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📰 安永中国主席陈凯：
借力大湾区独特优势
把握“一带一路”全新投资机遇

全球化背景下，“十五五”开局期推动中国资本跨境投资走向多元化、专业化与全球化。随着“一带一路”沿线国家经济结构升级，投资方向渐从传统能源与基础设施转向绿色能源、先进制造、数字经济、人工智能及生命科学等新兴领域。资产管理机构需提升对前沿产业的理解，建立更稳健的风险与收益平衡框架，以应对跨境配置的日益复杂。
陈凯指出跨境投资面临三大风险：合规、资金与政治环境不确定性。为应对合规，需在不同司法体系间保持一致标准，并用数字化提升监测能力；资金风险通过跨区域配置与动态管理分散；政治环境不确定性需加强尽职调查与本地化布局，提升稳定性。香港作为金融枢纽，粤港澳大湾区协同提升全球资源配置效率，为科技创新投资带来长期机会。

🏷️ #一带一路 #跨境投资 #大湾区 #科技创新

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📰 安永中国主席陈凯：借力粤港澳大湾区独特优势，把握“一带一路”全新投资机遇

2026年是“十五五”开局之年，中国企业借“一带一路”倡议与全球产业链重构，积极走向全球化。陈凯指出资本跨境流动正趋向多元化、专业化与全球化，投资方向从传统能源和基础设施逐步延伸至绿色能源、先进制造、数字经济、人工智能和生命科学等新兴领域。粤港澳大湾区为香港提供独特平台，推动内地资源对接国际市场，香港正成为连接内地与国际市场的“超级联系人”和重要金融枢纽。
“一带一路”投资面临三大风险：合规、资金与政治环境不确定。应建立灵活合规框架、通过数字化监测跨境监管变化，并通过跨区域配置分散汇率与流动性风险。同时，需因地制宜开展尽职调查与本地化运营，以增强投资稳定性。香港与大湾区协同提升全球资源配置效率，资产管理机构应以产业理解为核心，推进跨区域组合，在内地早期参与创新项目、在香港完成中后期融资与国际对接。

🏷️ #粤港澳大湾区 #一带一路 #跨境投资 #金融枢纽 #科技创新中心

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📰 业界热议高水平开放下的财富管理新生态

在12月27日举行的三亚财经国际论坛上，专家们探讨了高水平开放下财富管理的新生态。富达基金的戴旻表示，中国的跨境投资工具日益丰富，黄金资产正成为资本保值的重要组成部分。他认为，财富管理应提供多元化的配置解决方案，以适应不同客户的养老生命周期和财富规划。同时，财富管理行业正在从单一产品销售向多元化服务转型，以满足客户的个性化需求。

邝霞指出，海南自贸港的全岛封关为财富管理提供了便捷的全球资产配置通道，并强调跨境资产管理试点及双向资金流动的便利化是关键。海南的政策红利将吸引专业力量服务客户需求，也将促进养老金融和财富规划的新兴需求。戴旻认为，海南有望成为跨境资产配置的重要平台，提升资金配置的灵活性。

未来三到五年，财富管理行业将继续向以客户为中心的模式转型。彭彦杰提到，海南自贸港的政策为家族信托提供了良好的环境，支持一站式解决方案的构建。恒生电子的官晓岚则强调，金融科技与人工智能将驱动财富管理行业的转型升级，满足市场对创新建设的需求。

🏷️ #财富管理 #海南自贸港 #跨境投资 #多元化配置 #金融科技

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📰 富达基金投顾业务负责人戴旻：封关政策可以让海南打造跨境资产配置的金融平台_《财经》客户端

三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会于12月27日在海南三亚举行，聚焦海南自贸港的未来定位与三亚的新机会。富达基金投顾业务负责人戴旻指出，近年来跨境投资工具不断丰富，QD基金与跨境ETF等新产品为投资者提供了多元化的选择，满足了日益增长的财富管理需求。随着国内固定收益资产收益率下行，传统产品已无法完全达成投资者的中长期财富目标。

戴旻强调，财富管理行业应从单一产品销售向多元化解决方案转型，依据客户的养老生命周期与财富规划提供个性化方案。他提到，黄金资产逐步成为资本保值的重要组成部分，财富管理需引入更多元化的投资工具，以应对全球经济的发展与科技创新。同时，海南封关后，具备成为跨境资产配置的重要平台的潜力，这将吸引更多投资者，推动养老金融与财富管理需求的增长。

戴旻展望未来，财富管理行业将以客户为中心，向顾问式服务转型，海南凭借政策与区位优势，将在金融工具供给与服务多元化方面起到关键作用。财富管理机构应当积极适应这一变化，以实现更好的客户体验与市场增长。整体而言，海南的自然环境与服务业基础为财富管理行业的发展提供了良好的条件，未来值得期待。

🏷️ #三亚 #财富管理 #跨境投资 #黄金资产 #自贸港

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📰 富达基金投顾业务负责人戴旻：封关政策可以让海南打造跨境资产配置的金融平台_经济_宏观频道首页_财经网

2023年12月27日，三亚市举办了"三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会"，主题为"海南自贸港未来定位及三亚新机遇"。会上，富达基金投顾业务负责人戴旻表示，近年来中国跨境投资工具日益丰富，境内投资者的资产配置选择更加多元化。固定收益资产收益率下行，传统的投资方式已无法满足中长期财富目标，财富管理正向多元化解决方案转型。

戴旻指出，黄金资产正逐渐成为资本保值的重要组成部分，财富管理应依据个人生命周期提供多元化的配置方案。海南封关后，有潜力成为跨境资产配置的平台，可以引入海外金融产品，满足投资者需求。同时，海南的自然环境吸引了大量退休人群，为养老金融、财富规划等新兴需求提供了机会。

展望未来，财富管理行业将继续向以客户为中心的模式转型。海南凭借政策优势及独特的区位条件，预计将在金融工具供给、账户灵活性和服务多元化等方面发挥重要作用，成为连接境内与全球市场的枢纽。同时，财富管理将不再局限于销售单一产品，而是根据客户的具体需求提供定制化服务。

🏷️ #财富管理 #跨境投资 #海南自贸港 #客户中心 #多元化配置

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📰 以融合塑造未来，共建财富管理新生态

中信集团作为中国改革开放的重要参与者，深刻认识到财富管理行业与实体经济的深度融合是全球经济重塑背景下的关键。多元资产配置将成为未来财富管理的趋势，居民可投资资产总额已超300万亿元，市场潜力巨大。随着中等收入群体的扩大，财富管理行业面临历史性机遇，同时也需满足高质量发展的要求，推动金融与实体经济的有效对接。

当前，中国的社会融资存量规模已突破430万亿元，间接融资占主导地位，直接融资的优势在于更有利于科技创新与产业发展。随着居民财富的增加，财富管理行业需强化对战略性新兴产业和绿色转型的支持，推动双向促进与良性循环。同时，跨境资产配置已经成为必然趋势，人民币国际化的推进为资本市场的双向开放提供了动力。

中信集团依托全牌照金融资源，构建了覆盖银行、证券、信托等领域的综合金融服务体系，致力于为客户提供高效的综合服务。未来，中信将继续推动财富管理的全球融合发展，服务实体经济，提升跨境服务能力，构建价值共创生态，推动科技赋能，确保安全发展底线，助力中国金融强国的目标。

🏷️ #财富管理 #实体经济 #跨境投资 #金融科技 #中信集团

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📰 从“要素开放”到“制度开放” 京港协同赋能资管行业高质量发展

12月5日，金融街论坛在北京举行，聚焦京港协同与资产管理行业的发展机遇。与会嘉宾探讨了金融领域从“要素型开放”向“制度型开放”的转变，强调构建安全开放的现代金融体系的重要性。北京与香港作为金融中心的“双中心”效应被视为实现这一目标的关键。

与会专家提出了五个深化京港金融合作的建议，包括合作发展科技金融、探索跨境资管合作、推进人民币国际化等。随着资管市场的多元化和高质量发展趋势的增强，行业在老龄化与机构化的背景下迎来了新的机遇，尤其是AI技术的应用为投研能力的发展提供了支持。

此外，香港在中资保险机构的“走出去”进程中发挥了重要作用，未来应加强两地合作，推动金融工具的创新和互联互通，以促进企业价值的市场化发现。专家们一致认为，香港在全球资产配置中扮演着重要角色，未来应继续探索更多跨市场的金融服务模式。

🏷️ #京港合作 #资产管理 #金融开放 #科技金融 #跨境投资

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📰 跨境金融创新，迎来又一重要突破！

2025年12月5日，中国人民银行上海总部发布的《上海自由贸易试验区自由贸易账户功能升级实施办法（试行）》正式生效，标志着跨境贸易投资自由化便利化水平的进一步提升。此举吸引了多家中外资金融机构积极参与试点工作，包括交通银行和农业银行等中资银行，以及汇丰中国和花旗中国等外资银行，这为符合资质的企业提供了多方面的金融便利。

新规实施后，交通银行和农业银行成功为多家企业完成自由贸易账户功能升级业务，展示了上海在跨境资金流动管理制度型开放方面的积极进展。同时，外资银行如汇丰中国和花旗中国也迅速响应，帮助企业顺利开立功能升级的自由贸易账户，进一步推动了自贸区金融服务效率和便利性的提升。

此次自由贸易账户功能的升级，不仅对接国际高标准经贸规则，还简化了企业资金划转流程，大大提升了跨境金融服务的便利性。这一政策的实施，预计将促进更多企业在跨境贸易和投资上的积极参与，助力上海自贸区在金融改革开放中继续发挥重要作用。

🏷️ #自由贸易账户 #金融便利化 #跨境投资 #上海自贸区 #外资银行

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📰 中资机构加速布局智能产业与东盟市场，金融开放进入新阶段 - 21经济网

在2025金融街论坛年会上，中国银河证券的高层管理人员讨论了金融开放中创新实践的重要性。王晟强调，必须通过资源整合和全周期陪伴来重塑科技金融服务，推动从传统融资中介转型为生态构建者。通过创新的协同平台和跨境服务，中国银河证券已经成功落地多个智能科技项目，促进了社会资本的投资，解决了智能企业在资金和发展上的痛点。

薛军则关注东盟市场的机遇，提出了融资、智慧和商业的三维联动模式，展示了中国银河证券在东盟的布局。通过并购和业务合作，该公司已经在东盟10国建立了覆盖网络，并推动企业跨境上市及创新金融产品。此外，通过组织国际论坛和产业对接会，有效促进了企业间的合作，显示出这一模式的实效性。

未来，中国金融机构在监管和风险管理方面的成熟考量将成为重要因素。制度型开放逐渐成为行业共识，金融机构在拓展海外市场的同时，也在加强对外合作与交流。这种双向开放有助于提升中国金融的国际话语权，推动更高质量的发展。未来的挑战将考验金融机构的综合能力和创新水平。

🏷️ #金融开放 #智能产业 #跨境投资 #东盟市场 #创新实践

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📰 财华智库网 - 共话行业新格局、探索资本新动能——第十一届结构性融资与资产证券化论坛在沪圆满落幕

9月25日，第十一届结构性融资与资产证券化论坛在上海成功举办，主题为“破局增长困境，激活资本新动能”。论坛探讨了资产证券化市场在复杂经济环境下的挑战与机遇。主办方财视中国的朱浩指出，尽管行业面临发行动力不足等问题，但未来仍有广阔发展空间，政策引导的绿色金融、新蓝海领域及国际化数字化将是突破重点。

信达证券的任杰强调，当前资产证券化市场正处于机遇与挑战并存的新阶段，绿色金融和数字技术将推动行业发展。随着国内市场利率下行，投资者逐渐转向境外市场，香港和新加坡的基础设施类ABS为境内资金提供了多样化配置选择。信达证券还通过AI量化投研平台提升了投资管理效率。

在论坛的圆桌讨论中，嘉宾们探讨了跨境ABS的潜力与挑战，建议从优化交易结构和信息披露入手，以增强吸引力。中航基金的宋鑫则指出，尽管中国REITs市场快速增长，但仍需解决规模与结构优化问题。整体来看，资产证券化市场在政策支持与市场需求下，未来将为实体经济发展提供更大助力。

🏷️ #资产证券化 #绿色金融 #数字化转型 #跨境投资 #REITs

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📰 非银金融行业：跨境投资与金融创新并进 险资和外资增持保险H股

本周沪深两市日均成交额达到2.5万亿元，环比增长8.23%，显示出市场活跃度的提升。跨境投融资外汇改革的深化，为金融市场的开放带来了新的机遇。国家外汇管理局推出的便利化措施，旨在优化跨境资金使用流程，提升投融资效率，进一步便利企业的跨境资金运作。

香港特区行政长官李家超在2025年施政报告中提出了一系列金融市场改革措施，包括建立黄金中央清算系统和丰富黄金投资工具。这些举措将提升香港的国际竞争力，巩固其全球金融枢纽地位。市场逐渐回暖，券商板块景气度上行，建议关注华泰证券、东方证券等投资机会。

在保险领域，险资和外资持续增持保险H股，显示出板块的长期投资价值。长端利率的企稳趋势有助于险企利差的改善，增厚长期投资回报。当前保险板块估值相对较低，建议关注中国太保、新华保险等个股。整体来看，流动性改善及政策优化将为香港交易所带来利好。

🏷️ #跨境投资 #金融创新 #保险板块 #市场活跃 #香港金融

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