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📰 金融监管总局等四部门出台“新规”：严肃查处“靠金融吃金融”，严禁金融机构向股东及其关联方输送利益 — 新京报
金融监管总局等四部委联合发布《关于健全金融机构治理的实施意见》，从加强党的领导、改进股东治理、提升治理主体运行有效性、强化内部治理、完善监管及营造良好金融生态等方面提出9部分22条举措。强调坚定不移推进全面从严治党，严格落实中央规定，打破“例外论”等观念，强化对金融机构“一把手”和领导班子的监督，完善权力制约机制，并加大防范化解金融风险的问责力度。倡导风腐同查同治，严查“靠金融吃金融”等腐败问题，推进以案促改与警示教育，优化清廉金融文化建设。同时，着力加强股东治理，严把股东准入，构建产业资本与金融资本“防火墙”，严禁违规跨业、过高杠杆、失信等主体成为主要股东或实际控制人，严格披露与识别控制关系、隐藏关系及一致行动。要求股东在公司治理框架内行使权利、不得滥用权利、不得向关联方输送利益，健全追偿机制，并保障中小股东知情与参与。加强董事与高管准入、离任审计、员工异常行为排查及离职管理，强化对会计师事务所等中介机构线索移送与终身问责。内部治理方面强调绩效以收益与风险并重、长期激励、向基层倾斜的薪酬结构，以及职工参与治理和员工董事、职工监事作用的发挥。目标至2029年形成清晰权责边界、风险可控、运行高效的治理机制，提升金融服务质量与经济社会发展水平，持续推动治理落实。
🏷️ #金融治理 #股东治理 #风险防控 #内部治理 #高管约束
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📰 金融监管总局等四部门出台“新规”：严肃查处“靠金融吃金融”，严禁金融机构向股东及其关联方输送利益 — 新京报
金融监管总局等四部委联合发布《关于健全金融机构治理的实施意见》，从加强党的领导、改进股东治理、提升治理主体运行有效性、强化内部治理、完善监管及营造良好金融生态等方面提出9部分22条举措。强调坚定不移推进全面从严治党，严格落实中央规定，打破“例外论”等观念，强化对金融机构“一把手”和领导班子的监督，完善权力制约机制，并加大防范化解金融风险的问责力度。倡导风腐同查同治，严查“靠金融吃金融”等腐败问题，推进以案促改与警示教育，优化清廉金融文化建设。同时，着力加强股东治理，严把股东准入，构建产业资本与金融资本“防火墙”，严禁违规跨业、过高杠杆、失信等主体成为主要股东或实际控制人，严格披露与识别控制关系、隐藏关系及一致行动。要求股东在公司治理框架内行使权利、不得滥用权利、不得向关联方输送利益，健全追偿机制，并保障中小股东知情与参与。加强董事与高管准入、离任审计、员工异常行为排查及离职管理，强化对会计师事务所等中介机构线索移送与终身问责。内部治理方面强调绩效以收益与风险并重、长期激励、向基层倾斜的薪酬结构，以及职工参与治理和员工董事、职工监事作用的发挥。目标至2029年形成清晰权责边界、风险可控、运行高效的治理机制，提升金融服务质量与经济社会发展水平，持续推动治理落实。
🏷️ #金融治理 #股东治理 #风险防控 #内部治理 #高管约束
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📰 招商银行被罚650万元；平安产险3家支公司收罚单；中邮消金发布《综合融资成本明示表》｜金融科技周报_《财经》客户端
在7月17日至7月23日的银行与保险行业监管信息中，多家机构因合规问题被罚。央行及监管总局对招商银行、浙江稠州商行、天津银行成都分行、浦发银行重庆分行、平安银行上海分行、宁波银行上海分行、广东遂溪农村商行等处以罚款，金额从125万元至650万元不等，涉身份识别、报送大额或可疑交易、账户及贷款管理等多项合规缺陷。与此同时，平安产险及富德财险等非银行险企也因保险条款使用、费率备案及信息披露等问题受到警示或罚款，总体呈现出对费率合规、信息披露与内部控制的持续高压态势。另有中邮消费金融发布综合融资成本明示表、富友支付多次折戟港股以及北京金融监管局撤销力勤公司入股许可等行调整消息，显示金融监管正加强对金融机构资本结构、投融资及对外合作的监管与规范。天津、北京等地还分阶段注销部分保险代理许可证，进一步清理行业资格与市场主体。整体来看，监管重点集中在客户身份识别、风险管理、报送合规信息、费率执行以及对外资质和股权结构的规范。
🏷️ #银行罚单 #险企合规 #费率监管 #信息披露 #内部控制
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📰 招商银行被罚650万元；平安产险3家支公司收罚单；中邮消金发布《综合融资成本明示表》｜金融科技周报_《财经》客户端
在7月17日至7月23日的银行与保险行业监管信息中，多家机构因合规问题被罚。央行及监管总局对招商银行、浙江稠州商行、天津银行成都分行、浦发银行重庆分行、平安银行上海分行、宁波银行上海分行、广东遂溪农村商行等处以罚款，金额从125万元至650万元不等，涉身份识别、报送大额或可疑交易、账户及贷款管理等多项合规缺陷。与此同时，平安产险及富德财险等非银行险企也因保险条款使用、费率备案及信息披露等问题受到警示或罚款，总体呈现出对费率合规、信息披露与内部控制的持续高压态势。另有中邮消费金融发布综合融资成本明示表、富友支付多次折戟港股以及北京金融监管局撤销力勤公司入股许可等行调整消息，显示金融监管正加强对金融机构资本结构、投融资及对外合作的监管与规范。天津、北京等地还分阶段注销部分保险代理许可证，进一步清理行业资格与市场主体。整体来看，监管重点集中在客户身份识别、风险管理、报送合规信息、费率执行以及对外资质和股权结构的规范。
🏷️ #银行罚单 #险企合规 #费率监管 #信息披露 #内部控制
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📰 深圳金融监管局一日开出五张罚单：严打虚构保险中介业务与财务数据不实 - 21经济网
5月21日，深圳金融监管局集中公示多份行政处罚公告，对保险行业违规乱象实施从严整治。此次涉及中国人寿财险、中国人保财险、太平洋财险三大头部分公司及两家保险代理机构，总计罚款144万元，且对9名相关责任人实施警告与罚款。核心违规集中在虚构保险中介业务与财务数据不真实，覆盖保险业务上下游链条，暴露出部分机构内控与合规意识薄弱的问题。头部分支机构以虚构中介为主，代理机构则存在财务数据失真，两类问题并行，体现监管“双罚”机制的执行力度。此次处罚实现保险公司与中介机构全覆盖，强调机构与个人双重责任，打破侥幸心理，促使管理层与执行层共同约束经营行为。市场分析指出，虚构中介与财务造假是长期整治重点，目的是打击通过虚假业务和账务获取收益、规避监管的行为，维护市场公平与稳健发展。未来监管将持续深化穿透式监管，要求数据真实、业务合规成为硬性底线，各主体需加强内控与自查自纠，杜绝造假，确保保险市场规范有序运作。
🏷️ #监管 #造假 #保险中介 #内控 #合规
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📰 深圳金融监管局一日开出五张罚单：严打虚构保险中介业务与财务数据不实 - 21经济网
5月21日，深圳金融监管局集中公示多份行政处罚公告，对保险行业违规乱象实施从严整治。此次涉及中国人寿财险、中国人保财险、太平洋财险三大头部分公司及两家保险代理机构，总计罚款144万元，且对9名相关责任人实施警告与罚款。核心违规集中在虚构保险中介业务与财务数据不真实，覆盖保险业务上下游链条，暴露出部分机构内控与合规意识薄弱的问题。头部分支机构以虚构中介为主，代理机构则存在财务数据失真，两类问题并行，体现监管“双罚”机制的执行力度。此次处罚实现保险公司与中介机构全覆盖，强调机构与个人双重责任，打破侥幸心理，促使管理层与执行层共同约束经营行为。市场分析指出，虚构中介与财务造假是长期整治重点，目的是打击通过虚假业务和账务获取收益、规避监管的行为，维护市场公平与稳健发展。未来监管将持续深化穿透式监管，要求数据真实、业务合规成为硬性底线，各主体需加强内控与自查自纠，杜绝造假，确保保险市场规范有序运作。
🏷️ #监管 #造假 #保险中介 #内控 #合规
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📰 瑞众保险山东分公司临沂中支以专题视频学习破解非法集资套路
山东分公司临沂中支通过观看科普视频《“韭菜”觉醒——揭秘非法集资千层套路》，提升全体员工对非法集资的防范意识和能力。视频以幽默生动的方式，将复杂的骗局转化为贴近生活的场景，揭示了“低投资、高回报”诱导、虚假投资项目和夸大收益等常见手法，强调要辨识新型套路如区块链养猪等荒诞案例，帮助员工快速识别诈骗本质。此次学习不仅增强学习吸引力和实效性，还提升了员工对风险的认知和防范技能，奠定了内部防控基础。未来，瑞众保险山东分公司临沂中支将持续推进多样化内部警示教育，创新宣传形式，扩大社会宣传覆盖面，引导公众远离非法集资，守护个人及家庭财产安全，践行金融企业社会责任。
🏷️ #防范非法集资 #金融安全 #风险教育 #内部警示 #金融普及
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📰 瑞众保险山东分公司临沂中支以专题视频学习破解非法集资套路
山东分公司临沂中支通过观看科普视频《“韭菜”觉醒——揭秘非法集资千层套路》，提升全体员工对非法集资的防范意识和能力。视频以幽默生动的方式，将复杂的骗局转化为贴近生活的场景，揭示了“低投资、高回报”诱导、虚假投资项目和夸大收益等常见手法，强调要辨识新型套路如区块链养猪等荒诞案例，帮助员工快速识别诈骗本质。此次学习不仅增强学习吸引力和实效性，还提升了员工对风险的认知和防范技能，奠定了内部防控基础。未来，瑞众保险山东分公司临沂中支将持续推进多样化内部警示教育，创新宣传形式，扩大社会宣传覆盖面，引导公众远离非法集资，守护个人及家庭财产安全，践行金融企业社会责任。
🏷️ #防范非法集资 #金融安全 #风险教育 #内部警示 #金融普及
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📰 25万元保录国有大行？春招下的灰色生意，银行“内推保录”究竟有多坑？
银行春招竞争日益激烈，吸引了大量应届生对“金饭碗”的期待，但随之滋生了一批灰色中介和骗局。记者调查发现，所谓的“内推保录”以“内部渠道”“第一时间对接”等噱头，向求职者收取高额费用，承诺包入职、包转正，但实际服务多为网申辅导、零散题库、简历包装等，且存在信息泄露和虚假宣传的风险。银行官方明确表示不存在“内推保录”和付费入职的机制，网申筛选规范透明，只有通过正规渠道才能进入笔试和面试环节。专家提醒，求职者应拒绝捷径，坚守诚信，通过银行官网、正规招聘平台获取信息，提升专业能力，遇到收费承诺与内部资源的要素应提高警惕并保留证据，以自身实力求职才是最稳妥的路径。行业分析也指出，AI、金融科技岗位的旺盛需求推动竞争加剧，基层岗位虽人数多但门槛有限，导致部分中介以“内推”为噱头炒作，最终造成求职成本上升与权益受损。应届生应理性对待招聘信息，避免被虚假承诺与高额中介费所诱导。
🏷️ #银行招聘 #内推骗局 #求职诚信 #正规渠道 #网申透明
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📰 25万元保录国有大行？春招下的灰色生意，银行“内推保录”究竟有多坑？
银行春招竞争日益激烈，吸引了大量应届生对“金饭碗”的期待，但随之滋生了一批灰色中介和骗局。记者调查发现，所谓的“内推保录”以“内部渠道”“第一时间对接”等噱头，向求职者收取高额费用，承诺包入职、包转正，但实际服务多为网申辅导、零散题库、简历包装等，且存在信息泄露和虚假宣传的风险。银行官方明确表示不存在“内推保录”和付费入职的机制，网申筛选规范透明，只有通过正规渠道才能进入笔试和面试环节。专家提醒，求职者应拒绝捷径，坚守诚信，通过银行官网、正规招聘平台获取信息，提升专业能力，遇到收费承诺与内部资源的要素应提高警惕并保留证据，以自身实力求职才是最稳妥的路径。行业分析也指出，AI、金融科技岗位的旺盛需求推动竞争加剧，基层岗位虽人数多但门槛有限，导致部分中介以“内推”为噱头炒作，最终造成求职成本上升与权益受损。应届生应理性对待招聘信息，避免被虚假承诺与高额中介费所诱导。
🏷️ #银行招聘 #内推骗局 #求职诚信 #正规渠道 #网申透明
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📰 视频号金融行业公约发布，“基金经理”等必须完成职业认证
3月25日，微信视频号发布金融行业公约，旨在营造权威可靠的财经知识生态，鼓励证券、基金、期货与保险从业者分享金融知识，提升用户金融认知与理性决策能力。公约对资质、内容及账号行为提出规范，强调职业认证或机构认证、身份信息一致、禁止资质买卖、资质异常需及时更新。内容方面鼓励中立、专业、有据可查的财经知识，需警示风险、使用规范术语，避免虚假宣传与单一操作结论，提倡宏观经济与行业分析逻辑。平台禁止违法推荐、承诺高收益、伪造背书、同质化低质内容、违规高风险投资推广及外部引流等行为，并对违规内容实施限流、删除、取消认证或封禁等处置。账号规范方面，鼓励真人出镜，但禁止违规引流与矩阵化经营等批量刷量行为，违规者将面临相应处罚，确保金融信息传播的合规性与安全性。
🏷️ #金融公约 #资质规范 #内容规范 #账号规范 #风险提示
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📰 视频号金融行业公约发布，“基金经理”等必须完成职业认证
3月25日，微信视频号发布金融行业公约，旨在营造权威可靠的财经知识生态，鼓励证券、基金、期货与保险从业者分享金融知识，提升用户金融认知与理性决策能力。公约对资质、内容及账号行为提出规范，强调职业认证或机构认证、身份信息一致、禁止资质买卖、资质异常需及时更新。内容方面鼓励中立、专业、有据可查的财经知识，需警示风险、使用规范术语，避免虚假宣传与单一操作结论，提倡宏观经济与行业分析逻辑。平台禁止违法推荐、承诺高收益、伪造背书、同质化低质内容、违规高风险投资推广及外部引流等行为，并对违规内容实施限流、删除、取消认证或封禁等处置。账号规范方面，鼓励真人出镜，但禁止违规引流与矩阵化经营等批量刷量行为，违规者将面临相应处罚，确保金融信息传播的合规性与安全性。
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📰 恒丰银行因多业务违规遭6150万元重罚 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站
9月12日，国家金融监督管理总局发布了一系列针对多家金融机构的行政处罚信息，彰显了监管部门对金融领域违法行为的零容忍态度。这次处罚名单包括了中国进出口银行、建设银行、民生银行等多家银行，恒丰银行因多项业务管理问题被罚款6150万元，显示出监管力度的加大。恒丰银行对此表示重视，将深入剖析问题并落实整改。
此次处罚不仅是对过去违规行为的清算，更是对金融机构合规经营的警示。各家机构的违规行为主要集中在业务管理不审慎和监管数据报送不合规等方面，反映了部分金融机构在追求业务发展时忽视合规底线的问题。合规经营已成为金融机构生存的底线，风控能力与数据治理水平是核心竞争力。
监管环境的严格化将提升金融行业的透明度和稳定性，虽然短期内可能增加合规成本，但从长远来看，有助于化解潜在风险。金融机构需将合规理念融入战略决策，强化内部控制，提升服务实体经济的能力与效率。未来，严监管和防风险仍将是政策主线，金融机构需自查合规性，避免屡查屡犯。
🏷️ #金融监管 #合规经营 #风险管理 #处罚信息 #内部控制
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📰 恒丰银行因多业务违规遭6150万元重罚 - 经济观察网 － 专业财经新闻网站
9月12日，国家金融监督管理总局发布了一系列针对多家金融机构的行政处罚信息，彰显了监管部门对金融领域违法行为的零容忍态度。这次处罚名单包括了中国进出口银行、建设银行、民生银行等多家银行，恒丰银行因多项业务管理问题被罚款6150万元，显示出监管力度的加大。恒丰银行对此表示重视，将深入剖析问题并落实整改。
此次处罚不仅是对过去违规行为的清算，更是对金融机构合规经营的警示。各家机构的违规行为主要集中在业务管理不审慎和监管数据报送不合规等方面，反映了部分金融机构在追求业务发展时忽视合规底线的问题。合规经营已成为金融机构生存的底线，风控能力与数据治理水平是核心竞争力。
监管环境的严格化将提升金融行业的透明度和稳定性，虽然短期内可能增加合规成本，但从长远来看，有助于化解潜在风险。金融机构需将合规理念融入战略决策，强化内部控制，提升服务实体经济的能力与效率。未来，严监管和防风险仍将是政策主线，金融机构需自查合规性，避免屡查屡犯。
🏷️ #金融监管 #合规经营 #风险管理 #处罚信息 #内部控制
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📰 长城华西银行收402.8万元罚单背后：五大违规行为引发金融监管新审视，合规之路在何方？_产业经济_财经_中金在线
金融市场的平稳运行依赖于每家金融机构对合规规则的遵守。然而，长城华西银行因一系列违规行为被中国人民银行四川省分行处罚402.8万元，这一事件引发了舆论关注。该银行在金融统计、账户管理、信用信息采集、客户身份识别等多个核心环节的违规，影响了市场秩序及投资者权益，暴露出其在内控管理上的重大漏洞。
此次违规事件不仅涉及金额巨大，还反映出银行在风险管理上的失职。高管王某林和张某平分别因未履职尽责被罚9万元，揭示了决策层对合规管理的重视程度不足。随着金融监管的日益严格，合规经营已成为金融机构生存的必要条件，长城华西银行的事件为整个行业敲响了警钟。
未来，金融机构必须从此次事件中吸取教训，强化内部管理，完善风控体系，以维护金融市场的稳定与健康发展。只有在合规的轨道上稳健前行，金融行业才能为经济社会的发展提供有力支持，确保投资者的权益得到切实保障。
🏷️ #金融合规 #违规处罚 #风险管理 #内部控制 #市场稳定
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📰 长城华西银行收402.8万元罚单背后：五大违规行为引发金融监管新审视，合规之路在何方？_产业经济_财经_中金在线
金融市场的平稳运行依赖于每家金融机构对合规规则的遵守。然而，长城华西银行因一系列违规行为被中国人民银行四川省分行处罚402.8万元，这一事件引发了舆论关注。该银行在金融统计、账户管理、信用信息采集、客户身份识别等多个核心环节的违规，影响了市场秩序及投资者权益，暴露出其在内控管理上的重大漏洞。
此次违规事件不仅涉及金额巨大，还反映出银行在风险管理上的失职。高管王某林和张某平分别因未履职尽责被罚9万元，揭示了决策层对合规管理的重视程度不足。随着金融监管的日益严格，合规经营已成为金融机构生存的必要条件，长城华西银行的事件为整个行业敲响了警钟。
未来，金融机构必须从此次事件中吸取教训，强化内部管理，完善风控体系，以维护金融市场的稳定与健康发展。只有在合规的轨道上稳健前行，金融行业才能为经济社会的发展提供有力支持，确保投资者的权益得到切实保障。
🏷️ #金融合规 #违规处罚 #风险管理 #内部控制 #市场稳定
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📰 富滇银行首任董事长夏蜀被查的冷思考
2025年8月19日，云南省纪委监委宣布富滇银行首任党委书记夏蜀因涉嫌严重违纪违法被调查，此消息引发金融界广泛关注。夏蜀在富滇银行任职超过十年，期间该行从地方性商业银行发展为资产规模达4059亿元的金融机构。然而，自2018年夏蜀卸任后，富滇银行内部腐败问题频发，至少有12名高管被查，反映出管理和监督机制的严重漏洞。
富滇银行的股权结构也面临动荡，部分股东股权被质押或冻结，影响了市场信心。这一系列问题的暴露，促使人们反思夏蜀在任期间的权力集中是否导致了腐败滋生。夏蜀被查事件不仅是对富滇银行的警示，也对整个金融行业提出了更高的监管要求，强调了内部治理和监督机制的重要性。
金融行业的健康稳定对经济发展至关重要，银行作为核心组成部分，必须加强对“一把手”的监督，完善公司治理结构，提升决策透明度。夏蜀被查应成为金融行业自我反思的契机，推动行业回归服务实体经济的本源，确保在健康轨道上稳健前行。
🏷️ #富滇银行 #夏蜀 #金融反腐 #内部治理 #监管机制
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📰 富滇银行首任董事长夏蜀被查的冷思考
2025年8月19日，云南省纪委监委宣布富滇银行首任党委书记夏蜀因涉嫌严重违纪违法被调查，此消息引发金融界广泛关注。夏蜀在富滇银行任职超过十年，期间该行从地方性商业银行发展为资产规模达4059亿元的金融机构。然而，自2018年夏蜀卸任后，富滇银行内部腐败问题频发，至少有12名高管被查，反映出管理和监督机制的严重漏洞。
富滇银行的股权结构也面临动荡，部分股东股权被质押或冻结，影响了市场信心。这一系列问题的暴露，促使人们反思夏蜀在任期间的权力集中是否导致了腐败滋生。夏蜀被查事件不仅是对富滇银行的警示，也对整个金融行业提出了更高的监管要求，强调了内部治理和监督机制的重要性。
金融行业的健康稳定对经济发展至关重要，银行作为核心组成部分，必须加强对“一把手”的监督，完善公司治理结构，提升决策透明度。夏蜀被查应成为金融行业自我反思的契机，推动行业回归服务实体经济的本源，确保在健康轨道上稳健前行。
🏷️ #富滇银行 #夏蜀 #金融反腐 #内部治理 #监管机制
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