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📰 国泰海通宋心磊谈AI：本质上是业务的延伸工具，不会改变金融行业本质

2026全球与中国资本市场展望论坛于1月15日在京召开，国泰海通财富平台部副总经理宋心磊在论坛上发表了关于券商财富管理的看法。他指出，AI技术虽然能提升服务效率，但并未改变金融行业的基本规律。AI只是作为工具，帮助人们更有效地提供服务，无法完全替代人类的参与。以投顾服务为例，AI可以通过学习个人经验提升响应能力，但仍无法超越集体的服务能力。

宋心磊回顾了传统券商的现状，认为其多为“通道业务”，在服务质量和专业能力上同质化明显。他强调，财富管理应致力于将不确定性转化为确定性，通过专业化能力集成提升客户长期胜率，而非仅依靠产品推销。他提到，转型过程虽然艰难，但市场参与者应努力朝这个方向发展，避免仅停留在工具和信息层面。

他指出，体系化、有价值的服务才是财富管理行业的目标，而AI将在这一过程中发挥重要作用。国泰海通也在探索建立一套具备确定性的服务模式，以适应新的市场需求。通过固化专业人才的服务能力和经验，能够更好地将不确定性转化为确定性价值，这是未来发展的关键。

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