⁣
📰 1.8亿理财资金仅剩44万，大连银行称嫌犯伪造单据并失踪，最高法发声

最高人民法院撤销一、二审裁定，指令北京金融法院对本案进行实体审理，明确银行不得以“先刑后民”规避民事责任。案情自2013年在大连银行北京分行开立对公账户以来，五年间公证处递送的对账单始终标注“正常”，却掩盖资金已被挪用、流入九家关联企业与个人账户的事实。
2018年余额降至约44万后方才揭示问题，随后以1.8亿元购买理财产品，实际到期无法兑付。最高法再审明确民事争议聚焦于存款合同的履行及违约，而刑事犯罪是冒用身份、伪造单据的行为，二者并非“同一事实”，银行不得以此抗辩推迟民事审理。此案凸显大连银行内控缺陷，与2025年业绩数据相印证，盈利承压、资本充足率走弱，监管处罚也揭示风险扩散趋势。

🏷️ #资金挪用 #银行内控 #刑事民事 #对账单伪造

🔗 原文链接