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📰 FATF警告：新加坡对洗钱行为惩戒力度明显偏低-移动支付网

尽管新加坡金融体系完善、监管框架健全，但FATF 最新评估仍警示洗钱风险上升，因金融市场与数字资产领域扩张带来更高的非法资金流动风险。作为国际金融中心，新加坡被视为境外犯罪所得洗钱洼地与非法资金中转节点，存在较高扩散融资风险。历史上重大洗钱案与近期对涉事金融机构的罚款显示，现有处罚力度偏低，未能对违规主体形成有效震慑；信息披露虽有法人注册与实益所有权查询，但客户尽职调查以外的数据核验不足、真实性存疑。海外犯罪集团主导的诈骗与网络欺诈被视为首要威胁，伴随腐败、有组织犯罪、税务犯罪及贸易洗钱并存。预计2025 年新加坡欺诈损失与非法活动金额均居高位。金管局将严格执行国际监管标准，延展COSMIC 反洗钱信息协作平台，扩大银行参与，强化行业联防联控；并就AI 驱动的网络安全与反诈风控展开实测与应用探索，以科技手段提升金融犯罪防控能力。

🏷️ #洗钱风险 #反洗钱 #金融监管 #COSMIC #AI风控

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📰 兴业银行霞浦支行积极参与《反有组织犯罪法》主题宣传 践行金融社会责任

为深入推进常态化扫黑除恶斗争并迎接反有组织犯罪法实施四周年，兴业银行霞浦支行于4月30日组织人员在霞浦县文化广场开展普法宣传活动，向过往群众普及相关法律知识。活动以发放资料、现场答疑等形式解读反有组织犯罪法的核心要义、关键条款及六大亮点，清晰讲解有组织犯罪、恶势力、‘保护伞’等概念，并结合金融行业风险防控要点，通过案例释法，提醒群众远离非法放贷和涉黑涉恶金融陷阱，学习用法律武器维护自身财产安全与合法权益。此次宣传让法治知识贴近群众、深入人心，也体现了本土银行的责任与担当。未来将把普法宣传与金融服务深度融合，持续开展扫黑除恶、反诈拒赌等工作，提升群众法治意识和金融风险防范能力，为建设平安法治霞浦贡献金融力量。

🏷️ #普法宣传 #金融风险 #反有组织犯罪法 #社会责任

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📰 4.8亿假存单血洗西安！银行行长与会计的死刑之路有多疯狂？——近400人毕生积蓄蒸发，这起金融骗局撕开监管致命漏洞

周利民与刘怡冰的4.8亿存款诈骗案，是中国金融反腐史上的重大案例，揭示了金融监管的严重漏洞。两人利用职务之便，以高息存款为诱饵，伪造存单，骗取了近400名个人和30多家单位的巨额资金。案件发生在1997年至2000年间，期间他们的诈骗行为未被发现，直到客户开始集中兑付时，骗局才逐渐暴露。

随着案件的曝光，相关部门迅速展开调查，最终两人被捕并判处死刑。这起案件不仅造成了巨大的财产损失，还对受害者的生活产生了深远影响，部分企业因资金链断裂而倒闭，许多家庭因此破裂。案件反映了金融领域监管的不足和公众风险意识的缺乏，成为后续金融改革的重要警示。

此案后，金融监管体系亟待完善，必须加强对金融机构的内部监督，明确权力边界，规范操作流程。同时，公众也应增强风险意识，警惕高息诱惑。只有持续加大金融反腐力度，才能从根本上遏制金融腐败，保障金融安全，为经济的稳定发展提供支持。

🏷️ #金融诈骗 #反腐 #监管漏洞 #高息存款 #公众风险意识

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