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📰 马某某合同诈骗案对供应链及大宗贸易的风险提示和行业启示

郑州检察机关披露的马某某合同诈骗案，涉及大宗货物贸易、供应链企业和跨境因素，金额巨大，揭示了快速发展的供应链金融中存在的风控薄弱环节。案件核心是以对赌协议为背景，通过“自循环”虚构交易、隐瞒关联关系、重复采购等手段，骗取供应链公司巨额资金垫付，最终资金用于偿还旧债、支付利息及维持骗局。法院认定其构成合同诈骗罪，强调对赌并非减罪因素，需以融资性贸易欺诈定性。文章同时对行业监管提出多项建议：加强关联交易穿透、建立数字化货权闭环、推动跨部门协同、提升风险预警与自律，以及鼓励科技手段辅助风控，形成前端穿透核查、中段货权锁定、后端协同治理的全流程防线。此案是对供应链金融监管与治理的重要警示，促使行业在数字化、法治化与自我约束方面不断完善，保障实体经济健康运行。

🏷️ #供应链金融 #合同诈骗 #风险治理 #货权数字化 #跨部门协同

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📰 虚假证券陈述同比增近300%，上海金融法院解读证券业案件态势 - 21经济网

2025年，上海金融法院受理各类金融案件共计9485件，收案总标的额2140.63亿元，同比增长29.75%，其中证券虚假陈述责任纠纷最为突出，达3610件，占比38.06%，并呈现出违法行为隐蔽化、责任主体多元化、追责路径立体化的趋势。监管层面反映出证券业案件占比居高，银行业、保险业及其他金融领域案件亦有波动，涉外涉港澳台案件持续增长且涉“一带一路”国家案件占比接近一半，凸显上海逐步成为国际金融纠纷解决的优选地。焦点聚焦在上市公司财务信息失真及预测性信息披露合规问题上，强调加强内部控制与信息披露责任，严肃评价偏离会计准则的情形，并提升投资者保护效果。与此同时，多主体并诉在证券及资管领域增多，涉及控股股东、实控人、董监高及中介机构；在新型证券侵权方面，结构化规避、公开承诺工具化等现象增多，对定性、归责及损失认定提出新挑战，要求完善穿透要件、请求权基础及证明规则，以维护市场稳定与投资者权益。

🏷️ #金融司法 #证券纠纷 #信息披露 #多主体追责 #跨境案件

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📰 中金支付：营收5.45亿，净利润926万-移动支付网

广电运通在2025年实现营业收入120.55亿元，同比增长10.94%，扣非归母净利润7.86亿元，同比增长4.25%。公司主营覆盖金融科技、城市智能、智慧交通等领域，金融科技包括金融设备与运营、金融科技创新（数字支付、数字人民币、金融AI机器人等）、数字财政等板块。数字支付方面通过并购中金支付、推动汇通香港获批MSO牌照，形成境内外双持牌格局。国内支付方面，中金支付强化互联网对公支付、电商全场景支付结算及资金管理能力，面向标准商户、平台商户及服务商等提供多元化产品，并在消费金融、汽车、出行、零售等行业形成解决方案，参与央国企数字化转型与金融机构升级。2025年广电运通支付新增商户280家、上线机构417个。汇通香港获MSO牌照后推出广汇通GPX全球收汇平台，支持跨境资金结算与外汇兑换，为出海企业提供一站式解决方案。数字人民币领域公司以软硬件一体化服务成为核心参与方，提供硬钱包与智慧终端的全功能服务，并为银行及机构提供智能合约、支付通道、核心系统等生态产品，已落地广州、防城港等区域平台及多项场景应用。

🏷️ #支付 #数字人民币 #跨境 #金融科技 #平台

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📰 新华社旗下四大财经媒体看两会丨金融监管织密风险防范“安全网”

文章介绍“十四五”时期金融监管强调体系化建设、风险防控与监管协同，并围绕加强交易监管、投资者保护、法治化推进市场改革，提升开放条件下的金融安全。近期案例显示强监管成常态，罚单数量和金额显著增加，司法协同与监管执法协同进一步增强，为监管“全覆盖”与高效执法提供支撑。文章指出金融监管需守正创新，完善跨境风险防控、打击非法金融活动、防范虚拟货币相关风险，并推进监管沙盒、科技化监管能力建设，利用人工智能等技术提升风险识别与穿透式监测。同时，提出完善金融法制、深化跨境监管合作、强化司法协同、推动地方金融监管条例落地，以构筑现代金融监管制度的长期框架。

🏷️ #金融监管 #跨境监管 #执法协同 #监管沙盒 #法治金融

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📰 朱桑之 高星：金融科技人才培养中伦理教育的学理建构与实践_湖南探索_湖南政研网

本文围绕金融科技教育的伦理与技术并重展开，指出当前高校在“技术强、伦理弱”之间存在失衡，亟需以“立德树人”为根本，构建完整的伦理教育体系与学理支撑，将科技伦理转化为金融科技创新的价值锚点与风险防火墙。提出以“双理性统一”为核心的学理框架，将工具理性与价值理性辩证统一，并以马克思主义金融理论与“金融向善”理念为支撑，将伦理素养纳入专业培养方案，形成“伦理认知—伦理判断—伦理决策—社会责任”的四维能力，并通过设立伦理学分和毕业条件实现刚性约束与柔性引导的融合。课程方面强调“跨学科协同”和螺旋式分层，基础阶段以伦理导论奠基，进阶阶段嵌入算法公平性与数据伦理，综合阶段设伦理导向实践。教学改革关注情境化学习、虚拟仿真、产教融合与过程性评价，推动从被动合规到主动践行的转变，形成可视化的伦理素养成长档案。生态层面强调师资与校园文化建设，打造伦理教育基地与多元激励机制，促使科技伦理成为师生共同的信念与行动。

🏷️ #伦理教育 #金融向善 #金融科技 #跨学科 #全面发展

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📰 盘点2025年影响支付行业的10大重要文件-移动支付网

2025年支付行业在强监管、促发展、防风险的主基调下持续调整。本文梳理的文件聚焦数字金融高质量发展、跨境基础设施与数字人民币应用，强调普惠金融、对公小微场景的低成本便捷支付服务，以及推动全球网络布局与服务模式协同。跨境领域依旧是重点，稳定币条例等国际经验对内地创新具启示意义，同时强调建设自主可控的金融基础设施与风险管理体系。
本次梳理还揭示多项政策变动的落地逻辑：人民银行公告废止25份规范性文件、网络安全事件报告正式纳入支付清算领域、银行卡清算机构管理办法正式施行等。并提出收单外包备案与动态评价双体系、非银行支付机构分类评级的持续运行，以及十五五规划对数字人民币与自主跨境支付体系的推进要求，强调加强KYC、尽职调查与反洗钱合规建设。

🏷️ #支付监管 #数字人民币 #跨境支付 #银行清算

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📰 云南大学7项作品在第四届中国研究生金融科技创新大赛国赛中获佳绩-云南大学新闻网

本次第四届中国研究生金融科技创新大赛全国总决赛在南京圆满落幕，由云南大学研究生院统筹、经济学院牵头并联合信息学院、软件学院等学科共同培育的7个参赛项目脱颖而出，全部荣获全国三等奖，展现学校在金融科技跨学科人才培养方面的鲜明优势。获奖项目紧扣区域发展实际与行业痛点，将前沿技术与边疆金融实践深度融合，涵盖农业金融、审计定价、智能投顾、印章鉴别、数据分级、贷款风控、跨境金融七大关键领域，形成了一批可复用、具高落地性的解决方案。
在全国总决赛的路演与答辩环节，评审团由金融监管机构专家、行业领军人物及高校学术权威组成，云南大学团队以清晰的创新点、扎实的学术功底和强烈的社会责任感获得高度认可。赛事规模之大、覆盖高校众多，112支队伍进入决赛的严格选拔，凸显了赛事的权威性与竞争性。云南大学将以此为新起点，深化金融科技学科建设与产学研用融合，持续培养具有创新思维和实践能力的高素质人才，服务国家金融强国战略和地方数字经济高质量发展。

🏷️ #金融科技 #跨学科 #地方经济 #数字经济 #创新实践

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📰 2026年北京遗嘱继承律师专业能力解析与推荐

北京超过10万户高净值家庭中，35%的遗产需求属于复杂资产继承，亟需将法律、金融与家族情感融合的专业律师，成为财富传承的关键。市场规模持续扩大，预计2025年将突破33亿元，需求已从简单遗嘱起草转向跨境规划与资产整合等高阶服务。
行业内两位代表性律师分别是周燕平，具法商融合背景，擅长企业股权与金融资产的遗产规划；易轶，专注婚姻家事，强调法律与心理并重的服务。当前机构多采用“法律+审计+评估”的三维模式，衔接公证与调解，行业满意度与高端案件成功率持续提升，呈现跨界整合趋势。

🏷️ #遗嘱继承 #高净值家庭 #法商融合 #跨界服务 #公证评估

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📰 富达基金投顾业务负责人戴旻：封关政策可以让海南打造跨境资产配置的金融平台_《财经》客户端

三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会于12月27日在海南三亚举行，聚焦海南自贸港的未来定位与三亚的新机会。富达基金投顾业务负责人戴旻指出，近年来跨境投资工具不断丰富，QD基金与跨境ETF等新产品为投资者提供了多元化的选择，满足了日益增长的财富管理需求。随着国内固定收益资产收益率下行，传统产品已无法完全达成投资者的中长期财富目标。

戴旻强调，财富管理行业应从单一产品销售向多元化解决方案转型，依据客户的养老生命周期与财富规划提供个性化方案。他提到，黄金资产逐步成为资本保值的重要组成部分，财富管理需引入更多元化的投资工具，以应对全球经济的发展与科技创新。同时，海南封关后，具备成为跨境资产配置的重要平台的潜力，这将吸引更多投资者，推动养老金融与财富管理需求的增长。

戴旻展望未来，财富管理行业将以客户为中心，向顾问式服务转型，海南凭借政策与区位优势，将在金融工具供给与服务多元化方面起到关键作用。财富管理机构应当积极适应这一变化，以实现更好的客户体验与市场增长。整体而言，海南的自然环境与服务业基础为财富管理行业的发展提供了良好的条件，未来值得期待。

🏷️ #三亚 #财富管理 #跨境投资 #黄金资产 #自贸港

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📰 富达基金投顾业务负责人戴旻：封关政策可以让海南打造跨境资产配置的金融平台_经济_宏观频道首页_财经网

2023年12月27日，三亚市举办了"三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会"，主题为"海南自贸港未来定位及三亚新机遇"。会上，富达基金投顾业务负责人戴旻表示，近年来中国跨境投资工具日益丰富，境内投资者的资产配置选择更加多元化。固定收益资产收益率下行，传统的投资方式已无法满足中长期财富目标，财富管理正向多元化解决方案转型。

戴旻指出，黄金资产正逐渐成为资本保值的重要组成部分，财富管理应依据个人生命周期提供多元化的配置方案。海南封关后，有潜力成为跨境资产配置的平台，可以引入海外金融产品，满足投资者需求。同时，海南的自然环境吸引了大量退休人群，为养老金融、财富规划等新兴需求提供了机会。

展望未来，财富管理行业将继续向以客户为中心的模式转型。海南凭借政策优势及独特的区位条件，预计将在金融工具供给、账户灵活性和服务多元化等方面发挥重要作用，成为连接境内与全球市场的枢纽。同时，财富管理将不再局限于销售单一产品，而是根据客户的具体需求提供定制化服务。

🏷️ #财富管理 #跨境投资 #海南自贸港 #客户中心 #多元化配置

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📰 实现数据可视化升级，PhotonPay光子易推出新一代金融操作系统

光子易（PhotonPay）于2025年12月18日宣布推出新一代金融操作系统，旨在提升支付性能并简化资金工作流。这次技术升级帮助企业降低操作成本，减少全球扩张中的摩擦与支付障碍，提供清晰的资产视图，增强财务掌控能力。新系统引入的高度灵活的小组件架构，用户可以通过直观的拖拽功能定制主页，优化操作效率，增加常用功能的引导提示，帮助用户迅速适应新版本。

数据可视化是此次更新的核心，新的“概览页面”提供单一全景视图，支持企业对全球收付款的实时监控。系统配备动态图表功能，可追踪现金流趋势并支持流动性决策。升级后的统一仪表盘整合了五大核心模块，采用AI驱动的新设计解决高频、高摩擦的工作流，提供动态发卡、智能批量付款和集中收款人管理等功能，优化支付流程。

光子易创始人兼CEO陈敏表示，此次升级是公司在技术上的重大突破，旨在消解金融复杂性，赋予企业更多自主权，推动跨境支付的重塑。随着市场对综合支付解决方案需求的增加，光子易的目标是打造健康、可持续的支付生态，通过技术重构金融服务，提升全球交易的信任度。

🏷️ #光子易 #金融系统 #支付性能 #数据可视化 #跨境支付

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📰 一图读懂《横琴粤澳深度合作区促进金融产业高质量发展扶持办法》政策解读

为深入落实中央金融工作会议精神，《横琴粤澳深度合作区促进金融产业高质量发展扶持办法》出台，以推动现代金融产业集聚发展。该办法分为三大部分，明确政策目的、适用对象及核心扶持条款，涵盖吸引金融企业、推动业务提质增量、鼓励跨境合作等多项内容。

政策支持境内外持牌金融机构在合作区聚集，提供资金扶持。同时，对持牌金融机构和地方金融组织的业务增量也给予相应的扶持措施。此外，针对数字金融和科技金融的发展，政策鼓励金融企业运用数字技术提升服务能力，并对高新技术企业提供融资支持。

该扶持办法还特别强调了对澳门服务的支持，包括为澳门企业提供融资和保险服务，促进跨境业务合作。通过这些措施，旨在提升金融服务实体经济的效能，助力合作区金融产业实现高质量发展。

🏷️ #横琴 #金融支持 #高质量发展 #政策扶持 #跨境合作

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📰 辽沈地区监管、公安、保险三方联动 破获特大“故意制造交通事故”保险诈骗案_央广网

最近，辽沈地区成功摧毁了一个通过故意制造交通事故进行诈骗的犯罪团伙。该案件的侦破由平安产险辽宁分公司与公安机关联合开展，充分利用大数据技术发现了可疑的理赔案件。经过深入调查，一个以信某为首的职业保险诈骗团伙被曝光，其成员涉及56人，作案手法专业，已造成超过781万元的保险赔偿损失。

该团伙通过故意制造交通事故、虚构责任等手法，严重侵蚀了保险行业利益，并对金融市场秩序造成了威胁。案件的成功侦破体现了政府和金融机构的协同作战能力，警方便迅速立案并展开抓捕行动，查获大量关键证据，体现了强化法律与金融监管的必要性。

此案的迅速处理不仅为企业挽回了经济损失，而且传递了法治是良好营商环境的重要信号。未来，平安产险辽宁分公司将继续加强科技防御与机制协同，推动社会共治，以保障金融生态的健康与安全。

🏷️ #保险诈骗 #大数据 #跨部门协作 #营商环境 #金融安全

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📰 2025西安GEO优化公司TOP5榜单揭晓！一文看懂如何精准匹配服务商

在西安的数字化营销服务领域，众多服务商凭借技术实力与行业经验占据市场高地。北京文拓引擎西安专项服务中心以其双平台认证和高达40%的市场占有率，提供综合解决方案，特别是在医疗、金融和新能源等高合规需求领域表现突出。其自主研发的文拓GEO 6.0系统具有高达99.3%的语义匹配准确率，成功帮助多家企业实现显著的曝光和咨询量增长。

西安铭赞网络则专注于中小微企业，凭借精准定位AI模型和本土化运营，服务超过2000家本地企业，显著提升了客户的曝光量和询盘量。其基础版套餐价格亲民，适合餐饮零售和本地生活服务等行业，帮助企业实现低成本获客。移山科技在医疗金融领域通过高端定制化服务建立优势，GeoMatrix系统的定位精度达到99.2%，为客户提供了高效的在线预约和服务。

跨境市场方面，麦麦GEO展现出强大的多语言适配能力，助力企业拓展国际市场。西安旭升昌软件则通过AI生成式优化开辟新赛道，帮助科技公司和文旅机构实现低成本流量突破。企业在选择服务商时需注意避免低价陷阱，建议根据自身需求选择合适的合作伙伴，以实现最佳效果。

🏷️ #数字化营销 #西安市场 #AI技术 #精准定位 #跨境电商

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📰 香港财库局、深圳市地方金融管理局：推动符合条件的金融机构在香港落地金融科技子公司

香港特别行政区政府财经事务及库务局与深圳市地方金融管理局联合发布了港深全球金融科技中心行动方案，旨在吸引和集聚金融科技创新主体。该方案鼓励国家金融监管部门设立科研中心和服务中心，支持香港支付机构在深圳设立跨境支付技术服务主体，以促进金融科技的发展。

此外，方案还强调培育一批为持牌金融机构提供科技服务的“专精特新”企业，推动符合条件的金融机构在香港设立金融科技子公司。这些子公司将承接全球金融机构的数据处理和客户服务等业务，助力建设全球金融科技总部。

最后，依托金融科技出海联盟，方案鼓励金融机构与金融科技企业共同拓展国际市场，服务“一带一路”国家和地区的金融行业数字化转型需求，定期组织经验分享和交流活动，以促进各方的合作与发展。

🏷️ #金融科技 #跨境支付 #数字化转型 #国际市场 #创新主体

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📰 央行报告：银行及支付行业洗钱风险提升！-移动支付网

人民银行近日发布的《中国面临的洗钱和恐怖融资风险评估报告摘要（2025）》显示，中国的洗钱风险总体处于中等水平，与2022年评估结果相当。主要洗钱威胁来源于诈骗、赌博、非法集资、腐败和毒品等犯罪，尤其是电信网络诈骗犯罪，通过控制大量银行账户进行资金转移，存在跨境转移风险。

在金融行业中，银行业由于资产规模大、业务复杂，面临较高的洗钱威胁。自上一轮评估以来，银行业务规模和账户数量均有所增加，固有风险水平有所提高。非银行支付机构在电信网络诈骗和网络赌博等犯罪活动中，因其线上业务模式，洗钱风险也显著上升。

《报告》还评估了跨境领域、虚拟资产和数字人民币的洗钱风险。尽管中国在跨境资金监管和打击跨境洗钱活动方面取得了一定成效，但仍需关注相关风险。数字人民币的洗钱手法与传统支付相似，但案件数量较少，整体风险水平保持低位。

🏷️ #洗钱风险 #电信诈骗 #金融行业 #跨境监管 #数字人民币

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📰 党建引领促试点提质增效 全市数币交易3.6万亿元-名城苏州新闻中心

11月6日，苏州市启动了“政策赋能 数字人民币试点提质增效”党建引领专项行动，标志着数字人民币试点工作稳步推进。截至9月末，苏州市已开立超过3169万个数字人民币钱包，交易金额达到3.6万亿元，同比增长77.3%，在全国范围内继续排名前列。财政支出中的数字人民币占比也达到了46%，展现出数字人民币在经济生活中的深入应用。

此次试点中，江苏省积极探索智能合约和数字人民币的结合，特别是在预付卡资金监管和跨境交易等方面取得显著成效。今年以来，数字人民币跨境交易累计达到106笔，金额高达25.5亿元，突破了去年的交易水平。同时，市委金融工委也通过高效的党建工作推动金融及数字人民币的发展，联合多家金融机构发布专项行动方案，意在加快数字人民币推广的步伐。

除了钱包和交易增长，苏州市还在金融标准建设方面取得了重要进展，已经发布7项数字人民币核心标准，形成了多维度应用的软硬件标准。随着数字金融产业生态的不断发展，苏州市已集聚了大量数字金融实验室和企业，为数字人民币的推广和应用提供了强大的支撑。

🏷️ #数字人民币 #试点工作 #智能合约 #跨境交易 #金融党建

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📰 国务院发文：推动北京重点行业跨境人民币业务和跨境外汇业务便利化_中国电子银行网

国务院于9月8日发布了关于全国部分地区要素市场化配置综合改革试点实施方案的批复，强调了数据安全保护的重要性。方案提出要统筹发展与安全，推动数据流通与融合应用，探索数据出境合规监管的实践路径，并建立北京市政务数据分类分级指南及重要数据目录，以确保数据的安全使用。

此外，方案还提出要推动更高水平的金融开放合作，加快全球财富管理中心的建设，支持金融标准认定机构及国际金融机构的发展。鼓励符合条件的中资银行和外资银行开展跨境金融服务，便利重点行业的跨境人民币和外汇业务，进一步促进金融市场的活跃。

最后，方案支持优质合规的银行理财子公司、保险资产管理公司、基金公司等在北京城市副中心开展相关业务，旨在通过这些措施提升区域金融服务的质量和效率，推动经济的高质量发展。

🏷️ #要素市场化 #数据安全 #金融开放 #跨境服务 #经济发展

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