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📰 财信证券董事长刘宛晨：功能重塑立根本 创新赋能向未来

本次采访围绕“金融强国”在“十五五”规划中的定位，阐释了证券行业从规模扩张向功能升级的转型逻辑。刘宛晨指出，券商的核心职责是回归金融本源，通过融资服务、风险防控、财富管理和区域深耕四大功能重塑经营逻辑，紧扣新质生产力与区域需求，借助科技创新、绿色发展等重点领域，推动股权融资、并购重组等方式向国家战略倾斜，形成服务实体经济的高质量发展路径。为实现稳健发展，强调将合规风控内化为经营基因，在源头把关、全流程监管、并以“一票否决”保障合规，构建全面风险管理体系。同时，社会财富管理的重要性提升，需从“卖产品”转向以资产配置为核心的财富管理，以期实现投资者资产保值增值。区域型券商要发挥本土资源禀赋，深入产业升级与县域经济，推动区域协同发展。最终通过五项制度供给完善、五大差异化路径落地，以及“投研+投资+投行”三位一体的全生命周期服务，打造具有区域领先性和可持续竞争力的精品券商生态。

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📰 金融法草案如何重构数字金融行业-移动支付网

本文梳理金融法草案的立法脉络，强调以总法统一金融治理，解决监管套利、风险传导与碎片化规则。核心在于功能监管，同类金融功能应受同等监管，穿透式监管延伸至实控人、股东及第三方服务机构等链条。结合美欧日经验，草案明确将金融活动纳入监管，力求实现全链条覆盖与实质监管。
文章指出穿透监管将把股东、实控人及第三方技术提供商等纳入监管视野，主体隔离不等于责任隔离。监管工具将包括现场取证、冻结账户、暂停业务、限制分红与高管任职等。金融科技企业应在设计阶段定位金融链条、明确责任与留痕，进行穿透演练与金融级合规前置。

🏷️ #金融法总法 #功能监管 #穿透监管 #金融科技合规 #资本责任

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