置
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📰 上海信托陈兵：AI带来行业三大改变 信托账户将重构财富管理生态
在2026量化行业高质量发展大会上，上海国际信托党委书记、总经理陈兵阐述了AI在财富管理领域的落地趋势与挑战。他认为AI已跨过“能不能用”的门槛，正融入真实业务、真实流程和真实客户日常，财富管理因此成为观察AI变革下半场的窗口：财富需与信任的制度安排相互支撑。陈兵指出财富管理的三大趋势：存款搬家持续，资金从银行表内流向各类资管产品；客户需求日益多元，养老、传承、跨代分配等对资产确定性提出更高要求，信托服务在不动产与股权信托、遗嘱信托等方面实现了制度性突破，帮助企业家隔离经营风险与家庭财富；服务能力深化，行业竞争焦点从规模与渠道转向资产配置与长期陪伴能力。上海信托以投研驱动的资产配置体系、百人级别的专业团队和 completo 的资管产品线，形成稳健收益与低波动的配置方案，赢得信赖与长期陪伴。AI带来三点改变：客户认知环境改变、工作方式由人机协同完成、系统建设范式提升。信托账户将重构财富管理生态，解决账户碎片化和代际断点问题，形成制度账户、全生命周期账户和开放账户的叠加优势，构建从养老服务信托到家族信托等多层次体系的智能化、平滑化服务。未来，信托的护城河在于信任托付，人机协同落地流程，安全合规与开放共建并举。
🏷️ #信托 #AI财富管理 #财富传承 #信托账户 #资产配置
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📰 财富管理下一程拼的是价值创造
本稿对我国财富管理行业在规模持续扩大的背景下，强调高质量发展的重要性。随着公募、私募、信托、银行理财及保险资管等管理资产总规模突破150万亿元，监管部门要求由追求规模转向注重价值创造与长期投资回报。文章提出三方面举措：一是经营理念的校准，聚焦客户长期利益，提升服务质量与透明度，确保从销售导向转向长期服务与投资者利益的一致性。二是专业能力的深耕，提升资产配置效能，通过加强投研、跨周期配置和风险定价，满足多元化需求并实现长期稳健回报，同时强调差异化策略以避免同质化竞争。三是内部机制的完善，建立科学治理和长周期考核，避免短期化倾向，完善内控、信息披露与合规管理，推动长期投资业绩与风险调整后收益的提升。总结强调，将规模优势转化为价值创造，需要三方面协同发力，推动金融高质量发展，服务实体经济与科技创新，最终提升投资者利益与行业整体韧性。
🏷️ #财富管理 #资产配置 #长期投资 #金融监管 #高质量发展
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📰 财富管理下一程拼的是价值创造
本稿对我国财富管理行业在规模持续扩大的背景下，强调高质量发展的重要性。随着公募、私募、信托、银行理财及保险资管等管理资产总规模突破150万亿元，监管部门要求由追求规模转向注重价值创造与长期投资回报。文章提出三方面举措：一是经营理念的校准，聚焦客户长期利益，提升服务质量与透明度，确保从销售导向转向长期服务与投资者利益的一致性。二是专业能力的深耕，提升资产配置效能，通过加强投研、跨周期配置和风险定价，满足多元化需求并实现长期稳健回报，同时强调差异化策略以避免同质化竞争。三是内部机制的完善，建立科学治理和长周期考核，避免短期化倾向，完善内控、信息披露与合规管理，推动长期投资业绩与风险调整后收益的提升。总结强调，将规模优势转化为价值创造，需要三方面协同发力，推动金融高质量发展，服务实体经济与科技创新，最终提升投资者利益与行业整体韧性。
🏷️ #财富管理 #资产配置 #长期投资 #金融监管 #高质量发展
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📰 经济日报社副社长王松苗：财富管理行业发展迎来更广阔空间
10月16日，经济日报社副社长王松苗在《证券日报》社主办的2026财富管理发展大会上表示，财富管理作为现代金融体系的重要组成部分，一头连着千家万户的资产保值增值，一头连着实体经济的资源配置效率。财富管理行业的高质量发展，不仅是盘活存量资金、优化资源配置的关键抓手，也是提升金融服务经济社会发展质效的必然选择。围绕推动财富管理行业高质量发展，王松苗对执业机构提出三方面期望。第一，坚守服务实体为本，着力提升资源配置效能。金融与实体经济共生共荣。实体经济是金融的根基，服务实体经济是金融的根本宗旨。实体经济的高质量发展为财富管理打造坚实的底座，而高效精准的财富管理则为企业发展与产业升级提供强有力的支持。财富管理行业要自觉融入国家发展大局，立足自身专业禀赋，以实体经济需求为导向，持续提升资产配置、价值发现与风险管理能力，促进资金向国家战略重点领域集聚，将更多长期资金引导至具备长远价值的产业环节。10月9日发布的《中共中央国务院关于发展新质生产力的意见》明确要求加大金融创新产品供给。这进一步明确了金融支持新质生产力发展的方向，也为财富管理行业更好服务实体经济提供了政策指引。第二，发挥耐心资本作用，助力资本市场健康发展。健全投资与融资相协调的资本市场功能，是“十五五”时期资本市场改革发展的重要任务。众所周知，融资功能的有效发挥，离不开专业、稳定的投资力量支撑；投资者获得长期合理的回报，有赖于上市公司质量与市场投资价值的持续提升。作为培育耐心资本的重要力量，财富管理机构要践行机构投资者职责，坚持长期投资、价值投资与理性投资，通过产品创新汇聚社会资金，促进居民储蓄转化为长期投资资本，营造“长钱长投”的良好生态，更好发挥资本市场枢纽功能。第三，践行金融为民理念，着力保障投资者合法权益。坚持以人民为中心的价值取向，明确了金融工作的根本立场，是中国特色金融发展之路区别于西方金融的显著标志。创新适应家庭财富管理需求的金融产品，规范居民投资理财业务，提高居民财产性收入，是金融业践行“金融为民”的重要体现。财富管理受人之托、忠人之事。相关机构要切实强化受托责任，立足不同投资者的风险偏好与实际需求，提供差异化、精准化的产品与服务，把投资者保护贯穿于业务运营的全过程，全力保障投资者合法权益，努力创造稳健的长期回报，让发展成果更多更公平地惠及广大人民群众。同时，唯有把专业能力转化为稳健可持续的服务效能，不断提升投资者的获得感与信任度，整个财富管理行业才能夯实长期发展的根基。展望“十五五”，王松苗认为，我国经济持续向新向优向好发展，财富管理行业也将迎来更加广阔的发展空间。他相信，各类财富管理机构能抓住机遇，进一步提升专业能力与服务水平，在服务实体经济、服务资本市场、服务人民群众的过程中实现自身高质量发展，为建设金融强国和推进中国式现代化建设贡献更多力量。
🏷️ #财富管理 #实体经济 #资本市场 #投资者保护 #金融为民
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📰 经济日报社副社长王松苗：财富管理行业发展迎来更广阔空间
10月16日，经济日报社副社长王松苗在《证券日报》社主办的2026财富管理发展大会上表示，财富管理作为现代金融体系的重要组成部分，一头连着千家万户的资产保值增值，一头连着实体经济的资源配置效率。财富管理行业的高质量发展，不仅是盘活存量资金、优化资源配置的关键抓手，也是提升金融服务经济社会发展质效的必然选择。围绕推动财富管理行业高质量发展，王松苗对执业机构提出三方面期望。第一，坚守服务实体为本，着力提升资源配置效能。金融与实体经济共生共荣。实体经济是金融的根基，服务实体经济是金融的根本宗旨。实体经济的高质量发展为财富管理打造坚实的底座，而高效精准的财富管理则为企业发展与产业升级提供强有力的支持。财富管理行业要自觉融入国家发展大局，立足自身专业禀赋，以实体经济需求为导向，持续提升资产配置、价值发现与风险管理能力，促进资金向国家战略重点领域集聚，将更多长期资金引导至具备长远价值的产业环节。10月9日发布的《中共中央国务院关于发展新质生产力的意见》明确要求加大金融创新产品供给。这进一步明确了金融支持新质生产力发展的方向，也为财富管理行业更好服务实体经济提供了政策指引。第二，发挥耐心资本作用，助力资本市场健康发展。健全投资与融资相协调的资本市场功能，是“十五五”时期资本市场改革发展的重要任务。众所周知，融资功能的有效发挥，离不开专业、稳定的投资力量支撑；投资者获得长期合理的回报，有赖于上市公司质量与市场投资价值的持续提升。作为培育耐心资本的重要力量，财富管理机构要践行机构投资者职责，坚持长期投资、价值投资与理性投资，通过产品创新汇聚社会资金，促进居民储蓄转化为长期投资资本，营造“长钱长投”的良好生态，更好发挥资本市场枢纽功能。第三，践行金融为民理念，着力保障投资者合法权益。坚持以人民为中心的价值取向，明确了金融工作的根本立场，是中国特色金融发展之路区别于西方金融的显著标志。创新适应家庭财富管理需求的金融产品，规范居民投资理财业务，提高居民财产性收入，是金融业践行“金融为民”的重要体现。财富管理受人之托、忠人之事。相关机构要切实强化受托责任，立足不同投资者的风险偏好与实际需求，提供差异化、精准化的产品与服务，把投资者保护贯穿于业务运营的全过程，全力保障投资者合法权益，努力创造稳健的长期回报，让发展成果更多更公平地惠及广大人民群众。同时，唯有把专业能力转化为稳健可持续的服务效能，不断提升投资者的获得感与信任度，整个财富管理行业才能夯实长期发展的根基。展望“十五五”，王松苗认为，我国经济持续向新向优向好发展，财富管理行业也将迎来更加广阔的发展空间。他相信，各类财富管理机构能抓住机遇，进一步提升专业能力与服务水平，在服务实体经济、服务资本市场、服务人民群众的过程中实现自身高质量发展，为建设金融强国和推进中国式现代化建设贡献更多力量。
🏷️ #财富管理 #实体经济 #资本市场 #投资者保护 #金融为民
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📰 “2026财富管理发展大会”在京举行 汇聚行业智慧 共探财富管理发展新路径-媒体观点-证券市场周刊
2026财富管理发展大会在北京举行，聚焦“向实而行 向新而进”，围绕服务实体经济、培育耐心资本、优化资产配置、提升投资者获得感等议题，探讨“十五五”时期财富管理高质量发展路径。与会者普遍认为我国经济转型升级与资本市场改革深化下，财富管理从规模驱动转向专业能力驱动，强调提升价值发现、资产配置和风险管理能力，引导长期资金支持科技创新和产业升级，并坚持以投资者为本，追求风险收益平衡与实际回报，形成服务实体经济与促进居民财富保值增值的良性循环。大会还结合国民经济与社会发展“十五五”规划、以及关于发展新质生产力的政策导向，强调壮大耐心资本、完善中长期资金入市政策体系，并提出通过投研体系升级、产品与服务创新等方式，推动信托、券商资管、公募基金等机构实现转型升级。两场圆桌论坛聚焦产业图谱与资管配置新坐标，以及资本市场新周期与投资者获得感提升，讨论在人工智能、高端制造、创新药等领域的长期投资机会，以及如何通过风险定价、波动控制、教育与长期陪伴等措施，提升投资者实际回报与持有体验，推动不同资产管理机构将专业能力转化为长期可持续回报。
🏷️ #财富管理 #五五五规划 #资产配置 #投资者获得感 #长期回报
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📰 “2026财富管理发展大会”在京举行 汇聚行业智慧 共探财富管理发展新路径-媒体观点-证券市场周刊
2026财富管理发展大会在北京举行，聚焦“向实而行 向新而进”，围绕服务实体经济、培育耐心资本、优化资产配置、提升投资者获得感等议题，探讨“十五五”时期财富管理高质量发展路径。与会者普遍认为我国经济转型升级与资本市场改革深化下，财富管理从规模驱动转向专业能力驱动，强调提升价值发现、资产配置和风险管理能力，引导长期资金支持科技创新和产业升级，并坚持以投资者为本，追求风险收益平衡与实际回报，形成服务实体经济与促进居民财富保值增值的良性循环。大会还结合国民经济与社会发展“十五五”规划、以及关于发展新质生产力的政策导向，强调壮大耐心资本、完善中长期资金入市政策体系，并提出通过投研体系升级、产品与服务创新等方式，推动信托、券商资管、公募基金等机构实现转型升级。两场圆桌论坛聚焦产业图谱与资管配置新坐标，以及资本市场新周期与投资者获得感提升，讨论在人工智能、高端制造、创新药等领域的长期投资机会，以及如何通过风险定价、波动控制、教育与长期陪伴等措施，提升投资者实际回报与持有体验，推动不同资产管理机构将专业能力转化为长期可持续回报。
🏷️ #财富管理 #五五五规划 #资产配置 #投资者获得感 #长期回报
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