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📰 【一周观察】银行金融科技罚单已超60个，又1家银行CIO获批，1家银行涉数据安全被双罚-移动支付网

本周银行科技领域要闻聚焦监管与标准落地、银行科技管理与人事变动、以及金融科技创新应用的多维进展。央行发布国内首个反洗钱数据采集与监测术语标准，建立覆盖洗钱、恐怖融资等术语的标准化框架，推动数据口径统一与监測分析的一致性。同时，2025年的银行科技罚单与标准盘点显示，金融科技在加速发展的同时仍需强化风控与合规，尤其是客户尽职调查及数据安全等方面。多家银行的人事调整集中在信息技术与科技管理层，反映出银行在数字化转型中的高层治理与专业化要求。地方与大型银行均有创新举措：华夏银行系科技公司更名、兴业银行推出“兴火科技”品牌并布局AI、集成电路、量子信息等前沿领域，北京银行建设智算平台以AI驱动核心场景，工行申请到应用性能容量的机器学习专利，体现出在AI/智能化、数据治理、科创金融等方面的系统性推进。总体来看，监管标准完善、治理能力提升、科技创新与产业协同并进，银行科技生态正在向高效、可控、可持续方向演进。

🏷️ #反洗钱标准 #银行科技 #AI应用 #数据安全 #金融科技

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📰 首个反洗钱领域金融行业标准来了！-移动支付网

今年1月，人民银行发布国内反洗钱领域首个数据采集与监测专项术语标准《反洗钱数据采集及监测术语》，由全国金融标准化技术委员会归口，中国反洗钱监测分析中心牵头起草，参与单位涵盖银行、证券、保险等金融机构及多家支付机构。该标准旨在统一行业对反洗钱数据采集及监测术语的口径，全面梳理相关术语及含义，形成3大类、15小类、100+术语的框架，为深化数据治理、推动数据管理、提升监测能力提供基础支撑。文章指出，数据来源多样且跨行业跨机构，过去由于业务范畴与口径差异，导致数据共享效率与风险识别准确性受影响，因此统一口径具有重要意义。标准强调以基于风险的方法开展监测，倡导穿透式监测与智能模型等技术手段，推动反洗钱工作由规则驱动向数据驱动转型，提升对洗钱和恐怖融资等基础术语的理解和应用，促进跨部门协同与治理能力提升。

🏷️ #反洗钱 #监测术语 #数据治理 #穿透式监测 #智能模型

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📰 平安产险江西分公司：全南支公司开展反洗钱反恐宣传活动-金融频道

平安产险江西分公司全南支公司近期开展了反洗钱及反恐宣传活动，旨在提升公众对相关法规政策的认知。活动中，员工通过专题培训和现场宣传，向商户及顾客普及反洗钱与反恐的知识，增强群众的防范意识和应对能力。

在活动现场，志愿者们身着统一服装，积极向群众发放宣传资料，并使用当地方言进行讲解。通过结合日常生活场景，志愿者详细介绍了洗钱的危害、常见手法以及防范措施，同时普及了恐怖主义的基本特征和应急避险方法，鼓励群众主动参与社会共治。

此次活动有效结合了金融行业的专业优势与社区需求，通过创新的互动形式，提升了群众对反洗钱与反恐工作的理解。平安产险全南支公司表示将继续深化宣传教育，常态化开展贴近群众的公益活动，为建设安全和谐的社会环境贡献力量。

🏷️ #反洗钱 #反恐 #宣传活动 #金融安全 #社会共治

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📰 反洗钱宣传走进贵金属和宝石行业-金融频道

为了更好地贯彻《反洗钱法》，人民银行景德镇市分行与农业银行合作，积极推动贵金属与宝石行业的反洗钱措施。12月23日，他们在乐平市的一家大型黄金珠宝店开展了反洗钱专项宣传活动，向从业人员和顾客讲解相关知识，提升大家的反洗钱意识。这次活动运用了通俗易懂的语言，解读了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，并强调了行业面临的洗钱风险。

参与者表示，通过此次宣讲，更清晰地理解了反洗钱的重要性与相关法规。一位店铺负责人提到，过去只知道身份登记的重要性，现在了解到这是反洗钱的重要环节。现场顾客也表示，通过学习如何规避洗钱风险，增强了对反洗钱工作的配合意识。这次活动不仅提升了行业从业者的合规经营意识，也增强了公众的反洗钱责任感，为构建更加安全的金融环境贡献了一份力量。

🏷️ #反洗钱 #贵金属 #宝石行业 #宣传活动 #风险防范

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📰 上饶银行铅山支行扎实开展“全民反恐 共创平安”主题宣传活动-信息日报

为提升公众的反恐意识，上饶银行铅山支行开展了“全民反恐 共创平安”主题宣传教育活动。活动通过“阵地坚守”与“主动出击”相结合的方式，营造了全社会共同参与反恐的氛围。支行利用营业网点的优势，常态化地在金融服务中嵌入反恐宣传，向客户发放知识折页，增强反恐意识。

此外，支行宣传人员深入乡村社区，设立流动宣传点，向村民讲解《反恐怖主义法》的核心内容，重点介绍防范恐怖融资及保护个人金融信息的技巧。通过社区活动，宣传人员以轻松的方式普及反恐知识，引导居民认识到反恐防恐的责任。

此次活动形式多样，内容丰富，提升了公众对反恐工作的认知度和参与感，增强了辖区的风险辨识与协同防范能力。未来，支行将继续履行社会责任，探索更多有效的宣传途径，推进安全知识普及，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。

🏷️ #反恐 #宣传 #安全 #金融 #社区

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