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📰 德国BaFin发现Raisin银行存在反洗钱缺陷-移动支付网

德国金融监管机构BaFin发现Raisin Bank在反洗钱(AML)措施上存在缺陷，涉及风险分析和客户风险评估等方面。针对这些问题，BaFin已责令Raisin采取措施，确保遵守相关法律法规。Raisin银行表示将与BaFin合作，解决2024年审计中发现的缺陷，并采取必要的行动计划。

BaFin的命令自2025年4月17日起生效，Raisin Bank须向BaFin提交书面行动计划，并定期报告缺陷的整改情况。尽管面临监管挑战，Raisin Bank获得了高盛、德意志银行及PayPal等投资者的支持，银行官员重申了优化反洗钱措施的决心。

此外，BaFin的命令是其更大监管措施的一部分，旨在增强金融行业防范洗钱和金融犯罪的能力。BaFin还积极推行《文件披露要求》(DORA)条例，以确保金融交易的透明度与问责制。这些措施体现了德国对金融监管的重视，旨在提升整个金融系统的合规性。

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