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📰 国泰海通818理财节传递“普惠温度”，践行“金融为民”使命-中新社上海

国泰海通818理财节以“普惠温度”为主线，围绕金融为民的使命，展示了推动普惠金融高质量发展的多维举措。通过财经联播、ETF总决赛和公益文化节等活动，聚焦全球资产配置、指数生态和投资服务的深度融合，打造“产品+工具+内容+赛事”的一体化服务体系，提升大众的资产配置能力与投资参与度。公司强调专业投研与陪伴式投顾，设立君弘APP等精品栏目，提供实盘解读与高效互动，增强投资者信任与获取感。同时，国泰海通以“AI+普惠”的数字化转型为支撑，将AI 深度融入投前、投中、投后全旅程，提升服务覆盖率与满意度，推动买方资配置六步法落地，服务不同风险偏好的客户需求。公益环节通过“金融向善”理念，与山区扶贫结合，传播公益与金融的融合新模式，体现企业社会责任。未来将继续坚持“国之大者”视野，推动财富管理转型与高质量发展，在普惠金融领域书写新篇章。

🏷️ #普惠金融 #金融向善 #AI金融 #财富管理 #投资服务

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📰 以工具下沉破局信息鸿沟，探索金融科技普惠新路径——“8.18财富节”九方智投App的初心与答案

随着AI技术在金融领域的加速渗透，智能投研工具成为提升投资效率的关键。然而，普通投资者与机构投资者之间存在显著的信息和能力鸿沟，导致散户面临效率低、风控弱等问题。为解决这一难题，九方智投App通过全链路AI工具下沉，将机构级投研能力转化为普通用户可轻松使用的轻量化工具。其核心功能包括AI灵犀智能陪伴助手、星级量化服务、题材库和行情决策板块，旨在为用户提供从信息获取到决策落地的全流程支持。
行业共识下的普惠命题：AI浪潮与投资平权。2026年，AI技术加速渗透资本市场，智能投研、量化分析已成为提升决策效率的核心抓手。成熟的AI投研工具长期集中于机构投资者圈层，普通散户与专业机构间存在显著的信息差与能力鸿沟：一边是机构依托算力与模型实现全市场数据覆盖，一边是个人投资者直面碎片化资讯，普遍面临选股效率低、风控体系弱、缺乏系统投研方法等痛点。随着财富管理行业向普惠化纵深发展，投资平权已不再是简单的服务覆盖，而是专业投研能力的下沉。如何让AI工具走出机构高墙，让不同资金体量、不同投资经验的用户都能获得平等的专业支撑，成为当前金融科技行业共同探索的核心命题。
全链路AI工具下沉：把机构级能力交到普通投资者手中。从行业实践来看，落地路径与实际效果参差不齐。一方面，传统券商、资管机构的成熟智能投研体系，大多仍聚焦服务机构客户与高净值群体，面向大众用户开放的版本多为功能简化版，核心的产业链深度拆解、量化模型分析等能力并未真正下沉，普通用户难以触达完整的机构级投研支撑；另一方面，部分互联网金融平台虽推出轻量化AI工具，但多以流量转化为核心导向，工具功能停留在资讯聚合、行情播报层面，缺乏成体系的投研逻辑与风控辅助，难以从根本上弥补散户的能力短板。在此背景下，九方智投App选择以全链路能力下沉的路径破局，搭建起覆盖信息筛选、逻辑分析、风险辅助的完整智能投研体系，将机构级能力拆解为普通用户可轻松上手的轻量化工具，以技术落地投资平权。AI灵犀作为日常智能陪伴助手，可全天候完成政策动态梳理、产业链逻辑拆解，一键过滤冗余资讯，解决普通投资者“信息杂、筛选难”的共性痛点；星级量化服务向大众开放成熟的分析框架，用通俗化输出拆解市场波动规律，打破量化工具仅服务机构的行业现状；题材库、行情决策板块则形成配套辅助，补齐散户从信息获取到决策落地的全流程短板。整套体系用贯穿投资全过程的专业支撑，让普通用户也能拥有体系化的投研辅助。九方AI灵犀功能界面 九方智投App星投量化服务界面。
“8.18财富节”落地：轻量化互动承载长效陪伴。作为年度用户回馈节点，九方智投App“8.18财富节”活动已于8月3日开启，用户可点击移动端首页活动页面参与。活动摒弃复杂的参与规则，以轻量化每日任务为纽带，针对不同投资阶段的用户群体设计差异化的任务路径：新用户可通过基础功能体验快速熟悉平台服务，建立对市场的基础认知；活跃用户可深度解锁智能投研、题材分析等进阶工具，完善自身投研体系；资深用户则可探索多元资产配置类服务，拓宽投资视野。活动配套设置高覆盖率的抽奖权益，整体中奖率达90%，奖品以AI灵犀会员、星级量化服务体验券等专业服务权益为主，也设置新款iPhone、千元京东福利卡等实物奖励。平台相关负责人表示，活动设计的初衷是希望通过低门槛的任务引导，让更多用户低成本接触专业AI工具，在持续体验中建立理性长期的投资思维。
九方智投App“8.18财富节”活动。普惠不止于工具：技术与陪伴共筑长期价值。业内分析人士认为，投资平权的真正落地，离不开工具普惠与长效陪伴的双向支撑。多数散户的非理性操作，本质源于缺乏持续的专业指引与情绪支撑；将AI工具嵌入日常互动场景，既能以技术缩小能力差距，也能以常态化陪伴消解投资的孤独感，兼顾技术赋能与人文温度，是金融科技践行普惠金融的可行路径。未来，九方智投也将持续迭代智能投资工具，丰富各类主题投资者回馈活动，持续传递长期价值投资理念，以技术为专业根基、以日常陪伴为纽带，用技术与服务陪伴广大投资者平稳穿越市场周期，做客户投资理财的终身伴侣。

🏷️ #AI投研 #普惠金融 #投资平权 #全链路下沉 #智能陪伴

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📰 粤开投顾：党建领航聚合力，绘就投教“同心圆”

粤开证券以党建引领投教工作，推动投教由机构单打独斗向多方协作的“大合唱”转变。文章阐明，随着国九条与1+N政策落地，投教被提升到服务资本市场生态与实体经济的战略高度，强调监管引导、机构主导、社会资源整合的重要性。粤开证券坚持“合规、诚信、专业、稳健”的文化基因，围绕“红联共建”机制，发挥1313引领作用，通过各级党组织连接监管、交易所、高校、媒体等近120家单位，形成广泛共建网络。从社区、校园、上市公司、乡村等多个场景出发，开展防非反诈、金融素养培育、投教传播等活动，累计超110次共建、超1200场公益投教、惠及近177万人次。以互联网投教基地、媒体协作、原创产品开发等形式扩展覆盖，2025年投教成效显著、荣誉不断，展示“党建+投教”的协同发展新路径。未来粤开证券将继续深化“五要五不”文化要求，扩大投教朋友圈，推动共建共治共享的投教生态，服务资本市场高质量发展，书写温度更高的金融答卷。

🏷️ #投教 #党建 #共建共治 #粤开证券 #金融为民

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📰 营销新规倒计时100天 财经大V、行业机构合规拉锯

自《金融产品网络营销管理办法》于2026年9月30日正式施行以来，监管对金融产品网络营销的边界变得更清晰，严禁机构以外的个人或第三方平台开展相关活动。尽管网红大V带货曾一度风靡，部分机构通过“收编”大V、将其任命为基金经理，促成基金规模快速增长，但其背后的合规风险也随之显现：业绩不佳、粉丝维权以及对专业能力的质疑不断涌现。此外，MCN机构介入投顾主播并向券商提供服务的模式，暴露出对从业资格、内容审核和数据合规的薄弱环节。小红书、抖音、视频号等平台加强认证门槛，伪持牌账号和“擦边广告”现象有所抬头，甚至出现以“持仓记录”夹带广告的灰色操作。机构内部也在探索自媒体路径，但与机构合规管理之间的鸿沟仍然存在，私域发声和半公开交流若涉及未披露信息或暗示性推荐，仍可能触及监管红线。总体来看，监管正在推动一个以合规为底线、以流量为辅助的变革，强调金融营销不能被流量裹挟，所有试图掩盖违规的行为都将受到更精准的监管审视。

🏷️ #金融营销 #合规监管 #大V收编 #伪持牌机构 #投教

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📰 21调查｜营销新规倒计时100天！财经大V、行业机构合规拉锯 - 21经济网

在金融监管加强背景下，2026年正式实施的《金融产品网络营销管理办法》对金融机构及外部大V的营销合作设立了严格门槛，禁止非资质主体开展金融产品营销，要求从业人员必须具备相应资格并经机构授权。这一规制推动部分机构“收编”大V，将其纳入内部团队或投顾岗位，但伴随的是运营风险与合规挑战，如大V转型基金经理导致的业绩不稳、依赖销售转化的考核模式以及对客户信息的合规管理隐患。另一方面，市场出现以MCN合作、伪持牌机构挂靠、以及以“投资者教育”名义实质从事营销的灰色操作，亦引发对认证资质与广告真实度的质疑。中小博主为求上岸，存在花钱买认证、挂靠基金公司等现象，监管机构对伪持牌机构和私域化投顾活动持续加强风险提示与执法力度。总体来看，规章体系正在趋严，监管重点在于清晰界定金融营销主体、规范投顾主播及自媒体运营、强化对第三方平台的资质审核，以及堵死通过“教育”外衣进行的隐藏性营销的路径，金融营销的合规底线不再容忍流量化裹挟。

🏷️ #金融合规 #大V收编 #伪持牌机构 #投顾主播 #第三方平台

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📰 江西监管局

江西证监局围绕“心系投资者 携手共行动”主题，扎实推进以红色金融文化为引领的投教工作。通过打造“江西红色证券百年征程”展览、开展党建案例征集与展示，深化党建与投保融合，提升行业高质量发展水平。建立“监管部门+地方政府+公安司法+高校+行业机构”五位一体联动机制，在江西理工大学等地举办启动仪式与投教联盟，形成全域覆盖的投教格局，推动投资者保护体系体系化。加强对投资者维权的依法理性引导，组织上市公司高管与投资者面对面互动，推广12386等渠道的多元纠纷化解路径，提升维权路径知晓度。弘扬金融文化，创新宣传载体，开展投资顾问技能大赛及中国特色金融文化演讲比赛，推动价值投资与长期投资理念深入人心；联合政府及高校开展AI等创意活动，赋能红色金融文化传播。活动期间累计发布原创投教产品600余种、发放2万余件，举办500余场次，覆盖19万余人次，媒体持续报道，扩大影响力。未来将以人民为中心，持续提升投资者保护教育宣传，巩固成果，为资本市场高质量发展奠定基础。

🏷️ #投教 #投资者保护 #金融文化 #红色证券 #高质量发展

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📰 围剿“网络黑嘴”，视频号金融公约4月起生效，券商如何打赢“防非”战？

本文围绕微信视频创作安全中心发布的《视频号金融行业公约》正式生效，以及券商、平台与监管在打击非法荐股、遏制“黑嘴”现象方面的应对与趋势展开。公约要求具专业资质的账号须完成认证，禁止在公开场景透露具体买卖时机或宣称高收益，同时防止以联系方式诱导外部交易。机构普遍认为新规有利于规范有资质的信息服务，但也提高了合规成本，需清退无资质主体、规范流量路径。文章指出网络黑嘴向短视频平台迁移，利用高吸引力标题及AI虚拟主播等技术，进行精准投放和包装知识付费以规避监管。券商在展业、投顾服务及风控体系上持续升级，强调买方投顾、风险揭示及全链条防控，推动从个人化荐股向以客户为中心的全账户投顾转型，并加强投教建设以提升投资者素养。最后提出监管、平台和券商三方联防联控的落地路径：平台加强前端审核、券商加强内部监测与风险提示、监管加大执法与维权通道建设。三方协同才有望压缩非法荐股生存空间，重塑健康的金融内容生态。

🏷️ #金融公约 #非法荐股 #黑嘴治理 #投顾转型 #投教赋能

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📰 变革新程·协同共进——财联社成功举办“2025智慧金融教育年会”暨第二届“财联星引杯”金融教育年度评选活动_中华网

2025年10月23日，财联社在长沙举办了“2025智慧金融教育年会”，主题为“变革新程·协同共进”。年会探讨了新兴技术如何重塑金融知识传播体系，推动金融教育转型。来自证券、银行等行业的200余位专家与会，分享了投资者教育的创新与发展。

年会上，湖南省证券业协会常务副会长刘丹岳强调，投资者教育是证券行业的基础工作，需与其他工作融合。财信证券副总裁杨可名分享了投教业务的创新实践，展示了韶山投教基地的多功能运营理念。专家们探讨了短视频在投教中的应用，认为应结合用户需求与责任感。

最后，年会回顾了2025年度金融强国系列活动，并颁发了“财联星引杯”金融教育年度评选的奖项，表彰在金融教育领域做出突出贡献的机构与个人。与会者共同期待金融教育的未来发展，携手共进，推动行业进步。

🏷️ #金融教育 #投资者教育 #数字化转型 #短视频 #行业发展

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📰 投资中国，共创财富，国泰海通818特别直播解读中国资产新机遇，AI赋能专业服务新升级

国泰海通于2025年启动建设一流投行的计划，主动服务国家战略，推动证券行业的创新与发展。在AI技术的推动下，国泰海通推出了全AI智能APP国泰海通灵犀，旨在为更广泛的客户群体提供智能财富管理体验。818理财节期间，国泰海通举办了特别节目，汇聚顶尖投研力量，深度解析市场机遇，并通过实地调研环节展示AI技术的应用前沿。

特别节目不仅探讨了中国经济转型与资本市场改革，还分析了新兴产业和传统行业的投资机会。国泰海通的策略团队指出，当前经济转型为股市带来新的动力，尤其是新兴科技和周期金融等领域将成为未来行情的亮点。同时，节目强调在不确定性中寻找确定性的重要性，帮助投资者树立理性与长期投资的理念。

国泰海通致力于通过“人机结合”的线上投顾服务，提供全天候的智慧陪伴和专业指导，提升客户的投资体验。818理财节推出的多项互动活动和智能服务，旨在通过AI技术不断优化财富管理，助力客户在复杂的市场环境中做出明智的投资决策，为资本市场的高质量发展贡献力量。

🏷️ #国泰海通 #818理财节 #AI技术 #财富管理 #投资机会

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📰 818理财节“节目单”亮相，最创新打法、最优惠活动都齐了

每年一度的“818理财节”于8月如约而至，深圳证监局在此期间开展了第三届“818投教节”，通过强化主题宣导、资源整合及分层覆盖等方式提升投资者教育效果。今年的理财节吸引了27家券商参与，展示了金融行业的创新活动和服务，活动内容包括抽奖、优惠决策及线上直播等，尤其是AI技术的应用成为核心亮点，券商利用大数据为投资者提供个性化服务。

本次“818理财节”更注重吸引年轻群体，活动形式丰富多样，如抽盲盒、集卡等互动玩法，增加了活动的趣味性和参与度。券商们在活动中推出了多样化的投教内容，寓教于乐，帮助年轻投资者更好地理解理财和投资知识。同时，活动周期的延长和客户回馈策略的创新，旨在提升客户长期价值，推动金融服务的深度耕耘。

AI技术在活动中发挥了重要作用，券商通过智能投顾、个性化服务等手段，提升了客户体验。例如，国泰海通推出的“AI投资嘉年华”以及国金证券的“AI财富升级计划”，都展示了金融科技在财富管理中的应用潜力。整体而言，今年的“818理财节”不仅提升了投资者的参与感和互动性，也推动了金融行业的数字化转型。

🏷️ #818理财节 #投资者教育 #AI技术 #年轻群体 #金融创新

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